不法企业和个人以APP(移动互联网应用程序)为载体开展非法集资等非法金融活动,通过虚构交易平台骗取用户资金,或伪装成正规理财平台,以高额回报为诱饵吸引群众投资,严重侵害公众财产安全,扰乱金融市场秩序。为守护好群众的“钱袋子”,现提示广大群众警惕此类风险,谨防财产损失。
常见套路
1
伪装热点概念造骗局
不法分子打着“区块链”“虚拟货币”“云养经济”“能源矿产”等新兴旗号,以承诺高额回报为诱饵,推销虚假理财产品,诱导群众通过该类APP进行投资。此类项目无真实业务支撑、无对应实物交易,资金流向不明。
2
仿冒正规背景骗信任
不法分子冒用国有企业、政府项目或持牌金融机构名义,设计仿冒LOGO标识、伪造官方网站,诱导投资者下载安装非法APP。运营初期通过返还小额收益博取信任,待投资者加大投入后,便以“系统维护”“账户异常需缴解冻费”等理由设置提现障碍,最终卷款跑路。部分涉事APP不仅未在正规应用商店上架,也未在电信主管部门完成备案。
3
线上线下利诱扩规模
不法分子通过短信链接、社交软件、网页广告等线上渠道跨地域、跨国境精准推送,诱导下载非法APP;线下结合“投资推介会”“熟人拉新”等方式扩散。同时采用“邀请码注册”模式,通过“邀请好友返佣”“层级奖励分佣”等激励,配合“限时充值优惠”等话术,吸引用户快速充值,并推动其发展亲朋好友等熟人加入,形成传播链条,短期内诱使大量群众参与投资。

非法金融活动案例警示
上海张某鹏等人涉嫌非法经营案
2024年7月,上海公安机关依法立案侦办张某鹏等人涉嫌非法经营案。经查,2022年10月以来,犯罪嫌疑人张某鹏组织招揽技术开发、App运营、黑灰产引流等数十人组成职业化非法放贷犯罪团伙,以“高利放贷”非法营利为目的,在境外开发运营26款网贷App,向境内非法提供贷款业务,收取借款金额30%-35%的高额周息,截至案发,累计向5万余人非法放贷5.6亿元。2024年8月,办案单位开展收网打击,抓获以张某鹏为首的22名犯罪嫌疑人。随后,公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击,抓获犯罪嫌疑人29名,相关案件正在进一步审理中。
文章来源:人民网 公安部网站
版权归原作者所有,如有侵权请及时联系删除
夜雨聆风