296页pdf | 某金融监管机构_反洗钱执法检查手册_2022年版

2006年，我国第一部《反洗钱法》颁布，该法主要针对金融机构，要求其建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。

近年来，反洗钱工作暴露出有关机构履行反洗钱义务能力不足，反洗钱监管协作机制不顺畅，信息共享程度不高，监测防控新型洗钱风险以及打击治理腐败、跨境赌博、“地下钱庄”等违法犯罪活动有待加强等问题。2018年至2019年，国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)对我国反洗钱工作开展评估，指出我国特定非金融机构反洗钱、受益所有人等制度供给存在不足等问题。

近年来，监管机构正在逐步完善金融机构的反洗钱义务，包括：（1）规定金融机构反洗钱义务，主要包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。（2）规定特定非金融机构反洗钱义务，要求其在从事本法规定的特定业务时，应当参照金融机构履行反洗钱义务。（3）规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查等。

此外，金融监管机构也对金融机构的履职情况开展针对性检查，包括检查准备、法人机构风险识别和管理情况、反洗钱内控机制、客户尽职调查、反洗钱资料保存、大额交易报告、可疑交易报告、名单监控和资产冻结等方面，提出了详尽的操作要求，值得学习。

其主要内容与目录如下：