目录

一、 产品介绍

二、 下载方式

三、 功能介绍【代理机构】

一、产品介绍

“易生展业宝”是一款为代理商提供展业相关服务的 APP，支持：代理机构登录、客户经理（机构业务员）登录。

客户经理（机构业务员）核心功能入口包括：商户入网、商户管理、信息变更、终端管理、新增终端、交易查询、营销额度查询、商户限额查询及变更、风险商户提示、商户证件过期提醒等；对应功能入口下还集成了多样化的一站式服务于商户的核心子功能。

代理机构核心功能包括：代理机构对下级业务员所有入网商户的查询与管理；清算及分润等数据查询；对机构业务员的展业宝账号状态管理；商户入网、信息变更、新增终端等；以及业务员可使用的核心功能，代理机构登录均具备。

二、下载方式

iOS 系统通过 App Store 搜索“易生展业宝”并下载；Android 系统通过扫码或点击链接进行下载。

下载链接：https://zy.eycard.cn

三、功能介绍【代理机构】

1、机构登录及密码修改

1.1 机构登录

打开“易生展业宝”APP，选择“代理机构登录“，输入易旺财账号密码并获取验证码进行登录。

1.2 密码修改

通过登录页“忘记密码”，通过手机验证码验证成功后进行修改。

2、首页功能入口

登录成功后进入首页，首页集成了核心功能入口，各功能入口下还包含了日常展业过程中的常用的各类子功能。

3、清算数据

3.1 清算流水查询：用于查询归属该机构账号下所有商户的清算汇总数据及清算明细。

3.2 D0 入账记录：用于查询归属该机构账号下所有开通 D0 结算商户的入账记录。

4、分润数据

用于查询机构下商户每笔交易的预估分润额，及预估分润总额。

5、商户管理

用于查询、管理归属该机构的所有商户信息、实名认证、商户状态、商户营销及对账账号的相关信息等。

5.1 商户状态

①正常：指入网审核通过的商户列表。

②驳回：指提交审核时因信息校验未通过被系统拦截或人工审核驳回的商户列表，该列表可根据备注内的原因进行修改后重新提交审核。

③审核中：指提交审核后，暂未审核完成的商户列表。

④注销：指自行注销或因各类原因被注销的已失效商户列表。

⑤暂停：指被暂停交易的商户列表。

⑥冻结：指被暂停结算的商户列表。

⑦待提交：指在展业宝录入并保存，暂未提交审核的商户列表。

5.2 营销额度

用于查询该机构下参与营销活动报名商户的额度分配情况及实时剩余额度。

5.3 实名认证

用于查询该机构下商户的微信、支付宝子商户号及实名认证结果。若微信支付宝未入驻成功，则不生成子商户号；入驻成功后，生成实名认证二维码。商户法定代表人分别使用微信、支付宝扫码认证通过后，可进行微信支付宝交易。

5.4 收款啦信息

用于查询并提供给商户登录收款啦 APP、小程序、PC 对账使用的初始账号和密码。

5.5 渠道入驻

用于查询商户、终端在银联、万事网联、连通的入驻结果，适用于 POS 终端无法交易时，可优先通过该菜单查询各渠道入驻结果。大多数场景下关注银联结果即可，万事网联和连通可按需关注。

5.6 商户注销/门店终端批量注销

①点击商户的“查看”按钮，加载左侧菜单，进入对应菜单可查看商户信息详情。

②左侧菜单下方具备“注销门店/终端”“注销商户”功能按钮，支持按需注销终端、门店、商户。注销门店后，系统将自动注销该门店下所有终端，终端绑定的二维码将自动解绑；注销商户前，需先将该商户下所有门店进行注销。

5.7 商户取回

用于将审核中的商户撤销审核，被取回的商户自动进入待提交列表中，可修改信息并重新提交。

注：取回功能适用于通过展业宝提交审核的商户，机构账号可取回下级业务员提交的待审核商户。

6、终端管理

用于查询、管理归属该机构所有商户下的终端信息，对不同类型终端的操作和管理，包括：POS 终端、二维码终端、支付宝碰一下、扫码设备、SAAS 终端、立享付终端等。

6.1 终端变更（换机、更名）

支持变更状态为“正常”的终端名称，或为商户更换相同种类机具，更换新的 tusn 号后，原绑定的机具自动解绑，提交后新 tusn 号无需审核。

6.2 终端注销（撤机自动解绑）

支持单个终端注销，注销终端成功后自动解绑原绑定的交易设备，释放二维码、扫码设备、POS，释放后的交易设备恢复初始状态，可用于重新绑定。

如需批量注销，请通过“商户管理”入口操作，详见 5 商户管理-5.6 商户注销/门店终端批量注销。

6.3 设备管理（绑定/解绑音响、机码联动等）

6.3.1 绑定音响：在新增终端入口添加二维码终端后，进入终端管理找到已添加的终端，点击添加设备，点击扫一扫，扫描音响背面的二维码，点击绑定即可绑定成功。绑定成功后，商户交易将进行音响播报。

6.3.2 绑定机码联动：指将二维码与 POS 进行绑定，二维码支付成功后可从 POS 打印交易小票。

①联迪 A8 机码联动：在新增终端入口，同一商户下添加二维码终端、POS 终端，进入终端管理找到已添加的二维码终端，点击添加设备，点击扫一扫，扫描 A8 内生成的二维码，点击绑定即可绑定成功。绑定成功后，商户二维码交易将从 POS 中进行播报及打印交易小票。

②新大陆 T9 机码联动：在新增终端入口，同一商户下添加二维码终端、POS 终端，进入终端管理找到已添加的二维码终端，点击添加设备，点击扫一扫，扫描 T9 背面的条码，点击绑定即可绑定成功。绑定成功后，商户二维码交易将从 POS 中进行播报及打印交易小票。

③碰一下机码联动：在新增终端入口，同一商户下添加二维码终端、支付宝碰一下终端，进入终端管理找到已添加的二维码终端，点击添加设备，点击扫一扫，扫描碰一下背面的设备 SN 码，点击绑定即可绑定成功。绑定成功后，商户二维码交易将从碰一下设备进行播报。

6.4 一键管理音响（批量绑定/解绑音响）

支持将商户下多个二维码终端一键与同一台音响设备进行绑定或解绑。选择操作类型后，选择商户或手输内部商户号，点击扫一扫，扫描需要进行操作的音响背面的二维码。

6.5 授权码查询（POS 终端）

进入终端管理，找到对应的 POS 终端，点击授权码按钮，查看用于激活 POS 的授权码。

支持复制发送给商户及重置授权码。

6.6 电子二维码查询

进入终端管理，找到对应的收款啦码牌终端，点击二维码图标，保存电子二维码原图分享给商户。

6.7 支付宝碰一下管理

支付宝碰一下绑定流程：

①商户入网成功，

②支付宝实名认证通过，

③新增终端添加碰一下终端，

④进入终端管理–碰一下绑定管理，

⑤将二维码发送给商户的法定代表人扫码确认绑定。

6.8 SAAS 信息查询

商户若开通了 SAAS 功能，可从终端管理–SAAS 信息中查看商户登录 SAAS 软件的相关信息。

7、客户经理管理

用于查询、管理机构下所有业务员的展业宝账号，可进行账号冻结或激活，查看客户经理开通账号的详情。

8、流失商户（无交易商户）

统计机构下近期连续多天未发生交易的商户数据，提示可能存在商户流失的情况，统计周期分别为：3~7 天无交易、7~28 天无交易、28 天以上无交易。默认按连续无交易天数由多到少排列，点击排序可切换排序为由少到多。点击致电可一键拨打商户联系人电话，点击导航可获取商户入网地址并跳转至手机导航 APP 中。

9、限额管理（调整限额、新增限额）

支持按商户、按终端查看限额，按需为商户调整限额额度或新增限额类型，支持一次同时操作多种限额类型，审核通过后实时生效。

①调整限额：支持对系统生成的限额进行调高或调低，根据商户需求进行调整。限额调高会根据调整的额度判断是否需要进入多级审核，通过申请记录可实时跟踪审核结果。

②新增限额：支持对目前没有限额的交易类型增加限额，适用于对商户进行主动管控时使用，可通过新增限额控制不同交易类型的单笔、单日等多维度的限制。

③禁止交易：如需禁止某种类型的交易，可将对应交易类型的限额调整为0。

10、风险提示

用于查询机构下被微信、支付宝采取风控措施的商户记录。

11、投诉管理

用于查询机构下商户被消费者投诉的记录，目前支持查询支付宝投诉记录，后续会集成微信投诉。如需对投诉内容进行回复，可通过展业宝协助商户进行处理。

操作说明：在首页点击投诉管理进入投诉列表，点击“查看并回复”可查看投诉单全部内容。投诉处理结果为必选项，根据商户实际情况进行选择回复“处理结果”，处理结果会回传到支付宝，该投诉单处理完结。

12、商户入网

使用机构账号录入商户，商户需归属至机构下的某客户经理；入网成功后的商户，归属客户经理的展业宝账号及机构账号均可查询到该商户。

12.1 商户归属

Ø 客户经理：点击选择本次录入的商户所归属的客户经理账号，选中后自动带入客户经理账号创建时的用户名及所属机构。

12.2 执照信息

Ø商户类型：与录入商户时选择的商户类型入口一致，若入口选择有误，企业、个体两种类型可互相切换。

Ø营业执照图片：必传。企业、个体商户上传执照后，自动识别执照信息并回填至对应文本框内；小微商户无需。

Ø执照类型：必填，根据营业执照上的类型选择，默认为：营业执照（统一社会信用代码）；小微商户无该选项。

Ø执照号码：识别或输入统一社会信用代码并回填。当自动识别信息不准确时，可准确填写统一社会信用代码，点击放大镜查询工商信息并回填。

Ø注册名称：小微商户填写店主姓名；企业/个体商户自动识别或手动输入执照上的名称；若个体户执照名称为空，可填写“个体户 xxx”，其中：xxx 为个体工商户执照的经营者名称，举例：个体户张三。注意：注册名称不可包含数字、字母以及字符，以免影响电子协议签约。

Ø注册资本：仅企业商户涉及，识别或输入注册资本，无需输入金额单位。

Ø执照有效期：营业执照的起止日期，当企业执照上的营业期限无明确截止日期时，截止日期选择“长期”；个体商户执照全部选择长期有效。

Ø主营业务：企业/个体商户填写执照上的经营范围；小微商户填写实际的经营行业。

Ø注册地址：企业/个体商户填写经营场所、住所；小微商户填写实际经营地址。

12.3 经营信息

Ø行业大类：固定值“标准类”，不支持修改。

Ø经营类型：选择商户所属的 MCC；支持按商户类型关键字、MCC 四位编码模糊搜索。如：餐饮行业，可搜索“餐”，与餐饮行业相关的“5814 快餐店”“5812 就餐场所和餐馆”均可被搜索出来。

Ø经营名称：展示在消费者微信、支付宝、云闪付账单及付款页面。

Ø商户地址：选择省市区，共 3 层选项；当展业人员在商户处操作录入时，可通过点击定位图标，快速获取当前位置。

Ø所属项目：展业人员如需将商户关联到某个项目下，可通过关键字搜索选择。若无需关联项目，搜索选择“上海华势科技”。

Ø合作模式：与拓展方编号关联，由运营配置生效后，该拓展方编号下的客户经理可选到对应合作模式，根据录入的商户需归属的合作模式进行选择。

Ø是否连锁：默认为非连锁，暂无需选择，待实现连锁店相关信息后，可按商户实际情况选择。

12.4 法人信息/店主信息

Ø法人/店主身份证：企业商户，上传与执照一致的法定代表人身份证图片；个体商户，上传与执照一致的经营者身份证图片；小微商户，上传资金结算账户的开户人身份证图片。

Ø证件类型：默认选择身份证，根据商户的法人/店主实际的证件类型选择。在点击保存并下一步时，会对身份证姓名、身份证号进行鉴权，当校验到身份证信息与公安系统信息不一致时，会强制拦截，不允许进入下一步。

Ø证件号码：若证件类型为身份证，上传证件图片人像面自动识别身份证号码，其他证件类型，填写对应证件的唯一证件号码。

Ø证件有效期：若证件类型为身份证，上传证件图片国徽面自动识别身份证国徽面的起止日期。

Ø联系电话：填写上法人/店主在三大运营商使用自己身份证开户且实名认证的手机号，在点击保存并下一步时，会手机号三要素进行校验，包括：姓名、身份证号、手机号，当小微商户店主手机号校验与营业厅办理的信息不一致时，会强制拦截，不允许进入下一步。

12.5 结算账户信息

Ø账户类型：法人对私，指交易资金结算到法人/店主名下的银行卡中；非法人对私，指交易资金结算到法人指定的他人银行卡中，需法人签订清算授权书，以电子或纸质形式；对公，指交易资金结算到公司账户中。

Ø清算授权书：非法人对私时需关注

选项 1：电子协议，指清算授权书以电子协议形式签约，无需上传清算授权书图片，但到最后一页签约方式会强制使用电子协议，无法选择纸质协议。

选项 2：上传授权书，指清算授权书内容以上传的授权书图片为准，选择此项会增加一个清算授权书的上传框，到最后一页可以有电子协议、纸质协议两种签约形式。

Ø账户图片：

①银行卡：法人对私、非法人对私时必传。法人对私结算上传的银行卡必须为法人/ 经营者/店主本人身份证在银行开的卡，亲属或朋友等其他人的卡均不可以，否则鉴权不通过；非法人对私结算上传法人指定的收款人银行卡。

②法人手持身份证：小微商户必传，企业/个体无需。

③收款人证件人像面/国徽面：非法人对私结算时必传，为保证鉴权结果准确，优先使用身份证，上传的身份证须为实际收款人的身份证。

④手持授权书：指法定代表人/经营者手持授权书拍照，非法人对私结算时必传。

⑤清算授权书：非必传，非法人结算且签订纸质授权书时显示，审核人员可根据商户实际情况要求客户经理是否补充该图片。

⑥账户证明：对公结算时必传，可上传的图片类型包括：开户许可证、银行预留印鉴等具备对公账户信息的证明材料。

Ø开户名：对公时填写公司收款账户名称，对私时填写收款人姓名。法人对私时，不展示该项，后台自动取上一页录入的法人姓名及法人身份证号。非法人对私时，上传身份证人像面后自动识别回填，可修改、可手输。

Ø银行账号：收款卡号。上传银行卡后自动识别回填，可修改、可手输。当对公结算时，该字段命名为账户号码，需手输。

Ø开户行：全模糊搜索，推荐搜索方式有两种：

n输入“银行简称+地区简称或支行简称”搜索，如开户行为：中国工商银行股份有限公司上海市浦东大道支行，搜索“工商银行浦东大道”。

n输入“开户行号码”搜索，如开户行号码为“102290018130”，输入后可反查出中国工商银行股份有限公司上海市浦东大道支行。

Ø证件类型：默认身份证，支持切换为其他证件类型选项。

Ø收款人证件：身份证号，输入结算收款人的身份证号。法人对私时，不展示该项，后台自动取值。非法人对私时，上传身份证人像面后自动识别回填，可修改、可手输。

Ø预留手机：收款人在银行开卡时预留的手机号，法人对私时，不展示该项，后台自动取值。非法人对私时，上传身份证人像面后自动识别回填，可修改、可手输。

12.6 功能费率信息

Ø费率值：按与商户约定的各项功能签约费率填写。

Ø银行卡收单：POS 交易需开通，该项默认为关闭状态，根据商户交易场景选择是否开通。

Ø外卡：银行卡功能的子功能，指定的 MCC 允许开通外卡功能。

Ø微信：码牌交易需开通，POS 交易建议开通，该项默认为打开状态。

Ø支付宝：码牌交易需开通，POS 交易建议开通，该项默认为打开状态。

Ø银联二维码（云闪付＞1000 元）：强制开通，不支持关闭。

Ø银联营销（云闪付≤1000 元）：强制开通，不支持关闭。

Ø立享付：适用于远程订单收款场景。

Øsaas 行业解决方案：适用于收银系统收款场景。

Ø退款开通：默认自动开通实时退款，根据商户需要可补充开通脱机退款、延迟退款、极速退款。

Ø订单分账：支持订单分账的功能开通，添加及绑定收款方需通过接口进行。

Ø固定分账：按固定比例分账，分公司协助添加收款方后，客户经理可通过展业宝选择收款方进行与商户绑定，如需收款方承担分账手续费，需填写手续费比例，如商户承担分账手续费，手续费比例填写 0。

Ø结算周期：

Ø①T1：默认按 T1 结算，第二个工作日到账，可按需切换为其他结算周期。

Ø②实时入账：指商户交易成功后，资金实时打款至商户的结算账户中。

Ø③D1：指第二天到账。

Ø④定点结算：配置结算时间后，第二天指定时间到账；注：仅部分 MCC 可开通定点结算。7297（按摩足疗店），7298（保健、美容及洗浴服务），7911（歌舞厅、卡拉 OK），5813（休闲饮品场所、酒吧、咖啡厅、茶馆），7932（台球娱乐场所），

7999（未列入其他代码的娱乐服务），5541（加油、加气、充电站），5542（自助加油站），7011（住宿服务），5411（综合性超级市场），5814（快餐店）。

12.7 门店终端信息

新录入商户点击“创建新门店”添加门店信息，需上传门头照、收银台照、内景照，企业商户还需上传门牌号照。

注：商户下可添加多个门店，每个门店下可添加多个终端。

12.8 流量服务费信息

目前仅新录入商户时，可添加流量服务费，已入网商户不支持变更流量服务费。

绑定 POS、云音响后，系统将根据入网时填写的流量服务费数据，按台收取对应费用，每年收取一次，商户可通过收款啦 APP 进行缴费，若商户未缴费则通过商户结算资金中扣除对应流量服务费。

12.9 签约信息

Ø协议：支持电子协议、纸质协议两种签约模式。两种签约模式的显示规则详见 12.5 结算账户信息-清算授权书。

Ø尽调材料（非必传）：根据审核要求上传，或用于上传更多补充图片。

Ø附加信息：非必传，银行客户按各行要求填写。

Ø保存：将商户信息保存至待提交列表，待商户电子协议签约完成后，从待提交列表中提交审核。

Ø提交审核：若商户已签约完成电子协议，或上传纸质协议，可直接提交审核。

13、信息变更

用于为机构下的已入网商户更新信息，包括：商户归属的客户经理、执照信息、经营信息、法人信息、结算账户信息、功能费率信息、门店信息等。每个菜单下置灰的文字为不允许变更的信息。

注：终端信息需通过终端管理入口进行变更。

Ø商户信息变更：该入口可变更的信息包括：商户归属客户经理、执照信息、经营信息、法人信息、联系人信息、流量卡服务费、附加信息。

Ø功能费率变更：该入口可变更的信息包括：功能的开通与关闭，签约费率的调整。

Ø账户信息变更：该入口可变更的信息包括：结算账户的类型、结算账户的具体信息。

Ø门店信息变更：该入口可变更的信息包括：商户下每个门店的具体信息及图片。

Ø申请记录：用于查看已提交变更申请的审核状态，以及保存待提交的申请单。当同一变

更项下存在未完成审批的变更单时，不支持进行同一变更项的第二次变更。

14、新增终端

用于为机构下已入网的商户添加交易类设备，根据商户实际场景操作。

14.1 在已有门店下添加终端

适用于同一门店使用多台终端的场景。当商户下已创建过门店，通过首页点击新增终端时，自动进入已有门店列表，选择对应门店并点击新增终端，在选择的门店下添加交易设备。在已有门店下新增终端，添加成功即可使用，无需审核，支持一批次同时添加多个终端。

14.2 创建新门店并添加终端

适用于商户具备多个门店的场景。点击创建新门店，或当商户下未创建过门店，均会直接进入添加新门店的操作页面，门店信息添加完成，点击下一步进入为该门店添加终端的页面。当完成一个门店及终端添加后，点击保存可继续添加下一个门店及终端。

创建新门店并添加终端，提交后需要审核，支持一批次同时提交审核多个门店及终端。

15、证件到期

用于机构查询并处理已入网商户的经营证照、法人证件是否过期，并通过信息变更入口进行处理，更新证件后，需进入证件到期入口对工单进行回复完成。

证件到期提醒周期共计 4 次，分别为：即将过期前 60 天、即将过期前 30 天、即将过期当天、已过期第一天。