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绝密
2012 年招聘专业知识能力测试试题
时间：70分钟
祝各位考生发挥出自己的最佳水平！说明：
请仔细阅读以下的注意事项，这对你顺利通过考试非常重要：
监考老师宣布考试开始时，你才可以开始答题。
请用2B铅笔在答题卡上作答，写在本题册上的答案无效，请勿折叠答题卡。
答题卡“试卷类型”必填，“工号”栏填准考证号，如有遗漏，视作废卷。
请勿在本题册上书写、涂改或留下任何标记，题册最后两页是空白草稿纸，可拆下来正反使用，如果需
要增加，请举手示意监考老师。
在考试结束时，请留在座位上，等监考老师收取答题卡、考卷和草稿纸。不得将这些物品带出考场。如
需提前交卷，请先举手示意监考老师收取。
（一）单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
1．证券监管机构根据( )和各项业务的( )，可以调整注册资本最低限额，但不得低于上述限额。A．谨慎监管原则、风险程度
B．严格审批原则、风险程度
C．严格审批原则、盈利程度
D．谨慎监管原则、盈利程度
2．证券服务机构为上市公司制作和出具报告或法律意见等文件时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料进行
核对和验证，但是下列是不需要核对和验证的是（ ）
A．客观性 B．真实性 C．准确性 D．完整性
3．证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经（ ）批准。
A.证券监督管理机构 B.中国海关 C.外汇管理局 D.商务部
4．证券登记结算公司作为中央对手方，与（ ）之间完成证券和资金的（ ）结算。
A．投资者、净额 B．证券公司、净额
C．投资者、全额 D．证券公司、净额
5．证券自营业务是指证券公司( )为公司买卖（ ）依法买卖( )发行的证监会认可的证券行为。
A．以自己的名义，通过专业自营席位进行，公开
B．以自己的名义，通过证券交易所进行，非公开
C．以自己的名义，通过专业自营席位进行，非公开
D．以自己的名义, 通过证券交易所进行，公开
6．证券公司取得IB资格的条件不包括（ ）
A．全资拥有一家期货公司
B．与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格
C．与具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格的期货公司合作
D．控股一家期货公司
7.以下关于债券的基本性质描述错误的是（ ）。
A. 债券是一种虚拟资本 B. 债券独立于实际资本之外
C. 债券反映和代表一定的价值 D. 债券人是公司内部利益相关者
参考答案：D(债权人不同于公司股东,是公司外部利益相关者)
8.债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬，是债券的（ ）。
A．偿还性 B．收益性 C．流动性 D．安全性
9.通常被称为‘金边债券’的是（ ）。
A．国家债券 B．金融债券 C．政府债券 D．企业债券
10.为了特定的政策目标而发行的国债（ ）。
A．记账式国债 B．凭证式国债 C．特别国债 D．特种国债
11.发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券是
（ ）。
A．保证公司债券 B．可转换公司债券
C．收益公司债券 D．信用公司债券
12.表明债券能为投资者带来一定收入，即债券投资回报的是（ ）。
A．收益性 B．偿还性 C．安全性 D．流动性
答案：A
13.由于欧洲债券是不以发行市场所在国的货币为面值，故也成为（ ）。
A．国际债券 B．外国债券 C．无国籍债券 D．国籍债券
14.我国第一只开放式基金诞生的时间是（ ）。
A．2000年B．2001年 C．2005年 D．2006年
15.主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，投资风险又可能小于股票的是（ ）。A．基金 B．股票 C．债券 D．保险
16.风险较低，适合稳健投资者的基金是（ ）。
A．国债基金 B．股票基金 C．货币市场基金 D．平衡基金
17.既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购、赎回的基金运作方式是（ ）。
A．开放式基金 B．股票基金 C．ETF D．保本基金
18.基金托管人与（ ）签订托管协议。
A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金保管人 D．基金托管人
19证券投资基金收入不包括以下哪项（ ）
A. 利息收入 B. 劳务收入 C. 投资收益 D. 红利收入
20.货币市场基金不得投在（ ）级以下的资产支持证券
A. AAA级 B. AA级 C. A级D. B级
（二）不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号
内）
1.证券交易所内证券交易竞价原则为（ ）
A．时间优先 B．大资金优先 C．客户优先 D．价格优先
2.证券经营机构从事证券经纪业务时须遵守下列规定（ ）。（1分）
A．未经国务院证券监督管理机构批准，不得为客户提供融资融券服务
B．不得接受客户全权委托
C．不得向客户保证交易收益或者允许赔偿客户的投资损失
D．不得在批准的营业场所外接受客户委托和进行清算交割
3.证券登记结算公司为证券交易提供（ ）服务时，结算参与人应该按照（ ），足额交
付证券和资金，并提供交收担保。（1分）
A． 净额结算 B． 全额结算 C．货银对付原则 D．每日无负债结算原则
4.证券登记结算公司可以（ ）。
A．证券账户的设立 B．结算账户的设立 C．证券账户的管理 D．结算账户的管理
5.下列表述正确的是（ ）。（1分）
A．证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额
为人民币5000万元；
B．证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限
额为人民币1亿元;
C．证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上到业务，
注册资本最低限额为人民币5亿元;
D．证券公司的注册资本应当是实缴资本。
6.《证券法》将证券公司的( )与公司( )直接挂钩，分为5000万元、1亿元、5亿元三个标准。（1分）
A．注册资本最低限额 B．注册资本最高限额
C．从事的业务种类 D．从业时间
7.证券公司是证券市场重要的（ ），是市场重要的（ ）。
A．机构投资者 B．中介机构 C．证券经营机构 D．服务机构
8.债券的基本性质包括（ ）。
A. 债券属于有价证券 B．债券是一种虚拟资本
C．债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
D．债券是债权的表现
9.关于债券收益性描述正确的是（ ）。（1分）A．债券人在持有债券期间按约定的条件分期，分次取得利息
B．债券人到期一次取得利息
C．债券人到期收回本金与买入债券之间的价差
D．债券人中途卖出债券与买入债券之间的价差
10.债券与股票的相同点有（ ）。
A．两者都属于有价证券 B．两者都是筹措资金的手段
C．两者的收益率相互影响 D．两者的价格相互影响
11.1981年以后我国发行的国债品种有（ ）。
A．记账式国债 B．凭证式国债 C．储蓄国债 （电子式）D．国家经济建设公债
12.关于收益公司债券描述错误的是（ ）。
A．与一般债券相似，有固定到期日，其利息只有在公司盈利时才支付，清偿时债权排列顺序先于股票
B．其利息在公司没有盈利时也要支付
C．如果公司扣除各项固定支出后余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发
D．所有利息付清后，公司才可以对股东分红
13.下面关于国债偿还期限叙述正确的是（ ）。
A．短期国债偿还期限一般是1年以内的国债
B．中期国债偿还期限在1年以上、10年以下的国债
C．长期国债偿还期限在10年以上的债券
D．长期国债是在10年以上的债券（包括10年）
14.外国债券的特点有（ ）。
A．发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家
B．发行人属于两个国家以上
C．债券的面值货币和发行市场属于不同的两个国家
D．债券的面值货币和发行市场可以属于同一个国家
15.我国证券基金业的发展特点是（ ）。
A．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
B．基金规模快速增长，封闭式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
C．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
D．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
16.契约型基金和公司型基金的主要区别是（ ）。
A．基金的性质不同 B．资金的使用方向不同
C．投资者的地位不同 D．基金的运营依据不同
17.下列有关股票基金表述正确的是（ ）。
A．股票基金是最重要的基金品种
B．按基金投资的划分可以将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
C．一般股票基金分散投资于各类股票，风险较小
D．专门化股票基金专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大
18.基金资产总值包括以下哪些（ ）。
A．各类证券的价值
B．银行存款本息
C．基金应收的申购基金款
D．其他投资所形成的价值
19.对基金投资进行限制的主要目的有（ ）。
A．引导基金分散投资，降低风险B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场积极作用
D．确保基金投资的收益
20.下面关于开放式基金利润分配描述正确的是（ ）。（1分）
A．基金收益分配应当采用现金方式
B．开放式基金份额持有人不可以事先选择将所获分配的现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定
转为基金份额
C．基金份额持有人事先未做出选择，基金管理人应当支付现金
D．基金份额持有人事先未做出选择，基金管理人应当分配基金份额
单项选择题答案
1．答案：A 2．答案：A 3．答案 :A
4．答案：B 5．答案：A 6．答案：C 7.答案：D(债权人
不同于公司股东,是公司外部利益相关者) 8.答案：B 9.答案：C 10.答案：C
11.答案：B 12.答案：A 13.答案：C 14.答案：B 15.答案：A
16.答案：A 17.答案：C 18.答案：B 19 答案：B 20.
答案：A
不定项选择题
1.答案：AD 2.答案：ABCD
3.答案：AC 4.答案：ABCD 5.答案：ABCD 6.答案：
AC 7.答案：ABC 8.答案：ABD(C债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系是借贷双方的权利义务
关系 ) 9.答案：ABCD 10.答案：ABC
11.答案：ABC 12.答案：ACD 13.答案：BD 14.答案：A 15.
答案：ACD 16.答案：ACD 17.答案：ABCD 18.答案：ABCD 19. 答案：ABC 20.答案：AC
