近两年AI不合规问题类型、合规路径及自查方案梳理(标题示例)

一、算法与服务资质不合规

1、不合规问题

（1）生成式AI、深度合成服务未算法备案、未安全评估

（2）无行业资质提供AI医疗诊断、金融荐股、法律咨询

（3）跨境AI服务未开展数据出境安全评估

（4）面向未成年人AI未做专项安全审核

2、合规指导路径

（1）完成算法备案、安全评估、数据合规评估

（2）高风险领域持牌经营，AI仅作辅助，人工终审兜底

（3）跨境服务按规定走数据出境三通道（评估/标准合同/认证）

（4）未成年人场景实行内容分级、监护同意、使用限额

3、自查方案

（1）核查所有上线AI服务是否具备完整备案与评估文件

（2）梳理高风险应用场景，核对行业资质与内部审批流程

（3）检查跨境数据流向，确认出境合规手续

（4）建立上线前合规审查清单与季度复核机制

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二、训练数据不合规

1、不合规问题

（1）未经授权爬取版权作品、个人信息用于训练

（2）隐私数据未脱敏、可还原身份

（3）数据无来源台账、无授权链、无法溯源

（4）数据含歧视、暴力、色情、虚假有害信息

2、合规指导路径

（1）使用合法授权、公开合规、经同意的自有数据

（2）个人信息匿名化、去标识化处理

（3）建立数据来源、清洗、去重全链路日志，留存≥3年

（4）开展数据合规审计，过滤违规与偏见数据

3、自查方案

（1）盘点训练数据源，形成授权文件清单

（2）抽查数据样本，验证脱敏与去标识效果

（3）检查数据清洗、去害、去偏记录完整性

（4）建立数据入库前自动检测+人工抽检机制

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三、AI内容生成与安全不合规

1、不合规问题

（1）生成谣言、虚假信息、违法违规内容

（2）深度合成内容未做AI标识

（3）无审核熔断机制，内容失控

（4）医疗、财经、时政内容无人工复核

2、合规指导路径

（1）建立关键词拦截、AI初审、人工复核三级审核

（2）深度合成内容强制标识与水印溯源

（3）高风险内容人工终审，设置异常生成熔断

（4）健全举报处置、应急下架、回溯处置机制

3、自查方案

（1）测试提示词对抗、敏感内容生成，验证拦截效果

（2）检查合成内容是否统一标识、可追溯

（3）核查审核流程、人员配置、响应时效记录

（4）每月开展内容安全穿透性测试并形成报告

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四、深度伪造与生物特征滥用

1、不合规问题

（1）未经同意克隆人脸、声音、签名

（2）用于诈骗、诽谤、色情、虚假宣传

（3）伪造证件公文、冒充他人、恶意恶搞

（4）生物特征数据无单独知情同意

2、合规指导路径

（1）生物特征采集需单独书面同意并限定用途

（2）人脸/语音生成实行身份核验、留痕、限频

（3）内置深度伪造检测与反诈拦截能力

（4）禁止伪造公文证件，建立受害者维权通道

3、自查方案

（1）核查生物特征使用授权协议与留存记录

（2）测试换脸、语音合成风控与拦截能力

（3）检查伪造内容溯源、取证、处置流程

（4）建立黑产工具、恶意使用行为监测规则

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五、算法伦理与公平性不合规

1、不合规问题

（1）招聘、信贷、保险算法存在歧视

（2）大数据杀熟、诱导成瘾、恶意推荐

（3）算法黑箱不可解释、不可申诉

（4）AI刷量控评、水军控舆论

2、合规指导路径

（1）开展算法公平性测试，消除偏见特征

（2）关键决策可解释、可追溯、可申诉

（3）禁止价格歧视、成瘾式设计

（4）建立伦理审查与定期算法审计

3、自查方案

（1）对核心算法开展公平性、歧视性测试

（2）核查用户分层、定价规则，排查杀熟风险

（3）建立算法决策解释机制与用户申诉渠道

（4）监测并清理AI刷量、控评、水军行为

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六、AI黑产与诈骗类不合规

1、不合规问题

（1）AI换脸/语音实施电信诈骗

（2）售卖造假工具、传授诈骗方法

（3）AI代考、代写、批量养号、网络暴力

（4）伪造文书、资质、检测报告牟利

2、合规指导路径

（1）禁止开发、售卖、传播违规AI工具

（2）强化身份核验、交易风控、异常行为拦截

（3）与反诈系统联动，及时处置风险账号

（4）违规行为直接封号并移交公安机关

3、自查方案

（1）排查产品功能是否可被用于诈骗、造假

（2）建立用户行为风险画像与实时拦截规则

（3）核查交易、提现、分享链路的风控日志

（4）定期梳理黑产特征库，更新拦截策略

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七、数据与模型安全不合规

1、不合规问题

（1）API盗调用、越权、提示词越狱

（2）用户对话数据、生物信息泄露

（3）模型权重泄露、被投毒、植入后门

（4）日志不全、无等保、无应急机制

2、合规指导路径

（1）API鉴权、限流、审计、最小权限管控

（2）数据加密存储传输，防泄露防窃取

（3）模型权重加密，防投毒防篡改

（4）日志留存≥3年，完成等保与渗透测试

3、自查方案

（1）检查接口权限、调用日志、异常访问记录

（2）开展渗透测试与漏洞扫描，形成整改清单

（3）核查模型存储、传输、使用安全管控措施

（4）模拟安全事件，检验应急响应与溯源能力

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八、商业化与学术科研不合规

1、不合规问题

（1）无资质高风险AI收费服务

（2）AI代写代发、虚假评论、侵权牟利

（3）学术论文AI代写、伪造数据未声明

（4）专利、申报书AI洗稿、抄袭侵权

2、合规指导路径

（1）商业化先合规备案，再上线收费

（2）禁止代写、代考、刷量、造假类变现

（3）学术场景必须声明AI使用，禁止伪造数据

（4）加强原创检测、查重、原始数据核验

3、自查方案

（1）梳理所有变现模式，核对资质与备案

（2）检查营销、评论、内容生产是否涉刷量造假

（3）学术/科研类AI使用建立声明与审核机制

（4）对付费用户、会员体系做合规与风险复核

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