【金融啄木鸟小课堂】警惕以AI为名的非法金融活动

当前，人工智能技术快速普及，为群众工作、生活带来便捷的同时，也被不法分子当作实施非法金融活动的“新马甲”“新工具”。近期，有不法分子借AI热点概念炒作，编造虚假项目、虚构高收益承诺，诱骗公众投入资金，侵害群众财产安全，请广大群众务必提高警惕、擦亮双眼。

常见类型与套路

1、AI算力租赁/服务器投资

宣称投资AI服务器、算力设备，承诺较高日息或年化收益，以“租赁分红”“共享收益”为噱头，本质是无真实算力，靠新钱还旧账的庞氏骗局。

2、虚假AI智能投顾/理财

搭建“××AI财富管家”类APP/网站，以“零风险、AI自动操盘、稳赚不赔”诱骗充值，资金实则流入私人账户。初期返小额甜头，后期以“系统升级”“市场波动”关闭平台、卷款跑路。

3、AI项目虚假融资（伪AI公司）

伪造AI技术（如AI编程、AI电商），虚报营收与估值，骗取投资，融资款多被挪用，最终因资金链断裂或因造假曝光倒闭。

案例警示

2024年2月至7月，被告人吴某、张某某协助他人以“中国算力项目组”名义，向不特定人群推广该APP，通过销售“算力一张网”“助力民族企业”等虚假理财产品吸纳资金。APP内不仅设置多档投资项目，承诺高额固定回报，还推出“中国算力币”作为账面收益附加福利，更以“转发推广奖励”为诱饵，鼓励投资者发展下线，形成层级扩散的集资网络。