XX银行理财平台需求规格说明书_436套软件开发需求文档_VD516-软件开发需求文档_10各类系统软件开发需求

中信理财平台基金迁移项目 AB 柜台系统 需求规格说明书 版本 V1.10 文 档 编 号 保 密 等 级 作 者 可卫林、马成 XXX 最后修改日期 2011075138 审 核 人 最后审批日期 批 准 人 最后批准日期 XX 中信银行理财项目组修改记录 作者/修 日期 版本 描述 审核人 改者 1. 需统一输出要素的通用字段的内容及先后顺序。每个交易都应前两项为交易销售系统日期，交易时 间销售系统时间，最后为销售系统流水号/柜员流水号交易流水号 2. 需统一打印的通用字段内容及先后顺序。每个交易都应前三项为交易代码/名称，交易日期，交易 时间销售系统时间，最后为销售系统流水号，柜员流水号交易流水号（或有），经办柜员名称，授 权柜员名称（或有） 3. 请明确每个交易补打为当日补打还是当日及隔日补打。 4. 所有需验客户密码的交易均在输入完毕柜员提交后通过密码键盘录入密码。 目 录 中信银行质量管理体系 第II页AB 柜台系统 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 需求规格说明书 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 版本 V1.1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 1 前言 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 1.1 编写目的 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 1.2 预期读者 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 1.3 背景 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1 2 模块需求设计说明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2 2.1 整体菜单设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2 2.2 签约/开户类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 2.2.1 签约/解约类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 2.2.1.1 综合理财签约（5400） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 2.2.1.1.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5 2.2.1.1.2 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6 2.2.1.1.3 交易流程图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7 2.2.1.1.4 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8 2.2.1.1.5 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8 2.2.1.1.6 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12 2.2.1.1.7 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12 2.2.1.2 客户信息变更（5402） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.2.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.2.2 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.2.3 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.2.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15 2.2.1.2.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16 2.2.1.2.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16 2.2.1.3 综合理财客户解约（5440） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17 2.2.1.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17 2.2.1.3.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17 2.2.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17 2.2.1.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18 2.2.1.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19 中信银行质量管理体系 第III页2.2.1.4 综合理财客户经理代码调整（5405） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19 2.2.1.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19 2.2.1.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20 2.2.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20 2.2.1.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21 2.2.1.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.5 客户风险等级修改（5407） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.5.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.6 客户风险等级评估（5409） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.6.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.6.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .26 2.2.1.6.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.7 产品适合度问卷评估（5408） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.7.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .28 2.2.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .28 2.2.1.7.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29 2.2.1.7.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29 2.2.1.8 客户号变更（54XX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .30 2.2.1.8.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .30 2.2.1.8.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31 2.2.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31 2.2.1.8.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .32 2.2.1.8.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .32 2.2.1.9 银行账号变更（5404） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33 2.2.1.9.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33 中信银行质量管理体系 第IV页2.2.1.9.2 交易流程图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .34 2.2.1.9.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35 2.2.1.9.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35 2.2.1.9.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .36 2.2.1.9.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .36 2.2.1.10 银行账号登记（540A） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37 2.2.1.10.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37 2.2.1.10.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37 2.2.1.10.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38 2.2.1.10.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38 2.2.1.10.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38 2.2.1.11 银行账号登记取消（544A） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.11.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.11.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.11.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.11.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.11.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.12 暂停客户综合理财交易（3532） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.12.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.12.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.12.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.12.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.12.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.13 恢复客户综合理财交易（3533） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .42 2.2.1.13.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .42 2.2.1.13.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .42 2.2.1.13.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.13.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.13.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.14 综合理财渠道交易功能开通（540B） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.14.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.14.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .44 中信银行质量管理体系 第V页2.2.1.14.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .44 2.2.1.14.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .45 2.2.1.14.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .45 2.2.1.15 综合理财渠道交易功能关闭（544B） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .46 2.2.1.15.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .46 2.2.1.15.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.15.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.15.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .48 2.2.1.15.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .51 2.2.2.1.3 界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .52 2.2.2.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .52 2.2.2.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53 2.2.2.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53 2.2.2.2 理财账户销户（5441） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54 2.2.2.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54 2.2.2.2.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56 2.2.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56 2.2.2.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . .58 2.2.2.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .58 2.2.2.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 2.2.2.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 2.2.2.4 理财账户解冻（授权） （5491） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .60 2.2.2.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68 2.3.1.2 理财产品预约购买（5422） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69 2.3.1.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69 2.3.1.2.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69 2.3.1.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.4 理财产品转托管入（5481） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75 2.3.1.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75 2.3.1.4.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76 2.3.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76 2.3.1.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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理财产品非交易过户（5483） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82 2.3.1.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82 2.3.1.6.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82 2.3.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83 2.3.1.6.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . .86 2.3.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .86 2.3.1.7.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87 2.3.1.7.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87 2.3.1.8 产品转让登记（5485） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .88 2.3.1.8.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95 中信银行质量管理体系 第VIII页2.3.1.10.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95 2.3.1.10.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .96 2.3.1.10.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.1.11 产品展期协议签订（5477） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.1.11.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.1.11.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.1.11.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .98 2.3.1.11.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100 2.3.1.11.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103 2.3.1.12.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103 2.3.1.13 理财定期不定额开通（5433） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103 2.3.1.13.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103 2.3.1.13.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .104 2.3.1.13.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .104 2.3.1.13.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .106 2.3.1.13.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .106 2.3.1.14 理财定期不定额关闭（5434） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108 2.3.1.14.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108 2.3.1.14.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108 2.3.1.14.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108 2.3.1.14.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .109 2.3.1.14.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.17.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .117 2.3.1.17.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .118 2.3.1.17.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .118 2.3.1.17.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .119 2.3.1.17.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.20.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .126 2.3.1.20.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.1.20.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.1.20.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .128 2.3.1.20.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.148 2.3.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .148 2.3.2.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .150 2.3.2.2.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .150 2.3.2.3 理财定期赎回开通（5413） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .150 2.3.2.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .164 2.3.3.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .166 2.3.3.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .166 2.3.3.2 理财账户份额解冻（授权） （5493） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .166 2.3.3.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.4 冲账/撤销类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .169 2.3.4.1 理财允许撤单流水查询（5443） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 2.3.4.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 2.3.4.1.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 2.3.4.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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第XIII页2.3.4.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .178 2.3.4.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .178 2.3.4.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .179 2.3.4.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .179 2.3.4.5 理财冲账前查询(5444） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.4.1.3.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .204 2.4.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .204 2.4.1.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .205 2.4.1.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .205 2.4.1.4 基金转托管入（3595） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.4.1.7 基金分红方式变更（3596） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .216 2.4.1.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .216 2.4.1.7.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .216 2.4.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .216 2.4.1.7.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.4.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .219 2.4.1.8.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .221 2.4.1.8.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .222 2.4.1.9 基金定期定额修改（3524） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .223 2.4.1.9.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.226 2.4.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .227 2.4.2.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .228 2.4.2.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .228 2.4.2.2 基金预约赎回（3509） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229 2.4.2.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . .243 2.4.4.2.2 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .243 2.4.4.2.3 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .243 2.4.4.2.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .244 2.4.4.2.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245 2.4.4.2.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.4.4.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.4.4.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.4.4.4 电子合同签署（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.4.4.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.4.4.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253 2.4.4.6 券商集资购买（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253 2.4.4.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253 2.4.4.6.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .255 2.4.4.6.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .257 2.4.4.6.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .257 2.4.4.6.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .259 2.4.4.6.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .259 2.4.5 基金冲账/撤销类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .260 2.4.5.1 基金撤单前查询(XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .260 2.4.5.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .260 2.4.5.1.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .261 2.4.5.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .261 2.4.5.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262 2.4.5.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262 2.4.5.2 基金撤单（XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262 2.4.5.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262 2.4.5.2.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .263 2.4.5.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .263 2.4.5.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .264 2.4.5.2.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .264 2.4.5.3 基金定期定额关闭（3524） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265 2.4.5.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265 2.4.5.3.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265 2.4.5.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .266 中信银行质量管理体系 第XIX页2.4.5.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .266 2.4.5.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .267 2.4.5.4 基金冲账前查询(XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .267 2.4.5.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .267 2.4.5.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .268 2.4.5.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .268 2.4.5.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .269 2.4.5.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .269 2.4.5.5 柜员冲账（3545） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .269 2.4.5.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .269 2.4.5.5.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .270 2.4.5.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .270 2.4.5.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271 2.4.5.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271 2.5 客户查询类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .272 2.5.1.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .272 2.5.1.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .273 2.5.1.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .273 2.5.1.2 综合理财 TA 信息综合查询(5451) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .273 2.5.1.2.1 交易功能描述 . . . 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第XX页2.5.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .277 2.5.1.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.4 综合理财产品行情查询（5453） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281 2.5.1.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .282 2.5.1.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .282 2.5.1.5 综合理财产品费率查询（5455） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .282 2.5.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .282 2.5.1.5.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .283 2.5.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .283 2.5.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . .285 2.5.1.6.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .286 2.5.1.6.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .286 2.5.1.6.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .287 2.5.1.6.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .287 2.5.1.7 综合理财额度查询（5457） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .287 2.5.1.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .287 2.5.1.7.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .288 2.5.1.7.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .289 2.5.1.7.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .289 2.5.1.7.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.1.7.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.2 签约/账户信息查询 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.2.1 综合理财客户信息查询（5460） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.2.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 中信银行质量管理体系 第XXI页2.5.2.1.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .290 2.5.2.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .291 2.5.2.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . .296 2.5.3.1 综合理财柜员末笔流水查询（5442） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .296 2.5.3.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .296 2.5.3.1.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .297 2.5.3.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .297 2.5.3.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.301 2.5.3.4 客户综合理财交易清单查询（5465） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .301 2.5.3.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .301 2.5.3.4.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .302 2.5.3.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .302 2.5.3.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . .320 2.5.3.10.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .321 2.5.3.10.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .321 2.5.3.11 综合理财定期不定额信息查询（546D） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .321 2.5.3.11.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .321 2.5.3.11.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .324 2.5.3.12.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .324 2.5.3.12.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .324 2.5.3.12.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .325 2.5.3.12.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .328 2.5.3.14.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .328 2.5.3.14.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329 2.5.3.14.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329 2.5.3.15 产品展期协议查询（546I） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329 2.5.3.15.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329 2.5.3.15.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .330 2.5.3.15.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .330 2.5.3.15.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .331 2.5.3.15.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . .335 2.5.3.17.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .335 2.5.3.17.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .337 2.5.3.17.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .337 2.5.3.18 跨系统展期登记查询（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338 2.5.3.18.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338 2.5.3.18.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338 2.5.3.18.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338 2.5.3.18.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .339 2.5.3.18.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .339 AB 柜台系统 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 需求规格说明书 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 中信银行质量管理体系 第XXV页版本 V1.0 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .I 1 前言 . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6 2.2.1.1.3 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .9 2.2.1.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .9 2.2.1.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14 2.2.1.2 理财客户信息变更（5402） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15 2.2.1.2.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15 2.2.1.2.2 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16 2.2.1.2.3 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16 2.2.1.2.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17 2.2.1.2.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18 2.2.1.2.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18 2.2.1.3 理财客户解约（5440） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19 2.2.1.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19 2.2.1.3.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20 2.2.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20 2.2.1.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21 2.2.1.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21 2.2.1.4 理财客户经理代码调整（5405） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .22 2.2.1.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .23 中信银行质量管理体系 第XXVI页2.2.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .23 2.2.1.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.5 客户风险等级修改（5407） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .24 2.2.1.5.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25 2.2.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.6 客户风险等级评估（5409） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27 2.2.1.6.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .28 2.2.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .28 2.2.1.6.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29 2.2.1.6.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29 2.2.1.7 产品适合度问卷评估（5408） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .30 2.2.1.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .30 2.2.1.7.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31 2.2.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31 2.2.1.7.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33 2.2.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33 2.2.1.8.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .34 2.2.1.8.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35 2.2.1.9 银行账号变更（5404） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35 2.2.1.9.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35 2.2.1.9.2 交易流程图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37 2.2.1.9.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38 2.2.1.9.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38 中信银行质量管理体系 第XXVII页2.2.1.9.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.9.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .39 2.2.1.10 暂停客户理财交易（3532） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.10.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .40 2.2.1.10.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.10.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.10.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.10.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41 2.2.1.11 恢复客户理财交易（3533） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .42 2.2.1.11.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .42 2.2.1.11.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.11.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.11.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.11.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43 2.2.1.12 理财渠道交易功能开通（540B） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .44 2.2.1.12.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .44 2.2.1.12.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .44 2.2.1.12.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .45 2.2.1.12.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .46 2.2.1.12.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .46 2.2.1.13 理财渠道交易功能关闭（544B） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.13.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.13.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.13.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47 2.2.1.13.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .49 2.2.1.13.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .49 2.2.2 开户/销户类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .50 2.2.2.1 理财账户开户（5401） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .50 2.2.2.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .50 2.2.2.1.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .52 2.2.2.1.3 界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53 2.2.2.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53 中信银行质量管理体系 第XXVIII页2.2.2.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54 2.2.2.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54 2.2.2.2 理财账户销户（5441） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .55 2.2.2.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .55 2.2.2.2.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56 2.2.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56 2.2.2.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57 2.2.2.2.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57 2.2.2.3 理财账户冻结（授权） （5490） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .58 2.2.2.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .58 2.2.2.3.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .58 2.2.2.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 2.2.2.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 2.2.2.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59 2.2.2.4 理财账户解冻（授权） （5491） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .60 2.2.2.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .60 2.2.2.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61 2.2.2.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61 2.2.2.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .62 2.2.2.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .62 2.3 理财交易类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63 2.3.1 理财产品购买类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63 2.3.1.1 理财产品购买（5420） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63 2.3.1.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63 2.3.1.1.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .65 2.3.1.1.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .66 2.3.1.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .66 2.3.1.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69 2.3.1.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69 2.3.1.2 理财产品预约购买（5422） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70 2.3.1.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70 2.3.1.2.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70 中信银行质量管理体系 第XXIX页2.3.1.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70 2.3.1.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . .74 2.3.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .74 2.3.1.3.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75 2.3.1.3.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76 2.3.1.4 理财产品转托管入（5481） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76 2.3.1.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .81 2.3.1.5.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83 2.3.1.5.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83 2.3.1.6 理财产品非交易过户（5483） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83 2.3.1.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.9.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .91 2.3.1.9.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .92 2.3.1.9.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .92 2.3.1.9.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .94 2.3.1.9.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.1.10.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.1.10.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97 2.3.2 赎回类 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .98 2.3.2.1 理财产品赎回（5410） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99 2.3.2.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99 2.3.2.1.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100 2.3.2.1.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101 2.3.2.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101 2.3.2.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.3.4.6 定期不定额赎回关闭（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.4.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.4.6.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.4.6.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127 2.3.4.6.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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基金转托管出（XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146 2.4.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146 2.4.1.5.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .147 2.4.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .147 2.4.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.150 2.4.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .150 中信银行质量管理体系 第XXXIV页2.4.1.6.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .152 2.4.1.6.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .152 2.4.1.7 基金分红方式变更（3596） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153 2.4.1.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . .163 2.4.2.1 基金赎回（3510） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .163 2.4.2.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .163 2.4.2.1.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .163 2.4.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .164 2.4.2.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . .169 2.4.3.1 基金份额冻结（授权） （3588） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .169 2.4.3.1.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .169 2.4.3.1.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 2.4.3.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 2.4.3.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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2.4.3.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .173 2.4.3.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .174 2.4.3.2.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .175 2.4.3.3 质押（3590） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .175 2.4.3.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. .183 2.4.4.4.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .183 2.4.4.4.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .184 2.4.4.4.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .184 2.4.4.4.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .185 2.4.4.4.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . .186 2.4.4.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .187 2.4.4.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .187 2.4.4.6 跨系统展期关闭（XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .188 2.4.4.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .188 2.4.4.6.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . .189 2.5.1.1.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .190 2.5.1.1.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .191 2.5.1.1.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .192 2.5.1.2 电子签名约定书取消（XXXX） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .192 2.5.1.2.1 业务流程描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . .195 2.5.1.2.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .195 2.5.1.3 电子合同信息查询（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .196 2.5.1.3.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .196 2.5.1.3.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .196 2.5.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202 2.5.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202 2.5.1.5.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202 2.5.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203 2.5.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203 2.5.1.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203 中信银行质量管理体系 第XXXVIII页2.5.1.6 券商集资购买（新增） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203 2.5.1.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203 2.5.1.6.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .205 2.5.1.6.3 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .207 2.5.1.6.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .207 2.5.1.6.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .209 2.5.1.6.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .209 2.6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. .211 2.8.1.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .212 2.8.1.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .212 2.8.1.2 理财 TA 信息综合查询(5451) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .212 2.8.1.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .212 2.8.1.2.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.221 2.8.1.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .221 2.8.1.5.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .222 2.8.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .222 2.8.1.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .222 2.8.1.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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.229 2.8.2.1.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229 2.8.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .230 2.8.2.1.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231 2.8.2.1.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231 2.8.2.2 客户理财账户综合查询(5461) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231 中信银行质量管理体系 第XL页2.8.2.2.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231 2.8.2.2.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .232 2.8.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .232 2.8.2.2.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245 2.8.3.5 客户理财交易明细查询（5466） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245 2.8.3.5.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245 2.8.3.5.2 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .246 2.8.3.5.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .246 2.8.3.5.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.8.3.5.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.8.3.6 理财打印交割单(5467) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.8.3.6.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249 2.8.3.6.2 交易流程 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .250 2.8.3.6.3 交易界面设计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .251 2.8.3.6.4 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .251 2.8.3.6.5 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253 2.8.3.6.6 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253 2.8.3.7 理财渠道补打凭证(5468) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254 2.8.3.7.1 交易功能描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254 2.8.3.7.2 交易界面截图 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254 2.8.3.7.3 界面要素及逻辑控制描述 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254 2.8.3.7.4 授权 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254 2.8.3.7.5 打印 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .255 中信银行质量管理体系 第XLII页1 前言 1.1 编写目的 本文档将提供整个理财平台基金迁移项目AB柜台系统的需求方案说明，在项目推进过程中参 照执行，确保整个项目实施过程能够按照预定的设计进行。 本文档的作用：  为下一阶段的设计工作提供依据  提高开发效率、强化进度控制  为项目的评测与验收提供依据  作为系统不断提高的基础 1.2 预期读者 本文档的预期读者有：  银行相关领导  银行的理财业务人员  银行开发和维护人员  赞同公司的开发和维护人员  质量测试和技术测试人员 1.3 背景 系统名称：理财平台基金迁移项目AB柜台系统 提出部门：零售银行部、资金资本市场部、投资银行中心、私人银行中心、会计部、结算运营中 心 中信银行质量管理体系 第1页2 模块需求设计说明 2.1 整体菜单设计 二级菜单 三级菜单 四级菜单 综合理财签约[5400] 综合理财解约[5440] 客户信息查询[5460] 客户信息变更[5402] 银行客户号变更[54XX] 签约管理 暂停客户综合理财业务[54XX3532] 恢复客户综合理财业务[54XX3533] 渠道交易功能开通[540B] 渠道交易功能关闭[544B] 理财客户经理代码调整 [5405] 理财银行账号变更[5404] 银行账户登记 [540A] 银行账号管理 银行账号登记取消 [544A] 客户理财账户综合查询[5461] 理财账户开户[5401] 理财账户销户[5441] 理财账户管理 理财账户冻结（授权）[5490] 理财账户解冻（授权）[5491] 本交易功能只是计算返回等级值，理财平台不保 客户风险等级评估[5409] 存？ 风险评估 客户风险等级修改[5407] 是否扩展为维护=新评估+修改 产品适合度问卷评估[5408] 客户产品份额查询[5462] 客户交易清单查询[5465] 打印交割单[5467] 当日交易流水查询[5448] 渠道补打凭证[5468] 理财柜员末笔流水查询 [5442] 理财未解冻流水查询 [5449] 交易查询 客户理财交易明细查询 [5466] 客户理财产品收益查询 [5469] 理财定向预约查询 [546A] 理财定期不定额信息查询 [546D] 理财定期赎回信息查询 [546E] 理财实物兑付协议查询 [546F] 理财实物兑付流水查询 [546G] 中信银行质量管理体系 第2页客户展期协议查询 [546I] 跨系统展期登记查询[？1114] 产品转让登记查询 [546J] 理财交易主机流水查询 [546K] TA 信息查询[5451] 产品信息查询[5452] 产品行情查询[5453] 公共资讯查询 产品费率查询[5455] 产品折扣率查询 [5456] 产品额度查询[5457] 基金购买[3520] 基金赎回[3510] 基金预约购买[3550] 基金预约赎回[3553] 基金转换[3594] 基金分红方式变更[3596] 基金转托管（入）[3595] 基金转托管（出）[35XX] 允许撤单流水查询[5443] 客户撤单前查询[3546] 撤单冲账 客户撤单[3547] 柜员冲账前查询[3544] 柜员冲账[3545] 定时定额开通[3523] 基金交易类 定时定额修改[3578] 定时定额关闭[3524] 定时定额信息查询[546C] 基金定期赎回开通 [35XX] 定投业务 基金定期赎回关闭 [35XX] 基金定期赎回修改 [35XX] 定时不定额赎回查询 定时不定额赎回开通 定时不定额赎回关闭 基金份额冻结[3588] 基金份额解冻[3589] 特种交易 基金质押[3590] 解除基金质押[3591] 基金非交易过户[3593] 理财购买[5420] 理财赎回[5410] 理财交易类 理财预约购买[5422] 理财预约赎回[5412] 理财产品实时赎回 [5411] 中信银行质量管理体系 第3页理财转换[5480] 理财分红方式变更[5484] 理财转托管（入）[5481] 理财转托管（出）[5482] 产品展期协议签订 [5477] 产品展期协议取消 [5478] 跨系统展期登记 [1112] 跨系统展期取消 [1113] 产品转让登记 [5485] 产品转让登记取消 [5486] 产品直接转让 [5487] 允许撤单流水查询[5443] 客户撤单前查询[5446] 客户撤单[5447] 撤单冲账 柜员冲账前查询[5444] 柜员冲账[5445] 募集期撤单允许流水查询 [544C] 募集期撤单 [544D] 定时定额开通[5430] 定时定额修改[5432] 定时定额关闭[5431] 定时定额信息查询[546C] 定时不定额赎回查询 定时不定额赎回开通 定投业务 定时不定额赎回关闭 理财定期不定额开通 [5433] 理财定期不定额关闭 [5434] 理财定期不定额修改 [5435] 理财定期赎回开通 [5413] 理财定期赎回关闭 [5414] 理财定期赎回修改 [5415] 理财定向预约 [5423] 定向业务 理财定向预约取消 [5424] 理财定向预约购买 [5425] 理财份额冻结[5492] 理财份额解冻[5493] 特种交易 理财质押[] 解除理财质押[] 理财非交易过户[5483] 理财实物兑付开通 [5470] 理财实物兑付取消 [5471] 实物兑付 理财实物兑付修改 [5472] 理财实物兑付登记 [5473] 电子签名约定书签署[3527] 券商集合理财类 电子签名约定书取消[XXXX] ？？券商集合计划是否需单独划分一大类 中信银行质量管理体系 第4页券商集合理财购买[54XX] 电子合同信息补证[XXXX] 电子合同签署[3528] 电子合同信息查询[3526] 二级菜单 三级菜单 四级菜单 综合理财签约[5400] 综合理财解约[5440] 客户信息查询[5460] 客户信息变更[5402] 银行客户号变更[XXXX] 签约管理 暂停客户综合理财业务功能[3532] 恢复客户综合理财业务功能[3533] 理财客户经理代码调整 [5405] 渠道交易功能开通[540B] 渠道交易功能关闭[544B] 理财银行账号变更[5404] 银行账号管理 客户理财账户综合查询[5461] 理财账户开户[5401] 理财账户销户[5441] 理财账户管理 理财账户冻结（授权）[5490] 理财账户解冻（授权）[5491] 产品适合度问卷评估[5408] 风险评估 客户风险等级评估[5409] 客户风险等级修改[5407] 客户产品份额查询[5462] 客户交易清单查询[[5465] 打印交割单[5467] 当日交易流水查询[5448] 渠道补打凭证[5468] 理财柜员末笔流水查询 [5442] 交易查询 理财未解冻流水查询 [5449] 客户理财交易明细查询 [5466] 客户理财产品收益查询 [5469] 理财定向预约查询 [546A] 理财定期不定额信息查询 [546D] 理财定期赎回信息查询 [546E] 中信银行质量管理体系 第5页理财实物兑付协议查询 [546F] 理财实物兑付流水查询 [546G] 客户展期协议查询 [546I] 产品转让登记查询 [546J] 理财交易主机流水查询 [546K] TA 信息查询[5451] 产品费率查询[5455] 产品信息查询[5452] 公共资讯查询 产品行情查询[5453] 产品额度查询[5457] 理财折扣率查询 [5456] 基金购买[3520] 基金赎回[3510] 基金预约购买[3550] 基金预约赎回[3553] 基金分红方式变更[3596] 基金转托管（入）【3595】 基金转托管（出）【XXXX】 基金转换[3594] 允许撤单流水查询[5443] 客户撤单前查询[3546] 撤单冲账 客户撤单[3547] 柜员冲账前查询[3544] 柜员冲账[3545] 基金交易类 定时定额开通[3523] 定时定额修改[3578] 定时定额关闭[3524] 定投业务 定时定额信息查询[546C] 定时不定额赎回查询 定时不定额赎回开通 定时不定额赎回关闭 基金份额冻结[3588] 特殊交易 基金份额解冻[3589] 基金质押[3590] 中信银行质量管理体系 第6页解除基金质押[3591] 基金非交易过户[3593] 理财购买[5420] 理财赎回[5410] 理财产品实时赎回 [5411] 理财预约购买[5422] 基金预约赎回[5412] 基金分红方式变更[5484] 基金转托管（入）[5481] 基金转托管（出）[5482] 基金转换[5480] 产品展期协议签订 [5477] 产品展期协议取消 [5478] 产品转让登记 [5485] 产品转让登记取消 [5486] 产品直接转让 [5487] 理财产品份额解冻 [5493] 允许撤单流水查询[5443] 客户撤单前查询[] 理财交易类 客户撤单[] 撤单冲账 柜员冲账前查询[] 柜员冲账[] 募集期撤单允许流水查询 [544C] 募集期撤单 [544D] 定时定额开通[] 定时定额修改[] 定时定额关闭[] 定时定额信息查询[546C] 定时不定额赎回查询 定投业务 定时不定额赎回开通 定时不定额赎回关闭 理财定期不定额开通 [5433] 理财定期不定额关闭 [5434] 中信银行质量管理体系 第7页理财定期不定额修改 [5435] 理财定期赎回开通 [5413] 理财定期赎回关闭 [5414] 理财定期赎回修改 [5415] 理财定向预约 [5423] 理财定向预约取消 [5424] 定向 理财定向预约购买 [5425] 理财份额冻结[] 理财份额解冻[] 特殊交易 理财质押[] 解除理财质押[] 理财非交易过户[] 理财实物兑付开通 [5470] 理财实物兑付取消 [5471] 实物兑付 理财实物兑付修改 [5472] 理财实物兑付登记 [5473] 电子签名约定书签署[3528] 电子签名约定书取消[XXXX] 券商集合理财购买[54XX] 券商集合理财类 电子合同信息补证[XXXX] 电子合同签署[3526] 电子合同信息查询[XXXX] 中信银行质量管理体系 第8页2.2 签约/开户类 模块概述：本模块主要实现理财基金业务的客户签约和账户开户等功能， 这是客户购买理财产品的前提。 2.2.1 签约/解约类 2.2.1.1 综合理财客户签约（5400） 2.2.1.1.1 业务流程描述 个人客户持有效身份证件和借记卡；机构客户提交营业执照、组织机构代码证、法人有效身份证 件，若代办还应提交代办人的有效身份证件及法人授权书，到柜台办理基金理财客户签约业务。该交 易支持全国通存通兑。 如是个人客户，受理柜员应审核客户提交的有效身份证件和个人理财业务综合申请表综合理财业 务申请表（客户信息类），客户风险承受能力评估问卷填写是否无误。如果办理客户年龄不足 18周岁， 还需提供监护人信息。 如是机构客户，受理柜员应审核客户提交的营业执照，组织机构代码证，有效身份证件和对公信 托理财业务综合申请表综合理财业务申请表（客户信息类），客户风险承受能力评估问卷填写是否无 误。对公信托理财业务综合申请表综合理财业务申请表需加盖单位预留银行的印鉴，受理柜员在验印 系统里进行核印。 无误后，受理柜员提交5400签约交易，录入相关信息，在交易过程中，会弹出客户风险承受能力 评估问卷，柜员将客户所选答案逐一录入系统，提交问卷并打印结果在客户风险承受能力评估问卷上， 再点击退出按钮返回5400交易界面，填写剩余输入域后提交交易。交易成功后，个人客户打印个人综 合理财业务申请表（客户信息类），机构客户打印对公综合理财业务申请表（客户信息类），并将理 财业务综合申请表和客户风险承受能力评估问卷交给客户，客户核对无误后，在“客户确认栏”签名 确认。 受理柜员核对客户签名无误后，若为个人客户，受理柜员在代销网点盖章处盖上个人业务专用章； 若为机构客户，则需会计经理在代销网点盖章处盖上业务公章。受理柜员把该打印凭证第一联专夹保 中信银行质量管理体系 第9页管，第二联随传票装订，第三联交客户留存。 零售反馈意见：能够开通的渠道：柜台、网上银行、电话银行、多媒体自助查询终端、ATM等。 2.2.1.1.2 交易功能描述 1） 整合原基金交易开立个人户3500、开立机构户3501及理财客户签约54040交易为基金 理财客户签约交易，交易码为5440。 2） 如客户在我行办理基金理财业务，需首先进行基金理财客户签约。 3） 如是个人客户，可通过银行卡号+密码或证件类型+证件号码两种方式进行签约。 4） 如是机构客户，可通过银行账号或证件类型+证件号码两种方式进行签约。 5） 未满十八岁购买理财没有政策限制，未满十八岁购买基金需要提供监护人信息。 6） 签约交易仅登记签约客户信息，并不开立理财账号和基金账号。 7） 一个客户号只能签约一次，解约后客户可以用另一个客户号签约。 交易流程图： 中信银行质量管理体系 第10页中信银行质量管理体系 第11页2.2.1.1.3 交易流程图 中信银行质量管理体系 第12页2.2.1.1.4 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第13页仅供参考 2.2.1.1.5 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 中信银行质量管理体系 第14页字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 度 售 反 馈 意 见 客户类型 1 - 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 2-个人，允许 修改； 当离开【客户类型】选择项时，会提示选 择使用账号/卡号签约还是使用证件签 约，选择【是】时，银行账号必须输入， 证件类型、证件号码不能输入，且通过账 账号查询反显。 选择【否】时，银行账 号不能输入，证件类型、证件号码必须输 入。 银行账号 情况 A 当选择用账号/卡号签约时： 选输或刷卡显 示 1.【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位 对公活期账号，标签显示为【银行账 号】。 2.【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位 银行卡号，标签显示为【银行卡号】。 3.如果为卡号时，生产上必须从读卡器读 入卡号；测试上可以从键盘输入；两种都 必须测试。 4.当光标离开本域时，内嵌 0126 交易用 【银行账号】或【银行卡号】上主机查询 对应的客户信息，然后调用 5460 交易查 询客户是否签约，如果签约提示柜员同时 不能继续交易，如果未签约可以继续交 易。 情况 B 当选择用证件签约时： 1. 银行账号不能输入。 密码 客户类型为 2-个人，且【银行账号】16 选输 位卡号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 情况 A 当选择用账号/卡号签约时： 选输 1.不可输入，反显 情况 B 当选择用证件签约时： 1.必须输入 中信银行质量管理体系 第15页证件号码 情况 A 当选择用账号/卡号签约时： 选输 1.不可输入，反显 情况 B 当选择用证件签约时： 1.必须输入 2.当光标离开本域时，内嵌 0126 交易用 【证件类型】和【证件号码】上主机查询 对应的客户信息 客户号 系统回显、不可修改。 不可输项 客户名称 系统回显、不可修改 不可输项 客户简称 系统回显、【客户类型】为 1-机构时必须 选输 输项，为 2－个人时不可修改。 开户机构 系统回显、不可修改 不可输项 出生日期 对私自动带出，如果非空不可修改，如果 选输项 为空或为【00000000】出生日期为必输； 对公必须为空。 对账单发送频率 默认为否。 选输项 对账单寄送方式 邮寄、传真、Email、短消息 选输项 通讯地址 系统回显，允许修改 必输 邮政编码 系统回显，允许修改 必输 电话号码 系统回显，允许修改；与手机号码必须有 选输 一个非空 传真号码 系统回显，允许修改，当邮寄方式为传真 选输 时为必输项 手机号码 系统回显，允许修改，当邮寄方式为短信 选输 时为必输项 EMAIL 地址 系统回显，允许修改，当邮寄方式为 选输 Email 时为必输项 客户经理代码 选输 客户级别 当【客户类型】为 2-个人时，系统根据客 必输 户持有的最高卡级别自动赋值，对应组别 为：普通客户、金卡客户、白金客户、钻 石卡客户；可手工修改客户级别，但需授 权。 修改级别时判断其他类型的不能修改为钻 石卡 当【客户类型】为 1-机构时，手工输入， 不需授权。 企业性质 【客户类型】为 1-机构时选输项，为 2－ 选输 个人时不可用。 法人代表姓名 当【客户类型】为机构时必输，由【对公 选输 账号反显】，如果为空，需必输，如果不 为空，可以修改。 中信银行质量管理体系 第16页法人代表证件类 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2 选输 型 －个人时不可修改。 法人代表证件号 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2 选输 码 －个人时不可修改。 校验是否为 15 位或 18 位 经办人姓名 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2 选输 －个人时不可修改。 经办人证件类型 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2 选输 －个人时不可修改。 0-身份证 2-护照 3-军人证 4-回乡证 5-临时居民身份证 6-户口本 7-台胞证 经办人证件号码 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2 选输 －个人时不可修改。 校验是否为 15 位或 18 位 监护人姓名 【客户类型】为 1-机构时不可修改，为 2 选输 －个人时,只有在客户年龄<18 岁才必输。 监护人证件类型 【客户类型】为 1-机构时不可修改，为 2 选输 －个人时,只有在客户年龄<18 岁才必输； 只能为身份证 监护人证件号码 【客户类型】为 1-机构时不可修改，为 2 选输 －个人时,只有在客户年龄<18 岁才必输； 校验是否为 15 位或 18 位 渠道交易功能开 多选项，选择要开通的渠道。 选输 通标志 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 度 售 反 馈 意 见 中信银行质量管理体系 第17页客户类型 2- 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 2-个人，允许 修改； 当离开【客户类型】选择项时，会提示你 选择用账号、卡号做本交易，A 选择 【是】时，银行账号必须输入，证件类 型、证件号码不能输入。B 选择【否】 时，银行账号不能输入，证件类型、证件 号码必须输入。 中信银行质量管理体系 第18页银行账号 情况 A: 1.【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公活期 选输或刷卡显 账号，标签显示为【银行账号】。 示 2.【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡 号，标签显示为【银行卡号】。 3.如果为卡号时，生产上必须从读卡器读入卡 号；测试上可以从键盘输入；两种都必须测试。 4.当光标离开本域时，内嵌 0126 交易用【银行账 号】或【银行卡号】上主机查询对应的客户信息； 1）客户号、开卡机构、客户名称、证件类型、证件号 码：回显不可以修改； 2）通讯地址、邮政编码：回显可以修改，必须输项。 3）手机号码、电话号码、传真号码、EMAIL 地址：回显 可以修改，非必输项。 4）性别、出生日期：【客户类型】为 1-机构时不可用， 为 2－个人时回显不可以修改，必输项。 5）客户级别：回显可以修改，必须输项，【客户类型】 为 2－个人时修改必须授权。 6）法人代表姓名：【客户类型】为 1-机构时回显可以修 改，必须输项，为 2－个人时不可用。 7）对账单发送频率默认为否，可以修改，非必输项。 8）机构投资人类型：【客户类型】为 1-机构时选输项， 为 2－个人时不可用。 9）客户简称、法人代表证件类型、法人代表证件号码： 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2－个人时不可 用。 10）经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码： 【客户类型】为 1-机构时必须输项，为 2－个人时不可 用。 11）联系人姓名、联系人证件类型、联系人证件号码： 【客户类型】为 1-机构时选输项，默认为对应的经办人姓 名、经办人证件类型、经办人证件号码，为 2－个人时不 可用。 情况 B: 银行账号不能输入。 中信银行质量管理体系 第19页密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。 客户号 即银行客户号。系统回显、不可修改。 开卡机构 自动带出。 客户名称 系统回显 不可输项 客户简称 机构户必输 选输 证件类型 账号与证件类型+证件号码必输其一。 选输 证件号码 选输 性别 个人系统回显项目，对公为空。 不可输项 客户级别 当【客户类型】为 2-个人时，系统根据客 必输 户持有的最高卡级别自动赋值，对应组别 为：普通客户、金卡客户、白金客户、钻 石卡客户；可手工修改客户级别，但需授 权。 修改级别时候的控制逻辑？ 当【客户类型】为 1-机构时，手工输入， 不需授权。 客户风险等级 自动弹出客户风险评估问卷，并将客户评 选输 估结果自动代入该输入域，且不可修改。 客户评估有效期 返显系统默认值，由风险问卷自动带出不 必输 月数 可以修改。 通讯地址 系统回显，允许修改 必输 邮政编码 系统回显，允许修改 必输 手机号码 系统回显，允许修改 选输 电话号码 系统回显，允许修改；与手机号码必须有 选输 一个非空 传真号码 系统回显，允许修改 选输 EMAIL 地址 系统回显，允许修改 选输 渠道交易功能开 多选项，选择要开通的渠道。 选输 通标志 机构投资人类型 选输 法人代表姓名 机构户必输，由【对公账号带出】，可以 选输 修改。 法人代表证件类 机构户必输 选输 型 法人代表证件号 机构户必输 选输 码 经办人姓名 机构户必输 选输 经办人证件类型 机构户必输，0-身份证 1-护照 选输 2-军官证 3-士兵证 4-回乡证 5-户口本 6-外国护照 经办人证件号码 机构户必输 选输 中信银行质量管理体系 第20页联系人姓名 机构户非必输，默认为【经办人姓名】 选输 联系人证件类型 机构户非必输，默认为【经办人证件类 选输 型】 联系人证件号码 机构户非必输，默认为【经办人证件号 选输 码】 出生日期 对私自动带出，如果非空不可修改；对公 必须为空。 对账单发送频率 默认为否。 选输项 客户经理代码 选输 监护人姓名 只有在客户年 龄<18 岁才必 输 监护人证件类型 只有在客户年 龄<18 岁才必 输 监护人证件号码 只有在客户年 龄<18 岁才必 输 与基金有差异的地方：基金增加了地址二、地址三 处理方式：将地址一、地址二、地址三合并 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易销售系统日 同意 期 交易时间销售系 同意 统时间 客户号 同意 客户评估有效期 同意 截止日 客户经理名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 柜员交易流水号 同意 2.2.1.1.6 授权 A.个人客户，通过证件类型及证件号码签约时，无需客户输密但需主管授权。客户级别修改需授权并 提示主管。 B.对公客户都须授权。 中信银行质量管理体系 第21页2.2.1.1.7 打印 1、在完成客户评估问卷后，套打该问卷。 凭证类别：客户评估问卷； 是否支持补打：支持补打。 凭证要素：客户选择答案以及评估结果。 2、交易结束，打印凭证如下： 凭证类别：综合理财业务综合申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售系统日期（原理财名为“交易日期”））、销售系统时间、销售系统流水 号（原理财名为“销售系统流水号”“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”）、交易日期（即主机 日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水号） 签约类、客户类交易证件号码可都显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 个人： 客户号、客户名称、证件类型、证件号码、客户级别、银行账号（证件签约时该要素不打印，为空）、 可承受的风险等级、风险有效期截止日、监护人姓名、监护人证件类型、监护人证件号码、地址、邮 政编号、联系电话、客户已开通的渠道组 机构： 客户号、客户名称、证件类型、证件号码、客户级别、银行账号、可承受的风险等级、风险有效期截 止日期、、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、地址、邮政编号、联系电话、客户已开通 的渠道组 存在的问题： 1 、 如果 5409 与 5400 无关，是否允许先做 5409 再做 5400？ 允许，签约内不用调 5406，风险等级可以 中信银行质量管理体系 第22页去掉 2 、 是否可以先把 5407 放开是否有风险等级，并且关掉 5409?5407 可以放开，5409 也提供 3 、 制证 4 、 机构里的企业性质？ 5 、 客户级别的修改规则 ：其他类型的不能修改为钻石卡 6 、 渠道开通要分业务种类如何处理 涉及到的修改： 1 、 判断是否已签约 2 、 电话号码和手机号码不能都空 3 、 出生年月日的年龄判断 4 、 身份证长度校验 5 、 身份证年龄校验 6 、 与 5409 的关联修改，即去掉对客户风险级别为空的判断 7 、 客户级别修改时的限制 8 、 凭证和打印的修改 9 、 去掉性别 1 0 、 机构投资人类型改为企业性质 1 1 、 原 5460 查询接口换成 546R 查询本客户下所有业务类型信息的接口；需要向客户提示后续业务 必须要做客户风险等级评估但该客户尚未完成评估的业务种类。 1 2 、 渠道开通要分业务种类。交易界面需要调整。 2.2.1.2 综合理财客户信息变更（5402） 2.2.1.2.1 业务流程描述 个人客户持有效身份证件和借记卡；机构客户提交营业执照，组织机构代码证，法人有效身份证 件，若代办还应提交代办人的有效身份证件及法人授权书，到柜台办理理财客户信息变更业务。 如是个人客户，受理柜员应审核客户提交的有效身份证件和个人理财业务综合申请表综合理财业 务申请表（客户信息类）填写是否无误。 如是机构客户，受理柜员应审核客户提交的营业执照，组织机构代码证，有效身份证件和对公信 托理财业务综合申请表综合理财业务申请表（客户信息类）填写是否无误。对公信托理财业务综合申 中信银行质量管理体系 第23页请表综合理财业务申请表需加盖单位预留银行的印鉴，受理柜员在验印系统里进行核印。 无误后，受理柜员提交5460客户信息查询交易，查询成功后联动5402理财客户信息变更交易。交 易成功后，个人客户打印个人综合理财业务综合申请表 （客户信息类），机构客户打印对公信托理财 业务综合申请表（客户信息类），并将综合理财业务综合申请表交给客户，客户核对无误后，在“客 户确认栏”签名确认。 受理柜员核对客户签名无误后，若为个人客户，受理柜员在代销网点盖章处盖上个人业务专用章； 若为机构客户，则需会计经理在代销网点盖章处盖上业务公章。受理柜员把该打印凭证第一联专夹保 管，第二联随传票装订，第三联交客户留存。 2.2.1.2.2 交易功能描述 该交易是变更理财系统内客户的基本信息，必须由 5460 客户信息查询交易联动。 该交易是查询客户信息后，可通过该交易联动【5402】“理财客户信息变更”交易实现对客户 （个人、机构）信息的修改 【3570】“个人资料修改”、【3571】“机构资料修改”、【3572】“客户特殊资料修改” 经办 人变更3573 合并复用到【5402】交易中。 交易范围 机构：分行辖内 个人：分行辖内 授权： 需要授权 中信银行质量管理体系 第24页2.2.1.2.3 交易界面设计 2.2.1.2.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 售 反 度 馈意见 客户类型 不可修改 必输 客户号 不可修改，由查询交易带出。 银行账号/卡号 系统回显，不可修改。 交易密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 由【客户号】自动带出，不可修改。 必输 证件号码 由【客户号】自动带出，不可修改。 必输 客户简称 系统回显，机构必输。 选输 客户名称 由【客户号】自动带出，不可修改。 必输 性别 由【客户号】自动带出，不可修改。 选输 中信银行质量管理体系 第25页客户级别分组 个人：由【客户号】自动带出，可修改。 必输 当客户分组变更涉及到钻石卡时，需提示 重新做风险问卷评估。如果客户分组与主 机的客户分组或之前查询结果的客户分组 不一致需授权。 机构：由5460自动带出，可修改。 通讯地址 系统回显，允许修改 必输 邮政编码 系统回显，允许修改 必输 手机号码 系统回显，允许修改 必输 电话号码 系统回显，允许修改 选输 传真号码 系统回显，允许修改 选输 EMAIL地址 系统回显，允许修改 选输 客户经理代码 系统回显，允许修改 选输 机构投资人类型 系统回显，允许修改 选输 企业性质 法人代表姓名 系统回显，允许修改 选输 法人代表证件类 系统回显，允许修改 选输 型 法人代表证件号 系统回显，允许修改 选输 码 经办人姓名 系统回显，允许修改 选输 经办人证件类型 系统回显，允许修改 选输 经办人证件号码 系统回显，允许修改 选输 联系人姓名 默认经办人姓名，允许修改 选输 联系人证件类型 默认经办人证件类型，允许修改 选输 联系人证件号码 默认经办人证件号码，允许修改 选输 客户经理代码 系统回显，允许修改 选输 对账单寄送方式 系统回显，允许修改 选输 对账单寄送频率 系统回显，允许修改 选输 客户风险等级 系统回显，允许修改 选输 企业性质 系统回显，允许修改 选输 监护人姓名 系统回显，允许修改 选输 监护人证件类型 系统回显，允许修改 选输 监护人证件号码 系统回显，允许修改 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期销售系 统日期 中信银行质量管理体系 第26页交易时间销售系 统时间 客户号 交易状态 销售系统流水号 柜员流水号交易 流水号 客户类型 客户姓名交易日 期 经办人姓名交易 时间 经办人身份类型 经办人证件号 证件类型 证件号码 账号/卡号 地址 邮政编码 联系电话 移动电话 住宅电话 办公电话 出生日期 电子邮箱 2.2.1.2.5 授权 变更和修改交易默认授权。 2.2.1.2.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 中信银行质量管理体系 第27页凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 个人： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、变更项目（变更前值、变更后值） 机构： 客户号、经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码、变更项目（变更前值、变更后值） 对关键信息还是需要在核心系统去修改，然后从核心系统查出返显后提交理财销售系统修改 修改： 1 、 该交易可以由 5460 联动，也可以单独执行 2、去掉性别，机构投资人类型修改为企业性质 2.2.1.3 综合理财客户解约（5440） 2.2.1.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书和机构的银行账号，到柜台申请办理理财客户解约业务。该交易支持辖内通存通兑。 此交易支持客户通过银行卡号/账号或证件类型+证件号码两种方式进行解约。通过银行卡解约时， 需客户输入密码，系统自动回显客户证件类型及证件号码且不允许修改；通过证件类型及证件号码解 约时，无需客户输密但需主管柜员授权。 在办理解约交易时，要先判断该客户是否有在途理财产品。若有则不能办理解约。当客户没有办 理理财账户销户时，办理解约交易，支持自动销户。同一客户号，当天签约可支持当天解约，前提条 件是没有办理理财开户。 基金解约和理财解约合并为一个交易。 中信银行质量管理体系 第28页理财客户解约时自动销户。 基金客户解约，所有基金 TA 户销户确认成功后才可以解约。 既是基金又是理财的客户解约时，先销所有基金行外 TA户销户确认成功或取消登记确认成功后， 再解约，解约时行内理财TA 自动销户。 同一客户号，当天签约且没有购买基金或理财产品时，可当天解约。 2.2.1.3.2 交易界面截图 2.2.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 选输 公活期账号；【客户类型】为 2-个人 时，输入16位银行卡号。 交易密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 账号与证件有其一必输。 选输 证件号码 选输 客户号 返显，不可修改 中信银行质量管理体系 第29页经办人姓名 机构客户替代“客户姓名”项 经办人身份类型 机构客户替代“证件类型”项 经办人证件号 机构客户替代“证件号码”项 和基金差异比较大， 客户号 自动显示 字符 10 0 空 必输 不可修改 客户类型 选择项 汉字 1 0 个人 个人、机构 必输 不可修改 客户姓名 自动显示 汉字 42 0 空 必输 不可修改 经办人姓 机构客户替代 自动显示 汉字 42 0 空 必输 名 “客户姓名”项 经办人身 机构客户替代 自动显示 字符 1 0 空 必输 份类型 “证件类型”项 经办人证 机构客户替代 自动显示 字符 18 0 空 必输 件号 “证件号码”项 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期销售系 统日期 交易时间销售系 统时间 客户号 交易状态 销售系统流水号 柜员交易流水号 2.2.1.3.4 授权 A.个人客户通过证件类型及证件号码解约时，无需客户输密但需主管授权 B.对公客户均需授权 2.2.1.3.5 打印 对私凭证类别：个人综合理财业务综合申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 中信银行质量管理体系 第30页金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 个人： 客户号、客户名称、证件类型、证件号码、客户级别、银行卡账号（证件签约时该要素不打印，为 空）、 机构： 客户号、客户名称、证件类型、证件号码、银行账号客户级别、银行账号、经办人姓名、经办人证件 类型、经办人证件号码 存在的问题： 涉及到的修改： 1、机构客户增加经办人证件类型和证件号码的录入和校验，经办人姓名返显即可。 2.2.1.4 综合理财客户经理代码调整（5405） 2.2.1.4.1 交易功能描述 柜员或客户经理办理个人或机构理财客户所属客户经理代码调整业务。此交易只允许客户经理所 属支行操作，该交易客户经理不可做，需柜员操作，并需主管柜员授权。 客户经理代码调整包括： 中信银行质量管理体系 第31页0－全部：调整原客户经理下所有客户成新客户经理，原客户经理必须输入，客户标识和流水号不 要输入，更新包括1、2、3、4、5、6情况的所有客户的客户经理 1－调整客户所属客户经理代码：调整客户信息表中的客户经理即签约时的客户经理，要输入客户 标识 2－理财账号客户经理代码：调整理财账号表中的客户经理，即理财账户的客户经理，要输入客户 标识 3－按流水客户经理代码：调整的是交易类、账户类的客户经理(包括历史、当前流水表) 4－调整定投客户经理代码 5－调整定赎客户经理代码 （3、4、5三钟情况要输入客户标识、流水号和银行账号） 6－调整滚动协议客户经理：要输入客户标识、银行账号 （1、2、3、4、5、6中的情况是更新指定客户的原有客户经理为新客户经理） 该交易本次不修改。 2.2.1.4.2 交易界面截图 仅供参考 2.2.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 中信银行质量管理体系 第32页字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户经理代码调 0－全部 必输 整标志 1－调整客户所属客户经理代码 2－理财账号客户经理代码 3－按流水客户经理 4－调整定投客户经理代码 5－调整定赎客户经理代码 6－调整滚动协议客户经理 客户标识类型 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 原客户经理代码 选输 新客户经理代码 必输 原销售系统流水 只调整指定流水的客户经理代码 选输 号 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期销售系 统日期 交易时间销售系 统时间 原客户经理名称 新客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.2.1.4.4 授权 默认授权 2.2.1.4.5 打印 2.2.1.5 客户风险等级评估及修改（5407） 2.2.1.5.1 交易功能描述 修改客户的风险等级，并在系统中记录结果。包括 0-未评定，1-低风险，2-中低风险，3-中风险， 4-中高风险，5-高风险。 中信银行质量管理体系 第33页通过弹出问卷重新进行答题评估。 未签约客户不能直接做 5407 交易。 1.个人客户持卡办理业务：上主机查回客户号、客户证件类型、证件号码、客户姓名； 渠道端发起内嵌查询 5460，查回客户级别；提交时要求必须输入密码上主机验密。 2.个人客户持证件办理业务：上主机查回客户号、客户姓名；渠道端发起内嵌查询 5460，查回客户 级别；无需验密。 3.机构客户用账号和组织代码办理业务时都无需验密。 该交易可以作为初次评估、评估修改、估计过期后再评估。 评估的试卷会限定使用的渠道。客户评估根据业务大类不同使用不同的评估试卷。 零售反馈意见：同意上述功能描述。 目前柜台控制都需要主管授权，建议取消？ 2.2.1.5.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第34页仅供参考 2.2.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈 度 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19 选输 位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16 位银行卡号。 有卡或对公用账号进行交易时必 输。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 证件类型 当客户进行无卡交易时必输，有卡 选输 同意 交易时回显。 证件号码 当客户进行无卡交易时必输，有卡 选输 同意 交易时回显。 客户号 由【银行账号】或【证件类型】和 不可修改 同意 【证件号码】自动带出。 客户名称 由【银行账号】或【证件类型】和 不可修改 同意 【证件号码】自动带出。 中信银行质量管理体系 第35页客户级别 由5460交易根据银行账号客户号查 同意 询出客户级别，不可修改。 原风险等级 由5460交易根据银行账号客户号查 同意 询出风险等级，不可修改。 ，不可修改。 风险等级 【客户类型】为2-个人时，自动弹 必输 同意 出客户评估问卷，并将客户评估结 果自动代入该输入域，且不可修 改；当客户级别为钻石卡客户时， 该字段直接手工输入。 【客户类型】为1-机构时，直接从 下拉列表中选择。 风险等级有效期月数 返显系统默认值（如果做风险问 必输 同意 卷，由风险问卷自动带出），并可 以修改。 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期销售系统日 同意 期 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 风险有效期截止日 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.2.1.5.4 授权 默认授权 2.2.1.5.5 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 中信银行质量管理体系 第36页主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、原（评分、有效期、风险等级）、新（评分、有效期、风险等级）、客户签名（手 签） 涉及到的修改： 1、不用判断是否签约，可以通过 5406 交易查询客户对应的风险等级信息；如果没有相应的风险等级信 息，也可以进行修改。 2.2.1.6 客户风险等级评估（5409） 2.2.1.6.1 交易功能描述 客户通过做风险问卷来评估和计算客户所能承受的风险等级。 本交易是内嵌交易，不能单独做本交易；通过通过 5400 客户签约或 5407风险等级评估及修改来 联动。 零售反馈意见：同意上述交易功能 中信银行质量管理体系 第37页2.2.1.6.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第38页仅供参考 2.2.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 由 联 动 交 同意 公活期账号。 易 回 显 ， 不可修改 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银 行卡号 交易密码 证件类型 证件号码 客户号 由【银行账号】自动带出 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 客户级别 下拉菜单选择 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 中信银行质量管理体系 第39页试卷类型 默认 0－客户风险评估问卷 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 试卷编号 下拉菜单选择，包括系统中客户风险问 必选 同意 卷 N 套。 产品大类 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期销售系统日 同意 期 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 风险等级 同意 风险有效期月数 同意 评估分数 同意 销售系统流水号 同意 2.2.1.6.4 授权 无 2.2.1.6.5 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 中信银行质量管理体系 第40页对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、评分、有效期、风险等级、客户签名（手签）、评估有效截止日期、评估日 期、试卷代码 涉及到的修改： 1 、 交易操作流程的优化 问卷，当前【确定】按钮与【下一题】按钮合并，完成选答一题后，点击【下一题】继续答下 一题，如点【上一题】返回上一题，答过的不清除。 完成所有问题时【完成】按钮可用。 2 、 输入条件改变： 支持卡号/账号和证件方式 增加产品大类选项 2.2.1.7 产品适合度问卷评估（5408） 2.2.1.7.1 交易功能描述 客户通过做风险问卷来评估和计算客户所能承受的风险等级。 本交易是内嵌交易，不能单独做本交易；通过5400 客户签约或5407风险等级修改来联动。 基金和理财在使用5408交易时处理不一样 基金是第一次要评估 理财是每次都评估交易。 中信银行质量管理体系 第41页2.2.1.7.2 交易界面设计 2.2.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 由 联 动 交 同意 公活期账号。 易 回 显 ， 不可修改 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银 行卡号 客户号 由【银行账号】自动带出 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 客户姓名 客户级别 下拉菜单选择 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 中信银行质量管理体系 第42页试卷类型 默认 0－客户风险评估问卷 由 联 动 交 同意 易 回 显 ， 不可修改 试卷编号 下拉菜单选择，包括系统中客户风险问 必选 同意 卷 N 套。 产品类别产品大类 必选 TA 代码 产品代码 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期销售系统日 同意 期 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 风险等级 同意 风险有效期月数 同意 评估分数 同意 销售系统流水号 同意 2.2.1.7.4 授权 无 2.2.1.7.5 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 中信银行质量管理体系 第43页对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 产品代码、产品名称、客户姓名、问卷填写结果、评分结果、分值、评估有效截止日期、评估日期、 客户签名、试卷代码 存在的问题： 1、基金和理财产品适合度评估的差异处理？ 基金是第一次要评估 理财是每次都评估交易 涉及的修改： 1 、 交易操作流程的优化 问卷，当前【确定】按钮与【下一题】按钮合并，完成选答一题后，点击【下一题】继续答下 一题，如点【上一题】返回上一题，答过的不清除。 完成所有问题时【完成】按钮可用。 2.2.1.8 客户号变更（54XXXX） 2.2.1.8.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台申请办理客户号变更业务。该交易必须在核心新开客户号后进行。 通过证件从核心系统中调取新客户号，通过手工输入老客户号。 新客户号从核心系统获取。 旧的客户号从理财代销系统获取。适用的业务场景和条件：原客户号签约状态、账户状态正常。 证件类型和证件号码可同时变更。 对其他业务的影响和制约：原客户号下的其他业务不受影响，只变更基金和理财业务到新客户号 下。后台系统只同步更新基金和理财业务的签约。 客户号变更不提供日终同步功能。 交易范围：全国。 交易控制：需授权 中信银行质量管理体系 第44页2.2.1.8.2 交易界面截图 2.2.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 比对客户姓名等信息，不一致，提交时，给柜员提示请及时通过【5402】变更客户信息。此提示 不影响交易的进行。 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号/卡号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号；【客户类型】为 2-个人时，输 入 16 位银行卡号。 新客户名称 由 5460 交易带出原客户名称、 不 可 修 改 新客户号 如是个人客户，必须输入密码。 选输 新证件类型 必输 新证件号码 由【新卡号/账号】自动带出 不 可 修 改 旧的客户号 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 旧客户姓名 由新银行账号带出，不可修改。 经办人姓名 经办人证件类 型 经办人证件号 码 。 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售 系统日期 交易时间销售 系统时间 中信银行质量管理体系 第45页客 户 号 （ 新 旧） 交易状态 销售系统流水 号 柜员流水号交 易流水号 2.2.1.8.4 授权 默认授权 2.2.1.8.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、新旧客户号、变更时间 中信银行质量管理体系 第46页2.2.1.9 银行账号变更（5404） 2.2.1.9.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台申请办理银行账号变更业务。该交易支持辖内通存通兑。 该业务中，新的银行卡号或账号必须属于同一客户的，且新卡必须刷卡通过。并需要主管柜员授 权。 注：若客户的旧卡号或旧账号有在途理财产品或在途资金，不允许变更。 例如：若个人客户同一客户号下有A、B两张卡，若A卡购买了理财产品，有在途资金（已被冻结 或已赎回份额没到账），那系统不允许从A卡变更成B卡；但如果A卡遗失需挂失，可通过对A卡做挂 失新开，系统批处理，自动把A卡买的理财产品转换到挂失新开的卡上。如A卡换为B卡，日终批处理 自动完成5404交易功能，如换卡当日需进行后续理财交易操作，可通过 5404交易手工完成银行账号变 更。 中信银行质量管理体系 第47页2.2.1.9.2 交易流程图 中信银行质量管理体系 第48页中信银行质量管理体系 第49页2.2.1.9.3 交易界面截图 2.2.1.9.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 原银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号；【客户类型】为2-个人时，输 入16位银行卡号。 原客户名称 由5460交易带出原客户名称、 不 可 修 改 原卡号密码 如是个人客户，必须输入密码。 选输 原客户号 新银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号；【客户类型】为2-个人时，输 入16位银行卡号。 新客户名称 由【新卡号/账号】自动带出 不 可 修 改 新卡号密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 由新银行账号带出，不可修改。 证件号码 由新银行账号带出，不可修改。屏蔽显示 新客户号 中信银行质量管理体系 第50页新卡的开卡机 构 经办人姓名 经办人证件类 型 经办人证件号 码 需比对新账号（0126）、旧账户（5460）的客户号是否一致，不一致提示“非同一客户名 下账号不允许变更”。柜台调用0111验证旧密码，送新密码主机交易。 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售 系统日期 交易时间销售 系统时间 客户号 交易状态 销售系统流水 号 柜员流水号交 易流水号 2.2.1.9.5 授权 默认授权 2.2.1.9.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 中信银行质量管理体系 第51页对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、原银行账号/卡号、新银行账号/卡号、变更时间 存在的问题： 1）旧卡后，5461 检查是否有持仓；若无则无换卡的必要；柜面不判断？不用判断 2）旧卡密现为必输项，是否可授权通过？ 现柜员操作，若挂失卡且卡密不清，先密码挂失？再挂失 换卡？旧卡密现为非必输项 3）换卡范围： 基金-允许跨行/ 理财-不允许； 或均允许？均不允许 4）新卡/旧卡均存在持仓；且 TAcd 相同，系统处理？系统后台处理 5）后台控制新卡状态、允许的卡状态：A ,账户状态 A/S ？需要完整的判断规范，目前只判断是 A （正常）的就可以 A 可以改 涉及到的修改： 1、机构客户相应的修改 2.2.1.10 银行账号登记（540A） 2.2.1.10.1 交易功能描述 登记客户用于购买理财产品的银行账号，该交易支持辖内通存通兑。对私不需要此交易？？。 机构客户提交法人有效身份证件，若代办还应提交代办人的有效身份证件及法人授权书。 机构签约时，只对签约所输的账号做登记，若同一客户号下有其他账号，当用其他账号购买理财 产品时，必须提交账号登记交易。（包括人民币账户和外币账户）此交易与理财账户开户交易相对应 的。 2.2.1.10.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第52页2.2.1.10.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 默认1-机构 必输 银行账号 输入 19位对公活期 必输 账号。 交易密码 客户名称 由【银行账号】自 不可修改 动带出。 开卡机构 由【银行账号】自 自动显示 动带出。 TA 代码 必输 客户经理代码 默认交易柜员 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 客户名称 理财流水号销售系统 流水号 中信银行质量管理体系 第53页2.2.1.10.4 授权 默认授权 2.2.1.10.5 打印 客户号、客户名称、销售系统流水号 2.2.1.11 理财银行账号登记取消（544A） 2.2.1.11.1 交易功能描述 对公客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法人授权书，到柜台申请办理理财银 行账号登记取消业务。该交易支持辖内通存通兑。对私不需要此交易？？。 此交易与理财账户销户交易是相对应似的。即应先判断该账户是否有在途理财产品或在途资金， 若有则不能办理登记取消。 2.2.1.11.2 交易界面截图 供参考 中信银行质量管理体系 第54页2.2.1.11.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 默认 1-机构 必输 银行账号 输入 19 位对公活期 必输 账号。 交易密码 客户名称 由【银行账号】自 不可修改 动带出。 开卡机构 由【银行账号】自 自动显示 动带出。 客户经理代码 默认交易柜员 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 客户名称 销售系统流水号 交易状态 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 默认 1-机构 必输 银行账号 输入 19 位对公活期账号。 必输 客户名称 由【银行账号】自动带出。 不可修改 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间 客户号 理财流水号 中信银行质量管理体系 第55页2.2.1.11.4 授权 默认授权 2.2.1.11.5 打印 客户号、客户名称、销售系统流水号 2.2.1.12 暂停客户综合理财交易（353254XX） 2.2.1.12.1 业务流程描述 选择客户类型，输入卡号或账号，提交后授权，暂停客户各类交易。 该交易是客户级的交易，暂停之后，所有基金综合理财交易（除查询和恢复外）都不能主动发起。 本地客户表进行控制，暂停客户的各类交易。 2.2.1.12.2 交易界面设计 仅供参考 中信银行质量管理体系 第56页2.2.1.12.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 数 据 是 否 项目名 类型 长度 选项 说明 种类 必输 客户标识类 自动显示 字符 必输 型 客户标识 客户类型 选择项 汉字 个人、机构 必输 身 份 证 、 护 照、军官证、 证件类型 自动显示 字符 士兵证、回乡 必输 证、户口本、 外国护照 客户姓名 自动显示 汉字 必输 机构客户替 经办人姓名 自动显示 汉字 必输 代“客户姓 名”项 机构客户替 经办人身份 自动显示 字符 必输 代“证件类 类型 型”项 机构客户替 经办人证件 自动显示 字符 必输 代“证件号 号 码”项 卡密码 输入项 字符 必输 可修改 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 客户名称 销售系统流水号 交易状态 数据种 是否必 项目名 类型 长度 精度 默认值 选项 说明 类 输 客户类型 选择项 汉字 1 0 个人 个人、机构 必输 不可修改 业务大类 备注 输入 字符 18 0 空 选输 不可修改 中信银行质量管理体系 第57页账号/卡号 自动显示 字符 19 0 空 必输 不可修改 卡密码 输入项 字符 20 0 空 必输 可修改 2.2.1.12.4 授权 2.2.1.12.5 打印 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 客户号、客户姓名、交易状态 2.2.1.13 恢复客户综合理财交易（353354XX） 2.2.1.13.1 业务流程描述 恢复客户状态，允许客户进行正常交易。 选择客户类型，输入卡号或账号，提交后授权，恢复客户正常交易。 中信银行质量管理体系 第58页2.2.1.13.2 交易界面设计 仅供参考 2.2.1.13.3 界面要素及逻辑控制描述 数据种 是否必 项目名 类型 长度 选项 说明 类 输 客户标识类型 选择项 汉字 1 个人、机构 必输 不可修改 客户类型 客户标识业务 大类 客户类型备注 输入 字符 18 选输 不可修改 证件类型账 自动显示 字符 19 必输 不可修改 号/卡号 卡密码 输入项 字符 20 必输 可修改 证件类型 客户姓名 经办人姓名 经办人身份类 型 经办人证件号 中信银行质量管理体系 第59页卡密码 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 客户名称 销售系统流水号 交易状态 2.2.1.13.4 授权 2.2.1.13.5 打印 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 客户号、客户姓名、交易状态 中信银行质量管理体系 第60页2.2.1.14 综合理财渠道交易功能开通（540B） 2.2.1.14.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财渠道交易功能开通交易，该交易支持辖内通存通兑？。 零售反馈意见：支持辖内通存通兑 2.2.1.14.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第61页供参考 2.2.1.14.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 必输 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 1-机构，2-个人； 不可修改 开户机构 由银行账号自动带出 不可修改 证件类型 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 不可修改 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 证件号码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 不可修改 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户要求开通渠道组 多选项 必输 中信银行质量管理体系 第62页首次进行理财客户签约交易时电话银行、网上银行渠道系统默认勾选，可通过点击勾选项取消任务渠 道的开通。多媒体自助终端渠道系统默认不开通，如有需要，可通过勾选开通。 对于已经开通的渠道，选择项为不可选状态。即，不可通过此交易对已开通渠道进行关闭。 基金和理财不分别开通，不区分业务类型。 输出要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售系统日 期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 已开通渠道组 销售系统流水号 2.2.1.14.4 授权 当使用证件类型+证件号码时，需要授权 默认授权？？ 打印 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 零售反馈意见： 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 中信银行质量管理体系 第63页签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行账号、客户开通的渠道名称、客户签名（项目名，用 于手签） 2.2.1.15 综合理财渠道交易功能关闭（544B） 2.2.1.15.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理综合理财渠道交易功能关闭交易，该交易支持辖内通存通兑？ 零售反馈意见：支持辖内通存通兑 2.2.1.15.2 交易界面设计 参 考 目 前交易界面 中信银行质量管理体系 第64页2.2.1.15.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 必输 同意 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 1-机构，2-个人； 不可修改 同意 开户机构 由银行账号自动带出 不可修改 同意 证件类型 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 不可修改 同意 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 证件号码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 不可修改 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户要求取消渠道组 多选项 选输 同意 对于已经关闭的渠道，选择项为不可选状态。即，不可通过此交易对已关闭渠道进行开通处理。 输出要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈 度 意见 交易日期销售系统日 同意 期 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 渠道开关情况 同意 销售系统流水号 同意 2.2.1.15.4 授权 当使用证件类型+证件号码时，需要授权 中信银行质量管理体系 第65页默认授权？？ 2.2.1.15.5 打印 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 零售反馈意见：同意 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 零售反馈意见： 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行账号、客户关闭的渠道名称、客户签名（项目名，用 于手签） 2.2.2 开户/销户类 2.2.2.1 理财账户开户（5401） 2.2.2.1.1 交易功能描述 因客户签约后可直接购买理财产品，并联动开户。所以此交易无需单独提交。单独提交，可用于 中信银行质量管理体系 第66页非交易过户交易。例如客户A购买了我行的理财产品，现要过户给客户B，可客户B作为转入方，并没 有购买我行的理财产品，则可对客户B单独办理理财账户开户即可。 开户成功后将产生与该客户号相对应的唯一的一个TA理财账号。 原基金【3529】基金开户交易，合并到理财【5401】交易。 个人或者机构签约后，需要针对某一支基金开立基金账户方可以进行基金的认购、申购和赎回等 交易。 购买自动开户。 预销户后允许开户。 批量开户，支持多家TA同时开户。（柜台） 非交易时间销售系统时间预受理开户。 支持网银7x24小时预受理的要求。 增加批量开户处理流程。客户开户时，柜员可按照客户要求，选择客户要开立的所有TA代码，一 次性提交。后台系统应支持一次性提交开户，返回柜台显示批量开户受理成功。 一次性提交最大限制可配。 校验客户信息和客户状态。校验客户有没有在 TA开户。交易状态和TA时间判断：当前交易时间销 售系统时间和交易状态允许开户。记录开户日期和开户机构。 客户开户时，首先填写“个人综合理财业务申请表（客户信息类）”或“对公综合理财业务申请 表（客户信息类）”，填写批量开立的TA代码或TA名称。柜员根据客户要求，选择客户要批量开立的 所有TA代码，柜员一次性提交。后台系统应支持一次性提交开户，返回柜台显示批量开户受理成功或 失败。 一次性提交最大户数建议限制为205 户，超过的系统将提示超过批量开户数量。 批量开户后台逐笔提交 逐笔提交产生每笔的交易流水号 超时：可重新提交，对于失败的开户柜员主动查询流水（通过修改末笔流水查询交易来查询）。 只打印成功开户的TA代码和TA名称，格式需要调整。 中信银行质量管理体系 第67页2.2.2.1.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第68页中信银行质量管理体系 第69页2.2.2.1.3 界面截图 参考现有交 易界面 选择TA代码时，AB增加本地高级筛选的功能，筛选项包括：TA名称的拼音简拼 增加批量开户TA代码多选的功能。 TA代码多选通过弹出多选，在多选控件里左侧是待选择TA列表，右侧是已选TA列表，在选择过程中 要求要对该客户在选择的TA已开户的情况有提示 2.2.2.1.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 默认2-个人 必输 银行账号 输入16位银行卡号。 必输 交易密码 必输（通过密码键盘）。 必输 客户号 客户名称 由【银行账号】自动带出。 不可修改 证件类型 用于校验 选输 证件号码 用于校验 选输 中信银行质量管理体系 第70页TA代码列表 必输 客户经理代码 默认交易柜员 选输 开户模方式 注册、配号，当 TA 代码为 98/99 时，只有开户类型为新开而且开户 模式为如果是注册时才必须输入股 东账户，，配号方式其他情况时为 空，不可输，也不用返显 股东账户 控制逻辑如上 开户类型 新开、账户登记 理财账号 在【开户类型】后，若为新开则不 允许输入，登记时限制为12位（只 能是字母，数字，半角的）空格也 无效 经办人名称 输入，前端不验证 经办人证件类型 输入，前端验证 经办人证件号码 输入，前端验证 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售系统日 期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户经理名称 交易状态 下拉框 销售系统流水号 柜员流水号交易流水 号 2.2.2.1.5 授权 个人客户通过输密，无须授权。 2.2.2.1.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 中信银行质量管理体系 第71页左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户名称、证件类型、证件号码、TA代码、TA名称、银行账号、理财账号、分红方式、手续 费金额、交易状态 涉及的修改： 1、增加【理财账户】域；在【开户类型】域后，根据其选择来控制，若为新开则不允许输入，账户登 记则必输； 增加【开户类型】域，区分新开、账户登记； 增加【TA 名称】，后台维护， 2、在【TA 名称】增加“添加”按钮，通过点击该按钮，选择多 TA，从而实现批量开户。 3、增加【股东账户】域，只针对 98/99 新增开户且理财账户为空时有效，但非必输；98 深圳，99 上海 4、增加：机构客户--经办人信息（名称、证件类型、号码）：5460 查询后不返显、供 AB 本地校验 5、凭证修改 2.2.2.2 理财账户销户（5441） 2.2.2.2.1 交易功能描述 客户持本人有效证件及借记卡，到柜台办理个人理财账户销户业务，该交易支持辖内通存通兑。 对公业务不需要此交易。 注：在办理销户交易时，要先判断该账户是否有在途理财产品及在途资金。若有则不能办理销户。 对于行内理财，当天销户，当天即可办理解约。 中信银行质量管理体系 第72页同一客户号，当天开户成功的，当天不可办理销户，须在T+2后方可办理。（测试过程中，需要 测） 需要注意的一个逻辑关系：签约--开户--销户--解约，签约后可不开户，而在购买时，系统会判断， 自动开户；解约前也可不销户，系统解约时自动销户。 基金销户[3530]合并到【5441】理财账户销户交易。 通过该交易可实现理财及基金TA理财账户的销户。 新增，批量理财账户销户功能。即，可通过选择多个基金TA账户进行批量销户。 单家TA销户处理流程同理财。 同时增加批量销户处理流程。客户销户时，柜员可按照客户要求，选择客户要销户的所有 TA代码， 一次性提交。后台系统应支持一次性提交销户，返回柜台显示批量销户受理成功。 交易状态和TA时间判断：当前交易时间销售系统时间和交易状态允许销户。记录销户日期和销户 机构。 解约必须先销户。解约不自动销户。 销户条件控制： 份额为0 没有在途交易（预约申购、非交易过户等） 非定投协议处理日 没有在途权益（分红，系统无法控制，提交后会确认失败） 没有未入账资金（赎回） 批量销户，支持多家 TA 同时销户。 中信银行质量管理体系 第73页2.2.2.2.2 交易界面截图 参考现有交易界面，批量销户，支持多家 TA 同时销户。批量销户最多可一次销 5 个理财账户。如出现 部分交易成功，返显信息及凭证信息应包括成功及不成功两部分信息；单 TA 销户失败不影响整个批量 销户交易处理。 2.2.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人；默认为2-个人。 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 必输 公活期账号；【客户类型】为 2-个人 时，输入16位银行卡号。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 客户号 密码 必输（通过密码键盘）。 选输 证件类型 【银行账号】非空时，通过账号/卡号带 回，且不允许修改 证件号码 【银行账号】非空时，通过账号/卡号带 回，且不允许修改 TA代码 必输 中信银行质量管理体系 第74页经办人名称 输入，前端不验证 经办人证件类型 输入，前端验证 经办人证件号码 输入，前端验证 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售系 统日期 交易时间销售系 统时间 客户号 交易状态 销售系统流水号 2.2.2.2.4 授权 默认授权（个人客户输密,无须授权） 2.2.2.2.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表 （客户信息类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 中信银行质量管理体系 第75页客户号、客户名称、银行账号/卡号、证件类型、证件号码、TA代码列表、TA名称列表 2.2.2.3 理财账户冻结（授权） （5490） 2.2.2.3.1 交易功能描述 对理财账户进行冻结的交易，冻结后不允许该理财账户进行除账户解冻及查询外的任何交易，此交 易需要主管柜员授权。 到了冻结截止日期后，系统不支持自动解冻。 2.2.2.3.2 交易界面截图 参考现有交 易界面 2.2.2.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 中信银行质量管理体系 第76页银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 TA代码 必输 理财账号 选输 冻结原因 必输 法律文书号 选输 执行机构名称 选输 冻结截止日期 只是提示作用，不会自动解冻 必输 经办人姓名 经办人身份类型 经办人证件号 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期销售系统日 期 交易时间销售系统时 间 客户号 交易状态 销售系统流水号 2.2.2.3.4 授权 默认授权 2.2.2.3.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 中信银行质量管理体系 第77页打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、经办人姓名、经办人身份类型、经办人证件号、TA代码、TA名称、理财/基金帐号、 银行账号/卡号、冻结原因、法律文书号、执行机构名称 2.2.2.4 理财账户解冻（授权） （5491） 2.2.2.4.1 交易功能描述 对已经冻结的理财账户回原冻结网点进行解冻交易，该交易需要主管柜员授权。 2.2.2.4.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第78页2.2.2.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16位银行卡号。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 TA代码 必输 理财账号 选输 原冻结流水号 必输 法律文书号 选输 执行机构名称 选输 经办人姓名 经办人身份类型 经办人证件号 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期销售系统日 期 交易时间销售系统时 间 客户号 TA名称 理财账号 原冻结流水号 交易状态 销售系统流水号 2.2.2.4.4 授权 默认授权 中信银行质量管理体系 第79页2.2.2.4.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、经办人姓名、经办人身份类型、经办人证件号、TA代码、TA名称、理财/基金帐号、 银行账号/卡号、原冻结流水号、法律文书号、执行机构名称 2.3 理财交易类 2.3.1 理财产品购买类 2.3.1.1 理财产品购买（5420） 2.3.1.1.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 中信银行质量管理体系 第80页法人授权书，到柜台办理理财产品认购或申购业务，该交易支持辖内通存通兑。 受理柜员提交交易后，系统会根据客户信息自动查询该客户是否已经为签约客户或已办理理财开 户手续，若该客户还没办理签约，则提示客户先办理签约手续。若该客户已签约但还没有办理理财开 户的，则在本交易内为客户一并办理理财账户开户和理财产品认购。系统自动根据产品状态判断是认 购还是申购交易。 购买过程中，如产品设置了产品适合度评估问卷，系统会自动带出。如果产品适合度为“不适 合”或产品风险等级高于客户风险等级，则弹出提示信息请客户重新确认是否继续购买；如果风险等 级过期，则提示通过5407交易重新进行风险评估。 注： 客户分组选项中，系统会根据当前最高级别卡带出对应客户分组，可手工修改，但手工修改 需授权。 原基金[3520]“基金购买”交易（认申购）合并理财【5420】“理财产品购买”交易。 取消基金认购前查询。增加外收费试算功能。 通过柜面“购买”交易实现对发行期基金进行认购、对存续期基金进行申购。 购买基金理财产品时，校验证件类型，用护照、回乡证和台胞证的不允许购买和自动开户。迁移 的客户中使用护照、回乡证和台胞证的已开基金 TA户的不允许购买。 单独增加批量购买或组合产品购买(暂时不考虑)。 同卡、同币种、同钞汇标识、同客户经理、同转账方式、指定账号、同业务大类 交易范围 机构：同网点分行辖内 个人：分行辖内 校验手工输入或通过刷卡器读取的折、卡信息来确定是我行卡 刷卡输密码后校验客户有没有基金签约和开户，没有的联动到基金签约和开户 校验客户号与密码是否匹配 系统根据基金代码决定“收费方式份额类型（即收费方式，包括前端收费和后端收费）”是否可以 选择 系统根据基金代码决定“币种”是否可以选择 系统根据基金代码决定“折扣率”是否可以选择 系统根据选择产品自动填入相应“过户代理代码” 点击“提交”按钮系统在通过所有必填项校验后，对客户风险等级是否小于等于选择产品风险等 级匹配进行校验。如客户风险等级大于等于产品风险等级，不作任务提示，直接弹显交易成功界面； 如客户风险等级小于所选投资产品，则提示“本次交易超过本人风险等级，是否继续？”。 中信银行质量管理体系 第81页[选择继续]打印客户自愿承担风险的凭证后，点“继续”按钮系统提示并打印定时定额申请书。 [选择否]交易终止，此时页面停留在点击“提交”前的页面，所有已填信息保留。 产品查询条件：币种、发行时间段、到期时间段、产品大类-（基金、理财）必选，不能全部、 产品投向-基金/货币、股票。。 理财/ 、管理人代码（选）、TA代码-TA名称、产品代码、产品名 称-- 模糊查询、产品类型-基金/电子合同类、非电子合同类 理财/、份额类型（即收费方式，包括 前端收费和后端收费）、产品期限、产品主办机构、产品主办部门、产品风险等级、产品组合代码、 产品组合方式。 中信银行质量管理体系 第82页2.3.1.1.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第83页2.3.1.1.3 交易界面截图 参考现交 易界面 2.3.1.1.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 TA代码 产品代码 输入后进行判断： 必输 1- 机构只显示机构相应的产品； 2- 个人只显示个人相应的产品。 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 中信银行质量管理体系 第84页钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。产品可能不指定钞汇，客户可以选 择；如果已经指定，返选 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 金额 必输 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 客户经理代码 选输 首次购买最低 金额 追加最低金额 理财产品净值 理财产品折扣 率 经办人姓名 经办人证件类 型 经办人证件号 码 手续费 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 中信银行质量管理体系 第85页购买方式 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期销售 系统日期 交易时间销售 系统时间 客户号 收费方式份额 类型（即收费 方式，包括前 端收费和后端 收费） 费用折扣率 客户经理名称 分红方式 交易状态 销售系统流水 号 柜员流水号交 易流水号 2.3.1.1.5 授权 机构：机构客户大于等于人民币300万，外币等值人民币300万或以上需授权 个人：个人客户大于等于人民币50万，外币等值人民币50万或以上需授权 2.3.1.1.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 中信银行质量管理体系 第86页对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、客户姓名、证件类型、证件号码、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手 续费、产品代码、产品名称、TA名称、交易状态 机构： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、经办人姓名、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手续费、产品代码、产 品名称、TA名称、交易状态 如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确认。 产品不定钞汇类型时候，选择不同的钞汇标识查询的可用余额不同。 2.3.1.2 理财产品预约购买（5422） 2.3.1.2.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品预约购买业务。该交易支持辖内通存通兑。包括预约认购和预约申 购。 预约购买即是客户与银行签定协议，预约特定的一天购买理财产品。到了预约日期，系统按照协 议的设定自动购买理财产品。 预约购买的问卷处理规则同购买交易。以申请交易当天为时间点判断有效期。 中信银行质量管理体系 第87页2.3.1.2.2 交易界面截图 2.3.1.2.3 界面要素及逻辑控制描述 请求要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 输入后进行判断： 必输 1- 机构只显示机构相应的产品； 2- 个人只显示个人相应的产品。 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 中信银行质量管理体系 第88页客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 金额 必输 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 预约日期 必须大于当前工作日。如果产品信息表中 必输 的是否系统指定预约购买受理日=1则系统 取系统指定预约购买受理日回显，不可修 改，接口中送0，否则必输。如产品处于 募集期，预约日期不能大于募集结束日 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期销售系 统日期 交易时间销售系 统时间 客户号 收费方式份额类 型（即收费方 式，包括前端收 费和后端收费） 费用折扣率 交易状态 客户经理名称 中信银行质量管理体系 第89页分红方式 销售系统流水号 柜员流水号交易 流水号 2.3.1.2.4 授权 A.个人客户,50万以上默认授权 B.对公待定？ 2.3.1.2.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、客户姓名、证件类型、证件号码、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、预约申请 金额、预约日期、手续费、产品代码、产品名称、TA名称、交易状态 机构： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 中信银行质量管理体系 第90页号、客户等级、经办人姓名、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、预约申请金额、预约日期、手 续费、产品代码、产品名称、TA名称、交易状态 如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确 认。 2.3.1.3 理财产品转换（5480） 2.3.1.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品转换业务，该交易支持辖内通存通兑。 做转换交易时，必须确定产品间是否允许转换。 产品转换的条件：同一客户名下的同 TA 可转换的产品。 2.3.1.3.2 交易界面截图 2.3.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 中信银行质量管理体系 第91页银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 TA代码 选择转出产品后系统返显 不可修改 必输 转出产品代码 从【TA 代码】中筛选相应的产 必输 品。 可用份额 不可修改 转入产品代码 从【TA代码】中筛选相应产品。 必输 转换份额 必输 转换手续费 以后再加 折扣率 选输 客户经理代码 选输 备注 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期销售系统日 期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 客户经理名称 交易状态 转换手续费 销售系统流水号 2.3.1.3.4 授权 默认授权 中信银行质量管理体系 第92页2.3.1.3.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 风险揭示：本人保证填写信息资料的真实性，确认上述产品风险等级高于本人的风险承受能力，并坚 持购买且愿意自行承担上述产品的所有投资风险。客户签名 客户号、客户名称、银行账号、TA代码、TA名称、转出产品代码、转出产品名称、转入产品代码、转 入产品名称、转换份额、交易状态、客户签字确认、转换手续费 问题： 1 、 增加转换的手续费，前端计算？计算规则？手续费不输出和打印？ 2 、 是否允许转换不同 TA 下的产品？应该不允许 转出产品列表的取法？本 TA 下所有可以转换的产品 列表？有这个接口可以查询吗？还是直接列本 TA 下所有产品？ 要提供接口查询，前端计算 3 、 基金产品转换需要收取手续费，手续费参数在管理事先配置好，且与产品一一对应。在进行换转时， 经计算提示，确认后，完成基金转换。 该配置参数在前端如何保存？手续费和转出产品有关还 中信银行质量管理体系 第93页是和转入产品有关？还是只和 TA 相关？手续费针对不同类型客户有折扣率吗？ 手续费 2 期再加 4 、 建议显示 TA 代码和 TA 名称 --- 增加 2.3.1.4 理财产品转托管入（5481） 2.3.1.4.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品转托管入业务，该交易支持辖内通存通兑。 2.3.1.4.2 交易界面设计 2.3.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 中信银行质量管理体系 第94页字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 TA 代码 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 证件类型 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件号码 由【银行账号】自动带出 不可修改 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 开卡机构 由【银行账号】自动带出 不可修改 产品份额 必输 转托管出委托流水号 必输 对方销售商代码 必输 折扣率 大于等于 0，小于 100% 选输 客户经理代码 选输 经办人姓名 经办人证件类型 经办人证件号码 输出要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意 见 交易日期销售系 同意 统日期 交易时间销售系 同意 统时间 客户号 同意 分红方式 同意 产品代码 同意 产品份额 同意 客户经理名称 同意 交易状态 同意 中信银行质量管理体系 第95页销售系统流水号 同意 柜员流水号交易 同意 流水号 2.3.1.4.4 授权 ？ 2.3.1.4.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 转托管出流水号、交易日期、客户编号、客户姓名、银行卡号/帐号、TA代码、产品代码、产品名称、 产品份额、对方机构代码、对方网点号、客户经理代码、交易状态 1、 中信银行质量管理体系 第96页2.3.1.5 理财产品转托管出（5482） 2.3.1.5.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品转托管出业务，该交易支持辖内通存通兑。 中信银行质量管理体系 第97页2.3.1.5.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第98页2.3.1.5.3 交易界面设计 2.3.1.5.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 TA 代码 必输 同意 产品代码 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 证件类型 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 中信银行质量管理体系 第99页证件号码 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 可用份额 由内嵌 5462 查询自动带出 不可修改 同意 产品份额 默认可用份额，不能大于可用份额 必输 同意 对方销售商代码 必输 同意 折扣率 大于等于 0，小于 100% 选输 删除同意 对方网点号 选输 同意 客户经理代码 选输 同意 输出要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期销售系 同意 统日期 交易时间销售系 同意 统时间 客户号 同意 分红方式 同意 产品代码 同意 产品份额 同意 外收费手续费 同意 客户经理名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 柜员流水号交易 同意 流水号 2.3.1.5.5 授权 无？ 2.3.1.5.6 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 中信银行质量管理体系 第100页左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 转托管出流水号、交易日期、客户编号、客户姓名、银行卡号/帐号、TA代码、产品代码、产品名称、 产品份额、对方机构代码、对方网点号、客户经理代码、交易状态、外收手续费 2.3.1.6 理财产品非交易过户（5483） 2.3.1.6.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品非交易过户业务，该交易支持辖内通存通兑。 理财产品非交易过户一般用于财产继承，需出示相关的法律文件或其他证明文件。 2.3.1.6.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第101页2.3.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 TA 代码 必输 产品代码 必输 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 转出方银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 转出方交易密码 客户类型为2-个人且【转出方银行 必输 账号】16位卡号时，必输（通过 密码键盘）。 转出方证件类型 由【转出方银行账号】带出返显 不可修改 转出方证件号码 由【转出方银行账号】带出返显 不可修改 转出方客户名称 由【转出方银行账号】带出返显由 不可修改 【银行账号】自动带出 中信银行质量管理体系 第102页可用份额 内嵌 5462 交易，查询返显 不可修改 转入方钞汇标志开卡 默认产品的钞汇标志 不可修改 机构 转入方银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 转入方交易密码 客户类型为 2-个人且【转入方银行 必输 账号】16 位卡号时，必输（通过 密码键盘）。 转入方证件类型 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 转入方证件号码 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 转入方客户名称 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 转入方理财账号 必输 理财产品转让产品份 必输 额 法律文书号 必输 过户原因 通过下拉菜单选择 必输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.6.4 授权 默认授权 2.3.1.6.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 中信银行质量管理体系 第103页金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 风险揭示：本人保证填写信息资料的真实性，确认上述产品风险等级高于本人的风险承受能力，并坚 持购买且愿意自行承担上述产品的所有投资风险。客户签名 客户号、客户名称、银行账号、TA代码、TA名称、非交易过户产品代码、非交易过户产品名称、对方 理财账户、产品份额、过户原因、交易状态、客户签字确认 改变： 1、增加了转入方机构代码，删除了转入钞汇标识 确认 2.3.1.7 理财分红方式变更（5484） 2.3.1.7.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财分红方式变更业务，该交易支持辖内通存通兑。 允许客户当天多次变更,允许变更为和当前分红方式相同,以最后一次为准,不允许撤单。 中信银行质量管理体系 第104页2.3.1.7.2 交易界面截图 2.3.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 必输 分红方式 现金、再投，通过下拉菜单选择 必输 再投资比例 部分再投资必输 选输 经办人姓名 中信银行质量管理体系 第105页经办人身份类型 经办人证件号 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 产品名称 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.7.4 授权 默认授权（个人客户输密，不用授权） 2.3.1.7.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 中信银行质量管理体系 第106页客户号、客户姓名、产品代码、产品名称、原分红方式、变更后分红方式、交易状态、客户签字确认 2.3.1.8 产品转让登记（5485） 2.3.1.8.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品转让登记业务。当转入时交易内嵌联动 5406 风险评估检验，如果有 风险则提示客户，并打印相关提示，请客户签名；如果风险检验不通过时，提示客户重新进行客户风 险问卷和产品适合度问卷的评估，再做产品转入。不支持通存通兑 2.3.1.8.2 交易界面设计 2.3.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 中信银行质量管理体系 第107页产品代码 输入后进行判断：机构只显示机构相应的 必输 同意 产品；个人只显示个人相应的产品。 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 同意 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 同意 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 TA 代码 选输 同意 可用份额 通过 5462 份额查询得到。 不可修改 同意 转让份额 不大于可用份额 必输 同意 转让标志 0-转出，1-转入。 必输 同意 客户经理代码 选输 同意 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 产品代码 同意 转让币种 同意 钞汇标志 同意 转让金额 同意 转让价格 同意 外收费用 同意 交易状态 同意 中信银行质量管理体系 第108页销售系统流水号 同意 2.3.1.8.4 授权 2.3.1.8.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 TA 代码 同意 TA 名称 刘升忠 增加 产品代码 同意 产品名称 刘升忠 增加 转让币种 同意 钞汇标志 同意 转让标志 刘升忠 增加 转让金额 同意 转让份额 刘升忠 增加 转让价格 同意 外收费用 同意 销售系统流水号 同意 中信银行质量管理体系 第109页2.3.1.9 产品转让登记取消（5486） 2.3.1.9.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件、借记卡和原转让登记凭证，机构客户提交法人有效身份证件及经办人 的有效身份证件和法人授权书以及原转让登记凭证，到柜台办理理财产品转让登记取消业务，该交易 支持辖内通存通兑？ 零售反馈意见：不支持通存通兑 2.3.1.9.2 交易界面设计 2.3.1.9.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 中信银行质量管理体系 第110页银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 同意 活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 同意 号时，必输（通过密码键盘）。 原登记销售系 必输 同意 统流水号 客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 产品代码 同意 转让币种 同意 钞汇标志 同意 剩余冻结金额 同意 剩余份额数量 同意 转让价格 同意 转让标志 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.3.1.9.4 授权 无 2.3.1.9.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 中信银行质量管理体系 第111页凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 TA 代码 同意 TA 名称 刘升忠 增加 产品代码 同意 产品名称 刘升忠 增加 转让币种 同意 钞汇标志 同意 剩余冻结金额 同意 剩余份额数量 同意 转让金额 同意 刘升忠 删除 转让价格 同意 转让标志 同意 原登记销售系统流水号 刘升忠 增加 销售系统流水号 同意 中信银行质量管理体系 第112页2.3.1.10 跨系统展期开通（原新增 1112） 2.3.1.10.1 交易功能描述 2.3.1.10.2 其他系统配置产品展期、转换参数。 2.3.1.10.3 到期前客户在其他系统进行跨系统的展期登记。 2.3.1.10.4 展期日之前或当日的批量处理，理财平台系统提前对 客户进行批量签约开户，展期日发起展期。参数要素为：产品名称、 产品编码、产品批量开户指令（签约、开户）、被展期转换产品名称 和编码，产品批量开户日期。 2.3.1.10.5 理财平台系统进行批量申购。 2.3.1.10.6 在理财产品到账当天确认资金到帐后，在其他系统配 置理财产品到期参数，包括：分期付款参数、修改发行参数中的到期 日和终止日等于到帐日（对于分行配置的发行参数，需要在到帐日当 天从系统后台修改）。在理财产品到账当天，后台在当日 16：15 对 到期理财产品做单独入账批处理。然后理财平台系统进行批量申购。 中信银行质量管理体系 第113页2.3.1.10.7 注：在批量申购前，调整被展期、转换产品的最低申 购金额（最低申购下限调整为 1 分钱，）；调整被展期、转换产品的 申购台阶（最低申购金额和申购台阶为 1 分钱），次日早上 9；30 将 上述参数还原。 2.3.1.10.8 在产品展期、转换当日，理财平台系统开通被展期、 转换产品的申购和赎回交易。 2.3.1.10.9 在次日早晨 9：30 之前理财平台系统关闭被展期、转换 产品的申购和赎回交易。 2.3.1.10.10 交易界面截图 2.3.1.10.11 2.3.1.10.12 界面要素及逻辑控制描述 2.3.1.10.13 输入要素： 中信银行质量管理体系 第114页2.3.1.10.14 2.3.1.10.125. 3.1.102.1.36. 1.10.17 2.3.1.10.18 2.3.1.10.19 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 2.3.1.10.24 2.3.1.10.20 2.3.1.10.221. 3.1.102.2.32. 1.10.23 2.3.1.10.25 个人、机 客户类型 选择项 汉字 个人 必输 构 2.3.1.10.26 其他系统 展 2.3.1.10.29 2.3.1.10.30 期 2.3.1.10.227. 3.1.10.28 2.3.1.10.31 最近次选 管理台导 产 选择项 数字 必输 择 入 品 代 码 2.3.1.10.32 其他系统 展 2.3.1.10.36 期 2.3.1.10.323. 3.1.102.3.34. 1.10.35 2.3.1.10.37 管理台导 产 选择项 字符 空 必输 入 品 名 称 2.3.1.10.39 2.3.1.10.38 2.3.1.102.4.30. 1.10.41 2.3.1.10.42 2.3.1.10.43 自动显 账号/卡号 数字 空 必输 2.3.1.10.44 2.3.1.10.425. 3.1.102.4.36. 1.10.47 2.3.1.10.48 2.3.1.10.49 卡密码 输入项 数字 空 必输 2.3.1.10.50 2.3.1.10.521. 3.1.102.5.32. 1.10.53 2.3.1.10.54 2.3.1.10.55 经办人姓 输入项 字符 空 否 名 2.3.1.10.56 经办人证 2.3.1.10.527. 3.1.102.5.38. 1.10.59 2.3.1.10.60 2.3.1.10.61 件 输入项 字符 空 否 类 型 2.3.1.10.62 2.3.1.10.623. 3.1.102.6.34. 1.10.65 2.3.1.10.66 2.3.1.10.67 经办人证 输入项 数字 空 否 件 号 中信银行质量管理体系 第115页码 2.3.1.10.68 2.3.1.10.629. 3.1.102.7.30. 1.10.71 2.3.1.10.72 2.3.1.10.73 币种 选择项 数字 空 必输 2.3.1.10.74 2.3.1.10.725. 3.1.102.7.36. 1.10.77 2.3.1.10.78 2.3.1.10.79 钞汇标识 输入项 数字 空 必输 2.3.1.10.81 输入 2.3.1.10.80 2.3.1.10.84 目标产品 2.3.1.102.8.32. 1.10.83 2.3.1.10.85 管理台导 代 数字 空 必输 入 码 2.3.1.10.86 2.3.1.10.90 目标产品 2.3.1.10.827. 3.1.10.88 2.3.1.10.91 2.3.1.10.89 管理台导 名 输入项 字符 必输 入 称 2.3.1.10.92 展期登记 2.3.1.10.923. 3.1.10.94 2.3.1.10.97 2.3.1.10.95 2.3.1.10.96 日 输入项 数字 必输 期 2.3.1.10.98 2.3.1.10.929. 3.1.10.100 2.3.1.10.103 2.3.1.10.101 2.3.1.10.102 展期份额 输入项 数字 必输 2.3.1.10.104 销售系统 2.3.1.10.109 流 2.3.1.10.120.53 .1.102.1.30.61 .10.107 2.3.1.10.108 必输 水 号 中信银行质量管理体系 第116页2.3.1.10.110 2.3.1.10.111 输出要素： 2.3.1.10.112 字段 2.3.1.10.113 数2.3.1.10.114 具体描述 2.3.1.10.115 含义 据 填写标 类 型 及 长 度 2.3.1.10.116 交易 2.3.1.10.117 2.3.1.10.118 2.3.1.10.119 日期 2.3.1.10.120 交 2.3.1.10.121 2.3.1.10.122 2.3.1.10.123 易时间 2.3.1.10.124 客 2.3.1.10.125 2.3.1.10.126 2.3.1.10.127 户号 2.3.1.10.128 客 2.3.1.10.129 2.3.1.10.130 2.3.1.10.131 户名称 2.3.1.10.132 产 2.3.1.10.133 2.3.1.10.134 2.3.1.10.135 品名称 2.3.1.10.136 交 2.3.1.10.137 2.3.1.10.138 2.3.1.10.139 易状态 2.3.1.10.140 销 2.3.1.10.141 2.3.1.10.142 2.3.1.10.143 售 系 统 流水号 中信银行质量管理体系 第117页2.3.1.10.144 客户类型、客户姓名、证件类型、证件号码、原产品代码、原产 品名称、币种、展期登记日期、卡号、展期产品代码、展期产品名称、 展期份额、销售系统流水号 2.3.1.10.145 2.3.1.10.146 授权 2.3.1.10.147 默认授权（个人客户输密，不用授权） 2.3.1.10.148 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户类型、客户姓名、原产品代码、原产品名称、币种、展期登记日期、卡号、展期产品代码、 展期产品名称、展期份额 中信银行质量管理体系 第118页2.3.1.11 产品展期协议签订（5477） 2.3.1.11.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品展期协议签订业务，当原产品展期其它目标产品时交易内嵌联动 5406 风险评估检验，如果有风险则提示客户，并打印相关提示，请客户签名；如果风险检验不通过时， 提示客户重新进行客户风险问卷和产品适合度问卷的评估，再做产品展期。该交易支持辖内通存通兑？ 零售反馈意见：不支持辖内通存通兑 受理柜员提交交易后，系统会根据客户信息自动查询该产品是否可以展期，若该产品不可办理展 期，则提示客户产品不能展期；否则就按客户提交的产品展期协议书办理此业务。 注： 客户级别选项中，系统会根据当前产品带出对应的展期产品，如果为空则表示一个产品只能展 期成另一产品，自动回显无需修改；如果支持一对多展期则根据客户要求选择展期产品。 2.3.1.11.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第119页2.3.1.11.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 输入后进行判断： 必输 同意 3 - 机构只显示机构相应的产品； 4- 个人只显示个人相应的产品。 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 同意 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 同意 号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 中信银行质量管理体系 第120页证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 目标产品代码 如果为空则表示一个产品只能展期成另一 选输 同意 产品；如果支持一对多展期则根据客户要 求选择展期产品，此时必输。 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 产品代码 同意 展期后产品代码 同意 产品币种 同意 钞汇标志 同意 理财产品份额 同意 可用份额 同意 产品市值 同意 销售系统流水号 同意 2.3.1.11.4 授权 2.3.1.11.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 中信银行质量管理体系 第121页证件号码 同意 银行账号 同意 币种 同意 钞汇标识 同意 金额 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 展期后产品代码 同意 展期后产品名称 同意 理财产品份额 同意 可用份额 同意 产品市值 同意 销售系统流水号 同意 2.3.1.12 产品展期协议取消（5478） 2.3.1.12.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件、借记卡和原展期协议书，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的 有效身份证件和法人授权书以及原展期协议书，到柜台办理理财产品展期协议取消业务，该交易支持 辖内通存通兑？ 零售反馈意见：不支持辖内通存通兑 注： 客户级别选项中，系统会根据当前产品带出对应的展期产品，如果为空则表示一个产品只能展 期成另一产品，自动回显无需修改；如果支持一对多展期则根据客户提供的产品展期协议书选择原签订展 期的目标产品。 中信银行质量管理体系 第122页2.3.1.12.2 交易界面设计 2.3.1.12.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 输入后进行判断： 必输 同意 5 - 机构只显示机构相应的产品； 6- 个人只显示个人相应的产品。 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 同意 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 同意 为空。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 同意 号时，必输（通过密码键盘）。 中信银行质量管理体系 第123页客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 同意 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 目标产品代码 如果为空则表示一个产品只能展期成另一产 选输 同意 品；如果支持一对多展期则根据客户要求选 择展期产品，此时必输。 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 销售系统流水号 同意 2.3.1.12.4 授权 ？ 2.3.1.12.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 币种 同意 中信银行质量管理体系 第124页钞汇标识 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 销售系统流水号 同意 2.3.1.13 理财定期不定额开通（5433） 2.3.1.13.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财定期不定额开通业务，该交易支持辖内通存通兑。 定期不定额开通指客户与银行签定协议，约定时间周期、投资金额设定、终止模式等信息后，系统 按照协议设定的时间金额自动购买理财产品。客户投资的周期约定可以是按月，也可以是按周，也可 以是按日（自然日）。如果投资日休市，则顺延至下一工作日（顺延后的工作日与下一投资日重合， 则只投资一次）。协议终止可以按投资满一定期数结束、也可以按成功投资满一定期数结束、还可以 指定一个日期结束。其中终止模式,投资周期,投资间隔,结束日期,投资期数,投资日与定期定额开通是一 致的,只是投资的金额不一样。 不定额的投资金额的算法：投资日现查询账户余额，如果账户余额-保留金额低于最低金额，则不 投资；最低金额<账户余额-保留金额<最高金额，投资金额为账户余额-保留金额，如果账户余额-保留 金额>最高投资金额，则投资金额为最高投资金额。 中信银行质量管理体系 第125页2.3.1.13.2 交易界面截图 2.3.1.13.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必输 必须使用钻石卡。 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 币种 由产品代码自动带出。 必输 钞汇标识 由产品代码自动带出。 必输 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 中信银行质量管理体系 第126页客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 保留金额 必输 最低金额 必输 最高金额 必输 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为 1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为 2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为 1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 终止模式 0－投资期数 1－结束日期 2－成功期数 必输 投资周期 月周日。 必输 投资间隔 投资周期的数量。 必输 结束日期 终止模式＝1 时必输 选输 投资期数 终止模式＝0，2 时必输 选输 投资日 依据投资周期确定: 必输 [有效日期为 1- 日:1-28 28 日，非工作 周:1-5 日顺延] 日:<=间隔天数 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 销售系统时间 客户号 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 费用折扣率 首次投资日 中信银行质量管理体系 第127页客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 2.3.1.13.4 授权 无 2.3.1.13.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 银行账号 币种 钞汇标识 保留金额 最低金额 最高金额 份额类型（即收费方 式，包括前端收费和后 端收费） 费用折扣率 产品代码 产品名称 分红方式 投资周期 投资间隔 投资日 中信银行质量管理体系 第128页投资期数 终止模式 开始日期 终止日期 首次投资日 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.14 理财定期不定额关闭（5434） 2.3.1.14.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期不定额关闭业务，该交易支持辖内通存通兑。 注：每开通一个定期不定额交易，就必有一个交易流水，然后提交关闭交易时，必须先查询需要 关闭的定期不定额的交易流水。也就是说客户对产品有多条未完成的定投信息时，必须指定一条关闭。 2.3.1.14.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第129页2.3.1.14.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 原销售系统流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 金额 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.14.4 授权 无 2.3.1.14.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 中信银行质量管理体系 第130页销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 交易状态 原销售系统流水号 销售系统流水号 2.3.1.15 理财定期不定额修改（5435） 2.3.1.15.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期不定额参数的修改业务，该交易支持辖内通存通兑。 修改的参数：保留金额，最低金额,最高金额,终止模式，投资周期，投资间隔，结束日期，投资期 数，投资日等等。并以此次指定的参数参与购买。 中信银行质量管理体系 第131页2.3.1.15.2 交易界面截图 2.3.1.15.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 钻石卡客户在购买私人银行发行的 必输 产品时必须使用钻石卡。 产品名称 系统返显 不可修改 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 须签约确认，如果没有签约须提 示。如果没开户，系统自动开理财 账户。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 中信银行质量管理体系 第132页原销售系统流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条。以下 域带出原签约信息 保留金额 选输 最低金额 选输 最高金额 选输 终止模式 选输 投资周期 选输 投资间隔 选输 定投开始日期 定投结束日期 选输 投资期数 选输 投资日 选输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 销售系统时间 客户号 下一投资日 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 2.3.1.15.4 授权 默认授权（个人客户输密则不授权，不输密授权。） 2.3.1.15.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 中信银行质量管理体系 第133页是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 银行账号 币种 钞汇标识 保留金额 最低金额 最高金额 份额类型（即收费方 式，包括前端收费和后 端收费） 费用折扣率 产品代码 产品名称 分红方式 投资周期 投资间隔 投资日 投资期数 终止模式 定投开始日期 定投结束日期 下一投资日 交易状态 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第134页2.3.1.16 理财实物兑付开通（5470） 2.3.1.16.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财实物兑付开通业务，该交易支持辖内通存通兑。 客户对理财投资的本金可选择是否兑换实物，若是则需输入兑换金额的比例，例如 50%取现金， 50%以实物兑付。投资所得收益也可选择是否兑换实物，但不能选择兑换比例，只可选是或否。 2.3.1.16.2 交易界面截图 2.3.1.16.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 中信银行质量管理体系 第135页交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出。 产品代码 必输 本金是否兑换实物 1-是 0-否 必输 本金兑换金额比例 百分数 0 到 100，没有%。如果 选输 【本金是否兑换实物】为 0-否，默 认为 0-否；如果为 1-是，必须大于 0，小于等于 100. 收益是否兑换实物 1-是 0-否 必输 实物代码 选输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行帐号 TA 代码 实物代码 本金是否兑换实物 本金兑换金额比例 收益是否兑换实物 交易状态 客户经理名称 销售系统流水号 交易备注 2.3.1.16.4 授权 无 2.3.1.16.5 打印 空白通用凭证 中信银行质量管理体系 第136页交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 实物代码 实物名称 本金是否兑换实物 本金兑换金额比例 收益是否兑换实物 交易状态 销售系统流水号 客户签名 2.3.1.17 理财实物兑付取消（5471） 2.3.1.17.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财实物兑付取消业务，该交易支持辖内通存通兑。 客户对已开通的理财实物兑付取消，不再以实物兑付。 中信银行质量管理体系 第137页2.3.1.17.2 交易界面截图 2.3.1.17.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出。 产品代码 必输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 中信银行质量管理体系 第138页银行帐号 TA 名称 产品名称 实物代码 实物名称 本金是否兑换实物 本金兑换金额比例 收益是否兑换实物 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.17.4 授权 无 2.3.1.17.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 实物代码 实物名称 应兑换本金金额 应兑换收益金额 实际兑换金额 交易状态 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第139页客户签名 2.3.1.18 理财实物兑付修改（5472） 2.3.1.18.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财实物兑付修改业务，该交易支持辖内通存通兑。 客户对已开通的理财实物兑付参数的修改。包括：本金是否兑换实物、本金兑换金额比例、收益 是否兑换实物、实物代码等。 2.3.1.18.2 交易界面截图 2.3.1.18.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 中信银行质量管理体系 第140页银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 须签约确认，如果没有签约须提 示。如果没开户，系统自动开理财 账户。 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出。 产品代码 返显，不可修改。 本金是否兑换实物 同开通。 必输 本金兑换金额比例 同开通。 选输 收益是否兑换实物 同开通。 必输 实物代码 选输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行帐号 TA 代码 产品代码 实物代码 实物名称 本金是否兑换实物 本金兑换金额比例 收益是否兑换实物 客户经理代码 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 交易备注 中信银行质量管理体系 第141页2.3.1.18.4 授权 默认授权（个人客户输密不授权，不输密授权） 2.3.1.18.5 打印 空白通用凭证 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 实物代码 实物名称 本金是否兑换实物 本金兑换金额比例 收益是否兑换实物 交易状态 销售系统流水号 客户签名 2.3.1.19 理财实物兑付登记（5473） 2.3.1.19.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财实物兑付登记交易，该交易支持辖内通存通兑。 客户投资的本金和收益选择实物兑付（例如黄金），到期清算后，到柜台先办理实物兑付登记， 柜员再交付实物给客户。 中信银行质量管理体系 第142页2.3.1.19.2 交易界面截图 2.3.1.19.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 由546G交易联动带出流水号、兑付实物个数。如果546G中兑换状态为已兑付，就不能再联动。 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 由 546G 自动带出。 必输 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 由 546G 自动带出。 必输 流水号 不可修改 兑换实物个数 必须<=546G 中带过来的兑换实物数 必输 量。 输出要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 中信银行质量管理体系 第143页交易日期 销售系统时间 客户号 产品名称 实物代码 实物名称 应兑换本金金额 应兑换收益金额 实际兑换金额 未兑换退款金额 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.19.4 授权 无 2.3.1.19.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 实物代码 实物名称 应兑换本金金额 应兑换收益金额 实际兑换金额 未兑换退款金额 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第144页客户签名 2.3.1.20 理财定向预约（5423） 2.3.1.20.1 交易功能描述 客户经理通过此交易为客户办理理财定向预约业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员或客户经理依据客户的申请，对已签约的客户办理理财产品定向预约业务。 理财定向预约交易即是为特定客户做的产品额度预留。对于同一卡号，一个产品只能预约一次。 定向预约交易只处理额度，对资金不做处理，且无法修改，如需变更定向预约的金额，则重新对该卡 该产品做一笔新的定向预约交易，原定向预约记录会被自动覆盖。 定向预约有效期受产品设置的有效天数和截止日控制（取孰小值），不可单独指定。 2.3.1.20.2 交易界面截图 2.3.1.20.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 中信银行质量管理体系 第145页客户类型 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，手工输 入 16 位银行卡号（不用刷卡）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 预约金额 必输 币种 由【产品代码】自动带出。 必输 钞汇标志 由【产品代码】自动带出。 必输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 客户号 产品名称 有效截止日期 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.20.4 授权 默认授权 2.3.1.20.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 中信银行质量管理体系 第146页银行账号 产品代码 产品名称 币种 钞汇标识 预约金额 有效截止日期 销售系统流水号 交易状态 客户签名 2.3.1.21 理财定向预约取消（5424） 2.3.1.21.1 交易功能描述 客户经理可为客户办理理财定向预约取消业务，该交易需定向预约原网点办理。 柜员或客户经理依据客户的申请，办理理财产品定向预约取消业务。取消后，额度自动释放。 中信银行质量管理体系 第147页2.3.1.21.2 交易界面截图 2.3.1.21.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 必输 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 产品 钞汇标志 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 原流水号 通过定向预约查询得到 必输 中信银行质量管理体系 第148页客户经理代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 客户号 产品名称 有效日期 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.3.1.21.4 授权 默认授权 2.3.1.21.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 银行卡号/账号 理财账号 产品代码 产品名称 币种 钞汇标示 预约金额 有效日期 交易状态 中信银行质量管理体系 第149页销售系统流水号 2.3.1.22 理财定向预约购买（5425） 2.3.1.22.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财定向预约购买业务，该交易支持辖内通存通兑。 审核客户做过定向预约后，对已经预约的产品进行购买，购买额度不能超过预约额度，如果小于预 约额度，返还剩余额度。 注：定向预约购买与定向预约的受理网点必须为同一网点，且必须使用办理定向预约交易的账户 进行定向预约购买。 定向预约购买问卷规则同购买交易。 2.3.1.22.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第150页2.3.1.22.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必输 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 须签约确认，如果没有签约须提示。如果 没开户，系统自动开理财账户。 如客户问卷过期需提示进行重新评估 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。输入密码 后校验密码正确性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 金额 必输 币种 由产品信息自动带出。 必输 钞汇标识 由产品信息自动带出。 必输 卡内账号 购买外币产品时由【银行账号】、【币 不可修改 种】、【钞汇标识】上主机获取。 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为 1- 必输 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为 2-内部帐转账时不可修 选输 改，由系统自动带出；如果为 1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 客户经理代码 选输 输出要素： 中信银行质量管理体系 第151页字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 销售系统时间 客户号 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 交易流水号 2.3.1.22.4 授权 A.个人客户等值人民币 20 万以上授权 B.对公待定？ 2.3.1.22.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 现转标识 银行账号 币种 钞汇标识 金额 中信银行质量管理体系 第152页份额类型（即收费方 式，包括前端收费和后 端收费） 费用折扣率 产品代码 产品名称 分红方式 交易状态 销售系统流水号 如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确认。 2.3.1.23 理财定时定额开通（5430） 2.3.1.23.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期定额开通业务，该交易支持辖内通存通兑。 定期定额开通指客户与银行签定定投协议，约定时间周期、终止模式等信息后，系统按照协议设 定的时间金额自动购买理财产品。客户投资的周期约定可以是按月按周定投，也可以是按日（自然 日）定投。如果定投日休市，则顺延至下一工作日（顺延后的工作日与下一定投日重合，则只定投一 次）。定投终止可以按定投满一定期数结束、也可以按成功定投满一定期数结束、还可以指定一个日 期结束。 如果终止模式选1结束日期时,结束日期那项必输，如果终止模式选0或2时投资期数必输。投资日 (有效期为1-28日,非工作日顺延)就依据投资周期确定，若按月投资：投资日就是1-28；若按周投资： 投资日就是1-5；若按日投资：投资日<=投资间隔天数,即投资开始日期. 中信银行质量管理体系 第153页2.3.1.23.2 交易界面截图 2.3.1.23.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必输 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 须签约确认，如果没有签约须提示。如果 没开户，系统自动开理财账户。 如客户问卷过期需提示进行重新评估 币种 有产品信息自动带出。 必输 钞汇标识 有产品信息自动带出。 必输 密码 客户类型=2且【银行账号】非空时，必输 选输 （通过密码键盘） 中信银行质量管理体系 第154页客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 客户号 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 金额 必输 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 终止模式 0－投资期数 1－定投结束日期 2－成功期 必输 数 投资周期 月周日。 必输 投资间隔间隔 投资周期的数量。 必输 定投开始日期 选输 定投结束日期 终止模式＝1 时必输 选输 投资期数 终止模式＝0，2 时必输 选输 投资日 依据投资周期确定: 必输 [有效日期为1- 日:1-28 28 日，非工作 周:1-5 日顺延] 日:<=间隔天数 客户经理代码 选输 经办人姓名 经办人身份类 型 经办人证件号 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售 系统时间 客户号 中信银行质量管理体系 第155页首次投资日 收费方式份额 类型（即收费 方式，包括前 端收费和后端 收费） 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 问题： 1 、 输入增加了客户号，减少了现转标志、转账账号 理财保留，基金去掉 2、 投资间隔换成了投资频率？但是凭证里没换 还是保留投资间隔 2.3.1.23.4 授权 无 2.3.1.23.5 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 客户姓名、客户级别、账号/卡号、币种、金额、产品代码、产品名称、TA代码、TA名称、终止模式、 首次投资日、周期、投资间隔、投资开始日期、投资结束日期、投资期数、投资日、风险提示、交易 中信银行质量管理体系 第156页状态、协议定制方（银行制定、客户制定） 机构： 经办人姓名、客户姓名、客户级别、账号/卡号、币种、金额、产品代码、产品名称、TA代码、TA名称、 终止模式、首次投资日、周期、投资间隔、投资开始日期、投资结束日期、投资期数、投资日、风险 提示、交易状态、协议定制方（银行制定、客户制定） 2.3.1.24 理财定期定额修改（5432） 2.3.1.24.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财定期定额修改业务，主要是对定期定额购买功能参数的修改。该交易支持 辖内通存通兑。 修改的参数：金额，终止模式，投资周期，投资间隔，结束日期，投资期数，投资日等等。并以 此次指定的参数参与购买。 2.3.1.24.2 交易界面截图 2.3.1.24.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 中信银行质量管理体系 第157页客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 客户号 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 签约流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条。以下 域带出原签约信息 金额 选输 终止模式 选输 投资周期 选输 投资间隔间隔 选输 结束日期 选输 投资期数 选输 投资日 选输 客户经理代码 选输 经办人姓名 经办人身份类型 经办人证件号 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售 系统时间 客户号 下一投资日 客户经理名称 交易状态 中信银行质量管理体系 第158页销售系统流水 号 2.3.1.24.4 授权 默认授权（个人客户输密则不授权，不输密授权。） 2.3.1.24.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 客户姓名、客户级别、账号/卡号、币种、金额、产品代码、产品名称、TA代码、TA名称、终止模式、 首次投资日、周期、投资间隔、投资开始日期、投资结束日期、投资期数、投资日、风险提示、交易 状态、协议定制方（银行制定、客户制定） 机构： 经办人姓名、客户姓名、客户级别、账号/卡号、币种、金额、产品代码、产品名称、TA代码、TA名称、 终止模式、首次投资日、周期、投资间隔、投资开始日期、投资结束日期、投资期数、投资日、风险 提示、交易状态、协议定制方（银行制定、客户制定） 中信银行质量管理体系 第159页2.3.2 赎回类 模块概述：本模块主要实现客户购买理财产品到期后赎回理财产品的功能， 这也是理财业务中最重要的环节之一。其中包括赎回，预约赎回，定赎等功 能。 2.3.2.1 理财产品赎回（5410） 2.3.2.1.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品赎回业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员审核客户提交的有效证件。通过理财份额查询交易，反显出该客户可用赎回份额。 批量赎回：同卡、同业务大类。可筛选钞汇，但不限。 中信银行质量管理体系 第160页2.3.2.1.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第161页中信银行质量管理体系 第162页2.3.2.1.3 交易界面截图 2.3.2.1.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 必输 公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银 行卡号。 客户名称 系统回显 自动显示 证件类型 系统回显 不可修改 证件号码 系统回显 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。输入 密码后校验密码正确性。 产品代码 系统应自动带出当期可赎回产品的代 必输 码。 可用赎回份额 通过份额查询自动回显 自动显示 赎回份额 必输 中信银行质量管理体系 第163页巨额赎回处理标 0- TA该产品不需要巨额赎回标志，渠 必输 志 道界面可以不选择巨额赎回标志，接口 中送0取消； 1- TA该产品控制，渠道要求客户必需 输入 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 产品名称 份额余额 币种 钞汇标志 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.3.2.1.5 授权 无 2.3.2.1.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 中信银行质量管理体系 第164页对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、TA代码、TA名称、产品代码、产品名称、赎回份额、余额、卡号、币种、巨额赎 回标志 2.3.2.2 理财产品实时赎回（5411） 2.3.2.2.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品实时赎回业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员审核客户提交的有效证件。通过理财份额查询交易，反显出该客户可用赎回份额。 中信银行质量管理体系 第165页2.3.2.2.2 交易界面设计 2.3.2.2.3 2.3.2.2.4 2.3.2.2.5 2.3.2.2.6 界面要素及逻辑控制描述 中信银行质量管理体系 第166页输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 必输 同意 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 客户名称 系统回显 自动显示 同意 证件类型 系统回显 不可修改 同意 证件号码 系统回显 不可修改 同意 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 产品代码 系统应自动带出当期可赎回产品的 必输 同意 代码。 可用赎回份额 通过 5462 份额查询自动回显 自动显示 同意 赎回份额 默认可用赎回份额，不能大于可用 必输 同意 赎回份额。 巨额赎回处理标 0-顺延；1-取消；默认为 0－顺延。 必输 同意 志 客户经理代码 选输 同意 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 产品名称 同意 币种 同意 钞汇标志 同意 份额余额 同意 实时赎回返还金额 同意 外收费手续费 同意 费用折扣率 同意 客户经理名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 中信银行质量管理体系 第167页2.3.2.2.7 授权 ？无 2.3.2.2.8 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 赎回份额 同意 份额余额 同意 巨额赎回处理标志 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.3.2.3 理财定期赎回开通（5413） 2.3.2.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期赎回开通业务，该交易支持辖内通存通兑。 定期赎回开通指客户与银行签定定期赎回协议，约定时间周期等信息后，系统按照协议设定的赎 回时间、份额自动赎回理财产品。客户定期赎回的周期约定可以是按月、按周，也可以是按日（自然 日）。如果定期赎回日休市，则顺延至下一工作日（顺延后的工作日与下一定赎日重合，则只定赎一 次）。定期赎回终止模式可以按赎回期数、也可以按结束日期，还可以按成功期数设置。 如果终止模式选 1 结束日期时,结束日期那项必输，如果终止模式选 0 或 2 时赎回期数必输。赎回日 中信银行质量管理体系 第168页(有效期为 1-28 日,非工作日顺延)就依据赎回周期确定，若按月赎回：赎回日就是 1-28；若按周赎回： 赎回日就是 1-5；若按日赎回：赎回日<=赎回间隔，即赎回开始日期。 客户对持有的理财产品设置定期赎回功能：设置产品代码、赎回份额、赎回周期、终止模式、赎 回间隔、赎回日、赎回期数、结束日期，系统根据设置自动发起赎回交易。 2.3.2.3.2 交易界面截图 2.3.2.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 必输 中信银行质量管理体系 第169页产品名称 系统返显 不可修改 份额 必输 终止模式 0－赎回期数 1－赎回结束日期 2－成功期 必输 数 赎回周期 月周日。 必输 赎回间隔 赎回周期的数量。 必输 赎回开始日期 赎回结束日期 终止模式＝1 时必输 选输 赎回期数 终止模式＝0，2 时必输 选输 赎回日 依据赎回周期确定: 必输 [有效日期为 1- 日:1-28 28 日，非工作 周:1-5 日顺延] 日:<=间隔天数 即赎回开始日期 巨额赎回处理 0- TA 该产品不需要巨额赎回标志，渠道 必输 标志 界面可以不选择巨额赎回标志，接口中送 0 取消； 1- TA 该产品控制，渠道要求客户必需输 入 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 销售系统时间 客户号 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 中信银行质量管理体系 第170页2.3.2.3.4 授权 无 2.3.2.3.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 银行账号 份额 份额类型（即收费方 式，包括前端收费和后 端收费） 费用折扣率 赎回费率 产品代码 产品名称 赎回周期 赎回间隔 赎回日 赎回期数 赎回模式 赎回开始日期 赎回结束日期 下一赎回日 巨额赎回处理标志 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第171页2.3.2.4 理财定期赎回关闭（5414） 2.3.2.4.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财定期赎回关闭业务，该交易支持辖内通存通兑。 提交赎回关闭交易时，必须先查询需要关闭的定期赎回的交易流水。客户对产品有多条未完成的赎 回信息时，必须指定一条关闭。 2.3.2.4.2 交易界面截图 2.3.2.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 中信银行质量管理体系 第172页客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 必输 原销售系统流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 期赎回信息时,必须指定哪一条 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 销售系统时间 份额 终止模式 赎回周期 赎回间隔 结束日期 赎回期数 赎回日 原销售系统流水号 交易状态 销售系统流水号 2.3.2.4.4 授权 无 2.3.2.4.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 中信银行质量管理体系 第173页证件号码 产品代码 产品名称 份额 交易状态 原销售系统流水号 销售系统流水号 2.3.2.5 理财定期赎回修改（5415） 2.3.2.5.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期赎回参数修改业务，该交易支持辖内通存通兑。 修改的参数：份额、终止模式、赎回周期、赎回间隔、结束日期、赎回期数、赎回日等。 2.3.2.5.2 交易界面截图 2.3.2.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 中信银行质量管理体系 第174页字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 必输 份额 必输 原销售系统流 水号 终止模式 必输 赎回周期 必输 赎回间隔 必输 赎回开始日期 赎回结束日期 选输 赎回期数 选输 赎回日 必输 巨额赎回处理 0- TA 该产品不需要巨额赎回标志，渠道 必输 标志 界面可以不选择巨额赎回标志，接口中送 0 取消； 1- TA 该产品控制，渠道要求客户必需输 入 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 销售系统时间 客户号 份额类型（即 收费方式，包 括前端收费和 后端收费） 费用折扣率 中信银行质量管理体系 第175页客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 2.3.2.5.4 授权 默认授权（个人客户输密则不授权，不输密授权。） 2.3.2.5.5 打印 对私凭证类别：综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 银行账号 份额 份额类型（即收费方 式，包括前端收费和后 端收费） 费用折扣率 产品代码 产品名称 赎回周期 赎回间隔 赎回期数 赎回模式 赎回开始日期 赎回结束日期 下一赎回日 中信银行质量管理体系 第176页巨额赎回处理标志 交易状态 原销售系统流水号 销售系统流水号 2.3.2.6 理财产品预约赎回（5412） 2.3.2.6.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品预约赎回业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员审核客户提交的有效证件。通过理财份额查询交易，反显出该客户可用赎回份额。 注：如产品有预约赎回日期统一设定，系统回显最近的赎回受理日，且不允许修改，如产品未指 定该日期，必须输入预约赎回日期。且预约赎回日期必须大于当前日。 2.3.2.6.2 交易界面截图 2.3.2.6.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 中信银行质量管理体系 第177页字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 必输 公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银 行卡号。 客户名称 系统回显 自动显示 证件类型 系统回显 不可修改 证件号码 系统回显 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。 产品代码 系统应自动带出当期可赎回产品的代 必输 码。 预约赎回日期 必须大于当前工作日。如果产品信息表 必输 中的是否系统指定预约赎回受理日=1则 系统取系统指定预约赎回受理日回显， 不可修改，接口中送0，否则必输。 可用赎回份额 通过份额查询自动回显 自动显示 赎回份额 必输 巨额赎回处理标 0- TA该产品不需要巨额赎回标志，渠 必输 志 道界面可以不选择巨额赎回标志，接口 中送0取消； 1- TA该产品控制，渠道要求客户必需 输入 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 产品名称 份额余额 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 柜员流水号交易流 水号 中信银行质量管理体系 第178页2.3.2.6.4 授权 无 2.3.2.6.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、TA代码、TA名称、产品代码、产品名称、赎回份额、余额、卡号、币种、巨额赎 回标志 2.3.3 特种业务 模块概述：本模块主要实现客户或司法机关等强力部门要求的特殊功能， 为司法机关的提供监督的功能，促使理财业务更加健康的发展。 中信银行质量管理体系 第179页2.3.3.1 理财账户份额冻结（授权）（5492） 2.3.3.1.1 交易功能描述 对理财账户中份额进行冻结的交易，冻结后不允许该理财账户中已冻结的产品份额进行除账户份额 解冻外的任何交易，此交易需要主管柜员授权。 到了冻结截止日期后，系统是否支持份额自动解冻？ 零售反馈意见：支持自动解冻 2.3.3.1.2 交易界面设计 2.3.3.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 同意 中信银行质量管理体系 第180页银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 交易密码 【客户类型】为 2-个人，输入 16 选输 同意 位银行卡号时，必输。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件类型 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件号码 由【账号】自动带出 不可修改 同意 可用份额 内嵌 5462 交易 自动带出 不可修改 同意 冻结份额 小于等于可用份额，默认为可用 必输 同意 份额 冻结原因 必输 同意 法律文书号 必输 同意 执行机构名称 必输 同意 冻结截止日期 必输 同意 经办人姓名 经办人证件类型 经办人证件号码 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 产品代码 同意 冻结原因 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 冻结截止日期 同意 交易状态 同意 中信银行质量管理体系 第181页销售系统流水号 同意 2.3.3.1.4 授权 默认授权 2.3.3.1.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、经办人姓名、经办人身份类型、经办人证件号、TA代码、TA名称、ＴＡ帐号、银 行账号/卡号、总份额、冻结份额、冻结原因、销售系统流水号、法律文书号、执行机构名称 2.3.3.2 理财账户份额解冻（授权）（5493） 2.3.3.2.1 交易功能描述 对已经冻结的理财产品份额回原冻结网点进行份额解冻交易，该交易需要主管柜员授权。 中信银行质量管理体系 第182页2.3.3.2.2 交易界面设计 2.3.3.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 交易密码 【客户类型】为 2-个人，输入 16 选输 同意 位银行卡号时，必输。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件类型 由【账号】自动带出 不可修改 同意 中信银行质量管理体系 第183页证件号码 由【账号】自动带出 不可修改 同意 TA 代码 选输 同意 原理财冻结流水号 必输 同意 法律文书号 选输 同意 执行机构名称 选输 同意 经办人姓名 经办人证件类型 经办人证件号码 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 产品代码 同意 原理财冻结流水号 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.3.3.2.4 授权 默认授权 2.3.3.2.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 中信银行质量管理体系 第184页凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、经办人姓名、经办人身份类型、经办人证件号、TA代码、TA名称、ＴＡ帐号、银 行账号/卡号、总份额、冻结份额、原冻结原因、原销售系统流水号、销售系统流水号、法律文书号、 执行机构名称 2.3.4 冲账/撤销类 模块概述：本模块主要实现客户撤销购买和柜员冲账功能，满足客户因某 种原因要撤销购买，以及柜员因为疏忽而导致输入购买信息错误的需求，使 理财业务能够及时纠正人为错误，更加人性化。 2.3.4.1 理财允许撤单流水查询（5443） 2.3.4.1.1 交易功能描述 查询客户允许撤单的所有交易流水。 中信银行质量管理体系 第185页2.3.4.1.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.3.4.1.3 界面要素及逻辑控制描述 ◆ 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户标识类型 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型为证件时必填 选输 流水号 选输 排序标志 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 ◆ 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 交易日期 流水号 交易渠道 TA 名称 产品代码 产品名称 银行账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态名称 销售系统时间 2.3.4.1.4 授权 无 中信银行质量管理体系 第186页2.3.4.1.5 打印 无 2.3.4.2 理财撤单前查询(5446） 2.3.4.2.1 交易功能描述 查询需撤单的交易流水。 2.3.4.2.2 交易界面截图 2.3.4.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 必输 银行账号 交易密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 号时，必输（通过密码键盘）。输入密码 后校验密码正确性。 客户名称 证件类型 自动带出 中信银行质量管理体系 第187页证件号码 自动带出 流水号 选输 ◆ 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 交易日期 流水号 交易渠道 TA名称 产品代码 产品名称 银行账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态名称 交易时间销售 系统时间 2.3.4.2.4 授权 无 2.3.4.2.5 打印 无 2.3.4.3 理财客户撤单（5447） 2.3.4.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，以及购买产品时由我行出具的理财协议客户留存联，到柜台办理理财客户撤单业务，该业 务支持和理财购买时的同一网点办理。 该交易由理财客户撤单前查询5446联动。需主管柜员授权。 中信银行质量管理体系 第188页2.3.4.3.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第189页中信银行质量管理体系 第190页2.3.4.3.3 交易界面截图 2.3.4.3.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 原流水号 联动出来，使用销售系统流水号 必输 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19 必输 位对公活期账号；【客户类型】为 2-个人时，输入16位银行卡号。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 联动带出 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。不需要输入密码。但须从 5446中带过来送到主机。 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 TA名称 中信银行质量管理体系 第191页产品代码 产品名称 币种 原交易代码 原交易名称 原交易日期 金额 份额 交易状态 销售系统流水号 2.3.4.3.5 授权 默认授权 2.3.4.3.6 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、产品代码、产品名称、币种、金额、份额、手续费金额、原销售系统日期、原交 中信银行质量管理体系 第192页易名称、原销售系统流水号、客户签名（项目名，手签值）、经办、复核、TA代码、TA名称、交易状 态 2.3.4.4 理财定期定额关闭（5431） 2.3.4.4.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期定额关闭业务。该交易支持辖内通存通兑。 注：每开通一个定期定额交易，就必有一个交易流水，提交关闭交易时，必须先查询需要关闭的 定期定额的交易流水。也就是说客户对产品有多条未完成的定投信息时，必须指定一条关闭。 2.3.4.4.2 交易界面截图 2.3.4.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 必输 中信银行质量管理体系 第193页银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 客户号 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 原销售系统流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条 经办人姓名 经办人身份类型 经办人证件号 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 金额 原销售系统流水号 交易状态 销售系统流水号 2.3.4.4.4 授权 无 2.3.4.4.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 中信银行质量管理体系 第194页客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 交易状态 原销售系统流水号 销售系统流水号 客户号、客户名称、TA 代码、TA 名称、产品代码、产品名称、银行账号/卡号、经办人姓名、原理财流 水号、交易状态、理财流水号 问题： 1 、 关闭的时候不需要原业务信息吧？ 不需要 2 、 TA 代码？需要增加吗 目前输入输出都没有，但是打印需要有 2.3.4.5 理财冲账前查询(5444） 2.3.4.5.1 交易功能描述 查询需冲账的交易流水。 中信银行质量管理体系 第195页2.3.4.5.2 交易界面截图 2.3.4.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 流水号 选输 ◆ 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 交易日期 流水号 交易渠道 TA名称 产品代码 产品名称 中信银行质量管理体系 第196页银行账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态名称 交易时间销售 系统时间 2.3.4.5.4 授权 无 2.3.4.5.5 打印 无 2.3.4.6 柜员冲账（5445） 2.3.4.6.1 交易功能描述 操作错误，由柜员主动发起的冲账交易。该交易由柜员冲账前查询 5444交易联动。需要主管柜员 授权。该交易需原柜员操作。 中信银行质量管理体系 第197页2.3.4.6.2 交易界面截图 2.3.4.6.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 原流水号 使用销售系统流水号 必输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售系 统时间 客户号 客户名称 TA名称 产品代码 产品名称 币种 原交易代码 中信银行质量管理体系 第198页原交易名称 原交易日期 金额 份额 交易状态 销售系统流水号 2.3.4.6.4 授权 默认授权 2.3.4.6.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 产品代码 产品名称 币种 原交易代码 原交易名称 原交易日期 金额 份额 原销售系统流水号 销售系统流水号 2.3.4.7 募集期撤单允许流水查询（544C ） 2.3.4.7.1 交易功能描述 查询募集期内允许撤单的产品流水信息。 中信银行质量管理体系 第199页2.3.4.7.2 交易界面设计 2.3.4.7.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 同意 产品类型 选输 同意 原销售系统流水号 必输 同意 客户标识 必输 同意 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 钞汇标志 选输 同意 客户类型 选输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 销售系统流水号 同意 客户号 同意 客户名称 同意 中信银行质量管理体系 第200页TA 代码 同意 TA 名称 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 币种 同意 钞汇标志 同意 原交易代码 同意 原交易名称 同意 金额 同意 份额 同意 原交易主机流水号 同意 外收费手续费 同意 原交易主机日期 同意 交易状态 同意 交易状态名称 同意 2.3.4.7.4 授权 ？ 2.3.4.7.5 打印 不支持补打，支持重打。 零售反馈意见： 销售系统流水号 客户号 客户名称 TA 代码 刘升忠 删除 TA 名称（包括代码） 产品代码 刘升忠 删除 产品名称（包括代码） 币种 钞汇标志 原交易代码 原交易名称 金额 份额 原交易主机流水号 中信银行质量管理体系 第201页外收费手续费 原交易主机日期 交易状态 刘升忠 删除 交易状态名称 2.3.4.8 募集期撤单（544D） 2.3.4.8.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，以及购买产品时由我行出具的理财协议客户留存联，到柜台办理理财客户募集期撤单业务， 该业务支持和理财购买时的同一网点办理，如果产品不允许募集期撤单的，不必做此交易。 个人客户用卡办理募集期撤单需要输入密码并验密；需主管柜员授权。 2.3.4.8.2 交易界面设计 2.3.4.8.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 中信银行质量管理体系 第202页字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 必输 同意 位对公活期账号；【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 银行账号 必输 同意 交易密码 选输 同意 证件类型 由【账号】自动带出 不可修改 同意 钞汇标识 由【账号】自动带出 不可修改 同意 原销售系统流水号 必输 同意 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 TA 名称 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 币种 同意 钞汇标识 同意 原交易代码 同意 原交易名称 同意 原交易日期 同意 金额 同意 份额 同意 原主机交易日期 同意 撤单外收费手续费 同意 交易状态 同意 交易状态名称 同意 销售系统流水号 同意 2.3.4.8.4 授权 默认授权？？ 中信银行质量管理体系 第203页2.3.4.8.5 打印 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 刘升忠 增加 证件号码 刘升忠 增加 产品代码 同意 产品名称 同意 币种 同意 原交易代码 同意 原交易名称 同意 原交易日期 同意 金额 同意 份额 同意 原销售系统流水号 同意 销售系统流水号 同意 客户签名 同意 2.3.4.9 定期不定额赎回关闭（新增） 2.3.4.9.1 交易功能描述 该交易为客户关闭定期不定额赎回，关闭后，系统不再进行定期不定额赎回。已经生效未发起的定期 不定额赎回同时终止。可由定期不定额赎回查询交易联动。 客户在柜台提交关闭定期不定额赎回，受理后，系统终止该客户的定期不定额赎回。 2.3.4.9.2 交易界面设计 可参照理财定期不定额关闭柜台交易画面，修改相关要素。 中信银行质量管理体系 第204页2.3.4.9.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 数据种 是否必 项目名 类型 长度 精度 默认值 选项 说明 类 输 客户号 自动显示 字符 10 0 空 必输 不可修改 客户类型 选择项 汉字 1 0 个人 个人、机构 必输 不可修改 机构客户替代 经办人姓 自动显示 汉字 42 0 空 必输 “客户姓名” 名 项 机构客户替代 经办人身 自动显示 字符 1 0 空 必输 “证件类型” 份类型 项 机构客户替代 经办人证 自动显示 字符 18 0 空 必输 “证件号码” 件号 项 自动显 TA代码 字符 3 0 空 必输 示/选择项 自动显 TA名称 字符 40 0 空 必输 示/选择项 产品代码 自动显示 字符 6 0 空 必输 选择/联动显示 产品名称 自动显示 字符 20 0 空 下拉框选择 账号/卡号 自动显示 字符 19 0 空 必输 不可修改 卡密码 输入项 字符 20 0 空 必输 可修改 原销售系 自动显示 字符 20 0 空 必输 输入项 统流水号 2.3.4.9.4 授权 无 2.3.4.9.5 打印 打印通用凭证 2.3.4.10 跨系统展期关闭（新增 1113） 2.3.4.10.1 交易功能描述 在其他系统的理财产品跨系统展期前关闭已开通的该笔产品展期协议。 客户在柜台办理跨系统展期关闭交易。 中信银行质量管理体系 第205页2.3.4.10.2 交易界面设计 2.3.4.10.3 界面要素及逻辑控制描述 2.3.4.10.4 授权 无 2.3.4.10.5 打印 2.4 基金交易类 2.4.1 基金购买类 2.4.1.1 基金购买（3520） 2.4.1.1.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品认购或申购业务，该交易支持辖内通存通兑。 受理柜员提交交易后，系统会根据客户信息自动查询该客户是否已经为签约客户或已办理理财开 户手续，若该客户还没办理签约，则提示客户先办理签约手续。若该客户已签约但还没有办理理财开 户的，则在本交易内为客户一并办理理财账户开户和理财产品认购。系统自动根据产品状态判断是认 购还是申购交易。 购买过程中，如产品设置了产品适合度评估问卷，系统会自动带出。如果产品适合度为“不适 合”或产品风险等级高于客户风险等级，则弹出提示信息请客户重新确认是否继续购买；如果风险等 级过期，则提示通过5407交易重新进行风险评估。 注： 客户分组选项中，系统会根据当前最高级别卡带出对应客户分组，可手工修改，但手工修改 需授权。 取消基金认购前查询。增加外收费试算功能。 通过柜面“购买”交易实现对发行期基金进行认购、对存续期基金进行申购。 中信银行质量管理体系 第206页购买基金时，校验证件类型，用护照、回乡证和台胞证的不允许购买和自动开户。迁移的客户中 使用护照、回乡证和台胞证的已开基金TA户的不允许购买。 单独增加批量购买或组合产品购买(暂时不考虑)。 交易范围 机构：分行辖内 个人：分行辖内 校验手工输入或通过刷卡器读取的折、卡信息来确定是我行卡 刷卡输密码后校验客户有没有基金签约和开户，没有的联动到基金签约和开户 校验客户号与密码是否匹配 系统根据基金代码决定“收费方式份额类型（即收费方式，包括前端收费和后端收费）”是否可以 选择 系统根据基金代码决定“币种”是否可以选择 系统根据基金代码决定“折扣率”是否可以选择 系统根据选择产品自动填入相应“过户代理代码” 点击“提交”按钮系统在通过所有必填项校验后，对客户风险等级是否小于等于选择产品风险等 级匹配进行校验。如客户风险等级大于等于产品风险等级，不作任务提示，直接弹显交易成功界面； 如客户风险等级小于所选投资产品，则提示“本次交易超过本人风险等级，是否继续？”。 [选择继续]打印客户自愿承担风险的凭证后，点“继续”按钮系统提示并打印定时定额申请书。 [选择否]交易终止，此时页面停留在点击“提交”前的页面，所有已填信息保留。 中信银行质量管理体系 第207页2.4.1.1.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第208页中信银行质量管理体系 第209页2.4.1.1.3 交易界面截图 参考现有 交易界面 2.4.1.1.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 输入后进行判断： 必输 7- 机构只显示机构相应的产品； 8- 个人只显示个人相应的产品。 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 中信银行质量管理体系 第210页密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 金额 必输 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售 系统时间 客户号 收费方式份额 类型（即收费 方式，包括前 端收费和后端 收费） 费用折扣率 客户经理名称 分红方式 交易状态 销售系统流水 号 中信银行质量管理体系 第211页柜员流水号交 易流水号 2.4.1.1.5 授权 机构：机构客户大于等于人民币300万，外币等值人民币300万或以上需授权 个人：个人客户大于等于人民币50万，外币等值人民币50万或以上需授权 2.4.1.1.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”））、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即， 主机柜员流水号交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号交易流水 号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、客户姓名、证件类型、证件号码、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手 续费、产品代码、产品名称、TA名称、交易状态 机构： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、经办人姓名、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手续费、产品代码、产 品名称、TA名称、交易状态 中信银行质量管理体系 第212页如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确认。 2.4.1.2 基金预约购买（3550） 2.4.1.2.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品预约购买业务。该交易支持辖内通存通兑。包括预约认购和预约申 购。 预约购买即是客户与银行签定协议，预约特定的一天购买理财产品。到了预约日期，系统按照协 议的设定自动购买理财产品。 预约购买的问卷处理规则同购买交易。以申请交易当天为时间点判断有效期。 2.4.1.2.2 交易界面截图 2.4.1.2.3 界面要素及逻辑控制描述 请求要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 中信银行质量管理体系 第213页产品代码 输入后进行判断： 必输 3- 机构只显示机构相应的产品； 4- 个人只显示个人相应的产品。 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 金额 必输 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 预约日期 必须大于当前工作日。如果产品信息表中 必输 的是否系统指定预约购买受理日=1则系统 取系统指定预约购买受理日回显，不可修 改，接口中送0，否则必输。如产品处于 募集期，预约日期不能大于募集结束日 中信银行质量管理体系 第214页客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间销售系 统时间 客户号 收费方式份额类 型（即收费方 式，包括前端收 费和后端收费） 费用折扣率 交易状态 客户经理名称 分红方式 销售系统流水号 柜员流水号交易 流水号 2.4.1.2.4 授权 A.个人客户,50万以上默认授权 B.对公待定？ 2.4.1.2.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 客户分组 中信银行质量管理体系 第215页现转标识 银行账号 币种 钞汇标示 金额 产品代码 产品名称 预约日期 交易状态 销售系统流水号 如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确 认。 2.4.1.3 基金转换（3594） 2.4.1.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品转换业务，该交易支持辖内通存通兑。 做转换交易时，必须确定产品间是否允许转换。 2.4.1.3.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第216页2.4.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 TA代码 必输 产品代码 从【TA 代码】中筛选相应的产 必输 品。 转入产品代码 从【TA代码】中筛选相应产品。 必输 转换份额 必输 折扣率 选输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.4.1.3.4 授权 默认授权 中信银行质量管理体系 第217页2.4.1.3.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 银行账号 TA代码 TA名称 转出产品代码 转出产品名称 转入产品代码 转入产品名称 转换份额 交易状态 销售系统流水号 2.4.1.4 基金转托管入（3595） 2.4.1.4.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品转托管入业务，该交易支持辖内通存通兑。 中信银行质量管理体系 第218页2.4.1.4.2 交易界面设计 2.4.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 TA 代码 必输 同意 产品代码 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 中信银行质量管理体系 第219页证件类型 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 证件号码 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 开卡机构 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 产品份额 必输 同意 转托管出委托流水号 必输 同意 对方销售商代码 必输 同意 折扣率 大于等于 0，小于 100% 选输 删除同意 客户经理代码 选输 同意 输出要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意 见 交易日期 同意 交易时间销售系 同意 统时间 客户号 同意 分红方式 同意 产品代码 同意 产品份额 同意 客户经理名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 柜员流水号交易 同意 流水号 2.4.1.4.4 授权 ？ 2.4.1.4.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： ？？？ 零售反馈意见： 中信银行质量管理体系 第220页交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 银行账号 币种 钞汇标识 产品代码 产品名称 销售系统流水号 转托管出委托流水号 对方销售商代码 产品份额 2.4.1.5 基金转托管出（XXXX） 2.4.1.5.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品转托管出业务，该交易支持辖内通存通兑。 中信银行质量管理体系 第221页2.4.1.5.2 交易界面设计 2.4.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 TA 代码 必输 同意 产品代码 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 交易密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 证件类型 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 中信银行质量管理体系 第222页证件号码 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 同意 可用份额 由内嵌 5462 查询自动带出 不可修改 同意 产品份额 默认可用份额，不能大于可用份额 必输 同意 对方销售商代码 必输 同意 折扣率 大于等于 0，小于 100% 选输 删除同意 对方网点号 选输 同意 客户经理代码 选输 同意 输出要素： 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零 售 反 馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系 同意 统时间 客户号 同意 分红方式 同意 产品代码 同意 产品份额 同意 外收费手续费 同意 客户经理名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 柜员流水号交易 同意 流水号 2.4.1.5.4 授权 ？ 2.4.1.5.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： ？？？ 零售反馈意见： 中信银行质量管理体系 第223页交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 银行账号 币种 钞汇标识 产品代码 产品名称 销售系统流水号 转托管出委托流水 号――刘升忠删除 对方销售商代码 产品份额 折扣率――刘升忠删除 可用份额――刘升忠删 除 2.4.1.6 基金非交易过户（3593） 2.4.1.6.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品非交易过户业务，该交易支持辖内通存通兑。 理财产品非交易过户一般用于财产继承，需出示相关的法律文件或其他证明文件。 2.4.1.6.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第224页2.4.1.6.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 TA 代码 必输 同意 产品代码 必输 同意 币种 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 钞汇标志 由产品带出，自动回显 不可修改 同意 转出方银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 同意 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 转出方交易密码 客户类型为2-个人且【转出方银行 必输 同意 账号】16位卡号时，必输（通过 密码键盘）。 转出方证件类型 由【转出方银行账号】带出返显 不可修改 同意 转出方证件号码 由【转出方银行账号】带出返显 不可修改 同意 转出方客户名称 由【转出方银行账号】带出返显由 不可修改 同意 【银行账号】自动带出 中信银行质量管理体系 第225页可用份额 内嵌 5462 交易，查询返显 不可修改 同意 转入方钞汇标志 默认产品的钞汇标志 不可修改 同意 转入方银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 转入方交易密码 客户类型为 2-个人且【转入方银行 必输 同意 账号】16 位卡号时，必输（通过 密码键盘）。 转入方证件类型 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 同意 转入方证件号码 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 同意 转入方客户名称 由【转入方银行账号】自动带出 不可修改 同意 转入方理财账号 必输 同意 理财产品转让产品份 必输 同意 额 法律文书号 必输 同意 过户原因 通过下拉菜单选择 必输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.4.1.6.4 授权 默认授权 2.4.1.6.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 中信银行质量管理体系 第226页交易日期 同意 交易时间销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 非交易过户产品代码 同意 非交易过户产品名称 同意 对方理财账户 同意 过户产品份额 同意 过户原因 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.4.1.7 基金分红方式变更（3596） 2.4.1.7.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财分红方式变更业务，该交易支持辖内通存通兑。 允许客户当天多次变更,允许变更为和当前分红方式相同,以最后一次为准,不允许撤单。 中信银行质量管理体系 第227页2.4.1.7.2 交易界面截图 2.4.1.7.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 产品代码 必输 分红方式 现金、再投，通过下拉菜单选择 必输 再投资比例 部分再投资必输 选输 中信银行质量管理体系 第228页输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 客户号 客户名称 产品名称 交易状态 销售系统流水号 2.4.1.7.4 授权 默认授权（个人客户输密，不用授权） 2.4.1.7.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 变更后的分红方式 再投资比例 交易状态 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第229页2.4.1.8 基金定时定额开通（3523） 2.4.1.8.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期定额开通业务，该交易支持辖内通存通兑。 定期定额开通指客户与银行签定定投协议，约定时间周期、终止模式等信息后，系统按照协议设 定的时间金额自动购买理财产品。客户投资的周期约定可以是按月按周定投，也可以是按日（自然 日）定投。如果定投日休市，则顺延至下一工作日（顺延后的工作日与下一定投日重合，则只定投一 次）。定投终止可以按定投满一定期数结束、也可以按成功定投满一定期数结束、还可以指定一个日 期结束。 如果终止模式选1结束日期时,结束日期那项必输，如果终止模式选0或2时投资期数必输。投资日 (有效期为1-28日,非工作日顺延)就依据投资周期确定，若按月投资：投资日就是1-28；若按周投资： 投资日就是1-5；若按日投资：投资日<=投资间隔天数,即投资开始日期. 2.4.1.8.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第230页2.4.1.8.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必输 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对公 必输 活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银行 卡号。 须签约确认，如果没有签约须提示。如果 没开户，系统自动开理财账户。 如客户问卷过期需提示进行重新评估 币种 有产品信息自动带出。 必输 钞汇标识 有产品信息自动带出。 必输 密码 客户类型=2且【银行账号】非空时，必输 选输 （通过密码键盘） 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 金额 必输 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 终止模式 0－投资期数 1－定投结束日期 2－成功期 必输 数 投资周期 月周日。 必输 投资间隔 投资周期的数量。 必输 定投开始日期 选输 中信银行质量管理体系 第231页定投结束日期 终止模式＝1 时必输 选输 投资期数 终止模式＝0，2 时必输 选输 投资日 依据投资周期确定: 必输 [有效日期为1- 日:1-28 28 日，非工作 周:1-5 日顺延] 日:<=间隔天数 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售 系统时间 客户号 首次投资日 收费方式份额 类型（即收费 方式，包括前 端收费和后端 收费） 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 2.4.1.8.4 授权 无 2.4.1.8.5 打印 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 中信银行质量管理体系 第232页银行账号 币种 钞汇标识 金额 收费方式份额类型（即 收费方式，包括前端收 费和后端收费） 费用折扣率 产品代码 产品名称 投资周期 投资间隔 投资日 投资期数 终止模式 定投开始日期 定投结束日期 首次投资日 交易状态 销售系统流水号 2.4.1.9 基金定期定额修改（3524） 2.4.1.9.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财定期定额修改业务，主要是对定期定额购买功能参数的修改。该交易支持 辖内通存通兑。 修改的参数：金额，终止模式，投资周期，投资间隔，结束日期，投资期数，投资日等等。并以 此次指定的参数参与购买。 中信银行质量管理体系 第233页2.4.1.9.2 交易界面截图 2.4.1.9.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。输入密码后校验密码正确 性。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 签约流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条。以下 域带出原签约信息 金额 选输 终止模式 选输 中信银行质量管理体系 第234页投资周期 选输 投资间隔 选输 结束日期 选输 投资期数 选输 投资日 选输 客户经理代码 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售 系统时间 客户号 下一投资日 客户经理名称 交易状态 销售系统流水 号 2.4.1.9.4 授权 默认授权（个人客户输密则不授权，不输密授权。） 2.4.1.9.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 客户分组 证件类型 证件号码 银行账号 中信银行质量管理体系 第235页币种 钞汇标识 金额 产品代码 产品名称 投资周期 投资间隔 投资日 投资期数 终止模式 定投开始日期 定投结束日期 下一投资日 销售系统流水号 2.4.2 基金赎回类 模块概述：本模块主要实现客户购买理财产品到期后赎回理财产品的功能， 这也是理财业务中最重要的环节之一。其中包括赎回，预约赎回，定赎等功 能。 2.4.2.1 基金赎回（3510） 2.4.2.1.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品赎回业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员审核客户提交的有效证件。通过理财份额查询交易，反显出该客户可用赎回份额。 中信银行质量管理体系 第236页2.4.2.1.2 交易界面截图 2.4.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 必输 公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银 行卡号。 客户名称 系统回显 自动显示 证件类型 系统回显 不可修改 证件号码 系统回显 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。输入 密码后校验密码正确性。 产品代码 系统应自动带出当期可赎回产品的代 必输 码。 可用赎回份额 通过份额查询自动回显 自动显示 赎回份额 必输 中信银行质量管理体系 第237页巨额赎回处理标 0- TA该产品不需要巨额赎回标志，渠 必输 志 道界面可以不选择巨额赎回标志，接口 中送0取消； 1- TA该产品控制，渠道要求客户必需 输入 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 产品名称 份额余额 币种 钞汇标志 费用折扣率 客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 2.4.2.1.4 授权 无 2.4.2.1.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 中信银行质量管理体系 第238页银行账号 产品代码 产品名称 赎回份额 份额余额 巨额赎回处理标志 交易状态 销售系统流水号 2.4.2.2 基金预约赎回（3509） 2.4.2.2.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，到柜台办理理财产品预约赎回业务，该交易支持辖内通存通兑。 柜员审核客户提交的有效证件。通过理财份额查询交易，反显出该客户可用赎回份额。 注：如产品有预约赎回日期统一设定，系统回显最近的赎回受理日，且不允许修改，如产品未指 定该日期，必须输入预约赎回日期。且预约赎回日期必须大于当前日。 2.4.2.2.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第239页2.4.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19位对 必输 公活期账号。 【客户类型】为2-个人时，输入16位银 行卡号。 客户名称 系统回显 自动显示 证件类型 系统回显 不可修改 证件号码 系统回显 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位 选输 卡号时，必输（通过密码键盘）。 产品代码 系统应自动带出当期可赎回产品的代 必输 码。 预约赎回日期 必须大于当前工作日。如果产品信息表 必输 中的是否系统指定预约赎回受理日=1则 系统取系统指定预约赎回受理日回显， 不可修改，接口中送0，否则必输。 可用赎回份额 通过份额查询自动回显 自动显示 赎回份额 必输 巨额赎回处理标 0- TA该产品不需要巨额赎回标志，渠 必输 志 道界面可以不选择巨额赎回标志，接口 中送0取消； 1- TA该产品控制，渠道要求客户必需 输入 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 产品名称 份额余额 费用折扣率 中信银行质量管理体系 第240页客户经理名称 交易状态 销售系统流水号 柜员流水号交易流 水号 2.4.2.2.4 授权 无 2.4.2.2.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 证件类型 证件号码 银行账号 产品代码 产品名称 预约赎回日期 赎回份额 份额余额 巨额赎回处理标志 交易状态 销售系统流水号 2.4.3 基金特种业务 模块概述：本模块主要实现客户或司法机关等强力部门要求的特殊功能， 中信银行质量管理体系 第241页为司法机关的提供监督的功能，促使理财业务更加健康的发展。 2.4.3.1 基金份额冻结（授权） （3588） 2.4.3.1.1 交易功能描述 对理财账户中份额进行冻结的交易，冻结后不允许该理财账户中已冻结的产品份额进行除账户份额 解冻外的任何交易，此交易需要主管柜员授权。 到了冻结截止日期后，系统是否支持份额自动解冻？ 零售反馈意见：支持自动解冻 2.4.3.1.2 交易界面设计 2.4.3.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 中信银行质量管理体系 第242页字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 交易密码 【客户类型】为 2-个人，输入 16 选输 同意 位银行卡号时，必输。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件类型 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件号码 由【账号】自动带出 不可修改 同意 可用份额 内嵌 5462 交易 自动带出 不可修改 同意 冻结份额 小于等于可用份额，默认为可用 必输 同意 份额 冻结原因 必输 同意 法律文书号 必输 同意 执行机构名称 必输 同意 冻结截止日期 必输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 产品代码 同意 冻结原因 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 冻结截止日期 同意 交易状态 同意 中信银行质量管理体系 第243页销售系统流水号 同意 2.4.3.1.4 授权 默认授权 2.4.3.1.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 银行账号 同意 TA 名称 同意 产品名称 同意 产品冻结份额 同意 冻结原因 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 冻结截止日期 同意 销售系统流水号 同意 2.4.3.2 基金份额解冻（授权） （3589） 2.4.3.2.1 交易功能描述 对已经冻结的理财产品份额回原冻结网点进行份额解冻交易，该交易需要主管柜员授权。 中信银行质量管理体系 第244页2.4.3.2.2 交易界面设计 2.4.3.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 产品代码 必输 同意 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 同意 19 位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 币种 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修 不可修改 同意 改。 交易密码 【客户类型】为 2-个人，输入 16 选输 同意 位银行卡号时，必输。 客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 同意 证件类型 由【账号】自动带出 不可修改 同意 中信银行质量管理体系 第245页证件号码 由【账号】自动带出 不可修改 同意 TA 代码 选输 同意 原理财冻结流水号 必输 同意 法律文书号 选输 同意 执行机构名称 选输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时 同意 间 客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 产品代码 同意 原理财冻结流水号 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 交易状态 同意 销售系统流水号 同意 2.4.3.2.4 授权 默认授权 2.4.3.2.5 打印 凭证类别：理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 零售反馈意见 交易日期 同意 交易时间销售系统时间 同意 客户号 同意 客户名称 同意 证件类型 同意 中信银行质量管理体系 第246页证件号码 同意 银行账号 同意 TA 名称 刘升忠 增加 产品名称 同意 刘升忠 修改 原冻结流水号 同意 法律文书号 同意 执行机构名称 同意 销售系统流水号 同意 2.4.3.3 质押（3590） 2.4.3.3.1 交易功能描述 2.4.3.3.2 交易界面设计 2.4.3.3.3 界面要素及逻辑控制描述 2.4.3.3.4 授权 2.4.3.3.5 打印 2.4.3.4 解押（3591） 2.4.3.4.1 交易功能描述 2.4.3.4.2 交易界面设计 2.4.3.4.3 界面要素及逻辑控制描述 2.4.3.4.4 授权 2.4.3.4.5 打印 中信银行质量管理体系 第247页2.4.4 券商集合理财 2.4.4.1 电子签名约定书签署（3527） 2.4.4.1.1 业务流程描述 凡欲通过我行参与规定需要签署电子合同的集合资产管理计划的委托人，必须先与我行签署纸质 电子签名约定书。纸质电子签名约定书签署后，客户方可通过我行个人网银或者柜台签署电子签名合 同，参与集合资产管理计划。电子签名约定书签署模式是“一对多”模式，即一个管理人签署一个电 子签名约定书。电子合同是一个管理人下按照不同的产品分别签署。 委托人持有效证件到我行柜台签订纸质电子签名约定书；电子签名约定书由管理人提供，如为一 式三联，则委托人、推广机构和管理人各执一联，如为一式两联，则委托人和机构推广人各执一联。 电子签名约定书针对每个管理人需签订一次，可用于该管理人旗下不同集合资产管理计划的电子 合同的签署。如果需要取消电子签名约定书，委托人需本人到我行柜台办理，但已签署的电子签名合 同不能取消。 电子签名约定书可以取消，取消后可继续购买已经签署过电子合同的产品。购买其他未签署电子 合同的产品需要重新签署电子签名约定书。客户撤单后，电子合同仍然保留。 2.4.4.1.2 交易功能描述 该交易由电子合同信息查询交易联动单独签署，也可在客户购买电子合同类产品时联动到电子合 同签署时连带签署，签署顺序在电子合同签署之前。客户需在柜台签署纸质的电子签名约定书。 2.4.4.1.3 交易界面设计 以下界面是基金交易界面，以供参考 中信银行质量管理体系 第248页中信银行质量管理体系 第249页2.4.4.1.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 售 反 度 馈意见 1 - 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】 客户类型  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 1-机构，允许 修改； 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 选输或刷卡显 账号/卡号 公活期账号；【客户类型】为 2-个人时， 示 输入 16 位银行卡号。 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位 选输 卡密码 卡号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 证件号码 经办人姓名 选输 经办人证件类型 机构户必输 选输 经办人证件号码 账号与证件类型+证件号码必输其一。 选输 管理人代码 必输 管理人名称 必输 约定书维护类型 签约 必输 摘要 选输 连带签署 连带签署/不连带签署。 必输 推荐柜员号 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期 销售系统时间 客户姓名 经办人姓名 约定书签署标志 其他手续费 摘要 交易状态 中信银行质量管理体系 第250页销售系统流水号 交易流水号 2.4.4.1.5 授权 A.个人客户，。 B.对公客户都须授权。 2.4.4.1.6 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行卡号/账号、经办人姓名、经办证件类型、经办人 证件号、管理人代码、管理人名称、开户网点 、根据约定书维护（签约、取消）类型显示不同的交易 名称（电子签名约定书签约、电子签名约定书取消） 2.4.4.2 电子签名约定书取消（XXXX） 2.4.4.2.1 业务流程描述 电子签名约定书针对每个管理人需签订一次，可用于该管理人旗下不同集合资产管理计划的电子 合同的签署。如果需要取消电子签名约定书，委托人需本人到我行柜台办理，但已签署的电子签名合 同不能取消。 电子签名约定书可以取消，取消时可选择是否能继续购买已经签署过电子合同的产品。购买其他 未签署电子合同的产品需要重新签署电子签名约定书。客户撤单后，电子合同仍然保留。 中信银行质量管理体系 第251页2.4.4.2.2 交易功能描述 该交易由电子合同信息查询交易联动单独签署，也可在客户购买电子合同类产品时联动到电子合 同签署时连带签署，签署顺序在电子合同签署之前。客户需在柜台签署纸质的电子签名约定书。 2.4.4.2.3 交易界面设计 以下界面是基金交易界面，以供参考 中信银行质量管理体系 第252页2.4.4.2.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 售 反 度 馈意见 2 - 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】 客户类型  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 1-机构，允许 修改； 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 选输或刷卡显 账号/卡号 公活期账号；【客户类型】为 2-个人时， 示 输入 16 位银行卡号。 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位 选输 卡密码 卡号时，必输（通过密码键盘）。 是否允许有效的 必须 电子合同规定的 产品能继续购买 证件类型 证件号码 中信银行质量管理体系 第253页经办人姓名 选输 经办人证件类型 机构户必输 选输 经办人证件号码 账号与证件类型+证件号码必输其一。 选输 管理人代码 必输 管理人名称 必输 约定书维护类型 签约 必输 摘要 选输 连带签署 连带签署/不连带签署。 必输 推荐柜员号 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期 销售系统时间 客户姓名 经办人姓名 约定书签署标志 其他手续费 摘要 交易状态 销售系统流水号 交易流水号 2.4.4.2.5 授权 A.个人客户，。 B.对公客户都须授权。 2.4.4.2.6 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 中信银行质量管理体系 第254页对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行卡号/账号、经办人姓名、经办证件类型、经办人 证件号、管理人代码、管理人名称、开户网点 、根据约定书维护（签约、取消）类型显示不同的交易 名称（电子签名约定书签约、电子签名约定书取消） 2.4.4.3 电子合同信息查询（新增） 2.4.4.3.1 交易功能描述 查询客户已经签署的电子合同和电子签名约定书。 客户输入卡号，柜员提交查询交易。 2.4.4.3.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第255页中信银行质量管理体系 第256页2.4.4.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 客户类型 选择项 汉字 个人 个人、机构 必输 账号/卡号 自动显示 数字 空 必输 管理人代码 输入项 字符 空 全部或单只 必输 产品代码 输入项 字符 空 否 查询类型 输入项 字符 空 否 查询状态 输入项 字符 空 否 查询客户当前已经签署的电子合同和电子签名约定书。可联动到电子签名约定书签署（取消）和电子 合同签署。 输出要素 客户类型、卡号/账号、管理人代码、产品代码 查询结果列表：查询类型、管理人代码、管理人名称 联动显示：电子签名约定书签署（取消）、电子合同签署、 2.4.4.3.4 授权 无 2.4.4.3.5 打印 无。 2.4.4.4 电子合同签署（新增） 2.4.4.4.1 交易功能描述 由电子合同信息查询和购买交易联动，签署电子合同，再购买电子和同类产品。 委托人与银行签订电子签名合同以输入密码的形式进行确认，密码默认与委托人的中信银行借记卡交 易密码相同。 委托人通过我行个人网银或柜台提出参与申请，该申请经管理人确认并且集合资产管理计划成立的， 电子签名合同生效。委托人也可单独签署电子签名合同。集合资产管理计划存续期满，电子签名合同 终止。 中信银行质量管理体系 第257页客户通过电子合同信息查询可以联动到电子合同签署，或者在购买时系统校验如未签署电子合同则联 动到电子合同签署画面。 2.4.4.4.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第258页购买时连带签署电子合同 中信银行质量管理体系 第259页2.4.4.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 客户类型 选择项 汉字 个人 个人、机构 必输 账号/卡号 自动显示 数字 空 必输 卡密码 输入项 字符 空 必输 证件类型 输入项 必输 证件号码 输入项 必输 经办人姓名 输入项 字符 空 否 经办人证件类型 输入项 字符 空 否 经办人证件号码 输入项 字符 空 否 基金代码 必输 份额类型（即收 费方式，包括前 选择项 字符 空 必输 端收费和后端收 费） 电子签名约定书 选择项 字符 空 必输 签署标识 风险揭示书标识 默认 数字 1-已签电子 必输 推荐柜员号 自动显示 字符 当前操作柜 否 中信银行质量管理体系 第260页输出要素 客户姓名、经办人姓名、电子合同签署标志、替他手续费、摘要 2.4.4.4.4 授权 2.4.4.4.5 打印 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机交易流水号） 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 2.4.4.5 电子合同补证（新增） 2.4.4.5.1 交易功能描述 2.4.4.5.2 交易界面截图 2.4.4.5.3 界面要素及逻辑控制描述 2.4.4.5.4 授权 中信银行质量管理体系 第261页2.4.4.5.5 打印 2.4.5 基金冲账/撤销类 模块概述：本模块主要实现客户撤销购买和柜员冲账功能，满足客户因某 种原因要撤销购买，以及柜员因为疏忽而导致输入购买信息错误的需求，使 理财业务能够及时纠正人为错误，更加人性化。 2.4.5.1 基金撤单前查询(XXXX） 2.4.5.1.1 交易功能描述 查询需撤单的交易流水。 2.4.5.1.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第262页2.4.5.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 必输 银行账号 交易密码 客户类型为2-个人且【银行账号】16位卡 号时，必输（通过密码键盘）。输入密码 后校验密码正确性。 客户名称 证件类型 自动带出 证件号码 自动带出 流水号 选输 ◆ 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 交易日期 流水号 交易渠道 TA名称 产品代码 产品名称 银行账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态名称 交易时间销售 系统时间 2.4.5.1.4 授权 无 中信银行质量管理体系 第263页2.4.5.1.5 打印 2.4.5.2 基金撤单（XXXX） 2.4.5.2.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及法 人授权书，以及购买产品时由我行出具的理财协议客户留存联，到柜台办理理财客户撤单业务，该业 务支持和理财购买时的同一网点办理。 该交易由理财客户撤单前查询5446联动。需主管柜员授权。 2.4.5.2.2 交易界面截图 2.4.5.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 原流水号 联动出来，使用销售系统流水号 必输 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19 必输 位对公活期账号；【客户类型】为 2-个人时，输入16位银行卡号。 中信银行质量管理体系 第264页客户名称 由【账号】自动带出 不可修改 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 联动带出 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。不需要输入密码。但须从 5446中带过来送到主机。 输出要素 字段名称 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统 时间 客户号 TA名称 产品代码 产品名称 币种 原交易代码 原交易名称 原交易日期 金额 份额 交易状态 销售系统流水号 2.4.5.2.4 授权 默认授权 2.4.5.2.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 产品代码 中信银行质量管理体系 第265页产品名称 币种 原交易代码 原交易名称 原交易日期 金额 份额 原销售系统流水号 销售系统流水号 客户签名 2.4.5.3 基金定期定额关闭（3524） 2.4.5.3.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财定期定额关闭业务。该交易支持辖内通存通兑。 注：每开通一个定期定额交易，就必有一个交易流水，提交关闭交易时，必须先查询需要关闭的 定期定额的交易流水。也就是说客户对产品有多条未完成的定投信息时，必须指定一条关闭。 2.4.5.3.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第266页2.4.5.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19位对公活期账号。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16位银行卡号。 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 16位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 客户名称 由【银行账号】自动带出 不可修改 证件类型 系统返显 不可修改 证件号码 系统返显 不可修改 原销售系统流水号 该客户对该产品有多条未完成的定 必输 投信息时,必须指定哪一条 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 中信银行质量管理体系 第267页金额 原销售系统流水号 交易状态 销售系统流水号 2.4.5.3.4 授权 无 2.4.5.3.5 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表综合理财业务申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 银行账号 证件类型 证件号码 产品代码 产品名称 交易状态 原销售系统流水号 销售系统流水号 2.4.5.4 基金冲账前查询(XXXX） 2.4.5.4.1 交易功能描述 查询需冲账的交易流水。 中信银行质量管理体系 第268页2.4.5.4.2 交易界面截图 2.4.5.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 流水号 选输 ◆ 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户号 交易日期 流水号 交易渠道 TA名称 产品代码 产品名称 中信银行质量管理体系 第269页银行账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态名称 交易时间销售 系统时间 2.4.5.4.4 授权 无 2.4.5.4.5 打印 无 2.4.5.5 柜员冲账（3545） 2.4.5.5.1 交易功能描述 操作错误，由柜员主动发起的冲账交易。该交易由柜员冲账前查询 5444交易联动。需要主管柜员 授权。该交易需原柜员操作。 中信银行质量管理体系 第270页2.4.5.5.2 交易界面截图 2.4.5.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 原流水号 使用销售系统流水号 必输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间销售系 统时间 客户号 客户名称 TA名称 产品代码 产品名称 币种 原交易代码 中信银行质量管理体系 第271页原交易名称 原交易日期 金额 份额 交易状态 销售系统流水号 2.4.5.5.4 授权 默认授权 2.4.5.5.5 打印 对私凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 交易名称 交易日期 交易时间销售系统时间 客户号 客户名称 产品代码 产品名称 币种 原交易代码 原交易名称 原交易日期 金额 份额 原销售系统流水号 销售系统流水号 中信银行质量管理体系 第272页2.4.5.6 跨系统展期关闭（XXXX） 2.4.5.7 交易功能描述 2.4.5.8 在其他系统的理财产品跨系统展期前关闭已开通的该笔产品展期 协议。 2.4.5.9 客户在柜台办理跨系统展期关闭交易。 2.4.5.10 2.4.5.11 交易界面设计 2.4.5.12 界面要素及逻辑控制描述 2.4.5.13 授权 2.4.5.14 无 2.4.5.15 打印 2.4.5.16 2.4.5.17 2.4.5.18 券商集资理财交易类 2.4.5.19 电子签名约定书签署（3527） 2.4.5.19.1 业务流程描述 凡欲通过我行参与规定需要签署电子合同的集合资产管理计划的委托人，必须先与我行签署纸质 电子签名约定书。纸质电子签名约定书签署后，客户方可通过我行个人网银或者柜台签署电子签名合 中信银行质量管理体系 第273页同，参与集合资产管理计划。电子签名约定书签署模式是“一对多”模式，即一个管理人签署一个电 子签名约定书。电子合同是一个管理人下按照不同的产品分别签署。 委托人持有效证件到我行柜台签订纸质电子签名约定书；电子签名约定书由管理人提供，如为一 式三联，则委托人、推广机构和管理人各执一联，如为一式两联，则委托人和机构推广人各执一联。 电子签名约定书针对每个管理人需签订一次，可用于该管理人旗下不同集合资产管理计划的电子 合同的签署。如果需要取消电子签名约定书，委托人需本人到我行柜台办理，但已签署的电子签名合 同不能取消。 电子签名约定书可以取消，取消后可继续购买已经签署过电子合同的产品。购买其他未签署电子 合同的产品需要重新签署电子签名约定书。客户撤单后，电子合同仍然保留。 2.4.5.19.2 交易功能描述 该交易由电子合同信息查询交易联动单独签署，也可在客户购买电子合同类产品时联动到电子合 同签署时连带签署，签署顺序在电子合同签署之前。客户需在柜台签署纸质的电子签名约定书。 2.4.5.19.3 交易界面设计 以下界面是基金交易界面，以供参考 中信银行质量管理体系 第274页2.4.5.19.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 售 反 度 馈意见 3- 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】 客户类型  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 1-机构，允许 修改； 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 选输或刷卡显 账号/卡号 公活期账号；【客户类型】为 2-个人时， 示 输入 16 位银行卡号。 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位 选输 卡密码 卡号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 证件号码 经办人姓名 选输 经办人证件类型 机构户必输 选输 中信银行质量管理体系 第275页经办人证件号码 账号与证件类型+证件号码必输其一。 选输 管理人代码 必输 管理人名称 必输 约定书维护类型 签约 必输 摘要 选输 连带签署 连带签署/不连带签署。 必输 推荐柜员号 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期 交易时间 客户姓名 经办人姓名 约定书签署标志 其他手续费 摘要 交易状态 销售系统流水号 柜员流水号 2.4.5.19.5 授权 A.个人客户，。 B.对公客户都须授权。 2.4.5.19.6 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号 （即，主机柜员流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号） 中信银行质量管理体系 第276页签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行卡号/账号、经办人姓名、经办证件类型、经办人 证件号、管理人代码、管理人名称、开户网点 、根据约定书维护（签约、取消）类型显示不同的交易 名称（电子签名约定书签约、电子签名约定书取消） 2.4.5.20 电子签名约定书取消（XXXX） 2.4.5.20.1 业务流程描述 电子签名约定书针对每个管理人需签订一次，可用于该管理人旗下不同集合资产管理计划的电子 合同的签署。如果需要取消电子签名约定书，委托人需本人到我行柜台办理，但已签署的电子签名合 同不能取消。 电子签名约定书可以取消，取消后可继续购买已经签署过电子合同的产品。购买其他未签署电子 合同的产品需要重新签署电子签名约定书。客户撤单后，电子合同仍然保留。 2.4.5.20.2 交易功能描述 该交易由电子合同信息查询交易联动单独签署，也可在客户购买电子合同类产品时联动到电子合 同签署时连带签署，签署顺序在电子合同签署之前。客户需在柜台签署纸质的电子签名约定书。 2.4.5.20.3 交易界面设计 以下界面是基金交易界面，以供参考 中信银行质量管理体系 第277页中信银行质量管理体系 第278页2.4.5.20.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 ： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零 售 反 度 馈意见 4- 机构，2-个人； 必输 【根据柜员业务种类判断】 客户类型  如为 02 柜员则直接选定 2-个人，且不 允许修改；  如为 01 柜员则默认显示 1-机构，允许 修改； 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对 选输或刷卡显 账号/卡号 公活期账号；【客户类型】为 2-个人时， 示 输入 16 位银行卡号。 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位 选输 卡密码 卡号时，必输（通过密码键盘）。 证件类型 证件号码 经办人姓名 选输 经办人证件类型 机构户必输 选输 经办人证件号码 账号与证件类型+证件号码必输其一。 选输 管理人代码 必输 管理人名称 必输 约定书维护类型 签约 必输 摘要 选输 连带签署 连带签署/不连带签署。 必输 推荐柜员号 选输 输出要素： 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈意见 度 交易日期 交易时间 客户姓名 经办人姓名 约定书签署标志 其他手续费 摘要 交易状态 中信银行质量管理体系 第279页销售系统流水号 柜员流水号 2.4.5.20.5 授权 A.个人客户，。 B.对公客户都须授权。 2.4.5.20.6 打印 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号 （即，主机柜员流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 客户号、客户姓名、证件类型、证件号码、银行卡号/账号、经办人姓名、经办证件类型、经办人 证件号、管理人代码、管理人名称、开户网点 、根据约定书维护（签约、取消）类型显示不同的交易 名称（电子签名约定书签约、电子签名约定书取消） 2.4.5.21 电子合同信息查询（新增） 2.4.5.21.1 交易功能描述 查询客户已经签署的电子合同和电子签名约定书。 客户输入卡号，柜员提交查询交易。 2.4.5.21.2 交易界面设计 中信银行质量管理体系 第280页中信银行质量管理体系 第281页2.4.5.21.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 客户类型 选择项 汉字 个人 个人、机构 必输 账号/卡号 自动显示 数字 空 必输 管理人代码 输入项 字符 空 全部或单只 必输 产品代码 输入项 字符 空 否 查询类型 输入项 字符 空 否 查询状态 输入项 字符 空 否 查询客户当前已经签署的电子合同和电子签名约定书。可联动到电子签名约定书签署（取消）和电子 合同签署。 输出要素 客户类型、卡号/账号、管理人代码、产品代码 查询结果列表：查询类型、管理人代码、管理人名称 联动显示：电子签名约定书签署（取消）、电子合同签署、 中信银行质量管理体系 第282页2.4.5.21.4 授权 无 2.4.5.21.5 打印 无。 2.4.5.22 电子合同签署（新增） 2.4.5.22.1 交易功能描述 由电子合同信息查询和购买交易联动，签署电子合同，再购买电子和同类产品。 委托人与银行签订电子签名合同以输入密码的形式进行确认，密码默认与委托人的中信银行借记卡交 易密码相同。 委托人通过我行个人网银或柜台提出参与申请，该申请经管理人确认并且集合资产管理计划成立的， 电子签名合同生效。委托人也可单独签署电子签名合同。集合资产管理计划存续期满，电子签名合同 终止。 客户通过电子合同信息查询可以联动到电子合同签署，或者在购买时系统校验如未签署电子合同则联 动到电子合同签署画面。 中信银行质量管理体系 第283页2.4.5.22.2 交易界面截图 中信银行质量管理体系 第284页购买时连带签署电子合同 中信银行质量管理体系 第285页2.4.5.22.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 客户类型 选择项 汉字 个人 个人、机构 必输 账号/卡号 自动显示 数字 空 必输 卡密码 输入项 字符 空 必输 证件类型 输入项 必输 证件号码 输入项 必输 经办人姓名 输入项 字符 空 否 经办人证件类型 输入项 字符 空 否 经办人证件号码 输入项 字符 空 否 基金代码 必输 收费方式 选择项 字符 空 必输 电子签名约定书 选择项 字符 空 必输 签署标识 风险揭示书标识 默认 数字 1-已签电子 必输 推荐柜员号 自动显示 字符 当前操作柜 否 输出要素 客户姓名、经办人姓名、电子合同签署标志、替他手续费、摘要 中信银行质量管理体系 第286页2.4.5.22.4 授权 2.4.5.22.5 打印 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号 （即，主机柜员流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 2.4.5.23 电子合同补证（新增） 2.4.5.23.1 交易功能描述 2.4.5.23.2 交易界面截图 2.4.5.23.3 界面要素及逻辑控制描述 2.4.5.23.4 授权 2.4.5.23.5 打印 中信银行质量管理体系 第287页2.4.5.24 券商集资购买（新增） 2.4.5.24.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台办理理财产品认购或申购业务，该交易支持辖内通存通兑。 受理柜员提交交易后，系统会根据客户信息自动查询该客户是否已经为签约客户或已办理理财开 户手续，若该客户还没办理签约，则提示客户先办理签约手续。若该客户已签约但还没有办理理财开 户的，则在本交易内为客户一并办理理财账户开户和理财产品认购。系统自动根据产品状态判断是认 购还是申购交易。 购买过程中，如产品设置了产品适合度评估问卷，系统会自动带出。如果产品适合度为“不适 合”或产品风险等级高于客户风险等级，则弹出提示信息请客户重新确认是否继续购买；如果风险等 级过期，则提示通过 5407 交易重新进行风险评估。 注： 客户分组选项中，系统会根据当前最高级别卡带出对应客户分组，可手工修改，但手工修改 需授权。 取消基金认购前查询。增加外收费试算功能。 通过柜面“购买”交易实现对发行期基金进行认购、对存续期基金进行申购。 购买基金时，校验证件类型，用护照、回乡证和台胞证的不允许购买和自动开户。迁移的客户中 使用护照、回乡证和台胞证的已开基金 TA 户的不允许购买。 单独增加批量购买或组合产品购买(暂时不考虑)。 交易范围 机构：分行辖内 个人：分行辖内 校验手工输入或通过刷卡器读取的折、卡信息来确定是我行卡 刷卡输密码后校验客户有没有基金签约和开户，没有的联动到基金签约和开户 校验客户号与密码是否匹配 系统根据基金代码决定“收费方式”是否可以选择 系统根据基金代码决定“币种”是否可以选择 系统根据基金代码决定“折扣率”是否可以选择 系统根据选择产品自动填入相应“过户代理代码” 点击“提交”按钮系统在通过所有必填项校验后，对客户风险等级是否小于等于选择产品风险等 级匹配进行校验。如客户风险等级大于等于产品风险等级，不作任务提示，直接弹显交易成功界面； 中信银行质量管理体系 第288页如客户风险等级小于所选投资产品，则提示“本次交易超过本人风险等级，是否继续？”。 [选择继续]打印客户自愿承担风险的凭证后，点“继续”按钮系统提示并打印定时定额申请书。 [选择否]交易终止，此时页面停留在点击“提交”前的页面，所有已填信息保留。 中信银行质量管理体系 第289页2.4.5.24.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第290页中信银行质量管理体系 第291页2.4.5.24.3 交易界面截图 2.4.5.24.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填写标志 度 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 产品代码 输入后进行判断： 必输 9- 机构只显示机构相应的产品； 10- 个人只显示个人相应的产品。 钻石卡客户在购买私人银行发行的产品时 必须使用钻石卡。 如有产品适合度问卷，需弹出或返显结果 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 19 位对公 必输 活期账号。需验证产品币种是否与对公账 号币种相符，不符不能继续交易。 【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行 卡号。 如客户风险评级过期需提示 币种 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 钞汇标识 由产品代码自动带出，不允许修改且不能 为空。 密码 客户类型为 2-个人且【银行账号】16 位卡 选输 号时，必输（通过密码键盘）。 中信银行质量管理体系 第292页客户名称 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件类型 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 证件号码 对公由【银行账号】自动带出；对私由 不可修改 【银行账号】+【币种】+【钞汇标识】自 动带出。 客户分组 对私：系统根据当前最高级别卡带出对应 必输 客户分组，可手工修改，但手工修改需授 权。非钻石卡客户不可手工修改为钻石卡 等级，反向可做。 对公客户，手工输入。 均需做风险匹配校验。 卡内账号 由【银行账号】、【币种】、【钞汇标 不可修改 识】上主机获取。 金额 必输 现转标识 1-客户帐转账；2-内部帐转账。默认为 1- 客户帐转账。 转账账号 当【现转标识】为 2-内部帐转账时不可修 改，由系统自动带出；如果为 1-客户帐转 账，默认为【银行账号】且不可修改。 客户经理代码 选输 输出要素 字段名称 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 交易日期 交易时间 客户号 收费方式 费用折扣率 客户经理名称 分红方式 交易状态 销售系统流水 号 柜员流水号 2.4.5.24.5 授权 机构：机构客户大于等于人民币 300 万，外币等值人民币 300 万或以上需授权 个人：个人客户大于等于人民币 50 万，外币等值人民币 50 万或以上需授权 中信银行质量管理体系 第293页2.4.5.24.6 打印 对私凭证类别：个人理财业务综合申请表（金融交易类） 是否支持补打：支持补打 凭证要素： 凭证公共要素： 金融类交易“交易流水号”一定要在凭证右上角 左下角起：经办柜员姓名、复核柜员姓名 凭证要素左起顺序：交易名称（代码+名称）、交易流水号、交易渠道、交易网点 打印凭证日期：打印日期、销售日期（原名为“交易日期”）、销售系统时间、销售系统流水号（原 理财名为“销售系统流水号”，原基金为“委托日期”）、交易日期（即主机日期）、交易流水号 （即，主机柜员流水号） 对无主机交互的交易不打印交易日期（即主机日期）、交易流水号（即，主机柜员流水号） 签约类、客户类交易证件号码可显示，其他业务交易需隐藏敏感信息 对公交易（客户类型为机构）一般都需要打印经办人姓名、经办人证件类型、经办人证件号码 交易凭证要素： 个人： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、客户姓名、证件类型、证件号码、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手 续费、产品代码、产品名称、TA 名称、交易状态 机构： 产品适合度评估答题情况（现无此文字标识）、客户产品适合度评估结果（现无此文字标识）、客户 号、客户等级、经办人姓名、转账标识、银行账号、币种、钞汇标识、金额、手续费、产品代码、产 品名称、TA 名称、交易状态 如客户评估问卷结果为不匹配、产品适合度评估书结果为不适合，则进行打印提示，并请客户确认。 中信银行质量管理体系 第294页2.5 2.6 2.7 客户查询类 模块概述：本模块主要实现客户查询理财各方面信息的功能。 2.7.1 公共资讯类 2.7.1.1 综合理财公共信息下载 (5450) 2.7.1.1.1 交易功能描述 下载理财产品的公共信息到集中系统里。包括TA信息，产品信息，销售区域，风险问卷等。 2.7.1.1.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第295页2.7.1.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 文件类型 A 全部 必输 0 TA信息 1 产品信息 2 销售区域信息 3 风险/适合度问卷 4 产品协议书 5 产品说明书 下载方式 1 本地 必输 2 FTP 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 成功失败提示 2.7.1.1.4 授权 无 中信银行质量管理体系 第296页2.7.1.1.5 打印 无 2.7.1.2 综合理财TA 信息综合查询(5451) 2.7.1.2.1 交易功能描述 查询某一TA代码的综合信息。 中信银行质量管理体系 第297页2.7.1.2.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第298页2.7.1.2.3 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.1.2.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填 写 标 志 TA代码 为空则表示不区分 选输 产品代码 为空则表示不区分 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 币种 为空则表示不区分 选输 产品管理人代码 为空则表示不区分 选输 产品状态 为空则表示不区分 选输 产品风险等级 为空则表示不区分 选输 产品属性 目前未启用，空 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填 写 标 志 TA名称 开市时间 中信银行质量管理体系 第299页闭市时间 工作日标志 转托管申请次数 TA状态 预处理资金模式 允许交易标志 备用字段 【TA交易允许标志】说明： 开户┇销户┇账户登记┇账户撤销┇信息变更┇变更卡号┇账户冻结┇账户解冻┇ 2.7.1.2.5 授权 无 2.7.1.2.6 打印 2.7.1.3 综合理财产品信息综合查询(5452) 2.7.1.3.1 交易功能描述 查询某一理财产品的综合信息。 2.7.1.3.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第300页2.7.1.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 TA代码 为空则表示不区分 选输 产品代码 为空则表示不区分 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 币种 为空则表示不区分 选输 产品管理人代码 为空则表示不区分 选输 产品状态 为空则表示不区分 选输 产品风险等级 为空则表示不区分 选输 产品属性 目前未启用，空 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填 写 标 度 志 TA名称 产品名称 币种 产品净值 产品累计净值 产品收益 货币基金使用 中信银行质量管理体系 第301页万份产品单位收益 货币基金使用 产品收益率 货币基金使用 产品面值 发行价格 募集开始日期 募集结束日期 产品成立日期 产品到期日 产品规模 总份额 赎回资金到账天数 分红资金到账天数 认申购退款结算天数 发行失败资金到账天 数 最小购买单位 =0表示不控制 个人单笔最少赎回份 =0表示不控制 额 机构单笔最小赎回份 =0表示不控制 额 个人单笔最大赎回份 =0表示不控制 额 机构单笔最大赎回份 =0表示不控制 额 个人首次最低投资金 =0表示不控制 额 机构首次最低投资金 =0表示不控制 额 个人追加最低投资金 =0表示不控制 额 机构追加最低投资金 =0表示不控制 额 最低基金转换份额 =0表示不控制 最低自动申购金额 =0表示不控制 最低持有份额 产品发起人 产品托管人 产品管理人 产品属性 风险等级 中信银行质量管理体系 第302页产品状态 开市时间 HHMMSS 闭市时间 HHMMSS 允许的分红方式 分红方式字符串 0-红利转投 1-现金分红 默认分红方式 0-红利转投 1-现金分红 转换标志 0-可转入,可转出 1-只可转入 2-只可转出 3-不可转换 区域控制标志 0-不控制 1-控制 额度控制标志* 0-不控制 1-控制发行规模,认/申购控制额度， 定投计算额度但不控制，失败需要返 还。 2-控制总规模 3-产品组额度，采取组代码控制发行 额度 允许渠道标志 每一位标识一类渠道 0-柜台交易 1-网上银行 2-自助查询终端 3-电话银行 4-ATM 5-TA发起 6-低柜 9-基金管理台 工作日标志 0-非工作日 1-工作日 允许客户分组标志 每一位标识一种客户等级 0－不允许 1－允许 【请业务组提供客户等级标准】 允许交易标志 每一位标识一种交易（详见说明） 0－不允许 1－允许 【联机查询交易中不处理该域，只在 理财产品信息下载时产生 【产品交易允许标志】说明： 认购┇申购┇预约购买┇预受理┇赎回┇实时赎回┇T+0赎回┇预约赎回┇转换转入┇转换转出┇转托 中信银行质量管理体系 第303页管转入┇转托管转出┇变更分红方式┇份额冻结┇份额解冻┇非交易过户┇定期定额开通┇定期定额 修改┇定期定额关闭┇定期不定额开通┇定期不定额修改┇定期不定额关闭┇新股理财开通┇新股理 财修改┇新股理财关闭┇定向预约┇定向购买┇定向预约撤销┇定期赎回开通┇定期赎回修改┇定期 赎回关闭┇质押┇解除质押┇实物兑付登记┇实物兑付修改┇实物兑付撤销┇实物兑付┇转让登记┇ 转让撤销┇转让┇展期登记┇展期修改┇展期撤销┇ 2.7.1.3.4 授权 无 2.7.1.3.5 打印 2.7.1.4 综合理财产品行情查询（5453） 2.7.1.4.1 交易功能描述 查询产品的行情信息。 2.7.1.4.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第304页2.7.1.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 TA代码 选输 产品代码 选输 开始日期 不输入则默认为当日 选输 截止日期 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 发布日期 产品名称 币种 产品费率 产品净值 产品收益 万份产品单位收益 产品收益率 2.7.1.4.4 授权 无 2.7.1.4.5 打印 2.7.1.5 综合理财产品费率查询（5455） 2.7.1.5.1 交易功能描述 查询理财产品费率的基本信息。 2.7.1.5.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第305页2.7.1.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 TA代码 选输 产品代码 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 产品代码 产品名称 适用范围 费率 2.7.1.5.4 授权 无 2.7.1.5.5 打印 中信银行质量管理体系 第306页2.7.1.6 综合理财折扣率查询（5456） 2.7.1.6.1 交易功能描述 查询理财产品手续费的折扣率。 中信银行质量管理体系 第307页2.7.1.6.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第308页2.7.1.6.3 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.1.6.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 TA代码 选输 产品代码 选输 查询渠道 选输 交易代码 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 总记录数 TA名称 产品名称 交易渠道 渠道名称 起始金(份)额 中信银行质量管理体系 第309页最大金(份)额 折扣率 2.7.1.6.5 授权 无 2.7.1.6.6 打印 2.7.1.7 综合理财额度查询（5457） 2.7.1.7.1 交易功能描述 查询某一产品的理财额度。 中信银行质量管理体系 第310页2.7.1.7.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第311页2.7.1.7.3 交易界面截图 参 考 现 有 交 易 界 面 2.7.1.7.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 产品代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 产品代码 产品类别名称 TA代码 产品名称 中信银行质量管理体系 第312页计划额度 总可用额度 可用机构额度 可用个人额度 可用机动额度 2.7.1.7.5 授权 无 2.7.1.7.6 打印 2.7.2 签约/账户信息查询 2.7.2.1 综合理财客户信息查询（54640） 2.7.2.1.1 交易功能描述 根据银行账号，客户号或证件号查询客户的基本信息，包括客户号，证件号，地址，邮编，手机 号码，签约日期等基本信息。 2.7.2.1.2 交易界面设计 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第313页2.7.2.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 客户标识类型 0-银行账号1-客户号 2-证件号 必输 同意 客户标识 必输 同意 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 客户类型 1-机构，2-个人； 必输 同意 卡密码 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意 见 客户号 同意 银行名称 同意 客户简称 同意 客户名称 同意 性别 个人户才返回 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 中信银行质量管理体系 第314页通讯地址 同意 邮政编码 同意 电话号码 同意 传真号码 同意 手机号码 同意 EMAIL地址 同意 签约日期 返回中文信息 同意 渠道交易功能开通 多选项，返回已开通的渠道。 同意 标志 机构投资人类型企 机构户才返回 同意 业性质 法人代表姓名 机构户才返回 同意 法人代表证件类型 机构户才返回 同意 法人代表证件号码 机构户才返回 同意 经办人姓名 机构户才返回 同意 经办人证件类型 机构户才返回 同意 经办人证件号码 机构户才返回 同意 联系人姓名 机构户才返回 同意 联系人证件类型 机构户才返回 同意 联系人证件号码 机构户才返回 同意 风险等级 同意 风险等级名称 同意 客户级别 同意 签约状态 风险评估状态 风险有效截止日期 2.7.2.1.4 授权 机构客户需授权。 2.7.2.1.5 打印 无 2.7.2.2 客户综合理财账户综合查询(5461) 2.7.2.2.1 交易功能描述 查询客户的综合信息。包括理财账号、所购买理财产品和名称、理财产品份额、可用份额、产品 中信银行质量管理体系 第315页市值等产品的综合信息。 2.7.2.2.2 交易界面设计 参考现有交易界面 2.7.2.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人 必输 同意 银行账号 【客户类型】为1-机构时，输入19 必输 同意 位对公活期账号； 【客户类型】为2-个人时，输入16 位银行卡号。 客户名称 系统反显 同意 证件类型 系统反显 同意 证件号码 系统反显 同意 密码 客户类型为2-个人且【银行账号】 选输 同意 16 位卡号时，必输（通过密码键 盘）。 TA代码 选输 同意 中信银行质量管理体系 第316页产品代码 选输 同意 查询日期类型 0-开户日期 选输 同意 1-最后交易日期 2-产品成立日期 3-产品到期日 默认为0-开户日期。 开始日期 选输 同意 截止日期 选输 同意 账户状态 产品大类 输出要素： 字段含义 数据类型及长 具体描述 填写标志 零售反馈 度 意见 TA 代 码 汇 总 信 同意 息： 渠道交易功能开通 回显已开通渠道交易功能。 同意 标志 明细信息： 同意 TA 代码 同意 TA简称 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 币种 同意 钞汇标识 同意 理财账号 同意 总理财份额 同意 可用份额 同意 交易冻结份额 同意 长期冻结份额 包括其他冻结份额 同意 本地冻结份额 同意 组合投资份额 同意 产品净值 同意 产品市值 同意 收益率 同意 分红方式 供前台请求使用 同意 理财本金 同意 累计收入 同意 收益 同意 中信银行质量管理体系 第317页在途资金 要求返回计算 同意 银行账号 份额所属账号 同意 开户日期 同意 起息日 同意 到期日 同意 客户经理代码 同意 账户状态 同意 2.7.2.2.4 授权 无 2.7.2.2.5 打印  理财 柜员号、打印日期、银行账号、客户名称、开始日期、截止日期 产品代码、理财账号、币种、买入成本、理财份额、可用份额、产品净值、产品市值、分红方式、账 户状态  基金 基金名称、基金账号、账户类型、份额类型（即收费方式，包括前端收费和后端收费）、余额/扣款金 额、账户状态、委托扣款日期、下次扣款日期、周期、分红方式 打印 A4 白纸。 2.7.2.3 客户综合理财产品份额查询(5462) 2.7.2.3.1 交易功能描述 查询客户所购买的理财产品的份额。包括理财产品份额、可用份额，交易冻结份额，长期冻结份 额、组合投资份额、产品市值、分红方式等等。 2.7.2.3.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第318页2.7.2.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号1-客户号，2-证 必输 件号 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 产品代码 选输 TA代码 选输 密码 0-银行账号 时必输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 TA代码 TA简称 产品代码 产品名称 币种 理财产品份额 可用份额 交易冻结份额 长期冻结份额 包括其他冻结份额 中信银行质量管理体系 第319页组合投资份额 分红方式 分红方式名称 分红比例 买入成本 累计收入 在途资金 银行账号 2.7.2.3.4 授权 无 2.7.2.3.5 打印 【迁移后】 交易名称、交易柜员、交易日期、交易时间、客户姓名 产品代码、产品名称、可用份额，总份额（原“理财产品份额”），分红方式，银行账号，理财账户、 TA 代码 2.7.3 理财交易类查询 2.7.3.1 综合理财柜员末笔流水查询（5442） 2.7.3.1.1 交易功能描述 查询柜员当前办理的最后一笔交易流水。 本交易目前本次不做改动。 2.7.3.1.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第320页2.7.3.1.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 交易日期 交易时间销售系统时 间 流水号 交易状态 原交易状态 银行账号 交易类别 账户类,交易类, 2.7.3.1.4 授权 无 2.7.3.1.5 打印 中信银行质量管理体系 第321页2.7.3.2 综合理财客户当日流水查询（5448） 2.7.3.2.1 交易功能描述 查询客户当日交易流水。 2.7.3.2.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.2.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 选输 客户标识 非柜台发起必输 选输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 交易类别 0-账户类 1-交易类 选输 流水号 指定流水号时显示该笔，不指定时 选输 显示全部 输出要素： 中信银行质量管理体系 第322页字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 总记录数 银行编号 流水号 交易日期 交易时间销售系统时 间 TA名称 银行账号 产品代码 产品名称 金额 份额 错误代码 错误信息 交易类别 交易状态 2.7.3.2.4 授权 无 2.7.3.2.5 打印 凭证信息：交易柜员、交易日期、交易名称 输出内容：原交易柜员、理财流水号、银行账号、产品代码、交易名称、交易份额、交易金额、交易 状态 2.7.3.3 理财未解冻流水查询综合理财冻结流水查询（5449） 2.7.3.3.1 交易功能描述 柜员查询冻结未解冻的理财账户、理财产品份额的交易流水。 2.7.3.3.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第323页2.7.3.3.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件 必输 号 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 开始日期 缺省不限定开始日期 选输 结束日期 缺省为当日 选输 冻结流水号 选输 密码 0-银行账号 时必输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 总记录数 冻结日期 冻结流水号 客户号 理财账号 TA代码 TA名称 中信银行质量管理体系 第324页产品名称 冻结份额 冻结原因 法律文书号 执行机构名称 冻结截止日期 2.7.3.3.4 授权 无 2.7.3.3.5 打印 2.7.3.4 客户综合理财交易清单查询（5465） 2.7.3.4.1 交易功能描述 客户理财的所有交易流水可以通过本交易查询。 2.7.3.4.2 交易界面设计 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第325页2.7.3.4.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号 2-证 必输 同意 件号 客户标识 必输 同意 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 交易密码 选输 同意 TA代码 选输 同意 产品代码 产品代码、组合产品代码， 选输 同意 不同时使用，二选一 交易代码 选输 同意 交易状态 当开始日期、截止日期均为 选输 同意 0时，提供查询条件选项： 0-全部 1-有效 0-账户类（撤单，抹账 同意 tbaccreq） 1-交易类（撤单，抹账 交易类别 选输 tbtransreq） 2-撤销（tbaccreq， tbtransreq） 中信银行质量管理体系 第326页3-抹账（tbaccreq， tbtransreq） 0-柜台交易 同意 1-网上银行 2-自助查询终端 3-电话银行 交易渠道 选输 4-ATM 5-TA发起 6-低柜 9-基金管理台 开始日期 选输 同意 截止日期 选输 同意 流水号 选输 同意 排序标志 默认按时间顺序 选输 同意 0-按时间顺序 1-按时间逆序 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 客户号 必返 同意 客户名称 必返 同意 客户类型 同意 交易日期 必返 同意 交易时间销售系统 同意 必返 时间 交易代码 必返 同意 交易名称 必返 同意 交易类别 0-账户类 1-交易类 同意 0-柜台交易 同意 1-网上银行 2-自助查询终端 3-电话银行 交易渠道 4-ATM 5-TA发起 6-低柜 9-基金管理台 流水号 必返 同意 TA代码 必返 同意 TA名称 同意 产品代码 同意 中信银行质量管理体系 第327页产品类别 同意 银行账号 同意 币种 同意 钞汇标志 同意 巨额赎回处理标志 同意 申请金额 同意 申请份额 同意 确认份额 同意 确认序号 同意 确认日期 同意 交易状态 必返 同意 交易状态名称 必返 同意 错误代码 同意 错误信息 同意 摘要 同意 允许撤销标志 0-不允许 1-允许 必返 同意 募集期撤单允许标 必返 同意 0-不允许 1-允许 志 产品名称 同意 确认金额 同意 转入产品代码 同意 对方销售商代码 同意 对方理财账号 同意 旧银行账号 同意 关联日期 同意 关联流水号 同意 2.7.3.4.4 授权 无 2.7.3.4.5 打印 【迁移后】 表头信息：客户姓名、开始日期、截止日期、柜员号、机构名称、打印日期 凭证信息：交易日期、交易名称、交易渠道、产品代码、过户代理代码、银行账号、币种、申请金额、 申请份额、确认金额、确认份额、确认日期、交易状态 中信银行质量管理体系 第328页无 2.7.3.5 客户综合理财交易明细查询（5466） 2.7.3.5.1 交易功能描述 查询客户的单笔理财交易流水的明细信息。 2.7.3.5.2 交易界面设计 参考现有交易界面 2.7.3.5.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号 2-证 必输 同意 件号 客户标志 必输 同意 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 中信银行质量管理体系 第329页交易密码 选输 同意 流水号 必输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈意见 交易日期 必返 同意 交易时间销售系统 必返 同意 时间 客户号 必返 同意 客户名称 必返 同意 交易代码 必返 同意 交易名称 必返 同意 流水号 必返 同意 TA代码 必返 同意 产品代码 同意 产品类别 同意 银行账号 同意 理财账号 同意 币种 同意 申请金额 同意 申请份额 同意 确认金额 同意 确认份额 同意 手续费总额 同意 外收手续费 同意 交易后余额 同意 折扣率 同意 成交价格 同意 成交产品净值 同意 确认序号 同意 确认日期 同意 划款日期 同意 转入产品代码 同意 对方销售商代码 同意 对方理财账号 同意 合约编号 同意 关联日期 同意 中信银行质量管理体系 第330页关联流水号 同意 交易状态 必返 同意 交易状态名称 必返 同意 错误代码 同意 错误信息 同意 摘要 同意 客户分组 同意 客户风险等级 同意 产品风险等级 同意 监管标志 同意 目标产品确认份额 同意 旧银行账号 同意 理财客户经理 同意 钞汇标志 同意 巨额赎回标志 同意 过户原因 同意 冻结原因 同意 分红方式 同意 分红方式名称 同意 TA 名称 同意 业务发起人 同意 交易机构 同意 交易渠道 同意 开卡机构 同意 撤单外收费手续费 同意 主机交易日期 同意 主机交易流水号 同意 交易柜员 同意 授权柜员 同意 2.7.3.5.4 授权 无 2.7.3.5.5 打印 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：不支持补打，支持重打 中信银行质量管理体系 第331页【迁移后】 交易日期，交易时间，客户号，客户名称，交易代码，交易名称，理财流水号，TA 代码，产品代码， 产品类别，银行账号，理财账号，币种，申请金额，申请份额，确认金额，确认份额，手续费总额， 外收手续费，交易后余额，折扣率，成交价格，成交产品净值，确认序号，确认日期，划款日期，交 易状态，交易状态名称，错误代码，错误信息。 2.7.3.6 综合理财打印交割单(5467) 2.7.3.6.1 交易功能描述 个人客户持有效身份证件和借记卡，机构客户提交法人有效身份证件及经办人的有效身份证件及 法人授权书，到柜台打印理财交割单，该交易支持辖内通存通兑。 可通过证件类型+证件号码、银行账号打印交割单，使用客户标识作为查询条件，输入证件号码时 可打印客户名下所有未打印的交割单，输入银行账号时打印卡下关联的全部未打印的交割单。 中信银行质量管理体系 第332页2.7.3.6.2 交易流程 中信银行质量管理体系 第333页2.7.3.6.3 交易界面设计 参考现有交易界面 2.7.3.6.4 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 同意 证件类型 标识类型=证件号时必输 选输 同意 客户标识 由客户标识类型决定 必输 同意 交易密码 同意 开始日期 必输 同意 结束日期 必输 同意 TA代码 选输 同意 产品代码 选输 同意 产品类别 选输 同意 业务类别 选输 同意 输出要素： 中信银行质量管理体系 第334页字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户号 同意 客户名称 同意 TA代码 同意 TA名称 同意 业务代码 同意 业务名称 同意 交易日期 同意 销售系统流水号 同意 确认序号 同意 确认日期 同意 划款日期 同意 理财账号 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 交易金额 同意 申请份额 同意 确认金额 同意 确认份额 同意 手续费总额 同意 过户费 同意 其他费用1 同意 其他费用2 同意 成交价格 同意 币种 同意 钞汇标志 同意 转入产品代码 同意 对方销售商代码 同意 对方理财账号 同意 业务发起人 同意 分红方式 同意 银行账号 同意 交易机构 同意 交易渠道 同意 摘要 同意 成交产品净值 同意 中信银行质量管理体系 第335页交易后余额 同意 交易介质 同意 外收费手续费 同意 TA名称 同意 分红方式名称 同意 交易码 同意 交易介质类型 同意 巨额赎回标志 同意 对方销售机构代 同意 码 冻结原因 同意 目标产品确认份 同意 额 交易状态 同意 交易状态名称 同意 2.7.3.6.5 授权 无 2.7.3.6.6 打印 凭证类别：空白通用凭证 是否支持补打：不支持补打，支持重打 柜员号、打印日期、机构名称、客户号，客户名称，理财账号，TA 代码，TA 名称，业务代码，业务类 别，产品代码，产品名称，币种、申请份额，确认份额、确认金额，确认份额、净值、清算金额、手 续费、申请日期、申请理财流水号、确认日期、确认理财流水号、划款日期，交易金额，过户费用、 印花税 中信银行质量管理体系 第336页2.7.3.7 机构客户打印回单【54XX】 2.7.3.7.1 交易功能描述 2.7.3.7.2 界面要素及逻辑控制描述 2.7.3.7.3 授权 默认授权（个人客户输密，不用授权） 2.7.3.7.4 打印 交易日期、确认日期、交易名称、交易金额、机构名称、柜员流水号 2.7.3.8 综合理财渠道补打凭证(5468) 2.7.3.8.1 交易功能描述 支持当前和历史的补打。补打需主管柜员授权。 2.7.3.8.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第337页2.7.3.8.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 流水号 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 参对应柜台交易 输出项 2.7.3.8.4 授权 默认授权 2.7.3.8.5 打印 按照不同交易打印不同凭证。 2.7.3.9 客户综合理财产品收益查询（5469） 2.7.3.9.1 交易功能描述 查询客户某一理财产品的收益信息。 2.7.3.9.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.9.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型为证件时必填 必输 产品代码 产品代码/新股协议代码 选输 中信银行质量管理体系 第338页输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户编号 客户名称 银行账号 产品代码 新股协议收益查询时，为协议代码 产品名称 新股协议收益查询时，为协议名称 累计买入成本 累计收入 兑现收益 浮动收益 2.7.3.9.4 授权 无 2.7.3.9.5 打印 2.7.3.10 综合理财定向预约查询（546A） 2.7.3.10.1 交易功能描述 查询定向预约的信息。 2.7.3.10.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.10.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户类型 1-机构，2-个人 必输 银行账号 【客户类型】为 1-机构时，输入 必输 19 位对公活期账号。 中信银行质量管理体系 第339页【客户类型】为 2-个人时，输入 16 位银行卡号。 流水号 选输 TA 代码 选输 产品代码 选输 排序标志 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户号 交易日期 销售系统流水号 交易代码 交易名称 交易渠道 TA 代码 TA 名称 产品代码 产品名称 银行账号 理财账号 份额 币种 金额 折扣率 交易状态 交易状态名称 摘要 附加信息 冻结原因 巨额赎回标志 分红方式 分红方式名称 销售系统时间 交易介质 客户风险等级 中信银行质量管理体系 第340页产品风险等级 合约编号 手续费 理财客户经理 定向预约失效日期 外收费手续费 2.7.3.10.4 授权 无 2.7.3.10.5 打印 2.7.3.11 综合理财定期定额信息查询（546C） 2.7.3.11.1 交易功能描述 查询客户定期定额信息。包括开通日期、银行账号、理财账号、产品代码/名称、金额、投资日、 投资期数、剩余投资期数、成功期数、最近投资日期、最近处理信息、定投编号、终止日期、下一投 资日，投资周期、投资间隔等信息。 2.7.3.11.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.11.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号， 必输 2-证件号 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 产品代码 选输 TA 代码 选输 中信银行质量管理体系 第341页产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户号 客户名称 开通日期 银行账号 理财账号 产品名称 金额 投资日 折扣率 如 95 折为 0.95 投资期数 剩余投资期数 成功期数 连续失败期数 最近投资日期 最近处理信息 客户经理代码 流水号 终止日期 下一投资日 投资周期 投资间隔 终止模式 2.7.3.11.4 授权 无 2.7.3.11.5 打印 中信银行质量管理体系 第342页2.7.3.12 综合理财定期不定额信息查询（546D） 2.7.3.12.1 交易功能描述 查询客户定期不定额信息。包括开通日期、银行账号、理财账号、产品代码/名称、保留金额、最 低参与金额、最高参与金额、投资日、投资期数、剩余投资期数、成功期数、最近投资日期、最近处 理信息、定投编号等信息。 2.7.3.12.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.12.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件 必输 号 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 产品代码 选输 TA 代码 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 定投编号 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户号 客户名称 开通日期 银行账号 理财账号 产品名称 保留金额 中信银行质量管理体系 第343页最低参与金额 最高参与金额 投资日 折扣率 如 95 折为 0.95 投资期数 剩余投资期数 成功期数 连续失败期数 最近投资日期 最近处理信息 客户经理代码 定投编号 终止日期 下一投资日 投资周期 投资间隔 终止模式 结束标志 定投开始日期 2.7.3.12.4 授权 无 2.7.3.12.5 打印 2.7.3.13 综合理财定期赎回信息查询（546E） 2.7.3.13.1 交易功能描述 查询客户的定期赎回信息。 2.7.3.13.2 交易界面截图 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第344页2.7.3.13.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 产品代码 选输 TA 代码 选输 产品类别 为空则表示不区分 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户号 客户名称 开通日期 银行账号 理财账号 产品名称 份额 赎回日 折扣率 如 95 折为 0.95 投资期数 剩余投资期数 累计投资期数 连续失败期数 最近处理日期 最近处理信息 本轮已投资标志名称 客户经理代码 流水号 2.7.3.13.4 授权 无 中信银行质量管理体系 第345页2.7.3.13.5 打印 2.7.3.14 综合理财实物兑付协议查询（546F） 2.7.3.14.1 交易功能描述 查询客户理财实物兑付协议的信息。 2.7.3.14.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.14.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 产品代码 选输 TA 代码 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户号 TA 代码 产品代码 实物代码 本金是否兑换实物标 志 本金兑换实物金额比 例 收益是否兑换实物标 志 开通日期 中信银行质量管理体系 第346页备注 2.7.3.14.4 授权 无 2.7.3.14.5 打印 2.7.3.15 综合理财实物兑付流水查询（546G） 2.7.3.15.1 交易功能描述 查询客户的所有理财实物兑付流水。 2.7.3.15.2 交易界面截图 参考现有交易界面 2.7.3.15.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 客户标识 必输 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 流水号 选输 TA 代码 选输 产品代码 选输 开始日期 选输 截止日期 选输 兑付状态 选输 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 流水号 中信银行质量管理体系 第347页业务编号 银行账号 资金应清算日期 交易日期 兑换日期 客户编号 TA 代码 产品代码 实物代码 应兑换金额 应兑换收益 兑换实物数量 实际兑换数量 退款金额 兑换状态 备注 2.7.3.15.4 授权 无 2.7.3.15.5 打印 2.7.3.16 产品展期协议查询（546I） 2.7.3.16.1 交易功能描述 查询产品展期协议信息。 2.7.3.16.2 交易界面设计 参考现有交易界面 中信银行质量管理体系 第348页2.7.3.16.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户类型 1-机构，2-个人 必输 同意 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 同意 客户标识 必输 同意 交易密码 客户类型为 2，客户标识类型为 0 选输 同意 时，为必填。 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 产品代码 选输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 产品代码 同意 产品名称 同意 证件类型 同意 证件号码 同意 展期后产品代码 同意 展期后产品名称 同意 转让币种 同意 钞汇标志 同意 理财产品份额 同意 可用份额 同意 产品市值 同意 2.7.3.16.4 授权 无 2.7.3.16.5 打印 无 中信银行质量管理体系 第349页2.7.3.17 产品转让登记查询（546J） 2.7.3.17.1 交易功能描述 查询客户的所有转让登记流水明细。 2.7.3.17.2 交易界面设计 参考现有交易界面 2.7.3.17.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户标识类型 0-银行账号，1-客户号，2-证件号 必输 同意 客户类型 标识类型=0-银行账号；2-证件号 选输 同意 时必填 证件类型 标识类型=证件号时必填 选输 同意 客户标识 1-机构；2-个人 必输 同意 交易密码 标识类型=0-银行账号且客户类型 选输 同意 为 2-个人时必填 产品代码 选输 同意 TA 代码 选输 同意 转让销售系统流水号 选输 同意 起始日期 不大于截至日期 选输 同意 截至日期 不大于当前日期 选输 同意 查询类型标识 1-所有,0-有效(正常)（默认） 选输 同意 转让标识 0-转出，1-转入 选输 同意 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 客户号 同意 客户名称 同意 登记日期 同意 登记时间 同意 中信银行质量管理体系 第350页银行账号 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 币种 同意 转让标识 同意 转让价格 同意 转让总金额 同意 转让总份额 同意 剩余转让金额 同意 剩余转让份额 同意 转让流水号 同意 交易状态 同意 交易状态名称 同意 2.7.3.17.4 授权 无 2.7.3.17.5 打印 凭证类别：A4 白纸 是否支持补打：不支持补打，支持重打 打印内容？ 零售反馈意见： 客户号 客户名称 登记日期 登记时间 银行账号 产品代码 产品名称 币种 转让标识 转让价格 转让总金额 转让总份额 剩余转让金额 剩余转让份额 转让流水号 中信银行质量管理体系 第351页交易状态 交易状态名称 2.7.3.18 综合理财交易主机流水查询（546K） 2.7.3.18.1 交易功能描述 查询理财交易主机流水信息。 2.7.3.18.2 交易界面设计 参考现有交易界面 2.7.3.18.3 界面要素及逻辑控制描述 输入要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 销售系统流水号 必输 同意 客户类型 选输 刘升忠增 加 银行账号 选输 当客 刘升忠增 户类型 有 加 值时 必输 交易密码 选输当客 刘升忠增 户类型＝2 加 时必输或 从密码小 键 盘 输 入。 客户名称 通过 0126 刘升忠增 回显 加 证件类型 通过 0126 刘升忠增 回显 加 证件号码 通过 0126 刘升忠增 回显 加 输出要素： 字段含义 数据类型及长度 具体描述 填写标志 零售反馈 意见 交易日期 同意 销售系统时间 同意 中信银行质量管理体系 第352页客户号 同意 客户名称 同意 TA 代码 同意 TA 名称 同意 交易状态 同意 交易状态名称 同意 产品代码 同意 产品名称 同意 银行账号 同意 币种 同意 钞汇 同意 客户类别 同意 发起渠道 同意 交易网点 同意 交易金额 同意 外收费手续费 同意 主机流水日期 同意 主机流水号 同意 主机信息标识 主机 7 位 同意 附言 主机应答 60 位 同意 2.7.3.18.4 授权 无 2.7.3.18.5 打印 凭证类别：通用空白凭证 是否支持补打：不支持补打，支持重打 零售反馈意见： 查询销售系统流水号交易 日期 交易日期 销售系统时间 客户号 客户名称 中信银行质量管理体系 第353页TA 代码 刘升忠 删除 TA 名称 交易状态 刘升忠 删除 交易状态名称 产品代码 刘升忠 删除 产品名称 银行账号 币种 钞汇 客户类别 发起渠道 交易网点 交易金额 外收费手续费 主机流水日期 主机流水号 主机信息标识 附言 2.7.3.19 跨系统展期登记查询（新增） 2.7.3.19.1 交易功能描述 客户查询已开通的跨系统展期协议。可联动到关闭交易。 查询客户开通的跨系统展期协议。 2.7.3.19.2 交易界面设计 2.7.3.19.3 界面要素及逻辑控制描述 项目名 类型 种类 默认值 选项 是否必输 客户类型 选择项 汉字 个人 个人、机构 必输 客户姓名 选择项 字符 汉字 必输 账号/卡号 刷卡 数字 空 必输 卡密码 输入项 字符 空 必输 经办人姓名 输入项 字符 空 否 经办人证件类型 输入项 字符 空 否 中信银行质量管理体系 第354页经办人证件号码 输入项 字符 空 否 证件类型 选择项 字符 空 必输 证件号码 数字 必输 币种 选择项 数字 空 必输 其他系统展期产 输入项 数字 空 必输 品代码 其他展期产品名 输入项/自 字符 空 必输 称 动显示 展期登记日 输入项 数字 日期 必输 展期份额 选择项 数字 必输 销售系统流水号 输入项 数字 空 必输 目标产品代码 选择项 数字 管理台导入 必输 目标产品名称 自动显示 字符 管理台导入 必输 输出要素 客户类型、客户姓名、证件类型、证件号码、原产品代码、原产品名称、币种、展期登记日期、卡号、 交易密码、展期产品代码、展期产品名称、展期份额、销售系统流水号、协议状态 2.7.3.19.4 授权 无 2.7.3.19.5 打印 中信银行质量管理体系 第355页