夜雨聆风
保险人必备的手机APP！一人可抵团队
我觉得咱保险人时间最值钱，但是又舍不得花钱多请几个助理。所以自己懂一些软件，就相当于在赚钱，一个人抵得上一个团队。
1️⃣ 计划书制作类工具
推荐【绩效新书】、【增额计划书】、【蓝保书】三款。
我三款都是付费会员，三款有功能重叠的地方，就是境内保单都是做计划书。但是产品库略有不同，绩效新书会更全面一些，毕竟资历最老。但是价格也最高。一定要记得用优惠码，能省100元。
增额计划书的多产品对比很好，而且字段的选择比较自由，没有7个限制。
蓝保书可以做HK保单多产品对比，计划书简表，价格也很优惠。记得使用优惠码。蓝保书的UI界面我是非常喜欢的，看起来很清新。功能也很好找。
2️⃣ 客户管理软件
高客云脉是我找到的最好用的独立人脉管理、客户管理系统。支持app和电脑网页，虽然电脑网页目前还比较粗糙。但是App已经很丝滑了。支持多设备同时登录。
首次导入客户或者手动新建之后，以后拜访记录就方便了，还可以生日提醒、日程管理、保单交费提醒、设置拜访周期提醒。
可以绑定服务号提醒，还是很方便的。结合了人脉管理、拜访记录和日程管理。
我身边很多保险代理人、经纪人都在使用。
特别是现在行业变动大，离开原来机构，如果客户数据都不见了，就伤心了。
问了开发团队，使用阿里云加密，后台运营看不到用户客户数据。运营了2年多了。还在不断更新，值得信赖。
3️⃣ 笔记软件
我们保险人要不断学习📚，记笔记是最简单的需求，goodnotes方便给客户展示文件，可以开多个标签。切换展示非常方便。
notability的录音回放功能很好用，而且还可以导出分享，适合语音听课，两个我都是会员，其实大家开一个就够用了，功能重合度90%。
思维导图xmind，思维导图有利于我梳理沟通逻辑，安排事情。保险人的展业是头脑风暴，思路清晰尤为重要。
时间最宝贵，所以时间利用效率要高，滴答清单我身边很多人都在用。
提前安排好事情，然后提醒，每一周复盘、看自己完成了多少，每个月也可以清楚看到自己的工作时间、休息时间和拜访时间。
4️⃣ 保单托管相关
查询客户所有保单，在客户手机上安装金事通，授权查询。
客户保单很多，我一般不带回家，而是扫描王扫一下回家慢慢整理。
5️⃣ 灵感来源
cubox可以收藏文章，DeepSeek不用多说。
