济南站 || 8月13-14日 || AI+智能体财务自动化与工作流构建

课程定位

课程收益

课程能力模型

课程递进模型

每个实操场景遵循三级能力递进：

课程内容

一、AI赋能财务执行与分析

（一）AI财务认知与应用框架

1、AI聊天的常见体验与局限

2、六个核心概念：大模型/Token/上下文窗口/API/API Key/Skills

3、免费vs付费——差在哪：免费=顾问，付费=执行者

4、现场拆解冲击：处理一张发票，3步还是12步？

5、手工vs AI对比：人工逐行标注清单2小时 vs AI 30秒

6、财务岗位能力升级路径：核算执行者→流程设计者

7、智能体vs聊天AI：你问它答=顾问，你给规则它执行=执行者

8、三级递进模型：L1能出结果→L2规则驱动→L3智能闭环

学习目标：建立AI财务应用的整体认知框架，理解三级能力递进逻辑

（二）发票识别与清单智能标注

1、AI读发票演示：2张PDF → 30秒出结构化结果

2、发票清单拆解：381行×26列，哪些列是"地雷"？

3、L1实操：最简指令跑标注 → 异常定义不明，结果不可信

4、L2实操：定义标注规则（状态异常/负数/高风险/重复/税率金额异常）+锁定输出格式+指令固化 → 结果可复现

5、L3实操：PDF核对+上下文关联+异常报告生成+自检校验

6、坑数据测试：负数发票不是红冲、税额=0但税率≠0

学习目标：完成发票清单智能标注L1→L2→L3完整递进，搭建第一个财务智能体

（三）财务报表智能分析

1、拆解：40个月三张表合并，你要做几步？

2、难点揭示：口径不一致、三表各管各、汇总行干扰

3、L1实操：40个月合并+基础指标计算（资产负债率/毛利率/净利率/流动比率）

4、L2实操：计算口径统一+三表联动校验+异常标记+输出格式锁定

5、L3实操：自动预警+结构化报告（异常分级+可能原因+可执行建议）

6、坑数据测试：1月亏损/应收应付双增/高现金低利润/存贷不匹配

学习目标：掌握从40个月三张表合并到智能预警报告的完整能力（L1→L2→L3）

二、分析与自动化——从数据到洞察

（一）销售数据整合—四环节实战

1、数据合并：42个月销售清单合一

2、维度补全：关联辅助表，编码变名称（产品编码→产品类别、城市编码→城市名称+地区、人员编码→姓名）

3、增量更新：追加新数据+自动关联辅助表+校验

4、预算差异分析：明细vs交叉表、编码vs名称、汇总行干扰——三大对齐难点

学习目标：跑通"脏数据→干净数据→可用数据→分析结果"全流程

（二）多源数据整合与报告生成

1、拆解：从算完差异到交出报告，还要做多少事？

2、L1实操：最简指令出报告→没异常标准、没分析文字、边界报错

3、L2实操：加入规则（异常阈值/可能原因/格式要求）→ 有重点了但还有坑

4、L3实操：全量扫描+交叉钻取+五级异常+可执行建议 → 七板块结构化报告

5、坑数据测试：预算为0、名称不一致、全面正常、渠道跳变、跨品类转移、数据缺失

学习目标：掌握从多源数据到经营分析报告的L1→L2→L3完整递进

（三）财务预测与前瞻性分析

1、时间序列预测：趋势+季节性+异常值

（1）最简预测 → "每月一样"

（2）加入趋势和季节性 → 看到淡旺季规律

（3）异常清洗+置信区间+可信度分级

2、预算完成预测：年中预测全年能否达标

（1）剩余月份按预算 → 领导不信

（2）三种预测方法+缺口归因

（3）风险分级+追赶路径+可行性判断

学习目标：掌握收入预测和预算完成预测两种方法的核心逻辑

（四）财务自动化工作流设计

1、回顾两天路径：发票标注→报表分析→销售整合→报告生成→预测

2、从单点到串联：多个智能体协作，前一个的输出是后一个的输入

3、学员综合实战：选一个场景搭建端到端工作流

4、落地指南：选流程三标准（简单+高频+痛点大）、常见5个坑、入门优先级