浪淘沙——AI大浪来袭华尔街软件股大幅下跌

受到人工智能编程影响，最近华尔街美国软股大幅下挫，这让我想起了刘禹锡浪淘沙诗中的那句，“千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金。”

在人工智能迅速发展的时代背景下，软件行业正经历一场深刻而持续的变革。不同类型的软件，由于功能定位、运行环境和使用场景的差异，受到人工智能（AI）的冲击程度并不相同。如果从“软件住在哪里”的角度出发，可以将常见软件分为六类：网页应用、云端软件（SaaS）、本地软件、移动端应用（App）、私有部署软件以及嵌入式软件。按照整体受 AI 冲击的严重程度进行说明，有助于更清晰地理解未来软件形态的变化趋势。

首先，网页应用是目前受 AI 冲击最为明显的一类软件。网页应用是指通过浏览器访问、无需下载安装即可使用的软件工具，通常功能单一、操作简单，例如Google 翻译网页、在线 PDF 转换网站、在线计算器等。这类软件的核心价值在于“快速完成一个小任务”。然而，生成式AI 的出现，使一个统一的智能对话界面可以同时完成翻译、写作、总结、制图、计算等多种功能，从而大幅压缩了单一工具网站的生存空间。过去用户可能需要分别打开多个工具网页，如今只需在 AI 界面输入一句话即可完成多项任务。因此，网页工具型软件往往面临被整合甚至被替代的风险，其冲击主要体现在用户入口减少和使用频率下降。

第二类是云端软件（SaaS），其受冲击程度同样较高，但更多表现为“被重构”而不是“被消失”。云端软件运行在远程服务器上，用户通过网络登录使用，常见于办公、协作和管理领域，例如Google Docs 在线文档、Notion、Salesforce 客户管理系统等。这类软件的核心价值在于信息处理与多人协同，而 AI 在文本生成、数据分析和自动总结方面具有天然优势，因此往往以“智能助手”形式嵌入其中。例如在线文档自动生成报告、客户管理系统自动分析销售趋势等。云端软件并不会因为 AI 而消失，但其功能结构和用户操作流程会被重新设计，逐渐演变为“AI + SaaS”的新模式。

第三类是本地软件（桌面软件），其受 AI 冲击程度处于中等水平。本地软件安装在个人电脑中运行，通常具有较强的性能和专业深度，例如Adobe Photoshop、Premiere Pro 视频剪辑软件、AutoCAD 工程设计软件等。这类软件原本学习门槛较高，但 AI 技术的引入使许多复杂操作实现自动化，如一键修图、自动抠像、自动剪辑等，从而降低了使用难度。一部分普通用户可能不再需要深入学习专业工具，而是通过 AI 完成基础创作。然而，在高端设计、影视制作和工程建模等专业领域，本地软件仍具有不可替代的精细控制能力。因此，其冲击更多体现为“门槛下降”而非“价值消失”。

第四类是移动端应用软件（App），整体受冲击程度相对较低。移动 App 安装在手机或平板设备中，强调高频使用和随时可达，例如微信、支付宝、高德地图、抖音等。这类应用与用户的日常生活紧密结合，承担着社交沟通、支付交易和信息获取等刚需功能。AI 在此类软件中的角色更多是辅助和增强，例如智能回复、个性化推荐、语音助手等，而不是取代应用本身。移动端应用拥有强大的入口优势和用户黏性，其存在意义难以被单一 AI 工具替代，因此受冲击程度较低，更多体现为体验升级。

第五类是私有部署软件，其受 AI 冲击较小。私有部署软件通常运行在企业或机构的内部服务器中，仅供内部人员使用，强调安全性、稳定性和定制化。例如银行核心业务系统、医院信息管理系统（HIS）、企业 ERP 系统等。这类系统往往承载关键业务数据和核心流程，对安全与合规要求极高。AI 在此领域的应用主要是辅助分析，如风险预测、智能审核、数据统计等，而不可能直接替代系统本身。由于更新周期长、技术引入谨慎，其变化速度相对缓慢。

最后，嵌入式软件是受 AI 冲击最小的一类。嵌入式软件内置在硬件设备中运行，用户通常无法直接看到界面，但通过设备功能间接使用，例如智能电视操作系统、汽车中控系统、智能手表系统等。这类软件的核心任务是控制硬件运行，强调实时性与稳定性。AI 在此类软件中的作用主要体现在“智能升级”，如语音识别、自动驾驶辅助、智能温控等，但这些属于功能增强而非替代。嵌入式软件与硬件深度绑定，其生命周期与设备一致，因此 AI 的影响相对温和。

综合来看，从整体受 AI 冲击的严重程度排序，大致可以理解为：**网页应用最强，云端软件次之，本地软件居中，移动 App 较低，私有部署软件更低，嵌入式软件最低。**这一排序并不代表软件价值的高低，而是反映其功能属性与 AI 能力重合度的大小。以信息处理和单一工具为主的软件更容易被 AI 改变，而承担基础设施和硬件控制职能的软件则更多是被 AI 增强。由此可以看出，人工智能对软件行业的影响并非简单的取代关系，而是一种持续的融合与重塑过程。