夜雨聆风不法企业和个人以APP（移动互联网应用程序）为载体开展非法集资等非法金融活动，通过虚构交易平台骗取用户资金，或伪装成正规理财平台，以高额回报为诱饵吸引群众投资，严重侵害公众财产安全，扰乱金融市场秩序。为守护好群众的“钱袋子”，现提示广大群众警惕此类风险，谨防财产损失。
常见套路
1
伪装热点概念造骗局
不法分子打着“区块链”“虚拟货币”“云养经济”“能源矿产”等新兴旗号，以承诺高额回报为诱饵，推销虚假理财产品，诱导群众通过该类APP进行投资。此类项目无真实业务支撑、无对应实物交易，资金流向不明。
2
仿冒正规背景骗信任
不法分子冒用国有企业、政府项目或持牌金融机构名义，设计仿冒LOGO标识、伪造官方网站，诱导投资者下载安装非法APP。运营初期通过返还小额收益博取信任，待投资者加大投入后，便以“系统维护”“账户异常需缴解冻费”等理由设置提现障碍，最终卷款跑路。部分涉事APP不仅未在正规应用商店上架，也未在电信主管部门完成备案。
3
线上线下利诱扩规模
不法分子通过短信链接、社交软件、网页广告等线上渠道跨地域、跨国境精准推送，诱导下载非法APP；线下结合“投资推介会”“熟人拉新”等方式扩散。同时采用“邀请码注册”模式,通过“邀请好友返佣”“层级奖励分佣”等激励,配合“限时充值优惠”等话术，吸引用户快速充值，并推动其发展亲朋好友等熟人加入，形成传播链条，短期内诱使大量群众参与投资。
非法金融活动案例警示
上海张某鹏等人涉嫌非法经营案
2024年7月，上海公安机关依法立案侦办张某鹏等人涉嫌非法经营案。经查，2022年10月以来，犯罪嫌疑人张某鹏组织招揽技术开发、App运营、黑灰产引流等数十人组成职业化非法放贷犯罪团伙，以“高利放贷”非法营利为目的，在境外开发运营26款网贷App，向境内非法提供贷款业务，收取借款金额30%-35%的高额周息，截至案发，累计向5万余人非法放贷5.6亿元。2024年8月，办案单位开展收网打击，抓获以张某鹏为首的22名犯罪嫌疑人。随后，公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，抓获犯罪嫌疑人29名，相关案件正在进一步审理中。
文章来源：人民网 公安部网站
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