关于警惕以手机APP开展非法金融活动的风险预警提示!

（一）包装虚假项目

以虚拟资产等热门概念为幌子，虚构投资标的，声称有专业团队运作，保证高额回报，实则没有具体的实物交易和依托产业。

（二）招募原始股东

通过成立工作室、口口相传等方式向社会公开销售所谓原始股，允诺股票上市后会获得高额收益回报，吸引各地集资人参与投资。

（三）利诱发展会员

设置“邀请好友投资返现”“层级奖励”等机制，通过“限时优惠”等话术，催促用户快速充值，鼓励快速发展下线，形成传销式非法集资链条。

（四）初期小额返利

在运营初期向投资者返还少量收益，骗取信任，诱导其加大投入或邀请他人加入，随后卷款跑路。

二、风险识别要点

（一）看资质

正规金融APP须具备金融监管部门颁发的相关牌照，可通过官方渠道查询其合法性。

（二）观收益

凡是承诺“保本保息”“年化收益率远超行业平均水平”的，多为非法集资陷阱。

（三）查模式

若APP运营模式以“拉人头”获奖励为主，而非依靠实际经营盈利，需高度警惕。

（四）思资金

正规投资资金通常由银行等第三方机构托管，若要求将资金直接转入私人或不明对公账户，切勿轻信。