泰国重磅新规:大额存款,也要说明来源!

泰国对大额现金交易的监管，越来越严格了。

大额取款，要查。

如今，连存款也要搜查。

2026年4月起，单笔或单日现金取款达到500万泰铢及以上时，客户必须向银行说明资金用途，并提供合同、发票、转账记录等证据。

这还没完。

单笔或单日现金存款达到500万泰铢及以上，也将实施类似规定，要求申报资金来源。

大额现金兑换同样纳入强化审查范围。

泰国此举主要针对腐败、洗钱等非法活动，推动大额交易转向银行转账、支票等可追溯支付方式。

政策实施后，大额现金取款的交易数量和金额均出现明显下降。

泰国这一招，最大的目的，是反洗钱。

洗钱指转移、转换、持有或掩盖与上游犯罪相关资产的行为，目的是隐藏来源或逃避法律责任。

上游犯罪包括毒品、腐败、诈骗、赌博、人贩卖、走私、知识产权犯罪及恐怖融资等。

境外犯罪若在泰国构成犯罪，亦纳入范围。追究洗钱责任时，无需完全证明上游犯罪，仅需合理关联即可。

因此，泰国金融机构、房地产中介、律师、会计师、贵金属交易商等指定机构和人员，今后须验证客户身份、了解业务性质，并持续监测。

交易记录，至少保存5年。 

现金交易达到规定阈值（例如200万泰铢以上）须报告泰国反洗钱机构。 

发现任何可疑情形均需立即报告，且不得告知客户。

目前，银行对大额现金取款（500万泰铢及以上）的审查已经开始，“大额现金存款（500万泰铢及以上）则尚未开始实施。

一旦未能申报，后果极为严重。

自然人可判处监禁并处罚款，法人处以罚款。 

涉案资产可被冻结、没收。

建议企业和个人：从事大额现金交易时，应提前准备合同、发票、转账记录、收入证明等完整材料，并咨询银行或专业顾问确保合规。

通过这些措施，泰国正稳步推动金融体系向更加规范、透明的方向发展。

对在泰华人而言，必须适应新要求、做好记录，才能在新的监管要求下实现平稳过渡。

丨监制：武冠宇

丨主编：岳汉

丨审核：姚建宾 杨婧

丨编辑：奥特曼 VV

丨设计：大蒜发点小财

丨来源：泰媒综合

丨图源：源自网络

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