组合调仓说明-神舟长期均衡

哈喽，各位朋友好，我是 Roger。

今天神舟长期均衡做了一次再平衡，下面跟大家详细介绍一下。

一、神舟长期均衡：常规再平衡

这次没有新增或删除基金，配置方向也没有变化，主要是把各部分的占比调回目标。

这次把 A 股从40.44% 补回42.00%，港股从17.43% 补回18.00%，国内债从41.08% 降到39.00%。

神舟长期均衡 · 各部分配置调整前后（占组合 %）

数据来源：盈米基金。调整前比例为 2026 年 10 月 30 日的实际持仓，调整后为本次调仓的目标比例，单位均为占组合净值。

二、调仓详细解读

最近这段时间，A 股和港股市场表现不太好，股票仓位也随之下滑。到 10 月 30 日，股票仓位从目标上的 60% 降到了 57.87%，国内债则从 39% 升到了 41.08%。股票比目标少了 2.13 个百分点，债券多了 2.08 个百分点，已经达到再平衡阈值。所以这次需要把股债比例调回目标。

我们之前有介绍过再平衡有两个作用，一是合理的管理组合的风险，第二个是通过这种逆市的调仓，变相的视线，很多朋友理解的，在市场下跌的时候买入权益，在市场高点的时候卖出一部分权益。

这也是投资纪律上很重要的一部分。

三、需要你做什么

已经开了自动跟调的朋友，系统会按新的目标比例执行。如果你发现自己的账户没有变化，也很正常，通常说明你当前的持仓仍在目标范围内。

我们调的是组合的目标比例。具体账户要不要动，还要看你自己的持仓和目标差了多少。差得不够大，系统就不会动，这样可以少一些不必要的交易和费用。

四、最后

这次调仓，基本还是常规调整，组合的定位并没有改变。

有不清楚的地方，欢迎随时找我们沟通。

best wishes！

风险提示

风险提示：文中涉及的债券基金净值会随利率、信用利差变化而波动。调整后组合的信用债占比和久期略有上升，若信用利差走阔或利率上行，组合短期内可能出现亏损。

风险提示：指数历史表现及回测数据仅供参考，不代表指数或组合未来表现，不构成任何收益保证。

风险提示：全球长期均衡组合成立于2024年10月10日，业绩基准为标普500×36% + 中证800×24% + 中证债券基金指数×39% + 中证货币基金指数×1%，风险等级为 R3，适合风险承受能力为C3及以上的投资者。

风险提示：稳健债基优选组合成立于2024年10月9日，业绩基准为中证纯债债券型基金指数×98% + 中证货币基金指数×2%，风险等级为 R2，适合风险承受能力为C2及以上的投资者。

风险提示：神舟长期均衡组合成立于2026年1月9日，业绩基准为中证800×60% + 中证纯债债券型基金指数×39% + 中证货币基金指数×1%，风险等级为 R3，适合风险承受能力为C3及以上的投资者。

文中的调仓前后比例为 2026-10-30 的实际持仓，数据来源：盈米基金。

风险提示：基金销售服务和基金投顾服务由盈米基金提供。基金投资组合策略过往业绩不预示未来表现，为其他客户创造的收益不构成业绩表现的保证。基金组合的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。如需购买相关基金产品或基金投资组合策略，请您提前做好风险测评，投资者应根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断购买与自身风险等级和承受能力相匹配基金产品或基金投资组合策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

上述观点仅代表本材料制作之时我司结合当时的市场行情作出的分析判断，不构成任何投资建议，随着市场行情等因素的变化，文中的观点会结合实际情况进行调整。

本资料仅作为基金投资组合调仓的说明，不作为相关基金产品的宣传推介。市场有风险，投资需谨慎。

Roger的理财笔记盈米投顾团队 · 2026-11-03