【导读】2026年2月，Anthropic发布11个Claude插件，市场担忧AI将直接取代传统SaaS软件功能，导致美股软件板块单日市值蒸发约2万亿元，引发“SaaS末日”恐慌。

你有没有过这种经历？公司每年掏大几十万买各种SaaS软件，合同审查找LegalZoom，财务报表用NetSuite，客户管理靠Salesforce，每个工具都要单独付费，操作流程还贼繁琐。结果上周，一款AI插件直接把华尔街给整破防了，一天之内，美股软件板块蒸发了2850亿美元——折算成人民币差不多2万亿。

一场由AI插件引发的市值血案，让整个科技圈和华尔街都慌了神。

🔥 2万亿市值灰飞烟灭，软件股集体躺平

我上周四熬夜盯美股行情，看着高盛编制的美国软件股组合直线往下砸，6%的跌幅，创下了去年4月以来的最大单日跌幅。当时我还以为是哪家大厂爆了雷，结果刷新闻才知道，罪魁祸首是Anthropic刚开源的11个Claude插件。

最先扛不住的是法律软件板块：汤森路透暴跌16%，CS Disco下挫12%，LegalZoom直接大跌20%。紧接着，抛售潮席卷了整个软件股，金融服务公司指数跌了近7%，纳斯达克100指数盘中一度跌2.4%，连印度的外包IT公司都跟着遭殃，股价集体跳水。

有华尔街的朋友跟我吐槽，现在交易室里全是喊着“赶紧卖”的声音，不管啥软件公司，先抛了再说，完全不管价格。那种恐慌劲儿，跟2020年疫情初期的股市有的一拼。

AI插件直接命中SaaS的核心盈利点，市场的恐慌情绪被瞬间放大到极致。

💡 为啥Claude的插件这么“致命”？

其实早在今年1月，Anthropic就推出了Claude Cowork——说白了就是给非技术人员用的“傻瓜版”AI助手，能读文件、整理文件夹、写文档，还能做多步骤任务。但这次炸场的，是1月30日开源的11个插件，尤其是那个叫Legal的法律插件。

这个Legal插件能自动做合同审查、NDA分流、合规检查，甚至写法律简报——这些可都是法律SaaS公司吃饭的家伙。以前企业一年可能要花5万美元买一套法律SaaS，现在呢？给Claude每月付100多美元就能搞定，成本差了好几十倍。

而且Anthropic跟那些垂直AI创业公司不一样，比如Harvey AI（估值50亿）、Legora（估值18亿），它们只做法律AI，但Anthropic有自己的底层大模型。这意味着Claude不仅能抢传统法律SaaS的生意，还能直接碾压这些垂直AI玩家，相当于拿着原子弹去跟别人的步枪打架。

当然，Anthropic自己也说，现在的技术还需要律师复核，不能直接给法律意见，但架不住华尔街的人想多了啊。

底层大模型+垂直场景插件的组合，让Claude成了AI时代的跨界搅局者。

🤔 SaaS真的要凉了？老黄都出来站台了

看着市场疯成这样，连英伟达的黄仁勋都坐不住了，出来直接怼：“人们觉得AI会取代软件，这是我听过最不合逻辑的想法。”

作为一个老IT人，我挺认同老黄的说法。你想啊，90%的软件本质上就是业务逻辑、界面和数据库，真正的壁垒从来不是技术，而是专有数据和安全性。比如微软、甲骨文的客户，为啥不肯换产品？因为他们的数据都在上面，而且这些公司的系统经过了几十年的验证，安全性和稳定性是AI插件比不了的。

当然，短期阵痛肯定有。比如上个月，Tailwind CSS的开发者团队裁了75%的人，因为AI出来后，用户再也不用去官网查文档了，他们的增值服务卖不动了。但这只是中间层价值的重构，不是SaaS的末日。

老黄说的对，软件是AI落地的工具，就算以后用户不用直接打开SaaS软件，它们也会在后端默默运行，给AI提供数据和支持。

SaaS不会消失，但必须找到AI时代的新生存方式——从前端工具转成后端基础设施。

📝 最后唠两句

作为一个跟SaaS打了十几年交道的老IT，我觉得这次的暴跌，与其说是AI干掉了SaaS，不如说是市场对“中间层价值”的重新定价。那些靠信息差和复杂流程赚“过路费”的SaaS公司，确实危险了，但手里握有核心数据、能提供稳定服务的公司，反而可能在AI时代找到新的机会。

AI不是SaaS的掘墓人，而是推着SaaS进化的催化剂。

我现在好奇的是：你公司现在用的SaaS软件，会在未来1-2年被AI插件取代吗？或者说，你的老板愿意砍掉SaaS的预算，转投AI插件吗？

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