用了40年的软件模式正在被推翻,自开发时代来了

传统SaaS正在走向终结，自开发软件时代已经来临。

这不是危言耸听。整个产业正在从四个方向同时塌陷：华尔街抛弃SaaS、红杉不再投传统软件、AI写代码的能力指数级跃升、用户开始自己搭工具。我有个朋友，不到20人的公司，用AI自研工具重搭了一套系统——3个人加几个Agent，搞定原来10个人的活。他说了句话："以前是我适应软件，现在是软件适应我。"

信号一：资本用脚投票

48小时，2850亿美元市值灰飞烟灭。Salesforce、SAP、ServiceNow单日跌幅超15%，华尔街管这场血崩叫：SaaSpocalypse——SaaS末日。

据Fortune援引高盛研报，2025年9月至2026年5月，全球SaaS板块累计市值蒸发超万亿美元。IGV软件ETF年初至今下跌约24%，一季度创下2008年以来最差。

Salesforce年内跌幅超30%，远期市盈率从28倍压缩至约13倍。SAP更惨，半年跌了41%，CEO Christian Klein在Sapphire大会上自我拷问："我们还是软件公司吗？"

诡异的是——这些公司的基本面没崩。Salesforce完整财年营收415亿美元，还增长了约10%。ServiceNow连续第九次超越业绩指引。

不是生意不行了，是资本市场突然不信"按人头收费"这个模式了。资本抛弃的，不是软件本身，而是"人操作软件"这个架构。

信号二：红杉不再投传统软件

华尔街是事后定价，风投是事前下注。红杉已经做出了选择。

2026年4月，红杉AI Ascent大会上，合伙人Sonya Huang提出核心判断："服务即软件"（Services is the new software）。

SaaS卖的是软件，你花钱买一把锤子，钉子得自己敲。"服务即软件"卖的是结果，你不用买锤子了，我直接帮你把钉子钉好。

关键的是红杉不投什么。合伙人Pat Grady明确告诉创业者：不要去补大模型的短板，下一代模型会用更暴力的算力直接覆盖。他们不再直接投中间层工具——编排平台、向量数据库、Wrapper类产品，在他们看来这些都是"施工脚手架"，不该成为独立生意。自开发时代，这些工具成为刚需基础设施，被平台集成进去，变成人人可用的底层能力。

红杉的逻辑：AI能力加速跃升的时代，卖工具没有护城河，卖结果才有。

这也解释了定价逻辑为什么在重构。企业每花1美元买软件，就有6美元花在对应的人力服务上。全球软件市场约6500亿美元，仅美国法律服务一个垂直赛道就达4000亿美元——如果AI能直接交付结果，天花板直接跳到数万亿。

SaaS和RaaS的区别，一句话说清：

转折已经开始，但还没完成。据36氪转述Ramp首席经济学家基于5万家企业数据的分析，seat-based合同占65%-75%的软件支出，开始出现新的业务形态：token计费。变革刚刚启动——方向已经确定，剩下的只是速度问题。

信号三：AI写代码的能力，正在指数级跃升

如果说资本和风投还只是"看空"，AI自己正在做的事就更直接——AI写代码的能力正在以超预期的速度变强，而且开始自己写自己。

Anthropic刚刚发了一篇震动全行业的博客，标题就够炸裂：我们的数据显示，Claude正在加速AI发展，这可能是一条递归自我提升（RSI）的路径。

先看相当震撼的三个数据：

截至2026年5月，Anthropic超过80%的代码由Claude编写。Claude Code发布前，这个数字还是个位数。

他们让Claude优化一段AI训练代码的速度——2025年5月，Opus 4交出加速3倍。2026年4月，Mythos做到了52倍。一个熟练的人类研究员需要4-8小时才能勉强达到4倍。

他们还让Claude独立完成一个AI安全研究——提假设、跑实验、分析结果。两个人类研究员花一周，把gap缩小23%。Claude花了约800小时算力，缩小了97%。

人类现在最后的比较优势，是研究品味和判断力。但这个优势能守多久？

Anthropic创建了"AI能独立完成的任务时长"这个指标来回答：2024年3月是4分钟，一年后是1.5小时，又一年是12小时，最新内测中的Mythos至少16小时。翻倍速度从每7个月加速到每4个月。如果趋势不变，2027年可能是好几周。

代码，AI写了。代码review，AI做了。实验执行，AI快了一个数量级。实验设计，AI开始自己来了。这不是"代码不值钱了"，而是"AI的能力正在加速膨胀"——对自开发平台和Agent服务商来说，这是相当大的利好：底层能力越强，能交付的结果越复杂，商业天花板越高。

SAP已经意识到这一点。股价半年跌41%的同时，在Sapphire大会上发布"自主企业"——50多个AI助手协调200多个智能体，覆盖财务、供应链、采购全流程。CEO Klein在台上说："我们正在从软件公司，转型为商业AI公司。" 国内金蝶5月20日发布企业AI操作系统"灵基"。

传统软件公司不是被AI颠覆的旁观者，它们正在用AI重写自己。

信号四：用户不再租工具，要自己搭

相当容易被忽视的信号，来自用户端。

2024年，Klarna宣布停用包括Salesforce在内的1200个SaaS软件，改用自研AI系统。当时很多人觉得个案。但2024到2026的关键变化是：无代码Agent平台从玩具变成了生产力工具。普通人不写代码，也能搭出专业级的Agent。

自开发平台的逻辑跟传统SaaS完全不同——SaaS是你来适应软件的操作方式，自开发平台是软件适应你的业务。以前量体裁衣太贵，只有大公司请得起开发团队；现在AI把裁缝的成本打到了接近零。

目前市场上的平台，大致分三类：

零代码——不会编程也能搭

低代码——有点技术基础更自如

开发者框架——代码级精准控制

LangGraph（复杂工作流）、CrewAI（创作类任务）、AutoGen（微软，开发加速）

用户的选择相当诚实：我不租工具了，我自己搭。

四个信号，为什么指向同一个方向

四个信号，来自四个完全不同的视角——资本市场、顶级风投、软件公司、终端用户。它们为什么指向同一个方向？我们需要一个框架来理解。

AI产业链可以拆成核心的几层：

大模型——AI的发动机。Token，而不是按钮，正在成为人与系统交互的基本单位。

工具集成——Agent的手和脚，接入浏览器、文档、飞书、钉钉等外部系统。传统软件卡在这一层：提供按钮和菜单，人去点、去选、去填，软件只是被动响应。

Harness——对加了手脚的大模型进行工作安排、监控纠错、任务拆分。不是给人用的OS，是给Agent用的OS。

AI Agent——真正能干活的智能体。大模型是发动机，工具集成是传动系统，Harness是操控系统，三者合一，就是一辆能自己开的"车"。

传统软件卡在工具集成层以下，靠按钮和菜单驱动人操作。而Harness和Agent层，才是未来——人只管说目标，Agent自己去干。

这不是一家公司的判断。2026年5月，世界数字教育联盟发布国际标准，直接定义了未来系统架构：从"界面→功能→数据"（GUI驱动，人操作按钮），到"智能体入口→应用→支撑→AI能力平台"（Agent驱动，人委托任务）。架构转型，已经从"资本叙事"变成了"产业共识"。

你呢？

我那个朋友，以前每天花40分钟在8个系统之间切后台——ERP看库存、CRM管客户、BI出报表。后来他搭了一个Agent，把8个系统的数据全部打通，一句话就能查库存、看销售数据、生成周报。原来40分钟，现在10秒。

他不是学会了8个软件，是AI替他学会了。他不再操作软件，而是委托Agent。

这才是自开发时代对普通人的意义：不是让你学更多工具，是让你不再需要学那么多工具。

如果你是管理者，识别团队里"人操作软件"占比相当高的3个环节——那就是Agent优先切入的点。从相当痛的那个开始，搭一个能帮你查数据、写周报的Agent，你就已经从"操作者"迈向了"委托者"。

写在最后

说实话，最开始看到SaaS末日的说法，我没太当回事——每次技术浪潮都会有人喊"XX已死"。

但这次可能真的不一样。Anthropic的数据不是预测，是已经发生的事实：80%的代码由AI写，研究效率52倍于人类，任务时长每4个月翻一倍。OpenAI也发了类似的博客承认自进化迹象。两家相当大的AI公司同时说"AI正在加速AI"，这不是公关，是预警。

传统SaaS正在走向终结，但软件没有死——它正在以自开发的形态重新出生。

你现在花15分钟，在一个自开发平台上搭一个能帮你查数据、写周报的Agent，你就已经比80%的人先走了一步。

评论区聊聊：你现在工作中哪些环节还是在"替软件做翻译"？相当想用Agent替你干什么？

下篇预告：这篇讲了"传统SaaS为什么走向终结"，但很多人问的是更实际的问题——"我到底能用这些工具做什么？"下一篇，从建站、视频、智能体到内容创作，给你一份2026年相当实用的AI工具实战指南。关注公众号，别错过。

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