夜雨聆风8月12日，蚂蚁健康和京东健康分别官宣了「AI医生助手」的产品升级：
蚂蚁把好大夫升级成「阿福医生版」，推出两个核心功能：一个是「AI医学助手」，背后是6000万篇文献、14万份药品说明书，外加威科集团和深势科技的加持；一个是「AI分身助手」，7×24小时替医生接诊、预问诊、做随访，覆盖16个科室。
京东健康宣布「知医」完成版本升级，推出深度思考模式、医学计算器和科研助手三个全新功能，并将全系AI产品接入云鹊医App，供该平台上注册的300万基层医生免费使用，准备构建「AI辅诊+基层医生+医药供应链」一体化健康服务新模式。
尽管这大概率只是时间上的巧合，但市场上还是有很多人脑补了一出巨头之间的宫斗大戏。毕竟就在上个月，双方刚刚在「减重」赛道上发生了针尖对麦芒式的碰撞。既然在C端已经正面对抗，那么战火蔓延到D端自然也很合理。
作为AI医疗市场的观察者，其实我也期待能嗅到巨头相争的火药味，原因是此前文章里提过的：
只有在这种巨头带动的竞争局面下，医疗行业那些难啃的硬骨头，才会有人真的愿意试一试牙口。而不管是谁最终胜出，又或者根本没有赢家，对整个行业以及普通民众来说都是利大于弊。
不过坦率地讲，现在就把他们各自的行动归结为一场正面战争的开启，我认为还为时尚早。
原因很简单：AI医疗固然是一个巨大的生态，但能真正成为流量入口和业务抓手的场景并没有想象中那么多。巨头们在这个生态里想要有一番作为，在不同的业务场景撞见对方是必然的，产品形态和运营策略的相似也是必然的。毕竟对于所有AI医疗玩家来说，现阶段最安全也最高效的做法，就是把互联网医疗相对比较成熟的业务和流程，用AI再重新做一遍。
而更深层次的原因，是我在前两期对比蚂蚁和京东的文章中给出的判断：两家企业的基因不同。
蚂蚁的金融基因和京东的供应链基因，决定了两家做医疗的路径差异远大于重叠，一个的终点指向健康金融生态，数据用于保险和支付；一个的终点指向健康消费生态，数据用于需求和供应链。
一、蚂蚁：战略被市场误读
关于蚂蚁推出「阿福医生版」，坊间普遍解读为蚂蚁正式杀入to D战场，剑锋直指京东的「知医」，以及兄弟公司阿里的「氢离子」。
然而在我看来，市场对蚂蚁这步棋出现了集体误读。
对于现在的蚂蚁来说，核心诉求是两个，而恰好这两个诉求都不是为了「对标谁」或者「干掉谁」。
第一个诉求，是扩大「阿福」的知晓率和行业影响力。
AI医疗类产品之所以难做，一个很重要的原因，是既要让用户认可，也要让医生认可，C端和D端不存在取舍。
阿福从年初开始就声势浩大，月活一度超过3000万，上个月的「AI体脂秤一分钱领取活动」8小时就破了10万台，非常了不起。不过说到底，这些都是在C端取得的成绩。而在医疗行业内部，年轻的阿福始终还是个需要考察的新人。
医生这个群体高度依赖同行推荐和品牌信用，对一个新冒出来的App是天然警惕的。有着十几年品牌积累的「好大夫」，恰恰是医生端信用最厚的资产之一。把阿福的AI能力装进好大夫的壳里，让医生通过一个自己信任的产品接触阿福的技术，这是蚂蚁打开to D市场的最短路径。只要医生能先用起来，阿福的知晓率和影响力自然就起来了。
当然，从更功利的视角来看，既然蚂蚁在阿福的推广上已经豪掷万金，那么团队现在的合理选择，就是在各端持续发力维系住阿福的热度，实现宣传推广的收益最大化。
第二个诉求，是进一步把「好大夫」的资产盘活。
当初蚂蚁重金收购「好大夫」，是震惊业内的大事件，很多人都在猜测「好大夫」下一步的发展方向。
然后我们看到，「好大夫」接入了阿福，成为其互联网问诊的服务提供方。虽然这十分符合「好大夫」本身的功能定位，但客观上确实弱化了「好大夫」的存在感。如果说蚂蚁只是需要一个合作方来承接问诊服务，市场上显然有很多选择，以及更便宜灵活的解决方案，何必砸钱收购一个业绩下滑的老牌企业呢？
而这次的产品大升级，就是蚂蚁在告诉全行业，「好大夫」并没有边缘化，而是在拿到最前沿的AI能力后焕发新生。这不仅是在回应可能出现的内部质疑，更重要的是重新赢得医生群体的关注，唤醒那批沉睡的用户，这笔收购才算真正赚到了。
一次升级，两个诉求同时满足：阿福借到了品牌，好大夫借到了未来。
从产品角度看，「AI医学助手」是给医生的内容弹药，「AI分身助手」是给医生的时间杠杆，两者都服务于「好大夫」原有的问诊业务，本质是给这个板块做后台能力强化，让它的效率提上来。这不等于蚂蚁在做一个对标知医和氢离子的独立to D产品。
当然，蚂蚁确实也可以顺手做一点类似的事。to D工具现在市场上大家都在做，跟进尝试的成本不高，而且不管是做后台还是做工具，本质上都是给医生赋能。
但在我看来，这不会是蚂蚁的战略主线，因为迄今为止，to D工具几条路线的盈利模式都不够明朗：
第一条路，向医生收费，做中国版OpenEvidence。OpenEvidence在美国确实跑通了，估值一年从10亿美元冲到120亿美元，年收入过了1亿美元。但它的商业模式不是医生付费，是药企广告：对医生免费，靠药企的精准学术触达变现，CPM高达70到150美元，是消费广告的十倍。这个模式的前提是美国允许药企向医生做大规模学术营销。放到中国，医药反腐高压，带金销售被严打，学术推广全面合规化，这条路基本被堵死。剩下的向医生个人收费，中国医生的付费意愿有目共睹，UpToDate在中国做了多年，主要还是靠机构订阅。
第二条路，保险。蚂蚁手里有支付宝，有医保码和商保码，做to C的保险变现在逻辑上很顺，但to D的医生工具和保险之间，目前看不到清晰的传导链条。
第三条路，医院买单。那就要嵌入医院信息系统和医生工作站，进入医院采购逻辑，可医院凭什么为一个查询工具掏钱，这个问题这些年无数公司都没回答上来。
第四条路，回到互联网医疗的老路。但互联网医疗这些年验证过的商业模式只有一种，卖药。而卖药，京东比谁都能打。
除此之外，还有一个关键的反证：如果蚂蚁真的决定杀入to D工具战场，为什么不选择接入兄弟公司阿里健康的「氢离子」？
阿里健康的「氢离子」今年5月发布，三个月内拿下了BMJ、NEJM、JAMA全球三大医学顶刊，组建了300多人的临床专家委员会，花了重金买国际版权，对to D市场有种志在必得的气势。如果蚂蚁真的想通了to D工具的变现方式，利益最大化的选择毫无疑问是接入氢离子：顶刊内容是现成的，专家委员会是现成的，边际成本是最低的。
而我们看到的事实是，阿福没有展现出任何接入「氢离子」的打算，大家各干各的。当然，对于两家独立运营的公司来说，一定存在组织边界和商务条款的现实约束。但我更愿意相信，这是因为在当下的时间点，蚂蚁并没有考虑把to D工具当成一门值得投入的生意。
蚂蚁「阿福医生版」推广的意义，显然大于对标的意义。把它解读成对知医和氢离子的正面宣战，是看错了棋盘。
二、京东：韧性被市场低估
与蚂蚁相比，京东健康推广「知医」在商业逻辑上更顺，因为整个京东集团贯彻的都是「供应链战略」，最终赚的都是来自供应链的长期利润。而其他服务型业务，能赚钱固然好，不赚钱其实也能接受，但一定要把行业做深、做透、做扎实。因为业务所及之处，就是供应链铺设的节点。
所以我们研究这一轮「知医」的升级，不必过分关注产品功能的变化。因为面对三甲医院和顶尖医生所提供的AI产品和服务，现阶段已经基本进入了稳定期，玩家们比拼的无非是又融合了多少顶刊和指南，又新建了多少大咖专家的智能体，又合作了多少专科专病项目。
真正值得关注的，也被市场严重低估了的，是「知医」似乎终于坚定了「下基层」的决心。
业内所有人都清楚，AI医疗最有价值的战场就是基层。就像我们普通人已经随时可以使用各种AI工具一样，能够把AI医疗延伸到基层，才是所谓「AI平权、医疗平权」的关键所在。
同时，所有人也都清楚，「下基层」是企业最苦最累的一种战略选择：
一方面是因为推广成本高。全国近百万个基层医疗卫生机构，散在两千多个县、几十万个村子里，医生的临床水平和信息化素养参差不齐。产品工具做得再好，用不起来就是摆设，用起来就需要企业投入巨大的运营成本。
一方面是因为收益难度大。尽管国家对基层的资金支持逐年提高，但更多聚焦在硬件采购升级和人员基本薪资，核心目的是维系基层医疗服务体系平稳运行不崩溃。企业很难按照市场化方式，从基层稳定获得业务收益。
在互联网医疗时代，远程问诊、双向转诊、远程会诊、专家在线支持等面向基层的模式，最终其实都演变成了行政要求或公益项目，商业化并没有跑通。
原因说穿了很简单：所有这些模式，都要消耗上级医生的时间。一个三甲专家在线给村医做一次会诊，占掉的是他本来看门诊、做手术的时间，而这件事的收益，覆盖不了他的时间成本。用别人的稀缺时间去补另一个地方的能力缺口，这个账永远算不平。生产力没有被创造出来，只是被重新分配了，而且是流向效率更低的方向。
这也是为什么，当AI医疗兴起后，很多人会第一时间想到基层市场，因为互联网医疗与AI医疗的底层逻辑不同。
互联网医疗的逻辑是重新分配稀缺资源，AI医疗的逻辑是解放生产力。
AI医生不占用任何上级医生的时间，它是在创造新的生产力。一个AI助手可以同时服务一万名村医，边际成本趋近于零，24小时在岗，不怕苦不怕累，而基层恰恰是最需要这种赋能的地方。
因为基层医生的核心能力不是治疗疑难杂症，他们缺的也不是循证医学的教科书，而是一个随时站在旁边、看得懂当地病人、提醒别漏诊误诊的助手。AI恰好就是这个助手。前哨预警、常见病诊疗、慢病管理，这三项基层医生最重要的工作，都是AI助手能实打实帮上忙的。
如果这条逻辑跑通，等于把当初互联网医疗没讲圆的故事，用新的生产力工具讲圆了。
而要把这件事做成的企业，需要具备两点特质，一是有自己明确的商业变现路径，二是有打一场持久战的决心。
对于京东健康来说，前者不需要质疑，因为「供应链战略」本身就是集团总部的既定方案，也在互联网医疗战场得到了验证。所以我一直好奇和期待的，是京东健康的团队到底有没有下定决心，冒险死磕基层这个让无数玩家折戟饮恨的市场。做不好，就是深陷泥潭不得抽身；但要是做得好，就是广阔天地大有可为。
如今看来，京东健康应该是做好了准备，以深耕基层多年的云鹊医为桥梁，覆盖300万基层医生。而他们的底气，是这些年辛苦攒下的家底：40座药品仓含22个冷链仓，县域当日达次日达覆盖率从68.3%提升到87.1%，基层慢病购药用户三年增长113%，四到六线城市用户4461万，占平台总用户四成以上。67.3%的基层从业者认知度最高的平台就是京东健康。
这个新战场的商业逻辑大概是怎样的呢？
在我看来就一句话，AI工具是入口，供应链是生意。听起来确实很简单，可如果盘算一下市场上的玩家，既有AI工具，又有药品供应链，还有下沉市场的物流底盘，好像除了京东健康也找不出第二家。
从更大的视角看，健康业务已经不只是京东健康自己的事，它是整个京东集团伸向下沉市场的一个抓手。电商渗透率见顶之后，村镇级别的用户增长越来越难，但药品和健康品类的配送不需要用户自己精通App，村医可以代操作，服务站可以触达。用一个高频刚需的品类，把集团的下沉战略重新拉起来，这笔账京东算得过来。
三、「下基层」的秘诀，是做「强基工程」的落地合作伙伴
接下来聊一聊，企业应该怎么「下基层」，这不仅是对京东健康的建议，也是对所有关心基层市场玩家的建议。
当下选择「下基层」，有一个巨大的政策助力：国家工程在前面铺路。
2025年9月，国务院批复《医疗卫生强基工程实施方案》，定了12项主要任务，目标分两个节点：到2027年，力争居民15分钟可达最近的医疗服务点；到2030年，县级及以下医疗机构服务量占比持续提高，基本公共卫生服务均等化和基本医疗服务均质化水平明显提升。
这个方案值得逐字读，因为它的很多设计，直接决定基层需要什么样的AI工具。
比如，基层服务模式正在进行从「固定网点」到「固定+流动」的底层重构。
随着新型城镇化推进，大量自然村落消亡，人口往县城和中心镇聚集，过去按行政村布点的固定村卫生室，越来越多是人走室空。方案的应对是因地制宜发展「固定+流动」的医疗卫生服务供给模式，全面建立「国家、省、市、县、乡五级巡回医疗制度」。
那么对于企业来说，除了传统的为固定网点提供服务，还应该着重关注「流动」服务的设计，作为AI医疗一个重要的破局点。比如，据报道浙江已经落地了508辆巡回诊疗车和1510个巡回诊疗点，而这些流动的诊疗车和诊疗点，可能恰恰是AI助手最好的载体之一。
再比如，国家正在基层打「人才组合拳」：每年7000人左右的农村订单定向免费医学生，「县管乡用、乡聘村用」的编制池，大学生乡村医生专项计划，鼓励退休医务人员到基层服务，到2030年培养1万名左右医防管交叉复合型人才。
如果企业有意布局基层医疗市场，那么就该认真考虑，如何尽快让这些人才成为AI医疗的忠实用户，甚至可以寻找机会让AI医疗成为某种课程，直接参与到人才培养的过程之中。
在这样的背景下，如果让我替京东健康出主意，我认为它要做的不是往基层卖工具，而是把自己定位成强基工程的落地合作伙伴。具体有四个方向。
第一，做基层医生的AI素养提升、培训和评估。
基层医生不缺继续教育，但现有的继续教育体系跟AI工具是脱节的。一个村医可能年年完成学分，但对AI辅诊工具的认知几乎为零。京东可以设计一套循序渐进的AI医疗素养课程，从基础概念到实操应用，跟行业协会、学会合作纳入学分体系。再进一步，建立一套基于AI工具使用能力、诊疗规范性和患者反馈的医生评价体系，提供高质量反馈的医生获得积分或奖励，换个角度弥补基层医生收入不足的问题。这不是公益，这是商业设计：先帮基层医生提升能力，再从能力提升带来的诊疗和用药需求中获取商业回报，同时评价数据沉淀成基层网络的护城河。
第二，做定向的产品开发，承认基层不是一个市场，是很多个市场。
不同地域、不同文化、不同经济发展水平的基层，需要的工具完全不同。
比如在少数民族地区，青海的藏族群众对藏医有深厚的情感认同，内蒙古有蒙医，新疆有维医，给这些地方的基层医生推一个纯西医逻辑的AI辅诊工具，落地效果可想而知，那就要考虑民族医学知识的接入和融合。
地区间的经济维度同样有差异，有些地区需要的是药品拆零供应，村医一次只进几盒药，城市那套整件配送的逻辑到那里就走不通。发达地区的基层已经搞「固定+流动+互联网+AI」了，偏远农牧区连稳定的网络覆盖都是问题，离线版本可能比在线版本更重要。一套全国统一版本打天下的时代过去了，谁更懂差异化的基层，谁的产品才能真的落地。
第三，从县域紧缺的专科切入，做专家智能体的下沉。
基层最缺的不是全科能力，是专科能力。儿科、精神卫生、影像、病理，这些专科在县域的缺口极大，而恰恰是这些领域，头部专家的经验最容易被结构化成智能体。如果把不同县域按紧缺专科做诊断，定向开发对应的专家智能体，让县医院和乡镇卫生院都能调用「虚拟的儿科主任」、「虚拟的影像专家」，这跟强基工程的「分布式检查、集中式诊断」是同一个逻辑的延伸。
第四，尊重乡村的真实生态，先解决留下，再解决规范。
这一点说出来不太政治正确，但它是事实：很多乡村医生还在用不那么规范的方式赚钱，过度输液、药品加成、灰色收入。但另一个事实是，正因为他们守在那里，居民才有地方看病。他们走了，村卫生室就是一间空房子。
对这些人，正确的策略不是用合规大棒把他们赶走，而是找到方式引导他们正规化，同时让他们受损的经济利益换个方式得到补偿。比如前面说的AI素养积分和奖励，比如规范的诊疗行为带来更多的医保定点业务量。人留下来，规范化才有主体；人走了，一切规划都是纸面上的。
强基工程是国家给基层修的路，龙头企业的机会，是做这条路上跑的第一批车。
四、AI医疗该进入蓝图阶段了
最后把视角拉回来，聊聊整个行业。
如果说2024到2025年的AI医疗是讲故事的时代，2026年开始，我认为该进入讲蓝图讲落地的时代了。
第一个理由，资本市场的质疑越来越强，必须回应。
在全球范围内，AI泡沫的声音已经起来了。
哥伦比亚大学今年2月在Health Affairs发表论文，标题非常直白：「医疗的AI泡沫需要破裂」。他们判断的依据是，「AI创业公司拿走了62%的数字健康风投，但95%的企业级AI试点无法产生回报」。
英矽智能创始人公开说，AI行业正迎来残酷回调，只讲故事、没有管线、没有真实临床产出的空壳公司会被加速出清。
A股47家AI医疗概念股披露业绩预告，24家亏损或预减。而资本市场也在调整投资逻辑，2026年上半年AI制药的投融资，61%集中在已有临床成果的后期企业，纯概念项目基本拿不到钱了。
在这种时刻，对AI医疗的质疑肯定也会甚嚣尘上。蚂蚁没有上市，压力可能还小一些。但对于京东健康这样的上市公司来说，必须找到办法回应资本市场的质疑。
第二个理由，基础能力建设得差不多了，时机到了。
在to D工具领域，顶层资源的争夺基本告一段落。
阿里健康的氢离子是这场争夺战战绩最显眼的玩家，三大顶刊一家拿完了，300多人的专家委员会也组起来了，但它给出的是三年不考虑商业化的时间表。
这句话可以有两种解读方法。乐观些就是家底厚有足够的耐心，但更现实的解读是资源抢到手了，变现路径还没完全想清楚。
其实对于市场上的其他玩家来说，面对的何尝不是同样的困境？抢资源不过是故事，能消化掉才是生意。无论是模型、工具、还是数据、内容，这一轮大家能力建设的素材已经齐了，接下来的问题不再是「有没有」，而是「怎么用、往哪用、怎么赚钱」，已经到了该拿出蓝图的时刻。
第三个理由，只有蓝图能对内聚焦，对外召集生态。
对于蚂蚁、京东之类的头部企业来说，把战略蓝图讲清楚，解决什么问题、路径是什么、钱从哪里来、生态怎么分工，团队内部才知道往哪发力。
对外则更是如此。AI医疗是一个需要生态的生意，中小玩家、医院、医生、药企、保险公司，其实都在等着看头部公司的路线图，再来决定自己押注在哪一边。蓝图讲清楚了，生态才建得起来。某种意义上讲，这不只是对资本市场负责，也是头部玩家的行业使命。
而作为行业观察者，我的态度不变：依然欢迎巨头们尝试不同方向的AI医疗探索，包括被误读的和被低估的，这个市场还远没到分胜负的时候。
只不过抛开以上所有猜测，我更希望看到有巨头坚定地抛出AI医疗的战略蓝图。某种意义上，谁能更早给出一个相对成熟的战略蓝图，谁的胜算就会变得更大。