夜雨聆风243.内幕交易获损50万，未公开获损100万，内幕交易情节严重5年以下刑期，1-5倍罚款
242.确保应急演练在2年内覆盖全部重要信息系统
241.融资融券买入的时间股票股东不少于4000人
240.清算后15日报送登记机关
239.股份有限公司设立的流程包括【认缴资本】
238.申请保荐资格需要：保荐代表人不少于4人；最近2年未因重大违法违规行为， 最近1年未被采取重大监管措施
237.租赁债权、信托收益权可以作为资产证券化的基础资产
236.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。
235.发行项目收益债券募集的资金，只能用于该项目建设、运营或设备购置，不得【置换项目资本金】或偿还与项目有关的其他债务
234.清算方式不会导致股票内在价值的变化，导致内在价值的变化因素包括：经济形势、宏观经济政策、供求关系
233.机构投资者有助于实现【社会保障体系】与宏观经济的良性互动发展，而不是【社会经济体系】
232.经注册登记机构认可，可以转移基金账户
231.证券资产化是重组现金流，而不是重组公司业务
230.外国债券由【发行地所在国】的证券公司、金融机构承销
229.首次公开发行证券网下投资者申购数量不足网下初始发行数量的，不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行
228.商业信用融资是直接融资
227.金融期货不包含【资产类期货】
226.股票不需要记载公司的地址
225.我国在国际债券市场上已发行了，金融债券、政府债券、公司债券
224.股东享有选择管理者、资产收益、参与重大决策等权益，而不能【制定公司产品计划】
223.金融衍生工具以场外为主，正确。近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势， 而场内衍生品却大幅增长，正确
222.发行溢价列入【资本公积金】，不是法定公基金
221.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80% 的，无须取得证券自营业务资格。正确！
220.集资诈骗罪处于3-到7年，7年以上或无期徒刑，没有死刑
219.我国证券市场法律法规体系的主要层级包括五级:
(1)法律
(2)行政法规
(3)部门规章
(4)规范性文件
(5)行业自律规则
不包括证券公司的规章制度
218.未经批准擅自设立基金公司和公开募集基金管理业务的，由证监局【予以取缔】或者【责令改正】，没收违法所得，并处违法所得【1倍到5倍】罚款。
217.全国股转公司的挂牌申请不设财务指标，所以不考核年度净利润
216.记者不得从事有相关利益冲突的证券买卖
215.二级交易商不可以自行开展场内个股对冲交易
214.受发行人委托派发证券权益，是中登的职能
213.盈利未达到预测的50%，不会记录到财务顾问的征信档案
212.监事会负责对董事会、经理人员进行监督，并对督促检查不力等情况承担相应责任。经理人员负责建立健全责任明确、程序清晰的组织结构，对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任
211.收购完成后的12个月内，财务顾问需要持续进行督导
210.净资本等其他风险指标不符标准，需5日内报送整改计划，整改期限不超过20日
209.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。当基金开放申购赎回时，基金合同已生效，已过认购期，此时申请购买基金为申购，无认购费。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，因此，申购费是需要在购买基金时一次性支付的费用。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
208.IB业务即证券公司中间介绍业务，Introducing‑Broker，公司总部至少有5名、营业部至少有2名符合期货从业人员条件的业务人员
207.对其他金融性公司的债权是央行的资产业务
206.公司增发股份，主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。
205.公开发行的证券不可以在区域性市场转让，非公开发行的证券可按照国务院的批准和设定，在全国性和区域性市场转让
204.高级管理员曾任基金营业机构部门负责人不少于2年
203.业务创新、人力资源管理都是内部控制的主要内容
202.非吸惩罚3年，3年‑10年，10年以上，非吸没有无期徒刑
201.公司可以发行每股表决权多余普通股的股份
200.证券公司从事股票期权经纪业务，需具备经纪资格，制度健全，3名相应人员，1年未有重大违法行为
199.私募基金管理人的股东禁止接受他人委托出资
198.投资咨询资料保存期是自提供之日起两年
197.证券公司承销保荐、自营、资产管理其他证券业务之一的，其净资本不低于5000万，注册资本1亿
196.期货结算机构按照当日结算价进行结算，而不是收盘价
195.股债权关系不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，可以随时转移
194.【中央国债登记结算有限公司】为【金融证券】的登记、托管机构
193.交易所理事会至少【每季度】召开一次
192.证券登记结算制度包括净额结算制度，不包括无负债结算制度
191.中国存托凭证是由托存人签发，以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券，其参与主体有发行人、存托人、托管人、持有人
190.企业债券和公司债券在发行主体、担保要求、发行期限、募集资金用途方面有所不同※⭐️
189.可转换债券和可交换债券发债主体不同，用于转股的股份来源不同；发行目的不一定相同，交割方式相同，都是股票交割
188.影响股价的政治因素包括：战争、政权更迭、领袖更替、重大经济政策规划出台影响投资者预期、国际社会政治经济变化、自然灾害不幸事件给经济和公司造成损失；财政政策和货币政策是经济因素
187.转移和防范信用风险的金融衍生工具只选含信用二字的，包括信用联结票据、信用互换、信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证
186.托管银行的主要职责包括保管ADR代表的基础证券，其根据券商银行指令行事，向券商银行提供当地市场信息；而【向投资者提供信息解答】是券商银行的职责
185.可转债的转换比例是一定面额可转债换成普通股票的股数，并非优先股
184.地方政府债券约定以【政府基金】或【专项收入】还本付息
183.证券公司缴纳的保护基金由中登代扣
182.中期票据是非金融机构发行的债务融资工具
181.内部控制做到事前、事中、事后控制相统一体现了【健全】原则
180.企业债券和公司债券的【发行持续时间】没有规定相同还是不同，而【发行期限】不同
179.当期收益率=年利息/（比上）买价；到期收益率是，使未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率，是买入到卖出期间所获的年平均收益率；即期利率是用来现金流贴现的贴现率
178.内幕交易，涉密行为的立案标准是：获损50万，成交金额200万，占用保证金100万，3年两次，3人以上
177.集资诈骗立案标准是10万
176.非法吸收公众存款罪的立案标准是：直损50万，金额100万，人数150；直损25万，金额50万+刑事追究，两年行政处罚，造成严重后果
175.欺诈发行罪的立案标准是：非法集资1000万，直接损失100万，虚报30%，12月累计披露净资产50%
174.股东出资人抽逃资金，罚款5%‑到15%，直接负责人罚款3‑到30万
173.【证券公司董事会】每年召开2次会议
172.收购邀约需大于30日小于60日
171.证券账户数量为，3A3封闭其余都为1
170.入职合规部门需5日内在协会登记，发生业务类别变化需5日内办理变更登记
169.另类子公司，原则上只能有1家，不得融资，可以进行财务业务，不得成为连带责任的出资人
168.信托隶属于其他类金融机构
167.自律组织要：维护投资者利益与服务行业发展相结合
166.增发上市的股票无涨跌停限制
165.封闭基金不能申购赎回
164.基金的名称有：美共欧集，日台证，英港单
163.长期次级债计为净资本的比例为3、2、1、1、7、5；3年100%，2年70%，1年50%
162.融资融券股票应上市3个月
161.分级私募产品为：固3、权1、期混2，开放式私募不可以分级
160.董事会每年进行1次全面内部控制检查评价
159.未执行信息查询制度的，直接负责人，处以警告，3‑到10万罚款
158.交易佣金实行最高上限向下浮动制度
157.诱骗投资后果严重的，5年以上，1‑到10万罚款
156.子公司可为母公司提供技术服务，向证监会备案后可向其他金融机构提供信息技术服务
155.机构破产6个月内无新管理人承接的，资产管理计划应终止
154.基金托管人可以是：商业银行、其他金融机构
153.私募合格投资者的标准是：单位法人均为1，个人2年有经历，净资为3总为5，最近3年40万
152.信息披露临时报告包括：一年一次超30，三分之一变监事，董经无法履职责，分销合立增减资
151.要约收购期内，不得卖出被收购的股票，不得采取要约规定以外的形式收购股票
150.公司可回购的情况有：减资合并有异议，维护员工可转债
149.股份有限公司股份转让的要求是，上市交易1年后，任职每年25，离职半年不转让，收购18不转让，报告公告15天
148.间接融资包括银行信用、消费信用、租赁信用，不包括商业信用融资，商业信用融资是直接融资
147.存款吸收机构包括：储蓄银行、投资银行、商业银行
146.可转换、可交换债券的发行主体不同，转股来源不同，对股本影响不同
145.国债指标标准是：票面利率2倍；短3长2；时间10点35‑到11点35
144.金融互换包括货币、利率、收益、信用违约
143.投资者教育不是基金监管的目标
142.我国在国际上发行的债券有：金融债券，政府债券，公司债券
141.基金募集过程包括：申请、注册、发售、基金合同生效
140.境外企业来中国上市由国务院审批
139.中企去境外发的债包括：非人民币债，点心债、合成债；外企在中国发的债是：点心债；日本武士债，英国猛犬债，美国扬基债
138.宏观经济与政策因素包括货币政策、财政政策；反垄断是监管政策；新型产业政策是产业政策，后者都是针对单一行业的不是宏观政策
137.央行公开市场操作包括政府债券和金融债券
136.集合票据，单一企业单一票据注册资金＜10亿，募集资金小于2亿
135.金融期货交易制度包括集中交易制度、标准化合约、保证金、无负债结算、持仓限额、对冲机制、大户报告、强行平仓减仓
134.2017年凭证式国债更名为储蓄式国债（凭证式）
133.证券市场采取法人结算模式，资金清算由证券公司自行负责，证券清算需委托中登办理
132.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行，一次足额或限期内分期发行
131.金融衍生品以场外为主，利率衍生品是最大的品种
130.银行发行补充债需偿债能力良好，成立满3年
129.基金财产不可用于承销证券、贷款担保、无限责任投资、买卖其他基金份额、向基金管理人托管人出资
128.非金融机构可参加银行间债券市场
127.股票、混合基金大于10亿的，单家券商佣金上限为15%；小于10亿的，上限为30%
126.接管组接管股东会、董事会、监事会、总经理的工作
125.财务顾问主办人需有相应的经历专业，24个月无不良诚信自律处分，36个月无违法处罚
124.董监高离职后半年不得转让股份
123.关联交易的董事需回避，过半数无关董事要出席，经无关董事过半数可通过
122.证券公司法律顾问的职业律师不属于工作人员
121.更换保荐时，需5日内向证监会和交易所报告，并非3日【牢记换保荐为5日】
120.保荐违规需退还当年除基本薪酬外的其他部分或全部报酬
119.合伙企业清算后，需15日内向企业登记机关送报告
118.证券公司可以参股控股区域性股权市场的运营机构
117.二级部门要有【兼职】的合规人员
116.非公开发行的证券可以在交易所，国务院规定的全国股转交易所转让
115.证券公司信用评级为五类十一级，C是正常经营的最低标准
114.基金经营机构中并非所有人都需要参加从业资格考试
113.非法吸收存款立案标准是：非吸金额100万，直接损失50万，人数150
112.期货交易所不能从事股票，信托交易
111.合伙期满且决定不再经营，才能解散
110.诈骗发行立案标准是：非法集资1000万，虚报30%，直接损失100万，伪造公文
109.董事会决定，需审计委员会全体半数通过的事项包括：审计业务会计师事务所、解聘财务负责人、披露财会报告
108.反洗钱内部控制负责人是证券公司负责人和营业部（分支机构）负责人，只有这两个，没有合规总监和合规专员，【记牢反洗钱俩负责人】
107.法律关系包括法律的主体、法律的客体和法律内容
106.管理办法、暂行管理办法、管理规定、指导意见，是部门规章
105.董事会确定总规模，部门设置；决策部门确定单一客户的授信额度；执行部门确定具体客户的授信额度，标准文件；分支机构具体负责征信、签约、开户
104.数量多边，发生确创，因果一二，地位纵横，其他部门
103.承保、融资、做市、自营业务，的注册资本为【1亿】，净资本为5000万
102.净资本指标有20%的不利变化时，5日需向全体董事公布，10日需向全体股东公布
101.股票质押担保，股东持有50%，券商持有30%
100.银行间债券，中长三九短四六；中长期债券三等九级，短期债券四等六级
99.QDII持有单一机构证券不超10%，指数基金除外
98.2002年2月，凭证式国债发行期改为1个月
97.基中基持有其他基金不超20%
96.短期融资券＜1年，超短期融资券270天，其发行机构是非金融企业，场所是银行间债券市场
95.2003年发布的央票时限为3月‑3年不等，主要是为了对冲流动性过多
94.私募借贷担保不超实缴的20%
93.市场交易机制的核心是价格发现，金融市场的主要功能是融资
92.预期通胀上涨，实际收益率下降，股债收益下降
91.SETS（伦敦电子交易系统）支持双驱、做市、匿名报单
90.非证券市场包括股权、信托、融资租赁、银行理财、长期贷款、黄金、保险
89.主板包括中小板002
88.外汇期货是货币期货
87.利率期货包括债券期货、利率期货
86.1990年上交所开启国债交易，深交所1993年才开启
85.债券贴现率（即必要报酬率）=无风险收益率+预期膨胀率+风险溢价
84.私募不需要公告信息，只需要向持有人报告
83.资产证券化包括：特定资产组合、特定现金流，其最基本功能是提高流动性
82.贴现国债时限为一年，付息国债时限为1年以上
81.地方政府债期限为1、3、5、7、10年，地方政府债单一债券占比不超过【30%】
80.市净率PB=市值/（比上）净资产，市盈率PE=股价/（比上）净利润，市销率=股权价值/（比上）销售收入
79.场外衍生工具的成交量年年增大，已超过交易所，流动性增强，已发展出专业的交易商
78.沪深300股指期货合约的乘数为300
77.央票不属于金融债券
76.基金首次募集信息披露的时限是——发售前至合同生效期间
75.社保基金的构成包括：银行国债＞50%，银行＞10%，一家占比＜50%；基金股票＜40%；企业债金融债＜10%
74.证监会主导审批制，政府主导核准制，交易所主导注册制
73.国债的标位是0.01%
72.上市开放式基金LOF申赎均用现金，无规模限制，可在交易所和代理网点进行
71.上证50、180、380是上交所的股价指数，沪深300是中证指数的股价指数
70.证券投资基金法发布于2004年6月1日
69.货币市场包括：银行间同业拆借、商票、短期国库券、大额可转让存单；资本市场包括：股票、中长期国债、中长期银行贷款
68.财产保险基础业务包括：机动车、企业家庭财产、责任保险、船、健康意外险；人身保险基础业务包括：分红型险；注意区分问的是财产保险还是人身保险
67.转融通业务的账户情况如下※：交收账户在金融，资金账户在银行，明细账户以证券公司名义开通
66.利率期货以固收作为基础资产
65.资产支持证券包括：ABS、CDO、MBS；ABS时指：狭义ABS同类资产，信贷、车贷、设备贷、一年以下商票；CDO是指：担保债务凭证高息债券、银行贷、企业贷、国债等一系列债务
64.准确、【全面】的信息是交易决策的重要依据，这是市场监管的意义，而不是【有效】的信息
63.可购买b股的资金包括：境外外汇资金、外币现钞存款、现汇存款
62.金融时报证券交易所指数是著名的指数
61.基础资产包括：不动产、应收账、信贷、未来收益（比如高速公路）
60.国债承销商的手续费影响国债的销售价格
59.收益保障分类分为收益保障型和非收益保障型；收益保障型包括：保本型、保最低收益型
58.可转债利率低于一般债
57.测算盈利数据的时段包括：一会计年、近12月、预测年度
56.基金自身的投资活动不含营业税
55.净资产收益率（ROE）=净利润/（比上）净资产=销售利润率（乘以）资产周转率 （乘以）杠杆率
54.贴现是指，企业用商票向银行换钱；再贴现是指，银行用票据向央行换钱；所以提高再贴现率会减少货币供给（即银行换钱变难了）
53.基金的简易注册需要20日，普通注册需要6个月
52.转融通的货币占比不低于15%
51.1980年美国颁布Q条法案取消了最高利率限制
50.汇率风险是国际债券的重要风险
49.每股价值=每股净资产*（乘以）市净率倍数
48.储蓄国债凭证式与电子式的异同包括：同柜台发行，均不可上市流通；均免利息税；购买手续不同：凭证式是现金存款，电子式需开户；记录方式不同；付息方式不同：凭证式到期付息，电子式付息方式多样；发行对象不同：凭证式是个人或机构，电子式仅为个人；承办机构不同。记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。
47.最早的交易所是阿姆斯特丹
46.2021年开始股票收益互换试点
45.零息债券无法计算当期收益
44.开放基金的份额在合同生效时确认
43.风险对冲应对市场风险非常有效
42.结算机构的设立无从业资格要求
41.资产管理集合计划终止的情况包括：5日不足2人，届满不展期，合同约定的情况；无资产规模要求
40.董监高分负责人离职后，2个月内需将审计报告送抵证监局
39.行业整顿3个月；行政清理12月，延长12月；行政重组12月，延长6月
38.代销、报销不超过90日
37.信息技术全面审计至少3年进行1次
36.行业文化是发展的重要保证
35.自营业务规模包括：自营业务规模、可受风险限额
34.总公司不用为子公司、分公司进行担保
33.股东需5年内缴足认购
32.期货公司的设立由证监会审批
31.有限责任公司股东转股时，30日未回复视为放弃
30.发起人需要认股35%
29.创业板2009年设立，科创板和注册制2019年设立
28.公司承担有限清偿责任
27.代销协议不包括【不可抗力】
26.董事会、股东会违反公司章程时，60日内可以向法院要求撤销
25.私募基金合格投资者标准是12345，单位法人均为1，个人2年有经历，净资为3总为5，最近3年40万；法人单位净资产1000万，个人2年经验，家庭金融净资产300万，家庭金融资产500万，个人收入40万
24.创业板/科创板的不同之处在于——单笔申报数量
23.对外担保时需由【董事会】召开股东会
22.结算登记资料保存20年
21.基础货币=流通中的现金+准备金存款
20.当期收益率=年利息/（比上）债券价格
19.Delta值指：期权标的价格变化对期权价的影响；Theta值指：到期时间对期权价格的影响
18.外部风险包括：市场、经营、信用、政策；系统风险有：市场、政策；非系统风险有：经营、信用
17.开放基金在开放期才能赎回，进行1元认购
16.套期保值（风险对冲）可以管理系统和非系统风险，可以豁免持仓限额
15.公开发行≠上市，私募基金可以买，公募不可以买
14.风险管理的目标是——创造价值
13.场外期权合约标的【不包括】原油期现货
12.传统证券化资产包括银行债权和企业债权；银行债权有：住房、商业地产、信用卡、企业贷款；企业债权有：应收账款、设备租赁
11.全球最大的衍生品、股票、债券市场是美国，最大的外汇市场是英国
10.可转换债券的主体是公司、可交换债券的主体是股东
9.基金管理人是会计合算负责人
8.国债期货合约没有1年期
7.强制退市的情况包括：120日成交量低于500万股，20日成交价低于1元；B股120日成交量低于100万股，20日成交价低于1元；20日低于2000人；20日市值低于5亿元；B股20日市值低于3亿元
退市风险警告情况包括：利润为负，营业低于3亿元；一年期净资产为负、一年未出具审计报告；连续两年强制退市
6.证券公司要建立与【公司自身发展战略相适应】的风险监管体系
5.Libor（伦敦银行间同业拆借利率）是全球短期资金的成本基准
4.基金净资产总值=净值+负债
3.国际金融监管体系包括：（1974年建立的）巴塞尔银行、国际证监会、国际保险监督官协会。国际货币基金组织不属于国际金融监管体系。
2.商业贴现是表内业务
1.中证A100、沪深300是大盘股；中证A200是中盘股；中证500是小盘股；中证700是中小盘股；中证A800是大中小盘股