夜雨聆风前言：目前可以购买公募基金的渠道越来越多，银行、雪球、支付宝、微信等，那么如何统计和管理自己散落在各个角落的基金呢？无论是投资老手还是投资小白，都需要用Excel表管理你的基金组合。
本期文章我们从简单到复杂提供几个基金组合表格，便于投资小白建立组合管理，你可以试着从三只基金的组合入手逐步建立起属于你自己的环球配置投资体系。
（主动管理型）
这是最简单的一个基金组合式样，持有蓝筹类、成长类和灵活配置型不同风格的三只基金建立的组合。
比如：在你买入基金1后，渠道显示你购买成功的份额数是多少，你就将这个份额数字输入上表中A1位置，然后在行情软件或者基金网站都能找到该基金的当日净值B1，那么：
基金1的市值就是C1=A1×B1
基金2的市值就是C2=A2×B2
基金3的市值就是C3=A3×B3
C4就=C1+C2+C3是你持有所有基金的市值。
这时候你就可以计算基金1-3的仓位了，比如基金1的仓位就是C1÷C4，见表中实际仓位一栏。
这就是个最简单的3只基金构成的组合表，有了这个基础你可以拓展基金的类别，建立更多基金构成的组合，至于基金标的的选择，宏赫臻财已经为大家缩小了包围圈。见下↓
主动管理型优选基金池→【宏赫优选20基金】
（主动管理型+行业型）
组合2比组合1多了行业主题型，如果投资者自己看好某个领域的投资机会，可以额外的加持，比如上表列举了当前时点前景较好的三个行业。适合积极投资者，保守型投资者也可以加入医药、消费和白酒作为行业主题基金的投资。
行业主题基金离不开投资者自身对于该行业的前景判断，但是判断行业周期并不容易，一般建议该部分总仓位不要超过30%。
上表列举的计划是：主动管理型75%，行业主题型25%。投资者可以根据自身的风险承受能力自行更改比例。
平时的基金组合维护就是再平衡上面绿色底纹(★列）两个类别的仓位比例，让实际仓位接近或等于计划配置仓位。再平衡的节点可以是每季度一次，也可以是每半年或者每年一次。
组合3：固定收益类+股票类配置
Excel表格式样
组合1和2都是全部投资股票类资产的组合，但实际我们理财中需要在债券和股票类资产之间转换。那么就需要加入固定收益类基金的持仓。
国际上最早的股债平衡配置策划是60-40策略，即长期维持60%的股票和40%的债券，定期核查再平衡仓位。后来也有70-30策略、80-20策略的。
基本操作策略有两种：
①策略一：在大牛市一片欢腾时，陆续将股票类资产转换至固定收益类资产，在大熊市一片恐惧时，陆续将固定收益类资产转换至股票类资产。
②策略二：固定比例平衡法：即长期维持股仓70%:债仓30%的比例，例如当某天股票仓位变成75%了，那么减掉部分股票仓位换入债券（固收类），维持70%：30%的比例……
组合4：加入QDII基金的环球配置类
Excel表格式样
对于基金组合而言，复杂不见得就比简单好，上述表格只是为投资者提供一个管理基金环球配置的模板，准备好了，在将来你认为某个国家、某个地域，或某个行业里面有机会时，方便统计管理组合。
该部分带函数的Excel模板，我们放入文末左下角的原文链接里，点击可以下载直接套用，不过有点小费用。
其中国内资产主动管理型占比30%、行业主题类占比10%、固收+类占20%、现金类占比10%
整体上是70%-30%的股债平衡配置策略。
具体占比策略比例，投资者可以下载模板后根据自己能力圈自行设计。
（其他组合的可以在组合4模板基础上删减即可）
