2023招聘考试最新全真模拟笔试试题（专业知识测试卷）和答案解析（二）_2025春招题库汇总_券商-基金题库-1_05基金券商汇总_易方达基金_3-易方达基金2023招聘笔试模拟试题

金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 全真模拟笔试试题（专业知识测试卷）二 (1) 不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括()。 A: 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B: 个人所负债务数额较大，到期已清偿的 C: 个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D:因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、 验证机构的从业人员 答案:B 解析: 依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其 使使 他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对 天天 所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负小小有个人责任的董事、监事、厂长、高级 管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起小小未逾5年的；③个 人所负债务数额较大， 使使 蓝蓝 到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证天天券公司、证券登记结算机构、 蔚蔚 小小 期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工：：作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消 小小 资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从 服服 业人员、投资咨蓝蓝询从业人员；⑥法律使使、行政法规规定 客客 天天 不得从事基金业务的其他人员。 蔚蔚 旺旺 小小 ：： (2) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误旺旺的是( )。 小小 服服 宝宝 蓝蓝 A:鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并客客不存在广泛适用的投资者教育计划 淘淘 蔚蔚 旺旺 B: 投资者教育不应被视为是对市场参与者一一监管工作的替代 ：： 旺旺 C: 投资者教育存在一个固定的模式 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 D: 投资者教育不能也不应等同于投资咨询 淘淘 品品 旺旺 一一 答案:C 出出 旺旺 唯唯 解析: 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 国际证监会为投资者教育工工工作设定了六个基品品本原则：(1)投资 一一 者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教 出出 育不应被视为是对市场英英参与者监管工作的替代。(3)证券经唯唯营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务， 室室 精精 ，， 将投资者教育纳入各业务环节。(4)投作作资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于 场场 品品 工工 监管者的特定目职职标、投资者的成熟度和可供使用的 出出 资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次 英英 不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划室室。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询 精精 作作 (3) 合规管理的( )原 则是场场指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评 工工 职职 估和报告 英英 A: 独立性 精精 场场 B: 客观性 职职 C: 公正性 D: 专业性 答案:C 解析: 合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估 和报告。 (4) 下列基金销售机构中不属于代销机构的是( )。 A: 基金公司 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 证券投资咨询机构 答案:A 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 解析: 国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构 是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、 证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 (5) 下列不属于基金客户个性化服务的是( )。 A: 做好客户的动态分析 B: 通过加强客户沟通了解客户深度需求 C: 加强对基金行业的监管 D: 做好客户的参谋 答案:C 解析: 基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户 使使 的参谋。 天天 (6)基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受小小能力销售不同风险等级的产品。这体现 的是4Ps理论的( )。 小小 使使 蓝蓝 A: 规范性 天天 蔚蔚 小小 B: 持续性 ：： 小小 C: 适用性 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 服务性 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:C 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营一一销不同于有形产品营销，在运用4P ：： s理论时有其特殊性：规范性、 旺旺 服务性、专业性、持续性和适用性。根据 唯唯 投资者的风险承受能力销售不同风服服险等级的产品，体现了4Ps理论的 宝宝 ，， 客客 适用性。 淘淘 品品 旺旺 一一 (7) 对其他非常规基金产品，按出出照普通程序注册，注册审查时间不超旺旺过( )。 唯唯 A: 3个月 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 B: 4个月 工工 品品 一一 出出 C: 5个月 英英 唯唯 室室 精精 ，， D: 6个月 作作 场场 品品 工工 答案:D 职职 出出 英英 解析: 对其他非常规基金产品，按照普通程序注室室册，注册审查时间不超过6个月。 精精 作作 (8) 召集人可以在原 公告的场场基金份额持有人大会召开时间的( )以后、( )以内，就原定审议事项重新召集基金 工工 职职 份额持有人大会。 英英 A: 1个月；3个月 精精 场场 B: 2个月；3个月 职职 C: 3个月；6个月 D: 3个月；9个月 答案:C 解析: 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 (9) 内部控制的( )指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执 行、监督、反馈等各个环节。 A: 健全性原则 B: 有效性原则 C: 独立性原则 D: 成本效益原则 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 答案:A 解析: 内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 (10) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括( )。 A: 基金代销机构 B: 基金管理人 C: 基金托管人 D: 基金份额持有人 答案:A 解析: 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简 使使 称基金当事人。 天天 (11) 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及小小监管部门的关系，努力形成公司的合规 合力，避免内部消耗。 小小 使使 蓝蓝 A: 公正性 天天 蔚蔚 小小 B: 协调性 ：： 小小 C: 公正性 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 健全性 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:B 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 合规管理的协调性原则是指合规人员应当正一一确处理与公司其他部门及监管部门 ：： 的关系，努力形成公司的合规合 旺旺 力，避免内部消耗。 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 (12) 基金管理人的职责不包括( )。 淘淘 品品 旺旺 一一 A: 基金的募集 出出 旺旺 唯唯 B: 基金资产的投资运作 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 C: 为投资者争取最大投资工工收益 品品 一一 出出 D: 基金资产保管 英英 唯唯 室室 精精 ，， 答案:D 作作 场场 品品 工工 解析: 职职 出出 英英 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主室室要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作， 精精 作作 在有效控制风险的基 础上为场场基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。 工工 职职 (13) 基金信息披露的( )要求信息披露的英英表述应当简明扼要。 A: 易解性原则 精精 场场 B: 规范性原则 职职 C: 易得性原则 D: 完整性原则 答案:A 解析: 基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。 (14) 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过( )个工作日。 A: 30 B: 20 C: 10 D: 60 答案:B 解析: 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 (15) 下列说法中，错误的是( )。 A: 不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异 B: 不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同 C: 封闭式基金主要通过交易所进行交易 D: 封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回 答案:D 解析: 不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过 在基金的直销和代销网店申购和赎回。故D项错误。 (16) 基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。 A: 董事会；经营层 B: 理事会；董事会 使使 C: 总经理；董事会 天天 D: 董事会；董事会 小小 答案:D 小小 使使 蓝蓝 解析: 天天 蔚蔚 小小 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任：：，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工 小小 作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议， 服服 调阅公司相关档蓝蓝案，就内部控制制度使使的执行情况独立 客客 天天 地履行检查、评价、报告、建议职能。 旺旺 蔚蔚 小小 ：： (17)基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和旺旺开户资料电子化信息，保存期限不小小得少于( )年。 服服 宝宝 蓝蓝 A: 3 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 B: 5 一一 ：： 旺旺 C: 10 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 D: 20 淘淘 品品 旺旺 一一 答案:D 出出 旺旺 唯唯 解析: 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 基金经营机构应妥善保存工工客户交易终端信息品品和开户资料电子 一一 化信息，保存期限不得少于20年。 出出 (18) 内幕信息的构成要英英素不包括( )。 唯唯 室室 精精 ，， A: 来源可靠的信息 作作 场场 品品 工工 B: “重要”的职职信息 出出 英英 C: 及时的信息 室室 精精 作作 D: “非公开”的信息 场场 工工 职职 答案:C 英英 解析: 精精 场场 内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确； 职职 三是“非公开”的信息。 (19) 下列属于部门规章和规范性文件的是( )。 A: 《基金经理注册登记规则》 B: 《证券投资基金管理公司管理办法》 C: 《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D: 《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》 答案:B 解析: 我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理 公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办 法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券 投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 (20) 代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会， 而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行 召集。 A: 5% B: 10% C: 15% D: 20% 答案:B 解析: 依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%解析:内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二 是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。 (21) 关于股票基金，下列说法不正确的有( )。 使使 天天 A: 股票基金是各国广泛采用的基金类型 小小 小小 使使 蓝蓝 B: 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金天天 蔚蔚 小小 ：： 小小 C: 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产 服服 投资于股票的为蓝蓝股票基金 使使 客客 天天 旺旺 蔚蔚 小小 ：： D: 主要投资于股票 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 答案:B 一一 ：： 旺旺 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 解析: 淘淘 品品 旺旺 一一 出出 旺旺 唯唯 股票基金是指以股票为主要投 室室 资对象的基金。，，股票基金在各类基金宝宝中历史最为悠久， 作作 淘淘 工工 品品 一一 出出 也是各国(地区)广泛采英英用的一种基金类型。根据中国证监唯唯会对基金类别的分类标准， 室室 精精 ，， 作作 场场 品品 工工 基金资产80%以职职上投资于股票的为股票基金。 出出 英英 室室 精精 作作 场场 工工 职职 (22) 股债平衡型混合基金的股票与债券英英的配置比例较为均衡，大约在( )左右。 精精 场场 [2013年9月证券真题] 职职 A: 50%～80% B: 30%～70% C: 40%～60% D: 20%～80% 答案:C 解析: 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低；偏债型基金则与之刚好相反 。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%一60%左右。 股债平衡型基金的风险和收益较为适中。 (23) 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。 A: 认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 B: 净认购金额=认购金额／(1+认购费率) C: 认购费用=认购金额+净认购金额 D: 一定情况下，认购费用=固定认购费金额 答案:C 使使 解析: C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。 天天 (24) 基金公司对存量的正常交易类账户应在( )个月内完成开户资料电小小子化。 A: 6 小小 使使 蓝蓝 B: 18 天天 蔚蔚 小小 C: 24 ：： 小小 D: 36 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 答案:D 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 解析: 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料客客电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内 淘淘 蔚蔚 旺旺 完成开户资料电子化。 一一 ：： 旺旺 (25) ( )是指基金销售机构或人员为解决 唯唯 客户有关问题而提供的系列活动。服服 宝宝 ，， 客客 A: 基金客户服务 淘淘 品品 旺旺 一一 B: 基金销售服务 出出 旺旺 唯唯 C: 基金理财服务 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 D: 基金投资服务 工工 品品 一一 出出 答案:A 英英 唯唯 室室 精精 ，， 解析: 基金客户服务是指基金销售机作作构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。 场场 品品 工工 (26)合规人员应职职当熟悉业务制度，了解基金管理人出出各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和 英英 变动趋势。这属于合规管理的( )。 室室 精精 作作 A: 独立性原则 场场 工工 职职 B: 客观性原则 英英 C: 专业性原则 精精 场场 D: 协调性原则 职职 答案:C 解析: 合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和 把握法律法规的规定和变动趋势。 (27) 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。 A: 开放式基金的认购程序包括认购和确认 B: 开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C: 封闭式基金的认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D: 封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购 答案:D 解析: 场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 (28) 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。 A: 推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B: 电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C: 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D: 登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 答案:B 解析: 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A项错误。 基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金 作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C项错 误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度， 股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D项错误。 使使 (29) 资本市场是融资期限在( )的金融市场。 天天 A: 半年以内 小小 B: 1年以内 小小 使使 蓝蓝 C: 1年以上 天天 蔚蔚 小小 D: 3年以上 ：： 小小 答案:C 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 解析: 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以旺旺上的有价证券为交易工具进行长期资小小金交易的市场。 服服 宝宝 蓝蓝 (30) 内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 A: 内控目标 一一 ：： 旺旺 B: 内控原则 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 C: 控制环境 淘淘 品品 旺旺 一一 D: 业绩评估 出出 旺旺 唯唯 答案:D 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 解析: 工工 品品 一一 出出 公司内部控制大纲是对英英公司章程规定的内控原则的细化和唯唯展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制 室室 精精 ，， 大纲应当明确内控目标、内控原则、作作控制环境、内控措施等内容。 场场 品品 工工 （31）下列属于职职客户在基金投资操作过程中享受的出出服务的是( )。 英英 A: 推介符合适用性原则的基金 室室 精精 作作 B: 提醒客户及时核对 交易场场确认 工工 职职 C: 介绍基金管理人投资运作情况，让客英英户充分了解基金投资的特点 D: 定期提供产品净值信息 精精 场场 答案:A 职职 解析: 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释 测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基 金业务。 (32) 下列不属于基金客户服务特点的是( )。 A: 专业性 B: 规范性 C: 持续性 D: 历史性 答案:D 解析: 基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性 (33) 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 A: 主动型基金和被动型基金 B: 开放式基金和封闭式基金 C: 在岸基金和离岸基金 D: 公募基金和私募基金 答案:C 解析: 根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投 资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资 基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。 (34) 基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。 A: 基金投资者 B: 基金份额持有人 使使 C: 基金托管人 天天 D: 基金发起人 小小 答案:C 小小 使使 蓝蓝 解析: 天天 蔚蔚 小小 基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要：：目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净 小小 值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利 服服 义务及职责，确蓝蓝保基金财产的安全，使使保护基金份额持 客客 天天 有人的合法权益。 旺旺 蔚蔚 小小 ：： (35) 下列说法中错误的是( )。 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 A: 对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较客客低 淘淘 蔚蔚 旺旺 B:投资基金作为一种面向中小投资者设计的一一间接投资工具，为投资者提供了有 ：： 效参与证券市场的投资渠道 旺旺 C:证券投资基金将中小投资者的闲散资金 唯唯 汇集起来投资于证券市场，缩小了服服直接融资的比例 宝宝 ，， 客客 D: 证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进淘淘经济增长 品品 旺旺 一一 答案:C 出出 旺旺 唯唯 解析: 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 证券投资基金将中小投资工工者的闲散资金汇集品品起来投资于证券 一一 市场，扩大了直接融资的比例。为企业在证券市场 出出 筹集资金创造了良好的英英市场环境，实际上起到了将储蓄资唯唯金转化为生产资金的作用。 室室 精精 ，， (36) ( )有权对基金销售适用性的执作作行情况进行自律管理。三模 场场 品品 工工 A: 证券业协会职职 出出 英英 B: 中国证监会及其派出机构 室室 精精 作作 C: 基金业协会 场场 工工 职职 D: 监控中心 英英 答案:C 精精 场场 解析: 职职 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广 实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金 业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 (37)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的( )。 A: 投资合规性风险 B: 销售合规性风险 C: 信息披露合规性风险 D: 反洗钱合规性风险 答案:A 解析: 基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利 用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动；不公平对待不同投资组合， 直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄 弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件 (38) 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注 册的决定。 A: 7日 B: 15日 C: 3个月 D: 6个月 答案:D 解析: 使使 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册 天天 的决定。 小小 (39) 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又 小小 称为( )。 使使 蓝蓝 A: 主动型基金 天天 蔚蔚 小小 B: 股票型基金 ：： 小小 C: 指数型基金 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 封闭式基金 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:C 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 根据投资理念不同，可以将基金分为主动型一一基金和被动(指数)型基金。主动型 ：： 基金是一类力图取得超越基准组 旺旺 合表现的基金。与主动型基金不同，被动 唯唯 型基金并不主动寻求取得超越市场服服的表现，而是试图复制指数的表现。 宝宝 ，， 客客 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此淘淘通常又被称为指数型基金。 品品 旺旺 一一 (40)世界上最早的证券投资基金出出即英国“海外及殖民地政府信托基金旺旺”成立于( )年。 唯唯 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 工工 品品 一一 出出 A: 1768 英英 唯唯 室室 精精 ，， 作作 场场 品品 工工 B: 1420 职职 出出 英英 室室 精精 作作 C: 1868 场场 工工 职职 英英 D: 1686 精精 场场 职职 答案:C 解析: 世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。 (41) 下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是( )。 A: 严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B: 对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C: 公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D: 各基金会计核算应当独立于公司会计核算 答案:B 解析: 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作 全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。各基金会计核算应当独立于 公司会计核算。 (42) 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工 具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 A: 企业 B: 非金融机构 C: 居民 D: 金融服务机构 答案:D 解析: 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融 使使 工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 天天 (43) 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中小小国证监会报送更新的招募说明书，并就 更新内容提供书面说明。 小小 使使 蓝蓝 A: 30 天天 蔚蔚 小小 B: 45 ：： 小小 C: 60 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 15 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:D 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 在开放式基金合同生效后，基金管理人在公一一告的15日前，应向中国证监会报送 ：： 更新的招募说明书，并就更新内 旺旺 容提供书面说明。 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 (44) 办理资金账户不需要持( )证件。 淘淘 品品 旺旺 一一 A: 本人身份证 出出 旺旺 唯唯 B: 股票账户卡 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 C: 基金账户卡 工工 品品 一一 出出 D: 学历证明 英英 唯唯 室室 精精 ，， 答案:D 作作 场场 品品 工工 解析: 职职 出出 英英 办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票室室账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。 精精 作作 （45) ()金融研究办 公室发场场布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分 工工 职职 A: 美国财政部 英英 B: 英国财政部 精精 场场 C: 美国银行 职职 D: 中央银行 答案:A 解析: 美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。 (46) 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括( )。 A: 持证上岗 B: 公平对待客户 C: 持续学习 D: 审慎开展执业活动 答案:B 解析: 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 (47) 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。 A: 申请报告 B: 基金合同草案 C: 基金托管协议草案 D: 基金份额上市交易公告书 答案:D 解析 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议 草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。 (48) 基金宣传推介材料不包括( )。 A: 公开出版资料 B:宣传单 使使 C: 户外广告 天天 D: 含内幕资料的报刊 小小 答案:D 小小 使使 蓝蓝 解析: 天天 蔚蔚 小小 基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，：：应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料， 小小 是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获 服服 得的书面、电子蓝蓝或者其他介质的信使使息，包括：(1)公 客客 天天 开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指旺旺定信息披露媒体上刊蔚蔚发的与基金销售 小小 相关的公告等面向公 ：： 众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电旺旺影、广播、互联网资料、公共网站小小链接广告、短信及其他音 服服 宝宝 蓝蓝 像、通信资料。(5)中国证监会规定的其他材料。 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 (49) ( )是指从事基金会计核算、估值及相一一关信息披露等业务活动的机构。 ：： 旺旺 A: 基金销售支付机构 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 B: 基金份额登记机构 淘淘 品品 旺旺 一一 C: 基金估值核算机构 出出 旺旺 唯唯 D: 基金投资顾问机构 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 答案:C 工工 品品 一一 出出 解析: 英英 唯唯 室室 精精 ，， 基金估值核算是指基金会计核算、估作作值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算 场场 品品 工工 业务活动的机构职职。 出出 英英 (50) 《证券投资基金销售管理办法》中，允许的室室行为有( )。 精精 作作 A: 合理预测基金的投 资业场场绩 工工 职职 B: 不同的申购基金可适用不同的申购费英英率 C: 在确保无风险的条件下， 临时挪用精精基金份额持有人的认购资金，并及时归还 场场 D: 基金管理人以自有资金为持有人承担风险 职职 答案:B 解析: AD 两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证 券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、 基金份额。 (51) 下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是( ) A: 负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B: 对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C: 对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D: 草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 答案:B 解析: 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基 金行业的监管规则；③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金管理公司、基金托管 银行及基金代销机构的监管；⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥ 对证监局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。B项属于基金业协会的职 责 (52)根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给( )。 A: 中国证监会 B: 中国证监会在基金公司注册地的派出机构 C: 中国证监会在证券交易所所在地的派出机构 D: 中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构 答案:A 解析: 使使 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约 天天 见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 小小 (53) 基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是( )。 小小 使使 蓝蓝 A: 在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票 天天 蔚蔚 小小 B: 将货币基金投资于可转债 ：： 小小 C: 向基金份额持有人承诺5%的预期收益 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票旺旺进行反向交易 蔚蔚 小小 ：： 答案:A 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 B项，按照《货币市场基金管理暂行规定》一一以及其他有关规定，货币市场基金不 ：： 得投资于可转换债券；C项，基 旺旺 金管理人不得向基金份额持有人违规承诺 唯唯 收益或者承担损失；D项，开展特服服定客户资产管理业务，严格禁止同 宝宝 ，， 客客 一或不同投资组合在同一交易日内进行反向交易及其他淘淘可能导致不公平交易和利益输送的交易行为 品品 旺旺 一一 (54) 私募基金的合格投资者需要出出满足的条件不包括( )。 旺旺 唯唯 A: 投资于单只私募基金的金额 室室 不低于100万元，， 宝宝 作作 淘淘 B: 单位的净资产不低于1工工000万元 品品 一一 出出 C: 个人的金融资产不低英英于200万元 唯唯 室室 精精 ，， D: 最近3年个人年均收入不低于50万作作元 场场 品品 工工 答案:C 职职 出出 英英 解析: 室室 精精 作作 私募基金的合格投资 者是指场场具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万 工工 职职 元且符合下列相关标准的单位和个人：①英英净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3 年个人年均收入不低于50万 元的个人。精精 场场 (55) 对公开募集基金销售活动的监管，不包括( ) 职职 A: 基金销售适用性监管 B: 对基金宣传推介材料的监管 C: 对基金募集对象的限制 D: 对基金销售费用的监管 答案:C 解析: 对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管； ③对基金销售费用的监管。 (56) 基金监管的基本原则不包括( )。 A: 严格监管原则 B: 保障投资人利益原则 C: 审慎监管原则 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 D: 公开、公平、公正监管原则 答案:A 解析: 基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法 监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。 (57) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是( )。 A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B: 及时办理基金资金清算、交割事宜 C: 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D: 计算并公告基金资产净值 答案:B 解析: 使使 依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资 天天 金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基小小金财产的完整与独立；④保存基金托管 业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约 小小 定，根据基金管理 人的投资指令，及时办 使使 蓝蓝 理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财天天务会计报告、中期和年度基 蔚蔚 小小 金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产：：净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集 小小 基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资 服服 运作； 蓝蓝 使使A⑪CD中三国项证属证于会基证定的其他 客客 天天 金管理人的职责。 旺旺 蔚蔚 小小 ：： (58) 基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金旺旺份额的持有人参加，方可召开。 小小 服服 宝宝 蓝蓝 A: 1／4 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 B: 1／3 一一 ：： 旺旺 C: 1／2 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 D: 2／3 淘淘 品品 旺旺 一一 答案:C 出出 旺旺 唯唯 解析: 略 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 (59) ( )是我国基金市场工工的监管主体。 品品 一一 出出 A: 中国证监会 英英 唯唯 室室 精精 ，， B: 中国银监会 作作 场场 品品 工工 C: 中国人民银职职行 出出 英英 D: 中国证券业协会 室室 精精 作作 答案:A 场场 工工 职职 解析: 英英 依据《中华人民共和国证券 法》和《证 精精 券投资基金法》规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基 场场 金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 职职 (60) 以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是( )。 A: 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B: 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 C: 基金托管人资格由中国证监会负责 D: 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管 答案:B 解析: A项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管；C项，基金托管人由依法 设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他 金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人 的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。 (61) 依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 A: 基金收益的合理预期 B: 风险警示内容 C: 基金份额的发售日期和期限 D: 基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期 答案:A 解析: 略 (62) 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括( )。 A: 不公平地对待其管理的不同基金财产 B: 玩忽职守，不按照规定履行职责 C: 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D: 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 答案:D 使使 解析: 天天 ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为；D项是基金管理小小人的法定职责。 (63) ( )是一切基金监管活动的出发点。 小小 使使 蓝蓝 A: 基金监管的目标 天天 蔚蔚 小小 B: 基金监管的原则 ：： 小小 C: 基金监管的法律体系 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 基金监管的组织结构 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:A 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 (64) 中国证监会应当自受理基金管理公司一一设立申请之日起( )内依照条件和审 ：： 慎监管原则进行审查，做出批准 旺旺 或者不予批准的决定。 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 A: 7个工作日 淘淘 品品 旺旺 一一 B: 1个月 出出 旺旺 唯唯 C: 3个月 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 D: 6个月 工工 品品 一一 出出 答案:D 英英 唯唯 室室 精精 ，， 解析: 作作 场场 品品 工工 中国证监会应当职职自受理基金管理公司设立申请之日出出起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或 英英 者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的室室，应当说明理由。 精精 作作 (65) 对基金管理人的 监管场场，不包括以下哪个方面?( ) 工工 职职 A: 基金管理人的市场准入监管 英英 B: 对基金服务机构的注册或 者备案的精精监管 场场 C: 对基金管理人及其从业人员执业行为的监管 职职 D: 对基金管理人内部治理的监管 答案:B 解析: 对基金管理人的监管包括：①基金管理人的市场准入监管；②对基金管理人从业人员资格的监管；③对基金管 理人及其从业人员执业行为的监管；④对基金管理人内部治理的监管。 (66) 基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经 国务院证券监督管理机构批准。 A: 1% B: 10% C: 5% D: 15% 答案:C 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 解析: 略 (67) 下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。 A: 《证券投资基金管理公司管理办法》 B: 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 C: 《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D: 《证券投资基金销售管理办法》 答案:C 解析: C项，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。 (68) 中国证监会内部设有( )，具体承担基金监管职责。 A: 证券基金机构监管部 使使 B: 私募基金监管部 天天 C: 创新业务监管部 小小 D: 发行监管部 小小 使使 蓝蓝 答案:A 天天 蔚蔚 小小 解析: 略 ：： 小小 (69) 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月 服服 内进行基金募集蓝蓝。 使使 客客 天天 A: 1 旺旺 蔚蔚 小小 ：： B: 3 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 C: 6 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 D: 12 一一 ：： 旺旺 答案:C 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 解析: 淘淘 品品 旺旺 一一 基金管理人应当自收到准予注册出出文件之日起6个月内进行基金募集。旺旺超过6个月开始募集，原注册的事项未发生 唯唯 实质性变化的，应当报中国证 室室 监会备案；发生，，实质性变化的，应当宝宝向中国证监会重新提交注册申请 作作 淘淘 (70) 属于基金托管人规范工工行为的有( )。 品品 一一 出出 A: 垫付基金管理人20%英英的注册资本 唯唯 室室 精精 ，， B: 根据需要进行投资，并在规定时间作作内偿还基金财产 场场 品品 工工 C: 单独为基金职职设立资金和证券账户 出出 英英 D: 为托管的所有基金设立一个银行存款账户 室室 精精 作作 答案:C 场场 工工 职职 解析: A 英英 项，为保证基金托管人对基 金管理人的精精有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为 场场 同一机构，不得相互出资或者持有股份；B项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务 职职 的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；D项， 基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 (71) 基金管理人的法定代表人的选任，应当报( )进行审核。 A: 中国证监会 B: 所在地的中国证监会的派出机构 C: 证券交易所 D: 基金业协会 答案:A 解析: 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监 会进行审核。 (72) 基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为?( ) 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 A: 虚假出资 B: 经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动 C: 要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益 D: 抽逃出资 答案:B 解析: 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为： ①虚假出资或者抽逃出资；②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；③要求基 金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；④中国证监会规定禁止的其他行 为。 (73) 担任非公开募集基金的基金管理人实行( )。 A: 审批制 使使 B: 登记制 天天 C: 注册制 小小 D: 核准制 小小 使使 蓝蓝 答案:B 天天 蔚蔚 小小 解析: ：： 小小 我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准 服服 人限制，担任非蓝蓝公开募集基金的基金使使管理人无须中国 客客 天天 证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的旺旺基金管理人只需向蔚蔚基金业协会登记 小小 即可。 ：： (74) 基金招募说明书中不包含( )。 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 A: 基金投资目标、投资范围、投资策略 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 B: 基金业绩比较基准、风险收益特征、投一一资限制 ：： 旺旺 C: 基金运作费用的费率水平、收取方式 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 D: 基金管理人、基金托管人的基本情况 淘淘 品品 旺旺 一一 答案:B 出出 旺旺 唯唯 解析: 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 基金招募说明书应当包括工工下列内容：①基金品品募集申请的准予注 一一 册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托 出出 管人的基本情况；③基英英金合同和基金托管协议的内容摘要唯唯；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基 室室 精精 ，， 金份额的发售方式、发售机构及登记作作机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务 场场 品品 工工 所的名称和住所职职；⑦基金管理人、基金托管人报酬出出及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容； 英英 ⑨中国证监会规定的其他内容。 室室 精精 作作 (75) 经( )批准，基 金管理场场公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。 工工 职职 A: 国务院 英英 B: 中国证监会 精精 场场 C: 基金业协会 职职 D: 中央银行 答案:B 解析: 按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司， 也可以与其他投资者共同出资设立子公司。 (76) 我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括( )。 A: 最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币 B: 净资产和资本充足率符合法律规定 C: 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D: 有安全高效的清算、交割系统 答案:A 解析: 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和 风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④ 有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与 基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经 国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 (77) 投资基金由__________管理、__________托管、投资收益归__________所有。( ) A: 基金份额持有人；托管人；管理人 B: 托管人；管理人；基金份额持有人 C: 管理人；托管人；基金份额持有人 D: 管理人；托管人；管理人 答案:C 解析: 使使 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理 天天 人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收小小益，共担投资风险的集合投资方式。 (78) 基金市场的违法犯罪行为的特点不包括( )。 小小 使使 蓝蓝 A: 智商高 天天 蔚蔚 小小 B: 电子化 ：： 小小 C: 涉案金额小 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 D: 行为隐蔽 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 答案:C 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 解析: 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子一一化、行为隐蔽、手段多样、涉案金 ：： 额高、社会危害大等特点。 旺旺 (79) 关于基金监管的基本原则，下列说 唯唯 法中错误的是( )。 服服 宝宝 ，， 客客 A: 集中体现基金监管的本质属性和根本价值 淘淘 品品 旺旺 一一 B: 具有基础性的特征 出出 旺旺 唯唯 C: 具有宏观性的特征 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 D: 政府全面监管 工工 品品 一一 出出 答案:D 英英 唯唯 室室 精精 ，， 解析: 作作 场场 品品 工工 基金监管的基本职职原则，是贯穿于基金监管活动始终出出的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集 英英 中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有室室基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基 精精 作作 本、最为重要的基础 ；宏观场场牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政 工工 职职 府干预，但现代市场经济的政府干预应是英英“适度”的干预，即政府监管应适度。 (80) 检查是基金监管的重要 措施，属于精精( )监管方式。 场场 A: 事前 职职 B: 事中 C: 事后 D: 日常 答案:B 解析: 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现 场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查， 可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。 (81) 中国证监会的职责不包括( )。 A: 办理基金备案 B: 监督检查基金信息的披露情况 C: 制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 D: 依法办理非公开募集基金的登记、备案 答案:D 解析: 中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者 注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对 违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金 信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。D项是基金业协会的 职责。 (82) 对公开募集基金信息披露的禁止行为，不包括( )。 A: 虚假记载、误导性陈述 B: 重大遗漏 C: 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 使使 D: 对证券投资业绩进行客观评价 天天 答案:D 小小 解析: 小小 使使 蓝蓝 公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②天天对证券投资业绩进行预测； 蔚蔚 小小 ③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基：：金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和 小小 中国证监会规定禁止的其他行为。 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 (83) 公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特旺旺定对象发行证券累蔚蔚计超过( )人。 小小 ：： A: 50 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 B: 100 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 C: 150 一一 ：： 旺旺 D: 200 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 答案:D 淘淘 品品 旺旺 一一 解析: 出出 旺旺 唯唯 《证券法》规定的公开发行标 室室 准是向不特定对，，象发行证券或者向特宝宝定对象发行证券累计超过200人。因此，如 作作 淘淘 果非公开募集基金的募集工工对象累计人数超过品品200人，就构成了 一一 公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。 出出 (84) 下列关于证券交易英英所的说法，错误的是( )。 唯唯 室室 精精 ，， A: 是实行自律管理的法人 作作 场场 品品 工工 B: 享有交易所职职业务规则制定权 出出 英英 C: 负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监室室管 精精 作作 D: 设有基金交易监控 系统场场，重点监控涉嫌违法违规的交易行为 工工 职职 答案:C 英英 解析: 精精 场场 C项，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活 职职 动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。 (85) 我国基金监管的目标不包括( )。 A: 保护市场的公平、效率和透明 B: 保证基金管理公司不倒闭 C: 规范证券投资基金活动 D: 保护投资者的利益 答案:B 解析: 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的 合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业 和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展 公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 (86) 基金托管人( )时，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 A: 不再具备法定条件 B: 连续3年没有开展基金托管业务 C: 未能勤勉尽责 D: 被基金份额持有人大会解任 答案:B 解析: AC两项，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、 中国银监会应当责令其改正，逾期未改正，中国证监会、中国银监会可区别情形，限制其业务活动或责令更换 负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。D项，被基金份额持有人大会解任时，基金托管人职责终止。 (87) 基金托管人资格由中国证监会和( )核准。 A: 中国银监会 使使 B: 中国人民银行 天天 C: 中国证监会的派出机构 小小 D: 财政部 小小 使使 蓝蓝 答案:A 天天 蔚蔚 小小 解析: ：： 小小 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 服服 。商业银行担任蓝蓝基金托管人的，由中使使国证监会会同中 客客 天天 国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)核准旺旺；其他金融机构担蔚蔚任基金托管人的 小小 ，由中国证监会核准。 ：： (88) 基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 A: 基金销售机构 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 B: 基金注册登记机构 一一 ：： 旺旺 C: 基金管理人 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 D: 基金投资人 淘淘 品品 旺旺 一一 答案:C 出出 旺旺 唯唯 解析: 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 依据《证券投资基金法》工工的规定，基金托管品品人职责之一为按 一一 照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令， 出出 及时办理清算、交割事英英宜。 唯唯 室室 精精 ，， (89) 我国对基金公开募集申请实行的作作是( )。 场场 品品 工工 A: 核准制 职职 出出 英英 B: 注册制 室室 精精 作作 C: 公司制 场场 工工 职职 D: 契约制 英英 答案:B 精精 场场 解析: 职职 我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进 行合规性审查。 (90) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。 A: 2000 B: 10000 C: 1000 D: 5000 答案:B 解析: 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：①有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和 国公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资等。 (91) 下列属于内部控制后台部门的是( )。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 A: 销售部门 B: 产品研发部门 C: 清算部门 D: 财务部门 答案:C 解析: 后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管 理人战略的实施与效果。 (92) 基金投资跟踪与评价的核心是( )。 A: 回访投资者，解答投资者的疑问 B: 重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C: 对基金销售业务以及人际关系的维护 使使 D: 建立应急处理措施的管理制度 天天 答案:C 小小 解析: 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的 小小 维护。 使使 蓝蓝 (93) 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。天天 蔚蔚 小小 A: 基金业协会 ：： 小小 B: 中国证监会 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 C: 工商注册所在地中国证监会派出机构 旺旺 蔚蔚 小小 ：： D: 证券业协会 旺旺 小小 服服 宝宝 蓝蓝 答案:B 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 解析: 一一 ：： 旺旺 基金管理人变更基金份额登记机构的，应 唯唯 当在变更前将变更方案报中国证监服服会备案。 宝宝 ，， 客客 (94) ( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式淘淘而意图误导市场参与者的行为。 品品 旺旺 一一 A: 内幕交易 出出 旺旺 唯唯 B: 正当交易 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 C: 操纵市场 工工 品品 一一 出出 D: 不正当交易 英英 唯唯 室室 精精 ，， 答案:C 作作 场场 品品 工工 解析: 职职 出出 英英 操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易室室量等方式而意图误导市场参与者的行为。 精精 作作 (95) 货币市场基金不 得投资场场于( )。 工工 职职 A: 现金 英英 B: 期限在1年以内的大额存 单 精精 场场 C: 可转换债券 职职 D: 剩余期限在397天以内的债券 答案:C 解析: 货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用 等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以 下的短期融资券。(6)流通受限的证券。 (96) 内部控制的基本要素不包括( )。 A: 控制环境 B: 风险评估 C: 控制活动 D: 外部监控 答案:D 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。金融/四大/国企/名企求职笔试面试教育-职场精英工作室，店址：https://huntjob.taobao.com/ 唯一旺旺客服：蔚蓝小小天使 解析: 基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 (97)中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( ) 个交易日；案情复杂的，可以延长( )个交易日。 A: 7：12 B: 12；12 C: 15：15 D: 12；24 答案:C 解析: 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制 被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。 使使 (98) 货币市场工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。 天天 A: 1个月 小小 B: 3个月 小小 使使 蓝蓝 C: 6个月 天天 蔚蔚 小小 D: 1年 ：： 小小 答案:D 服服 蓝蓝 使使 客客 天天 解析: 旺旺 蔚蔚 小小 ：： 货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工旺旺具。由于货币市场工具到期日非常短小小．因此也被称为现金投 服服 宝宝 蓝蓝 资工具. 客客 淘淘 蔚蔚 旺旺 (99) 基金管理人应在基金发售的( )前，将一一招股说明书、基金合同摘要登载在 ：： 指定报刊和管理人网站上。 旺旺 A: 3日 唯唯 服服 宝宝 ，， 客客 B: 1日 淘淘 品品 旺旺 一一 C: 2日 出出 旺旺 唯唯 D: 7日 室室 ，， 宝宝 作作 淘淘 答案:A 工工 品品 一一 出出 解析: 英英 唯唯 室室 精精 ，， 基金管理人主要负责办理与基金财产作作管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招 场场 品品 工工 股说明书、基金职职合同摘要登载在指定报刊和管理人出出网站上. 英英 (100) 内部控制的 ( )是指基金 精精 管理人各机构、部室室门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他 作作 资产的运作应当分离 。 场场 工工 职职 A: 有效性原则 英英 B: 独立性原则 精精 场场 C: 相互制约原则 职职 D: 成本效益原则 答案:B 解析: 内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其 他资产的运作应当分离。 本资料仅限购买者一个人使用，不得分享/转赠/转卖；祝各位获得心仪offer。版权所有，违者必究。