名企榜样 | 访帆软软件有限公司CFO 濮丹丹

从“小财务”到“大财经”：

成长型企业财务数智化破局之道

——访帆软软件有限公司CFO 濮丹丹

济川求用楫，渡海自扬帆。当前时代下数智化风起海天，潮壮云氤，数智化转型成为企业高质量发展新征程上济川之舟楫、渡海之云帆，也是企业必须作答的时代命题。帆软软件有限公司（简称“帆软软件”）作为商业智能（BI）赛道的领跑者，在数智化大潮中奋楫击中流，扬帆驭长风，创新不止，领航不息，以数智化转型开创发展新局，连续九年稳居国内BI市场占有率第一、连续四年国内零代码软件市场占有率第一，财务BI国内市场占有率第一，是我国BI领域的隐形冠军，入选国家级专精特新“小巨人”企业、国家级独角兽企业、中国软件百强企业，其先行之势、领军之姿，业内瞩目。

《易》曰：云雷屯，君子以经纶。帆软软件从优秀到卓越的跨越式发展，有赖于其管理层筹策运帷幄、创新施方略的杰出管理运作。在财务管理领域，帆软软件CFO濮丹丹女士作为业内怀才抱器、精术敦行的财务数智化实战专家，长期以来锚定财务价值重构，聚焦财务数智化和人工智能建设，带领帆软软件财务团队实现了从“小财务”到“大财经”的跃迁，以仅占全员0.8%的16人财务团队，支撑起了拥有2,000余名员工、年营收超17亿元的帆软软件这一“小巨人”企业，成绩卓著。本刊日前采访了濮丹丹女士，请她分享了帆软软件的财务数智化破局之道，为行业提供对标范本。

举一纲而万目张，解一卷而众篇明。濮丹丹结合帆软软件的财务数智化实践经验指出，成长型企业面临的最大痛点往往不是“没有工具”，而是“业务每年在增长，财务编制却很难增加”，这便导致像帆软软件这类因资源规模限制而无法随意堆人的“小巨人”企业，陷入了“小财务管大增长”的发展困境。

对于“小财务管大增长”这一矛盾的具体表现，濮丹丹分析道，数智化转型之前，一是作业效率低下、财务分析价值缺失，财务团队70%至80%的人力消耗在了凭证、付款、对账等机械重复的工作中，无暇开展深度经营分析；而且报表停留于数据的表层展示，无法输出具备决策参考价值的经营洞察。二是知识私有化严重，员工的知识经验等仅留存于个人，未转化为团队的标准化资产；同时人员流失率较高，员工经验随人员离职流失，人员交接成本高、知识沉淀难度大，难以形成标准化的数智能力体系。三是系统孤岛林立，CRM、税务、银行、财务系统间数据割裂，依赖人工跨系统操作，效率低且易出错，而且业务端配合度低，存在随意编造数据、应付任务的情况，数据真实性、时效性无法保障。四是风控基础薄弱，业务全流程追溯困难，资金、税务内控依靠人工，海量费用无法精准溯源分析，管控存在较大盲区；特别是在金税四期“以数治税”之下，企业涉税行为全面透明，税务合规占用财务团队大量的人力和时间，企业急需搭建事前、事中一体化的数字化风控体系，以规避事后稽查带来的各类损耗。五是数据严重滞后，报表出具周期长，管理层难以实时掌握“家底”，无法支撑实时经营决策。六是受限于IT资源，财务需求需排队等待IT开发，沟通成本高、落地偏差大、需求响应周期长，难以快速适应业务变化。

观局明势，方可破局求新。针对“小财务管大增长”的困局，濮丹丹坦言，成长型企业资源约束明显，财务数智化转型必须考虑投入与产出的平衡。基于此，她为帆软软件擘画了小切口试点突破、分阶段阶梯推进的财务数智化转型方案。

据濮丹丹介绍，2020年前的第一阶段，帆软软件的财务数智化处于被动响应期，财务需求完全依赖IT，属于有什么问题解决什么问题的点对点式，财务工作节奏频繁被临时需求打断，处于被动补漏、救火状态。

2021年开启第二阶段，锚定效率问题，以费控报销场景为切入点，依托自研零代码平台“简道云”自主搭建报销系统，经内部分层测试迭代，打造首个“速赢”项目，解决了员工报销痛点。

第三阶段（2022年）围绕“打通数据链路，实现业财融合”目标，破除内部数据孤岛，实现从前端业务审批到银企直联付款、再到内部数据中台和外部账务税务系统的全链路打通，真正实现“业、财、资、税”一体化，初步完成了自身的数字化基建。

第四阶段（2023年）聚焦BI经营分析，依托打通后的全域数据，聚焦高成本业务场景开展深度经营分析，以差旅费用为切入点实现数据根因挖掘；同步优化经营报表，解决原有报表仅罗列财务数据、业务认可度低、数据口径不统一等问题，输出具备业务指导意义的经营洞察，获得全业务线认可。

2024年至今的第五阶段，帆软软件紧跟AI大模型产业趋势，持续迭代系统的同时，基于现有数字化流程全面探索AI财务落地场景。目前已搭建了四层AI财务架构：交互层，支持企业微信、自研Agent财小智等多终端入口；AI能力层，针对不同场景适配专属大模型；知识规则层，依托RAG技术清洗财务制度和审批规则，通过Workflow流程编排降低AI幻觉风险；数据底座层，打通全量业务数据，采用MCP工具封装实现即插即用。基于该架构，已落地多项AI核心应用，涵盖智能开票、电子收据自动生成、回款智能核销、报销AI自动审核、财务制度24小时智能答疑、月度经营分析自动生成等。未来将整合内部AI落地实践，融合外部成熟大模型工具，持续完善AI+财务数智化体系。

知者行之始，行者知之成。对于帆软软件的财务数智化转型之路，濮丹丹总结道，帆软软件的财务数智化转型以业务真实发展需求为核心，摒弃自上而下的一次性全域改造思路，按照“线上化ALL IN ONE+流程自动化”蓝图，通过试点先行、分步落地、持续迭代，在不增加编制、不依赖庞大系统的前提下破解了“小财务管大增长”困局。帆软经验适配高速成长型企业，帆软软件也基于自身实践，将内部成熟的财务解决方案标准化，对外赋能客户数智化转型。

务本求新，创变行远。据濮丹丹介绍，帆软软件在数智化转型上坚持数据引领、创新驱动，探索形成了多项可复制的创新实施路径。

第一，零代码敏捷开发。财务团队摆脱依赖IT的传统模式，依托自研零代码平台“简道云”与BI工具，通过拖拉拽等操作，自主搭建业财系统、数据分析看板等，直接承接业务需求落地，消除了财务与IT、财务与业务之间的信息传递偏差，快速响应多变的业务形态。

第二，数据中枢策略。以“简道云”为业务中台统一调度各系统数据流，消除信息孤岛，完成业务流程的高效流转。业务端数据自动同步至中台，财务实现统一报销、付款、账务处理、电子档案管理等，汇总业、财、资、税等全域结构化数据，以FineBI为数据分析基座进行多维度交叉经营分析，实现数据的统一归集和治理。

第三，规则驱动自动化。将分散的、员工个人的分析逻辑、管控经验等，沉淀转化为系统内的标准化、自动化规则流程，以预设规则替代人工操作，实现自动支付、自动对账、自动制证，同时也为AI财务应用提供标准化数据与规则底座。

第四，业财共创。转型全流程邀请各业务负责人参与需求共创，涵盖系统搭建、管控规则设计、分析维度补充等，共同加速组织绩效目标达成。同时，将数字化管控成果与业务团队的绩效考核、薪酬激励挂钩，成本节约、经营改善收益同步反馈至业务，激发业务参与数智化转型的主观能动性。

对于财务数智化转型的战略导向，濮丹丹着重指出，帆软软件财务数字化转型深度承接公司顶层战略，一方面围绕公司“应用复用”核心准则，将内部打磨成熟的业财、费控等数字化解决方案、标准化分析模板封装成型，对外交付给客户快速复用落地；并依托内部转型实践开发付费数字化课程，赋能客户培养财务数字人才，形成内部实践、对外赋能的业务闭环。特别是在对外赋能上，财务团队将积淀的数智化转型经验输出至前端业务，为客户提供数智化落地咨询服务，赋能业务边界拓展。另一方面，搭建了三层财务职能体系，分层适配公司日常经营与长期发展战略目标。一是基础核算财务，保障日常账务、报税、资金收付等基础经营运转；二是财务BP，负责成本管控、流程优化、数据治理、预算、预测、分析赋能等，实现降本增效；三是战略财务，承接顶层战略，开展税务筹划、股权架构设计、全域风险管控、行业经营洞察等，为公司长期布局提供决策支撑。

创新扎深根，转型结硕果。在濮丹丹的主导下，帆软软件通过财务数智化转型，完成价值重塑，财务实现了从记录到赋能的蝶变，在效率、质量、成本管控、决策赋能等维度取得突出成效。

其一，质效双升。效率方面，报销周期由原来的一周压缩至平均2天、加急单据可当日完成，付款与凭证自动化率达95%，资金管理提效56倍，经营分析数据获取从3天缩短至2小时，月度经营分析会议时长由半天压缩至半小时。质量方面，以标准化、自动化线上流程替代手工操作，人为差错率趋近于0；回款、费用匹配依靠系统规则自动校验，回款匹配率超88%，报销首次通过率提升15%；数据口径统一，数据的准确性、全面性有效可靠。

其二，控本创收。通过费用、税务、人力等的数智化管理，业务性费用浪费大幅减少，总体上每年节约各类经营成本超1,100万元，并节省数百工时；节约的资金，既形成公司利润，又同步提升业务团队绩效激励，降本创效增收，实现多向收益。

其三，赋能决策。依托全域实时数据的打通，资金实时可视、风险前置预警，经营分析会从事后复盘转为前瞻预测，30分钟完成闭环决策；数据看板、AI分析工具为管理层、业务负责人提供实时经营依据，有力支撑企业中长期战略判断。

“财务数智化转型是‘一号位’工程，须由企业一把手牵头，从顶层推动实施。”谈及成功转型的关键因素，濮丹丹如是强调。若仅依靠财务团队推动，则极易因资源不足、业务抵触等而停滞。企业“一号位”要深度参与、持续投入资源，主动输出经营分析需求，自上而下推动业务协同。

其次，要选好工具。优先选择财务人员可自主操作的零代码、低代码工具，低成本验证落地价值，实现快速落地与自主迭代，避免重型系统交付周期长、调整难度大的弊端。

再次，对齐认知。要通过理念转变和文化宣贯，使员工树立数字化思维与价值理念，达成全员共识，拥抱变革。帆软软件在文化上秉持“关注投入和产出”与“重视客户体验”，一方面杜绝一切不必要的时间和成本浪费，关注“人效”；另一方面，除服务外部真实客户，内部也将业务同事视为“内部客户”，真正践行“为客户提供更高品质的产品和服务”。

同时，要培养数字人才。搭建数字化人才能力画像，打破单一专业分工，推行基础核算与财务项目双轨制、内部轮岗机制，推动全员向复合型人才转型；选拔数字化先锋员工，配套思维、工具、实战三层培训，让有意愿、有能力的人先行完成“速赢”，带动成功的飞轮效应。

最后，业财共创。摒弃财务单方面管控思维，建立业务、IT、财务共同参与机制，财务主动嵌入经营全流程，业务深度参与需求设计、规则制定，协同做好每个数字化项目。

“我们坚信没有完美的个人，只有完美的团队。”濮丹丹表示，只有业财协同共创，整个团队力出一孔，才能保证数智化方案贴合一线业务实际。

察势者智，驭势者赢。人工智能大潮席卷而至，成为财务转型升级的必然方向，其风正劲、其道大光。AI在财务领域的全面渗透，解构并重构着财务管理人员的职能与角色定位，唯有察势驭潮，深彻变革，才能在AI大潮中乘风破浪，扬帆致远。

濮丹丹结合自身经验积淀和行业洞察指出，AI时代下，财务的角色正经历三重跃迁：从“记账员”到“合规守护者”，再到“业务伙伴”，最终成为“智能决策参谋”。当AI接管基础工作后，财务人员的重心将转向业财融合、经营分析、战略预判等高价值工作，其核心价值不再是“做得准”，而是“看得远”——理解业务真实处境，给出AI给不出的判断，从“跟随业务”转变为“引领业务”。而作为财务负责人的CFO，在AI时代下将更多扮演战略领航员、风险守门人、组织设计师、数字化文化塑造者。

基于上述判断，濮丹丹表示，帆软软件在数智财务体系建设上，未来将在持续推动团队职能升级的同时，重构人机协同组织形态，深化AI变革文化，沉淀标准化解决方案并对外赋能客户。

第一，推动财务BP向“智能决策参谋”跃迁，依托AI整合宏观政策、行业、竞争等全域数据，实现多情景现金流与收益压力测试，构建“预测——预警——处置”智能闭环。

第二，重构人机协同组织形态，优化财务人员与AI智能体分工模式，清晰界定人机协同分工边界，最大化释放团队效能。

第三，健全全链路AI治理体系，建立数据校验机制，有效规避大模型数据风险，补齐AI财务体系安全短板。

第四，持续深化内部AI变革文化，常态化开展数字化、AI学习与创新激励，通过AI脉冲计划、AI黑马大赛等活动强化全员共识；持续优化升级自有AI财务工具“财小智”，提升工具智能化程度，拓展落地场景，实现全流程覆盖。

第五，持续输出财务数字化实战经验，深度协同前端业务，为全国客户提供可落地的业财融合解决方案，助力更多CFO带领财务团队实现从账房先生到价值创造者乃至战略合伙人的转变。

潮起海天阔，风正好扬帆。“十五五”潮平岸阔，数智化风正帆悬，企业踏上数智化转型之路，寻津问渡，既面临适宜路径的选择，也需做好组织职能的重塑，迫切需要兼具创新性与实践性的典型案例来定向引航。帆软软件以自身卓越的财务数智化转型实践为高增长企业提供了可复制的标杆案例，必将助力其跑出发展加速度，迈入数智新纪元。

来源：《中国总会计师》杂志 （2026年8月号 总第277期）

*******************************************

【感谢您关注《中国总会计师》杂志！更多精彩回复】

回复【1】了解-杂志社简介；

回复【2】接收-最新一期杂志目录；

回复【3】获取-如何订阅杂志；

回复【4】呈上-最新财会资讯

更多精彩请点击http://www.cmcfo.cn了解！

【关于我们】

《中国总会计师》杂志是由中国总会计师协会主办，全国惟一以反映中国总会计师形象和以总会计师为主要阅读对象的大型财经类月刊。

《中国总会计师》杂志，紧贴时代，关注财会政策和行业新动态，聚焦热点，彰显英才，传达中央财政政策，深度报道国内外财经界重大事件，传播企业财务管理的先进经验，为中国总会计师杂志未来的改革和发展提供理论支撑和实践经验。

《中国总会计师》杂志，欢迎广大作者踊跃投稿，我刊将择优录取。

《中国总会计师》杂志：千百万财会工作者的精神家园。

【如何分享】如果您觉得我们分享的文章不错，不妨点击右上角“转发到朋友圈”分享给朋友吧。【如何订阅】我们的公众微信名是“中国总会计师杂志”，您也可以搜索微信号：zongkuaijishi ←←长按可复制。