案例警示 | 非法金融APP诈骗案例

      2025年1月，兴业银行上海分行通过官方微信公众号发布公告称，有不法分子冒用该行名义，通过一款名为“兴惠”的APP诱导消费者申请贷款，实施诈骗。该APP中展示的借款合同、合同专用章、营业执照、客服工作证等信息均系伪造。有消费者反映，在该APP申请1万元贷款后，客服以“征信流水不足”为由诱导其转账解冻账户，累计被骗2.375万元，随后更被威胁需继续转账4500元。

     兴业银行明确声明该APP与其无任何关联，并提醒消费者切勿通过该平台转账，如遇此类情况应立即报警。

华夏银行也曾于2025年1月6日至7日连续发布公告，指出网络上出现冒充“华夏银行股份有限公司某分行”名义发布的虚假广告。该广告以“岁序更迭 再启华章”为主题，声称在2025年9月30日前每日签到即可领取礼品，所附二维码实为非法APP下载链接。

     华夏银行强调从未组织或授权该活动，已向公安机关报案，并对冒用其名义的行为表示强烈谴责，同时提醒消费者通过官方渠道获取信息，勿轻信“免费领取礼品”类非官方广告。

 2024年12月，中银基金曾就“中银智投”虚假APP发布澄清声明，称发现有不法分子冒用其旗下子公司“中银资产管理有限公司”及基金经理名义进行非法活动，通过在短视频平台发布营销视频，诱导投资者下载“中银智投APP”进行所谓的新股投资。

     中银基金提醒投资者务必提高警惕，切勿相信此类非法机构或个人发布的信息，不轻易透露个人信息或盲目支付费用。