夜雨聆风
常见类型与套路
1、AI算力租赁/服务器投资
宣称投资AI服务器、算力设备，承诺较高日息或年化收益，以“租赁分红”“共享收益”为噱头，本质是无真实算力，靠新钱还旧账的庞氏骗局。
2、虚假AI智能投顾/理财
搭建“××AI财富管家”类APP/网站，以“零风险、AI自动操盘、稳赚不赔”诱骗充值，资金实则流入私人账户。初期返小额甜头，后期以“系统升级”“市场波动”关闭平台、卷款跑路。
3、AI项目虚假融资（伪AI公司）
伪造AI技术（如AI编程、AI电商），虚报营收与估值，骗取投资，融资款多被挪用，最终因资金链断裂或因造假曝光倒闭。
案例警示
2024年2月至7月，被告人吴某、张某某协助他人以“中国算力项目组”名义，向不特定人群推广该APP，通过销售“算力一张网”“助力民族企业”等虚假理财产品吸纳资金。APP内不仅设置多档投资项目，承诺高额固定回报，还推出“中国算力币”作为账面收益附加福利，更以“转发推广奖励”为诱饵，鼓励投资者发展下线，形成层级扩散的集资网络。
承办检察官指出，所谓投资收益、推广返利均来自新投资者的投入，本质是“拆东墙补西墙”的庞氏骗局。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，涉案APP以返本付息为诱饵，通过网络宣传、熟人推荐等方式面向不特定人群吸收资金，同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性特征，已构成违法犯罪。
2025年5月，南京市玄武区人民检察院以非法吸收公众存款罪对吴某、张某某提起公诉，法院最终判处二人有期徒刑一年和十一个月。
苏州工业园区处非办提醒提示您：请广大群众警惕以AI为名的非法集资陷阱，通过正规渠道进行投资，切实防范非法集资风险。
若发现相关机构以AI等名义从事非法集资行为，请及时向公安机关或者“苏州工业园区金融啄木鸟”举报。有关部门将根据举报线索予以核实，依法打击处置，并依据规定对线索举报人予以奖励。
线索举报方式公告如下：
（一）举报电话：0512-67312110
（二）举报邮箱：yqjrfxfk@163.com
（三）举报平台：苏州工业园区金融啄木鸟
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