罚单频发|帝隆AI反洗钱尽调助手,让每一份尽调经得起监管检验

背景:

近日，央行一口气开出26张反洗钱罚单，反洗钱正式进入机构、个人双追责时代，监管对CDD/EDD尽职调查、受益所有人穿透识别、可疑交易T+5报送、客户资料五年留存等硬性要求持续收紧。

不少银行反洗钱工作深陷困境：尽调资料分散在多系统、邮件中，证据与报告割裂，复核追溯难；网点判定尺度不一，同类客户尽调结论存在差异；客户信息重复采集，人力消耗大；手工撰写报告难以满足T+5报送时限；总行只能依靠月度报表，无法实时掌握全行风控指标。

监管越严，越需要把"人海战术"

升级为"AI引擎"

广州帝隆科技依托近20年金融数字化经验，结合头部银行实践，打造的帝隆AI反洗钱尽调报告助手，依托大模型、OCR、NLP与知识图谱技术，可对接银行现有交易监测引擎、名单库、报送通道，无需重复搭建系统，专注尽调与甄别作业，覆盖客户风险分档、尽调任务管理、可疑交易甄别、监管报送、整改管理全场景，搭建“线索—尽调—报告—复核—报送—整改”完整风控闭环，将风险线索转化为可留痕、可复核、可报送的尽调报告，六大核心价值直击行业痛点。

1、提质增效，破解时效压力：帝隆反洗钱尽调报告助手依托AI大模型，3分钟快速产出尽调报告初稿。任务时限自动提醒、逾期升级预警，CDD尽调2天内、EDD尽调3天内完成，告别低效手工写报告。

2、标准统一，消除尺度差异：内置SDD、CDD、EDD分级尽调规则与报告校验机制，统一全行尽调标准与报告模板，同类客户尽调结论保持一致，从容迎接监管检查。

3、风险穿透，识别隐性关联：支持受益所有人穿透核查，借助四因子模型自动评定客户风险等级，分层开展名单筛查，挖掘潜藏的风险隐患。

4、闭环留痕，全程可溯可证：完整记录报告全流程状态，支持四级复核流转。操作记录、AI生成内容全部留存，资料保存满足五年要求，全程可追溯、可举证。

5、账户联动，风控直达末端：客户风险评级自动关联账户分级管控，高风险账户设置交易限额；发现可疑交易及时触发止付与告警，所有审批操作留痕存档。

6、总行管控，一屏掌握全局：帝隆反洗钱尽调报告助手配套总行可视化管控大屏，实时查看全行尽调进度、监管指标与高风险客户动态，风控管理从月度事后复盘升级为实时监控。

监管趋严之下，反洗钱合规是金融机构的生存底线。帝隆反洗钱尽调报告助手，以AI搭建完整反洗钱作业闭环，让每一次尽调，都经得起监管检验。