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华泰证券年招聘专业知识能力测
2015
试试题
时间：90 分钟
祝各位考生发挥出自己的最佳水平！（ ），我国试行首次公开发行股票询价制度。
A.20世纪90年代初期
B.2005年1月1日
C.2006年9月11日
D.2006年9月19日
【答案】BB。20世纪90年代初期，公司在股票发行价格上基本由中国证券业协会确定，
采取相对固定的市盈率。2005年1月1日我国试行首次公开发行股票询价制度。2006年9
月11日中国证券会审议通过《证券发行与承销管理办法》，自2006年9月19日起施行。
（ ），中国证监会发布《证券经纪人管理暂行规定》。
A.2008年3月
B.2008年7月
C.2009年3月
D.2009年7月
【答案】C【解析】2009年3月中国证监会发布《证券经纪人管理暂行规定》，对证券公
司采用经纪人制度开展证券经纪业务营销作出了进一步的明确规定。
（ ）年11月，深圳证券交易所颁布《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
【答案】C【解析】为了促进中小企业板上市公司规范发展，保护投资者合法权益，深圳证
券交易所根据相关法律和规章制度，于2006年11月制定了《中小企业板股票暂停上市、
终止上市特别规定》。
（ ）确立了我国公司的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。
A.《公司法》
B.《证券法》
C.《刑法》
D.《证券投资基金法》
【答案】A【解析】《公司法》的调整范围包括有限责任公司和股份有限公司，其核心旨
在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。《公司法》确立了我国公司
的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。
（ ）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公
司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股
【答案】B【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会
公众股和外资股等不同类型。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体
以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是一种所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为，法人股股票以法人记名。
（ ）是指细分市场在观念上要能够被区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同
的反应。
A.差异性
B.可度量性
C.可行性
D.可接近性
【答案】A【解析】有效市场细分必须具备的条件包括：①可度量性；②有价值；③可接
近性；④差异性；⑤可行性。其中，差异性是指细分市场在观念上要能够被区别，并且对
不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。
《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》适用在（ ）首次公开发行股票并在
创业板上市的管理。
A.境内
B.境外
C.香港
D.境内或者境外
【答案】A【解析】根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》总则的规定，
《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》适用在境内首次公开发行股票并在创
业板上市的管理。
《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》为创业板发行人设置了两项定量业绩
指标，其中第一项指标是（ ）。
A.最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不小于1000万元，且持续增长
B.最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不小于2000万元，且持续增长
C.最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不小于2000万元，且持续增长
D.最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于3000万元，且持续增长
【答案】A【解析】创业板对发行人设置了两项定量业绩指标，以便发行申请人选择：第
一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于 1000万元，且持续增
长；第二项指标要求最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于
5000万元，最近两年营业收人增长率均不低于30％。
1999年11月4日，（ ）的通过，标志着金融业分业制度的终结。
A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》
B.《巴塞尔协议》
C.《金融服务现代化法案》
D.《证券交易所法》
【答案】C【解析】1933年颁布的《格拉斯一斯蒂格尔法案》标志着金融业分业经营的开
始，1999年颁布的《金融服务现代化法案》则是标志着金融业分业制度的终结。1988年和
2004年《巴塞尔协议》是关于银行资本经营管理的法案；1975年《证券交易所法》是有关
证券交易制度和监管等的法律。
1999一2007年是我国证券市场的（ ）。A.探索起步时期
B.萌芽期
C.形成和初步发展期
D.规范发展时期
【答案】D【解析】1978—1992年是新中国资本市场的萌生期；1993一1998年是我国全国
性资本市场的形成和初步发展时期；1999～-2007年是我国资本市场的进一步规范和发展
期。
2010年3月9日，某投资者持有价值为1000万美元的SPDR(以S&P500指数为模板的交易
所交易基金)，为防范在6月份之前出现系统性风险，可CME的6月份S&P500指数期货进
行保值。3月9日，S&P500指数期货报价为1282.25点。该合约名义金额为美元；若张合
约，则基本可以规避6月份之前S&P500指数大幅下跌的风险。（ ）
A.买进；320562.5；买进31
B.卖出；320562.5；卖出31
C.买进；310652.5；卖出30
D.卖出；310652.5；买进30
【答案】B【解析】空头套期保值是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期
货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。该合
约名义金额为：1282.25×250=320562.5(美元)；可卖出合约10000000÷320562.5=31.2=31(张)。
2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要
求，应当缴纳的印花税为（ ）元。
A.0
B.200
C.500
D.1000
【答案】C【解析】从2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，
对受让方不再征收，则刘先生应当缴纳的印花税为500000×1‰=500(元)。
按投资理念的不同，证券投资基金可分为（ ）。
A.封闭式基金与开放式基金
B.成长型基金与收入型基金
C.主动型基金、被动型基金
D.契约型基金与公司型基金
【答案】C【解析】A项是按基金运作方式不同划分的；B项，按投资目标划分，可分为成
长型基金、收入型基金和平衡型基金；D项是按基金的组织形式不同划分的。
按我国现行的做法，投资者入市应事先到（ ）及其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.证券公司
C.商业银行
D.证券登记结算公司
【答案】D【解析】按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国
结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。按证券的募集方式不同，有价证券可分为（ ）。
A.上市证券和非上市证券
B.国内证券和国际证券
C.公募证券和私募证券
D.固定收益证券和变动收益证券
【答案】C【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是
指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。私
募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采
取公示制度。
把公司所得税和个人所得税都包括在内来估算负债杠杆对公司价值的影响的是（ ）。
A.米勒模型
B.破产成本模型
C.MM模型
D.代理成本模型
【答案】AA。1976年，米勒在美国金融学会上提出把公司所得税和个人所得税都包括在内
的模型，来估算负债杠杆对公司价值的影响，即米勒模型。
场外市场价格决定的主要方式是（ ）。
A.公开竞价
B.集合竞价
C.议价
D.连续竞价
【答案】C【解析】场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。
具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买人价和卖出价，并无条件地按买人
价买人证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含
佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。
承销金额在三亿元以下，成员在（ ）家以上的承销团，可设2～3家副主承销商。
A.8
B.5
C.10
D.3
【答案】DD。承销金融在3亿元以下，承销团由3家以上承销商组成的，可以设副主承销
商，协助主承销商组织承销活动。承销团成员应当按照承销团协议及承销协议的规定进行
承销活动，不得进行虚假承销。
从内容上看，认股权证的性质是（ ）。
A.债权
B.股权
C.期货
D.期权
【答案】D【解析】从内容上看，认股权证的持有者可以在规定的期限内以事先确定的价格买入公司发行的股票，相当于股票的长期看涨期权，因此具有期权的性质。
从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证
券经纪业务的（ ）。
A.政策风险
B.合规风险
C.管理风险
D.技术风险
【答案】D【解析】从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需
要，可以有效防范证券经纪业务的技术风险。同时，在技术风险的防范方面，应根据业务
需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：一是信息系统机房
要符合规定的安全标准要求；二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。
当日交易结束后，如遇所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数额超过
限定比例的，交易所将按照（ ）的原则确定平仓顺序。
A.后买先卖
B.即买即卖
C.成交价格低者先卖
D.成交价格高者先卖
【答案】A【解析】根据上海证券交易所的《合格境外机构投资者证券交易实施细则》，
当日交易结束后，如遇所有合格投资者持有同一上市公司挂牌交易A股数额合计超过限定
比例的，证券交易所将按照后买先卖的原则确定平仓顺序，并向其委托的证券公司及托管
人发出通知。
当上市公司出现财务状况异常或者其他异常情况，交易所可对该公司股票交易实行退市风
险警示的处理措施，在公司股票简称前冠以（ ）字样。
A.ST
B.*ST
C.FX
D.FX
【答案】A【解析】交易所对公司股票交易实行退市风险警示的处理措施包括：在公司股
票简称前冠以“ST”字样，以区别于其他股票；股票价格的日涨跌幅限制为5％。其他特
别处理的处理措施包括：在公司股票简称前冠以“ST’字样，以区别于其他股票；股票价
格的日涨跌幅限制为5％。
发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（ ）。
A.公司资本公积金
B.股本账户
C.盈余公积
D.留存收益
【答案】A【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分
记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积
金。发行人（ ），应说明其与公司未来发展战略的关系。
A.存在重大期后事项的
B.未来资本性支出计划跨行业投资的
C.存在重大担保、诉讼、其他或有事项的
D.重大会计政策或会计估计将要进行变更的
【答案】BB。发行人应披露未来可预见的重大资本性支出计划及资金需求量，未来资本性
支出计划跨行业投资的，应说明其与公司未来发展战略的关系。
个人客户如委托他人买卖证券，必须（ ）。
A.口头授权
B.柜台委托
C.书面委托
D.当面委托
【答案】C【解析】个人客户如委托他人买卖证券，必须有书面委托书，并且出示委托人、
受托人的身份证件。
个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设（ ）个基金账户。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】A解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1
个基金账户。
根据《证券法》规定，上市公司公开发行新股，应满足的条件之一是（ ）。
A.最近3年无重大违法行为
B.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形
C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。
D.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%
【答案】AA。根据《证券法》规定，上市公司公开发行新股，必须具备的条件有：(1)具备
健全且运行良好的组织机构；(2)具有持续盈利能力，财务状况良好；(3)公司在最近3年内
财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(4)经国务院批准的国务院证券监督管理
机构规定的其他条件。
根据《证券法》规定，上市公司提交中期报告的时间是每一会计年度的上半年结束之日起
（ ）个月内。
A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】A【解析】根据我国《证券法》第六十五条规定，上市公司和公司债券上市交易
的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构
和证券交易所提交记载公司概况的中期报告，并予公告相关内容。根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（ ）的收入。
A.国家税收部门
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券交易所
【答案】C【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支
付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为
扣收。
根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，上海证券交易所债券现货的单笔交易佣金最
低收取标准为（ ）。
A.0元
B.1元
C.5元
D.100元
【答案】B【解析】上海证券交易所债券现货的单笔交易佣金的收取标准为不超过成交金额
的0.02％，起点1元。
公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必须评估。应当由土地资产的使用单位或
持有单位向国家土地管理部门提出申请，然后聘请具有（ ）级土地评估资格的土地评估
机构评估。
A.A
B.AA
C.AAA
D.A+
【答案】AA。公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必须评估。应当由土地资产
的使用单位或持有单位向国家土地管理部门提出申请，然后聘请具有A级土地评估资格的
土地评估机构评估。
公司改组为上市公司时，关于土地使用权处置的表述，错误的是（ ）。
A.国家可以以一年期限的国有土地使用权作价人股，经评估作价后，界定为国家股
B.缴纳土地出让金，取得土地使用权
C.土地使用权的评估并非必须经评估机构评估
D.国家以租赁方式将土地使用权交给股份有限公司，定期收取租金
【答案】CC。公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必须评估。A、B、D选项都
属于公司改组为上市公司时，土地使用权处置的正确方式。
股东大会是股份公司的权力机构，由（ ）组成。
A.持股5％以上的股东
B.全体股东
C.全体员工
D.公司高级管理人员
【答案】B【解析】股票的参与性特征是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票
持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，体现对公司经营决策的参与权。股东大会是股份公司的权力机构，由全体股东组成。
股份公司申请上市的，其股本总额不得少于（ ）万元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
【答案】C【解析】根据《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合
下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；②公司股本总额不少于人
民币3000万元；③公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过人
民币4亿元的，公开发行股份的比例为10％以上；④公司最近3年无重大违法行为，财务
会计报告无虚假记载。
股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.账面价值
【答案】A【解析】股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在
价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
股票发行价格不得（ ）票面金额。
A.等于
B.高于
C.低于
D.二倍于
【答案】C【解析】根据我国《公司法》和《证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面
金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
股权登记日期之后认购的普通股票可以称为（ ）。
A.附权股
B.含权股
C.除权股
D.复权股
【答案】C【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关
系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票
的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。
股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案之日起
在（ ）个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12【答案】D【解析】改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实
施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5％以上的原非流通
股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该
公司股份总数的比例在12个月内不得超过5％，在24个月内不得超过10％。
关于股利政策，下列叙述错误的是（ ）
A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发
放红股等方式回馈股东的制度与政策
B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期
C.现金股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股
东，股东一般不需支付利息税
D.获取股票股利暂免纳税
【答案】C【解析】C项，对于现金股利，股东需支付利息税。
关于股票除权，下列说法正确的是（ ）。
A.在我国，一般增发股票通常要除权，而配股则不除权
B.在股票名称前加XR为除息，XD为除权，DR为权息同除
C.当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为贴权，在册股东即可获利
D.凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配
股
【答案】D【解析】A项中在我国，一般增发股票通常不除权，而配股则要除权；B项中在
股票名称前加XR为除权，XD为除息，DR为权息同除；C项描述的为填权，即股票在除权
后交易，交易市价高于除权价，取得送红股或配股者得到市场差价而获利；而贴权是指交
易市价低于除权价，取得送红配股者没有得到市场差价，造成浮亏。
关于集中竞价交易系统，下列说法不正确的是（ ）。
A.集中竞价交易系统是保证证券交易正常、有序进行的物质基础和管理条件，包括交易系
统、结算系统、信息系统和监察系统
B.信息系统发布网络通常由撮合主机、通信网络和柜台终端组成
C.信息系统发布网络主要由交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网等渠道组成
D.监察系统的日常监控包括行情监控、交易监控、证券监控(卖出情况)、资金监控
【答案】B
关于记名股票，下列说法正确的是（ ）。
A.不得转让
B.股东应在认购时一次缴足股款
C.股东可以分次缴纳出资
D.只有记名股东才能行使股东权
【答案】C【解析】A项，记名股票的转让相对复杂或受限制而不是不得转让；B项，可以
一次或分次缴纳出资；D项，对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理
人才能行使股东权。
关于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在主板上市的情形，下列叙述有误的是（ ）。
A.因最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值，股票交易被实行退市风险警示后，公司首个年度报告审计结果显示股东权益仍然为负
B.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，其股票交易被实行退市风险警示后，
在两个月内仍未按要求改正财务会计报告
C.股权分布发生变化不具备上市条件，被交易所实行退市风险警示后，在 6个月内其股权
分布仍不具备上市条件
D.未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，其股票交易被实行退市风险警示后，在两
个月内仍未披露应披露的年度报告或者中期报告
【答案】A【解析】A项属于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在中小企业板上市的情
形。
关于首次公开发行股票的发行人的财务指标，下列叙述有误的是（ ）。
A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性
损益后较低者为计算依据
B.最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于
20％
C.最近1期末不存在未弥补亏损
D.发行前股本总额不少于人民币5000万元
【答案】D【解析】D项，在我国，公开发行股票的发行人的财务指标之一为：发行前股本
总额不少于人民币3000万元.
关于有价证券的定义和特点，下列描述错误的是（ ）。
A.有价证券本身具备价值
B.有价证券是虚拟资本的一种形式
C.有价证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格
D.有价证券价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格
【答案】A【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主
体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，其本身没有价值，不过它代表着一定量的财产权
利。
关于债券的基本性质，下列描述错误的是（ ）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也
就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
【答案】D【解析】D项，债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也
不以资产所有权表现，而是一种债权。
关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是（ ）。
A.复牌时对已接受的申报实行集合竞价
B.证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告
C.根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘牌
D.证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证
券的信息【答案】B【解析】B项中交易所对于挂牌、摘牌、停牌与复牌均予以公告。
关于证券交易所，下列说法不正确的是（ ）。
A.各国的证券交易均不以盈利为目的
B.证券交易所不决定证券的价格
C.证券交易所提供了证券交易的场所
D.证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行
【答案】A【解析】A项，会员制证券交易所不以盈利为目的，但公司制证券交易所以盈利
为目的。
国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组
对证券公司进行专项检查，并及时向（ ）通报情况。
A.有关地方人民政府
B.国务院
C.国务院证券监督管理机构
D.证券公司
【答案】A解析：《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现
证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查，对
证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活
动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
国务院证券监督管理机构和（ ）应当建立证券公司的有关情况通报机制。
A.中国人民银行
B.地方人民政府
C.国务院银行监督管理机构
D.国务院保险监督管理机构
【答案】B【解析】根据《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、
中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制
国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。
沪深300指数，在选择样本股时，剔除排名后（ ）的股票，然后对剩余股票按照日均总
市值由高到低进行排名，选取排名在前300名的股票作为样本股。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％
【答案】C【解析】沪深300指数，对样本空间股票在最近1年(新股为上市以来)的日均成
交金额由高到低排名，剔除排名后50％的股票，然后对剩余股票按照日均总市值由高到低
进行排名，选取排名在前300名的股票作为样本股。
沪深300指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法D.加权平均法
【答案】B【解析】沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数
加权计算。公式为：报告期指数=报告期样本股的调整市值／基期样本股调整市值×1000。
基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会保障基金投资管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务
【答案】C【解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产
管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理
业务、QDII业务等。证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基、
金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的（ ）。
A.基金交易费
B.销售服务费
C.申购费
D.基金运作费’
【答案】B【解析】目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金
销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费
收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。
基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
A.实力雄厚的证券公司
B.信托投资公司
C.商业银行
D.基金公司
【答案】C【解析】基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收
资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。我国《证券投资基金法》规定，基金托管
人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
基金托管业务的基本业务除了保管资产外，还涉及（ ）。
A.基金绩效风险分析
B.资金清算
C.增值服务
D.基金税务
【答案】B解析】：依据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或托管人承担的主要职
责有资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等内容。
甲股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司
没有内部职工股。若每股股价1元，则其首次发行的普通股数量不得少于（ ）万股。.
A.1800
B.2000C.3000
D.3200
【答案】C【解析】我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社
会公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向
社会公开发行股份的比例为 10％以上。因此该公司发行的股票数量不得少于：
1.2×25％=0.3(亿股)=3000(万股)。
甲证券公司欲申请融资融券业务试点，下列情形不符合申请条件的是（ ）。
A.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司
B.客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近3个月净资本均在12亿
元以上
D.公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事
处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间
【答案】C【解析】根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》第六条第(四)项规定，证
券公司申请融资融券业务试点的，应当满足“财务状况良好，最近两年各项风险控制指标
持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上”的条件。
交易者买人看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
【答案】D【解析】交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合
约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市
价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
金融互换交易的主要用途是改变交易者（ ）的风险结构，从而规避相应的风险。
A.资产
B.负债
C.资产和负债
D.资产或负债
【答案】D【解析】金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率
或汇率结构)，从而规避相应的风险。
净价交易的成交价格是（ ）。
A.债券票面价格
B.债券票面价格+债券到期利息
C.债券票面价格一债券未到期利息
D.债券市场价格
【答案】B【解析】在净价交易情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的，价格随行就
市，应计利息则根据票面利率按天计算。其成交价格等于债券票面价格加上债券到期利息。
净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行（ ）后得出的综合性风险控制指标。
A.纳税调整
B.负债调整
C.风险调整
D.资产调整
【答案】C【解析】净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在
净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标
净资本基本计算公式为：净资本=净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一或
有负债的风险调整一／+中国证监会认定或核准的其他调整项目。
开放式基金所特有的风险是（ ）。
A.市场风险
B.管理风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
【答案】D【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他
原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回
基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。
开立证券账户应坚持（ ）原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
【答案】B【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允
许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券
账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。
A.3
B.5
C.1
D.2
【答案】A
客户交易结算资金第三方存管协议中的（ ）是由投资者在证券公司营业部开立并专门用
于投资者的证券买卖交易。
A.证券委托账户
B.证券台账
C.证券资金台账
D.资金委托账户
【答案】C
零数委托是指买进或卖出的证券不足证券交易所规定的（ ）交易单位。A.0.5个
B.100个
C.1个
D.10个
【答案】C【解析】零数委托是指客户委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足
证券交易所规定的1个交易单位。
龙债券的投资者来自（ ）。
A.中国内地及香港、台湾等大中华地区
B.亚洲的主要国家
C.中国
D.亚洲、欧洲、北美洲和南美洲
【答案】B【解析】龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲
的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。
某B股最后交易日的收盘价为0.800美元／股，每股红利为0.005美元／股，股权登记日收
盘价为0.799美元/股，则该股除息报价为（ ）美元/股。
A.0.800
B.0.799
C.0.795
D.0.794
【答案】C【解析】根据除息的计算公式，该股除息报价为0.800－0.005=0.795(美元/股)。
某公司2010年5月发行了10亿元可转换债券，规定其于2015年5月到期还本付息，2010
年11月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券
的有效期限为，转换期限为。（ ）
A.4年半；4年半
B.4年半；5年
C.5年；4年半
D.5年；5年
【答案】C【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是指债券从发行
之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结
束日的期间。题中债券的有效期为5年(2010年5月至2015年5月)；转换期限为4年半
(2010年11月至2015年5月)。
某上市公司在发生重大事故而导致部分生产能力遭到破坏后，在向社会公开的资料中没有
提及此事，该公司违反了证券交易的（ ）原则。
A.公开
B.公平
C.公正
D.诚实信用
【答案】A
某上市公司在深圳证券交易所挂牌交易，该上市公司于2010年5月进行了配股活动，配股认购截止日为5月14日，则深圳证券登记结算公司将配股款划至配股主承销商指定账户的
日期为（ ）。
A.5月14日
B.5月15日
C.5月16日
D.5月17日
【答案】C【解析】L日：配股认购截止日；L+1日：登记存管部出具配股认购情况统计表
交保荐人；L+2日：资金交收部将配股款划至保荐人指定账户。因此对于配股认购截止日
为5月14日，其划款日为5月16日。
目前我国投资者的资金账户一般是在（ ）开立。
A.经纪商
B.银行
C.第三方
D.上市公司
【答案】A【解析】开户包括开立证券账户和开立资金账户：前者在证券登记结算公司开
立；后者在经纪商开立。
目前在深圳中小企业板公司的 IPO(首次公开发行)过程中，发行人及保荐机构可以通过
（ ）确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价
【答案】D【解析】我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方
式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可
以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
【答案】D【解析】按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股
票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利
完全随公司盈利的高低而变化。
期货交易是交易双方在集中性的市场以（ ）方式所进行的期货合约的交易。
A.积极竞价
B.连续竞价
C.集合竞价
D.公开竞价
【答案】D【解析】期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性
的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。认购公司型基金的投资人是基金公司的（ ）。
A.债权人
B.收益人
C.股东
D.委托人
【答案】C【解析】在公司型基金中认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股
东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和
基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。
任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
【答案】B【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可
能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导
致损失的可能性；D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割带来损失的可能性。
若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的
（ ）倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
【答案】C【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可
签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的 5％，则期货
交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1／5％=20(倍)。
若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（
）倍。
A.5.7
B.lO.7
C.16.7
D.20.0
【答案】C解析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可
签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交
易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%≈16.7(倍)。
上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（ ）正式运行。
A.1990年12月和1991年7月
B.1991年7月和1990年12月
C.1991~t-7月和1992年10月
D.1992年10月和1991年7月【答案】A【解析】1990年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。。1990年12月
19日和1991：7月3N，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。
上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（ ）正式运营。
A.1990年12月和1991年7月
B.1991年7月和1991年12月
C.1991年7月和1992年10月
D.1992年10月和1991年7月
【答案】A【解析】上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于
1991年7月3日正式营业。两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。
上市公司在1年内购买、出售重大资产超过公司资产总额（ ）的，应当由出席股东大会
会议的股东所持表决权的2／3以上通过。
A.25％
B.30％
C.35％
D.40％
【答案】B【解析】参见《公司法》第一百二十二条规定。
上证国债指数的样本是（ ）。
A.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债
B.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
C.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
D.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债
【答案】B【解析】上海证券交易所自2003年1月2日起发布上证国债指数，上证国债指
数以在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债
为样本，按照国债发行量加权，基日为2002年12月31日，基点为100点。
深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行（ ）回转交易。
A.当日
B.次交易日
C.次日
D.滚动日
【答案】A
深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能操作的业务是（ ）。
A.A股大宗交易
B.融资融券交易
C.股指期货交易
D.权证交易
【答案】C【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元
设定下列交易或其他业务权限：①一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；②大宗交
易；③协议转让；④交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)及非上市开放式基
金等的申购与赎回；⑤融资融券交易；⑥特定证券的主交易商报价；⑦其他交易或业务权限。C项股指期货的交易应在期货交易所进行。
首先推出价值线指数期货的交易所是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.中国台湾证券交易所
C.美国堪萨斯期货交易所
D.中国香港交易所
【答案】C【解析】1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货。
受到股票交易其他特别处理的股票通常称为（ ）股票，它是指发行股票的上市公司出现
某种需要特别提示投资者注意风险的财务状况或其他异常状况。
A.SD
B.S
C.FT
D.ST
【答案】D
通常情况下，下列哪种因素更值得投资者重视?（ ）
A.资产重估与资产处置
B.稳定持久的主营业务利润
C.财政补贴
D.会计政策变更
【答案】B【解析】在证券市场实践中，除了分析利润的绝对量(每股收益)和相对量(净资产
收益率)之外，通常还需要考察盈利的构成以及持续性等因素。通常，稳定持久的主营业务
利润比其他一次性或偶然的收入(例如资产重估与资产处置、财政补贴、会计政策变更等)
更值得投资者重视。
通常所说的“金边债券”是指（ ）。
A.以黄金储备为担保而发行的债券
B.企业债券
C.金融债券
D.政府债券
【答案】D【解析】在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债
券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。
投资者通过证券交易持有一个上市公司已发行股份达到（ ）时，应当向有关部门作出书
面报告。
A.5％
B.10％
C.15％
D.30％
【答案】A【解析】根据《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资
者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有二个上市公司已发行的股份达到 5％时，
应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。
投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（ ）。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
【答案】D
为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资金和资产
的托管。
A.金融机构
B.发起人
C.特定目的受托人
D.承销人
【答案】A【解析】资产证券化交易中，特定目的机构或特定目的受托人(SPV)，是指接受
发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构
为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资
产的托管。
为防止期货价格出现大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段的最大波动范围作出规
定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托（ ）。
A.延迟成交
B.择日成交
C.无效
D.部分无效
【答案】C
我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司向原股东配售股份应当采用（ ）方
式发行。
A.助销
B.包销
C.自销
D.代销
【答案】D【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当
由证券公司承销；非公开发行股票，发行对象均属于原前 10名股东的，可以由上市公司自
行销售。上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。
我国《刑法》规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券
交易量，情节特别严重的，给予的处罚是（ ）。
A.处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金
B.处3年以上5年以下有期徒刑，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金，
C.处拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
D.处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金【答案】A【解析】根据《刑法》第一百八十二条，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5
年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有
期徒刑，并处罚金。本题中“以自己为交易对象，自买自卖期货合约”的行为属于操纵证
券市场罪的客观表现形式之一。
我国第一只LOF是（ ）。
A.博时主题行业股票基金
B.中银国际中国精选混合型基金
C.南方积极配置证券投资基金
D.华夏上证50基金
【答案】C【解析】2004年10月14日，南方基金管理公司募集设立了南方积极配置证券
投资基金(LOF)，并于2004-年12月20日在深圳证券交易所上市交易。
我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取（ ）的发
行方式。
A.对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合
B.对公众投资者和机构投资者上网发行
C.对公众投资者和对机构投资者直接配售
D.对公众投资者配售和对机构投资者上网发行相结合
【答案】A【解析】我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后
向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的
发行方式。根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在 4亿股以
上的，可以向战略投资者配售股票。
我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（ ）。
A.国债
B.公司债
C.地方政府债
D.资产证券化证券
【答案】C【解析】我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债，其中在证
券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。
我国证券公司的营销渠道基本上是（ ）。
A.二级渠道
B.三级渠道
C.直接销售渠道
D.间接销售渠道
【答案】C【解析】证券公司营销渠道主要分为两种，即直接营销渠道和间接营销渠道。目
前，我国证券公司的营销渠道基本上是直接销售渠道，包括证券公司营业部、网络证券营
销和证券公司内部营销人员。
无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（ ），由买卖双方采用议价协商方式
确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A.10％B.20％
C.30％
D.40％
【答案】C【解析】有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内，无涨跌
幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30％或当日竞价时间内已成交的最高和最低成
交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
武士债券的面值货币为（ ）。
A.美元
B.日元
C.发行国货币
D.国际货币单位
【答案】B【解析】武士债券是指非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
下列方法中，（ ）是从业人员在开发客户中运用最多的一种方法，是从业人员必须具备
的一项基本功。
A.介绍法
B.缘故法
C.陌生法
D.间接法
【答案】C【解析】缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客
户开发。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。因此，
缘故法是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员。
下列各项不属于CME上市交易的基金期货合约品种的是（ ）。
A.恒生指数基金期货
B.SPDR期货
C.iShareRusse112000指数基金期货
D.QQQQ期货
【答案】A【解析】恒生指数基金期货属于香港期货交易所上市交易的基金期货合约品种。
下列各项属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在期货交易所交易的期货合约
【答案】D【解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。
在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合
约、期权合约等均属于交易所交易的衍生工具。
下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。
A.特定的投资者购买恰当的产品
B.适合的投资者购买低风险的产品
C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品
【答案】C【解析】根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》相关规定，适当性是指
金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财
务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购
买恰当的产品”。
下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是（ ）。
A.其资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨人资金、经国务院批准
以其他方式筹集的资金及其投资收益
B.确定从2001年起新增发行彩票公益金的80％上缴社保基金
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业
债、金融债等有价证券
D.其中银行存款和国债投资的比例可以高于50％，但不能超过65％
【答案】D【解析】我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、
信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债投资的比例不
低于 50％，，企业债、金融债不高于 10％，证券投资基金、股票投资的比例不高于
40％。
下列各项中，可以购买股票的投资主体是（ ）。
A.证券营业部经理
B.证监会管理人员
C.未成年人
D.银行银证通开户人员
【答案】D【解析】未成年人未经法定监护人的代理或允许者不得成为证券交易的委托人。
下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是（ ）。
A.为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作
B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念
C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批
D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制
【答案】A【解析】A项应该强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分
离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格
分开，不得兼职或混合操作。
下列关于合规总监履职保障的说法错误的是（ ）。
A.证券公司应当保障合规总监的独立性
B.合规总监有权参加或列席与其履行职责有关的会议
C.合规总监认为必要时，可以以自己名义聘请外部专业机构或人员协助其工作
D.证券公司应当为合规总监履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持
【答案】C【解析】C项，合规总监认为必要时，可以以公司名义聘请外部专业机构或人员
协助其工作。
下列关于外国债券的论述中，正确的是（ ）。
A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券B.在美国发行的外国债券被称为武士债券
C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券
D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家
【答案】D【解析】A项，在日本发行的外国债券被称为武士债券；B项，在美国发行的外
国债券被称为扬基债券；C项，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以
该国货币为面值的债券。
下列关于委托撤销的说法，错误的是（ ）。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行
并将执行结果告知客户
D.在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业
务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单
【答案】C【解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易
员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操
作确认后，立即将执行结果告知客户。
下列关于证券自营业务的认识不正确的是（ ）。
A.证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券
B.不以盈利为目的
C.有利于活跃证券市场、维护交易的连续性
D.容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为
【答案】B【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的
资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可
的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为。
下列关于政府机构的说法错误的是（ ）。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控
D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡
【答案】D【解析】D项，出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证
券市场交易，减少非理性的市场震荡。
下列说法不正确的是（ ）。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
【答案】D【解析】D项，承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义
务之一。下列说法中错误的是（ ）。
A.证券公司子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公
司持续规范发展的要求
B.证券公司设立子公司，要求最近12个月风险控制指标持续符合要求
C.证券公司与其子公司之间可以经营同类业务，即使存在竞争关系
D.证券公司与其子公司之间应当建立合理必要的隔离墙制度
【答案】C【解析】根据有关规定，证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之
间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务。
下列有关证券投资基金的说法，错误的有（ ）。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准人管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营的核心
【答案】D【解析】D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是
基金运营的核心。
下列债券属于欧洲债券的是（ ）。
A.美国在欧洲发行的美元债券
B.美国在欧洲发行的欧元债券
C.除美国外的其他国家在欧洲发行的欧元债券
D.除美国外的其他国家在欧洲发行的美元债券
【答案】A【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货
币为面值的国际债券。BC两项属于外国债券。
小王以每股3元的价格购买某公司股票，该股现以15元的价格卖出，他的收入可通过执行
限价为13元的（ ）得到保护。
A.停损卖出指令
B.市价指令
C.限价委托指令
D.限价卖出指令
【答案】A【解析】停损卖出指令的含义是当该股票价格比指定的停损价格低时，该指令
就变成市价卖出指令，当题目中价格为13元时，实行该指令。
新入行的营销人员寻找潜在客户通常使用的方法是（ ）。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.广告法
【答案】A【解析】运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方
便。因此，缘故法是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员。
一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（ ）。
A.政府债券B.金融债券
C.信誉卓著的大公司发行的公司债券
D.一般公司发行的公司债券
【答案】D【解析】一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征
税，所以政府债券安全性最高；金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机
构，本身就具有较高的信用；公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差
所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓
著，也发行信用公司债券。
一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（ ）。
A.固定收益额
B.固定股息率
C.预期收益率
D.偿还方式
【答案】B【解析】一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。另一方
面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息
率事先固定一样。
以下不可能成为询价对象的是（ ）。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险机构投资者
D.股份有限公司
【答案】D解析：询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券
公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者或其他经中国证
监会认可的机构投资者。
以下不是证券交易所理事会的职责的是（ ）。
A.执行会员大会的决议
B.选举和罢免会员理事
C.制定、修改证券交易所的业务规则
D.审定总经理提出的工作计划
【答案】B【解析】根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设
理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：①执行会员大会的决议；②制
定、修改证券交易所的业务规则；③审定总经理提出的工作计划；④审定总经理提出的财
务预算、决算方案；⑤审定对会员的接纳；⑥审定对会员的处分；⑦根据需要决定专门委
员会的设置；⑧会员大会授予的其他职责。B项是证交所会员大会的职责。
