人工智能在商业银行合规领域的深度应用与风险管控

01.课程背景

      当监管处罚从"罚业务"加速转向"罚机制"，当《金融机构合规管理办法》正式施行并将"加强合规管理信息化建设"写入监管要求，当反洗钱可疑交易监测、员工行为排查、合同法律审查等传统合规工作面临人力瓶颈与效能天花板——商业银行合规部门正站在一场由AI驱动的管理范式变革前夜。这不是一场空谈技术概念的科普课，而是一次直击合规实务痛点的深度拆解。

      启诚研究特邀深耕银行合规数字化领域的赵芸老师，于7月25日至26日在青岛开设为期两天的专题公开课。课程以"技术逻辑+场景落地+风险管控"为主线，系统讲授NLP、机器学习、知识图谱、生成式AI等主流技术在监管合规智能化、内控检查数字化、反洗钱监测、法律事务管理等五大模块的实战应用，并专设"AI合规自身风险与监管要求"模块，回应模型黑箱、数据合规、伦理公平等银行业最为关切的前沿命题。

      两天时间，从"知道AI能做什么"到"明白合规部门该怎么用、如何管、怎样防风险"，帮助合规负责人、法务主管、反洗钱专员及数字化条线骨干建立一套可落地的AI合规应用框架。名额有限，报满即止。

02.课程前言：时代背景与转型思考

• 传统银行合规的现存痛点

• 监管导向：数智化监管成为新常态

• 核心认知：AI重塑合规管理模式

03.课程大纲

模块一 AI合规核心技术与应用逻辑

• 银行合规主流AI技术及应用场景

• NLP自然语言处理

• 机器学习（ML）

• OCR智能识别

• 知识图谱

• 生成式AI

• AI合规与传统合规系统的核心差异

• 传统合规系统

• AI合规系统

• AI赋能合规的三大核心价值

• 效率价值

• 风控价值

• 管理价值

模块二 AI在内控合规全场景落地应用

• 监管合规智能化管理

• 监管处罚数据智能采集

• 处罚信息结构化解析

• 监管处罚趋势分析与热点聚焦

• 风险预判与预警提示

• 监管评级信息整合分析

• 监管报送与合规报告

• 监管风险画像视图

• 合规检查与问题整改全流程数字化

• 检查数字化管理

• 问题标准化管理与全流程线上化

• 智能检查辅助

• 问题整改全流程协同闭环

• 整改成效智能追踪评估

• 员工行为智能监测与管控

• 数据整合与员工行为画像

• 员工异常行为识别与监测

• 员工档案与积分管理

• 网格化管理与差异化管控

• 合规培训智能化运营

• 智能培训内容生成与动态更新

• 个性化学习路径与精准推送

• 智能问答与实时学习支持

• 培训效果评估与持续追踪

模块三 AI在反洗钱与国际制裁合规中的应用

• 客户身份尽调与动态风险评估

• 智能身份核验与准入

• 持续监测测与负面舆情扫描

• 动态风险评分机制

• 智能交易监控

• 实时交易拦截与筛查

• 动态规则调整与优化

• 智能异常模式识别（超越规则）

• 可疑交易智能研判

• 机器学习驱动的精准识别

• 预测性评分与警报分级

• 异常检测与未知模式识别

• 上下文感知与误报过滤

• 关系网络穿透分析（知识图谱核心应用）

• 穿透式受益所有人识别

• 隐蔽犯罪网络发现

• 多层级关系遍历计算

• 国际制裁合规智能化筛查

• 实时制裁名单匹配

• 交易与报文筛查

• 次级制裁与关联风险识别

• 供应链与供应商筛查

模块四 AI在法律事务管理中的应用

• 合同全生命周期智能管理与风险评估

• 标准化合同生成

• 合同条款智能审查

• 沟通要点回顾与义务整合

• 多版本合同智能比对与校验

• 辅助撰写法律意见书

• 新产品、新业务方案前置法律风险研判

• 制度智能化管理

• 制度全生命周期数字化管理

• 外规内化智能化

• 制度的合法合规审查

• 内部制度库智能检索与问答

• 法律知识库与智能咨询

• 法规知识体系构建

• 专业法律问答助手

• 监管规则智能匹配

• 外聘律师与外部法律资源管理

• 律师资质智能筛查

• 律所绩效评估与分析

• 法律服务采购智能辅助

• 外聘律师工作协同管理

• 诉讼与争议案件智能化管理

• 诉讼策略智能分析

• 诉讼文书自动生成

• 案件进度智能跟踪

• 裁判文书智能解析

模块五 AI合规自身风险、监管要求与管控体系

• AI应用于合规领域的五大核心风险

• 模型风险

• 黑箱风险

• 数据合规风险

• 操作依赖风险

• 伦理与公平性风险

• 金融领域AI应用的监管要求与行业标准

• 可解释性、可追溯、可管控要求

• 高风险AI系统的专项合规要求

• 商业银行AI合规全流程管理机制

• 建立全生命周期合规管理

• 明确AI应用的合规责任边界

• 建立AI合规审计、偏差校验、风险复盘等机制

04.讲师介绍

赵芸，复旦大学法学博士，清华大学法学博士后，深耕金融合规与金融监管领域十余年，是集监管政策研究、行业规则制定、银行合规实操、智能合规创新、学术研究于一体的复合型专家。

在监管领域，曾任职于国家金融监管总局，深度参与全国性金融监管政策研讨、行业规则设计，主导多项重要监管制度起草工作，对国内外金融监管框架、监管导向、检查重点及处罚逻辑有着深刻理解。

在银行实务领域，先后就职于多家国内头部商业银行总行法律合规部门，核心负责全行内控合规体系规划与搭建，牵头设计并落地智能合规风险预警平台。聚焦跨境金融业务，积极探索人工智能、大数据等前沿技术在跨境合规、反洗钱、国际金融制裁、数据合规等场景的融合应用，积累了大量可落地、可复制的数字化合规实践经验。

学术方面，长期专注金融法、跨境合规、监管科技方向研究，多篇专业论文发表于《中国金融》《上海法学研究》等国内核心金融、法学期刊；作为核心成员参与多项国家社科基金等国家级、省部级重点研究课题。现任《金融监管研究》特约审稿专家，持续输出行业研究成果，理论功底深厚，行业视野前瞻。

擅长授课方向：跨境金融监管、反洗钱合规、国际金融制裁与出口管制、金融数据合规、银行内控体系建设、人工智能在金融合规领域的应用。

05.培训详情

• 培训时间 ： 2026年7月25日-26日

• 培训地点 ：青岛(具体地址开课前一周通知)

• 培训费用 ：4300元/人（两天）

※6月30日前报名享受早鸟价4000/人 三人团体报名优惠300/人。优惠可叠加，其它人数组团详情可咨询助教。

※费用含授课、资料、中午餐饮、茶歇等；

※费用不含往返交通、住宿、接送机等费用；

※发票可开咨询费、会务费、培训费（电子专票/普票）；

※请于开课前缴纳参会费。

06.联系报名

18293100309（微信同号）