【反洗钱宣传】公安部最新通报!揭秘小众软件、邮寄黄金等电诈“新剧本”

自称证券公司高管，以身份敏感需要保密为借口，在交友网站引导对方使用小众通联软件……当屏幕那头的“完美恋人”或“投资导师”提出这个看似合理的请求时，你可能已经踏入了精心布置的陷阱。近日，河北一名被害人便因此被诱导转账160万元；而在浙江，另一位受害者轻信“内部渠道”，被骗取数百万元购买黄金并寄送给指定人员……这些并非电影情节，而是当前电信网络诈骗的真实写照。

6月12日，公安部在京召开专题新闻发布会，通报当前电信网络诈骗犯罪的最新形势、特点，提示防范电信网络诈骗要点，进一步提升全社会识诈防诈反诈意识，推动构建全民反诈、全社会反诈的坚固防线。

公安部刑事侦查局副局长朱磊在发布会上介绍，电诈犯罪具有很强的顽固性和反复性，案件仍然多发高发。从诈骗手法来看，当前最高发的诈骗类型有10类，分别是：刷单返利、虚假购物服务、虚假网络投资理财、冒充电商物流客服、贷款征信、网络游戏虚假交易、网络婚恋交友、冒充公检法、冒充领导熟人和机票退改签诈骗，占全部电诈案件的85%。

其中，刷单返利诈骗发案最高，占所有电诈案件的25%；虚假网络投资理财诈骗损失最高，约占全部电诈案件损失的40%，损失百万、千万元以上的案件大多都是这种类型。

朱磊还介绍了此类犯罪的四个新特点和新手法。

第一，通过网络平台寻找作案目标。犯罪分子在社交聊天、短视频直播、电商购物、生活服务、网络游戏等互联网平台，通过发布信息、评论互动、私信聊天、扫码入群等方式与被害人建立联系，这种引流方式占比高达66%。比如，有的犯罪分子在短视频中植入二维码，以领取奖品为诱饵，诱骗被害人扫码入群，再使用各种话术骗取钱财。

第二，使用小众通联软件对被害人进行深度洗脑。在与被害人建立初步联系后，犯罪分子往往会想方设法地诱导他们下载小众通联软件，使用精心编造的话术进行深度洗脑，使被害人一步步失去理智。

第三，使用专门诈骗APP实施远程盗刷。这种APP具有屏幕共享、呼叫转移的功能，一旦安装，就等于交出了自己手机的最高控制权限，犯罪分子可以远程获取你的银行卡账号、密码和验证码，在你毫不知情的情况下实施盗刷。

第四，利用现金或者黄金等贵重物品获取、转移涉诈资金。随着资金管控力度不断加大，为了逃避追查拦截，犯罪分子开始越来越多地诱骗被害人提取现金或者购买黄金、手机、手表等贵重物品，寄送到指定地点，或者交给指定人员。

发布会上，中国人民银行支付结算司副司长杨青回答了《中国银行保险报》记者关于便捷掌握个人名下所有银行卡信息的提问。

她表示，为便利群众掌握自身名下银行卡开立情况、加强个人银行卡自主管理，中国人民银行指导中国银联于2022年6月在“云闪付”APP上线“一键查卡”便民服务功能，为境内持卡人提供查询本人名下银行卡服务。截至5月底，“一键查卡”查询范围覆盖18家全国性商业银行及450余家区域性银行，累计生成查询报告超3000万份，让群众足不出户就能清晰掌握个人银行卡底数。广大群众可在官方应用市场下载并实名登录“云闪付”APP，按照指引完成自主授权与身份验证后提交查询申请，查询成功后会通过短信提醒用户在“云闪付”APP查看。

针对高发的诈骗手法，杨青提醒广大人民群众务必提高防范意识，切勿轻信取出现金、购买黄金后邮寄或交付的要求，警惕以“贷款刷流水”名义骗取账户、密码及网银U盾等行为，不要提供自己的收款码帮助他人收款、转账，在跨境汇款、收款时通过商业银行等正规渠道办理。

近年来，涉老年人和未成年人诈骗一直是群众关注的焦点。

北京市公安局刑侦总队政治处主任李小燕表示，从北京公安开展工作情况看，今年1到5月，针对60岁以上老年人的电诈案件数、损失金额同比分别下降78.4%、77.9%。据其介绍，这类犯罪诈骗话术的三个明显特征：一是声称稳赚不赔、高息保本，坐等养老收益等；二是先给小恩小惠，后诱导大额消费、投资；三是要求保密，且要当场操作。

针对这三个特征，李小燕提醒要记住三条：第一，对陌生来电、网友或上门陌生人，特别是自称“公检法”“银行”“保险公司”“客服”等，要求“转账验资”“关闭扣费”“主动退费”，一律不信；第二，对“高息、零风险理财”“高价保健品、收藏品”“康养投资”“免费义诊”等，一律不买；第三，凡要求转账、汇款，或提供银行卡密码、验证码等个人信息，一律拒绝；凡要求买新卡、新手机投资或转账、取现金、寄黄金充值的，都是诈骗犯罪。

上海市公安局刑侦总队反诈支队支队长何恩斌表示，近年来，未成年人及学生群体已然成为电信网络诈骗分子重点瞄准的诈骗对象。以上海为例，25岁以下青少年群体遭遇诈骗的情况已占到全部电诈案件的15%，其中最小受害者仅7岁。

经梳理，当前针对中小学生群体的常见诈骗类型主要有虚假游戏交易、追星以及直播间诱导打赏类诈骗3种；针对大学生群体的主要有虚假游戏交易、购买演唱会门票、刷单返利类以及网恋交友类诈骗等；涉及留学生的常见诈骗手法有冒充公检法类、虚拟绑架以及换汇诈骗等。针对高考特招升学诈骗，一般是以虚构“特招通道”“内部名额”“加分保送”等名义实施诈骗，犯罪分子谎称考生和家长交钱就能进入理想大学，实则交钱以后便杳无音信。

今年全国高考刚刚结束，广大考生很快就要面临志愿填报和升学，公安机关提醒，“求学需得真本领，捷径从来一场空”，考生和家长一定要提高警惕、擦亮双眼，从教育部门官方网站查询成绩，从正规渠道了解招生信息，切勿轻信“熟人朋友”、社交媒体或自称招办领导介绍的神秘通道，严防上当受骗。