【课程背景】

对公客户经理最值钱的时间，正在被“查企业、翻财报、拼报告、找材料”吃掉。真正用于客户拜访、需求挖掘、风险判断的时间不足一半。AI来了，但多数人只把它当聊天工具，没让它真正替自己干活。

本课程一天走通“从办公提效到业务解读再到流程固化”的完整路径：以WorkBuddy为核心工具，豆包、DeepSeek、千问按需辅助，覆盖经营周报、制度解读、会议纪要、微信客户运营四大办公场景，以及行业分析、财报分析、客户洞察、综合方案、高层拜访预演、授信调查报告、贷后智能管控七大对公业务场景，最后创建个人对公客户经理工作台，把常用流程固化成可反复调用的智能资产。

课程主旨：AI不是替客户经理做判断，而是把找材料、拼数据的时间省下来，把精力还给看风险、作判断。

【课程收益】

1.建立AI时代对公业务思维框架：理解大模型能力边界，分清哪些交给AI、哪些必须自己扛，完成从“操作员”到“质检员+策略师”的角色转型。

2.掌握RTFQ精准提问框架：角色、任务、格式、约束四要素，配合追问三连与反向验证，把AI输出从60分打磨到90分。

3.摸清主流AI工具选型逻辑：豆包管写作与多模态、DeepSeek管深度推理、千问管联网研究，WorkBuddy承担行动式执行，不再跟风下载。

4.打通四大办公场景：经营数据周报、制度解读、会议纪要、微信客户运营，全部现场实操，带走周报初稿、执行清单、待办表、话术包与宣传物料。

5.掌握七大对公业务场景AI实操：行业分析、财报分析、客户洞察与商机挖掘、综合金融服务方案、高层拜访沟通预演、授信调查报告、贷后智能管控。

6.学会创建对公客户经理工作台：把常用Skill、快捷指令、连接器、定时任务、IMA知识库整合成一个每天打开就能用的个人工作台。

7.牢守安全边界与合规红线：掌握“三不一必须”原则，吃透金发〔2026〕8号“谁使用、谁负责”，理解AI是副驾不是机长。

【课程特色】

1.以WorkBuddy为主线，主流AI工具为辅助：不是工具说明书，而是围绕对公业务场景，WorkBuddy贯穿全天，豆包、DeepSeek、千问按需登场，主次分明。

2.业务方法论先行，AI加速在后：每个场景先讲清传统做法和判断标准，再演示AI如何加速，避免“只会点按钮、不会做判断”。

3.全员实操，带走成果：从办公场景到业务场景再到工作台创建，每个模块都有现场产出，课后可直接用于岗位。

4.政策时效拉满，合规底线清晰：嵌入金发〔2026〕8号、2026智能体元年等最新政策与数据，明确“谁使用、谁负责”。

5.从个体经验到组织智能：通过IMA知识库和工作台创建，把个人经验沉淀为全行可复用的智能资产。

【课程对象】对公客户经理、公司金融条线管理岗、支行分管对公业务行长

【课程时间】1天（6小时）

【课程大纲】

第一章：AI时代思维重构

1.开场破冰：AI时代，咱的位置在哪

2.历史之鉴：新技术出现和迭代的规律

3.效率的本质：省下的时间应该流向何处

●流向判断：多出的时间投到最有价值的客户上

●流向经营：从完成动作转向经营结果

●流向陪伴：省下机械劳动，回归专业与温度

第二章：大模型运行机理与提示词工程

1.AI底层逻辑：大模型是怎么“思考”的

●概率预测而非知识检索

●能力沙盘：擅长vs 力不从心

●幻觉的双面性：对公场景下的幻觉杀伤力案例

2.提示词工程：RTFQ精准提问框架

●入门诊断：为什么咱总觉得AI不好用

●RTFQ四要素：角色、任务、格式、约束以及提示词模板

●深度追问与反向验证：追问三连（依据、假设、反例）+ 反向验证

●避坑指南：提示词设计的六类高频错误

3.在WorkBuddy中实操RTFQ

●产出：每人一条可复用的对公业务RTFQ指令模板

第三章：WorkBuddy与主流AI工具选型

1.2026年主流AI工具版图与选型逻辑

●豆包：写作最自然、多模态强，日常办公主力

●DeepSeek：推理最强、性价比高，深度分析主力

●通义千问：联网检索、办公生态广，研究型任务主力

●选型原则：按任务类型选工具，WorkBuddy承担“行动式执行”

2.WorkBuddy是什么：从“嘴替”到“手替”

●一句话定义：豆包是嘴替，WorkBuddy是手替

●比对话式AI多出来的四样本事：本地文件操作、专家、技能（Skill）、连接器

●行动式AI的看家本领：定时自动化、记忆功能、多端同步

3.WorkBuddy基础操作跟随式实操

●对话界面与指令输入

●文件上传与解析

●Skill查看与调用

●连接器配置

●定时任务设置

●产出：每位学员完成WorkBuddy基础操作通关

第四章：AI办公矩阵——事务性场景

1.场景一：经营数据周报

●上传Excel→清洗缺失值→生成月度趋势图→标出异常→输出周报三段式→生成PPT

●产出：经营周报初稿+配套图表+PPT初稿

2.场景二：制度解读

●上传监管文件PDF（如金发〔2026〕8号）→提炼要点→生成落地执行清单

●产出：监管新规解读+执行清单

3.场景三：会议纪要

●录音转写→提炼决议事项→生成待办表（含责任人与完成时限）

●产出：会议纪要+待办任务表

4.场景四：微信客户运营

●WorkBuddy做客户分层→豆包生成场景话术→批量生成关怀海报+30秒宣传视频

●产出：分层话术包+活动海报图+宣传视频

第五章：读懂业务——对公场景实战

1.IMA知识库：打造专属知识体系（压轴）

●六类建库方向：行业库/产品库/案例库/合规库/制度库/监管动态库

●WorkBuddy与IMA知识库联动：生成材料→一键导入→问知识库调出当天成果

●教学点：做完就散是浪费，沉淀进库才增值

2.场景一：行业分析——读懂一个行业

●三把尺子：景气度、产业链位置、政策风向

●WorkBuddy联网检索整合→产出行业解读笔记+产业链关键节点清单

3.场景二：财报分析——看懂数字

●三大报表→关键比率→异常识别→造假信号

●上市公司：千问深度研究；非上市企业：DeepSeek喂PDF；WorkBuddy本地文件操作

●产出：财报解读报告+风险信号清单

4.场景三：客户洞察与商机挖掘——看穿战略

●三层五问穿透：财务层/经营层/战略层

●WorkBuddy整合多源信息→生成客户全景画像+商机清单

●产出：客户洞察结论+商机清单

5.场景四：综合金融服务方案——翻译需求

●从客户模糊的困难翻译为可解决的金融需求

●好方案四要素：需求满足度/差异化/收益性/风险可控性

●WorkBuddy辅助生成方案框架

●产出：综合金融服务方案框架

6.场景五：高层拜访沟通预演——读懂一个人

●AI模拟三种性格CFO：严谨型/强势型/犹豫型

●豆包/千问语音实时模拟训练

●产出：实战演练+优化后的话术

7.场景六：AI赋能授信调查报告——高效撰写与风险前置

●核心方法论：客调报告四点核心——真实、完整、分析、判断

●报告骨架：五段式框架与关键判断点

●WorkBuddy实操：一站式生成客调报告、模拟审批人核查报告

●人机协同三件事：核对数据来源、补充人工判断、标注AI与人工边界

●产出：授信调查报告框架

8.场景七：贷后智能管控——检查报告+监测

●WorkBuddy定时自动化：每日9:00自动扫描关注客户名单→检测工商变更/涉诉新增/经营异常→生成预警清单推送微信

●产出：贷后预警清单+定时任务设置

9.创建对公客户经理工作台

●工作台演示与互评：可交付性检验

●产出：个人对公客户经理工作台

第六章：安全边界与合规红线

1.“三不一必须”原则的实战解读

●不贴源数据、不传机密文件、不全信答案、必须脱敏与授权

2.金发〔2026〕8号核心要求速读

●“谁使用、谁负责”的监管原则

●对公场景落地解读：你使用AI生成的报告、结论、清单，责任主体是你本人

●高风险应用准入、全生命周期安全管理、人工审核与追溯机制

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