刑事控告书
控告人(被害人)
姓名:__________ 性别:______ 民族:______
出生日期:年______月______日
身份证号码:__________________
住址:______________________________
联系电话:__________________________
被控告人(犯罪嫌疑人)
姓名/单位名称:(如系单位,一并写明法定代表人)
性别:____ 民族:__ 出生日期:年______月______日
身份证号码:________________(如有)
工作单位:________________________
住址:______________________________
联系电话:__________________________
微信/QQ号:________________________
(如有多名被控告人,依次列出)
控告请求
请求贵局依法对被控告人涉嫌 诈骗罪(套路贷) 及/或 非法经营罪 的行为立案侦查,深挖其背后的“租机贷”黑色产业链,对平台方、中介方、回收方等相关涉案人员一并追究;
请求贵局依法追缴被控告人的全部违法所得,并责令其退赔控告人经济损失共计人民币 __________ 元(大写:____________________ 元整);
请求依法追究被控告人及其他涉案人员的刑事责任。
事实与理由
一、被控告人以“手机租赁”为名实施非法高利放贷及诈骗活动
控告人因急需资金周转,于 年______月______日通过______(如:微信朋友圈、短视频广告、中介主动联系等)了解到被控告人声称可以提供“租机套现”服务。被控告人向控告人宣传:“无需征信”“不看负债”“零门槛”“秒到账”“不影响征信”“利息极低”,诱导控告人参与其所谓的“手机租赁变现”业务。
二、具体操作过程
在被控告人的指引下,控告人按照以下步骤进行了操作:
控告人按被控告人要求,在以下手机租赁平台注册并下单租赁手机:
(列举平台名称、租机数量、型号、每台标价)平台A:台,型号,每台标价______元
平台B:台,型号,每台标价______元
……被控告人(或其安排的回收商)代为垫付了首期租金,手机从未实际交付给控告人,而是直接由被控告人安排回收商转卖变现。
年______月______日,被控告人通过______(微信/支付宝/银行卡转账)向控告人支付了“回款”共计人民币 元。控告人实际到手的金额仅为手机标价总额的%(约五至七成),被控告人以“中介费”“服务费”“垫资费”“折旧费”等名义扣留了剩余款项。
被控告人要求控告人按照租赁平台显示的租金总额、买断费、违约金等条款分期“还款”。经控告人计算:
手机标价总额:______元
按合同约定需偿还的租金/买断费总额:______元
控告人实际到手金额:______元
折算年化利率高达______%(已远超法律保护的民间借贷利率上限,部分甚至超过400%)。
三、恶意垒高债务及暴力催收
当控告人因资金困难无法按期支付“租金”时,被控告人及平台立即认定违约,收取高额违约金,并威胁将违约记录同步至所有租机合同,迫使控告人“以贷养贷”。
被控告人及平台采取以下违法催收手段:
频繁电话、短信轰炸控告人本人及其通讯录中的亲友、同事,进行辱骂、威胁;
利用手机中的“监管锁”(MDM锁)远程锁定手机,致使手机无法使用,并以此索要“解锁费”;
发送虚假律师函、起诉状,伪造诉讼压力;
其他软暴力或暴力行为:____________(详细描述)。
控告人因此遭受巨大精神压力、名誉损害及经济损失,正常生活受到严重影响。
四、被控告人的行为符合“套路贷”及非法经营罪的刑事特征
根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是指以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。
本案中:
被控告人以“手机租赁”为幌子,掩盖其非法发放高利贷的真实目的;
通过诱导客户签订虚高金额的租赁合同、设置苛刻的违约条款、恶意垒高债务;
采取暴力、软暴力催收手段;
其行为已完全符合“套路贷”诈骗罪的构成要件。
同时,被控告人未经监管部门批准,以营利为目的,经常性地向不特定对象变相发放高利贷,扰乱金融市场秩序,情节严重,亦触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条,构成非法经营罪。
综上,被控告人的行为已严重侵犯控告人的财产权及人身权,社会危害性极大。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条之规定,特向贵局报案并提起刑事控告,恳请依法立案侦查,追究被控告人刑事责任,并追回控告人损失。
此致
__________公安局(分局)
控告人(签名):__________
日期:______年______月______日
附件:证据清单
控告人身份证复印件
资金往来明细(银行转账记录、微信/支付宝转账截图,需清晰显示对方账户及金额)
与中介/平台/回收人员的完整聊天记录截图及录屏(含关键宣传、套现指引、还款通知等)
手机租赁平台签订的租赁合同、服务协议、电子签章文件(重点标出租金总额、买断价、违约金条款)
催收证据:骚扰电话录音、短信截图、通讯录好友被骚扰的证人证言(附证人身份证复印件)
手机监管锁远程锁定的截屏、无法使用的录屏,以及要求支付“解锁费”的聊天/通话记录
其他相关证据:____________
提交人(控告人)签名: __________
日期: ______年______月______日
使用说明:
请根据实际情况填写所有 [空白] 及带下划线的信息,删除不适用的选项。
证据材料提交复印件,原件由控告人自行保管以备核对。
建议一式两份,一份交公安机关,一份自己留存(要求公安机关在留存件上注明收到日期并盖章)。
如公安机关不予立案,务必索要《不予立案通知书》,并依法向检察院申请立案监督或者拨打12389,此电话专门用于监督公安执法过程中的不当行为。
夜雨聆风