征信管理文件解读及应用

征信管理文件解读及应用

课程核心方向：银行文件解读系列

一、课程内容

Ø依据文件解读

Ø中国人民银行对《办法》的答疑

Ø征信案例解析

二、授课对象：

银行从业人员

三、授课时长：

1-2天 6小时/天

四、讲师有话说：

征信机构出现严重违法违规行为、可能发生信息泄露、出现财务状况异常或严重亏损以及被大量投诉等影响到征信机构健康发展、损害信息主体合法权益的情形时，人民银行可以将其列为重点监管对象，酌情缩短业务开展情况报告周期、信息系统安全测评周期，并采取相应的监管措施。通过法条和案例解析《办法》对我们实际业务的提示。

课程大纲

第一部分文件解读

《征信管理办法》的解读

中国人民银行在征信业务中答记者问

第二部分征信案例解析

案例：银行不良资产处置不当引发征信纠纷案件？

案例：诉讼期间利息未偿还引发征信记录不良纠纷案？

案例：异地异议投诉处置案件？

案例：失信被执行人信息更新不及时银行拒绝办理贷款纠纷案？

案例：特殊岗位人员未及时偿还信用卡致个人征信不良纠纷案？

案例：金融机构报送不良信用信息前未尽告知义务案？

案例：出借身份信息为他人贷款导致不良征信记录案？

案例：银行频繁查询客户征信记录引发纠纷案？

案例：盗刷信用卡导致不良征信记录案？

案例：消费者个人征信报告无无故被查引发纠纷案？

案例：被羁押期间未按时还款产生不良信用记录引发投诉案件？

案件：银行未尽告知义务导致准贷记卡透支产生逾期记录投诉？

案件：银行上传不良征信记录未尽告知义务引发投诉案？案件：银行违规代消费者查询征信办理贷款卡引发投诉案？

案件：离婚后一方逾期还贷款双方征信不良案？

案件：担心影响子女上学要求删除征信不良案件？

案件：客户以职业特殊性为由申请修改个人征信逾期案？

案件：银行涉嫌频繁查询持卡人征信引发纠纷案？

师资合作：苏13416131905