夜雨聆风2026年，律保阁围绕“专业方法论与 AI 工具重塑团队展业力”在团队内部组织了一场线下+线上结合的闭门研讨会。本次分享是律保阁近期系列线下活动的一部分。此前，我们已陆续就保险诉讼纠纷、保险法、境外资产配置、身份规划、CRS信息交换、商事仲裁及内地判决在香港的承认与执行等主题开展交流。
上周，我们用接地气的方式聊两件事：一是怎么用专业方法论把客户信任真正建立起来，二是怎么用 AI 工具把展业效率拉满。
第一场｜永明方法论：卖的不只是一张保单
多年TOT的大绩优Zoe 带来了一场关于永明的分享。Zoe系统的介绍了永明销售相关的方法论，强调如何让客户从“比较产品”走向“信任品牌”。其中，Zoe用两个跨越百年的故事，讲透了永明的长期主义：
1880 年的“无条件保单”，在行业普遍苛刻拒赔的年代，率先以客户为中心； 二战时期的“鱼行动”（Operation Fish），永明在危急时刻受托保管英国巨额资产，战后如数归还，诠释了什么叫“关键时刻能托付”。
延伸到方法论层面，Zoe 拆解了三个维度：百年承诺的稳健、万亿级资管的实力、以 Christine 杨博士为代表的专业领导力，并强调一个核心销售逻辑：先讲公司与投资理念的故事，再匹配客户风格做顾问式推荐，不要推销，要做客户的信任伙伴。在高净值客户经营上，Zoe 也分享了很实在的理念：把单次接待的体验拉满，用极致服务换一辈子的信任，用长期主义的心态，服务和跟进每一个客户。
第二场｜用 AI 工具，给团队装外挂
接下来，Michael 带来了一场干货满满的分享，主题很直白——利用 AI 工具提升团队竞争力。
主要涉及的内容有：
核保 / 理赔知识库：把各家公司的核保手册、理赔条款、过往经验都喂进了知识库。现在，输入客户的体况（比如甲状腺结节、肾结石），AI 就能综合各家规则，给出投保成功概率和推荐公司；上传一份体检报告，就能初步判断是否符合理赔条件。对新人来说，这套知识库就是团队差异化的杀手锏。 搭建飞书平台作中枢：资料库、新人入职文档、基本法问答、产品对比一键生成……把日常展业需要的素材全部结构化，检索、复用、沉淀一气呵成，并且确保所有信息及时更新。 比较不同AI 工具的特点：Michael强调WorkBuddy性价比高、适合完成简单的人物；Kimi 逻辑推理强、适合复杂任务；Claude 编程见长；Codex做PPT和视频的能力更好。简而言之，日常展业首推 WorkBuddy，复杂任务再上 Kimi 或 Claude——把对的事交给对的工具。 定时封装 Skill赋能团队生产力：Michael分享中介绍了自己做的网页集和AI机器人，并且将一部分分析思路做成可复用的 Skill，譬如一键生成网页、PDF、数据图表，直接发给客户。 自动化客户维护：善用AI工具和机器人，通过多维表格 + 邮件自动化，在保单到期、客户生日等节点自动提醒，老客户转介绍明显回升。
