AI 驱动财富集约转型丨凌志软件苏州闭门沙龙顺利举办,券商行业从业者共话数智新路径

在财富管理业务加速转型、券商行业竞争持续深化的背景下，如何借助 AI 与数智化技术实现业务突破，已成为行业共同关注的核心议题。

6月25日至26日，由凌志软件主办的「2026凌志软件券商大财富业务闭门沙龙研讨会」在苏州成功举办。活动以「AI 驱动与集约化破局——券商财富管理的数智化实践」为主题，采用专题分享、闭门研讨与系统 Demo 相结合的形式，历时一天半。40余位来自多家头部及区域券商的财富管理、数字金融等相关负责人及行业专家齐聚凌志软件苏州总部，围绕大财富业务升级、AI 应用落地、集约化运营及 CRM 体系创新等方向展开深度交流。

凌志软件高级副总裁白俊先生出席活动并致辞，凌志软件国内金融事业部总经理张灵灵先生及大财富业务负责人熊鹏辉先生等全程参与。

沙龙首日以「行业趋势与方案分享」拉开帷幕。白俊先生在开幕致辞中系统介绍了「凌志大财富业务体系2026发展规划」，财富业务负责人随后围绕行业关键挑战与发展趋势作进一步拆解。

与会分享认为，当前券商财富管理正站在2026年的十字路口。买方投顾转型、AI 科技应用、信创替换与股权财富配置等多重变量叠加，正在系统性重塑行业格局。行业同时面临双重考验：一方面，千万级沉睡与流失客户亟待精细化激活；另一方面，传统数字化工具难以支撑个性化资产配置与专业陪伴。卖方代销向买方投顾的转型，已从「做不做」的选择题，变为关乎长远发展的必答题。

针对投顾服务「专业、规模、成本」难以兼得的不可能三角，凌志提出破局路径——AI Agent + 总部集约化，真正做到「集约的是中台能力，个性化的是客户交付」。深耕大财富领域十五余年，凌志形成了清晰的能力演进路径，构建覆盖客户、产品、员工、投顾四大运营体系及数据、内容、AI 三大底座的数智化财富能力图谱。面向下一阶段，凌志重点分享了新一代 AI 版 CRM 业务规划，推动 CRM 从「数据记录工具」升级为「AI智能客户经营平台」，让每位投顾有 AI 助手，让每位客户有千人千面陪伴。

围绕「AI 与集约化在券商财富管理中的实践」，沙龙安排了专题分享与标杆实践交流。多家头部及区域券商嘉宾从实践角度分享技术落地路径，以真实数据和业务案例验证「技术驱动 + 运营赋能」的价值。

分享指出，集约化运营主要有总部集约、分公司集约、互联网分公司集约三种模式，核心目标是在扩大服务覆盖的同时提升服务深度，实现有温度的陪伴式营销与业务转化。落地实践覆盖获客引流、分群经营、精准触达与策略闭环等关键环节，依托标签画像、策略引擎、运营中台及 SOP 协同等系统能力，形成「总部定策略、系统定节奏、一线做交付」的集约化运营体系。

与会头部券商嘉宾还结合一线实践，交流了客群分层经营、任务执行闭环、策略中台化等议题。券商嘉宾另作「基于企微的私域运营」主题分享，从一线视角补充私域客户经营的做法与经验。

6月26日上午，「存量客户激活」成为研讨焦点。针对券商普遍面临的沉睡客户规模大、流失挽回难、长尾覆盖不足等问题，凌志分享了「从沉睡到建仓——AI 存量客户激活探索」专题，提出以「数据 + AI」重构激活链路，构建「意图识别—策略编排—多模态触达—人工辅助—效果复盘」的智能营销闭环，重点围绕冬眠客户唤醒、新客首投引导及全生命周期经营等场景展开。

同日上午，活动还围绕「大模型 + 叙事分析」如何转化为有结果的 AI 应用，以及基于 AI 的内容运营与活动生成能力展开分享，探讨 AI 如何助力一线更快产出合规、有效的展业物料。

在系统建设层面，凌志分享了财富零售 CRM 信创方案与行业实践。分享强调，信创不应止于「系统替换」，更要实现经营能力延续与升级。零售 CRM 日活高、链路长、口径多，本质是一项业务连续性工程——最大风险不是切换当天故障，而是切换后一线「慢慢不用」。

凌志以「信创 CRM 底座 + 营销服务一体化 + 展业工作台」一体化架构，围绕经营不断档、展业习惯不变、管理口径统一、系统体验不降等四个目标推进，确保信创平稳落地、能力持续升级。现场还通过业务场景演示，呈现新一代数智化平台在财富管理中的应用能力。

6月26日下午，沙龙围绕「从智能体平台到财富数智化运营」展开 AI 微专题分享，探讨 AI 应用与凌志智能体平台（Claw）在券商侧的工程化落地路径，以及如何将 AI 转化为投顾随手可用的生产力工具。

专题介绍了 AI Agent 中台、智能商机挖掘、「一客一策」引擎、智能拜访助手等能力，覆盖商机识别、客户画像、策略生成、材料准备等展业场景。分享强调，相关产品并非通用 AI 套壳，而是与 CRM、运营中台、绩效系统等深度对接，以「AI 感知初判、人工决策温度」的人机协同模式，助力投顾提效增绩。

沙龙最后环节为行业交流研讨。多家券商围绕线上集约运营、客户分层流转、薪酬数据治理、AI 展业赋能等话题深入探讨。

讨论认为，线上 + 线下双轨经营成为共识——先分层、再分产品，长尾客户线上集约服务，高净值客户线下深度承接；客户资产跃升后如何平滑流转、避免服务断档，亦受到广泛关注。薪酬绩效「按日可见」引发广泛共鸣，多家机构反映考核数据不准、口径难统一、按月汇总反馈滞后是一线最大痛点，按天核算、过程留痕、系统自助查询成为共同期待。AI 应用讨论同样热烈：中小券商关注如何以 AI 弥补资讯与服务资源差距，一线展业聚焦持仓解读、热点响应、商机挖掘等高频场景，组织层面则思考内容生产、资源投入与投产比的平衡。

与会嘉宾表示，闭门研讨有助于交流真实痛点、碰撞落地思路。白俊先生在总结中表示，本次沙龙议题集中、交流务实，凌志软件将持续搭建行业交流平台，与券商伙伴共同推动财富管理数智化转型。

作为本次沙龙的主办方，凌志软件长期深耕券商大财富业务领域，在财富 CRM 中台、数智运营中台、数据中台、AI 智能中台等方向拥有广泛实践。公司始终专注于金融科技领域的深耕与创新，坚持「立足财富场景，直击业务落地」，致力于成为券商大财富数智化转型的全链路伙伴。未来，凌志软件将持续搭建开放交流平台，与行业伙伴携手探索新技术、新模式，共同推动财富管理业务迈向高质量发展新阶段。