本周四上午,沪深两市均高开高走:沪市开盘4174.38,最高4199.53;深市开盘15707.96,最高15894.30,盘中虽有震荡,红绿交替,但市场情绪尚稳定。下午开盘延续震荡走势不久,便开始下探。随着机构抛售加剧引发散户恐慌,收盘前半小时大幅跳水:沪市收盘4077.28,下跌84.90点;深市收盘15232.60,下跌322.71点。沪深两市收盘均接近当日最低点,指数较周三分别下跌2.04%和2.07%,创43个交易日(3月23日)以来最大单日跌幅,散户资产缩水较大。

有炒股朋友周四晚打电话给我,诉说炒股亏损加重的郁闷。言谈中提及AI(人工智能)给出的大盘走势预测、个股操作建议帮倒忙。细问后方知原委:“五一”假期,有炒股亲友教他用AI(豆包)预测大盘走势、个股技术分析等。节后开盘,他便现学现用,初尝了一些甜头,觉得AI是炒股帮手,便由“小试牛刀”快速进入“中度依赖”。
本周沪市震荡上行。周四AI告诉他,会冲破4200点……开盘后一路上涨,沪市最高达4199.53,他愈发相信AI判断。指数稍有回调,便将手上资金买入AI推荐的几只股票,当日收盘就亏5-8%。本想借助AI推荐的个股赚些钱弥补以前炒股的亏损窟窿,谁知窟窿越补越大。
朋友看了《井蛙之语》公众号推出的关于AI(人工智能)影响和改变人的系列文章,便以谦虚状讨教:如何用AI炒股赚钱?对此,我实话实说:未涉及用AI炒股这一领域,但可作深度了解与思考。

我就相关问题向豆包请教,她很快给出答案:散户用 AI炒股约占总数的15%-20%,深度使用AI炒股者不足一成;机构主力用AI分析大盘走势、行情、选股、风控等在90%以上,把 AI 融入核心交易决策近五成;公募股票基金约占70-80%,走纯 AI 量化路线近三成;量化私募几乎全靠AI搭建交易体系,是用AI较多的群体。无论是机构还是基金,皆由人定方向做决策,AI只是辅助工具而不依赖她。
经朋友介绍,我与几位用AI炒股一年多的股民交流,还查阅用AI炒股的相关资料,对用AI炒股的利弊有所思考,归纳提炼如下。
先说用AI炒股之利:
一是搜集信息面广。从经济增速升降、产业行业兴衰、外资外贸增减、大盘历史数据、政策面动态、监管新政、北向资金流向等到上市公司财报、某股走势、当日行情等各种数据,大都能按要求搜集整理。
二是筛选信息精细。AI根据咨询者需求能从海量数据中筛选出有助于分析判断大盘走势、个股行情等有效有用的历史和现实数据,信息全面中立,过滤市场低劣信息(自媒体捧压、相关谣言、极端看多看空言论),减少散户被舆论洗脑跟风交易。

三是运用信息快速。AI依托数据复盘、量价结构、均线体系、筹码分布、历史走势推演,给出大盘趋势、支撑位、压力位、多空平衡点等和个股的盈利点、支撑点、止损点以及买入卖出价位,减少冲动抄底、恐慌割肉。其速度远高于人力操作数百倍,有利于快进快出的短线交易。机构主力运用熟练,常割散户“韭菜”。
四是善补技术短板。多数散户不懂(精)技术分析和箱体震荡、趋势拐点等术语,不会测算平衡点、支撑点等,AI能帮助炒股者补齐短板,从而对技术面正确认知。
后说用AI炒股之弊:
一是弱于人性分析。无论是机构还是散户,股市操作、运行的主体是人,而人的欲望、心理、情绪等,AI难以分析预测。中国股市的“疯涨”与“惨跌”,在很多情况下,是股民追涨杀跌(越涨越买越跌越卖)的情绪冲动所致,AI分析不出所以然。
二是困于异常预测。AI依据历史数据、大盘走势和相似性原理对未来作技术分析和预判,在正常情景下有一定的准确度;AI对异常情景(突发战争、灾难等飞来的黑天鹅和权威人士干预、相信谣言并扩散)下市场情绪激烈波动的大盘预测,自然错误百出。

三是陷于过度依赖。因为AI好用并尝到甜头,一些炒股者过度依赖AI,凡事皆问AI、点位全靠AI定,慢慢失去自我研判市场、感知情绪波动、预判市场风向和趋盈避险的实操能力。
四是苦于机械执行。炒股者迷信AI根据历史数据测算的支撑点压力点平衡点等静态数值而误判,因为中国股市易受市场监管、外围暴跌、资金突袭、突发利空等影响而激烈波动,致静态点位在突发行情中失效,若机械执行AI指令,不随市场变盘而变,死守AI给出的点位和买卖价位,极易深度套牢或踏空大行情。


夜雨聆风