一家超市、一个微信群、一款理财APP：众益鑫SPC崩盘后，警方通告里的最后报案窗口

2023年11月4日之后，很多人才第一次意识到一个问题：自己每天路过的那家超市、经常领鸡蛋的微信群、手机里那个"理财APP"，可能不是什么新零售风口，而是一张精心编织的网。

这张网的最近一次收紧，发生在2026年6月17日。呼和浩特市公安局新城区分局发布通告，公开征集白斯琴涉嫌组织、领导传销活动案的违法犯罪线索，并要求相关参与人在2026年7月10日前到公安机关报案登记。

换句话说，距离这份通告给出的最后登记窗口，已经没几天了。

一、一家"超市"背后的理财局

呼和浩特警方的通告里，有两个地点很值得注意：

• 呼和浩特市新城区书院西街金由美服装店

• 呼和浩特市新城区劝业场众益鑫超市

通告要求，凡是在白斯琴工作室听取"众益鑫SPC"充值购买理财项目宣传、参与相关理财项目的人员，携带报案材料、本人身份证原件及复印件、付款凭证、银行交易流水、SPC手机APP平台账户注册信息等材料，到新城区分局经济犯罪侦查大队报案。

这不是一份普通的警方提示。它至少说明了三件事：

1. 案件已经进入线索征集和参与人登记阶段，不再是早期模糊的风险预警。

2. 线下门店、工作室、宣传点被明确写入通告，说明该案并非单纯的网络投资纠纷，而是有线下推广、人员组织、层级关系的涉众型案件。

3. 时间窗口非常明确——2026年7月10日前。对相关参与人来说，这是一次不能忽视的登记机会。

二、为什么很多人一开始并不觉得它是骗局

这里有一个容易被忽略的点：众益鑫SPC最厉害的地方，不在于它讲了一个多么高级的故事，而在于它把骗局拆成了普通人最容易放下戒心的三段。

线下门店负责"看得见"

很多骗局失败，是因为太虚。纯线上的理财盘，用户看不见人、摸不着店，天然会多一分警惕。但众益鑫SPC不一样，它把一部分触角伸到了线下——超市、服装店、工作室、推介会，让参与者感觉"对方是有实体的"。

这种感觉很关键。对不少中老年人来说，"有店""有活动""有熟人介绍"，比一句"年化收益很高"更有说服力。

微信群负责"信得过"

线下门店只能让人看见，微信群才让人相信。群里每天有人晒收益、抢红包、听讲师讲课、分享"成功经验"。一个人可能不信广告，但很容易相信自己亲眼看到的"邻居""朋友""群友"都在参与。

这就是熟人网络和社群氛围叠加后的效果。它不是靠冷冰冰的合同说服你，而是靠热乎乎的氛围裹挟你。

APP负责"投得进"

前面两层铺垫完了，最后一步是把钱装进去。湖北来凤检察机关披露的案件信息显示，相关传销组织在来凤、龙山等地以"众益鑫零售超市"、公益慈善为幌子，通过网络营销、资本运作、本金担保、平台投资等名义，配合高回报诱惑，推广SPC投资平台。

一个完整的链条就这样闭环了：线下门店建立信任 → 微信群强化氛围 → APP完成充值。每一步单独看都不算特别高明，叠在一起，杀伤力就出来了。

三、它为什么被认定为传销，而不是普通理财

判断一个项目是不是传销，关键不在它叫什么名字，而在它的钱从哪来、人怎么发展、收益怎么分配。

市场监管总局对传销的认定标准，主要包括三类行为：

• 通过发展人员，以下线数量为依据计算报酬

• 要求交费或变相交费取得加入资格

• 形成上下线关系，并以下线销售业绩为依据计算上线报酬

只要具备"交入门费""拉人头""组成层级团队计酬"等特征，就可能构成传销。

把这个标准套到公开披露的众益鑫SPC案件上，几条特征几乎一一对上：

• 湖北来凤检察机关披露：该组织通过夸大宣传、线上会议、线下培训等方式推广平台，建立管理和奖励机制，诱导参与者发展下线。

• 重庆大足警方披露：相关SPC平台以投资理财、签订合同、获利提现为名义运行，参与人员发展下线并形成层级。

• 宁夏吴忠利通警方披露：该平台通过线上SPC投资平台、线下众益鑫新零售超市形成"天网+地网"引流架构，以高额回报为诱饵，使用"拉人头""交入门费""团队计酬"等手法发展会员。

也就是说，它吸引人的从来不是什么真实产业利润，而是"你拉人来，你拿奖励；你下面的人再拉人，你还能继续拿"这套机制。这恰恰是传销最典型的样子。

四、崩盘的那一天，很多人还在等"重启"

公开报道里反复出现一个日期：2023年11月4日。

• 重庆大足警方报道：当地参与者朱某在该日发现APP不能提现，怀疑被骗后报警。

• 宁夏吴忠利通警方报道：多名受害者在2023年12月初报警，称平台突然关闭，连本带利都无法取出。

很多骗局最残酷的地方，不在它骗走了钱，而在它骗走钱之后，还会让受害者继续等很久。平台关闭、提现暂停、客服消失、群主安抚、团队长解释"系统升级""马上恢复"——这一套流程，几乎是这类案件的标配。

国家金融监管部门也曾提示，一些非法金融APP会在初期向投资者返还小额收益以获取信任，等投资者加大投入后，再以"系统维护""银行账户冻结"等理由限制提现，甚至诱导用户缴纳所谓保证金、解冻金，进一步扩大损失。

五、三年里，多地已经陆续宣判

众益鑫SPC不是某一个城市孤立的事件。从公开司法和媒体报道看，它更像是一张分布在不同地区的网络，各地陆续进入侦办、起诉、审判阶段。

• 江西石城：李某某、赵某某以"众益鑫超市"为幌子推广"方钉资本"投资平台，直接或间接发展会员，平台停止充值后资金无法提现，涉案损失1069万元，李某某被判有期徒刑二年六个月并处罚金五万元。

• 重庆大足：晏某某经朋友介绍参与广东众益鑫投资有限公司开发的SPC投资平台，发展下线4层、100余人，涉案970余万元，后被刑事拘留并于2024年7月移送审查起诉。

• 宁夏吴忠利通：多名受害者报警称投资"众益鑫SPC"后平台关闭无法提现，涉案350余万元。

• 湖北来凤：杨某某、向某某等6人组织、领导传销活动案一审宣判，6人分别获刑，该组织在来凤、龙山造成恶劣影响，受害1600人以上，涉案1700万元以上。

把这几组数据放在一起，你会发现一个共同点：它们都不是靠一张高大上的PPT完成的，而是通过线下门店、熟人介绍、微信群、讲师培训、会员奖励一层层扩散出去的。

六、如果你或家人参与过，现在该做什么

如果你曾经在相关工作室听过宣传、扫过二维码、下载过SPC理财APP、转过账、拉过人，或者家里老人参与过，请尽快做一次"证据整理"。

根据呼和浩特警方通告，报案时需要准备的材料包括：

1. 报案材料，并写清自己的层级关系及投资金额

2. 本人身份证原件及复印件

3. 付款凭证

4. 银行交易流水

5. SPC手机APP平台账户注册信息

这里有几个容易被忽略的细节：

• 报案材料要写清"层级关系"和"投资金额"。因为这类案件的核心，正是人员层级、资金流向、发展下线关系。你提供的信息越完整，越有助于公安机关还原事实。

• 不要只凭记忆。翻出当时的微信聊天、群公告、转账截图、银行流水、APP截图、对方收款账户、宣传海报、名片、会议照片、录音等，能找多少找多少。

• 不要等待"平台重启"。很多非法平台关闭后不会再真正重启，反而可能衍生出新的二次收费骗局。

七、最危险的，是骗局结束之后的"二次收割"

案件曝光后，受害者最着急的通常是两件事：钱能不能回来？人要不要担责？

越是这种时候，越要警惕另一类人——他们会在评论区、私信、微信群里主动出现，声称可以帮忙追回本金、解冻账户、内部维权、付费立案、关系撤案。这类"帮你追回损失"的话术，本身就可能是新一轮骗局。

国家金融监管部门曾明确提示，消费者如不慎被骗或遇到可疑情形，应保留聊天记录、转账记录、银行账号等关键信息，第一时间向当地公安机关报案，依法维护权益；所谓"保证金""解冻金"等名目，往往是扩大损失的陷阱。

记住一条简单原则：凡是让你先交钱才能帮你追回钱的，都要高度警惕。真正的案件进展、资金清退、登记核实，都应以公安机关、检察机关、法院的官方通知为准。

八、以后碰到这类项目，记住五个危险信号

众益鑫SPC不是第一个，也不会是最后一个。以后如果再遇到类似项目，看到下面这几个信号，建议直接拉开距离：

• 承诺"保本高息""稳赚不赔"。正规理财产品都不会承诺保本保收益，凡是把高收益说得毫无风险，就要小心。

• 主要靠熟人拉你进群。不是公开透明的信息披露，而是"我带你赚钱""内部名额""错过就没了"，这是典型的人际传播陷阱。

• 收益不只来自投资，还来自拉人。如果你发现奖金制度的核心是直推奖、团队奖、层级奖、区域分红，那就要高度警惕传销风险。

• 要求下载不明APP或通过私人账户转账。正规金融机构通常有明确的业务资质、资金路径和官方渠道，不会让你反复向陌生个人账户或不明账户转钱。

• 线下门店热闹，但说不清真实盈利模式。如果一个项目天天讲回报、讲分红、讲机会，却讲不清楚钱到底从哪里来、靠什么生意持续赚钱，那它的钱大概率不是来自经营利润，而是来自后来的人。

监管部门也多次提醒，非法集资和非法金融活动常以高额回报、快速致富、保本保息为诱饵，通过APP、微信群、线下门店、熟人介绍等方式传播，公众应通过正规持牌机构理财，不轻信来路不明的"小道消息"。

九、这起案件留给普通人最现实的一课

很多人被骗，并不是因为他们笨，而是因为骗子太懂得利用三种心理：

• 对熟悉场景的信任：超市、服装店、社区活动，看起来都很日常。

• 对熟人社群的依赖：朋友、邻居、亲戚推荐，天然降低防备。

• 对高收益的侥幸：哪怕心里知道有风险，也会想"我先试试，赚了就走"。

但金融世界里有一条朴素的规律：收益和风险永远是对价关系。当一个项目承诺明显高于正常市场的回报，又要求你不断发展下线，还把资金路径做得复杂模糊，它就不再是一个普通的投资机会，而是一个风险极高的涉众型陷阱。

众益鑫SPC走到今天，呼和浩特警方已经发出通告，多地案件也已经进入司法程序。对于曾经参与的人来说，最重要的不是继续幻想"回本"，而是尽快保存证据、主动登记、配合公安机关调查；对于还没有参与的人来说，最重要的则是记住一句话——

你看中的是它的收益，它可能早就盯上了你的本金，以及你身后那一整个熟人圈。

如果你身边还有人沉迷"高收益理财""拉人头返利""超市领礼品投资"，建议把这篇文章转给他看看。很多时候，一个人能不能躲过骗局，差的不是智商，而是有没有人多提醒他一句。

本文基于公开警方通告、检察机关通报及正规媒体报道撰写，不构成法律、投资或案件结果承诺。具体案件进展请以公安机关、检察机关、法院官方信息为准。

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素材来源：官方媒体/网络新闻

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