精选案例丨国泰海通灵犀APP2.0重磅升级

2025年，AI 迎来应用爆发的元年。 在券商行业纷纷入场布局的浪潮中，卓奇与国泰海通一起，对券商A的C端AI应用体验进行了全新探索。

在项目推进中，我们提炼出将 AI 能力赋予普通投资者的三大核心挑战：

1.  认知负担与边界感： 如何让用户以极低的学习成本，理解 AI 的能力边界，并充分挖掘其在投资实战中的价值？

2.  客群跨度的兼容：面对资深投资者与 Z 世代小白，AI 虽具备服务差异化的先发优势，但作为载体的AI应用如何适配不同人群的审美偏好与功能预期？

3.  信息过载下的审美疲劳：2025是AI信息爆炸的一年，每隔几周就会有一个全新、颠覆的AI概念出现在大众视野中，我们如何对抗这种宣传审美疲劳？

针对上述挑战，我们总结出三个行之有效的设计洞察：

洞察一：从“单一 IP”到“自我投影”，用数字形象建立情感链接

● 设计策略： 与其用单一IP设计的思路去设计AI助手形象，不如考虑赋予用户选择权，通过提供不同风格、人设的助手形象，让 AI 助手成为用户个人品味与审美偏好的“具象化投影”。

● 差异化覆盖： 针对不同客群，我们刻意强化了形象的风格区隔——既有主打专业与亲和力的写实数字人，也有强调硬核科技感的未来风形象，以及针对Z世代的二次元风格。这种设计确保了无论是追求效率的专业投资者，还是追求氛围的年轻人，都能找到属于自己的 AI 陪伴感。

洞察二：功能叙述 + 痛点共情，驱动用户认知的柔性触达

●App外： 营销宣传不应止于炫技，而应回归务实。用偏叙述性的视频，让用户感知到“30年30倍”的指数增长叙事，自然展开在这个增长过程中用户可能遇到的痛点，以及AI应用如何帮助用户解决这些痛点，让用户对AI应用产生初步的认知。

● App内： 在用户首次进入App时，再用更具视觉冲击力的手段将这些痛点具象化，进一步引发用户的情感共振，同时也是对用户马上可以使用的AI场景功能进行深度暗示。

洞察三：让数字人解决AI应用的破冰任务

● 场景化教学： 改变传统的“功能使用”学习，我们将 AI 工具的配置与使用融入到精心设计的叙事故事中。

● 低心智负担： 用户无需主动搜索功能，而是在与数字人的自然交互中，建立对 AI 应用的基本认知与使用习惯。数字人作为“破冰者”，帮助用户跨越技术陌生感，实现从“观望”到“深度使用”的跃迁。

构建 AI 时代下的投资新入口

在与国泰海通的合作中，我们深切感受到：AI应用的成功不仅取决于算法的广度，更取决于用户感知的深度。通过形象定制、痛点共情、叙事破冰这一套组合拳，我们有效解决了券商 C 端用户在面对 AI 时的“不敢用、不理解、审美疲劳”等核心痛点。

这场实践本质上是在重定义金融服务的触达方式：让技术从幕后的计算引擎走到用户身边，转化为一种看得见、摸得着、且能真正理解投资意图的专业伴随。

用AI辅助投资已经成为越来越多用户的习惯，随着模型Coding能力、Agent能力的持续发展，我们也可预见一定会有更多AI为用户提供投资辅助的方式，我们也会持续探索，让原本沉重的金融决策，在 AI 的参与下变得更从容，让技术能够以一种“更具人感“的姿态走进我们的日常生活。

*版权说明：本文归属权为卓奇所有，访问者可用于个人学习，研究，以及其他非商业性或非盈利性用途。如需转载必须经得卓奇同意，对于未经同意转载全部/部分内容者，卓奇将保留追究法律责任的权利。