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中金 2019 招聘专业测试真题
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当投资者买人看涨期权后，如果判断失误，则损失（ ）。
A.期权标的资产价格
B.协定价格
C.无限
D.期权费
答案：D
解析：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，
按协定价买人该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅
损失期权费。
道一琼斯指数股价综合平均数的编制对象是（ ）。
A.30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B.30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C.20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D.20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
答案：A
解析：
独立董事的相关规定，由（ ）规定。
A.中国证监会
B.证券公司
C.证券交易所
D.国务院
答案：D
解析：所谓独立董事，是指不在上市公司担任除董事外的其他职务，并与其所受聘的上市公司及其主要股东不
存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。我国《公司法》中并没有对独立董事作出具体规定，而是授权
国务院对其规定。
对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不
征收（ ）。
A.营业税
B.消费税
C.个人所得税
D.企业所得税
答案：C
解析：解析】：此项是所得税方面就个人投资者做出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，
在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性
答案：D
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解析：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象
跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。
对于A股，我国证券交易所是在（ ）对该证券作除权处理。
A.权益登记日
B.权益登记日的次一交易日
C.除权前的最后交易日
D.除权日
答案：B
解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
对于不履行义务的会员，证券交易所的处罚手段不包括（ ）。
A.批评
B.罚款
C.暂停业务
D.取消会员资格
答案：B
解析：证券交易所会员应承担相应的义务，如果违反证券交易所业务规则，证券交易所责令其改正，并视情节
轻重单处或者并处下列纪律处分措施：①在会员范围内通报批评；②在中国证监会指定媒体上公开谴责；③暂
停或者限制交易；④取消交易权限；⑤取消会员资格。
对于开放式基金来说，在基金（ ）的基础上再加一定的手续费，就可以得出基金的买价和卖价。
A.负债净值
B.资产净值
C.负债总值
D.资产总值
答案：B
解析：开放式基金的申购价格和赎回价格，是通过对某一时点上基金份额实际代表的价值即基金资产净值进行
估值，在基金资产净值的基础上再加一定的手续费而确定的。
对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金竞价交易出现下列情形的，证券交易所分别公布相关证券当日买入、
卖出金额最大的5家会员营业部(深圳证券交易所是营业部或席位)的名称及其买入、卖出金额：日价格振幅达
到（ ）的前3只股票(基金)。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
答案：C
解析：
对证券公司从事的创新业务，中国证监会依据审慎监管的原则予以（ ）。
A.核准
B.备案
C.注册
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D.关注
答案：A
解析：我国《证券法》第一百二十五条规定了按照业务类型对证券公司进行管理，第一百二十七条原则性地规
定了经营各项业务的最低实缴注册资本。对证券公司从事的创业务，监管部门依据审慎监管的原则予以核准。
关于债券与股票，下列说法错误的是（ ）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
答案：D
解析：D项，债券和股票都是筹资手段，但债券属于负债，股票属于所有者权益。
关于证券承销，下列论述不正确的是（ ）。
A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订
承销协议
B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元应当由承销团承销
C.证券承销采取代销或包销方式
D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行
答案：D
解析：D项，上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。
关于证券发行注册制，下列论述错误的是（ ）。
A.要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息
B.发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C.发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发
行，无须再经过批准
D.实行证券发行注册制证券监管机构应向投资者保证发行的证券资质优良，价格适当
答案：D
解析：D项，证券发行实行注册制要求发行人向投资者提供证券发行的有关资料，但监管机构并不保证发行的
证券资质优良，价格适当。
关于证券公司的分类监管制度，下列说法错误的是（ ）。
A.将证券公司分为5大类11个级别
B.证券公司分类评价每年进行两次
C.证券公司分类是指以证券公司风险管理能力为基础
D.对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例
答案：B
解析：根据《证券公司分类监管规定》第二十条规定，证券公司分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5
月1日至本年度4月30日，涉及的财务数据、业务数据原则上以上一年度经审计报表及中国证券业协会公布
的信息为准。
关于证券公司提供中间介绍业务的业务规则，下列叙述错误的是（ ）。
A.证券公司应当建立完备的协助开户制度
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B.证券公司可以接受任何期货公司的委托从事介绍业务
C.证券公司不得代客户下达交易指令
D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保
答案：B
解析：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十二条规定，证券公司只能接受其全资拥有
或者控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业
务。
关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是（ ）。
A.复牌时对已接受的申报实行集合竞价
B.证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告
C.根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘牌
D.证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息
答案：B
解析：B项中交易所对于挂牌、摘牌、停牌与复牌均予以公告。
某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）
元。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
答案：A
解析：由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值／基金总份额=(50—20)／30=1(元)。
某可转换债券的债券面额为1000元，规定其转换比例为80，则其转换价格为（ ）元。
A.80
B.50
C.25
D.12.5
答案：D
解析：该可转换债券的转换价格=可转换债券面值／转换比例=1000／80=12.5(元)。
某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际
收益率为（ ）。
A.0
B.5%
C.10%来源：考试大
D.15%
答案：B
解析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。
某投资者买入甲股票1000股，包括股票价格9000元和交易税费1000元，则投资者的证券账户上就会增加甲
股票1000股，资金账户上就会减少（ ）元。
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A.0
B.1000
C.9000
D.10000
答案：D
解析：
简答题 四选二
1、 某房地产企业的经营、发债情况和近三年的三张表，①计算一些财务比率，②讲一下对房地产行业特征的
理解和信用分析方法，分析企业目前的偿债压力和可能的偿债资金来源
2、 一个公司债做路演，有竞争性销售，会去不同城市，用流程图和文字说明作为牵头主的Fi Sales怎么安排行
程、人员分工，怎么做销售工作等。
3、 给了几个投资组合，不同的头寸，作为基金经理，分析在收益率曲线陡峭/平缓的情况下哪个组合业绩表现
会更好。
4、编程题，给了策略，写出可以执行筛选的程序，C++/JAVA等啥语言都可以。
鉴于本资料不断发现被转卖/倒卖/分享/转赠。这是对我们劳动成果的亵渎，因此我们极不愿意却不得不做恶毒
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