开始退税啦!一文搞定退税,附上个税app退税操作攻略

在前一年，买了存了个人养老金，或者买了税优健康险的小伙伴们，自3月开始，可以登录个税app，进行节税操作了。

3月1日-3月20日之间，是预约退税。

3月21日-6月30日之间，不需要预约，可以自行登录个税app操作退税。

个人养老金和税优健康险，可以供节税的额度如下：

下面，我们来看看个税app怎么操作。

1、基础逻辑：

税优健康险，2400元/年，200元/月，可以按照年度，也可以按照月度，建议均按照月度来。（各地税收政策阶段性差异，建议均按照月度来做）

个人养老金，12000元/年，按照年度。

在税优健康险中：

2025年1月购买，在2026年3月开始退税的时候，就可以按照2400元/年，进行节税。

2025年8月进行购买，可以节税的月份就是8月、9月、10月、11月、12月，总计5个月，每个月200元，就是节税1000元。

这个是税优健康险的基础逻辑。

个人养老金中，只要在2025年存入个人养老金账户，最高可以享受12000的节税额度，直接按照年度来。

2、准备材料：

税优识别码、税优健康险的发票、个人养老金缴费凭证

（1）税优识别码：

找到购买的保险合同，一般在保单页面上，会有一个税优识别码。

下图列举了2个公司不同产品，其税优识别码的位置情况，如下：

（2）税优健康险的发票

注意，部分省市在第二年税优健康险节税，会要求上传发票。发票，一般可以通过保险公司微信公众号，直接进入申请，获取发票。即可在个税app板块进行上传。

发票长这样：

（3）个人养老金缴费凭证：

在对应银行app的个人养老金板块， 会有一个【缴费凭证查询】功能，点击进入之后，可以筛选年度查询，每年2月1日起可查询上年度缴费凭证，每月8日起可查询上月缴费凭证。保存下来即可。

3、登录个税app，开始申请

个税填报页面，找到商业健康险/个人养老金，按照如下图的流程进行操作即可：

又是一年退税时节，理财打理，从细枝末节开始~

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