文档内容
金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使
模拟卷
使使
天天
小小
小小
使使
蓝蓝
天天
蔚蔚
小小
：：
专业知识测试模拟练习小小试题
服服 使使
蓝蓝
客客 天天
蔚蔚
旺旺 小小
：：
旺旺
服服
小小
宝宝 蓝蓝
淘淘
客客
蔚蔚
旺旺
一一 ：：
旺旺
唯唯 服服
宝宝
，， 客客
淘淘
品品 旺旺
一一
出出 旺旺
唯唯
室室 宝宝
，，
作作 淘淘
品品
工工 一一
出出
英英
室室时间：90
唯唯
分钟
精精 ，，
场场
作作
品品
工工
职职
英英
出出
室室
精精
作作
场场
工工
职职
英英
精精
用于模拟练习，自测阶段复习情况！
场场
职职
本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使
说明：
请仔细阅读以下的注意事项，这对你顺利通过考试非常重要：
1. 监考老师宣布考试开始时，你才可以开始答题。
请用2B铅笔在答题卡上作答，写在本题册上的答案无效，请勿折叠答题卡。
答题卡“试卷类型”必填，“工号”栏填准考证号，如有遗漏，视作废卷。
请勿在本题册上书写、涂改或留下任何标记，题册最后两页是空白草稿纸，可拆下来正反使用，
使使
如果需要增加，请举手示意监考老师。
天天
小小
在考试结束时，请留在座位上，等监考老师收取答题卡、考卷和草稿纸。不得将这些物品带出考
小小
使使
蓝蓝
场。如需提前交卷，请先举手示意监考老师收取。 天天
蔚蔚
小小
：：
小小
服服 使使
蓝蓝
B 卷 专业知识测 客客 试（90 分蔚蔚钟） 天天
旺旺 小小
：：
旺旺 小小
服服
宝宝 蓝蓝
客客
淘淘 蔚蔚
一、单选题（每题1分，共8分） 旺旺
一一 ：：
旺旺
1.（ ）是投资银行最本源、最基础唯唯的业务活动，是投资银行的一项传
服服
统核心业务。
宝宝
A 证券承销 ，，B 兼并与收购 客客
淘淘
C 证券经纪业务 品品 D 资产管理 一一 旺旺
出出 旺旺
2.关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合唯唯型模式的是（）
室室 宝宝
，，
A．美国 B．英国 作作C．德国 D．日本 淘淘
品品
3.（ ），中国人民银 工工 行迈出了走向中出出央银行的步伐，这一一标志着一个以中央银行为金融宏观调控主体，
英英 唯唯
以工、农、中、建精精四大国有专业银行室室为主体的银行体
，，
系初步形成。
作作
A．1982年场场1月 品品
工工
职职 出出
B．1983年1月 英英
室室
C．1984年 1月
精精
作作
场场
D．1985年1月 职职 工工
英英
4.以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（ ）。
精精
A发行人主营业务发展前景 场场 B产品价格有无上升的潜在空间
职职
C投资项目的投产预期和盈利预期 D发行人所处行业的发展状况
5.客户理财报告制度的前提是（）
A 客户分析 B 市场分析
C 风险分析 D 形成客户理财报告
6.投资银行的核心业务是（ ）。
A资产管理业务
B发行业务
C代理业务
D自营业务
7.上海证券交易所建立于（ ）
A 1989年10月1 日
B 1992 年12月1日
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C 1992年12月19 日
D 1997年底
8.按照并购方式划分，并购可分为（）。
A 杠杆收购 B 要约收购
C 经理层收购 D 协议收购
二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分）
1.通常的承销方式有（ ）。
A包销 B投标承购
C代销 D赞助推销
2.以下属于投资银行的功能的是（ ）。
使使
A 媒介资金供需 B 构造证券市场
天天
C 促进产业整合 D优化资源配置
小小
3.以下属于混业经营运作的前提条件是（）。 小小
使使
蓝蓝
A．银行本身具备较强的风险意识 天天
蔚蔚
B．银行具备有效的内控约束机制 小小
：：
小小
C．当局的金融监管体系完善高效 服服 使使
蓝蓝
客客 天天
D．法律框架健全 蔚蔚
旺旺 小小
4.投资银行从业人员的职业道德包括（ ）。 旺旺 ：： 小小
服服
A诚实 B守信 宝宝 蓝蓝
客客
淘淘 蔚蔚
C遵纪守法 D公平 旺旺
一一 ：：
旺旺
5.新股发行定价应符合（ ）原则唯唯。 服服
宝宝
A投资价值原则 B原 ，， 则市场化原则 淘淘 客客
品品 旺旺
C风险收益对称原则 出出 D保护投资者利益一一原则 旺旺
唯唯
6.做市商制度的风险包括（室室） 宝宝
，，
作作 淘淘
A 存货价格风险 B品品 流动性风险
工工 一一
出出
C 制度风险 英英 D 信息不对称风 唯唯 险
室室
7.投资银行从事并精精购业务的报酬, 按照报酬的形式可，，分为()。
作作
场场 品品
A 固定比例佣金 工工 B 前端手续费
职职 出出
英英
C 成功酬金 D室室 合约执行费用
精精
8.以下反收购策略中哪些场场是管理层反收购策作作略（ ）。
工工
A 金降落伞 职职 B 银降落伞
英英
C 锡降落伞 精精 D 养老金降落伞
9.我国证券经纪业务的新动 向包括场场（）
职职
A 开拓网上交易业务 B 提供理财顾问服务
C 提供私人银行服务 D 推行规范的经纪人制度
10.在国际证券市场上，做市商制度存在以下（）几种方式。
A 单一做市商制 B 多元做市商制
C 特许交易商制 D 柜台交易商制
11.以下属于并购直接效应的是（）。
A 价值低估效应 B 合理避税效应
C 股价涨升效应 D 宣传广告效应
12.投资银行业监管的原则（ ）
A依法监管原则
B合理性原则
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C协调性原则
D效率原则
13.影响承销风险的主要因素有（ ）
A 发行公司所处产业发展前景因素
B 股票发行价格确定因素
C 股票发行时机的选择
D 股票承销方式的选择
14.从国际国内的经验来看，要防范和化解投资银行业的经营风险，必须发挥以下几个层次的力量（ ）
A监管机关的监管和调控作用
B 社会中介机构(如会计师事务所、律师事务所等)的监督作用
C行业自律作用
使使
D投资银行经营机构的自我控制作用
天天
15.竞价方法包括的形式有（ ）。 小小
小小
Ａ网上竞价 Ｂ机构投资者（法人）竞价 使使
蓝蓝
Ｃ券商竞价 Ｄ市场询价 蔚蔚 天天
小小
：：
小小
服服 使使
三、名词解释（每题3分，共12分） 蓝蓝
客客 天天
蔚蔚
1.杠杆收购 旺旺 小小
：：
旺旺
服服
小小
宝宝 蓝蓝
2.白衣骑士 淘淘 客客 蔚蔚
旺旺
一一 ：：
旺旺
3.经纪业务 唯唯 宝宝 服服
，， 客客
淘淘
品品 旺旺
一一
4.要约收购 出出 旺旺
唯唯
室室 宝宝
，，
作作 淘淘
四、判断题（每题2分工工，共10分） 品品
一一
出出
1.许可制需要有关主英英管机构的批准，而注册制的实质是，唯唯只要有关机构符合法定的条件，经过一定的注册
室室
程序即可从事 精精 证券业务，而无须作作主管机构的特别批，，准。
场场 品品
2.银证混业经职职营、混业管理是综工工合型模式的最本
出出
质特点。
英英
3.同时兼营经纪业务和自营业务的投资银行，室室可以将两种业务交叉进行、同时管理。
精精
作作
4.证券公司以获取更多的场场佣金为目的，诱导顾客进行不必要的证券买卖的行为属于操纵市场行为。
工工
5.资产管理的客户主要职职是机构投资者和某些特大型客户
英英
精精
场场
五、简答题（每题6分，共 24分）
职职
1.简述做市商制度的优缺点。
2.自营投资要遵循哪些原则？
3.从类别上，证券信用交易风险主要可分为哪几类？
4.请简述风险管理策略
六、论述题（共16分）
为什么说混业经营是我国金融发展的未来趋向？
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答案
一、
ACCDA ACB
二、
ABCD ABCD ABCD ABCD ABCD
ABD BCD ABC ABD BC
ABCD ABCD ABCD ABCD ABC
三、
使使
1.所谓杠杆收购(Leveraged Buy-out LBO)，实质上就是收购公司主要通过借债来获得目标公司的产权，
天天
又从后者所产生的现金流量中偿还负债的并购方式。 小小
小小
2.当目标公司遇到敌意收购者进攻时，可以寻找一个具有良好合作关系的公司，以使使比收购方所提要约更高
蓝蓝
的价格提出收购，这时收购方若不以更高的价格来进行收购，蔚蔚则肯定不能取得成天天功。这种方法即使不能赶
小小
走收购方，也会使其付出较为高昂的代价。合作公司则被：：称为“白衣骑士”。
小小
服服 使使
3.经纪业务就是投资银行作为证券买卖双方的经纪人，按照客户投资者的蓝蓝委托指令在证券交易场所代理客
客客 天天
蔚蔚
户进行证券交易、收取经纪人佣金的业务。投资银旺旺行作为经纪商，它代表买方或卖方，小小按照客户提出的价
：：
格代理进行交易。 旺旺 服服 小小
宝宝 蓝蓝
4.是指收购方通过向被收购公司的管理层和淘淘股东发出购买其所客客持该公司股份的
蔚蔚
书面意思表示，并按照其依
旺旺
法公告的收购要约中所规定的收购条件、一一收购价格、收购期限以及其他规定：：事项，收购目标公司股份的收
旺旺
唯唯 服服
购方式。 宝宝
，， 客客
淘淘
四、 品品 旺旺
一一
1.正确2.正确3.错误4.错误5.正 出出 确 旺旺
唯唯
室室 宝宝
五、 ，，
作作 淘淘
品品
1.解 答： 工工 一一
出出
优点： 英英 室室 唯唯
精精 ，，
1.成交及时场场性 投资者可按做市作作商报价立即进行
品品
交易，而不用等待交易对手的买卖指令。
工工
2.价格稳职职定性 在指令驱动制度中价格波动较出出大，而做市商则具有缓和这种价格波动的作用，因为：
英英
室室
（1）做市商 报价受交易精精所规则约束；
作作
场场
（2）及时处理 大额指令，减缓它对价格变化的影响；
工工
职职
（3）在买卖盘不均衡时，做市商插英英手其间，可平抑价格波动。
精精
3.矫正买卖指令不均衡现象
场场
4.抑制股价操纵 做市商对职职某种股票持仓做市，使得操纵者有所顾及。
缺点：
1.缺乏透明度
2.增加投资者负担
3.可能增加监管成本。
4.可能滥用特权
2.解 答：
（一）效益和风险最佳组合原则
如果是在风险已定的条件下，应尽可能地使投资收益最优化；或者是在收益已定的条件下，尽致使风
险减少到最低限度。
（二）分散投资原则
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分散投资是将投资资金适时地按不同比例.投资于若干种类不同风险程度的证券，建立合理的资产组
合，将投资风险降低到最小限度。
一是对各种证券进行投资。
二是应认真把握投资方向，将投资分为进攻性部分（股票）和防御性部分(债券)。
（三）理智投资原则
是指投资者在进行证券投资时应该冷静而慎重，并善于控制自己的情绪，不要轻信有关传言和不可靠
消息，对各种证券要加以细心的比较，最后才作出投资决策。
3.解 答：
证券信用交易风险属于金融风险的范畴。从类别上，证券信用交易风险主要可分为三类：
（1）体制风险。体制风险属于系统性风险，是指一国金融体系由于缺陷所存在的风险，最后在国际
炒家的袭击下引发了金融危机。如泰国、韩国等东亚国家，由于证券信用交 易的“助长杀跌”功能，体制
使使
风险所导致的危机变本加厉，危害更深。
天天
（2）信用风险。信用风险属于非系统性风险，是指交易对手违小小约给己方所造成损失的风险。从根源
小小
上分析，引发信用风险是由于交易双方拥有信息的不对称性，容易导致“逆向选使使择”和“道德风险”。上
蓝蓝
述的证券信用交易制度设计正是为了规避证券信用交易中的蔚蔚信用风险。 天天
小小
（3）市场风险。市场风险也属于非系统风险，是指由：：于市场变动引起的风险。是投资银行和投资者
小小
服服 使使
面临主要风险，市场风险可能导致投资银行倒闭，甚至引起连锁反应。但蓝蓝20世纪90年代以来，市场风险
客客 天天
蔚蔚
可以通过量化、定价、交易进行转移，极大提高了旺旺投资银行和投资者对市场风险的管小小理水平。
：：
4.解 答：风险管理策略可分为4大类。 旺旺 服服 小小
宝宝 蓝蓝
（1）风险回避：对风险采取回避策略是最淘淘常用的一种防范方客客法，主要有四种
蔚蔚
方式：避重就轻的投资选择
旺旺
原则、扬长避短趋利避害的债务互换策略一一、资产结果短期的策略。 ：：
旺旺
唯唯 服服
（2）风险分散：对于难以回避的风险采取分散策略是宝宝普遍应用的一种方法，其基本途径是实现资产结构
，， 客客
淘淘
的多样化，即尽可能选择多种多样品品的、彼此相关性较弱、最好是完全
旺旺
不相关甚至负相关的资产进行搭配，
一一
以降低整个资产组合的风险程度 出出 。投资银行的风险分散策略一般有旺旺两种：随机分散策略和有效分散策略。
唯唯
室室 宝宝
（3）风险转移：即利用某些合法的交易方式，，和业务手段，将风险尽可能地转移到别人手里。有两种交易
作作 淘淘
品品
手段可以达到转移风险工工的目的：期货交易；期权交易。 一一
出出
（4）风险销缩：分为 英英 两种情况： 室室 唯唯
精精 ，，
1）如果风场场险难以转嫁，则尽作作可能在本身经营
品品
中消除或减小风险。对此可运用两种交易手段：套期保
工工
值；调换转移职职 出出
英英
室室
2）无论如 何防范，风精精险损失总是可能发生的，需要一种补偿策略。有三种方法：将风险报酬打入价
作作
场场
格之中；采取预备性 的补偿措施；采取保险的方式进行风险补偿。
工工
职职
六、 英英
精精
解 答：
场场
从国内来看，近年来我国经职职济金融各项改革取得了重大进展，经济结构发生了重大变化。我国对宏观
经济调控能力和金融监管能力不断提高，商业银行加强了内控制度的建设，经营行为进一步规范，证券市
场也逐步进入规范发展阶段。在这种情况下，商业银行光靠传统业务已无法扩大利润增长来源，也不利于
防范和化解金融风险，因而迫切需要加快功能创新，扩大具有证券投资、保险等服务功能的中间业务，以
适应国内经济变化发展的需要。
从国际来看，混业经营已经成为国际金融市场的主流。近年来，经济金融化、金融全球化导致全球金
融市场竞争激烈，世界各国银行业为适应形势变化，不断加强调整、兼并、重组和金融创新已使分业经营
和分业管理名存实亡。银行与证券、保险之间的业务界线逐渐模糊，银行业已经从传统的放款业务向证券
投资、保险等非传统银行业务领域拓展，而证券、保险等金融公司也已开始向特定的客户发放贷款。我国
加入WTO近在眼前，可能要不了多久就要与国际通行的金融游戏规则接轨，综合化全能型的外资金融机构
进入中国金融市场后，我国的金融机构在竞争上无疑将处于劣势。因此，我国最终仍将顺应国际潮流而实
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行混业经营。
首先，混业经营体现了金融市场内部相互沟通的基本要求，有利于提高金融市场配置资源的效率，提
高金融市场一体化的进程。金融市场是由货币市场和资本市场组成的，二者之间及其内部各子市场之间必
须通过合理渠道相互沟通，协调发展。从这个意义上讲，并不存在严格意义上的分业经营。分业经营是对
完整金融市场的割裂，虽然一定程度地降低了金融市场风险，但也同时限制了企业的利润空间和资金的使
用效率。目前我国在金融市场领域推行的一些改革措施，如开辟证券公司和基金管理公司的合法融资渠道，
允许其进入同业拆借市场进行信用拆借、债券回购和现券交易，以股票质押取得融资；允许保险公司进入
银行间债券市场进行回购交易，以及允许保险资金通过证券投资基金进入股市等，都是直接向混业经营方
向迈出了一大步。
其次，混业经营有利于促进金融资本更好地服务于产业资本，适应跨国公司和大型企业集团实施多元
化经营和大规模资产重组的要求。混业经营模式表现为国家对商业银行的经 营范围如间接融资与直接融资
使使
业务、短期信贷与长期信贷业务、银行业务与非银行业务之间不作或很少作法律方面的限制，使得金融资
天天
本可以多渠道地融合服务于产业资本，有利于缓解目前我国产业升级小小过程中所出现的资金供需间的真空缺
小小
口；同时产业资本所创造的盈余也能多渠道进入资本市场，为金融市场的发展注入使使新的活力，有利于降低
蓝蓝
金融风险，促进我国金融市场的稳定。 蔚蔚 天天
小小
再次，趋向混业经营，是加入WTO和当今信息革命冲击的：：必然结果。我国一旦入世，大批的外资银行、保
小小
服服 使使
险公司、证券公司将会以合资或独资的面孔出现在我们面前，而且这些公蓝蓝司的业务领域可以涉及银行、保
客客 天天
蔚蔚
险、证券及信托投资等多个方面，它们依托强大的旺旺资本实力和高素质的金融人才，一定小小会抓住进军中国金
：：
融市场的机会，努力拓展业务领域，抢占市场份 旺旺 额。为此在加强服服专业经营和风险控小小制能力的基础上，大力
宝宝 蓝蓝
强化国内金融机构的综合经营能力，塑造和淘淘培育我国的″全能客客型″金融集团，
蔚蔚
以便使国内金融机构能够站
旺旺
在同一条起跑线上与国际金融机构开展竞一一争，允许混业经营则是第一步。此：：外，当今信息技术的发展更是
旺旺
唯唯 服服
为我国商业银行充分利用原有的硬件网络，集成综合性宝宝的金融业务提供了条件。
，， 客客
淘淘
品品 旺旺
一一
出出 旺旺
唯唯
室室 宝宝
，，
作作 淘淘
品品
工工 一一
出出
英英
室室
唯唯
精精 ，，
场场
作作
品品
工工
职职 出出
英英
室室
精精
作作
场场
工工
职职
英英
精精
场场
职职
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