《知己知彼—AI赋能对公客户经理的认知升级与实战提效》

【课程背景】

在人工智能技术快速演进的背景下，以大语言模型为代表的新一代AI工具正从“技术展示”迈向“业务助手”的角色，给银行对公业务带来前所未有的效率变革与能力升级机遇。

对公客户经理作为银行核心价值链中最具专业门槛的环节，正面临客户需求多元、行业变化迅速、案头工作繁重等现实挑战。与此同时，多数客户经理在AI应用上仍处于“不会问、不敢信、没习惯”的起步阶段，难以将AI真正融入业务流。

本课程聚焦“AI + 银行 + 对公”三大关键词，为客户经理及骨干提供一套可迁移、可复用的AI底层认知与对话方法论。不以特定工具的操作为导向，而是帮助学员穿透技术表象，掌握精准的提问心法，建立从客户洞察、方案设计、沟通预演到客调报告的全场景AI应用能力。课程最终指向一个核心目标：不管未来AI工具如何更迭、客户场景如何变化，学员都能从容驾驭，让AI真正为自己干活。

课程灵魂：让AI去做牛马，让我们更好地去思考和决策。

【课程收益】

1. 建立对公AI应用的系统认知：深刻理解大语言模型的概率预测本质、幻觉成因及能力边界，消除高估或低估AI的常见偏见，形成对AI赋能对公业务的系统性认知框架；
2. 掌握可复用的高价值对话方法论：习得基于苏格拉底反诘法的“精准提问四步法”，并配备可直接填空使用的核心指令模板，使AI输出质量大幅提升；
3. 获得四大核心业务场景的AI实战能力：覆盖对公客户经理最高频的四大工作场景：

l客户洞察与商机挖掘

l综合金融服务方案设计

l重要拜访的沟通预演与关系深耕

l客户调查报告撰写与风险初筛

4.提升AI时代的职业确信与行动力：理清AI永远无法替代客户经理的四件事，结束焦虑与迷茫；带着531行动计划和全套配套工具包离开课堂。

【课程特色】

1. 立意高远，落脚扎实：课程以第一性原理和产业历史视角建立认知大局观，同时以对公业务四大实战场景确保技能落地；
2. 方法论驱动，而非工具驱动：交付一套底层对话方法论，帮助学员实现从“用一个工具”到“驾驭一类能力”的认知升维，换工具、换场景依然奏效；
3. 沉浸式场景实战推演：采用“场景实战推演+现场同步精讲+高密度互动”的授课形式，让学员亲眼见证AI从信息搜集到深度分析的完整推理过程。

【课程对象】

银行对公条线的客户经理、产品经理及业务骨干等

【课程时间】

1天

【课程大纲】

一、认知重构——看清AI在改变什么，重拾对公业务主动权

1.破局视角：从“司机困境”看对公业务的升维思考

2.历史之鉴：从“瓦特蒸汽机”看技术革命的底层逻辑

3.第一性原理：AI如何实现认知成本的断崖式下降

4.去伪存真：银行AI应用场景的五大典型误区

二、底层解码——大模型怎么“想”、能干什么、干不了什么

1.思维揭秘：大语言模型的“概率预测”本质

2.幻觉的真相：AI为什么“一本正经地胡说八道”

3.化“编”为用：让AI幻觉成为贷前调查的“蓝军”

4.能力三角：给不同任务找对“AI同事”

l匹配力（搜得快、找得准）

l生成力（写得出、造得新）

l推理力（理得清、推得深）

5.避坑指南：AI工具使用的三个常见误区

6.楚河汉界：AI无法替代客户经理的四件事

l责任 - 信任 - 直觉 - 共情

三、提问之道——学会精准提问，让AI真能帮你干活

1.排除障碍：客户经理用不好AI的三道坎

2.四步总览：让AI听懂“人话”的苏格拉底提问法

l定义（定身份、讲任务）

l边界（画范围、给约束）

l反证（做压力测试）

l追问（层层挖深）

3.核心指令：定义+边界—给你的AI装上导航

4.高阶用法：反证排雷，追问挖深—从“能用”到“好用”

5.实战推演：从一句话指令到精准拜访清单

四、场景落地—AI赋能对公四大核心场景的实战推演

1.场景一—AI驱动的客户洞察与商机挖掘

1)定义：什么才是真正的客户洞察？

2)传统做法与痛点：为什么过去我们做不好客户洞察？

3)实战推演：AI驱动客户洞察与商机挖掘全流程

2.场景二—AI重构的综合金融服务方案设计

1)定义：方案设计的本质是“需求翻译”

2)痛点：为什么过去的方案打动不了客户？

3)实战推演：从需求洞察到产品组合的三步翻译

3.场景三—AI赋能的沟通预演与关系深耕

1)定义：沟通的本质是降低信息不对称

2)传统做法与痛点：我们是怎么准备一场重要拜访的？

3)实战推演：AI赋能沟通预演与关系深耕实战

4.场景四—AI穿透的客调报告与风险初筛

1)定义：客户调查报告的本质是什么？

2)一份客户调查报告到底有多重？

3)实战推演：AI辅助客调报告与风险初筛三步走

5.术有万变，道归一心—不变的是底层方法

五、价值回归—AI时代重新定义客户经理的价值锚点

1.思考省下来的时间，去哪了

2.在AI时代做一个通透的银行人

3.归去来兮：从“司机困境”到“认知升维”

【配套工具包】

u《常见场景AI作战指令手册》（场景化填空即用）

u《AI武器库选型调度手册》（AI各司其职）

u《客户洞察作战工作簿》（档案沉淀）