AI大模型真的能替代软件行业吗?

最近从海外到港股，一场AI替代一切可以用代码生成的东西的抛售正在上演。没错，AI 大模型在编程，推理上日渐完善，确实可以减少人工，尤其是基础编程的工作量。甚至可以一人生成APP，网页等。但这就足够了吗？ 就可以替代那些大型互联网巨头？那些深耕行业多年的垂直细分赛道的软件企业吗？ 或许在海外有可能，但在中国绝无可能。

我们先回忆一个故事，很久以前支付宝的余额宝理财凭借利率高，保本，方便快捷，大幅吸收银行存款，大有取代银行之势。如果仅仅从互联网金融的效率上，其确实优于传统银行。但最后的结果是什么呢？支付宝退出银行的核心业务，余额宝收益率下降，扩张戛然而止。核心原因是什么呢？监管。中国的国情决定了不可能允许不受监管的无序扩张。监管对稳定的要求是要高于效率的。

所以即便未来AI大模型可以替代软件行业，但在中国其也越不过监管的红线。那种颠覆体制的创新是不可能存在的，一如比特币等不可能在中国合法化。反过来监管会通过牌照的方式来推动AI大模型作为工具以强化目前的互联网龙头与细分行业赛道的软件企业。

另一方面，市场也不会认同对目前行业赛道类软件企业的AI替代。因为替代成本太高了。

举例：银行的信息系统哪怕低效，其也只能由其授权的软件企业进行开发。绝不可能更换为AI大模型。反过来只可能由软件企业利用AI来提质增效。以此类推还有很多行业皆如此。

而在百年未有之大变局之下，安全是高于效率的。从国家安全的角度也不可能仅由几个AI大模型来掌控所有的行业软件与互联网平台。其一旦受到攻击，崩溃的连锁外溢反应太大。反过来应利用AI进行分布式布局，以面对未来不可测的冲突与乱局。

往往西方认同的，在东方未必适用。以前如此，以后更是如此。所以，有机会低价买优质企业的机会还真难得呢。