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P1~P14 第一篇 工程经济
年 份 2020 2021 2022 2022补 2023 2024
章 分值 分值 分值 分值 分值 分值
第1章 资金时间价值计算及应用 4 3 3 3 5 6
第2章 经济效果评价 4 7 5 5 5 4
第3章 不确定性分析 4 3 2 4 2 4
第4章 设备更新分析 5 3 4 4 4 4
第5章 价值工程 3 4 4 4 3 3
本篇总分 20 20 18 20 19 21
P1~P14 第1章 资金时间价值计算及应用
第一篇 工程经济
第1章 资金时间价值计算及应 用
8
7
1
9
4
1.1 利息的计算 8
3
信
微
1.2 名义利率与有效系利率计算
联
题
押
1.3 资金等值准计算及应用
精
1.1 利息的计算
1.1.1 利息和利率
I（利息）= F（本息总额）- P（本金）
i(利率)=
𝐼𝑡(𝑡时间内的利息)
×100%
P(本金)
① 利息来源：利润
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7
1
9
② 利息的本质：对资金供给方的补偿，也是资金需求者的代价（成本4）
8
3
信
微
③ 利息是资金收益或使用代价的绝对数 系
联
一
④ 利率是资金收益或使用代价的相对数 唯
⑤ 影响利率高低的六个因素
因素 因素变动对资金时间价值的影响
利率的首要影响因素
①社会平均利润率
是利率的最高界限
资金供过于求，利率下降
②市场资金供求状况
资金求过于供，利率上升
③资金的用途和使用方式 风险越大，利率越高
④债务资金使用期限长短 期限长，不可预见因素多，利率高
政府通过信贷政策调控宏观经济，
⑤政府宏观调控政策
影响市场利率波动
1
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经济扩张期，利率上升
⑥经济周期
经济衰退期，利率下降
1.1.2 利息的计算方法
单利：本利和=本金×（1+周期利率𝑖×𝑛计息期数）
𝑛计息期数
复利：本利和=本金×（1+周期利率𝑖）
1. 某公司年初借入资金1000万元，期限3年，按年复利计息，年利率10%，到期一
次还本付息。则第三年末应偿还的本利和为（ ）万元。
复利本利和=本金(1+𝑖)𝑛
1000×(1+10%)3 = 1331
2. 某企业年初从银行借款100 0万元，期限3年，年利率5%，银行要求每年末支付当
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1
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年利息。 3 8
信
微
系
问1：则第3年末需偿还的本息和是（ ）万元
联
题
押
准 1000（1+5%）=1050
精
问2：则3年需支付的本利和是（ ）万元
100 0×5%×3=150
1000+150 =1150
1.2 名义利率与有效利率计算
年名义利率𝑟
计息周期有效利率：𝑖 =
计息周期数𝑚
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1
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年有效利率：𝑖𝑒𝑓𝑓 =(1+ 年名义利率 )
年计息周 期 数
−1 信 3 8
4 9
计息周期数 微
系
某时间的有效利率= 联
一
唯
某时间内复利次数 𝑛
(1+计息周期利率𝑖) −1
1.某项贷款年名义利率为10%，季度复利，则该项贷款的半年有效利率（ ），年有效
利率（ ）
？
(1+？) −1
10% 2
(1− ) −1=5.06%
4
10% 4
(1− ) −1=10.38%
4
1.3 资金等值计算及应用
1.3.1 影响资金时间价值的四个直接相关因素：
2
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因素 因素变动对资金时间价值的影响
不同时机获利不同，增值潜力不同，具有不同的时间
①资金使用的时机
价值
时间长，资金时间价值大
②资金的使用时长
时间小，资金时间价值小
投入运营的数量多，资金时间价值大
③投入运营的资金数量的多少
投入运营的数量少，资金时间价值小
一定时间内等量资金周转越快，
④资金周转的速度
资金时间价值越大
1.3.2 资金等值计算
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1
9
4
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3
信
微
系
联
题
押
准
精
【例1】某投资者6年内每年年 末投资500万元，若基准收益率为8%，复利计算，则
6年末可一次性回收的本利和为多少？
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信
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微
系
联
一
唯
【例2】某施工企业投资200万元购入一台施工机械，计划从购买日起的未来6年等
额收回投资并获取收益。若基准收益率为10%，复利计息，则每年末应获得的净现金流入
为多少？
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