通过学习提升是最有价值的！借力是快速进步的良方！　　

包括财务负责人、财会新人在内的财务部各岗位会计工作，不只是事后的会计记账、报表、报税，而且应在事前、事中对企业各方面运作了然于心、成竹在胸，浏览本号定会受到启发 ！

腾讯WorkBuddy在财务、办公领域的          功能介绍、应用、示例

——AI财务、AI税务、AI预算、AI助理与业财税系统集成实操手册

编制性质：专业参考手册

适用对象：企业财务、会计、税务、预算、信息技术、行政、合规管理人员

编制日期：2026年9月

编制说明：本文档基于腾讯WorkBuddy截至2026年9月的公开产品资料编写；文中演示图片均为根据公开资料绘制的示意图（架构图、流程图、操作步骤图），非软件实际界面截图；具体功能与界面以产品实际版本为准。

1总论：产品概述与价值定位

本章介绍腾讯WorkBuddy的产品概况、发展历程、核心定位、总体架构，以及其对财务、办公领域的整体价值，帮助读者建立对产品的全局认识。

1.1产品简介与发展历程

WorkBuddy是腾讯推出的全场景职场AI原生智能体桌面工作台，定位为“企业级AI办公工作台”，覆盖日常办公、代码开发与设计创意三大方向。与仅在网页对话框里回答问题的传统AI不同，WorkBuddy能够听懂自然语言、自主思考、拆解任务、规划执行步骤，并直接操作本地授权文件，最终交付可验收的工作成果。

产品基于腾讯CodeBuddy同源架构打造，内置MCP（模型上下文协议）支持，可无缝接入企业微信、QQ、飞书、钉钉等国内主流办公平台；支持混元、DeepSeek、GLM、Kimi、MiniMax五大主流大模型自由切换；内置20余种Skills技能包，支持零代码扩展能力边界。产品于2026年3月9日正式上线，2026年3月12日发布微信一键直连功能；2026年9月2日，腾讯WorkBuddy开放平台正式上线，首批引入超百家生态伙伴，面向智能硬件、行业应用与开发者开放底层Agent基座能力。

在收费模式上，WorkBuddy采用“免费试用+Credits计量+订阅套餐”的组合模式：新用户注册即赠送5000 Credits体验额度；按任务消耗计量，不同模型与任务复杂度消耗不同；企业版提供统一账号体系、精细化计费管理、安全审计、技能包统一管理与自动化任务监控等高级能力。

1.2产品定位：从“顾问”到“搭档”的AI办公新范式

WorkBuddy的核心理念是：用一句话描述需求，它像同事一样自主规划并执行任务，交付可验收的结果。传统AI对话相当于只会给建议的“顾问”，而WorkBuddy是能把事情办完的“同事式AI搭档”——自主理解、自主拆解、自主执行、自主复盘，形成全流程办公闭环。

图1 WorkBuddy产品定位：从“顾问”到“搭档”的AI办公新范式

对财务与办公人员而言，这一范式转变意味着：过去需要人工逐项操作的重复性工作（数据整理、对账、报表、文件归档等），现在只需以自然语言下达指令，由WorkBuddy在授权范围内自动完成，并将过程与结果留痕供审核。

1.3总体功能架构

WorkBuddy的总体架构由应用入口层、场景能力层、智能体核心层、模型与数据层以及安全与合规底座构成，如下图所示。

图2 WorkBuddy总体功能架构

各层职能简要说明如下：

表1 WorkBuddy总体架构分层说明

1.4对财务、办公领域的价值总览

结合财务、税务、预算、审计、行政等岗位的实务特点，WorkBuddy在以下五个方面为企业创造价值：

·流程提效：查政策、写报告、整理对账、汇总报表等重复性工作，从数小时压缩至数分钟，高频重复工作量可下降60%以上；

·专业提质：内置100余个领域专家与可配置的专业技能（Skills），将财务、税务、法务等专业框架与SOP沉淀为可复用的AI能力，输出更专业、更规范；

·系统打通：通过MCP连接器与ERP、MES、WMS、预算系统、电商平台、网银、电子税务局、企业微信等系统对接，以自然语言驱动业财税全链路；

·合规可控：本地执行、权限隔离、全程审计留痕，满足等保2.0三级要求，支持企业财务审计与合规追溯；

·组织赋能：项目、知识库、技能共享与记忆能力，将个人经验沉淀为组织智慧，实现团队标准化作业。

上述价值的落地路径详见后续各章：第三章介绍AI办公通用能力，第四至六章分别介绍AI财务、AI税务、AI预算能力，第七章介绍AI助理远程能力，第八至九章介绍专家与技能体系，第十章介绍与企业系统的连接集成，第十一章给出端到端综合应用示例。

1.5适用对象与使用说明

本手册适用于综合性集团及各类企业中的财务、会计、税务、预算、信息技术、人工智能、行政、合规管理人员，以及希望以AI驱动财务办公数字化转型升级的高管与实施团队。

阅读建议：初次使用者建议依次通读第一至三章完成产品认知与基础操作；财务、税务、预算条线人员可重点研读第四至六章并按附录A指令模板实操；IT与系统管理人员应重点阅读第十章集成方案与第十二章安全治理；第十三章提供企业级落地路径参考。

说明：本文所述功能与操作步骤基于截至2026年9月的公开产品资料整理，具体界面与能力可能随版本更新而调整，请以产品实际版本为准；文中演示图片均为根据公开资料绘制的示意图。

2基础操作：安装、登录与任务执行

本章介绍WorkBuddy从安装登录到完成任务验收的全流程基础操作，是后续各章功能应用的操作前提。

2.1安装与登录

操作步骤：

·第一步：访问WorkBuddy官网（workbuddy.cn）或腾讯云代码助手官网（codebuddy.cn/work）下载桌面客户端，支持Windows与Mac操作系统；

·第二步：双击安装包完成安装，无需复杂的环境配置与模型部署；

·第三步：启动WorkBuddy，使用微信扫码或账号登录；新用户注册可获赠体验额度（Credits）。

提示：产品采用“免部署、安装即用”设计，安装后即可直接使用，官方提供覆盖20余个高频办公场景的实战教程。

2.2界面总览

打开WorkBuddy后，主界面为对话式工作台：中部为任务对话区，用于输入自然语言指令并展示执行过程与结果；左侧为功能菜单栏，提供专家、技能、连接器、项目、资料库、自动化任务等入口；右上角可进入设置，进行模型选择、助理配置与账户管理。

新建任务时可选择场景模式，WorkBuddy将任务划分为日常办公、代码开发、设计创意三个方向；其中“日常办公”负责处理文件、表格、文档等，是财务、会计、税务、行政人员的主要使用方向。

2.3三种任务模式：Ask / Plan / Craft

新建任务时，系统提供三种工作模式，对应不同任务类型，其选择建议如下表所示。

表2 WorkBuddy三种任务模式对比

实操建议：复杂筹划类方案优先使用Plan模式，让AI先列出执行步骤并经人工确认后再执行，避免走弯路；纯查询类需求使用Ask模式，消耗更低。

2.4模型选择与Credits计费

WorkBuddy采用模型无关设计，支持五大主流大模型自由切换，用户可按任务类型与成本预算选择。

表3 WorkBuddy支持的五大主流大模型

系统支持自动模式（Auto Mode）：在每轮请求前，由轻量路由自动分析任务复杂度，决定使用哪个模型及推理级别，实现成本效益最优。用户可在设置界面随时切换模型，也可通过命令切换。企业管理员可统一配置团队可用模型列表，并按部门设置使用权限与成本上限。

省积分实用技巧

·纯查询使用Ask模式，只回答问题不操作文件，消耗比Craft模式低；

·需求一次说清，完整指令比分多次对话更省额度；

·单任务完成后及时开新对话，避免过长上下文持续扣费；

·非复杂任务切换轻量模型（如flash版）运行；

·及时删除闲置的自动化定时任务，避免后台消耗。

2.5工作目录、文件授权与执行计划预览

WorkBuddy对本地文件的操作建立在用户授权基础上，遵循最小授权原则：

·用户可设置工作目录，将需要处理的文件夹（如“财务对账文件夹”“报表资料库”）设为工作空间；

·每个任务启动前，系统会弹出执行计划预览，明确列出将读取的文件夹与执行动作，用户确认后才执行；

·系统自动拦截高危路径访问（如系统目录、敏感应用数据目录）；

·文件处理均在本地完成，不将原始数据上传云端，云端仅传输必要指令与最小化上下文。

2.6任务执行流程与结果验收

一个典型任务的执行流程如下图所示：新建任务并选择场景模式、选择任务模式、以自然语言描述需求、预览执行计划并授权、AI自主执行并调用工具处理、结果验收与留痕。

图3 WorkBuddy任务执行六步流程

任务完成后，右侧结果区展示三类内容：

·产物文件：自动生成的分析报告、表格、文档等最终成果；

·全部文件：任务过程中产生的所有中间文件；

·变更记录：AI对原始文件做了哪些修改，便于审核与回溯。

需求描述质量直接影响输出质量。建议需求描述包含以下要素：企业名称/行业、年份或期间、处理对象、口径要求、输出格式。例如：“帮我分析A公司2024年度企业所得税税负情况，计算整体税负率，找出可享受的税收优惠，输出一份Word格式的分析报告。”

3AI办公功能：功能介绍、操作方法、步骤演示

本章系统介绍WorkBuddy在通用办公领域的功能，包括文档处理、会议纪要、邮件消息、日报周报、文件管理、知识库、记忆、项目协作与自动化任务，并给出操作方法、步骤与指令示例。

3.1文档处理：Word、Excel、PPT、PDF

WorkBuddy可在授权范围内直接读写Word、Excel、PPT、PDF等各类办公文档，覆盖读取、批量编辑、格式转换、分类整理与归档全流程。

功能与操作示例

·自动生成带格式的Word报告：描述报告主题、结构、数据来源与格式要求，AI读取数据并生成正式Word文档；

·Excel数据处理：读取表格、清洗数据、公式计算、生成可视化图表、输出分析结论；

·PPT自动制作：指令“把这份季度数据自动生成一份10页的PPT汇报”，AI调用数据分析与PPT技能，从数据整理到排版配图全自动完成；

·PDF处理：合并、拆分、内容识别、批量提取信息并转成Excel汇总表；

·格式转换与批量处理：多份文件批量重命名、批量转格式、按规则分类归档。

操作步骤演示：Excel财务数据处理

·第一步：新建任务，选择Craft执行模式；

·第二步：输入指令：“读取桌面‘2026年8月收支明细.xlsx’，计算总收入、总支出与结余，按费用类别统计占比，生成财务月报并标注异常支出项”；

·第三步：确认执行计划中读取的文件路径与输出位置；

·第四步：任务完成后在“产物文件”中查看生成的报表，核对“变更记录”中AI对原表的修改；

·第五步：如需调整口径，直接在对话中追加指令，例如“口径改为含税口径，重新计算”。

3.2会议纪要与会话整理

WorkBuddy支持读取会议录音或文字记录，自动提取议题、决议、待办事项、责任人，生成结构化的会议纪要，并可按模板输出。

操作步骤演示

·第一步：将会议录音文件或逐字稿放入授权工作目录；

·第二步：输入指令：“整理昨天财务例会的会议记录，输出会议纪要，包含议题、结论、待办事项、责任人与截止时间，格式为Word”；

·第三步：AI识别并结构化内容，生成纪要文档；

·第四步：人工复核纪要准确性，补充未识别内容后定稿分发。

提示：可结合定时任务实现会议纪要的固定模板化输出，与线上会议系统对接后可直接读取会议录制与转写（详见第十章）。

3.3邮件与消息处理

WorkBuddy可处理邮件与办公IM消息，支持起草、摘要与回复建议。典型应用包括：

·邮件起草：根据要点生成正式邮件，可指定语气与长度；

·邮件摘要：长邮件自动提炼主题、关键事项与待办；

·消息整理：将微信等IM中的客户咨询记录批量导入并整理成台账（详见第四章客户咨询台账示例）。

3.4日报、周报与工作总结

WorkBuddy可根据工作记录、系统数据与历史文件自动生成日报、周报、月报与工作总结，并支持定时自动化。

操作步骤演示：周报自动生成

·第一步：输入指令：“根据本周工作记录与项目进度，生成周报初稿，包含本周完成、下周计划、风险与需要协调事项”；

·第二步：AI读取工作目录中的相关文件与记忆数据，生成周报；

·第三步：人工补充细节后定稿；

·第四步：设置定时任务“每周一早上8点自动生成上周周报初稿并保存到指定目录”，实现自动化。

3.5文件管理：批量重命名、分类归档

适用于合同、票据、凭证附件、报销材料等大量文件的批量整理场景。

操作步骤演示：税务备案文件归档

·第一步：将待整理文件放入授权文件夹；

·第二步：输入指令：“按企业名称创建文件夹，同一企业的文件归入同一目录，生成汇总清单.xlsx”；

·第三步：AI自动识别文件名中的企业名称、创建目录结构、复制文件并输出整理清单；

·第四步：核对清单与实际归档结果。

3.6知识库与RAG检索

WorkBuddy的资料库能力原生集成ima知识库（个人私有）、乐享知识库（团队共享）、腾讯文档（在线协作）等来源，基于RAG（检索增强生成）机制。用户一次授权绑定后，在对话中输入“@资料库名称”即可让AI基于私有资料进行检索与任务执行，无需手动搬运文件。

操作步骤演示

·第一步：在设置中完成知识库源（ima/乐享/腾讯文档）的授权绑定；

·第二步：将制度文件、财务规范、政策汇编等上传至知识库并建立索引；

·第三步：对话中输入“@公司制度库 查询差旅费报销标准，并据此审核这份报销单”；

·第四步：AI基于知识库内容回答或执行，输出带出处引用。

3.7记忆功能与个性化

记忆功能会从会话历史中提取具有参考价值的个人信息（事实信息、偏好习惯、人物关系、近期跟进事项等），形成“记忆数据”并定期更新。后续对话或任务执行时，与当前请求相关的记忆会作为背景信息一并参考，使AI越用越懂用户。

记忆以文件形式保存在工作目录的.workbuddy/memory/文件夹中，包括长期记忆（策展式、持续更新）与每日日志（追加式），用户可查看与管理记忆内容。

3.8项目与团队协作

项目是WorkBuddy的团队协作能力，通过“项目—任务”两层结构，让团队成员共享上下文、标准与知识。项目将指令、连接器、专家、技能和资料统一组织起来，成员在项目中发起任务时自动注入共享配置，无需每次重复设置；任务支持分享与协同查看。

操作步骤演示

·第一步：创建项目，配置项目级指令、常用专家、技能与资料；

·第二步：邀请团队成员加入；

·第三步：成员在项目中创建任务，共享配置自动生效；

·第四步：任务结果沉淀于项目，形成团队统一作业标准。

3.9定时任务与自动化

WorkBuddy支持创建自动化定时任务，设定后按时间自动执行并将结果保存到指定目录或推送消息，实现“设一次，永久自动执行”。

表4 常用自动化定时任务示例

3.10AI办公功能全景

综合上述能力，WorkBuddy在办公领域的功能全景如下图所示，均由底层的自动化引擎（定时任务、云端托管、远程调度）统一驱动。

图4 AI办公功能全景

4AI财务功能：功能介绍、操作方法、步骤演示

本章围绕财务核算、报表、往来、对账、成本、报销等高频财务工作，介绍WorkBuddy的AI财务能力，并给出可复现的操作方法与指令示例。财务数据的全流程处理逻辑如下图所示。

图5 AI财务：从原始单据到记账凭证的全流程处理

4.1财务数据处理与清洗

WorkBuddy可对多来源、多格式的财务数据（Excel、CSV、PDF、图片等）进行批量清洗、标准化与预处理，为核算与分析建立干净的数据基础。

操作步骤演示

·第一步：将银行流水、发票台账、收付款明细等文件放入工作文件夹；

·第二步：输入指令：“读取客户数据.xlsx，删除重复行，填充缺失的联系方式，按手机号排序，生成清洗后的新表格并标注清洗记录”；

·第三步：确认执行计划，AI完成去重、填充、排序并输出清洗报告；

·第四步：核对清洗记录，确认口径后用于后续分析。

4.2记账凭证生成与会计分录校验

AI可识别发票、报销单等原始单据，自动提取税号、金额、开票项目等要素，结合费用科目与业务实质生成记账凭证草稿；也可对既有分录进行借贷平衡与税务风险校验。

操作示例一：发票识别生成凭证

指令：“请识别这张发票内容，自动生成记账凭证，标注借贷科目与金额。”AI输出凭证草稿，财务人员审核科目方向后过账。

操作示例二：会计分录校验

上传分录文本或截图，指令：“请检查以下分录是否存在借贷不平衡或税务风险，如有问题请指出错误并给出正确分录。”AI可检出的典型问题包括：

·借方合计不等于贷方合计，借贷不平衡；

·进项税额未单独核算，存在税务风险提示；

·费用科目与业务实质不符，给出调整建议。

4.3财务报表编制与分析

WorkBuddy可根据明细账、科目余额或银行流水自动生成三大报表并开展分析。

表5 财务报表编制与分析典型指令

提示：分析上市公司年报等长文档时，建议在指令中明确关键指标清单（营收、净利润、毛利率、ROE等），AI即可从数百页PDF中精准提取数据并开展分析。

4.4费用报销审核

AI结合多模态识别与规则校验，将报销处理从“人工逐张核对”变为“AI预审+人工复核”。

操作步骤演示：报销单据智能处理

·第一步：员工上传报销单及发票照片/PDF；

·第二步：AI多模态识别发票关键要素，完成合规校验（票面信息完整性、真伪预检）；

·第三步：读取费用科目与预算台账，提示科目方向与借贷建议，输出凭证草稿；

·第四步：审批通过后一键生成ERP费用凭证草稿，财务审核过账（与ERP集成见第十章）。

4.5往来账款管理与客户对账

AI可按客户、账期自动统计应收/已收/未收金额，生成客户对账单，并识别逾期风险。

操作步骤演示

·第一步：将销售明细、收款记录放入工作文件夹；

·第二步：输入指令：“按客户汇总8月份的应收、已收和未收金额，按客户生成用于确认的对账单，标注账期超过30天的逾期款项”；

·第三步：AI完成汇总与对账单生成；

·第四步：将逾期提醒推送给对应业务人员（可结合定时任务自动执行）。

4.6银行流水对账与余额调节表

银行流水与企业日记账格式不统一、逐笔核对耗时，是财务月末的痛点。WorkBuddy通过金额、日期、往来单位多维匹配，自动完成对账并生成未达账项清单与差异报告。

图6 AI财务：银行流水对账与余额调节

操作步骤演示

·第一步：新建“财务对账”工作文件夹，放入银行流水、系统账目等资料，并将该文件夹设置为工作空间；

·第二步：输入指令：“读取桌面银行流水.csv和系统账目.xlsx，按金额和日期匹配，找出两边不一致的记录，把差异项单独列出来保存到桌面，命名为‘未达账项.xlsx’”；

·第三步：AI自动匹配，输出差异清单，标注差异金额与差异类型；

·第四步：针对差异项人工核查（如未达账项、手续费、汇率差异等），编制余额调节表；

·第五步：结合定时任务，每月自动执行，降低月末加班强度。

提示：对账结果输出后应区分“已匹配”“未匹配”两类分别处理；未达账项需结合期后事项逐笔核实，不可直接调整账务。

4.7成本核算与成本分析

AI可依据采购入库单价、BOM、生产领料与制造费用分摊数据，按企业计价规则核算产品成本，并与标准成本对比输出差异分析。

操作示例

指令：“读取本月采购入库单价、BOM、生产领料与制造费用分摊表，按加权平均法核算成品单位成本，与标准成本对比，输出成本差异分析表，定位高价采购与高损耗工序。”制造型企业与ERP/MES集成后，该流程可实现月度自动执行（详见第十章）。

4.8经营分析报告生成

WorkBuddy可将业务数据表、财务数据与经营日志整合，自动生成经营分析报告与可视化图表。

操作步骤演示

·第一步：提供本月与上月经营数据（收入、成本、费用、现金流等）；

·第二步：输入指令：“对比本月与上月经营数据，计算关键指标变化，分析收入结构与费用变动原因，生成经营分析报告，附图表，输出Word”；

·第三步：AI完成分析并生成带图表的报告；

·第四步：管理层审核后用于经营例会。

4.9财务资料整理与归档

适用于凭证附件、合同、备案文件、发票等财务档案的批量分类与归档，指令示例：“将这批出口退税备案文件按企业名称归档，并生成汇总清单”。AI自动识别文件内容、创建目录结构、复制归档并输出清单，替代手工逐份整理。

5AI税务功能：功能介绍、操作方法、步骤演示

本章介绍WorkBuddy在税收政策研究、发票管理、纳税申报、税务风险筛查与税收筹划方面的能力。

5.1税收政策速查与解读

面对频繁更新的财税政策，AI可快速检索最新政策并整理要点、对比新旧规定、评估对企业的影响。

操作示例

指令：“查询2026年小型微利企业所得税优惠的最新政策，整理优惠条件、适用范围和申报要点。”输出包括：政策原文摘要、优惠条件对比表（资产总额、从业人数、应纳税所得额）、实操要点说明。

政策解读周报指令：“搜索当前月份最新的财税相关政策，生成团队内部学习周报，包含政策原文摘要（文件名称与文号）、核心变化点解读、对服务客户的影响、下周重点跟进客户类型。”该场景可设置每周一定时自动执行，传统方式约需半天，WorkBuddy约20分钟完成。

5.2发票智能管理：识别、查验、去重、认证

WorkBuddy生态中的“智能发票专家团”（百望股份提供）将发票处理流程封装为五位AI专家接力协作：票面识别、准备验真参数、发起税局验真、核查开票方商业信用、输出结构化报告。

图7 AI税务：智能发票专家团五位AI专家接力协作

三种打开方式

·方式一：直接上传发票文件（图片、PDF、OFD、XML均支持）；

·方式二：上传Excel/CSV台账，批量查验；

·方式三：提供本地文件夹路径，AI自动扫描、逐张识别、去重并批量验真；

·补充方式：手上有发票四要素（发票代码/号码、开票日期、不含税金额/校验码等），直接报出即可验真。

操作步骤演示（月底批量验真）

·第一步：将共享文件夹中的发票文件（PDF、OFD、XML、照片混存）路径提供给WorkBuddy；

·第二步：输入指令：“帮我查验本地文件夹里的发票，验完顺便核查开票方的信用状况”；

·第三步：专家团自动扫描、识别、去重、逐张验真并核查销方信用；

·第四步：查看结构化汇总报告（验真状态、重复发票、异常票据、销方风险等级、旅客运输抵扣判断等）；

·第五步：对标记异常的项目人工跟进。

实战效果：传统方式逐张录入税局网站查验需一个下午；AI模式一句话发起、十几分钟后查看报告，且可自动发现重复报销、供应商欠税等人工极易遗漏的风险点。

注意事项：单文件8MB以内，文件夹批量去重后最多处理100张，量大可分批次；火车票、飞机票、定额发票、财政票据等不适用验真流程的票据仅归档不出验真结论；风险等级是提示而非结论，最终业务决策由财务人员作出。

5.3智能开票

通过生态技能（如企享云开票Skills），用户可在WorkBuddy内直接下发自然语言开票指令，联动完成二维码核验、人脸识别身份校验与全流程开票，自动生成PDF/OFD/XML全套发票文件，完成下载交付与发票记录归档，全程零人工操作。

操作步骤演示

·第一步：安装/启用开票技能并完成开票主体配置；

·第二步：输入指令：“根据以下清单开具增值税专用发票：购方名称、税号、开户行、商品名称、数量、含税金额……”；

·第三步：AI核对购买方信息、完成身份校验并连续开票；

·第四步：发票文件自动归档并更新开票台账。

5.4纳税申报辅助（电子税务局对接）

通过生态Skills与电子税务局官方系统直连，可实现智能算税与全税种线上申报，适配金税四期全流程规范。

图8 AI税务：智能算税与全税种申报（企享云Skills模式）

操作步骤演示

·第一步：授权并安装税务申报技能，完成企业身份绑定；

·第二步：输入指令：“归集本月进项、销项发票，完成认证勾选，计算应纳增值税，生成申报表初稿”；

·第三步：AI自动完成发票归集、真伪查验、勾选认证与智能算税；

·第四步：人工复核申报表数据后，指令“提交本月增值税申报”，AI直连电子税务局完成登录、填报、提交；

·第五步：申报回执自动下载留存，归档至税务档案。

该模式覆盖AI发票开具、AI发票采集认证、AI税务申报、AI企业风控、AI企业画像五大模块，操作全程留痕可审计，申报回执均为官方系统真实输出，满足财税合规与年度审计要求。

5.5税务风险筛查与合规体检

AI可对照金税四期监控体系，从虚开发票、公私不分、库存账实不符、社保基数不合规等多个维度对企业进行财税合规体检，输出结构化风险筛查报告。

操作示例（来自财税服务机构实战）

指令：“为一家成都的建筑劳务公司出具财税合规风险筛查报告。公司基本信息：年营业额约3000万，一般纳税人，员工80人。要求：1.按金税四期监控体系逐项排查（虚开发票、公私不分、库存账实不符、社保基数不合规等）；2.每项风险标注严重等级（高危、中危、低危）；3.给出具体的整改建议和操作步骤；4.输出为结构化报告，可直接打印给客户看。”

效果对比：传统方式约需4小时，WorkBuddy约15分钟出初稿，复核微调即可交付。操作要点：尽量提供完整的客户画像信息（行业、规模、纳税人类型），输出精准度会显著提升。

5.6税收筹划方案生成

AI可从纳税人身份、供应商选择、存货计价、税收优惠等角度输出筹划思路框架，并给出合规依据与节税金额估算。

操作示例

指令：“某制造业企业，2024年收入5000万，增值税率13%，进项发票取得不足，税负率偏高。请从纳税人身份、供应商选择、存货计价、税收优惠等角度，输出一份税收筹划思路框架，附节税金额估算。”输出包括：筹划思路框架（分模块）、每个方案的合规依据（引用政策文件）、节税金额估算量化表。

重要提示：AI输出仅供参考，实际筹划方案需结合企业具体情况和主管税务机关执行口径。AI是“搭桥翻译工具，不是决策替代”，财税合规责任始终在纳税人与企业自身。

5.7汇算清缴与税务档案管理

AI可辅助整理全年纳税资料、归集申报表与回执、生成汇算清缴底稿与检查清单；结合定时任务实现每月/每季度的税务档案自动归档，形成完整的税务资料电子档案。

6AI预算功能：功能介绍、操作方法、步骤演示

本章介绍WorkBuddy在全面预算管理中的应用，覆盖预算编制、下达、执行控制、执行分析与调整预测的完整闭环。

图9 AI预算：预算管理全闭环

6.1预算编制辅助

AI基于历史数据、业务计划与集团口径，自动生成预算草案与部门分解建议，显著缩短“两上两下”编制周期。

操作步骤演示

·第一步：提供近三年历史财务数据、下一年度业务计划与预算编制口径说明；

·第二步：输入指令：“基于历史数据与2027年业务计划，按部门编制费用预算草案，参考行业增长水平给出建议值，标注假设条件，输出Excel”；

·第三步：AI生成预算草案并输出假设条件与敏感性说明；

·第四步：预算委员会逐项审核调整，形成正式预算；

·第五步：预算数据导入预算系统/ERP预算模块（见第十章）。

6.2预算执行监控与分析

AI可定期（如每周/每月）汇总预算执行数据，计算预算执行率，识别超支与执行偏差并归因分析。

操作示例

指令：“读取本月各部门预算执行表，计算各费用科目预算执行率，标注超支科目，分析超支原因（量差/价差/计划外），输出预算执行分析报告。”结合定时任务可实现每月自动出具预算执行月报。

6.3预算调整与滚动预测

当经营环境变化时，AI可辅助测算调整方案的影响，支持滚动预测（如滚动12个月）与预算调整建议。

操作示例

指令：“基于上半年实际执行数据与下半年订单预测，编制下半年滚动预算预测，识别需调整的预算科目并给出调整建议。”

6.4预算与费用报销、采购联动

在与ERP/预算系统集成后，AI在费用报销审核与采购申请环节即可实时校验预算额度：先读取预算台账，判断是否超支，超支自动提示并推送审批工单，形成“事前控制—事中预警—事后分析”的预算管控机制（集成方式详见第十章）。

7AI助理功能：功能介绍、操作方法、步骤演示

本章介绍WorkBuddy的助理（远程任务）能力，即通过手机上的即时通讯软件远程控制电脑上的WorkBuddy执行任务。

7.1助理功能概述

简单来说，助理就像一个“遥控器”：在手机上发一条消息，电脑上的WorkBuddy自动执行任务，执行完成后结果回复到手机。用户不再需要守在电脑前，通勤、外出也能高效办公。

图10 AI助理：手机远程操控办公电脑

7.2连接渠道配置

WorkBuddy支持微信、企业微信、QQ、钉钉、飞书等主流IM渠道绑定，配置方式如下：

表6 AI助理连接渠道配置方式

操作步骤演示：企业微信绑定（三步）

·第一步：在WorkBuddy中打开设置，进入助理设置；

·第二步：选择企业微信作为连接渠道；

·第三步：扫描二维码或输入验证码完成绑定，支持断连自动重连。

7.3云端7×24任务托管

对于会议纪要整理、数据处理、周报撰写、文件批处理等重复性日常任务，用户下达指令后，助理可自动拆解并分步执行，任务在云端持续运行，关闭客户端后仍可继续完成，支持长时间任务托管。

7.4定时自动化任务

助理支持创建自动化定时任务（详见第三章3.9节），例如“每天早上9点检查待办任务”“每周五下午5点提醒整理本周客户咨询记录”“每月最后一天整理发票”，将重复性提醒与执行交给系统。

7.5助理应用场景示例

表7 AI助理典型应用场景

提示：远程控制基于授权机制，跨应用传输文件等受限能力会明确提示，不会越权操作。

8专家中心：财务税务办公专家应用

本章介绍WorkBuddy的专家与专家团体系，说明财务、税务、数据分析等专业专家在实务中的应用方式。

8.1专家中心概述

专家可理解为“已经全面封装好的垂直Agent”，内置100余个覆盖财务、税务、法务、数据、技术、运营、市场等领域的专业AI专家，按行业分类，每个专家配有能力卡片与任务示例。

使用专家的四步操作

·第一步：打开专家中心（左侧边栏“专家·技能·连接器”）；

·第二步：选择专家/专家团，浏览能力卡片与任务示例；

·第三步：单击“召唤”，进入对话界面；

·第四步：描述任务需求，AI按专业框架执行并输出。

8.2财务、税务、数据分析等常用专家

表8 财务办公领域常用专家示例

8.3专家团与多专家协作

专家团是multi-agent团队协作模式，多个专家按串行或并行方式分工执行后再整合结果，适合复杂任务。典型案例如第五章的“智能发票专家团”，五位专家接力完成识别、验真、信用核查与报告输出；再如数据分析场景中，数据清洗、统计建模、可视化报告等环节可由不同专家协作完成。

8.4创建与管理自有专家

除使用内置专家外，企业可将自身的财务制度、审批流程与专业经验封装为自有专家，实现“专家即资产”。

操作步骤：创建自有专家

·第一步：在“专家·技能·连接器”的专家页面，单击右上角“我的专家”；

·第二步：单击“创建专家”，系统自动进入创建对话；

·第三步：描述专家定位与职责（名称、服务对象、专业范围、输出规范），可补充知识库；

·第四步：按提示完成专家名称与头像设置；

·第五步：确认后专家创建并注册完成，可在“专家中心→我的专家”直接使用。

9技能中心（Skills）

本章介绍WorkBuddy技能（Skills）体系——为AI注入特定领域知识、标准化流程与最佳实践的能力扩展模块。

9.1Skills概念与价值

没有技能包的WorkBuddy是聪明的通用助手；安装技能后，它便掌握了完成特定专业任务的能力。Skills提供三类内容：领域知识库（术语、规范、背景）、标准化流程SOP（经过验证的操作步骤）、专属工具与指令模板。可以把Skills类比为手机里的App：安装“PPT技能”后才擅长做演示文稿，安装“Excel数据清洗技能”后才能专业处理表格。

9.2常用技能安装与使用

操作步骤

·第一步：点击左侧“技能”入口，按类别浏览或搜索；

·第二步：选择所需技能，点击安装；

·第三步：在对话中直接使用，AI按需自动调用对应技能。

表9 常用技能方向与代表性技能

9.3创建Skill的三种方式

WorkBuddy为不同技术背景的用户提供三种技能创建方式：

·图形化界面新建（推荐新手）：在“Skills管理”界面通过可视化配置定义触发词、执行动作与规则，零代码创建如文件整理、文本改写等标准化技能；

·导入YAML模板（适合复杂逻辑）：基于标准YAML语法编写技能定义文件后一键导入，支持复杂条件判断与流程控制；

·指令反向生成（智能便捷）：向WorkBuddy发送三次结构相似的指令（例如三次将不同路径的Word转成PDF），系统智能识别模式并提示生成带变量参数的Skill，将常规操作自动沉淀为可复用技能。

9.4技能共享与生态

·团队内部分享：将Skill导出为.zip包，通过企业微信、钉钉等发送给同事，导入即可使用；

·开源生态兼容：完全兼容OpenClaw技能生态，可从GitHub、Gitee等导入经过验证的优质Skill；

·官方技能市场：腾讯云官方维护的技能市场提供经安全扫描与功能验证的标准化技能包，支持一键订阅；

·生态伙伴技能：百望、企享云、云帐房、畅捷通等财税伙伴将开票、申报、发票查验等官方系统能力封装为可调用Skills，开箱即用。

10连接器与系统集成：与企业业务系统互联互通

本章是财务与IT人员最关注的部分，系统介绍WorkBuddy通过连接器（MCP）与ERP、MES、WMS、BOM、预算系统、财务报表系统、电商平台、网银、电子税务局、企业微信、线上会议与审批等系统的集成方式、操作方法、步骤演示与实施要点。

10.1连接器（MCP）概述

连接器（MCP，Model Context Protocol）是WorkBuddy与外部系统之间的“数据通道”，相当于给AI“接一根网线”。通过MCP，WorkBuddy可连接腾讯文档、高德地图等公网服务，也可经“集成中心—MCP外部连接器”对接企业自有的ERP、数据库、财税平台等系统。连接器在企业部署中由管理员统一配置权限与审计策略。

10.2与ERP系统集成

WorkBuddy不自研ERP、不碰主数据，以企业微信等为统一入口，打通用友、金蝶、浪潮、SAP等存量ERP，让业务与财务人员以自然语言驱动ERP完成日常操作。

集成三层架构

推荐“API为主、数据库只读为辅、老旧ERP用RPA兜底”的三层集成架构：

图11 WorkBuddy×ERP集成三层架构

表10 ERP集成三层架构说明

五阶段集成配置流程

·阶段一：MCP外部连接创建——在管理后台“集成中心→MCP外部连接器→新增API连接”，配置接口域名、Token、请求头、超时与重试；或新增数据库只读连接，限制可查询表并配置查询限流；

·阶段二：可视化字段映射——拖拽式将WorkBuddy交互字段与ERP字段一一匹配，统一日期、金额格式，设置必填校验与编码校验；

·阶段三：自动化工作流零代码搭建——标准四环节模板：触发节点（定时/图片上传/企微消息/文件上传）→AI处理节点（OCR识别、数据计算、清洗匹配）→ERP读写节点（查询/生成单据）→消息推送节点（企微工单/邮件）；流程保存为技能模板供全员调用；

·阶段四：权限与审计配置——按岗位分配连接器权限（销售看不到成本数据、车间看不到应收），开启全量操作日志，敏感数据自动脱敏；

·阶段五：异常熔断与兜底——批量同步连续失败自动终止并告警，ERP宕机时缓存待制单任务恢复后补发，写入失败生成异常工单推送责任人。

八大业务协同场景

覆盖制造与商贸企业最常见的业务协同需求，如下图所示：

图12 ERP集成八大业务协同场景

表11 ERP集成八大业务协同场景详解

集成前置准备与组织分工

·ERP侧：云ERP申请开放API与独立集成Token（查询账号与制单账号权限分离）；本地ERP由DBA创建只读账号并梳理核心业务表；主数据（物料、客户、供应商、科目）统一清洗，无重复无空值；

·WorkBuddy侧：完成企微组织架构同步、开通集成中心MCP权限、规划角色权限矩阵、统一OCR单据模板与报表导出模板；

·组织分工：ERP实施/运维负责接口与主数据；IT集成工程师负责MCP配置、字段映射与工作流搭建；业务负责人梳理流程与预警规则并验收；管理层确认审批规范与数据权限。

已公开的ERP集成案例

·金蝶云星空集成：通过成集云数据同步将云星空多组织数据以只读方式同步至安全数据层，WorkBuddy解析企业微信中的自然语言指令，实现跨组织智能问数，全程只读、安全可控；

·金蝶MCP桥接器：开发者基于WorkBuddy开发MCP Server桥接金蝶API，将复杂ERP接口封装为可复用的标准工具；

·业财数据对接：借助WorkBuddy辅助编写金蝶云星辰×旺店通接口同步脚本，实现电商单据自动同步ERP，大幅降低开发工作量；

·畅捷通T+Cloud：作为首批生态伙伴将业财一体化能力与WorkBuddy Agent底座融合，服务小微企业票财税场景。

10.3与MES制造执行系统集成

MES侧可接入生产工单与报工数据，WorkBuddy承担异常预警与原因初判、产能分析等职责。

典型应用

·生产工单查询：自然语言查询工单进度、在制数量与工序状态；

·报工数据回写：MES报工数据同步后，先校验报废率是否超标，再自动回传完工入库与材料消耗数据至ERP，生成生产入库单与材料出库单；

·良率与产能日报：把设备开机率、良率、节拍汇总成可读日报，替代人工汇总；

·异常预警：报废率超标、停线等异常自动预警并推送原因初判。

10.4与WMS仓储管理系统集成

WMS侧对接库存与出入库流水，WorkBuddy提供自然语言库存查询、盘点建议与库存分析。

典型应用

·自然语言查库存：“查询某物料全部仓库的实时库存”“查询呆滞90天以上的物料”；

·出入库OCR：送货单拍照识别自动入库（与ERP联动，见场景4）；

·盘点对账：上传盘点表与账面库存自动匹配，计算盘盈盘亏并输出差异报告；

·库存风险分析：识别低于预警阈值的物料，输出补货风险与优先级建议。

10.5与BOM物料清单协同

PMC输入ERP生产订单号后，WorkBuddy同步生产订单、BOM层级、现有库存、已领料量与在途采购量，对多级BOM逐层拆解，计算缺料清单与预计齐套时间，自动识别可能延期的物料并标记风险等级，缺料信息直接推送采购跟进工单。

10.6与预算系统集成

预算系统作为预算主数据源，WorkBuddy在其上提供编制辅助、执行查询与超支校验：报销审核与采购申请环节实时读取预算台账判断是否超支；月度自动生成预算执行分析报告；滚动预测结果回传预算系统形成下轮编制输入。

10.7与财务报表系统集成

可与报表系统对接获取科目余额与报表数据，或将AI生成的报表回写系统。典型方案：腾讯云OCR负责从纸质/PDF凭证中提取结构化字段，WorkBuddy以自然语言编排流程（调用OCR服务、应用校验规则、字段映射科目、组装报表），财务人员无需写代码即可驱动“纸质凭证→电子财务报表”的自动化流水线。

10.8与电商平台对接及自动对账

针对淘宝、京东、拼多多、抖音等多平台运营企业，WorkBuddy可自动化完成订单导出、数据清洗、双向对账与差异分析。

图13 电商多平台自动对账流程

操作步骤演示

·第一步：浏览器自动化登录各平台后台，导出订单与账单CSV；

·第二步：AI清洗解析不同平台的CSV格式差异，统一字段；

·第三步：双向对账——订单金额与资金流水匹配，标记差异（订单号一致但金额不一致的行）；

·第四步：AI分析差异可能原因（手续费、汇率、退款等），输出对账报表与差异清单；

·第五步：多平台账单自动分类到会计科目，生成记账凭证底稿；结合定时任务每月自动执行。

实战效果：有卖家将2天对账压缩至2分钟；跨境电商财务将3小时对账压缩至20分钟。生态侧，智慧记AI进销存已上架WorkBuddy连接器，小微商户发起对账任务后自动调用客户、销售及收付款数据，原每天约2小时的对账缩短至约10分钟。

10.9与网银系统对接及银行对账

通过网银流水导出或银行接口对接，WorkBuddy将银行流水与企业日记账自动匹配（金额+日期+往来单位），输出未达账项清单与差异报告，每日自动匹配银行流水与报销凭证，显著降低银行余额调节表编制工作量。操作步骤详见第四章4.6节与第十一章示例二。

10.10与电子税务局对接及纳税申报

通过生态伙伴Skills（如企享云Skills）以MCP标准架构直连税务官方系统，实现开票、发票采集认证、智能算税、多税种申报、回执留存与企业风控的完整闭环（详见第五章5.3—5.4节）。每一步操作均留存可审计日志，开票文件与申报回执均为官方系统真实输出，满足财税合规与年度审计要求。

10.11与企业微信及线上办公系统集成

企业微信是WorkBuddy最常用的企业级入口：企微工作台绑定WorkBuddy后，员工在企微内即可下发任务并接收结果；支持消息卡片交互与WebSocket长连接。企微消息与任务可实现：语音/文字指令驱动ERP操作、审批工单推送、对账单与预警消息直达业务人员。

10.12与线上会议系统集成

WorkBuddy支持创建会议、发送邀请、生成会议纪要：读取会议录音或转写记录，自动提取议题、决议、待办事项、责任人，生成结构化纪要。与腾讯会议等系统集成后，可自动获取会议录制与转写，实现“会开完、纪要出”。

10.13与线上审批系统集成

结合企业微信审批或OA审批流，WorkBuddy可在关键环节自动发起与跟踪审批：超信用额度订单推送销售主管审批、超预算报销推送财务审批、异常工单推送责任人；审批结果回传后自动触发后续执行（如审批通过后生成凭证、开放库存调整）。

10.14系统集成全景

综合上述集成方式，WorkBuddy作为“AI协作中枢”连接企业业财税办公全链路的全景如下图所示。

图14 WorkBuddy系统集成全景：连接业财税办公全链路

10.15集成安全、权限与审计治理

·权限隔离：按岗位分配MCP连接器使用权限，做到系统层面隔离；默认只读，写入操作需审批；

·操作留痕：开启全量操作日志，记录操作人、操作时间、执行指令、接口返回与单据编号，既是合规要求也是问题排查依据；

·数据脱敏：报表中隐藏供应商开户行、客户手机号、物料单位成本等敏感信息，审计追溯与日常查看走不同权限；

·异常熔断：批量同步连续失败自动终止并告警，防止异常堵塞队列；ERP宕机缓存待制单任务，恢复后自动补发；

·集成验收：按业务场景逐项验收（正常流程+异常流程），输出验收测试用例与上线报告。

11综合应用示例：财务办公端到端场景演练

本章给出八个可复制的端到端应用示例，每个示例包含场景背景、操作步骤、指令与成果说明，可直接用于企业内部培训与上线演练。

11.1示例一：月度结账自动化

场景背景：月末结账涉及凭证整理、流水核对、报表生成与差异检查，工作量大且易遗漏。

·第一步：将当月发票、银行流水、科目余额表放入工作文件夹；

·第二步：指令：“识别本月发票，按业务实质生成凭证清单，用Markdown表格输出”；

·第三步：指令：“读取本月银行流水.xlsx，与凭证清单比对，找出金额、日期不匹配的条目，标注差异金额与差异类型”；

·第四步：指令：“根据核对结果生成月度结账核对报告，列出未决差异与处理建议”；

·第五步：财务人员复核差异项，处理后生成结账检查清单归档。

成果：凭证整理从数小时压缩至约10分钟，核对报告一键复用。

11.2示例二：银行对账与余额调节表

场景背景：企业日记账与银行流水逐笔核对耗时，未达账项易漏。

·第一步：导出银行流水与企业日记账（系统账目），放入对账文件夹并设为工作空间；

·第二步：指令：“按金额和日期匹配两边记录，找出不一致记录，输出‘未达账项.xlsx’并说明差异类型”；

·第三步：AI输出已匹配/未匹配清单；

·第四步：财务对未达账项逐笔核实（未达账项、手续费、利息等），编制银行余额调节表；

·第五步：设置每月末定时任务自动执行。

11.3示例三：电商多平台自动对账

场景背景：多平台订单、账单格式不一，人工对账需2天以上。

·第一步：浏览器自动化登录平台后台导出订单与账单CSV；

·第二步：指令：“清洗各平台账单，统一字段，与内部订单/资金流水双向对账，标出订单号一致但金额不一致的行，列出差异金额与可能原因（手续费、汇率、退款）”；

·第三步：AI输出对账报表与差异清单；

·第四步：财务处理差异并归档；第五步：结合定时任务每月自动执行。

11.4示例四：费用报销审核与凭证生成

场景背景：报销高峰期集中，人工审核+凭证录入繁琐。

·第一步：员工上传报销单与发票；

·第二步：AI多模态识别发票要素，完成合规校验并提示科目方向与借贷建议；

·第三步：AI读取预算台账校验超支情况；

·第四步：审批通过后生成ERP费用凭证草稿，财务审核过账；

·第五步：每日自动匹配银行流水与报销凭证，标记未匹配流水。

11.5示例五：纳税申报全流程

场景背景：多税种申报数据量大、规则复杂。

·第一步：启用税务申报技能并完成企业身份绑定；

·第二步：指令：“归集本月进销项发票，完成认证勾选，计算应纳增值税、附加税费，生成申报表初稿”；

·第三步：财务复核申报数据；

·第四步：指令：“提交本月增值税申报”，AI直连电子税务局完成申报；

·第五步：回执自动下载归档，生成纳税申报台账。

11.6示例六：年度预算编制

场景背景：集团年度预算编制周期长、部门多、口径不一。

·第一步：提供近三年历史数据与下年度业务计划；

·第二步：指令：“按部门编制费用预算草案，参考历史趋势与业务增长，标注假设条件，输出Excel”；

·第三步：AI生成草案与假设说明；

·第四步：预算委员会审核调整；

·第五步：预算导入预算系统，发布后进入执行监控。

11.7示例七：经营分析报告生成

场景背景：管理层需要月度经营分析，数据分散在多张表格。

·第一步：提供本月与上月经营数据；

·第二步：指令：“对比本月与上月数据，计算关键指标变化，分析收入结构与费用变动原因，生成带图表的经营分析报告（Word）”；

·第三步：AI完成分析与可视化；

·第四步：管理层审核后用于经营例会，可作为模板沉淀为Skill复用。

11.8示例八：财税风险筛查与合规体检

场景背景：为客户或集团成员企业做财税合规体检。

·第一步：提供企业基本信息（行业、规模、纳税人类型、员工人数等）；

·第二步：指令：“按金税四期监控体系逐项排查（虚开发票、公私不分、库存账实不符、社保基数等），每项标注高危/中危/低危，给出整改建议，输出结构化报告”；

·第三步：AI约15分钟输出初稿（传统约4小时）；

·第四步：专业人员复核后交付客户。

12安全、合规与治理

本章介绍WorkBuddy的数据安全机制、合规要求、财务数据使用注意事项，以及AI输出与人工复核的边界。

12.1数据安全三重机制

图15 WorkBuddy安全与合规三重机制

WorkBuddy由“本地执行、权限隔离、审计留痕”三重机制从架构层面保障数据安全：

·本地执行：文件处理在本地完成，原始数据不上传；即使调用云端大模型推理，也仅传输必要指令与最小化上下文；

·权限隔离：通过iOA零信任网关与PC管家沙箱双层拦截，SSO单点登录+设备指纹绑定后方可启用技能；任务启动前预览执行计划并确认；自动拦截高危路径访问；

·审计留痕：每次执行生成唯一TraceID，绑定真实员工账号，记录发起时间、源IP、调用的技能、输入参数摘要与返回状态，日志直通企业统一审计后台，默认全记、不可删、不可绕。

12.2企业合规与等保要求

WorkBuddy是国内首批通过信通院Claw可信能力评估的产品，覆盖供应链管理可信、权限管理可信、运行管理可信与数据管理可信四方面；审计能力满足等保2.0三级要求。企业部署可配置统一账号体系、精细化计费管理、安全审计、技能包统一管理与自动化任务监控。

12.3财务数据使用的注意事项

·涉密数据优先在本地模型/本地执行模式下处理，避免上传云端；

·遵循最小授权原则，按岗位授予文件与系统访问权限；

·敏感数据自动脱敏（开户行、手机号、单位成本等），审计与日常查看权限分离；

·财务凭证、申报数据等关键文件应定期备份，AI操作记录纳入企业审计体系。

12.4AI输出与人工复核：合规底线

财税合规责任始终在纳税人与企业自身。AI是“搭档”而非“替身”：AI输出的筹划方案、申报数据、风险结论均需专业人员把关审核；涉及申报、投标、审计、法律等用途时，应逐项核实数据并保留人工复核记录。企业应建立“AI初稿—人工复核—留痕归档”的标准作业流程。

13实施路径与最佳实践

本章给出企业从试点到全面落地的实施路径、组织保障、成本控制与常见问题处理建议。

13.1从试点到推广的实施路径

·第一阶段（试点，约3周）：选择高频、低风险场景先行，如销售部门自然语言查ERP、财务银行对账、周报自动化；以单一部门灰度起步，验证效果并沉淀技能模板；

·第二阶段（扩展）：推广至财务、采购、仓库、生产等条线，接入MCP连接器打通ERP/MES/WMS，上线八大协同场景中的高频场景；

·第三阶段（全面）：覆盖全集团成员企业，统一专家、技能、知识库与权限体系，建立自动化任务监控与审计机制；

·持续运营：按季度评估ROI，沉淀最佳实践为可复用技能与专家资产。

13.2组织保障与角色分工

表12 实施组织分工建议

13.3成本控制与Credits管理

·按任务复杂度选择模型：简单任务用轻量模型+关闭推理，复杂任务用强力模型+高推理；

·在腾讯云控制台为Token Plan设置用量告警阈值（如消耗达80%、90%时自动通知），避免额度用尽产生按量费用；

·统一管理团队模型权限与成本上限；

·及时清理闲置自动化任务。

13.4常见问题与排查建议

表13 常见问题与排查建议

14生态与展望

本章介绍WorkBuddy开放平台与财税生态伙伴、智能硬件联动以及未来发展方向。

14.1开放平台与财税生态伙伴

2026年9月2日，腾讯WorkBuddy开放平台正式上线，首批引入超百家生态伙伴，面向智能硬件、行业应用与开发者开放底层Agent基座能力。财税领域代表性伙伴与成果包括：

·云帐房：作为首批生态伙伴推出“云帐房Buddy”，共创财税Agent新生态；

·百望股份：智能发票专家团（百晓通、百晓甄、百晓燕、百晓信、百晓慧）上线，覆盖发票管理、交易伙伴识别、供应链风控与财税合规场景；

·畅捷通：T+Cloud接入开放平台，将业财一体化能力与Agent底座融合，服务小微企业票财税经营场景；

·企享云：标准化Skills适配三大AI工作台，直连政务财税系统完成开票、申报、认证、风控、画像全流程；

·智慧记：AI进销存连接器上架，小微商户对账从每天2小时缩短至约10分钟。

14.2与智能硬件及多端联动

WorkBuddy生态已向智能硬件延伸：李未可X-AI记忆眼镜接入腾讯云WorkBuddy生态，将线下沟通信息转为结构化办公任务；魅族MYVU、Rokid等首批联名硬件接入。结合手机IM助理，形成“眼镜采集—手机指令—电脑执行—多端交付”的全场景办公形态。

14.3展望：从效率工具到数字员工

随着专家、技能、记忆与知识库能力的持续沉淀，WorkBuddy正从“效率工具”演进为“数字员工”：以自然语言为统一入口，串联业财税全链路系统，承接开票、记账、报税、对账、预算、风控等标准化岗位工作，让财务人员从重复劳动中解放出来，聚焦专业判断与经营决策。集团型企业可将其纳入财务共享中心与数字化转型的总体架构，构建“人机协同”的新型财务组织能力。

附录A常用指令模板库（财务办公场景）

以下指令模板按场景分类，可直接复制使用，并根据企业实际情况补充信息。

A.1财务核算与凭证

·“识别这张发票内容，自动生成记账凭证，标注借贷科目与金额”

·“检查以下分录是否存在借贷不平衡或税务风险，指出错误并给出正确分录”

·“读取本月费用报销单，按费用类别汇总，生成凭证草稿”

·“按业务实质将本月收付款记录分类到对应会计科目，生成凭证底稿Excel”

A.2报表与分析

·“对比本月与上月利润表，计算各项目环比变化率，标注变化超过10%的项目”

·“根据银行流水自动分类到经营活动、投资活动、筹资活动，生成现金流量表”

·“读取收支明细，计算总收入、总支出、结余，按品类统计占比，生成财务月报”

·“分析这份财报PDF，提取营收、净利润、毛利率、ROE等关键指标并解读”

·“对比本月与上月经营数据，生成带图表的经营分析报告（Word）”

A.3对账与资金

·“读取银行流水.csv和系统账目.xlsx，按金额和日期匹配，找出不一致记录，输出未达账项.xlsx”

·“按客户汇总8月应收、已收、未收金额，生成客户对账单，标注逾期超30天的款项”

·“清洗各平台账单并双向对账，标出金额不一致行，列出差异金额与可能原因”

·“匹配银行流水与报销凭证，标记未匹配流水”

A.4税务管理

·“查询2026年小型微利企业所得税优惠最新政策，整理优惠条件与申报要点”

·“查验本地文件夹里的发票，验完顺便核查开票方信用状况”

·“按购方信息清单连续开具增值税专用发票，并更新开票台账”

·“归集本月进销项发票，完成认证勾选，计算应纳增值税，生成申报表初稿”

·“提交本月增值税申报并留存申报回执”

·“按金税四期监控体系出具财税合规风险筛查报告，标注风险等级并给出整改建议”

·“生成团队内部财税政策解读周报，包含政策摘要、文号、变化点与客户影响”

A.5预算管理

·“基于历史数据与下年度业务计划，按部门编制费用预算草案，标注假设条件，输出Excel”

·“读取本月预算执行表，计算执行率，标注超支科目并分析原因”

·“基于上半年实际与下半年订单预测，编制滚动预算预测并给出调整建议”

A.6办公与行政

·“整理昨天会议记录，生成包含议题、结论、待办、责任人与时限的会议纪要”

·“根据本周工作记录生成周报初稿，包含完成、计划、风险与协调事项”

·“将这批文件按企业名称归档并生成汇总清单.xlsx”

·“按客户名称分类整理客户咨询记录，标注咨询日期、问题类型与处理状态，输出Excel台账”

·“清洗客户数据，删除重复行、填充缺失项、按手机号排序，生成清洗记录”

A.7定时自动化

·“每天早上9点自动抓取行业热点，整理成简报发送到企业微信群”

·“每周一早上8点自动生成上周周报初稿并保存到指定目录”

·“每周一自动搜索最新财税政策，生成政策解读周报”

·“每月最后一天自动整理当月发票文件并归档”

·“每月末自动执行银行对账并生成余额调节表底稿”

附录B术语表    表14 常用术语表

声明：本文档为产品功能与应用方法的研究参考材料，所述功能与数据以产品官方发布为

准；文中所引第三方案例与数据来源于公开报道，仅供读者参考。