不用VBA制作Excel个人日记账本【1】— 完成基本框架与数据表的设计

用Excel做日记账本，核心不在于“记录”，而在于“如何让记录自动化并产生有价值的分析”。如果只是单纯打字输入，那它跟记事本没区别。

一、日记账必要的一些基础资料

1、账户类型

普通个人的资金账户一般包含：微信、支付宝、银行卡，可以将每个存储个人资金的地方都视为一个独立账户。方便个人随时核对每个账户的余额与总金额等。

2、收支方向

资金方向可以划分为：收入、支出、借出、收回借款，根据这些信息，可以统计一段时间内的收支情况。

3、支付类型

支付类型主要指个人平时的消费类别，比如餐饮、工资、购物、交通、房租等项目，这个类别的多少，可以根据个人情况而定。

4、账目明细

先期主要记录日期、收支类型、发生账户、收支方向、金额、摘要这些信息，后期根据统计的需要，可以逐渐增加辅助列。

二、对数据表的要求

为了能自动扩展单元格格式、编写公式的方便，所有记录数据的表格都需要按照标准二维表设计，即：不能有合并单元格、不能有多行标题。同时在Excel中，存储这些数据的表格一定要转换为超级表，Excel的超级表是一个非常好用的东西。用好它，很多时候不用写VBA了。

三、账目明细表的数据验证

账目明细表中的发生账户、收支类型、收支方向不要手动输入，而是采用数据验证的方式，通过下拉列表让用户做选择，避免出错。

如果发生账户、收支类型、收支方向有增减时，只需在对应的超级表里去增减即可，即“这些列的数据来源于另外的一个超级表中”。

四、完成表的设计

1、创建一个工作表，名为“基础数据”

其中包含3张超级表，用于记录收支类型、账户、收支方向这些信息。

根据个人需求，在“基础数据”表中创建如上数据表。注意不同类型的数据表之间至少要空出一列。

然后将它们分别转换为“超级表”，以“收支类型”为例：

用同样的方法，分别将“方向”列创建为名称为“收支方向”的超级表、将“账户”列创建为名称为“账户”的超级表。

2、创建一个名为“账目明细”的工作表

A. 并输入如下图所示的标题行（也叫字段行）。

B. 选择日期单元格，按Ctrl+T，创建一个名称为“明细”的超级表。如下图所示：

C. 选择A2单元格，将格式设置为日期型。

D. 选择B2单元格，创建数据验证，如下图所示：

这样每，将来录入数据时，收支类型就可以通过右侧的下拉列表进行选择了，以防止数据录入出错导致统计不正确。上图对话框中的【来源】里填写如下公式，表示“数据来源于收支类型超级表中的类型列”。

=INDIRECT("收支类型[类型]")

E. 选择C2单元格，创建数据验证，来源为：

=indirect("账户[账户]")

F. 选择D2单元格，创建数据验证，来源为：

=indirect("收支方向[方向]")

五、完成第1个简单的逻辑

1、添加测试数据

在账目明细表中添加几条测试数据，当然也可以填入你的真识数据。

我用DeepSeek生成了60条模拟数据放进了账目明细表中，方便后期的逻辑实现。

2、实现账户超级表的基础逻辑

切换到【基础数据】表，并在账户表后面添加新列【余额】，这一列用来存储当前账户的余额。（你只需在后面打字即可自动套用格式，这就是为什么要用超级表的原因之一）

编写余额计算公式。以微信账户为例：

微信余额 =	初始金额 +	微信收入明细 -	微信支出明细 -	微信借出明细 +	微信收回借款明细

=[@初始金额] + SUMIFS(明细[金额], 明细[发生账户], [@账户], 明细[收支方向], "收入") -SUMIFS(明细[金额], 明细[发生账户], [@账户], 明细[收支方向], "支出") -SUMIFS(明细[金额], 明细[发生账户], [@账户], 明细[收支方向], "借出") +SUMIFS(明细[金额], 明细[发生账户], [@账户], 明细[收支方向], "收回借款")