内部管理子系统-住房公积金贷款行政管理模块用户需求规格说明书V2.3_436套软件开发需求文档_VD516-软件开发需求文档_10各类系统软件开发需求_更新内容

北京住房公积金管理中心综合信息 系统升级改造项目 用户需求规格说明 （第三册 内部管理子系统） 【住房公积金贷款行政管理模块】 编制单位：大连华信计算机技术股份有限公司 1目录 1 住房公积金贷款行政管理.........................................................................................................4 1.1 总体描述.....................................................................................................................4 1.1.1 业务概述.............................................................................................................4 1.1.2 业务术语.............................................................................................................6 1.1.3 岗位/角色...........................................................................................................7 1.1.4 流程总体要求....................................................................................................8 1.1.5 业务规则、特色总体要求..............................................................................20 1.1.6 涉及公式及算法..............................................................................................20 1.1.7 功能一览...........................................................................................................21 1.1.8 内部接口一览..................................................................................................23 1.1.9 外部接口一览..................................................................................................24 1.1.10 电子档案类别一览..........................................................................................27 1.2 业务功能...................................................................................................................27 1.2.1 经办银行管理-参数设置.................................................................................27 1.2.2 经办银行管理-业务标注.................................................................................29 1.2.3 经办银行管理-业务标注查询.........................................................................33 1.2.4 经办银行管理-业务标注统计.........................................................................35 1.2.5 经办银行管理-考核意见单.............................................................................38 1.2.6 经办银行管理-考核意见单查询.....................................................................40 1.2.7 经办银行管理-奖励资金上报.........................................................................43 1.2.8 经办银行管理-银行考核结果确认.................................................................46 1.2.9 经办银行管理-银行考核结果回复上报.........................................................49 1.2.10 经办银行管理-奖励资金历史明细查询.........................................................51 1.2.11 日常管理-业务查询功能.................................................................................54 1.2.12 日常管理-参数设置功能.................................................................................58 1.2.13 日常管理-业务管理检查功能.........................................................................61 1.2.14 日常管理-人员信息查看功能.........................................................................65 1.2.15 日常管理-分支机构考核.................................................................................68 1.2.16 日常管理-业务检查表制作.............................................................................72 1.2.17 日常管理-来访登记.........................................................................................75 1.2.18 日常管理-统计.................................................................................................78 1.2.19 统计分析-联机查询功能.................................................................................92 1.2.20 统计分析-报表查询.........................................................................................96 1.2.21 统计分析-报表维护.......................................................................................126 1.2.22 项目管理-新增项目申请...............................................................................129 1.2.23 项目管理-项目信息维护申请.......................................................................133 1.2.24 项目管理-项目信息维护...............................................................................136 1.2.25 项目管理-权属信息维护...............................................................................142 1.2.26 项目管理-警示信息推送...............................................................................144 1.2.27 项目管理-项目信息查询...............................................................................147 1.2.28 项目管理-楼栋维护.......................................................................................150 1.2.29 资产管理-合同上传.......................................................................................152 21.2.30 资产管理-考核指标设定...............................................................................155 1.2.31 资产管理-资产管理报告及验收报告上传...................................................157 1.2.32 资产管理-资产管理考核查询.......................................................................159 1.2.33 资产管理-资产管理报告验收.......................................................................162 1.2.34 资产管理-资产管理查询...............................................................................164 1.2.35 代理机构管理-代理机构认证申请...............................................................184 1.2.36 代理机构管理-代理机构认证审核...............................................................189 1.2.37 代理机构管理-代理机构变更管理...............................................................192 1.2.38 代理机构管理-代理人员变更管理...............................................................195 1.2.39 代理机构管理-代理人审核...........................................................................198 1.2.40 代理机构管理-代理人员权限设置...............................................................200 1.2.41 代理机构管理-代理机构退出申请...............................................................203 1.2.42 代理机构管理-代理机构退出审核...............................................................207 1.2.43 代理机构管理-代理机构年度认证...............................................................209 1.2.44 代理机构管理-代理资质暂停、恢复...........................................................214 1.2.45 代理机构管理-短信反馈...............................................................................218 1.2.46 代理机构管理-评分、评级...........................................................................220 1.2.47 代理机构管理-代理机构考核.......................................................................224 1.2.48 代理机构管理-其他参数配置.......................................................................226 1.2.49 代理机构管理-单位信息维护.......................................................................230 1.2.50 代理机构管理-代理机构查询.......................................................................232 31 住房公积金贷款行政管理 1.1 总体描述 1.1.1 业务概述 贷款管理处负责全系统住房公积金贷款的管理和监督；负责制定、宣传、解释 贷款政策，制定相关工作制度及业务流程；负责贷款项目的管理和监督；负责管 理和监督贷款代理机构，组织相关业务检查；负责贷款资产管理的监督；负责对 贷款代理机构、贷款经办银行进行考核；负责依据国家及本市相关政策，落实住 房公积金贷款支持保障性住房建设相关工作；负责贷款数据统计分析；负责贷款 发展的研究工作。 目前，对代理机构管理、经办银行考核、资产管理考核、业务报表统计分析等 业务，无法通过系统进行有效监督管理。各部门系统建设时间有先后，只按照解 决本部门业务和管理需求范围所建设，没有过多考虑跟其他部门的业务关联和数 据共享，其数据库平台各自孤立没有按照全局的统一大框架下规划集中建设，形 成信息孤岛。在此背景下要求贷款管理处内部管理系统对外实现与其它相关单位 部门，如建委、经办银行、代理机构、结算中心、担保中心等单位部门数据的互联 互通，实现对各单位的相关数据进行整合，在同一平台上协同工作，处理日常业 务，提高工作效率，进一步降低业务操作风险。 以个人住房公积金贷款业务信息化系统为依托，对现有业务数据进行整合， 与平台外相关政府部门联通，系统平台内数据实现实时传递，使各部门数据互联 互通，进一步提高业务操作、管理决策的效率，实现一般业务实时化、特殊业务无 纸化、审核操作痕迹化、系统服务人性化、业务管理精细化的目标。明确各部门的 业务角色，整合管理职能，理清一线经办网点、管理机构、决策机构的不同职能， 实现业务操作、数据信息的分级管理。中心贷款管理处对个人住房公积金贷款业 务信息化系统全面掌控业务工作运行状况，根据中心决策进行业务调剂和状态干 预，协调内外部相关机构，履行管理职能，对全系统住房公积金贷款业务进行管 理和监督。 4为提升个人住房公积金贷款业务服务管理水平，进一步强化精细化管理，优 化业务流程，健全风险防控体系，提升管理效能，现结合处室职能分工及个人住 房公积金贷款业务信息化建设构想提出个人住房公积金贷款业务管理职能需求 如下： 一、内部协同管理职能需求 1、资产管理监督需求 贷款资产管理考核以定期与不定期相结合方式开展，定期主要是半年、全年 对资产管理工作的考核验收，不定期属于全年范围内的随机考核。目前的考核方 式主要为书面验收、实地调研抽查、听取报告，需要提高担保中心与中心数据的 交互性，实现担保中心、中心数据信息的共享，如担保中心更新的借款人联系方 式等数据，可以写入中心的数据库，中心的还款数据情况担保中心可实时查看。 增加信息化考核手段，部分考核工作量化到信息化系统内，可以通过系统查看调 取资产管理数据，查看资产考核工作的落实情况，利于中心对担保中心工作情况 的实时掌控，便于对资产管理工作情况和资产管理考核工作进行核查，综合全面 评价其资产管理工作和资产管理考核工作的开展情况，为中心验收、支付资产管 理费用提出意见。 2、代理机构考核需求 在系统中增加代理机构办理业务数量、质量的统计结果，通过系统可以实现 暂停受理代理机构业务功能。各经办网点能够在系统内实时对代理机构业务情况 进行评价打分，在一个考核期结束后，系统生成各代理机构开办业务基本情况表 服务分值表。对于违反中心有关规定的，根据服务分值情况，结合代理机构办理 业务情况视情节轻重给予口头警告、通报批评、扣除保证金、暂停业务、建议取消 代理资质等处罚。对于表现优异，服务水平较高的代理机构，相关部门可向开发 商出具推荐函，予以一定的政策支持，协助拓展业务。 二、外部协同管理职能需求 1、个贷项目管理职能需求 加强贷款项目管理，有利于掌握项目销售、贷款受理情况，提高风险防控能力 普通住宅项目，需要实现系统外接建委数据库，实时掌握普通住宅销售数据情况 如条件允许，可前期介入，在项目申请预售前与开发商签订合作协议，对项目进 5行前期评估，约定贷款合作事宜。项目开始预售后，在系统内添加项目基本信息， 方便借款人进行网上申请时选择和录入有关信息。业务系统能够实时查询统计项 目总体情况、要区分不同的房屋性质、项目位置、经办部门的申请贷款笔数、发放 情况等。对于需要前期审查的政策性住房项目，由售房单位提供相关资料，贷款 管理处审查资料要件，征求有关单位意见后出具意见，报经中心领导批示后，在 系统内填加项目基本信息，协调经办网点做好受理工作。对于代理机构集中办理 的项目，需要在与开发商达成协议后，由项目所在地业务经办部门提出意见报贷 款管理处批准后，与信用中心签订协议，贷款管理处在系统中进行相关设置后， 业务经办部门可按集中办理项目程序受理有关业务。 2、代理机构管理职能需求 根据代理机构的业务和管理特点，主要包括三大部分：代理机构准入准出管 理、代理业务办理、代理机构和代理人员的考核。 贷款管理处具体负责对代理机构及代理人员所从事的住房公积金贷款代理业务 进行监督管理。 1.1.2 业务术语 资产委托管理：指中心将贷款及形成的担保债权和担保物权委托受托方进行 管理。 逾期贷款：是指借款合同约定到期（含展期后到期）未归还的贷款(不含呆滞 贷款和呆账贷款）。 项目管理:借助业务网络平台，形成覆盖全市统一项目管理数据库。该系统通 过对贷款项目信息进行动态更新和维护，实现双向信息交流和跟踪协调，提高信 息共享程度。 统计分析：是指运用统计方法及与分析对象有关的知识，从定量与定性的结 合上进行的研究活动。 经办银行：公积金管委会按照人民银行规定承办住房公积金业务的商业银行 范围内确定的，与中心合作开展办理贷款有关银行业务的商业银行。 代理机构：是指通过北京住房公积金管理中心资格认证的，可以进行贷款等 业务代理的机构。 6贷款经办部门：受理代理机构代替个人提出贷款业务申请，负责对代理机构 代理人员日常业务的监督、管理工作的部门。 1.1.3 岗位/角色 序号 岗位名称 岗位所属机构 岗位职责描述 贷款管理处设专人负责日常业务管 1 日常管理岗 贷款管理处 理，赋予相关操作权限； 对经办银行的贷款业务资质申请判断 是否符合要求，对经办银行提交的申 请材料的合法性、合规性及存在业务 风险进行审核，对存在的风险进行认 2 经办银行管理岗 贷款管理处 真分析，符合要求的进行相应审批； 收集各考核意见提供部门的考核意 见，负责完成对经办银行考核，协调 结算中心完成奖励资金支付工作。 对经办银行业务办理情况进行日常考 3 经办银行考核岗 贷款经办部门 核标注，记录相关信息。 通过系统查询相关数据，并生成所需 4 统计分析岗 贷款管理处 报表，对数据的准确性进行核对。 负责对开发商申请的项目、系统推送 的项目、政策性住房项目、代理机构 集中办理的项目有关信息进行核实， 提出申请；负责定期登陆建委网站， 5 项目管理岗 贷款管理处 查询新的项目情况；根据领导决策情 况将项目信息录入项目库；负责对项 目管理系统进行日常维护和项目终止 操作。贷款管理处项目管理员可新 增、维护项目库的所有数据。 贷款中心项目管理员可新增、维护如 7 项目管理岗 贷款中心 集资、危改等项目库数据。 担保中心项目管理员可新增、维护可 8 项目管理岗 担保中心 网签的房屋类型。 担保中心设立权属信息维护管理岗， 负责对项目权属有关信息进行核实， 权属信息维护管 提出信息维护申请；负责根据领导决 9 担保中心 理岗 8策情况将权属信息录入项目库；负 责对贷后资产管理发生的问题进行警 示信息推送。 资产管理第一责 审批本部门负责的资产管理各项事 10 担保中心 任人 宜。 负责制定资产管理的考核指标及相关 贷款管理处资产 11 贷款管理处 数据的统计分析，经系统授权的各类 管理监督员 信息查询和打印操作。 担保中心资产管 按时限要求上传资产管理报告，对录 12 担保中心 理维护员 入系统的信息完整性负责。 负责对资产管理情况进行考核，出具 贷款中心资产管 13 贷款中心 考核意见，对纸质材料与系统信息的 理考核员 一致性负责。 71.1.4 流程总体要求 贷款管理处内部管理业务流程主要包括：代理机构管理流程、项目管理流程 资产管理流程、日常业务管理流程、经办银行管理流程、统计分析管理流程。 1.1.4.1日常管理 日常业务管理流程 日常业务管理主要是对各经办部门受理业务的查询，定期对业务受理情况进 行检查。查询对经办网点的业务办理情况实施的数据监管，对贷款业务受理各环 节的审批情况、信息录入通过系统可进行监督、查询。工作人员定期从系统调取 抽查电子档案，随机抽取，抽取样本可导出。贷款管理处对于检查过的电子档案 进行标注，无问题的实地检查时可以不再抽取，有问题的须与实体档案进行复核 根据管理需求和经办网点申请，可以查看所有人员信息，包括人员基本信息 岗位信息、权限信息。 1.1.4.2经办银行管理 内部管理流程图 8奖励资金支付流程 9贷款管理处按季度向结算中心、信息技术处、远郊区县管理部、贷款中心和 担保中心收集对经办银行业务办理的考核意见，对各部门提供的考核意见进行整 理汇总。每季度初根据系统生成的银行手续费奖励资金情况统计表，按照考核内 容和考核标准，依据各单位对银行所提出的意见计算分值，对各银行进行初步考 核计分。初步评分后报送贷款管理处处长审批，审批通过后向银行发送经办银行 考核结果确认函，对考核结果进行核实确认。经办银行对考核结果确认后，将确 认后的考核结果上报中心主管领导批准。中心主管领导批准后，向结算中心发送 支付函，对各经办银行发放奖励资金。 对经办银行业务办理情况的考核内容 101.1.4.3项目管理 项目信息的采集 项目管理工作中重要的环节就是建立一个比较完备的项目库，实现项目的电 子化、动态化管理。 项目信息通过建立全中心统一的项目信息库进行管理。项目信息库中，每个 项目对应唯一的项目编号，通过各综合业务子系统提交的项目名称等信息和项目 信息库中项目信息的匹配，逐步更新、完善项目信息库。 项目信息的来源主要包括以下五种： 对于新建普通住宅项目，开发商在向建委申请预售许可证前，须先到中心进 行项目备案，登记项目信息。由贷款管理处进行审查，将相关信息递交至评估机 构，评估机构对项目整体进行评估，出具意见。贷款管理处审核通过后向建委相 关部门开具可办理预售登记的证明，建委相关部门将其作为要件进行审核，审核 11通过后开发商即可取得预售资格。 与中心、担保中心签署收押协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收 押至担保中心，与开发商统一签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编 号的电子文档。项目开始预售后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目 状态，方便借款人进行网上申请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地 址、开发商名称、小区名称、开发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款 申请人手工录入，减少差错。 对于需要前期审查的政策性住房项目，由售房单位提供相关资料，贷款管理 处审查资料要件，征求有关单位意见后出具审查意见，在系统内登记项目信息， 协调经办网点、业务承办银行做好受理工作。需要报经中心领导的特殊情况，经 批示后办理审查手续。售房单位须提供住房公积金贷款收款账号，并协助中心进 行必要的风险控制。 对于代理机构集中办理的项目，需要其与开发商达成合作协议后，由项目所 在地业务经办部门提出意见报贷款管理处批准后，与信用中心签订协议，贷款管 理处工作人员进行新增项目申请，并核对是否与项目信息库中的项目重复，经新 增项目审批后，在系统中通过新增项目添加功能，进行添加设置相关信息后，业 务经办部门可按集中办理项目程序受理有关业务。 受理具体业务时发现新项目信息，系统提示增加。经办网点受理具体业务时， 系统应对每笔贷款业务中开发商或售房单位信息、购房地址信息与项目库内信息 进行模糊比对，发现新的项目信息向贷款管理处推送有关信息。贷款管理处工作 人员联系开发商，现场走访了解确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评 估机构对项目整体进行评估，出具意见。贷款管理处根据评估机构意见联系开发 商，与中心、担保中心签署收押协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收 押至担保中心，与开发商统一签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编 号的电子文档。项目开始预售后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目 状态，方便借款人进行网上申请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地 址、开发商名称、小区名称、开发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款 申请人手工录入，减少差错。 贷款管理处工作人员定期查询建委网站，查询新增销售项目，现场走访了解 确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出 12具意见。若中心能与建委实现数据的互联互通，可在建委新增预售项目后，系统 调取建委新增预售项目信息推送至贷款管理处工作人员。工作人员现场走访了解 确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出 具意见。贷款管理处根据评估机构意见联系开发商，与中心、担保中心签署收押 协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收押至担保中心，与开发商统一 签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编号的电子文档。项目开始预售 后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目状态，方便借款人进行网上申 请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地址、开发商名称、小区名称、开 发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款申请人手工录入，减少差错。 项目信息的更新 项目信息的变更使用统一入口，需要对项目信息进行变更维护时，都调用该 模块。 项目信息的变更主要包括以下信息： （一）项目信息： 与贷款综合业务系统关联的项目信息：项目经办网点、代理机构、项目分类、 受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目状态、项目封顶 情况数据项。 （二）权属信息： 权属信息维护是指：对于结合某一具体贷款项目的销售、贷款受理情况对这 一项目权属信息进行日常管理和维护，实现中心对项目权属情况的实时掌握。 权属信息重点维护以下信息： 项目产权落实情况，设定为四种状态：待办理产权，正办理产权，已收押产权 已落实抵押登记。每种状态笔数应与受理总笔数比对列出占比情况； 权属信息变更情况，项目物业地址变更情况，如购房地址、楼号变更后的情 况； 警示信息的推送。在资产管理过程中，发现某一项目、某一开发商存在重大风 险隐患，如项目质量出现严重问题，产权办理极不配合或出现严重问题，收款账 户不符合政府相关部门要求，应将有关警示信息推送至贷款管理处项目管理员。 贷款管理处项目管理员根据具体情况提出处理意见，如对某项目暂停审批、提高 某一开发商新建项目新增的准入条件等等。 13项目信息的审核 （1）新增项目 贷款管理处项目管理员根据五类项目信息来源提出新增项目申请，拟定初步 审核意见，上传项目相关材料作为附件，上报处长审批。处长反馈审批意见，同意 的办理增加项目手续，将有关信息录入项目库，对项目经办网点、代理机构、受理 政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目封顶情况做出设定。 处长反馈审批意见不同意的补充完善有关资料后再次上报。项目经办网点、代理 机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项 目封顶情况数据项目须与贷款综合业务系统关联。 对于政策性住房项目，项目认定性质涉及受理政策标准条件等其它特殊情况 的，处长出具审批意见后须报分管领导，必要时由贷款业务审查小组会决策通过 后办理增加项目手续，将有关信息录入项目库，对项目经办网点、代理机构、受理 政策、承办银行做出设定。项目经办网点、代理机构、项目分类、受理政策、承办银 行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目封顶情况数据项目须与贷款综合 业务系统关联。 （2）项目信息变更 贷款管理处项目管理员根据项目信息变化情况提出项目信息变更申请，拟定 初步审核意见，上传项目信息变化相关材料作为附件，上报处长审批。处长反馈 审批意见，同意的办理项目信息修改手续，将有关信息进行变更。处长反馈审批 意见不同意的补充完善有关资料后再次上报。项目经办网点、代理机构、项目分 类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号数据、项目封顶情 况须与贷款综合业务系统关联。 对于部分已经完成销售的项目，特别是部分政策性住房项目，长时间不再发 生贷款业务，为防范工作人员录入操作误选项目带来的政策执行风险，缓解项目 库数据量过于庞大的压力，对这一项目数据进行锁定，不再允许点选、模糊查询、 使用相关信息。这一操作也通过项目信息变更来完成。 项目管理员在维护过程中对项目状态情况区分正常受理、暂停受理、终止受 理三种情况进行设定。 必要时维护项目经办网点信息可实现业务调剂的目的。 项目信息的使用 14项目信息的使用主要包括项目信息查询权限的管理、项目信息查询。 综合考虑业务便利性和信息安全性，中心对项目信息查询实行分级管理：允许 中心业务处室和管理部人员根据业务或管理需要对项目信息进行查询统计；项目 信息中包含的关键信息，为防范信息泄露风险，应对银行网点人员查询项目信息 行为进行适当管控，原则上必须通过业务触发；对于业务触发的项目信息查询， 可支持贷款申请人按项目名称模糊查询项目信息，但应充分考虑信息安全。 项目管理流程图 1.1.4.4资产管理 贷款资产管理流程图 中心按照清晰、有序、完整、安全的原则委托担保中心实施贷款后期资产的管 理。贷款管理处制定考核标准，由贷款中心根据资产管理工作进行情况进行不定 期考核，并结合担保中心提交的资产管理报告出具验收考核报告，将验收考核报 告递交至贷款管理处，贷款管理处依据资产委托管理合同和考核结果，报经中心 领导批准后出具支付贷款资产委托管理费的意见。 15考核流程图： 根据贷款管理处制定工作考核的定性和定量标准，贷款中心对担保中心资产 管理相关工作的完成时间、质量和完整情况进行日常记录、监督与核实，并将定 性和定量考核情况汇总。每年度考核期结束后对受托方资产管理情况进行综合评 定，根据考核结果形成当年资产管理费支付方案并完成支付。 1.1.4.5统计分析 统计分析系统工作流程 16统计分析系统工作流程 关联部门 统计分析系统 输出要素 银行 数据 建委 数据 结算中 所需 统计分析 心数据 数据 中心贷 款数据 通 过与建委数据、银行数据、结算中心数据、中心贷款数据联通，建立统一的数据平 台。业务操作人员可以通过系统查询业务相关的数据，并可通过统计分析系统生 成相关报表。与建委数据联通后可，可以根据不同的房屋性质、经纪机构、建筑面 积统计各区域的房屋成交情况。与银行数据联通后，可以掌握商业贷款笔数、金 额，可实现数据对比，进行相关的数据分析。 1.1.4.6代理机构管理 代理机构管理包含对代理机构的认证申请、认证审核、监督、考核、取消代理 资质等方面的管理以及包括对其代理人员的认证、取消代理资质等方面的管理。 贷款管理处具体负责对代理机构及代理人员所从事的住房公积金贷款代理业务 17进行监督管理。 1. 单位申请代理资质备案:单位须用证书（密钥）认证用户身份登录网上 业务平台进行资质申请备案。 2. 贷款管理处直接审核网上申报的材料，对于符合条件的通过公文系统上 报部门主管审批。 3.贷款管理处对代理机构进行，可暂停、恢复代理机构的代理资质，或者达 到设定条件后，系统自动暂停其代理资质；贷款管理处可对代理人员进行代理业 务权限设置； 4. 代理机构可通过代理人员维护功能，对本代理机构代理人员的人员清册 及其信息进行维护，包括代理人员的增加、减少、以及修改代理人员的信息，以确 保其准确。（其中代理人员信息的准确与否对于代理机构服务水平的评分有影 响）。 5. 系统自动向被代理单位法人或负责人或单位指定人员、个人、管理部、贷 款经办部门、借款申请人发送短信，以考察代理机构的服务。得到短信反馈后根 据规则记录相应的分数，作为代理机构评分的一部分。 6. 管理部、被代理单位中的公积金缴存人、贷款经办部门、借款申请人可登 陆业务系统对代理机构业务开展情况、服务情况进行评分、评级。 7. 对于代理机构以及被代理单位的统计，可以依据业务部门需要进行统计 查询统计代理机构的代理情况、代理人员情况、评分评级情况、错误率等。 代理机构管理流程图 181.1.5 业务规则、特色总体要求 系统应对各环节操作人员、操作时间、操作内容做出记录，形成日志备查； 1.1.6 涉及公式及算法 无 191.1.7 功能一览 中心 担保中心 银行 内部门户 身份认证、身份识别、渠道识别 住房公积金贷款行政管理 项目管理 资产管理 日常管理 银行管理 统计分析 代理机构 协 项 申 目 请 新增 合同上传 业务查询 考核 设定 指标 联机查询 代 代 理 理 机 机 构 构 认 认 证 证 申 审 请 核 同 办 项目维护 考核指标 业务管理 业务标注 报表查询 公 申请 设定 检查 管理 代理机构变更管理 系 项目维护 报告上传 业务检查 考核意见 报表维护 代理人员变更管理 统 表制作 单制作 权 楼 属 栋 信 维 息 护 资产 考核 管理 人 分 查 员 支 看 信 机 息 构 考 奖 单 核 励 查 意 资 询 见 金 代理 代 人 理 员 人 权 审 限 核 设置 联 通 内 维护 报告查询 考核 上报 代理机构退出申请 管 警 推 示 送 信息 考核查询 日 统 常 计 管理 银 结 行 果 考 确 核 认 代理机构退出审核 各 项 查 目 看 信息 资 查 产 询 管 统 理 计 来 参 访 数 登 设 记 置 奖 重复 励 上 调 报 资 整 金 代 代 理 理 资 机 质 构 复 暂 年 停 度 、 认 恢 证 个 模 块 银行考核 系 结果回复 评分、评级 统 上报 其他参数配置 奖励资金 单位信息维护 历史记录 明细查询 代理机构考核 代理机构查询 综合业务子系统 客服服务子系统 决策支持子系统 贷款 客户信息 归档 短信 邮件 人均业务分析指标 序号 上级功能名称 功能名称 需求规格说明书文件名称 1. 经办银行 考核指标设置 无 2. 经办银行 业务标注管理 无 3. 经办银行 考核意见单制作 无 4. 经办银行 奖励资金上报 无 经办银行 银行考核结果确 无 5. 认 20经办银行 奖励资金重复调 无 6. 整上报 经办银行 银行考核结果回 无 7. 复上报 经办银行 奖励资金历史明 无 8. 细查询 9. 日常管理 业务查询功能 无 10. 日常管理 业务管理检查 无 11. 日常管理 业务检查表制作 无 日常管理 经办人员信息查 无 12. 看 13. 日常管理 分支机构考核 无 14. 日常管理 日常管理统计 无 15. 日常管理 来访登记 无 16. 日常管理 参数设置 无 17. 统计分析 联机查询功能 无 18. 统计分析 报表查询 无 19. 统计分析 报表维护 无 20. 项目管理 新增项目申请 无 项目管理 项目信息维护申 无 21. 请 22. 项目管理 项目信息修改 无 23. 项目管理 权属信息维护 无 项目管理 警示信息推送功 无 24. 能 25. 项目管理 推送信息接收 无 26. 项目管理 项目查询功能 无 27. 项目管理 楼栋信息维护 无 28. 资产管理 合同上传 无 29. 资产管理 报告上传 无 30. 资产管理 考核指标设定 无 31. 资产管理 资产管理考核 无 32. 资产管理 报告查询 无 33. 资产管理 考核查询 无 资产管理 资产管理查询统 无 34. 计 代理机构管理 代理机构认证申 无 35. 请 代理机构管理 代理机构认证审 无 36. 核 代理机构管理 代理机构变更管 无 37. 理 代理机构管理 代理人员变更管 无 38. 理 39. 代理机构管理 代理人审核 无 代理机构管理 代理人员权限设 无 40. 置 代理机构管理 代理机构退出申 无 41. 请 代理机构管理 代理机构退出审 无 42. 核 代理机构管理 代理机构年度认 无 43. 证 代理机构管理 代理资质暂停恢 无 44. 复 2145. 代理机构管理 短信反馈 无 46. 代理机构管理 评分评级 无 47. 代理机构管理 代理机构考核 无 48. 代理机构管理 其他参数配置 无 49. 代理机构管理 单位信息维护 无 50. 代理机构管理 代理机构考核 无 51. 代理机构管理 代理机构查询 无 1.1.8 内部接口一览 序号 接口名称 接口内容 输入字段 输出字段 接口对象 代理机构接 代理机构单 单位账号 单位名称 综合业务 口 位信息查询 单位性质 系统 上级主管单位 单位证件类型 单位证件号码 资金来源 注册资金 单位电子邮箱 法人或负责人姓名 法人或负责人证件类型 法人或负责人证件号码 是否具备法人资格 单位注册地址 单位办公地址 营业范围 单位成立时间 单位登记时间 单位第一次汇缴时间 当前汇缴年月 当前汇缴人数 当前汇缴金额 当前缴存比例 代理机构接 代理机构短 面签日期 代理单位单位登记号 综合业务 口 信反馈 代理单位名称 系统-个贷 被代理人姓名 被代理人电话号码 1.1.9 外部接口一览 序号 接口名称 接口内容 输入字段 输出字段 接口对象 资金支付 应付奖励资金 考核年 银行编码 结算中心 获取接口（批 考核季度 银行名称 1. 量） 支行编码 支行名称 应付奖励金额 22手续费信息 银行手续费获 考核年 年月 结算中心 获取 取接口（批 考核季度 银行编码 量） 银行名称 2. 支行编码 支行名称 2%银行手续费 开始日期 市场成交量 查询项目销售 截止日期 新房开工量 3. 销售情况 情况与其他项 库存量 建委 目信息 网签价格 地区 项目信息推 项目基本信息 项目编号 担保中心 送 推送 项目名称 开发企业 项目坐落区县 联系人1 联系人电话1 4. 联系人2 联系人电话2 项目基本地址信 息 项目别名 数据标记 项目信息推 国有土地使用 项目编号 担保中心 送 证信息推送 土地使用证编号 权证发证日期 使用权类型 土地使用人 5. 坐落 地类（用途） 取得价格 使用权面积 数据标记 附件编号 项目信息推 抵押权信息推 项目编号 担保中心 送 送 抵押权人 抵押范围 证件区分 6. 证件编号 解除抵押范围 解除抵押时间 数据标记 附件编号 项目信息推 预售证信息推 项目编号 担保中心 送 送 预售证号 发证日期 坐落位置 预售资金监管银 行 7. 专用账户名称 专用账户账号 土地用途 使用年限 批准销售部位 数据标记 附件编号 8. 项目信息推 房屋所有权证 项目编号 担保中心 23送 信息推送 房屋所有权证编 号 房屋所有权人 登记日期 使用权类型 共有情况 房屋坐落 房屋性质 规划用途 附记 数据标记 附件编号 项目信息推 其他证书（建 项目编号 担保中心 送 设工程施工许 建设工程施工许 可证）信息推 可证编号 9. 送 监理单位 数据标记 附件编号 项目信息推 楼栋信息推送 项目编号 担保中心 送 楼栋编号 预售许可证编号 专用账户名称 发证日期 项目类型 项目性质 土地用途 使用年限 楼栋封顶情况 是否出具封顶证 明 楼栋抵押状态 10. 销售楼号 楼栋单元数 地上楼层 地下楼层 总层数 看房人 看房时间 批准销售套数 批准销售面积 住宅拟售价格 备注信息 数据标记 附件编号 项目信息推 房屋信息推送 项目编号 担保中心 送 房屋编号 项目名称 项目坐落区县 坐落位置 销售楼号 11. 单元 销售楼层 门牌编号 楼栋是否可抵押 房屋是否可抵押 备注信息 数据标记 24附件编号 1.1.10 电子档案类别一览 序号 功能名称 电子档案名称 1 无 1.2 业务功能 1.2.1 经办银行管理-参数设置 1.2.1.1 功能描述 贷款管理处经办银行管理员视经办银行业务开展情况，可对各考核意见提供 部门对经办银行的考核指标进行调整；需要对奖励资金扣减比例进行参数设置， 目前考核季内银行每违反考核内容中约定事项一次，即扣减该行当季贷款实收利 息3%中的0.1¬%；对于发生事故后银行未能应中心要求及时采取有效补救措施并 重复违反考核内容中相同约定事项，考核意见提供部门再次提出相同考核意见的 按照考核期内该行贷款实收利息3%中的0.5¬%进行扣除。在考核期内如经办银行 没有发生事故，奖励资金全额支付，结合实际工作需要，可对奖励资金扣减比例 进行调整；对银行出错情况进行参数设定(银行扣划的正确性、银行返还材料的 及时性、银行录入信息的正确性、银行填写相关合同单据的正确性)，可设置具体 比例标准，结合实际业务办理情况，对于超出比例标准的，系统会自动记录出错 情况。 指标可自行添加、删除、修改。 251.2.1.2 业务描述 1.2.1.2.1 业务流程 无 1.2.1.2.2 业务规则和处理要求 可根据经办银行办理业务的情况，对经办银行的管理需求，在系统中做相应 的调整。 1.2.1.3 业务办理前提 无 1.2.1.4 业务凭证/表单 无 1.2.1.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 指标名称 输入 字符；30位；必填；其他无 2 指标条件 输入 字符；2位；必填；其他无 3 指标评定部门 输入 字符；2位；必填；其他无 1.2.1.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 261.2.1.7 接口要求 1.2.1.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.1.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.1.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.1.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.2 经办银行管理-业务标注 1.2.2.1 功能描述 贷款经办部门银行考核员对经办银行业务办理进行日常考核标注，可以标注 经办银行的出错情况，相关信息记录在统计分析系统。 要求：业务标注、业务标注查询、业务标注统计需要放到同一个二级菜单（业 27务标注管理）下。 1.2.2.2 业务描述 1.2.2.2.1 业务流程 贷款经办部门银行考核员核对业务信息并对相关条目进行标注，标注后上报 至经办部门领导审批，审批通过后方可记录生效。 1.2.2.2.2 业务规则和处理要求 贷款经办部门对银行是否按照中心相关规定、流程、标准办理贷款业务；银行 制作、填写合同单据的正确性；银行交接贷款业务资料的及时性；银行办理放款 前抵押登记工作的及时性和合规性；银行返还贷款档案的及时性、完整性；银行 协助中心完成贷款发放过程中特殊情况的及时性，如国家金融调息；银行办理贷 款变更等贷款后期业务的及时性、合规性和正确性；银行返还贷款变更业务档案 资料的完整性、及时性、合规性。银行扣划时间、扣划对象、依据扣划规则，扣划的 正确性和合规性等情况提出意见，在系统中标注考核意见。 贷款经办部门工作人员在系统中对经办银行办理的业务情况进行考核标注， 与经办银行贷款业务数据实现信息共享后可以将放款相关信息、个人贷款扣划的 出错信息实时记录在系统中。在经办银行进行放款、个人贷款扣划业务过程中， 统计分析系统会将相关情况记录在该笔贷款标注信息下。 贷款经办部门银行考核员对经办银行业务日常考核标注需上报经贷款经办 部门的领导确认后才可正式形成。 支持对同一笔贷款进行多次标注。 系统支持批量标注，点击“批量标记”按钮进入批量标注界面，支持导入批 量文件，查询出导入文件内借款人名单列表，可以将不需要标记的条目删除,点 击“修改状态”按钮进入标注信息设定界面。标注信息默认正常状态为选中状态 28标注信息记入系统，在考核评价中可以银行或支行位单位查询统计该银行或该支 行下标注信息的统计数据。 在标记列表中显示审批状态，领导审批过程中与审批通过后的标记记录将无 法进行修改。 1.2.2.3 业务办理前提 无 1.2.2.4 业务凭证/表单 无 1.2.2.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 查询界面 1 银行名称 输入 字符；2位；其他无 2 支行名称 输入 字符；2位；其他无 3 借款申请人编号 输入 字符；12位；其他无 4 借款申请人身份证 输入 字符；20位；其他无 编号 5 考核期 输入 字符；10位；其他无 6 签约金额 输出 金额；N16.3；其他无 7 申请贷款金额 输出 金额；N16.3；其他无 8 年限 输出 数字；5位；其他无 9 房屋信息 输出 字符；200位；其他无 10 标注信息 输出 字符；200位；其他无 11 标注人 输出 字符；40位；其他无 12 标注日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 增加标注 1 借款申请人编号 输入 字符；12位；其他无 2 借款申请人身份证 输入 字符；20位；其他无 号 3 借款申请人姓名 输入 字符；40位；反显；其他无 4 签约金额 输入 金额；N16.3；反显；其他无 5 申请贷款金额 输入 金额；N16.3；反显；其他无 6 年限 输入 数字；5位；反显；其他无 7 房屋信息 输入 字符；200位；反显；其他无 298 经办银行名称 输入 字符；2位；下拉框；反显只读；其他无 9 指标名称 输入 字符；100位；其他无 10 指标完成情况 输入 字符；1位；其他无 11 备注 输入 字符；128位；其他无 1.2.2.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.2.7 接口要求 1.2.2.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 贷款信息查询 对贷款信息查询 综合业务系统 1.2.2.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 301.2.2.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统pc端） 1.2.2.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.3 经办银行管理-业务标注查询 1.2.3.1 功能描述 贷款管理处经办银行管理员可以查看贷款经办部门对经办银行业务办理情 况的日常考核标注信息，可以实时监督贷款经办银行，实时查询经办银行业务办 理情况，借款人还款信息，个人贷款扣划情况等信息。 1.2.3.2 业务描述 1.2.3.2.1 业务流程 无 1.2.3.2.2 业务规则和处理要求 通过贷款经办部门、操作时间、操作员名称、经办银行名称等信息为检索条 件，查询具体信息，支持查询条件叠加，对于显示出的信息可通过相关条件进行 31筛选分类。 业务采用定时同步核心系统数据。 1.2.3.3 业务办理前提 无 1.2.3.4 业务凭证/表单 无 1.2.3.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 经办银行名称 输入 字符；128位；下拉框；其他无 2 贷款经办部门名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 借款申请人名称 输入 字符；40位；其他无 4 借款申请人证件号 输入 字符；20位；其他无 5 开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 6 截止日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 7 贷款经办部门操作 输入 字符；40位；其他无 员名称 8 经办银行代码 输出 字符；2位；其他无 9 扣款金额 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 10 实际放款日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 11 扣款账号 输出 字符；30位；其他无 12 还款账号核对结果 输出 字符；1位；其他无 13 银行系统中借款人 输出 字符；40位；其他无 姓名 14 银行系统中借款人 输出 字符；20位；其他无 证件号 15 银行系统中的借款 输出 字符；30位；其他无 人扣款账号 16 扣款状态 输出 字符；1位；其他无 17 还款状态 输出 字符；1位；其他无 18 日常考核标注信息 输出 字符；100位；其他无 1.2.3.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 32无 1.2.3.7 接口要求 1.2.3.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 贷款信息查询 对贷款信息查询 综合业务系统 1.2.3.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 银行业务信息查 对银行业务办理信息进行查询 经办银行 询 1.2.3.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.3.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 331.2.4 经办银行管理-业务标注统计 1.2.4.1 功能描述 各考核意见提供部门可通过系统查询业务标注的统计数据。 1.2.4.2 业务描述 1.2.4.2.1 业务流程 无 1.2.4.2.2 业务规则和处理要求 系统记录通过经办银行名称、支行名称、考核意见提供部门、考核期组合条 件查看考核期内对应指标的统计情况。 指标已列表形式展现，包含指标名称，指标选项，指标违规次数。 1.2.4.3 业务办理前提 无 1.2.4.4 业务凭证/表单 无 1.2.4.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 经办银行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 342 支行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 考核意见提供部门 输入 字符；2位；下拉框；其他无 4 考核年 输入 字符；4位；下拉框；其他无 5 考核季度 输入 字符；2位；下拉框；其他无 6 指标名称 输出 字符；128位；其他无 7 指标选项 输出 字符；1位；单选框；其他无 8 违规次数 输出 数字；其他无 1.2.4.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.4.7 接口要求 1.2.4.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.4.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.4.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 351.2.4.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.5 经办银行管理-考核意见单 1.2.5.1 功能描述 各考核意见提供部门可通过系统实现对经办银行的业务受理情况进行考核 评价。 考核人员制作考核意见单，提交至考核部门领导审批。 1.2.5.2 业务描述 1.2.5.2.1 业务流程 1.考核人员制作考核意见单，提交至部门领导进行审批。 2.考核部门领导通过待办任务进行审批。 1.2.5.2.2 业务规则和处理要求 每个考核期结束后，考核意见提供部门应向贷款管理处递交《贷款经办银行 考核意见单》，可以在《贷款经办银行考核意见单》中对经办银行违反的考核指标 做详细说明。 1.每个考核周期考核部门制作一个考核意见单。考核意见单里的内容包含有 意见的支行明细以及无意间的分行。 2.对于有问题的意见单，贷款管理处可以退回并要求考核部门重新制作提交 意见单。退回时是否需要贷款处处长审批可以由后台参数进行设置，参数初始设 置为不需要处长审批。 361.2.5.3 业务办理前提 无 1.2.5.4 业务凭证/表单 考核评价意见单 1.2.5.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 银行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 支行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 考核意见提供部门 输入 字符；2位；下拉框；其他无 4 考核年 输入 字符；4位；下拉框；其他无 5 考核季度 输入 字符；2位；下拉框；其他无 6 是否有意见 输入 字符；1位；下拉框；其他无 7 是否已制作考核意 输入 字符；1位；其他无 见单 8 考核内容 输入 字符；2位；下拉框（含其他）；必填；无 9 补充考核内容 输入 字符；200位；其他无 10 考核意见 输入 字符；100位；必填；其他无 11 考核意见依据文件 输入 字符；200位；必填；其他无 办法 12 考核意见以及事项 输入 字符；500位；必填；其他无 说明 13 部门负责人意见 输入 字符；100位；必填；其他无 1.2.5.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 371.2.5.7 接口要求 1.2.5.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.5.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.5.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.5.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 381.2.6 经办银行管理-考核意见单查询 1.2.6.1 功能描述 生成电子版考核意见单，保存至系统中待贷款管理处查阅、打印。 1.2.6.2 业务描述 1.2.6.2.1 业务流程 1.可以按照考核年、考核季度、考核意见提供部门查询。 2.生成电子版考核意见单，待贷款管理处进行查阅、打印。 3.权限：考核人员、考核部门领导和贷款管理处能在此页面查阅、打印考核意 见单。 1.2.6.2.2 业务规则和处理要求 无 1.2.6.3 业务办理前提 无 1.2.6.4 业务凭证/表单 考核评价意见单 391.2.6.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1. 考核意见提供部门 输出 字符；2位；下拉框；其他无 2. 考核年 输出 字符；4位；下拉框；其他无 3. 考核季度 输出 字符；2位；下拉框；其他无 4. 是否有意见 输出 字符；1位；下拉框；其他无 5. 是否已制作考核意 输出 字符；1位；其他无 见单 6. 考核内容 输出 字符；2位；下拉框（含其他）；必填；无 7. 考核意见 输出 字符；100位；必填；其他无 8. 考核意见依据文件 输出 字符；200位；必填；其他无 办法 9. 考核意见以及事项 输出 字符；500位；必填；其他无 说明 10. 部门负责人意见 输出 字符；100位；必填；其他无 1.2.6.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.6.7 接口要求 1.2.6.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 401.2.6.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.6.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.6.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.7 经办银行管理-奖励资金上报 1.2.7.1 功能描述 贷款管理处操作人员进入此功能完成奖励资金的计算、调整、以及上报处长 审批。处长通过待办任务进入审批页面完成审批。 411.2.7.2 业务描述 1.2.7.2.1 业务流程 1.操作人员通过功能菜单进入此页面，系统自动根据考核意见单以及相应规 则计算奖励资金扣除金额，并显示在页面上。 2.操作人员对系统自动生成的扣除金额不认同时，可以手动调整扣除金额， 系统自动计算实际应付金额。调整完成后提交至处长审批。 3.贷款管理处处长通过待办任务进入审批页面进行审批。审批不通过则退回 操作人员进行修改后再上报，直到处长审批通过为止。审批通过后，操作人员才 能制作《关于告知贷款经办银行考核结果的函》并推送给经办银行。 4.银行对《关于告知贷款经办银行考核结果的函》回复有意见时，操作人员可 以针对这家银行重新调整，单独上报。需要注明单独上报的原因。 1.2.7.2.2 业务规则和处理要求 业务规则： 1.操作人员进入页面选择考核周期后，一面下方列表展示8家分行的，应付资 金、扣减资金、实付资金、状态（未核对、正在核对、已核对）。8家分行数据后面包 含有：查看详情按钮。点击查看详情可以展示当前分行下所有支行明细数据。操 作人员进入查看详情页面可以对支行扣减金额进行修改。修改完毕后点击保存， 该分行数据的状态则变为“已核对”。中途中止核对的可以点击暂存，系统自动 修改分行数据的状态为“正在核对”。 2.贷款管理处处长通过待办任务进入审批页面进行审批。审批人员可以点击 分行数据后的查看详情按钮，查看支行明细数据。审批不通过的可以退回到上报 的操作人员节点进行修改，修改完成后重新提交。直到审批通过为止。 处理要求： 1.奖励资金扣减计算规则：对于有意见的经办银行，第一次扣除0.1%、后续再 有有意见的意见单则扣除0.5%。对于系统自动计算后的扣除比例，贷款处可以手 动修改。扣除百分比可以通过后台参数设置动态控制。 421.2.7.3 业务办理前提 无 1.2.7.4 业务凭证/表单 奖励资金情况表 1.2.7.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 银行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 支行名称 输处 字符；2位；下拉框；其他无 3 应付奖励资金 输出 金额；N16.2；其他无 4 扣减金额 输入 金额；N16.2；其他无 5 实际应付奖励资 输入 金额；N16.2；其他无 金 6 考核期 输入 字符；10位；必填；其他无 1.2.7.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.7.7 接口要求 1.2.7.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 奖励资金获取 获取应付奖励资金 结算中心 431.2.7.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.7.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.7.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.8 经办银行管理-银行考核结果确认 1.2.8.1 功能描述 本功能包含：《关于告知贷款经办银行考核结果的函》的制作、下载、银行回 复函的上传查看功能。 1.2.8.2 业务描述 1.2.8.2.1 业务流程 1.制作《关于告知贷款经办银行考核结果的函》：操作人员可以录入考核信息 44系统自动将输入的考核信息填充至《关于告知贷款经办银行考核结果的函》的模 块中，并自动填写考核周期、经办银行（总行）、各支行的明细信息（包含：支行名、 应付奖励资金、扣减金额、实际音符奖励资金）、联系人、联系电话。信息录入完后 点击确定按钮完成制作。 制作此函的前提是：贷款管理处处长对经办银行奖励资金审批通过。 要求：《关于告知贷款经办银行考核结果的函》需要加盖贷款管理处电子公章 2. 《关于告知贷款经办银行考核结果的函》制作完成后，操作人员可以选择 相应的经办银行点击下载，将《关于告知贷款经办银行考核结果的函》下载下来。 3.银行完成回复函后，取到回复函可以上传至内管系统。操作人员可以在此 页面查阅、下载回复函。 4.要求：《关于告知贷款经办银行考核结果的函》有下载打印的功能，有上传 银行回复函的功能。如果经办银行不能开发相应接收和推送的接口，可以通过线 下方式完成《关于告知贷款经办银行考核结果的函》的推送和银行回复函的接收 功能。 1.2.8.2.2 业务规则和处理要求 1.页面已列表格式显示所有已完成的《关于告知贷款经办银行考核结果的 函》。操作人员可以通过查询条件过滤结果列表。 2.列表中显示《关于告知贷款经办银行考核结果的函》的状态，状态包括：已 制作、已推送、已回复。状态为已回复的函需要提供回复函的查看按钮。 3.银行对《关于告知贷款经办银行考核结果的函》回复有意见时，操作人员重 新调整上报审批后，可以单独为这家银行制作《关于告知贷款经办银行考核结果 的函》并推送。 1.2.8.3 业务办理前提 无 451.2.8.4 业务凭证/表单 无 1.2.8.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 经办银行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 状态 输入 字符；2位；下拉框（已制作、已推送、已回 复）；其他无 3 考核期 输入 字符；10位；其他无 4 发送时间 输出 日期； YYYY-MM-DD； 其他无 5 是否需要调整奖励 输出 字符；1位；单选框；其他无 资金 6 备注 输出 字符；200位；其他无 1.2.8.6 档案要求 材料名称 原件/复 采集步 份 类型（纸质、电子（图片、 是否归档 印件 骤 数 OFFICE文档、pdf等）） 关于告知贷 原件 办理过 1 电子 是 款经办银行 程中 考核结果的 函 奖励资金考核 原件 办理过 1 电子 是 意见回复函 程中 1.2.8.7 接口要求 1.2.8.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 461.2.8.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.8.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.8.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.9 经办银行管理-银行考核结果回复上报 1.2.9.1 功能描述 贷款管理处银行管理员可将银行关于考核结果的回复函以及《经办银行考核 有关情况的请示》通过系统上报贷款管理处处长、分管领导审批。分管领导对奖 励资金拟支付金额同意后，系统自动将支付数据发送给结算中心，由结算中心完 成支付。结算中心完成支付后需要将支付结果推送至内管系统以便后续查看。 1.2.9.2 业务描述 1.2.9.2.1 业务流程 1.贷款管理处银行管理员进入此页面，可以向贷款管理处处长、分管领导上 报经办银行考核结果，系统自动将经办银行的回复函关联至此上报申请。 472.贷款管理处、分管领导通过待办任务对上报的考核结果进行审批。 3.分管领导审批通过后，系统将支付数据推送至结算中心，由结算中心完成 支付。同时给上报人员发送分管领导已审批通过的提示消息。 4.结算中心完成支付后，将支付结果推送至内管系统。由内管系统提示上报 人员本期奖励资金已支付完毕。 5.本页面可以查询所有的历史上报记录，对于审批通过的考核结果； 1.2.9.2.2 业务规则和处理要求 贷款管理处银行管理员在上报页面可以录入考核意见，系统自动将考核意见 录入模板中。系统自动填写各经办银行拟支付金额。 1.2.9.3 业务办理前提 无 1.2.9.4 业务凭证/表单 无 1.2.9.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 审批意见 输入 字符；200位；必填；其他无 2 处长审批意见 输入 字符；200位；必填；其他无 3 分管领导审批意 输入 字符；200位；必填；其他无 见 4 是否需要调整奖 输入 字符；1位；必填；其他无 励资金 481.2.9.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.9.7 接口要求 1.2.9.7.1 内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.9.7.2 外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.9.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.9.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 491.2.10 经办银行管理-奖励资金历史明细查询 1.2.10.1 功能描述 贷款管理处工作人员可通过系统查询各考核季度对银行奖励资金情况的明 细计数据。 1.2.10.2 业务描述 1.2.10.2.1业务流程 无 1.2.10.2.2业务规则和处理要求 工作人员可通过经办银行名称、支行名称、考核季(单考核季或考核季度区 间)、显示条目（2%部分手续费、3%部分应付奖励资金、3%部分实付奖励资金、扣减 金额、扣减原因）、是否显示支行明细等条件组合进行筛选。查询结果中按照考核 季度分别显示“显示条目”中勾选的条目。显示银行合计与金额类型总计数据。 此外提供单独功能，查询2%部分手续费，可以通过经办银行、支行名称、核季 (单考核季或考核季度区间)、是否显示支行明细等条件进行组合查询。查询结果 中按照季度可显示该季度内每个月份的2%部分手续费。 1.2.10.3 业务办理前提 无 501.2.10.4 业务凭证/表单 无 1.2.10.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 经办银行 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 支行名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 考核季从 输入 字符；10位；其他无 4 考核季至 输入 字符；10位；其他无 5 是否显示支行明细 输入 字符；1位；单选框（是、否）；其他无 6 输入 字符；1位；复选框（2%部分全额、3%部分全额、 显示条目 3%部分实付全额、扣减金额、扣减原因）；其他 无 1.2.10.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.10.7 接口要求 1.2.10.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 奖励金额获取 获取2%部分手续费，3%部分奖励资金等数据。 结算中心 1.2.10.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 511.2.10.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.10.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.11 日常管理-业务查询功能 1.2.11.1 功能描述 对贷款业务受理各环节的审批情况、信息录入通过系统可进行查询。 1.2.11.2 业务描述 1.2.11.2.1业务流程 无 1.2.11.2.2业务规则和处理要求 通过经办网点、操作时间、操作业务类型为检索条件的输入来统计所有经办 网点业务资料信息。在选择经办网点的下拉列表中选择经办网点，选择操作日期 和操作业务类型；单击查找按钮，列表中显示出所要查找统计的用户信息；也可 以通过申请编号、证件号、姓名等条件进行查询，也可以通过多个查询条件来组 52合查询申请人信息。选择查询类型，输入查询条件后单击查找按钮，可以查询出 与查询条件相符的所有记录，可以查看借款申请人相关信息、上传的申请资料、 办理环节等。 系统定期从综合业务系统数据库同步数据，以避免查询数据量过大导致的卡 顿甚至卡死现象的出现。 1.2.11.3 业务办理前提 无 1.2.11.4 业务凭证/表单 无 1.2.11.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 借款申请人编号 输入 字符；30位；其他无 2 贷款账号 输入 字符；30位；其他无 3 证件号 输入 字符；20位；其他无 4 姓名 输入 字符；40位；其他无 6 出生年月 输入 字符；6位；YYYYMM；无 7 现工作单位 输入 字符；128位；其他无 8 家庭电话 输入 字符；20位；其他无 9 手机 输入 字符；20位；其他无 10 申请贷款金额 输入 数字；N18.2；其他无 11 商贷金额 输入 数字；N18.2；其他无 12 贷款期限 输入 数字；N3；其他无 13 开始日期 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 14 拨款申请表编号 输入 字符；20位；其他无 15 所购房屋地址 输入 字符；128位；其他无 16 所属小区 输入 字符；128位；其他无 17 房屋总价 输入 数字；N18.2；其他无 18 档案编号 输入 字符；20位；其他无 19 变更次数 输入 数字；N5；其他无 20 最后变更时间 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 21 现住址 输入 字符；128位；其他无 22 房屋建筑面积 输入 数字；N18.2；其他无 5323 套内建筑面积 输入 数字；N18.2；其他无 24 复审复核时间 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 25 贷款中心复审复核 输入 字符；20位；其他无 柜员 26 经办部门 输入 字符；20位；下拉框；其他无 27 经办银行 输入 字符；20位；下拉框；其他无 28 证件类型 输入 字符；20位；下拉框；其他无 29 性别 输入 字符；20位；下拉框；其他无 30 是否组合贷款 输入 字符；2位；下拉框；其他无 31 购房合同网签时间 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 32 还款方式 输入 字符；20位；下拉框；其他无 33 担保类型 输入 字符；20位；下拉框；其他无 34 审批状态 输入 字符；20位；下拉框；其他无 35 信用等级 输入 字符；20位；下拉框；其他无 36 房屋所属区县 输入 字符；20位；下拉框；其他无 37 房屋性质 输入 字符；20位；下拉框；其他无 38 代办机构 输入 字符；20位；下拉框；其他无 39 是否二套 输入 字符；2位；下拉框；其他无 是否办理过购房提 输入 字符；2位；下拉框；其他无 41 取 是否经特殊事项审 输入 字符；2位；下拉框；其他无 42 批 43 是否组合贷款 输入 字符；2位；下拉框；其他无 44 经办部门 输出 字符；20位；其他无 45 借款申请人编号 输出 字符；20位；其他无 46 档案编号 输出 字符；20位；其他无 47 购房合同网签时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 48 姓名 输出 字符；20位；其他无 49 证件类型 输出 字符；2位；其他无 50 证件号 输出 字符；20位；其他无 51 性别 输出 字符；2位；其他无 52 出生年月 输出 字符；6位；YYYYMM；其他无 53 现住址 输出 字符；128位；其他无 54 现工作单位 输出 字符；128位；其他无 55 家庭电话 输出 字符；20位；其他无 56 贷款账号 输出 字符；20位；其他无 57 经办银行 输出 字符；128位；其他无 58 是否组合贷款 输出 字符；2位；其他无 59 申请贷款金额 输出 数字；N18.2；其他无 60 商贷金额 输出 数字；N18.2；其他无 61 贷款期限 输出 数字；N3；其他无 62 开始日期 输出 日期； YYYY-MM-DD； 其他无 63 还款方式 输出 字符；20位；其他无 64 担保类型 输出 字符；20位；其他无 65 审批状态 输出 字符；20位；其他无 66 拨款申请表编号 输出 字符；20位；其他无 67 信用等级 输出 字符；20位；其他无 68 所购房屋地址 输出 字符；128位；其他无 69 房屋所属区县 输出 字符；128位；其他无 70 所属小区 输出 字符；128位；其他无 71 房屋性质 输出 字符；20位；其他无 72 房屋总价 输出 数字；N18.2；其他无 73 变更次数 输出 数字；N5；其他无 74 最后变更时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 75 代办机构 输出 字符；128位；其他无 5476 房屋建筑面积 输出 字符；20位；其他无 77 套内建筑面积 输出 数字；N18.2；其他无 78 是否二套房 输出 字符；2位；其他无 79 复审复核时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 贷款中心复审复核 输出 字符；40位；其他无 80 柜员 是否办理过购房提 输出 字符；2位；其他无 82 取 是否经特殊事项审 输出 字符；2位；其他无 83 批 84 是否组合贷款 输出 字符；2位；其他无 1.2.11.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电子 是否归档 件 （图片、OFFICE文 档、pdf等）） 无 1.2.11.7 接口要求 1.2.11.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 借款人信息查询 对贷款业务受理各环节的审批情况、信息录入通过系 综合业务系统 统可进行查询。 1.2.11.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 551.2.11.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.11.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.12 日常管理-参数设置功能 1.2.12.1 功能描述 可以对事先设置好的数据查询条件、业务检查时段、业务检查条件和预警条 件等进行参数设置。 1.2.12.2 业务描述 1.2.12.2.1业务流程 无 561.2.12.2.2业务规则和处理要求 可以根据贷款管理处日常管理需要，在系统中对参数进行修改。 可监控网厅业务量并设置阀值，达到阀值后推送预警。 1.2.12.3 业务办理前提 无 1.2.12.4 业务凭证/表单 无 1.2.12.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 管理部门 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 管理部名称/经办 输入 字符；3位；下拉框；其他无 银行名称 3 网点名称 输入 字符；3位；下拉框；其他无 4 受理上限值 输入 数字；3位；其他无 5 业务检查开始日期 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 6 业务检查截止日期 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 7 电子档案笔数 输入 数字；4位；其他无 8 网厅业务受理阈值 输入 数字；10位；其他无 1.2.12.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 571.2.12.7 接口要求 1.2.12.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.12.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.12.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.12.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 581.2.13 日常管理-业务管理检查功能 1.2.13.1 功能描述 贷款管理处安排工作人员定期从系统调取抽查电子档案，随机抽取，抽取样 本可导出。贷款管理处对于检查过的电子档案进行标注，实地检查时可以不在抽 取。通过系统可以生成业务检查表。 1.2.13.2 业务描述 1.2.13.2.1业务流程 无 1.2.13.2.2业务规则和处理要求 系统可设定检查时段，如三个月，六个月，到期后如有未对某贷款经办网点 电子档案信息进行检查标注的，系统应进行检查提醒，如“**管理部未进行电子 档案检查（贷款发放后档案），请检查”。系统支持随机检查，如选择电子档案笔 数（100笔、200笔等），点击“随机生成”即可通过系统随机抽取所选的档案笔 数，此时抽取的档案可不区分贷款经办网点、房屋性质等条件，但可通过贷款经 办网点、房屋性质、起止时间、担保方式、信用等级、是否为二套房、是否放款失败 放款失败原因等多个组合条件进行随机抽取。支持对所生成的电子档案进行勾选 查看，不需要查看的可删除。对于贷款管理处标注的电子档案应反馈至贷款经办 网点，贷款经办网点的工作人员可以查看，对于不合规的电子档案进行整改，贷 款管理处实地检查时应对标注不合规的电子档案进行再次检查。 591.2.13.3 业务办理前提 无 1.2.13.4 业务凭证/表单 贷款检查表 1.2.13.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 申请人编号 输入 字符；12位；其他无 2 档案编号 输入 字符；12位；其他无 3 贷款经办网点名称 输入 字符；2位；下拉框；其他无 4 房屋性质 输入 字符；2位；下拉框；其他无 5 开始日期 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 6 截止日期 输入 日期； YYYY-MM-DD；其他无 7 担保方式 输入 字符；2位；下拉框；其他无 8 信用等级 输入 字符；2位；下拉框；其他无 9 是否为二套房 输入 字符；1位；下拉框；其他无 10 选择档案笔数 输入 数字；4位；下拉框；其他无 11 借款申请人名称 输入 字符；40位；其他无 12 借款申请人证件号 输入 字符；20位；其他无 13 标注信息 输入 字符；100位；其他无 14 经办网点 输出 字符；20位；其他无 15 申请人编号 输出 字符；12位；其他无 16 申请人A姓名 输出 字符；40位；其他无 17 身份证号 输出 字符；20位；其他无 18 婚姻状况 输出 字符；2位；其他无 19 单位性质 输出 字符；20位；其他无 20 月均收入 输出 金额；N16.3；其他无 21 信用等级 输出 字符；20位；其他无 22 是否录入收入证明 输出 字符；2位；其他无 23 录入收入总额 输出 金额；N16.3；其他无 24 申请人B姓名 输出 字符；40位；其他无 25 身份证号 输出 字符；18位；其他无 26 单位性质 输出 字符；2位；下拉框；其他无 27 月均收入 输出 金额；N16.3；其他无 28 信用等级 输出 字符；2位；下拉框；其他无 29 是否录入收入证明 输出 字符；2位；下拉框；其他无 30 录入收入总额 输出 金额；N16.3；其他无 31 贷款录机日 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 32 贷款发放日 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 33 中心审批时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 6034 抵押物评估时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 35 产权过户时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 36 抵押登记时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 37 借款人延迟时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 38 房屋性质 输出 字符；20位；其他无 39 建筑面积 输出 数字；N18,4；其他无 40 房屋总价 输出 金额；N16.2；其他无 41 首付金额 输出 金额；N16.3；其他无 42 首付比例 输出 数字；N 6,3；其他无 43 公积金贷款金额 输出 金额；N16.3；其他无 44 商业贷款金额 输出 金额；N16.2；其他无 45 贷款期限 输出 数字；3位；其他无 46 首套 输出 字符；2位；其他无 47 曾经贷款记录次数 输出 数字；2位；其他无 48 曾经房产记录套数 输出 数字；2位；其他无 49 首套原因 输出 字符；200位；其他无 50 二套 输出 字符；2位；其他无 51 现有贷款记录 输出 字符；200位；其他无 52 现有房产记录 输出 字符；200位；其他无 A月住房公积金缴 金额；N16.3；其他无 53 输出 存额 A月住房公积金缴 数字；N 6,3；其他无 54 输出 存比例 55 A开户时间 输出 日期；10位；YYYY-MM-DD；其他无 56 A累计缴存月数 输出 数字；3位；其他无 B月住房公积金缴 金额；N16.3；其他无 57 输出 存额 B月住房公积金缴 数字；N 6,3；其他无 58 输出 存比例 59 B开户时间 输出 日期； YYYY-MM-DD；其他无 60 B累计缴存月数 输出 数字；4位；其他无 61 备注 输出 字符；200位；其他无 62 检查人 输出 字符；40位；其他无 63 检查日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 64 档案编号 输出 字符；12位；其他无 1.2.13.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 611.2.13.7 接口要求 1.2.13.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 业务检查 通过条件查询相关业务信息电子档案，完成检查。 综合业务平台 1.2.13.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.13.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.13.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 621.2.14 日常管理-人员信息查看功能 1.2.14.1 功能描述 该模块可查看所有人员信息，包括人员基本信息、岗位信息、权限信息,同时 可查看该人员在某时间段内办理业务情况。 1.2.14.2 业务描述 1.2.14.2.1业务流程 无 1.2.14.2.2业务规则和处理要求 在该模块下输入贷款经办网点名称，点击查看，会默认显示出该经办部门的 全部人员信息。同时，可以根据查询条件（贷款经办网点、员工姓名、员工编号、身 份证号码），进行分类查询。 点击列表中对应员工可进入业务信息界面，界面显示该员工办理的所有业务 贷款业务数据，可以通过时间段查询并统计，时段内办理的业务各个节点的统计 数据。业务量可输出饼图，折现图等统计图表。 1.2.14.3 业务办理前提 无 631.2.14.4 业务凭证/表单 借款人信息录入表单 1.2.14.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 贷款经办网点 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 员工姓名 输入 字符；40位；其他无 3 员工编号 输入 字符；12位；其他无 4 身份证号 输入 字符；20位；其他无 5 开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 6 截止日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 7 时间段内办理业务 输出 数字；3位；其他无 的笔数 8 申请人编号 输出 字符；12位；其他无 9 证件类型 输出 字符；1位；其他无 10 性别 输出 字符；1位；其他无 11 证件号码 输出 字符；20位；其他无 12 姓名 输出 字符；40位；其他无 13 扣款账号 输出 字符；20位；其他无 14 出生年月 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 15 现工作单位 输出 字符；128位；其他无 16 家庭电话 输出 字符；20位；其他无 17 手机 输出 字符；20位；其他无 18 邮箱 输出 字符；40位；其他无 19 申请贷款金额 输出 金额；N16.2；其他无 20 商贷金额 输出 金额；N16.2；其他无 21 贷款期限 输出 数字；3位；其他无 22 开始日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 23 拨款申请表编号 输出 字符；12位；其他无 24 所购房屋地址 输出 字符；128位；其他无 25 所属小区 输出 字符；100位；其他无 26 房屋总价 输出 N16,2；金额；其他无 27 档案编号 输出 字符；20位；其他无 28 变更次数 输出 数字；2位；其他无 29 最后变更时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 30 现住址 输出 字符；128位；其他无 31 房屋建筑面积 输出 数字；N18.2；其他无 32 套内建筑面积 输出 数字；N18.2；其他无 33 审核时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 34 经办人员 输出 字符；40位；其他无 35 经办部门 输出 字符；40位；其他无 36 经办银行 输出 字符；128位；其他无 37 是否组合贷款 输出 字符；1位；其他无 38 还款方式 输出 字符；1位；其他无 39 担保方式 输出 字符；1位；其他无 40 审批状态 输出 字符；2位；其他无 6441 信用等级 输出 字符；1位；其他无 42 房屋所属区县 输出 字符；100位；其他无 43 代办机构 输出 字符；100位；其他无 44 是否二套房 输出 字符；1位；其他无 45 办理各环节统计笔 输出 数字；5位；其他无 数 1.2.14.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.14.7 接口要求 1.2.14.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 信息查看 查看人员信息以及该人员办理的业务信息。 综合业务系统 人员信息查看 查询岗位信息、权限信息 人员公共管理系 统 1.2.14.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 651.2.14.8 交易渠道和介质 柜面（处室办公系统） 1.2.14.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.15 日常管理-分支机构考核 1.2.15.1 功能描述 贷款管理处日常管理员，通过本功能可以对中心分支机构进行考核评分。 1.2.15.2 业务描述 1.2.15.2.1业务流程 无 1.2.15.2.2业务规则和处理要求 附件1 2016年度分支机构住房公积金个人贷款业务指标 考核主体：住房公积金贷款管理处 66指标 指标 指标名称 指标计算方式 代码 权重 本部门本年度人均放贷笔数/中心本年度人均放贷笔数 其中： 远郊区县管理部本年度人均放贷笔数比=本部门本年度放贷笔数/（本部门 职工总数*0.4) 人均放贷笔 B1 贷款中心本年度人均放贷笔数比=本部门本年度放贷笔数/贷款中心职工数 25 数比 中心本年度人均放贷笔数比=中心本年度放贷总笔数/（贷款中心职工数 +远郊区县管理部职工总数*0.4） 说明：为保证指标的合理性，中心本年度人均放贷笔数比超过100%，均为满 分。 本地区公积金贷款市场占有率/全市公积金贷款市场占有率 公积金贷款 其中:公积金贷款市场占有率=公积金贷款发放笔数/房屋成交套数 B2 区域占有率 25 说明：考虑到公积金贷款区域占有率受市场影响，为保证指标的合理性，贷 比 款经办部门市场占有率超过100%，均为满分。 在一个考核年度内，贷款管理处根据管理部录入数据、流转单据、政策解释 等出错率，计算管理部日常情况得分。 贷款业务日 说明：贷款经办部门出错率在千分之一以下不扣分，根据贷款业务出错率 B3 10 常情况得分 等比例扣分，按照千分之三出错率扣1分的比例进行扣分，直至10分全部 扣除。如：错误率为千分之四，则扣除1分。 手工填写出错笔数（计算得分）与扣分原因 贷款业务专 由贷款管理处根据当年贷款业务档案、政策执行等检查情况对管理部评 B4 10 项检查得分 分，并由管理部确认。（手工填写得分、扣分原因） 贷款集中审核通过率=贷款集中审核通过笔数/贷款提交笔数 说明：贷款集中审核是贷款业务流程中重要的风险把控环节，是对初审环 节复核，借款人初次提交申请时，评估结果未出具，实际评估结果与初审时 贷款复审通 B5 不一致时，集中审核不通过是正常情况，是发现并防控风险取得成效的表 10 过率 现。一般情况下贷款复审通过率应该大于90%可以不扣分，小于80%应全部 扣除，集中审核通过率在80%-90%之间按比例扣分。 如：集中审核通过率为87%，则管理部得分=10×(87%-80%)/(90%-80%)＝7 本部门本年度人均办理贷后业务笔数/中心本年度人均办理贷后业务笔数 其中： 贷款中心本年度人均办理贷后业务笔数比=本部门本年度办理贷后业务笔 数/本部门职工总数 远郊区县管理部本年度人均办理贷后业务笔数比=本部门本年度办理贷后 人均办理贷 业务笔数/（本部门职工总数*0.4) B6 后业务笔数 20 中心本年度人均办理贷后业务笔数比=中心本年度办理贷后业务总笔 比 数/（贷款中心职工总数+远郊区县管理部职工总数*0.4） 说明：1、为保证指标的合理性，中心本年度人均办理贷后业务笔数比超过 100%，均为满分。 2、贷后业务是指从中心系统中可调取的还款类和变更类业务的总 和。 67贷款放款失败率=贷款放款失败笔数/贷款发放总笔数 说明：正常情况下，贷款放款失败率应该小于1%，因此，贷款放款失败率大 贷款放款失 于1%，则减10分，0至1%按比例扣除。 B7 -10 败率 说明：贷款放款失败笔数是指因贷款经办人员录机错误等主观因素导致的 放款失败笔数。 如：贷款放款失败率为0.3%，则扣除管理部分值=10×0.3%/1%＝3 1.2.15.3 业务办理前提 无 1.2.15.4 业务凭证/表单 无 1.2.15.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 分支结构代码 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 出错笔数（贷款业 输入 数字；6位；必输；其他无 务日常情况） 3 扣分原因（贷款业 输入 字符；128位；其他无 务日常情况） 4 得分（贷款业务专 输入 数字；2位；其他无 项检查） 5 扣分原因（贷款业 输入 字符；128位；其他无 务专项检查） 1.2.15.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 68件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.15.7 接口要求 1.2.15.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 分支结构考核数 获取分支机构考核所需数据 综合业务系统 据获取 1.2.15.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.15.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.15.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 691.2.16 日常管理-业务检查表制作 1.2.16.1 功能描述 贷款管理处工作人员可以通过此功能生成贷款管理检查表。 1.2.16.2 业务描述 1.2.16.2.1业务流程 无 1.2.16.2.2业务规则和处理要求 可以根据检查人、是否合规、检查时间为条件点击查询，筛选出符合条件的 检查记录。点击生成检查表则可讲查询出的记录生成检查表。 1.2.16.3 业务办理前提 无 1.2.16.4 业务凭证/表单 贷款检查表 701.2.16.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 检查人 输入 字符；12位；其他无 2 是否合规 输入 字符；2位；其他无 3 开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 4 截至日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 5 档案编号 输出 字符；12位；其他无 6 借款申请人编号 输出 字符；12位；其他无 7 是否合规 输出 字符；4位；其他无 8 备注 输出 字符；200位；其他无 9 检查时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 10 检查人 输出 字符；12位；其他无 1.2.16.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.16.7 接口要求 1.2.16.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 业务检查 获取档案检查表数据 综合业务平台 711.2.16.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.16.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.16.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.17 日常管理-来访登记 1.2.17.1 功能描述 对贷款处来访进行登记。 可按时间、接访人、来访人进行条件查询。 1.2.17.2 业务描述 1.2.17.2.1业务流程 无 721.2.17.2.2业务规则和处理要求 可以新增登记信息。并对来访登记信息进行修改。 1.2.17.3 业务办理前提 无 1.2.17.4 业务凭证/表单 贷款管理处接访工作记录单 编号：201X-XX 来访人 来访时间 YYYY-MM-DD 单位名称 联系电话 证件类型 及号码 附件材料 接访人 73来访人反应的情况： 来访人签字： 日期： 年 月 日 处理结果： 1.2.17.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 来访人 输入 字符；20位；其他无 2 来访时间 输入 YYYY-MM-DD；日期；其他无 3 单位名称 输入 字符；128位；其他无 4 联系电话 输入 字符；11位；其他无 5 证件类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 6 证件号码 输入 字符；128位；其他无 7 附件材料名称 输入 字符；128位；其他无 8 接访人 输出 字符；20位；反显；其他无 9 反应情况 输入 字符；200位；其他无 10 处理结果 输入 字符；200位；其他无 11 编号 输出 字符；20位；反显；其他无 1.2.17.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 741.2.17.7 接口要求 1.2.17.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.17.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.17.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.17.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 751.2.18 日常管理-统计 1.2.18.1 功能描述 1.对北京中心、中直分中心、铁路分中心、国管分中心的个贷率、资金运用率 进行统计。 2. 可以统计代理机构个人贷款业务量相关信息。可分别统计发放笔数，所占 比例，发放金额，比例，排名等信息。 3. 对贷款发放情况按照银行进行分类统计，初步定为八家大行，统计本月发 放笔数，所占比例，本月发放金额，所占比例，本年累计发放笔数，所占比例，本年 累计发放金额，所占比例。 4. 分中心及地方贷款情况统计：可以对三个分中心（中直分中心、铁路分中 心、国管分中心）以及北京地方贷款情况进行统计。 5. 对中心个人贷款总体情况进行统计。 6. 对贷款经办网点业务量进行查询统计，精确到环节。贷款经办网点各阶段 业务情况统计：非实时，统计类，全业务数据，综合业务系统，只有贷款处具有使 用权限。 1.2.18.2 业务描述 1.2.18.2.1业务流程 无 1.2.18.2.2业务规则和处理要求 1.个贷率=住房公积金个人贷款余额/住房公积金余额 资金运用率=（住房公积金个人贷款余额+住房公积金项目贷款余额+国债余 额）/住房公积金余额。 761.2.18.3 业务办理前提 无 1.2.18.4 业务凭证/表单 1. 中直分中心、铁路分中心、国管分中心个贷率、资金 x年x月份、中直分中心、铁路分中心、国管分中心个贷率、资金运 用率情况 月份 个贷率 资金运用率 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 中心个贷率、资金运用率情况 x年x月份北京住房公积金管理中心个贷率、资金运用率情况 月份 个贷率 资金运用率 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 7711月 12月 2. 住房公积金个人贷款代理机构业务量统计表 住房公积金个人贷款代理机构业务量统计表 统计日期：年 月 日 至年 月 日 序 号 代理机构名称 发放笔数 所占比例 发放金额 比 例 排 名 代理机构情况 备注 1 非代办机构 非代办机构 2 北京康正宏信担保有限公司 管理中心认证+担保中心认证 3 北京阳光康桥投资顾问有限公司 管理中心认证 4 北京市欣思达房地产经纪有限责任公司 管理中心认证 5 北京成翰房地产咨询服务有限公司 管理中心认证 6 北京外企人力资源服务有限公司 管理中心认证 7 北京海鸿物业经营管理有限公司 管理中心认证+担保中心认证 8 北京宝孚诚房地产咨询有限公司 管理中心认证 9 北京天地兴润房地产经纪有限公司 管理中心认证 10 北京大地鸿鼎房地产经纪有限公司 管理中心认证 11 北京恒源房地产经纪有限公司 管理中心认证 12 北京康平投资担保有限公司 管理中心认证+担保中心认证 北京金地房地产土地评估有限公司 13 管理中心认证 (仅限通州管理部) 北京市大兴房地产经纪中心 14 管理中心认证 （限大兴管理部） 15 北京吉永达房地产经纪有限公司 管理中心认证 16 北京天地神通房地产经纪有限公司 管理中心认证 17 北京东海伟业房地产经纪有限公司 管理中心认证 18 北京兴丰苑房地产经纪有限公司 管理中心认证 19 北京链家房地产经纪有限公司 担保中心认证 20 华融通宝投资担保有限责任公司 担保中心认证 21 北京凯盛经略担保有限公司 担保中心认证 22 北京伟嘉安捷投资担保有限公司 担保中心认证 23 北京厚泽投资担保有限公司 担保中心认证 24 北京嘉景华房地产经纪有限公司 担保中心认证 25 北京市嘉业利隆房地产经纪有限公司 担保中心认证 26 北京康居业房地产经纪有限公司 担保中心认证 27 北京麦田房产经纪有限公司 担保中心认证 单 月 合 计 3. 贷款发放情况统计表-按银行分类统计 贷款发放情况统计表-按银行分类统计 统计日期：年 月 日 至年 月 日 本月发 所占 所占 本年累计 所占 所占 序号 银行名称 本月发放金额 本年累计发放金额 排名 放笔数 比例 比例 发放笔数 比例 比例 1 交通银行 2 农业银行 3 中国银行 4 工商银行 5 建设银行 6 中信银行 7 北京银行 8 招商银行 总 计 784. 分中心及地方贷款情况统计 北京住房公积金管理中心贷款分类统计表 借款人平 90平米以下 90-140平米以下 140平米以上 合计 均建筑面 按建筑面 积 积 笔数 笔数 金额（万 笔数（万 金额（万 （万 金额（万元） 笔数（笔） 金额（亿元） 平米 （笔） 元） 笔） 元） 笔） 铁路 2014年 95.86 中直 国管 北京地 方 合 计 比例 #DIV/0! #DIV/0! 2015年 铁路 115.96 铁路 中直 中直 国管 国管 北京地 北京地方 方 合 计 合计 同比增 长 79150万元以下 100-150万元 100万元以下 150万元以上 150-200万元 200万元以上 合计 金 按住 笔 笔 额 房总 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 数 金额 数 （ 价 （笔） （万元） （笔） （万元） （笔） （万元） （笔） （万元） （笔） （万元） （笔 （万元） （笔 亿 ） ） 元 ） 2014 铁路 年 中直 国管 北京 地方 合 计 2015 铁路 年 中直 国管 北京 地方 合 计 #DI #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ #DIV/ 比例 V/ 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 0! 同比 增长 80发放 回收 平均贷款额度 支持购房建筑面 笔数（笔） 金额（亿元 笔数（笔） 金额（亿元） 平均贷款额 （万元） 积 铁路 2014（本年） 中直 国管 北京地 方 合 计 铁路 2015（本年） 支持购房建筑面 中直 平均贷款额 积 国管 北京地 方 合 计 同比增 长 公积金缴存 笔数（笔） 金额（亿元 贷款余额（亿元） 余额（亿元） 铁路 截至2014年底 中直 国管 北京地方 81合 计 铁路 截至2015年底 中直 国管 北京地方 合 计 同比增长 按房屋性质 新建商品房 自住型商品房 政策性住房 二手房 划分 笔数（笔） 金额（元） 笔数（笔） 金额（元） 笔数（笔） 金额（元） 笔数（笔） 金额（元） 铁路 中直 国管 北京地方 合计 比例 825. 中心个人贷款总体情况进行统计 ？年，发放住房公积金个人贷款 万笔 亿元，同比 减少 %、 %，回收个人住房贷款 万笔 亿元。平均贷 款额度 万元，同比增长 %。贷款支持购房建筑面积 万平 方米，同比增长 %。 截至？底，累计发放个人住房贷款 万笔 亿元，贷 款余额 亿元，同比增长 %、 %、%；个贷率（年末个人住房 贷款余额与年末住房公积金缴存余额的比率）为 %，比上年 同期增加了 个百分点。 （一） X 年，贷款差异化效果明显。其中，首套住房贷款？笔、？ 亿元, 分别占比为？和？%,二套住房贷款？笔、？亿元，分 别占比为？%和？%；建筑面积 90（含）㎡以下的贷款笔、6 亿 元，分别占比为%和%，建筑面积 90-140（含）㎡的贷款亿元， 分别占比为%和%，建筑面积 140㎡以上的贷款笔、亿元，分别 占比为%和%。 （二） 2015 年，购买自住型商品房、政策性住房（包括经济适用 住房、两限房等）和建筑面积在平方米（含）以下新建商品房、 存量房的家庭贷款笔数为笔，平均贷款额度为万元。 贷款职工中，中低总价的住房占比较大。其中，住房总价 在 100 万（含）以下的贷款笔、亿元，分别占比为和%;住房总 价在 100-150 万（含）的贷款笔、亿元，分别占比为和%；住房 总价 150-200 万元（含）的贷款笔、亿元，分别占比为%和%；住 房总价在 200 万以上的贷款笔、亿元，分别占比为%和%。 83（三）支持自住和改善性需求 2015 年，贷款支持自住和改善性需求的效果明显。其中，自住 型商品房及政策性住房的贷款笔、亿元，分别占比为%和%，贷 款笔数和金额同比分别增长%和%；二手房贷款笔,金额亿元， 分别占比为%和%，贷款笔数和金额同比分别增长%和%；新建 商品房贷款笔数、亿元，分别占比为%和%，贷款笔数和金额同 比分别增长%和%。 6. 对贷款经办网点业务量进行查询统计 北京地方贷款日均数、月均数数据统计表 管理部贷款业务量统计表 年 月 XXX 管理部贷款业务量统计表(一) 内 新 房 二 手 房 合计 抵 押 担 保 抵 押 担 保 容 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 笔数 金额 （万 （万 （万 （万 （万 元） 元） 元） 元） 元） 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 本 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 月 年 初 审 复 84审 放 款 日常管理-贷款全量数据统计 按以下数据项（借款申请人A和B分别统计）统计*年*月*日至*年*月*日贷款发 放数据，并可导出EXCEL表，要求统计的速度要快（具体实现方式可将核心贷款 数据按某时间点先导过来存储）： 贷款经办部门名称、姓名（申请人A和B）、身份证号（申请人A和B）、申请人编 号、房屋性质、房屋总价、抵押物评估值、建筑面积、首付款金额、首付款比例、信 用等级（申请人A和B）、借款申请人A月公积金缴存额、借款申请人A缴存比例 借款申请人A是否满足连续缴存月数、借款申请人A的婚姻状况、借款申请人B 月公积金缴存额、借款申请人B缴存比例、借款申请人B是否满足连续缴存月数、 申请贷款时是否有公积金购房提取记录以及记录的数量、申请贷款时是否有公积 金贷款记录以及记录的数量、贷款金额、贷款年限、贷款利率、最低还款额、公式 计算的最低还款额（网签4月8日后的）、是否首套、该笔贷款是否通过特殊事项 审批、是否组合贷款、组合贷款商业贷款金额、借款人A是否录入收入证明、借款 人A收入证明月收入、借款人B是否录入收入证明、借款人B收入证明月收入、 贷款发放日、小区名称、借款人A年龄、借款人B年龄、借款人A的单位性质、借 款人B的单位性质、担保方式、代理机构、网签日期（是否为4月8日前或后）、连 续缴存月数、累计缴存月数，当前缴存状态及状态变更的开始月份（封存、销户、 缴存）、贷款是否逾期、逾期期数、公积金贷款（含政策性贴息贷款）的次数、申请 贷款时的已有住宅数量、商业个人住房贷款数量。 代办公司工作量统计表 代办公司名称： 年 月份 85开发商名称 本月 本年 本月 本年 代理项目名称 笔数 笔数 金额 金额 （注明备案时间、 封顶时间） 银行放款统计 银行放款统计 年 月 本月贷款发 本年贷款发 本月贷款发 本月贷款发 本年贷款发 银行名称 放额度（万 放额度（万 生笔数 放笔数 放笔数 元） 元） 合计 1.2.18.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 86个贷率、资金运用率情况统计 1 开始时间 输入 YYYY-MM-DD；日期；其他无 2 结束时间 输入 YYYY-MM-DD；日期；其他无 3 个贷率 输出 数字；N6,3；其他无 4 资金运用率 输出 数字；N6,3；其他无 代理机构业务量统计 1 开始时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 2 结束时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 3 发放笔数 输出 数字；N10；其他无 4 所占比例 输出 数字；N6,3; 其他无 5 发放金额 输出 数字；N18,2；其他无 6 比例 输出 数字；N6,3; 其他无 7 排名 输出 数字；N5；其他无 对贷款经办网点业务量进行查询统计 1 开始时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 2 结束时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 3 线上业务申请笔数 输出 数字；N10；其他无 4 柜台业务申请笔数 输出 数字；N10；其他无 5 线上业务受理确认 输出 数字；N10；其他无 笔数 6 柜台业务受理确认 输出 数字；N10；其他无 笔数 7 集中审核笔数 输出 数字；N10；其他无 8 面签笔数 输出 数字；N10；其他无 9 放款笔数 输出 数字；N10；其他无 10 放款金额 输出 数字；N18,2；其他无 11 放款人数 输出 数字；N10；其他无 1.2.18.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.18.7 接口要求 1.2.18.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 87个贷率资金运用 查询分中心个贷、资金运用率 中直分中心 率 个贷率资金运用 查询分中心个贷、资金运用率 国管分中心 率 个贷率资金运用 查询分中心个贷、资金运用率 铁路分中心 率 个贷率资金运用 查询北京中心个贷、资金运用率 综合业务系统 率 业务量查询 查询统计各代理机构业务量 综合业务系统 业务量查询 查询贷款发放情况（按照银行分类统计） 综合业务系统 贷款情况统计 中直贷款情况统计 中直分中心 贷款情况统计 铁路贷款情况统计 铁路分中心 贷款情况统计 国管贷款情况统计 国管分中心 贷款情况统计 中心贷款情况统计 综合业务系统 贷款情况统计 贷款总体情况统计 综合业务系统 业务量查询 查询统计各网点业务量 综合业务系统 1.2.18.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.18.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.18.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 881.2.19 统计分析-联机查询功能 1.2.19.1 功能描述 实现通过精确的检索条件对数据平台的数据进行筛选查询，查询结果以列表 的形式展现。 1.2.19.2 业务描述 1.2.19.2.1业务流程 无 1.2.19.2.2业务规则和处理要求 可实现通过相关条件对数据平台的概要信息查询，查询结果以列表形式展现 可以对查询结果的具体数据进行查看。系统支持随机查询，如选择时间段、显示 条目数量，点击随机查询，即可以列表形式生成查询结果。 1.2.19.3 业务办理前提 无 1.2.19.4 业务凭证/表单 无 891.2.19.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式；类型；长度；必填；约束；反显） 1 查询类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 经办网点 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 所属区域 输入 字符；2位；下拉框；其他无 4 房屋性质 输入 字符；2位；下拉框；其他无 5 担保类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 6 经纪机构 输入 字符；2位；下拉框；其他无 7 开始时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 8 截止时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 9 时间点 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 10 贷款发放笔数 输出 数字；6位；其他无 11 金额 输出 金额；N16.2；其他无 12 成交套数 输出 数字；10位；其他无 13 成交面积 输出 字符；N18.4；其他无 14 借款申请人编号 输出 字符；12位；其他无 15 证件类型 输出 字符；10位；其他无 16 性别 输出 字符；2位；其他无 17 证件号码 输出 字符；20位；其他无 18 姓名 输出 字符；40位；其他无 19 扣款账号 输出 字符；20位；其他无 20 出生年月 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 21 现工作单位 输出 字符；128位；其他无 22 家庭电话 输出 字符；20位；其他无 23 手机 输出 字符；20位；其他无 24 邮箱 输出 字符；80位；其他无 25 申请贷款金额 输出 金额；N16.2；其他无 26 商贷金额 输出 金额；N16.2；其他无 27 贷款期限 输出 数字；3位；其他无 28 开始日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 29 拨款申请表编号 输出 字符；12位；其他无 30 所购房屋地址 输出 字符；128位；其他无 31 所属小区 输出 字符；128位；其他无 32 房屋总价 输出 金额；N16.2；其他无 33 档案编号 输出 字符；12位；其他无 34 变更次数 输出 数字；3位；其他无 35 最后变更时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 36 现住址 输出 字符；128位；其他无 37 房屋建筑面积 输出 数字；N18.4；其他无 38 套内建筑面积 输出 数字；N18.4；其他无 39 审核时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 40 经办人员 输出 字符；40位；其他无 41 经办部门 输出 字符；40位；其他无 42 经办银行 输出 字符；128位；其他无 43 是否组合贷款 输出 字符；2位；其他无 44 还款方式 输出 字符；20位；其他无 45 担保方式 输出 字符；20位；其他无 46 审批状态 输出 字符；20位；其他无 47 信用等级 输出 字符；4位；其他无 48 房屋所属区县 输出 字符；128位；其他无 49 代办机构 输出 字符；128位；其他无 50 是否二套房 输出 字符；4位；其他无 901.2.19.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.19.7 接口要求 1.2.19.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 贷款数据 查询贷款数据信息 核心系统 1.2.19.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 成交情况 查询项目成交情况信息 建委系统 1.2.19.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 911.2.19.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.20 统计分析-报表查询 1.2.20.1 功能描述 系统可定期生成固定格式报表，实现通过相关条件对已有报表的查询。 1.2.20.2 业务描述 1.2.20.2.1业务流程 无 1.2.20.2.2业务规则和处理要求 该功能可提供对数据报表进行跨年度和跨地区等多维度的查询、汇总，方便 对数据进行横向和纵向的对比。对生成的报表提供导出Excel和打印功能。 1.2.20.3 业务办理前提 无 921.2.20.4 业务凭证/表单 其中主要包括以下报表： 住房公积金贷款与商业银行贷款情况比较 住房公积金贷款额度分析 支持户型面积统计 贷款人群统计 按借款人所购房屋总价统计 按借款人年龄统计 按借款人还款情况统计 按借款人所购房屋套数统计 北京地方住房公积金贷款按房屋性质分类统计表 个人贷款数据统计报表 个人贷款发放数据统计报表 北京住房公积金管理中心北京地方贷款情况表 住房公积金贷款北京地方报表数据 住房公积金个人住房贷款情况周报 住房公积金贷款与成交情况比较 银行各阶段业务情况统计 代理机构业务量统计 代理机构出错情况统计 代理业务及差错率（月）统计报表 还款信息、公积金缴存信息关联分析表 住 房 公 积 金 贷 款 发 放 及 回 收 情 况 统 计 表 年 月份贷款情况明细表 年 月至 年 月贷款逾期情况 与历年同期贷款情况比较 年、 年各月北京地方贷款发放情况表 年北京地方住房公积金组合贷款发放情况表 年 - 月份与 年 - 月份北京地方贷款情况比较表 北京住房公积金管理中心北京地方 年 月、年 月及 年 - 月份、年 - 月份贷 款发放情况 组 合 贷 款 情 况 明 细 表 按房地产经纪机构统计房屋签约情况表 各地区房屋成交情况统计表 执行差别化政策的贷款情况 与去年同期贷款情况比较 政策性贴息贷款情况说明 标准租私房补贴贷款情况说明 危旧房改造贷款情况说明 中心主体核算（自由还款方式）贷款的还款情况说明 93贷款的平均贷款年限和平均还款年限情况 贷款逾期率统计 表单样式如下： 住房公积金贷款与商业银行贷款情况比较 单位：笔、万元 月贷款笔数 月贷款金额 月底贷款余额 住房公积金贷款 商业银行个人住房贷款 合计 说明：控制条件（月份：某月，或某区间） 住房公积金贷款额度分析 （本报表中的统计单位20万元，可以参数化设置，如10万元或5万元等） 单位：笔、万元 年 月 年 月 贷款额度 发 放 发 放 笔 数 发 放 贷 金 额 笔 数 发 放 贷 金 额 贷 款 贷 款 占比 款金额 占比 占比 款金额 占比 笔数 笔数 20 万 元 以 下(含 20 万 元) 20-40 万元 ( 含 40 万 元) 40-60 万元 ( 含 60 万 元) 60-80 万元 ( 含 80 万 元) 80-100 万 元 ( 含 100 万元) 100 万 元 -120 万 元 ( 含 120 万元) 合计 94说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 支持户型面积统计 （本报表中的统计单位30平方米，可以选择，如10平方米或20平方米等） 单位：笔、万元 年 月 购房面积 发放贷款笔数 笔数占比 发放贷款金额 金额占比 60㎡以下 60-90㎡ 90-120㎡ 120-150㎡ 150㎡以上 合计 说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 贷款人群统计 （本报表中的统计单位3万元，可以选择，如1万元或5万元等） 单位：笔、万元 年 月 家庭收入 发放贷款笔数 笔数占比 发放贷款金额 金额占比 3万以下 3-6万 6-10万 10-15万 15万以上 未知 全部 说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 按借款人所购房屋总价统计 （本报表中的统计单位50万元，可以选择，如10万元或5万元等） 95单位：笔、万元 贷款发放情况 项目 占 全 部 占 全 部 笔数 贷 款 比 金额 贷 款 比 例 例 0-50万元（含） 借 款 50-100万元（含） 人 所 100-150万元（含） 购 房 150-200万元（含） 屋 总 200万元以上 价 合计 说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 按借款人年龄统计 （本报表中的统计单位5岁，可以选择，如10岁等） 单位：笔、万元 贷款发放情况 项目 占全部贷 占全部贷 笔数 金额 款比例 款比例 20岁以下(含20岁) 20-25岁(含25岁) 25-30岁(含30岁) 30-35岁(含35岁) 借 款 35-40岁(含40岁) 人 年 40-45岁(含45岁) 龄 45-50岁(含50岁) 50-55岁(含55岁) 55-60岁(含60岁) 9660-65岁(含65岁) 65-70岁(含70岁) 未知 合计 说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 按借款人还款情况统计 单位：笔、万元 贷款发放情况 项目 占 全 部 占 全 部 笔数 贷 款 比 金额 贷 款 比 例 例 按照公式计算最低还款 借 额偿还 款 按照住房公积金缴存额 人 偿还 还 款 按照月收入50%偿还 情 况 合计 按借款人所购房屋套数统计 单位：笔、万元 贷款发放情况 项目 笔数 占 全 部 金额 占 全 部 贷 款 比 贷 款 比 例 例 首 套 无住房、无 房 贷 贷款、无购 款 房提取 只有贷款 借款人 所购房 只有购房提 屋套数 取 同时有贷款 和购房提取 二 套 只有住房 房 贷 97只有贷款 只有购房提 款 取 同时多项的 合计 北京地方住房公积金贷款按房屋性质分类统计表 单位：笔、万元 年 月 房屋性质 发放贷款 笔 数 占 发放贷款 金 额 占 平均贷款 笔数 比 金额 比 额 商品房期房 商品房现房 二手房 两限房 经济适用住 房 集资合作建 房 自住型商品 房 其它 总计 个人贷款数据统计报表 数据名称 数据单位 累计发放贷款笔数 笔 累计发放贷款金额 亿元 累计回收贷款笔数 笔 累计回收贷款金额 亿元 剩余贷款笔数 笔 剩余贷款金额 亿元 当月发放贷款笔数（自由还款） 笔 当月发放贷款金额（自由还款） 亿元 当月回收贷款笔数 笔 98当月回收贷款金额 亿元 当月回收贷款笔数（主体核算） 笔 当月回收贷款金额（主体核算） 亿元 当月回收贷款笔数（存量） 笔 当月回收贷款金额（存量） 亿元 当年发放贷款笔数 笔 当年发放贷款金额 亿元 当年发放贷款金额完成当年计划发放金额比例 百分比 当年回收贷款笔数 笔 当年回收贷款金额 亿元 当年回收贷款金额完成当年计划回收金额比例 百分比 当年回收贷款笔数（主体核算） 笔 当年回收贷款金额（主体核算） 亿元 当年回收贷款笔数（存量） 笔 当年回收贷款金额（存量） 亿元 当年贷款净增额 亿元 当年贷款净增额完成当年计划净增额比例 百分比 单笔贷款平均额度 万元 单笔贷款平均额度与去年全年贷款平均额差异 万元 贴息贷款累计发放笔数 笔 贴息贷款支持商贷金额 亿元 贴息额度 亿元 当月发放贴息情况 ？ 标准租私房补贴贷款累计发放笔数 笔 标准租私房补贴贷款累计发放金额 亿元 标准租私房补贴贷款累计回收笔数 笔 标准租私房补贴贷款累计回收金额 亿元 标准租私房补贴贷款累计剩余笔数 笔 标准租私房补贴贷款累计剩余金额 亿元 当月发放标准租私房贷款情况 ？ 危旧房改造贷款累计发放笔数 笔 危旧房改造贷款累计发放金额 亿元 危旧房改造贷款发放情况 ？ 自 2005 年 1 月自由还款业务开办以来(截至 2015年7月31日)，共发放贷款笔数 笔 调整过月还款额贷款笔数 笔 调整过月还款额，占全部自由还款方式贷款(不 含当月发放贷款笔数)的比例 百分比 剩余按最低还款额还款或从未调整过月还款额 贷款笔数 笔 按最低还款额还款或从未调整过月还款额，占 全部自由还款贷款(不含当月发放贷款笔数) 笔数占比 百分比 2002年5月至统计月北京地方贷款的平均贷款 年 99年限 按年金公式计算平均还款年限 年 当月逾期贷款笔数 笔 当月逾期贷款金额 万元 当月逾期贷款笔数（3-5个月） 笔 当月逾期贷款金额（3-5个月） 万元 当月逾期贷款笔数（6（含）个月以上） 笔 当月逾期贷款金额（6（含）个月以上） 万元 按逾期贷款金额计算逾期率 百分比 按逾期笔数计算逾期率 百分比 当月逾期贷款笔数（不考虑集体逾期） 笔 当月逾期贷款金额（不考虑集体逾期） 万元 按逾期贷款金额计算逾期率（不考虑集体逾期） 百分比 按逾期笔数计算逾期率（不考虑集体逾期） 百分比 说明：控制条件（截止时点、查询条件精确到日） 个人贷款发放数据统计报表 数据名称 数据单位 累计发放贷款笔数 笔 累计发放贷款金额 亿元 当月发放贷款笔数 笔 当月发放贷款金额 亿元 当月贷款中心发放贷款笔数 笔 当月贷款中心发放贷款金额 亿元 当月贷款中心发放贷款笔数占当月总发放笔数 百分比 百分比 当月贷款中心发放贷款金额占当月总发放金额 百分比 百分比 当月远郊发放贷款笔数 笔 当月远郊发放贷款金额 亿元 当月远郊发放贷款笔数占当月总发放笔数百分 比 百分比 当月远郊发放贷款金额占当月总发放金额百分 比 百分比 当年发放贷款笔数 笔 当年发放贷款金额 亿元 当年贷款中心发放贷款笔数 笔 当年贷款中心发放贷款金额 亿元 当年贷款中心发放贷款笔数占当年总发放笔数 百分比 百分比 当年贷款中心发放贷款金额占当年总发放金额 百分比 百分比 当年远郊发放贷款笔数 笔 当年远郊发放贷款金额 亿元 当年远郊发放贷款笔数占当年总发放笔数百分 比 百分比 当年远郊发放贷款金额占当年总发放金额百分 比 百分比 100累计发放组合贷款笔数 笔 累计发放组合贷款金额 亿元 当月发放组合贷款笔数 笔 当月发放组合贷款金额 亿元 组合贷占当月贷款发放笔数百分比 百分比 组合贷占当月贷款发放金额百分比 百分比 说明：控制条件（时间可控制为时间点或时间段） 101北京住房公积金管理中心北京地方贷款情况表 201 5 年 1- 7 月 管理部 年初余额 本年发放 本年收回 月末余额 金 额 金 额 金 额 金 额 ( 万 名称 笔数 ( 万 笔数 ( 万 笔数 ( 万 笔数 元) 元) 元) 元) 合计 13 贷款中心 0 10 方庄管理部 0 10 东城管理部 1 10 西城管理部 2 10 崇文管理部 3 10 宣武管理部 4 10 朝阳管理部 5 10 海淀管理部 6 10 丰台管理部 7 10 石景山管理部 8 10 房山管理部 9 11 门头沟管理部 0 11 大兴管理部 1 11 通州管理部 2 11 顺义管理部 3 11 平谷管理部 4 11 密云管理部 5 11 昌平管理部 6 11 怀柔管理部 7 11 延庆管理部 8 11 房山管理部燕 9 山营业厅 12 西客站管理部 3 12 中关村管理部 5 说明：控制条件时间点或时间段 102北京住房公积金管理中心北京地方贷款情况表 201 5 年 7 月 管理部 月初余额 本月发放 本月收回 月末余额 金 额 金 额 金 额 笔 笔 金 额 名称 ( 万 笔数 ( 万 笔数 ( 万 数 数 (万元) 元) 元) 元) 合计 130 贷款中心 100 方庄管理部 101 东城管理部 102 西城管理部 103 崇文管理部 104 宣武管理部 105 朝阳管理部 106 海淀管理部 107 丰台管理部 石景山管理 108 部 109 房山管理部 门头沟管理 110 部 111 大兴管理部 112 通州管理部 113 顺义管理部 114 平谷管理部 115 密云管理部 116 昌平管理部 117 怀柔管理部 118 延庆管理部 房山管理部 119 燕山营业厅 西客站管理 123 部 中关村管理 125 部 103住房公积金贷款北京地方报表数据 2015年7月 编报单位：贷款管理处 单位：笔、万元 本 月 情 况 本 年 情 况 累 计 情 况 项 目 发 放 笔 发 放 金 回 收 金 笔 数 余 金 额 余 发 放 笔 发 放 金 回 收 金 发放笔 发放金 回收金 净增额 数 额 额 额 额 数 额 额 数 额 额 个 人 贷 款 本 月 情 况 本 年 情 况 累 计 情 况 发放笔 支持商 贴息额 发放笔 支持商 贴息额 发放笔 支持商 贴息额 数 贷 度 数 贷 度 数 贷 度 政 策 性 贴 息 说明：控制条件为当年一月至选定月份 104三、自动生成word格式的统计说明 说明内容如下： 北京住房公积金管理中心北京地方住房公积金贷款数据 一、北京地方住房公积金贷款情况说明（不含政策性贴息） 1、截至2015年7月31日贷款情况 累计发放贷款： 笔，金额 亿元；回收贷款 笔，金额 亿元；贷款剩余笔数 笔，金额 亿元。 2、2015年7月份贷款情况 7月份发放贷款 笔，金额 亿元，全部为自由还款方式发放贷款。 7月份回收贷款 笔，金额 亿元，其中：主体核算贷款回收 笔，金额 亿元；存 量贷款回收 笔,金额 万元。 说明 ： 7 月底个贷率为 * % 。资金运用率为 * % 。 公式： 个贷率 = 住房公积金个人贷款余额（ 7 月底） / 住房公积金余额（ 7 月底） 资金运用率 = （住房公积金个人贷款余额 + 住房公积金项目贷款余额 + 住房公积金 国债余额） / 住房公积金余额（参数均为 7 月底） 3、2015年1-7份贷款情况 1-7月份发放贷款 41,738笔，金额 321.08亿元。完成全年计划 290.1亿元的 110.68%。全部为自由还款方式发放贷款。 1-7 月份回收贷款 24,528 笔，金额 102.45 亿元，完成全年计划 150 亿元的 68.30%,其中：主体核算贷款回收24,512笔，金额102.43亿元；存量贷款收回16 笔，金额0.019亿元。 1-7月份贷款净增218.63亿元,完成全年计划200亿元的109.32%。 4、2015年1-7月份贷款情况 2015年1-7月份贷款情况明细表 贷款 发放笔 发放金额 回收笔数 回收金额 净增额 笔数余额 贷款余额 月份 数 2015 年 1 月 2015 年 2 月 2015 年 3 月 2015 年 4 月 2015 年 5 月 2015 年 6 月 2015 年 7 月 合计 105二．北京地方住房公积金贷款按房屋性质分类统计 单位：笔、万元 2015年1-7月 2015年7月 发 平 平 放 笔 金 房 屋 发 放 均 发 放 均 笔 数 发 放 贷 金额 贷 数 额 性质 贷 款 贷 贷 款 贷 占比 款金额 占比 款 占 占 笔数 款 金额 款 笔 比 比 额 额 数 商 品 房 期 房 商 品 房 现 房 二 手 房 两 限 房 经 济 适 用 住房 集 资 合 作 建房 自 住 型 商 品房 其它 总计 2015年7月，北京地方发放公积金 笔，金额 亿元，单笔贷款平均额度为 万 元，与2014全年水平 万元相比上升 万元。 三、执行差别化政策的贷款情况 单位：万元 执行差别化政策的贷款情况 差别化 当 月 全 差别化贷款 当月全部 月份 贷款笔 部 贷 款 笔数占比 金额占比 金额 贷款金额 数 笔数 2013年5月-12 月合计 2014年1月-12 月合计 2015年1月 2015年2月 2015年3月 2015年4月 1062015年5月 2015年6月 2015年7月 合计 说明：控制条件（截止至当年年月）每过一整年需要整年的合计数据。往年需要统 计整年数据，当年需要分月份统计。 四、政策性贴息贷款情况说明 1、截至2015年7月31日政策性贴息贷款累计发放 笔，支持商贷 亿元，贴息 额度 亿元。截至2015年7月31日政策性贴息商贷余额 亿元，贴息余额 亿元。 2、7月份未发放政策性贴息贷款。 说明：发放要写“ 7 月份发放政策性贴息贷款 笔，支持商贷 亿元，贴息额度 亿元。 1- 7 月份发放政策性贴息贷款 笔，支持商贷 亿元，贴息额度 亿元。” 五、标准租私房补贴贷款情况说明 1、截至2015年7月31日标准租私房补贴贷款累计发放 笔，金额 亿元；回收 贷款 笔，金额 亿元;剩余 笔，金额 亿元。 2、7月份未发放标准租私房补贴贷款。 六、危旧房改造贷款情况说明 1、截至2015年7月31日危旧房改造贷款累计发放 笔，金额 亿元。 2、7月份未发放危旧房改造贷款。 七、中心主体核算（自由还款方式）贷款的还款情况说明 自2005年1月自由还款业务开办以来(截至2015年7月31日)，共发放贷款 笔，其中有 笔贷款调整过月还款额，占全部自由还款方式贷款(不含当月发放 笔贷款)的 %，剩余 笔贷款按最低还款额还款或从未调整过月还款额，占全 部自由还款贷款(不含当月发放 笔贷款) %。 八、贷款的平均贷款年限和平均还款年限情况 2002年5月至2015年7月北京地方贷款的平均贷款年限为 年，按年金公式计算 平均还款年限为 年。 九、贷款逾期率统计（不考虑担保中心垫付情况） 按建设部逾期贷款统计标准统计逾期率，7月份逾期贷款 笔，金额 万元，其 中：3-5(含)个月逾期贷款 笔，逾期金额 万元，6(含)个月以上逾期贷款 笔,逾期金额 万元。按逾期贷款金额计算逾期率为 %，按逾期笔数计算逾期率 为 %。若不考虑集体逾期情况，逾期贷款 笔，金额 万元,按逾期贷款金额 计算逾期率为 %，按逾期笔数计算逾期率为 %。 公式： 按贷款笔数计算：逾期率 = 逾期笔数 / 剩余笔数 按贷款金额计算：逾期率 = 逾期金额 / 贷款余额 1072014年7月至2015年7月贷款逾期情况 单位：万元 3-5（含）个月 6(含)个月以上 合 计 按逾期金额 逾 期 笔逾 期 金逾 期 笔 逾 期 笔 逾期金额 逾期金额 计算逾期率 数 额 数 数 2014年7月 2014年8月 2014年9月 2014年10月 2014年11月 2014年12月 2015年1月 2015年2月 2015年3月 2015年4月 2015年5月 2015年6月 2015年7月 注：(1)3-5个月（含）逾期金额为贷款逾期本金，6个月（含）以上逾期金额为剩余贷款 本金。(2)逾期笔数、逾期金额包括集体逾期数据。 控制条件：时间宽度为 1 3 个月，计算公式同上 公式： 按贷款笔数计算：逾期率 = 逾期笔数 / 剩余笔数 按贷款金额计算：逾期率 = 逾期金额 / 贷款余额 十、与去年同期贷款情况比较（不含政策性贴息） 1、2015年7月份与2014年7月份北京地方贷款情况比较： 单位：笔、万元 发放笔数 发放金额 回收笔数 回收金额 贷款净增额 2015年7月份 2014年7月份 今年 7 月 - 贷款增减情况 去年 7 月 增 减 情 贷款增减比率 况 / 去年 7 月（ * % ） 2、2015年1-7月份与2014年1-7月份北京地方贷款情况比较： 单位：笔、万元 108发放笔数 发放金额 回收笔数 回收金额 贷款净增额 2015年1-7月 2014年1-7月 贷款增减情况 贷款增减比率 十一、公积金组合贷款情况 自2007年9月开办住房公积金组合贷款以来，截止到2015年7月31日，累计发 放组合贷款 笔，金额 亿元。2015年7月，发放组合贷款 笔，金额 亿元,分 别占当月贷款发放总笔数的 %和总金额的 %。 北京地方2015年住房公积金组合贷款发放情况表 单位：笔、万元 2015年7月 2015年1-7月 金额 笔 笔 数 占 金额 笔 笔数占 金额 金额 银行名 （ 万 数 比 占比 数 比 （万元） 占比 称 元） 工行 农行 中行 建行 交行 北京银 行 中信银 行 招商银 行  住房公积金贷款与成交情况比较 单位：笔、亿元 笔数 金额 合计 **区住房公积金贷款 **区成交情况 银行各阶段业务 情况统计 阶段 网上 柜台 受理 集中 面签 已放 笔数 金额 银行 申请 申请 确认 审核 确认 款 笔数 金额 工商银行 农业银行 中国银行 交通银行 ** 109** 合计 注：能够根据时间分阶段统计，即可按分行统计，也可按支行统计。 说明：业务环节需要动态扩展 还款信息、公积金缴存信息关联分析表 信息项 贷款情况 还款信息 缴存信息 备注 借款人 金额 年限 状态 是否最低 状态 停缴时间 （封存或销 户） ### ### ### 说明：控制条件选择封存或销户 住 房 公 积 金 贷 款 发 放 及 回 收 情 况 统 计 表 填报单位：结算中心 单位：元 本月 本月 序 担保 本月贷款 贷款类型 上月余额 发放 本月回收金额 号 中心 余额 金额 垫付 1 主体核算 2 存量贷款 标准租私 3 房贷款 总 计 存量贷款 本月回收金额 1 方庄 2 西城 3 崇文 小计 年 月份贷款情况明细表 单位：笔、万元 发放笔数 发放金额 回收笔数 回收金额 净增额 笔数余额 贷款余额 年 月 110年 月至 年 月贷款逾期情况 单位：万元 3-5（含）个月 6(含)个月以上 合 计 按逾期金额 逾期笔数 逾期金额 逾期笔数 逾期金额 逾期笔数 逾期金额 计算逾期率 年 月 年 月 注：(1)3-5个月（含）逾期金额为贷款逾期本金，6个月（含）以上逾期金额为剩余贷款本金。 (2)逾期笔数、逾期金额包括集体逾期数据。 与历年同期贷款情况比较 单位：笔、万元 发放笔数 发放金额 回收笔数 回收金额 贷款净增额 年 月份 年 月份 贷款增减情况 贷款增减比率 控 制 条 年、 年各月北京地方贷款发放情况表 件： 时 年发放 年发放 间 段 笔数 金额(万元) 笔数 金额(万元) ( 1月份 精 2月份 确 到 3月份 年， 列 4月份 出 每 5月份 年 内 6月份 1- * 7月份 月 合计 份 的统计数据)，考虑横向扩展。 111年北京地方住房公积金组合贷款发放情况表 单位：笔、万元 年 月 年 月~年 月 银行名称 笔数 金额(万元) 笔数 金额(万元) 中行 农行 工行 建行 交行 中信银行 北京银行 招商银行 合计 年 - 月份与 年 - 月份北京地方贷款情况比较表 单位：笔、万元 北京地方 贷款中心 远郊管理部 每 每 发 发 发 发 发 笔 笔 放 放 放 放 放 贷 贷 发放金额 每笔贷款额 笔 金 笔 金 笔 款 款 数 额 数 额 数 额 额 201 2年 1-7 月 201 1年 1-7 月 贷 款 增 减 情 况 增 减 比 率 112北京住房公积金管理中心北京地方 年 月、年 月及 年 - 月份、年 - 月份贷款发放情况 管理部 年 月份发放 年 月份发放 年 - 月份发放 年 - 月份发放 编 贷款金额增减比率 贷款金额增减比率 笔 金额(万 笔 金额(万 笔 金额(万 笔 金额(万 号 名称 (%) (%) 数 元) 数 元) 数 元) 数 元) 合计 130 贷款中心 109 房山管理部 110 门头沟管理部 111 大兴管理部 112 通州管理部 113 顺义管理部 114 平谷管理部 115 密云管理部 116 昌平管理部 117 怀柔管理部 118 延庆管理部 119 房山管理部燕山营业厅 组 合 贷 款 情 况 明 细 表 113单位:万元 合计 银行名称 银行名称 银行名称 银行名称 银行名称 银行名称 占组 占组 占组 占组 占组 占组 合贷 合贷 合贷 合贷 合贷 合贷 笔 金额(万 笔 金额(万 款发 笔 金额(万 款发 笔 金额(万 款发 笔 金额(万 款发 笔 金额(万 款发 笔 金额(万 款发 数 元) 数 元) 放总 数 元) 放总 数 元) 放总 数 元) 放总 数 元) 放总 数 元) 放总 金额 金额 金额 金额 金额 金额 (%) (%) (%) (%) (%) (%) 年 90.49 0 2 138.00 9.51% 0 0 0 20 1313.00 0 0 0 小计 % 年小 46.71 12.75 14.17 19.02 70 4190.9 76 4659.70 116 6254.20 37 2417.00 7.35% 计 % % % % 35.76 26.18 年1月 1 78.00 1.99% 23 1400.00 15 1025.00 2 140.00 3.58% % % 31.13 25.80 年2月 0 0 0 20 1359.00 17 1126.40 1 72.00 1.65% % % 26.40 21.93 年3月 2 172.00 2.63% 24 1725.00 20 1433.00 6 420.00 6.43% % % 44.00 10.23 年4月 2 172.00 2.69% 37 2814.00 9 654.00 6 552.00 8.63% % % 17.69 39.21 29.30 11.48 年5月 2 160.00 2.32% 33 2699.00 25 2017.00 9 790.00 % % % % 27.45 18.97 34.22 18.73 年6月 1 64.00 0.63% 28 1931.00 47 3483.30 23 1906.00 % % % % 30.10 32.88 28.39 年7月 1 80.00 0.77% 42 3435.00 40 2965.80 13 822.00 7.87% % % % 36.69 22.41 35.49 年8月 2 103.00 0.80% 36 2882.00 55 4565.00 8 593.00 4.61% % % % 19.93 21.55 40.86 15.97 年9月 2 172.00 1.68% 31 2205.00 57 4180.80 19 1634.00 % % % % 年10 22.13 11.39 60.54 2 135.00 1.59% 15 965.00 66 5129.50 4 368.00 4.34% 月 % % % 年11 24.73 13.73 16.72 37.14 5.24 10 902.00 15 1098.00 29 2439.80 2 160.00 2.44% 4 344.00 月 % % % % % 年12 11.13 45.19 24.63 5.57 5 436.00 3.98% 60 4956.00 37 2701.20 13 1042.00 9.50% 7 611.00 月 % % % % 年小 27.30 30 2474.00 2.53% 364 27469.0 28.08 417 31720.8 32.43 10 8499.00 8.69% 11 955.00 0.98 计 114% 0 % 0 % 6 % 31.82 24.31 39288.0 29.73 14 10916.0 0.72 合 计 102 6802.90 5.15% 440 32128.70 553 8.26% 11 955.00 % % 0 % 3 0 % 按房地产经纪机构统计房屋签约情况表 序号 房地产经纪机构名称 发布套数 签约套数 退房套数 1 2 3 4 说明：外联建委获取数据，与建委沟通。能按发布与签约套数降序排序。 115北京地方2015年住房公积金组合贷款发放情况表 单位：笔、万元 2015年7月 2015年1-7月 金额 金额 金额 金额 笔数 笔数占比 笔数 笔数占比 银行名称 （万元） 占比 （万元） 占比 工行 农行 中行 建行 交行 北京银行 中信银行 招商银行 合计 各地区房屋成交情况统计表 地区 月 月 环比 全市 东城 西城 朝阳 海淀 丰台 石景山 通州 房山 顺义 门头沟 大兴 怀柔 密云 昌平 延庆 平谷 开发区 说明：从建委获取，可按房屋类型统计（商品房、保障房、自住型商品房、二手房） 1161.2.20.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 报表名称 输入 字符；100位；其他无 2 报表类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 统计时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 4 序号 输出 数字；其他无 5 报表名称 输出 字符；100位；其他无 6 报表类型 输出 字符；20位；其他无 1171.2.20.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.20.7 接口要求 1.2.20.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 贷款数据 查询贷款数据信息 综合业务系统 1.2.20.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 成交情况 查询项目成交情况信息 建委系统 1.2.20.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.20.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1181.2.21 统计分析-报表维护 1.2.21.1 功能描述 实现对报表的增加、修改、删除、填报样式设计，同时可以自定义添加限定条 件，生成所需报表。并且提供保存、重置、导出功能。 1.2.21.2 业务描述 1.2.21.2.1业务流程 无 1.2.21.2.2业务规则和处理要求 可根据业务需要，添加限定条件，生成所需报表。该功能不仅提供对数据的汇 总，还对相关指标进行占有率和增长率的统计计算，生成所需报表。对生成的报 表提供导出Excel和打印功能。 1.2.21.3 业务办理前提 无 1.2.21.4 业务凭证/表单 无 1.2.21.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 报表名称 输入 字符；100位；其他无 2 报表类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 3 经办网点 输入 字符；2位；下拉框；其他无 4 申请人编号 输入 字符；12位；其他无 5 档案编号 输入 字符；12位；其他无 6 申请人A姓名 输入 字符；40位；其他无 1197 身份证号 输入 字符；20位；其他无 8 婚姻状况 输入 字符；1位；下拉框；其他无 9 单位性质 输入 字符；1位；下拉框；其他无 10 月均收入 输入 金额；N16.2；其他无 11 信用等级 输入 字符；1位；下拉框；其他无 12 是否录入收入证明 输入 字符；1位；下拉框；其他无 13 录入收入总额 输入 金额；N16.2；其他无 14 申请人B姓名 输入 字符；40位；其他无 15 身份证号 输入 字符；20位；其他无 16 单位性质 输入 字符；1位；下拉框；其他无 17 月均收入 输入 金额；N16.2；其他无 18 信用等级 输入 字符；1位；下拉框；其他无 19 是否录入收入证明 输入 字符；1位；下拉框；其他无 20 录入收入总额 输入 金额；N16.2；其他无 21 贷款录机日 输入 日期；YYYY-MM-DD; 其他无 22 贷款发放日 输入 日期；YYYY-MM-DD; 其他无 23 担保类型 输入 字符；2位；下拉框；其他无 24 房屋性质 输入 字符；2位；下拉框；其他无 25 建筑面积 输入 数字；N18.4；其他无 26 房屋总价 输入 金额；N16.2；其他无 27 首付金额 输入 金额；N16.2；其他无 28 首付比例 输入 数字；N6.3；其他无 29 公积金贷款金额 输入 金额；N16.2；其他无 30 商业贷款金额 输入 金额；N16.2；其他无 31 贷款期限 输入 数字；3位；其他无 32 房屋套数 输入 字符；1位；单选框（首套、二套）；其他无 34 二套首付比例 输入 数字；1位；单选框（60%、70%）；其他无 （60%、70%） 35 是否关联公积金信 输入 字符；1位；下拉框；其他无 息 36 月住房公积金缴存 输入 金额；N16.2；其他无 额 37 月住房公积金缴存 输入 数字；N6.3；其他无 比例 38 开户时间 输入 日期；YYYY-MM-DD; 其他无 39 累计缴存月数 输入 数字；3位；其他无 40 是否提取 输入 字符；1位；下拉框；其他无 41 提取原因 输入 字符；2位；下拉框；其他无 42 B月住房公积金缴 输入 金额；N16.2；其他无 存额 43 B月住房公积金缴 输入 金额；N16.2；其他无 存比例 44 B开户时间 输入 日期；YYYY-MM-DD; 其他无 45 B累计缴存月数 输入 数字；3位；其他无 46 B是否提取 输入 字符；1位；下拉框；其他无 47 B提取原因 输入 字符；2位；下拉框；其他无 1.2.21.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 120无 1.2.21.7 接口要求 1.2.21.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 贷款数据 查询贷款数据信息 综合业务系统 1.2.21.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.21.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.21.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1211.2.22 项目管理-新增项目申请 1.2.22.1 功能描述 项目管理员根据项目数据信息来源提出新增项目申请，拟定初步审核意见， 上报项目管理主管审批。 1.2.22.2 业务描述 1.2.22.2.1业务流程 项目管理员提出申请项目管理主管审批(项目管理员进行项目添加)。 1.2.22.2.2业务规则和处理要求 点击“新增项目申请”进入项目新增页面，包括：（1）项目名称；（2）选择新 增项目信息来源：开发商备案、政策性住房、代理机构集中办理、建委网站推送、 公维系统推送、贷款业务系统推送；（3）项目所属地块；（4）代理机构；（5）项目分 类。以上信息录入完成后点击下一步，系统自动升成项目编号（10位数字）系统将 有关信息提交给贷款管理处处长。 1221.2.22.3 业务办理前提 无 1.2.22.4 业务凭证/表单 无 1.2.22.5 输入输出 成 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1. 项目信息来源 输入 字符；2位；下拉框（开发商备案新增、政策性住 房新增、代理机构集中办理新增、建委网站查询 （推送）新增、公维系统推送新增、贷款业务系 统推送新增）；必填；无 2. 出卖人名称 输入 字符；128位；必填；其他无 3. 出卖人地址 输入 字符；128位；必填；其他无 4. 出卖人邮编 输入 字符；6位；其他无 5. 出卖人营业执照注 输入 字符；20位；必填；其他无 册号 6. 出卖人企业资质证 输入 字符；20位；必填；其他无 书号 7. 法定代表人 输入 字符；40位；必填其他无 8. 联系电话 输入 字符；20位；其他无 9. 委托代理人 输入 字符；40位；其他无 10. 委托代理人联系电 输入 字符；20位；其他无 话 11. 委托销售代理机构 输入 字符；2位；下拉框；其他无 12. 委托代理机构邮编 输入 字符；6位；其他无 13. 委托代理机构营业 输入 字符；30位；其他无 执照注册号 14. 项目所在区县 输入 字符；128位；必填；其他无 15. 项目基本地址信息 输入 字符；128位；必填；其他无 1.2.22.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 123发改委立 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 项批复 中 件留存归档 国有土地 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 使用证 中 件留存归档 建设用地 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 规划许可 中 件留存归档 证 建设工程 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 规划许可 中 件留存归档 证 建筑工程 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 施工许可 中 件留存归档 证 商品房预 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 售许可证 中 件留存归档 购房人员 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 名单 中 件留存归档 市（区）建 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 委或市 中 件留存归档 （区）住保 办出具确 认项目为 政策性住 房或项目 产权为经 济适用住 房产权的 证明 市（区）建 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 委或市 中 件留存归档 （区）住保 办出具确 认项目为 政策性住 房或项目 产权为经 济适用住 房产权的 证明 售房方案 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 中 件留存归档 售房批复 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 中 件留存归档 专户存储 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 证户 中 件留存归档 房屋所有 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 权证 中 件留存归档 工程竣工 原件 交易过程 1 纸质 原件扫描、复印 验收备案 中 件留存归档 表 1241.2.22.7 接口要求 1.2.22.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.22.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.22.8 交易渠道和介质 柜面（处室办公系统）。 1.2.22.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.23 项目管理-项目信息维护申请 1.2.23.1 功能描述 建委系统、核心业务系统、抵押物评估系统关联的信息项目发生变化后，贷 款管理处项目管理员根据数据信息变化情况提出项目维护申请，拟定初步审核意 见，上报处长审批。 1251.2.23.2 业务描述 1.2.23.2.1业务流程 项目管理员发起申请贷款管理处处长审批中心分管领导审批（项目管理员 进行项目信息修改。） 1.2.23.2.2业务规则和处理要求 项目信息维护申请功能：点击“项目信息维护申请”后，系统提供查询界面 通过项目名称、编号查询项目信息，点击对应的记录进入项目信息维护界面，修 改后点击【信息维护】，系统提示上传项目信息维护申请相关材料，资料上传完成 保存后，系统将上传材料及项目有关信息提交给贷款管理处处长。 1.2.23.3 业务办理前提 建委系统、公维系统、核心业务系统、抵押物评估系统关联的信息项目发生 变化。 1261.2.23.4 业务凭证/表单 无 1.2.23.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 项目名称 输入 字符；128位；必填；项目名称与项目编号输入 其一反显另外一个；无 2 项目编号 输入 字符；12位；必填；项目名称与项目编号输入其 一反显另外一个；无 3 项目基本地址信息 输入 字符；128位；必填；反显；无 4 要维护的数据项目 输入 字符；128位；必填；其他无 5 维护原因 输入 字符；128位；必填；其他无 1.2.23.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 其它信息 原件 办理过程 1 电子 是 变化证明 中 材料 1.2.23.7 接口要求 1.2.23.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 1.2.23.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 127无 1.2.23.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.23.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.24 项目管理-项目信息维护 1.2.24.1 功能描述 在该功能模块，可以对领导批示同意的项目信息修改，将有关信息录入项目 库，对项目经办网点、担保方式、代理机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发 商收款账户户名、开户银行、账号、项目状态、项目封顶情况等进行设定。 1281.2.24.2 业务描述 1.2.24.2.1业务流程 (项目管理员发起申请贷款管理处处长审批中心分管领导审批)项目管理 员进行项目信息修改。 1.2.24.2.2业务规则和处理要求 点击进入“项目信息修改”后，系统提供查询界面，通过项目名称、编号路 径进行查询，查询到信息后，点击该记录，系统展示有关数据项目（详见下表），项 目管理员以下拉菜单或录入的方式进行数据修改，点保存键时，系统提示“请再 次核对有关数据项目，是否保存”，若选择“是”，则会保存，提示“项目信息修 改”完成，界面信息不再允许修改。若选择“否”，则会退回原界面允许修改。除 项目编号外，项目信息均可进行修改。 项目修改信息表 项目名称 系统生成 项目编号 系统生成 项目基本地址信息 系统生成，如丰台区方庄小区芳城园三区 号楼 单位 层 号 129经办网点 下拉菜单可选，全 经办银行（两级选 下拉菜单选择某 分行、经办网点 部或单一、或几个 择） 承办银行 对应的业务范围 内的支行 担保方式 下拉菜单可选 代理机构 下拉菜单可选，支持多个选择 项目分类 下拉菜单可选，限 受理政策 下拉菜单可选，限选一个（普通商品 一个（商品房现房、 房政策受理、政策性住房受理、经适 商品房期房、存量 房政策受理） 房（二手房）、集资 房、两限房、危改 房、经适房、定向安 置房）可填加。 项目状态 下拉菜单可选（正常受理、暂停受理、终止受理） 项目封顶情况 下拉菜单可选（未封顶、已封顶） 对于项目封顶情况由未封顶改为已封顶的，比对综合业务系统，通过借款人 所留存的联系方式，向借款人推送信息，提示“您所购买的项目已封顶，可以进 入下一审批环节”。 收款信息修改表 是否委托收款 选是或否，是的录入受委托收款人信息 售房人开户户名 生成默认为开发商名，可修改 开户银行 开户账号 手工录入，数字格式 受委托收款人户名 开户银行 开户账号 1.2.24.3 业务办理前提 贷款管理处项目管理员提出申请并且领导审批通过后放可通过此功能完成 对项目信息的维护。 1.2.24.4 业务凭证/表单 无 1301.2.24.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 项目名称 输入 字符；128位；必填；项目名称与项目编号输入 其一反显另外一个；无 2 项目编号 输入 字符；12位；必填；项目名称与项目编号输入其 一反显另外一个；无 3 项目基本地址信息 输入 字符；128位；必填；反显；无 4 经办网点 输入 字符；128位；必填；下拉菜单可选，全部或单 一、或几个；无 5 经办银行北京分行 输入 字符；128位；必填；可选择一个或几个；无 6 承办支行银行 输入 字符；128位；必填；下拉菜单选择某一个或几 个；无 7 分行、经办网点对 输入 字符；128位；必填；下拉框；无 应的业务范围内的 支行 8 担保方式 输入 字符；2位；必填；下拉框；无 9 代理机构 输入 字符；128位；必填；下拉菜单可选，支持多个选 择；无 10 项目分类 输入 字符；2位；必填；下拉框（商品房现房、商品房 期房、存量房（二手房）、集资房、两限房、危改 房、经适房、定向安置房）；无 11 受理政策 输入 字符；1位；必填；下拉框（普通商品房政策受 理、政策性住房受理、经适房政策受理）；无 12 项目状态 输入 字符；2位；必填；下拉框（正常受理、暂停受 理、终止受理）；无 13 项目封顶情况 输入 字符；1位；必填；下拉框（未封顶、已封顶）；无 14 是否委托收款 输入 字符；1位；下拉框；其他无 15 售房人开户户名 输入 字符；128位；其他无 16 开户银行 输入 字符；128位；其他无 17 开户账号 输入 数字；30位；其他无 18 受委托收款人户名 输入 字符；128位；其他无 19 开户银行 输入 字符；128位；其他无 20 开户账号 输入 数字；30位；其他无 21 土地使用证编号 输入 字符；12位；其他无 22 土地使用权人 输入 字符；40位；其他无 23 座落 输入 字符；128位；其他无 24 地类（用途） 输入 字符；2位；其他无 25 发证日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 26 记事栏摘要（抵押 输入 字符；200位；其他无 权人信息） 27 工程规划许可证编 输入 字符；12位；其他无 号 28 楼栋编号 输入 字符；12位；其他无 29 自然楼层（地上楼 输入 数字；N3.0；其他无 层） 30 住房套数 输入 数字；N3.0；其他无 31 施工许可证编号 输入 字符；12位；其他无 32 监理单位 输入 字符；128位；其他无 33 用地规划许可证编 输入 字符；12位；其他无 号 34 预售许可证编号 输入 字符；12位；其他无 35 发证日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 36 开发企业 输入 字符；128位；其他无 37 房地坐落 输入 字符；128位；其他无 13138 预售范围 输入 字符；128位；其他无 39 用途 输入 字符；20位；其他无 40 土地使用期限 输入 数字；N3.0；其他无 41 预售资金监管银行 输入 字符；128位；其他无 42 专用账户名称 输入 字符；128位；其他无 43 专用账户账号 输入 字符 40位；其他无 44 房屋所有权人 输入 字符；40位；其他无 45 共有情况 输入 字符；128位；其他无 46 房屋坐落 输入 字符；128位；其他无 47 登记时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 48 房屋性质 输入 字符；20位；其他无 49 规划用途 输入 字符；20位；其他无 50 附记（抵押权人信 输入 字符；200位；其他无 息） 51 项目名称 输入 字符；40位；其他无 52 坐落位置 输入 字符；128位；其他无 53 开发企业 输入 字符；128位；其他无 54 预售许可证编号 输入 字符；12位；其他无 55 发证日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 56 销售楼号 输入 字符；20位；其他无 57 抵押权人 输入 字符；40位；其他无 58 楼盘表 输入 字符；40位；其他无 59 项目宣传名称（推 输入 字符；128位；其他无 广名称） 60 楼栋封顶情况 输入 字符；10位；其他无 61 房屋抵押情况 输入 字符；10位；其他无 1.2.24.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.24.7 接口要求 1.2.24.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 项目信息联动 项目信息与综合业务系统联动，对借款人网上申请、 综合业务系统 经办网点受理业务做出限制性选择 1321.2.24.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.24.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.24.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.25 项目管理-权属信息维护 1.2.25.1 功能描述 担保中心相关工作人员结合某一具体贷款项目的销售、贷款受理情况对这一 项目权属信息进行日常管理和维护，实现中心对项目权属情况的实时掌握。 1.2.25.2 业务描述 1.2.25.2.1业务流程 无 1.2.25.2.2业务规则和处理要求 点击进入“权属信息维护”后，系统提供查询界面，通过项目名称和编号查 询到信息后，点击该记录，系统展示有关数据项目（详见下表），工作人员进行数 133据录入，点保存键时，提示“权属信息维护”完成。 权属信息维护表 项目名称 系统生成 项目编号 系统生成 项目基本地址信息 系统生成，如丰台区方庄小区芳城园三区 号楼 单位 层 号 项目权属信息地址变更 发生变更，录入基本信息，上传有关附件。未发生变更，不录入。 项目销售总笔数 若外联支持可从 项目受理总笔数 系统统计生成 建委数据提取，否 则手动录入 项目受理占销售 根据销售总笔数 项目权属信息 有其它重要项目权属信息变更需要 总笔数 和受理总笔数计 变更注记 注记的，在此录入。 算生产 权属状态 笔 数 占受理笔数比例 待办理产权 录入或导入 系统生成 项目权属 正办理产权 录入或导入 系统生成 状态情况 已收押产权 录入或导入 系统生成 已落实抵押登记 录入或导入 系统生成 1.2.25.3 业务办理前提 无 1.2.25.4 业务凭证/表单 无 1.2.25.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 项目名称 输入 字符；128位；必填；项目名称与项目编号输入 其一反显另外一个；无 2 项目编号 输入 字符；12位；必填；项目名称与项目编号输入其 一反显另外一个；无 3 项目基本地址信息 输入 字符；128位；必填；反显；无 4 项目权属信息地址 输入 字符；128位；发生变更，录入基本信息，上传有 变更 关附件。未发生变更，不录入。；其他无 5 项目销售总笔数 输入 数字；6位；必填；若支持外联可从建委数据提 取，自动生成；其他无 6 项目受理总笔数 输入 数字；6位；必填；系统自动生成；其他无 7 项目受理占销售总 输入 数字；N6.3；必填；若有关数据均已提取，自动 笔数 生成；无 1348 项目权属信息变更 输入 字符；128位；必填；有其它重要项目权属信息 注记 变更需要注记的，在此录入。；无 1.2.25.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 楼号变更 原件 办理过程 1 电子 是 证明 中 物业地址 原件 办理过程 1 电子 是 变更情况 中 1.2.25.7 接口要求 1.2.25.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 权属信息同步 权属信息维护与担保中心资产管理业务系统衔接。尽 担保中心系统 可能实现数据的定期自动导入操作 调取项目信息 调取相关项目库信息并维护 综合业务系统 1.2.25.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.25.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.25.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 135无 1.2.26 项目管理-警示信息推送 1.2.26.1 功能描述 担保中心在资产管理过程中，发现某一项目、某一开发商存在重大风险隐患， 如项目质量出现严重问题，产权办理极不配合或出现严重问题，收款账户不符合 政府相关部门要求，担保中心将有关警示信息推送到系统中。 贷款管理处项目管理员根据具体情况提出处理意见，通过项目信息维护对某 项目暂停审批、提高某一开发商新建项目新增的准入条件等等。 1.2.26.2 业务描述 1.2.26.2.1业务流程 无 1.2.26.2.2业务规则和处理要求 点击进入“警示信息推送”后，系统提供查询界面，通过项目名称、编号查询 到信息后，点击该记录，系统展示有关数据项目（详见下表）。担保中心系统将有关 信息推送至贷款处项目管理员推送信息接收菜单中。 警示信息推送表 项目名称 系统生成 项目编号 系统生成 售房人名称 售房人地址 法人 联系方式 发现的风险点 工作建议 1.2.26.3 业务办理前提 无 1361.2.26.4 业务凭证/表单 无 1.2.26.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 移交部门 输入 字符；2位；必填；其他无 2 移交人 输入 字符；20位；必填；其他无 3 负责人 输入 字符；20位；必填；其他无 4 移交时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；必填；其他无 5 接收部门 输入 字符；2位；必填；其他无 6 接收人 输入 字符；20位；必填；其他无 7 负责人 输入 字符；20位；必填；其他无 8 接收时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；必填；其他无 9 开发商名称 输入 字符；128位；必填；其他无 10 项目名称 输入 字符；128位；必填；其他无 11 购房合同中的项目 输入 字符；128位；必填；其他无 地址 12 项目涉及的贷款情 输入 字符；200位；必填；其他无 况 13 贷款金额 输入 金额；N16.3；其他无 14 贷款余额 输入 金额；N16.3；其他无 15 开发商联系人姓名 输入 字符；20位；其他无 16 开发商联系人电话 输入 字符；20位；其他无 17 房屋权属情况 输入 字符；200位；必填；其他无 18 风险原因 输入 字符；200位；必填；其他无 19 追查工作记录 输入 字符；200位；必填；其他无 1.2.26.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1371.2.26.7 接口要求 1.2.26.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.26.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.26.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.26.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.27 项目管理-项目信息查询 1.2.27.1 功能描述 该功能模块主要实现对项目相关的各类信息查询，如项目分类、受理政策、项 目名称、担保方式、售房人名称、经办网点、承办银行、项目状态、权属情况等。系 统提供查询页面,根据输入的查询条件进行查询,并将结果展示在界面上。 1381.2.27.2 业务描述 1.2.27.2.1业务流程 无 1.2.27.2.2业务规则和处理要求 查询条件包括：项目分类、受理政策、项目名称、售房人名称、起始日期、截止 日期、代理机构、项目状态、承办银行；可通过上述条件对项目信息进行查询，查 询结果已列表形式展示，点击对应记录后进入项目详细信息页面。 1.2.27.3 业务办理前提 无 1.2.27.4 业务凭证/表单 无 1.2.27.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 项目分类 输入 字符；2位；下拉框；其他无 2 受理政策 输入 字符；2位；下拉框（普通商品房政策受理、政策 性住房受理、经适房政策受理）；其他无 3 项目名称 输入 字符；128位；其他无 4 售房人名称 输入 字符；128位；其他无 5 开始时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 6 停止时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 7 代理机构 输入 字符；128位；其他无 8 项目状态 输入 字符；20位；其他无 9 经办网点 输入 字符；128位；其他无 10 承办银行 输入 字符；128位；其他无 11 项目分类 输出 字符；20位；其他无 12 受理政策 输出 字符；20位；其他无 14 项目名称 输出 字符；128位；其他无 15 担保方式 输出 字符；20位；其他无 16 售房人名称 输出 字符；128位；其他无 17 项目销售笔数 输出 数字；6位；其他无 13918 累计受理笔数 输出 数字；6位；其他无 19 经办网点 输出 字符；128位；其他无 20 承办银行 输出 字符；128位；其他无 21 项目受理比例 输出 数字；N6.3；其他无 22 项目状态 输出 字符；20位；其他无 23 权属情况 输出 字符；128位；其他无 24 各类情况比例 输出 数字；N6.3；其他无 1.2.27.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.27.7 接口要求 1.2.27.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 项目信息查询 查询项目信息 综合业务系统 1.2.27.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 1.2.27.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1401.2.27.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.28 项目管理-楼栋维护 1.2.28.1 功能描述 项目管理人员通过此功能添加楼盘信息，并对楼盘内相关楼栋抵押状态封顶 状态等进行维护。 1.2.28.2 业务描述 1.2.28.2.1业务流程 无 1.2.28.2.2业务规则和处理要求 点击“项目信息列表”中的房屋所有权证编号或预售许可证编号，进入信息 楼栋信息维护界面，可以对楼栋信息进行查看、新增、删除操作。 点击“楼栋明细”可以查看楼栋信息和修改楼栋信息。 点击“房屋明细”按钮，弹出房屋维护页面，支持对选中条目行修改，或修改 所查询出来的所有条目进行修改。点击“保存”将房屋信息维护进项目库。 1.2.28.3 业务办理前提 需要项目基本信息建立完成，才能够通过此功能对楼盘信息进行添加于维护 1411.2.28.4 业务凭证/表单 无 1.2.28.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 项目名称 输入 字符；128位；必填；项目名称与项目编号输入 其一反显另外一个；无 2 项目编号 输入 字符；12位；必填；项目名称与项目编号输入其 一反显另外一个；无 3 开发商名称 输出 字符；128位；其他无 4 项目地址 输出 字符；128位；其他无 5 楼栋号 输出 字符；20位；其他无 6 房屋编号 输出 字符；20位；其他无 7 封顶状态 输出 字符；10位；其他无 8 抵押状态 输出 字符；10位；其他无 1.2.28.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.28.7 接口要求 1.2.28.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 楼盘信息维护 添加或修改项目内楼盘状态 综合业务平台 1421.2.28.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.28.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.28.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.29 资产管理-合同上传 1.2.29.1 功能描述 在中心与担保中心签订年度资产管理合同后，中心贷款管理处资产管理监督 员在资产管理考核业务系统中录入资产管理报告签订日期以及该合同所属年度， 扫描上传资产委托合同作为附件。 1.2.29.2 业务描述 1.2.29.2.1业务流程 无 1.2.29.2.2业务规则和处理要求 贷款管理处资产管理员输入资产管理合同名称、签订合同日期、开始年度、结 143束年度，并上传资产管理合同。 系统自动记录上传人员信息。 1.2.29.3 业务办理前提 无 1.2.29.4 业务凭证/表单 无 1.2.29.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 合同签订日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；必填；其他无 2 开始年度 输入 字符；10位；必填；其他无 3 结束年度 输入 字符；10位；必填；其他无 4 提醒消息 输入 字符；200位；“资产管理委托合同已签订，请 及时根据合同内容在考核系统中设定各项参数 指标”；必填；无 5 操作员姓名 输入 字符；20位；必填；其他无 6 当前时间 输入 YYYY-MM-DD；日期；其他无 1.2.29.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 年度资产 原件 办理过程 1 纸质 是 管理合同 中 1441.2.29.7 接口要求 1.2.29.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.29.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.29.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.29.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.30 资产管理-考核指标设定 1.2.30.1 功能描述 本功能用于设定资产委托管理合同约定的各项量化工作参数、考核指标、以及工作完成 情况对应的资产管理费扣减比例。具体的参数设定工作应于每年度资产委托管理合同签订 后完成，并有具备相应权限的人员进行设定。指标主要是资产管理报告报送时间、通邮地址 有效率、信件退回率、电话失联率、呼损率、抵押登记完成率、逾期贷款催回率、不良贷款率。 1451.2.30.2 业务描述 1.2.30.2.1业务流程 无 1.2.30.2.2业务规则和处理要求 选择合同所属年度可查询已设定指标,点击增加按钮可增加新指标，工作人员可以填写 参数名称、权重，指标值等信息，当指标存在二级参数时，可点击参数指标后的添加按钮，添 加二级指标录入框，可录入二级指标名称、标准值。点击删除按钮可分别删除二级参数与一 级参数。 1.2.30.3 业务办理前提 资产管理合同签订完成。 1.2.30.4 业务凭证/表单 无 1.2.30.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 合同所属年度 输入 字符；10位；必填；其他无 2 指标名称 输入 字符；40位；必填；其他无 3 权重 输入 数字；4位；其他无 4 二级指标名称 输入 字符；20位；其他无 5 二级指标标准值 输入 字符；200位；其他无 6 一级指标值 输入 字符；200位；其他无 1.2.30.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1461.2.30.7 接口要求 1.2.30.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.30.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.30.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.30.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.31 资产管理-资产管理报告及验收报告上传 1.2.31.1 功能描述 担保中心工作人员按照时限要求，通过系统上传资产管理报告。 1471.2.31.2 业务描述 1.2.31.2.1业务流程 担保中心上传资产管理报告贷款中心工作人员接收资产管理报告并根据 资产管理报告上报验收考核报告贷款管理处资产管理监督员接收报告。 1.2.31.2.2业务规则和处理要求 担保中心人员须按时限要求，在规定的时间内登陆系统，上传资产管理报告 上传时间即为资产管理报告的提交时间。 1.2.31.3 业务办理前提 无 1.2.31.4 业务凭证/表单 无 1.2.31.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 上传时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；系统自动记录；其他无 2 上传人员 输入 字符；20位；系统自动记录；其他无 3 上传年度 输入 字符；10位；必填；其他无 1.2.31.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 资产管理 原件 办理过程 1 电子 是 报告 中 1481.2.31.7 接口要求 1.2.31.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.31.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.31.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.31.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.32 资产管理-资产管理考核查询 1.2.32.1 功能描述 资产管理考核功能须实现对担保中心各项系统量化指标工作的查询统计，以 及根据考核需要，生成、打印考核情况统计表等功能。 1491.2.32.2 业务描述 1.2.32.2.1业务流程 无 1.2.32.2.2业务规则和处理要求 系统以列表形式显示指标设定中所设定的指标记录，包含报告所属年度、合 同所属年度、一级指标名称、指标值（二级指标名称、标准值）、实际完成情况、验 收情况、扣减金额。其中担保中心相关工作人员具有填写实际完成情况的权限， 贷款中心相关工作人员具有填写验收情况的权限，贷款管理处相关工作人员具有 修改扣减金额的权限。其中验收情况默认与实际完成情况相同，贷款中心相关工 作人员在验收工作中发现问题可对此条目进行更改。扣减金额默认为0，贷款管 理处相关工作人员可根据实际完成情况与贷款中心填写的验收情况调整扣减金 额。 1.2.32.3 业务办理前提 无 1.2.32.4 业务凭证/表单 年度贷款资产管理考核情况汇总表 1.2.32.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 合同所属年度 输入 字符；10位；其他无 2 报告所属年度 输入 字符；10位；其他无 3 一级指标名称 输出 字符；40位；其他无 4 一级指标值 输出 字符；200位；其他无 5 二级指标名称 输出 字符；200位；其他无 6 二级指标值 输出 字符；200位；其他无 7 实际完成值 输出 字符；200位；其他无 1508 验收情况 输入 字符；200位；其他无 9 扣减金额 输入 金额；N18，3；其他无 1.2.32.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.32.7 接口要求 1.2.32.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.32.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.32.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.32.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 151无 1.2.33 资产管理-资产管理报告验收 1.2.33.1 功能描述 贷款中心以报告内容为基础，结合全年考核情况，按照资产管理合同内容， 逐项对担保中心工作情况进行核查，综合全面评价其资产管理工作开展情况，提 出验收意见，通过系统上报中心贷款管理处。 1.2.33.2 业务描述 1.2.33.2.1业务流程 担保中心上传资产管理报告贷款中心（可配置：可以由其他处室完成）工作 人员接收资产管理报告并根据资产管理报告上报验收考核报告贷款管理处资 产管理监督员接收报告。 1.2.33.2.2业务规则和处理要求 贷款中心负责资产管理考核工作。主要以定期与不定期相结合方式开展，定 期主要是半年、全年对资产管理工作的考核验收，不定期属于全年范围内的随机 考核。考核形式以通过系统查询记录、书面验收、实地调研抽查、听取报告为主。 贷款中心可通过核心业务系统中的资产考核工作模块，对担保中心年度资产管理 各项指标的达标情况进行查询。担保中心每年2月底前提交上年度贷款资产管理 报告，贷款中心以报告内容为基础，结合全年考核情况，按照资产管理合同内容， 逐项对担保中心工作情况进行核查，综合全面评价其资产管理工作开展情况，提 出验收意见，上报中心贷款管理处。 1.2.33.3 业务办理前提 无 1521.2.33.4 业务凭证/表单 无 1.2.33.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 应报送日期 输入 日期；YYYY-MM-DD;必填；其他无 2 实际报送日期 输入 日期；YYYY-MM-DD;必填；其他无 3 报告类型 输入 字符；1位；下拉框（半年报；全年报）；其他无 4 验收意见 输入 字符；200位；必填；其他无 1.2.33.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 验收考核 原件 办理过程 1 纸质 是 报告 中 1.2.33.7 接口要求 1.2.33.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.33.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1531.2.33.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.33.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.34 资产管理-资产管理查询 1.2.34.1 功能描述 贷款管理处、贷款中心及担保中心相关操作人员通过此同能可查询历年资产 管理考核参数指标的设定内容和量化比例、各年资产管理的考核结果及资产管理 费扣减情况、中心贷款资产的整体概况。 1.2.34.2 业务描述 1.2.34.2.1业务流程 无 1.2.34.2.2业务规则和处理要求 1）查询资产管理考核参数指标设定：可以实现通过操作人员、操作时间、考核 事项、资产管理年度等对参数设定情况进行查询。 2）各年资产管理的考核结果及资产管理费扣减情况：生成各年度每项量化 考核内容的完成标准、实际完成情况、达标情况以及资产管理非扣减合计比例情 况。 1543）中心贷款资产的整体概况：主要依托于担保中心资产管理基础数据，可以 查询任意时点贷款不良率情况、抵押登记完成情况、为收取产权证情况、房屋坐 落分布情况、抵押物价值变动情况、借款人公积金缴存情况、借款人收入变动情 况、借款人信用水平变动情况等信息。 4）贷款资产管理考核工作开展情况：可以根据不同考核事项、考核年度、考核 操作人员查询考核工作查询、验证、考核、工作时间等情况。 5）担保中心资产管理工作开展情况：可以实现对担保中心不同时间段、不同 业务事项的完成的统计查询。 6）借款人基本情况信息：包括中心采集获取的借款人、所购房屋、贷款金额 期限基本信息等静态数据，也包括借款人还款过程中的还款数据、信息变更情况 资产管理业务办理情况等动态数据。 1.2.34.3 业务办理前提 无 1.2.34.4 业务凭证/表单 受托管理资产总体情况表 担保方式分布情况表 抵押登记完成情况表 产权证未收押贷款入住情况表 未收押房屋未来入住时间分布表 保证人情况表 借款人分布及公积金缴存情况表 借款人月还款收入比例状况表 借款人联系方式覆盖情况表 贷款还款状态情况表 公积金贷款质量五级分类表 公积金贷款五级分类调整表 逾期原因分析表 催收方式情况表 表一：受托管理资产总体情况表 单位:亿元 未还清贷款情况 贷款发放 笔 数 金 额 余 额 房屋购买价格 年份 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 1550 1 之前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 总计 初始房贷 #DIV/0! 比 备注: 1、“担保”系担保中心担保公积金贷款；“委托”系非担保中心担保公积金贷款 2、初始房贷比=贷款发放金额/房屋购买价格 156表二：担保方式分布情况表 单位:亿元 抵押加 贷 抵押加担 连带责 抵押加 连带责 担保中心 款 保中心连 抵押担保 任 保险担 任保证 连带责任 其 他 发 带责任保 保证担 保 担保 保证担保 放 证担保 保 年 笔 笔 余 笔 余 笔 余 笔 余 笔 余 笔 余 份 余额 数 数 额 数 额 数 额 数 额 数 额 数 额 01 之 前 200 1 200 2 200 3 200 4 200 5 200 6 200 7 200 8 200 9 201 0 201 1 201 2 201 3 201 4 201 5 总 计 157表三：抵押登记完成情况表 单位：亿元 已完成抵押登记情况 正在办理抵押登记情况 未收押产权证情况 贷款发 放年份 笔 数 余 额 房屋购买价格 笔 数 余 额 笔 数 余 额 房屋购买价格 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 担 委 合 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 保 托 计 01之前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 抵押登记 158完成率 抵押登 记率 完成抵押 登记余额 静房贷比 未收押 余额静 房贷比 表四：产权证未收押贷款入住情况表 单位：笔、亿元 已入住 未入住 已办理初始登记 空 白 合 计 贷款发放年 未办理初始登记 未办理转移登记 已办理转移登记 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 01之前 2001 2002 2003 2004 2005 1592006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 备注： 1、房屋权属状态以建委网上预售登记系统为准，该系统于2005年3月15日正式使用，此前放款的抵押物状态我中心将与各区县建委沟通查询。 2、空白项表示系统内贷款购买房屋的拟入住日期项为空。 表五：未收押房屋未来入住时间分布表 单位：笔 160拟入住时间 2014年一季度 2014年二季度 2014年三季度 2014年四季度 2015年以后 合 计 放款时间 01之前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 表六：保证人情况表 单位：亿元 贷款发 未解除担保责任情况 保证人情况 放年份 笔 数 金 额 余 额 吊 销 注 销 开 业 无记录 161笔数 金额 余额 笔数 金额 余额 笔数 金额 余额 笔数 金额 余额 01之前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 备注：1、“非担保中心担保第三方保证”即担保方式为“抵押加连带责任保证担保”与“连带责任保证担保”业务中未办理完毕抵押登记的贷款业务 2、保证人情况中“吊销”、“注销”、“开业”、“无记录”系北京市工商行政管理局承建的“北京市企业信用网”记载的售房单位开业状态情况 表七：借款人分布及公积金缴存情况表 借款人状态 缴存状态(主借人） 贷款发 共同借款申请人 单个借款申请人 以每笔贷款为单位 放年份 （借款人数≥2） （借款人数=1） 缴 存 封 存 销 户 未指定 162笔数 占比 笔数 占比 笔数 占比 笔数 占比 笔数 占比 笔数 占比 01之前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 总 计 163表八：借款人月还款收入比例状况表（一） 单位：万元 收支 比例 未还清总体情况 0-10%（不含） 10%-20%（不含） 20%-30%（不含） 30%-40%（不含） 40%-50%（不含） 贷款 年份 占 占 笔 占 余 占 笔 占 占 笔 占 占 笔 占 占 笔 占 占 笔数 余额 余额 余额 余额 余额 比 比 数 比 额 比 数 比 比 数 比 比 数 比 比 数 比 比 01年 前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 1642012 2013 2014 2015 合 计 借款人月还款收入比例状况表（二） 单位：万元 收支 比例 50%-60%（不含） 60%-70%（不含） 70%-80%（不含） 80%-90%（不含） 90%（含）以上 其他（空值错值） 贷款 年份 占 占 笔 占 余 占 笔 占 占 笔 占 占 笔 占 占 笔 占 占 笔数 余额 余额 余额 余额 余额 比 比 数 比 额 比 数 比 比 数 比 比 数 比 比 数 比 比 01年 前 2001 2002 2003 2004 2005 1652006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 表九：借款人联系方式覆盖情况表 电话失 移动电话 固话（家庭电话） 固话（工作电话） 通讯地址 电子邮件 贷款发 联 放年份 无 待核 有 占 无 待核 有 占 无 待核 有 占 无 待核 有 占 不提 待采 笔 占 有效 占比 效 实 效 比 效 实 效 比 效 实 效 比 效 实 效 比 供 集 数 比 01以 前 2001 2002 2003 1662004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 2011年之前 2011年（含）—2013 通邮地址覆盖 年 率 2014年 2015年 2011年之前 电话失联率 2011年（含）—2013 年 1672014年 2015年 年份可设置参数。 表十：贷款还款状态情况表 单位：万元 逾期状态贷款 未还清贷款 正常还款状态贷款 总量 合计 1-2期逾期 3-5期逾期 6-11期逾期 12期以上逾期 贷款 逾 逾 逾 逾 逾 发 期 期 期 期 期 放年 余额 逾 笔 期 余 笔 期 笔 期 笔 期 余 笔 期 余 份 笔数 (亿 笔数 余额 占比 期 余额 余额 数 间 额 数 间 数 间 数 间 额 数 间 额 元) 率 金 金 金 金 金 额 额 额 额 额 01之 前 2001 2002 2003 2004 2005 2006 1682007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 合 计 不良率=3期（含）以上逾期贷款余额/未还清贷款余额 #DIV/0! 表十一：公积金贷款质量五级分类表 单位：万元 正常类 不良类 不良 时 间 笔 数 贷款余额 正 常 关 注 次 级 可 疑 损 失 率 笔 余 占 占 占 占 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 占 比 数 额 比 比 比 比 169公积金贷款五级分类调整表 单位：万元 正常类 不良类 不良 正 常 关 注 次 级 可 疑 损 失 率 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 调整前 调整 转出 调整 转入 调整后 表十二：逾期原因分析表 单位：万元 逾期 1-2期逾期 3-5期逾期 6-11期逾期 12期以上逾期 合 计 期数 逾期期 逾期期 逾期期 逾期期 逾期期 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔 数 余 额 笔数 余 额 笔 数 余 额 逾期原因 间金额 间金额 间金额 间金额 间金额 遗 忘 不了解还款方式 下岗、失业、经营、疾 病等原因导致资金 困难 恶意不还 170死亡、继承、婚姻变 更等原因造成家庭 矛盾 房屋转卖 退 房 开发商纠纷 未采集到原因 总 计 表十三：催收方式情况表 单位：万元 1-2期逾期 3-5期逾期 6-11期逾期 12期以上逾期 合 计 逾期期 数 逾期期间金 逾期期间金 逾期期间金 逾期期间金 逾期期间金 催收方式 笔 数 额 笔 数 额 笔 数 额 笔 数 额 笔 数 额 电话 非诉催收 电话+信函 电话+上门 拟诉 重案催收 一审 执行 合 计 1711.2.34.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 查询类型 输入 字符；2位；必填；下拉框（资产管理考核参数指 标设定查询、各年资产管理的考核结果及资产 管理费扣减情况查询、中心贷款资产的整体概 况查询、贷款资产管理考核工作开展情况查询、 担保中心资产管理工作开展情况查询、借款人 基本情况信息查询、抵押房屋相关信息查询、资 产管理情况分析报表查询）；无 2 查询时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 3 操作人员 输入 字符；40位；其他无 4 操作时间 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 5 考核事项 输入 字符；100位；其他无 6 资产管理年度 输入 字符；4位；其他无 1.2.34.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.34.7 接口要求 1.2.34.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 资产信息统计 获取资产管理 综合业务系统 1.2.34.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1721.2.34.8 交易渠道和介质 柜面（办公系统PC端） 1.2.34.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.35 代理机构管理-代理机构认证申请 1.2.35.1 功能描述 贷款代理机构认证申请有2种情况：单位在单位网厅自己办理申请；单位到 贷款管理处办理申请。 1.单位在单位网厅办理代理机构认证申请 单位经办人通过网上业务平台填写并提交相应申请材料。同时单位需完成代 理人员清册编辑。单位通过系统申请，且通过系统核验后，无需提供如营业执照 等相关原件。 2. 单位到贷款管理处办理申请 特殊情况下，单位可以携带资质备案申请材料到贷款管理处进行备案申请， 由贷款管理处工作人员代为录入申请。 3.代理机构认证申请材料清单： 3.1、代理机构代为办理贷款业务申请表； 3.2、营业执照原件及加盖代理机构公章的营业执照复印件； 3.3、固定经营场所的证明材料； 3.4、加盖代理机构公章的法定代表人有效证件复印件； 3.5、在中心系统代为办理贷款手续的代理人员名单、身份证复印件及电子照 片，其中代理人员名单、身份证复印件须加盖代理机构公章； 1733.6、代理机构与代理人员签订的劳动合同复印件，须加盖代理机构公章； 3.7、中心要求的其他材料； 1.2.35.2 业务描述 1.2.35.2.1业务流程 1. 单位网上申请需要单位先建立住房公积金账户，开通网上业务平台，登录 网厅后才能在网上进行代理机构认证申请。 2. 单位经办人点击菜单：代理机构认证申请，进入申请页面。系统反显单位 明细信息，单位确认无误后，选择申请的代理资质，录入单位返利账户信息，以及 申请材料。单位提交后，页面跳转至代理人员清册编辑页面，代理人员清册录入 完成后提交。认证申请以及代理人员清册通过内管系统接口提交至贷款管理处、 贷款中心进行审批。 3. 特殊情况下单位可以携带申请材料到贷款管理处进行代理机构认证申请， 由贷款管理处代为录入。 1.2.35.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 1、申请界面中单位基本信息为系统自动读取，单位申请人员须核实单位信 息正确无误方能进行下一步。如果显示的基本信息与实际不符，则需要单位先办 理单位信息变更手续，待信息一致后，方可办理代理机构认证申请。 2. 系统弹处《申请表》由单位录入，申请表中，单位信息由系统自动读取。单 位需录入代理业务办理开始日期、选择代理资质类型：贷款（一手房、二手房、同 时代理一手房和二手房）；单位选择代理资质后单击“下一步”。 3.单位录入返利账户信息。包括银行、银行账户、银行账号。录入完成后单击 下一步进入上传申请材料页面。申请完毕后点击提交，数据提交至内管系统。贷 款处审批人员即可对这个申请进行审核。 4.代理机构认证申请提交后代理机构需继续编辑代理人员清册，并提交至内 管系统。贷款管理处审批完代理机构认证申请后，由贷款中心对代理人员进行审 核。 此处需要校验： 1.1单位是否开通了公积金业务，未开通公积金业务的单位不能申请。 1741.2单位是否在黑名单中，在黑名单中的单位不能申请。 1.3外联审核内容：外联质监局校验营业执照、营业范围、营业开始时间；外 联工商校验法人； 1.4 新增代理人员校验是否开通公积金业务、是否在黑名单，未开通公积金 业务的单位以及在黑名单的员工不能申请成为代理人员。 处理要求： 1、已经办理过代理资质备案申请，系统禁止重复申请，并予以提示“请勿重 复提交申请”。 2、对于单位申请代理资质、代理人员在公积金黑名单中的，在录入代理机构 代理人员信息后，系统会提示“单位/代理经办人员在黑名单中，不可申请代理 资质”。 3、代理机构录入的代理人员需在申请代理资质的单位的缴存人员明细中 （代理人员的个人账户状态处于开户、缴存状态）。 4、贷款代理资质类型以下拉框形式显示为代理一手房业务、代理二手房业 务、同时代理一手房和二手房。 5、单位申请代理资质经审批通过后，单位不可再次重复申请同一代理资质。 1.2.35.3 业务办理前提 须为证书（密钥）认证用户身份。 1.2.35.4 业务凭证/表单 无 1.2.35.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 申请界面 1 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 2 单位名称 输出 字符；128位；其他无 3 单位性质 输出 字符；30位；其他无 4 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 1755 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 6 人姓名 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 7 人证件名称 法定代表人或负责 输出 字符；30位；其他无 8 人证件号码 9 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 10 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 11 是否具备法人资格 输出 字符；2位；其他无 12 上级主管单位 输出 字符；128位；其他无 13 资金来源 输出 字符；8位；其他无 14 注册资金 输出 金额；N16，2；其他无 15 单位成立时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 单位公积金建立时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 16 间 公积金正常缴存时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 17 间 18 单位电子邮箱 输出 字符；80位；其他无 19 营业范围 输出 字符；200位；其他无 申请表 1 业务办理开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 代理资质 输入 字符；30位；下拉框（1.一手房；2.二手房；3.一 2 手房和二手房）；其他无 3 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 4 单位名称 输出 字符；128位；其他无 5 单位性质 输出 字符；30位；其他无 6 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 7 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 8 人姓名 9 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 10 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 11 资金来源 输出 字符；8位；其他无 12 注册资金 输出 金额；N16，2；其他无 13 单位成立时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 单位公积金建立时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 14 间 公积金正常缴存时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 15 间 16 单位电子邮箱 输出 字符；80位；其他无 17 营业范围 输出 字符；200位；其他无 1.2.35.6 档案要求 材料名称 原件/复印件 采集步 份数 类型（纸质、电子（图片、 是否 骤 OFFICE文档、pdf等）） 归档 无 1761.2.35.7 接口要求 1.2.35.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 申请后，系统发送确认短信 短信平台 网厅接口 单位通过网厅填写、提交申请 网上业务平台 单位信息查询接 获取单位基本信息、缴存信息、代理人员缴存信息 综合业务系统 口 1.2.35.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 质监接口 验证营业执照 质监局系统 1.2.35.8 交易渠道和介质 单位经办人通过单位网上交易平台办理申请，或者直接到贷款管理处办理。 1.2.35.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1771.2.36 代理机构管理-代理机构认证审核 1.2.36.1 功能描述 贷款管理处按照认证条件和资料的要求，对代理机构的注册资金、正常办理 相关业务年限、营业场所、缴存住房公积金情况等进行审核；并登录北京市企业 信用信息网，查询企业的信用记录。同时，到代理机构的营业场所进行调查，与业 务负责人进行面谈，了解公司经营状况。 贷款管理处直接审核代理机构的申请及提供的材料，对符合条件的，贷款管 理处负责人通过办公系统报主管领导审批。主管领导审批通过后，贷款管理处根 据主管领导的审批意见批复代理机构的备案申请。 1.2.36.2 业务描述 1.2.36.2.1业务流程 1. 贷款管理处接收到代理机构认证申请后，对单位进行走访审核、调查。 2. 贷款管理处对单位上传的申请资料进行审核。 3. 贷款管理处操作人员将审核结果上报分管领导审批。中心分管领导审批 完后，贷款管理处操作人员根据分管领导的审批结果完成对单位代理机构认证申 请的审批。 4. 贷款管理处审批完成后，贷款中心可以对代理人员清册进行审核。 5. 代理机构认证申请审批通过后，贷款管理处给结算中心推送保证金收款 信息，结算中心返回保证金缴纳的账户信息，代理机构根据结算中心返回的账户 信息缴纳保证金。保证金缴纳完成后，结算中心给贷款管理处推送保证金缴纳结 果。 6. 贷款管理处收到保证金到账信息后，与代理机构签订合作协议。合作协议 签订完毕后，系统赋予代理机构经办人相应权限。 1781.2.36.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 审批结束后系统通过网上业务系统、短信等方式通知代理单位。 1.2.36.3 业务办理前提 单位提交代理资质备案申请。 1.2.36.4 业务凭证/表单 无 1.2.36.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 申请审批查询界面 1 单位登记号 输入 字符；30位；其他无 2 单位名称 输入 字符；128位；其他无 3 资金来源 输入 字符；30位；下拉框；其他无 4 申请内容 输入 字符；30位；下拉框；其他无 5 审批状态 输入 字符；2位；下拉框；其他无 6 申请开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 7 申请截止日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 8 序号 输出 数字；32位；自增1；其他无 9 管理部编号 输出 字符；3位；其他无 10 单位名称 输出 字符；128位；其他无 11 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 12 资金来源 输出 字符；8位；其他无 13 申请内容 输出 字符；100位；其他无 14 申请时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 15 操作人 输出 字符；40位；其他无 16 审批时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 1.2.36.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 179pdf等）） 无 1.2.36.7 接口要求 1.2.36.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 审批后发送短信通知代理单位 短信平台 网厅接口 查询审批结果 网上业务平台 代理机构接口 代理信息查询 综合业务系统 1.2.36.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.36.8 交易渠道和介质 贷款管理处通过办公系统PC端进行最终审核。 1.2.36.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1801.2.37 代理机构管理-代理机构变更管理 1.2.37.1 功能描述 代理机构的机构名称、法定代表人或授权代理人、住所、经营范围、注册资金 等发生变更时，应于五个工作日内向贷款管理处报送相关证明资料及加盖代理机 构公章的变更申请。贷款管理处收到申请并审核同意后，在系统中修改代理机构 变更信息，并上传单位的变更申请作为变更依据。 1.2.37.2 业务描述 1.2.37.2.1业务流程 1. 代理机构信息变更后，携带相应证明材料、加盖公章的变更申请到贷款管 理处申请变更代理机构信息。 2. 贷款管理处收到申请后验证单位提供的变更申请以及材料。确认无误后 进入代理机构变更管理页面对代理机构信息进行修改，并上传单位提供的变更申 请以及材料作为变更依据。 1.2.37.2.2业务规则和处理要求 无 1.2.37.3 业务办理前提 无。 1811.2.37.4 业务凭证/表单 无 1.2.37.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理机构变更界面 1 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 2 单位名称 输出 字符；128位；其他无 3 单位性质 输出 字符；30位；其他无 4 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 5 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 6 人姓名 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 7 人证件名称 法定代表人或负责 输出 字符；30位；其他无 8 人证件号码 9 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 10 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 11 是否具备法人资格 输出 字符；2位；其他无 12 上级主管单位 输出 字符；128位；其他无 13 资金来源 输出 字符；8位；其他无 14 注册资金 输出 金额；N16，2；其他无 15 单位成立时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 单位公积金建立时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 16 间 公积金正常缴存时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 17 间 单位电子邮箱 输出 字符；80位；其他无 18 营业范围 输出 字符；200位；其他无 1.2.37.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1821.2.37.7 接口要求 1.2.37.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.37.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.37.8 交易渠道和介质 贷款管理处通过办公系统PC端进行变更操作。 1.2.37.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.38 代理机构管理-代理人员变更管理 1.2.38.1 功能描述 代理机构在单位网厅编制并提交代理人员清册。修改类型分为：新增、修改、 删除。 183新增：代理人员新增时，需录入代理人员的详细信息并上传代理人员的电子 照片、加盖单位公章的身份证复印件、加盖单位公章的劳动合同。贷款中心对新 增人员完成审批和考试后，赋予代理人员代理权限，代理人员申领秘钥后方可开 始办理业务。 此处需要内联综合业务系统校验代理人员是否缴纳公积金，如果未开户缴纳 公积金则提示此人不能申请成为代理人员。 删除：代理人员删除时，系统需校验代理人员是否有未完的在途业务。如果存 在在途业务则提示：请完成或转移代理业务后再删除代理人员。对于删除的代理 人员也需要贷款中心审批通过后方能正式退出。 修改：对于代理人员修改的则无需提交至贷款中心，单位提交后，系统将代理 人员修改的信息直接提交至数据库，完成更新。 1.2.38.2 业务描述 1.2.38.2.1业务流程 界面中显示代理机构中目前所有的代理人员，显示：序号、姓名、证件类型、 证件号码、代理资质获取时间、户名、手机号、备选电话、email地址等。 增加：界面中代理机构可增加代理人员，点击“增加”系统自动编号，录入 项包括：姓名、证件类型、证件号码、单位中个人编号、手机号、备选电话、email地 址，并选择资质类型，录入、选择完毕后保存，点击下一步。系统中提供上传照片 功能：代理机构可以通过系统上传代理人员的电子照片。并且系统对代理人员进 行校验。 减少：代理机构可减少代理人员，输入代理人员姓名或个人编号或证件号码 找到指定代理人员后点击“删除”。 修改：输入代理人员姓名或个人编号或证件号码，找到指定代理人员后，点 击“修改”代理机构可维护代理人员个人信息，包括代理人员手机号码、备选电 话、电子邮箱等。 1841.2.38.2.2业务规则和处理要求 无 1.2.38.3 业务办理前提 无。 1.2.38.4 业务凭证/表单 无 1.2.38.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 代理人姓名 输入 字符；40位；其他无 2 代理人编号 输入 字符；30位；其他无 3 证件类型 输入 字符；20位；其他无 4 证件号码 输入 字符；20位；其他无 5 手机号 输入 字符；11位；其他无 6 备选电话 输入 字符；11位；其他无 7 email地址 输入 字符；128位；其他无 8 户名 输入 字符；128位；其他无 9 代理资质 输入 字符；30位；复选框；其他无 1.2.38.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1851.2.38.7 接口要求 1.2.38.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.38.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.38.8 交易渠道和介质 贷款中心通过办公系统PC端进行最终审核。 1.2.38.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.39 代理机构管理-代理人审核 1.2.39.1 功能描述 贷款中心对代理人员清册进行审核。代理人员审批数据来源有2种情况： 1.代理机构认证申请时录入的代理人员清册。此清册需要代理机构认证申请 在贷款管理处审批通过后才能进行审批。 1862.代理机构日常人员变更。 1.2.39.2 业务描述 1.2.39.2.1业务流程 1. 代理机构提交代理人员清册变更信息后，贷款中心方可在此功能页面进 行审批。 2. 贷款中心对代理人员和代理机构的劳动合同进行审核。 3. 贷款中心审批通过后，对代理人员进行培训和考试。 4. 代理人员考试通过后，由贷款中心对代理人员赋予相应权限。代理人员 权限设置完成后，内管系统将代理人员的权限信息同步至网厅公共系统。代理人 员方可办理秘钥。 1.2.39.2.2业务规则和处理要求 无 1.2.39.3 业务办理前提 无。 1.2.39.4 业务凭证/表单 无 1.2.39.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理人审批界面 1 姓名 输出 字符；30位；反显；其他无 2 证件类型 输出 字符；30位；反显；其他无 1873 证件号码 输出 字符；30位；反显；其他无 4 代理人编号 输出 字符；30位；反显；其他无 5 资质类型 输出 字符；40位；反显；其他无 6 资质获取时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；反显；其他无 7 户名 输出 字符；128位；反显；其他无 8 手机号 输出 字符；11位；反显；其他无 9 备选电话 输出 字符；11位；反显；其他无 10 email地址 输出 字符；128位；反显；其他无 11 审批时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 1.2.39.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.39.7 接口要求 1.2.39.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.39.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.39.8 交易渠道和介质 贷款中心通过办公系统PC端进行最终审核。 1881.2.39.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.40 代理机构管理-代理人员权限设置 1.2.40.1 功能描述 贷款中心可对代理人员进行代理业务权限设置。 1.2.40.2 业务描述 1.2.40.2.1业务流程 无 1.2.40.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 权限设置：选择代理机构名称，点击进入可查看该代理机构的所有代理人员 信息，选择所要赋予权限的代理人员姓名，点击权限设置，可进行勾选，赋予、取 消代理业务权限（可具体到某项资质如贷款：一手房、二手房等）。赋予、取消的可 以录入相关依据或扫描纸质材料。 查看：选择代理人员，可查看详细信息，包括姓名、证件号、照片、联系方式、 在线学习是否完成、考试是否通过、权限变更记录、用户名等信息。 贷款管理处可以进入题库系统进行查询统计。 处理要求： 1891、考试是否通过：考试分为在线考试、现场考试，两类考试都存在时，二者需 都通过才显示为通过；只包含一类考试时，显示信息以一类的考试为准。并且仅 以最新成绩为准。 2、权限变更记录：指贷款管理处对于此代理人员的代理业务权限的变化的 记录。并可查询赋予、取消的原因、依据。 3、代理业务权限的获取：即代理资质经中心分管领导批示同意，并且在线学 习、考试通过后，可赋予代理业务权限。 赋予代理业务权限后，代理人员方可使用密钥办理业务，当代理人员被赋予 代理业务权限后，单位代理人员维护功能中“代理资质获取时间”显示被赋予代 理资质的时间，以分管领导批示同意时间为准。 1.2.40.3 业务办理前提 无 1.2.40.4 业务凭证/表单 无 1.2.40.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理人员查询界面 1 代理机构代码 输入 字符；30位；其他无 2 代理机构名称 输入 字符；128位；其他无 3 代理人员 输入 字符；40位；其他无 4 序号 输出 数字；自增1；反显；其他无 5 姓名 输出 字符；40位；反显；其他无 6 证件号 输出 字符；30位；反显；其他无 7 联系方式 输出 字符；11位；反显；其他无 8 在线学习是否完成 输出 字符；6位；反显；其他无 9 考试是否通过 输出 字符；2位；反显；其他无 10 考试时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；反显；其他无 代理人员详情界面 1 姓名 输出 字符；40位；反显；其他无 2 证件号 输出 字符；30位；反显；其他无 3 联系方式 输出 字符；11位；反显；其他无 1904 在线学习是否完成 输出 字符；6位；反显；其他无 5 考试是否通过 输出 字符；2位；反显；其他无 6 用户名 输出 字符；128位；反显；其他无 7 序号 输出 数字；自增1；反显；其他无 8 变更类型 输出 字符；4位；反显；其他无 9 变更前 输出 字符；30位；反显；其他无 10 变更后 输出 字符；30位；反显；其他无 11 操作人员 输出 字符；40位；反显；其他无 12 变更时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；反显；其他无 权限设置界面 1 一手房 输入 布尔型；其他无 2 二手房 输入 布尔型；其他无 3 代理人员 输出 字符；40位；反显；其他无 1.2.40.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.40.7 接口要求 1.2.40.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.40.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1911.2.40.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端设置代理人员权限。 1.2.40.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.41 代理机构管理-代理机构退出申请 1.2.41.1 功能描述 单位退出分为单位主动退出和贷款管理处强制退出两种。退出代理资质时可 以选择退出其中一种或者全部退出。选定退出代理资质后系统需要校验代理机构 是否有在途业务。如果有在途业务，提示存在在途业务。 1.2.41.2 业务描述 1.2.41.2.1业务流程 1.单位主动退出 单位在网厅进行主动退出的操作。进入退出申请页面后选择需要退出的代理 资质，并上传相应退出申请材料。 代理机构主动退出所需的材料 （1）代理机构书面退出申请； （2）代理行为无遗留问题的承诺书； （3）代理机构账户情况说明。 1922.强制退出 代理机构和代理人员违反《住房公积金贷款代理机构管理办法》和《合作协 议》，给中心造成不良影响,或代理机构拒不执行中心依据本办法和《合作协议》 做出的处理决定，中心有权终止代理机构的贷款代理业务，并书面通知代理机构 取消其代理资格。 1.2.41.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 审批结束后系统通过网上业务系统、短信等方式通知代理单位。 处理要求： 1、退出的，系统检索代理机构是否有在途业务，并列示所有在途业务。并提 示操作员“存在以下在途业务：…”。 2.代理机构主动退出的申请需要在系统中标注为：主动退出。主动退出时需 校验代理机构是否有在途业务，如果有在途业务则提示：存在在途业务不能退出 1.2.41.3 业务办理前提 无 1.2.41.4 业务凭证/表单 无 1.2.41.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 退出申请 退出资质 输入 字符；30位；下拉框（一手房、二手房、一手房和 1 二手房）；其他无 2 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 3 单位名称 输出 字符；128位；其他无 4 单位性质 输出 字符；30位；其他无 5 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 1936 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 7 人姓名 8 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 9 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 10 资金来源 输出 字符；8位；其他无 11 注册资金 输出 金额；N16，2；其他无 12 单位成立时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 单位公积金建立时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 13 间 公积金正常缴存时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 14 间 15 单位电子邮箱 输出 字符；80位；其他无 1.2.41.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.41.7 接口要求 1.2.41.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 审批后发送短信通知代理单位 短信平台 网厅接口 查询审批结果 网上业务平台 代理机构接口 代理信息查询 综合业务系统 1.2.41.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1941.2.41.8 交易渠道和介质 贷款管理处通过办公系统PC端进行最终审核。 1.2.41.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.42 代理机构管理-代理机构退出审核 1.2.42.1 功能描述 1.代理机构申请退出后，贷款管理处可以在此页面对代理机构的退出申请进 行审批。 2.贷款管理处收到代理机构退出申请后需要向各贷款经办部门征求意见。确 认退出申请材料和贷款经办部门意见无遗留问题后，贷款管理处将退出申请上报 贷款管理处处长、中心分管领导。待分管领导审批完后，贷款管理处按照分管领 导的审批意见完成审批。 3.贷款管理处审批通过后系统自动将代理机构和此代理机构下的代理人员 的代理权限全部删除。 4.贷款管理处在审批通过后内管结算中心接口，推送保证金退还信息。由结 算中心完成保证金退还工作。保证金完成退还后，结算中心推送结果至内管系统 以备后续查询保证金明细。 1951.2.42.2 业务描述 1.2.42.2.1业务流程 1.贷款管理处查看代理机构的退出申请、以及退出申请材料。 2.贷款管理处向各贷款经办部门征求意见，确认此代理机构无遗留问题。 3.贷款管理处向贷款管理处处长、中心分管领导上报退出申请。 4.中心分管领导审批完成后，贷款管理处根据领导审批结果审批退出申请。 5.审批通过后，系统自动删除代理机构和代理人员的代理资质数据。 6. 贷款管理处向结算中心推送退还保证金的信息，结算中心按照信息退还保 证金后推送退还结果至内管系统。 1.2.42.2.2业务规则和处理要求 处理要求： 1、退还保证金之前需要校验代理机构是否存在在途业务，如果存在在途业 务则不能退还保证金，直到在途业务完成后才能继续退还保证金。 1.2.42.3 业务办理前提 无 1.2.42.4 业务凭证/表单 无 1.2.42.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 单位登记号 输入 字符；30位；其他无 2 单位名称 输入 字符；128位；其他无 1963 资金来源 输入 字符；30位；下拉框；其他无 4 审批状态 输入 字符；2位；下拉框；其他无 5 申请开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 6 申请截止日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 7 序号 输出 数字；自增1；其他无 8 单位名称 输出 字符；128位；其他无 9 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 10 资金来源 输出 字符；8位；其他无 11 代理资质备案时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 12 退出申请时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 13 申请退出的资质 输出 字符；30位；其他无 14 审批状态 输出 字符；2位；其他无 1.2.42.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.42.7 接口要求 1.2.42.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 网厅接口 代理人员维护 网上业务平台 1.2.42.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1971.2.42.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端审批。 1.2.42.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.43 代理机构管理-代理机构年度认证 1.2.43.1 功能描述 贷款管理处可根据管理需要可设置年度认证功能，对代理机构以进行年度认 证，提供一种有效管理手段。 1.2.43.2 业务描述 1.2.43.2.1业务流程 无 1.2.43.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 1、年度认证准备工作。 在代理机构年度认证日期前一个月，系统通知代理机构管理岗，开启年度认 证准备工作。由代理机构管理岗发布年度认证材料清单，点击通知代理机构按钮 198系统通过网上业务平台、短信、邮件等途径，通知代理机构经办人办理年度认证 业务。代理机构申请年度认证时需要按照新发布的材料清单提交相应文件。 2、单位网上申请年度认证 单位经办人收到年度认证的通知后，按照年度认证材料清单上传相应证明文 件，点击年度认证按钮，将年度认证申请提交至贷款管理处代理机构管理岗进行 审核。 3、贷款管理处审核年度认证申请 贷款管理处对年度认证申请进行审核，审核通过后代理机构完成年度认证。 审核不通过的由代理机构补全资料后继续提交审核，直到审核通过。代理机构管 理岗审核不通过时，必须输入审核意见作为审核不通过的原因。 审核通过后，贷款管理岗拟定合同推送给代理机构，代理机构打印合同后加 盖公章并扫描，将扫描件上传至代理机构管理岗，审核通过后年度认证完成；审 核不通过，由代理机构继续扫描上传，直到审核通过为止。 4、未按期完成年度认证的后续处理 代理机构未按期完成年度认证的，系统自动通知代理机构管理岗，由代理机 构管理岗做出进一步处理(强制退出或者暂停代理资质)。 处理要求： 1、贷款管理处可根据管理需要可分别设置是否开通代理机构年度认证功能。 并可设置年度认证的时间、年度认证的频率等。 2、贷款管理处方可对年度认证的相关参数进行设置。 3、材料清单示例： 1、营业执照原件及加盖单位公章的营业执照复印件； 2、正常办理相关业务的证明材料； 3、固定经营场所的证明材料； 4、加盖公章的法人有效证件复印件； 5、已通过认证的代理机构须提供在中心专用存款账户内存储保证金证明或在 担保中心交纳保证金证明； 6、在中心系统代为办理贷款手续的代理人员名单、身份证复印件及电子照片， 其中代理人员名单、身份证复印件应加盖单位公章； 1997、代理机构与代理人员签订的劳动合同复印件，须加盖公章； 8、中心要求的其他材料。 9、《代为办理住房公积金贷款业务的情况报告》（本条为贷款处特有审核材料） 4、外联审核： 对于营业执照需要外联审核，外联审核不通过的情况下，才需要手动审 核营业执照的复印件。 1.2.43.3 业务办理前提 无 1.2.43.4 业务凭证/表单 无 1.2.43.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 材料清单页面 1 序号 输出 数字；反显；其他无 材料名 输出、输 字符；128位；反显；其他无 2 入 年度认证审核页面 1 审核意见 输入 字符；128位；其他无 2 单位登记号 输出 字符；30位；反显；其他无 3 单位名称 输出 字符；128位；反显；其他无 4 资金来源 输出 字符；1位；反显；其他无 5 公司法人 输出 字符；20位；反显；其他无 6 单位成立时间 输出 日期；反显；其他无 7 代理资质获取时间 输出 日期；反显；其他无 8 代理资质 输出 字符；128位；反显；其他无 9 序号 输出 数字；反显；其他无 10 材料名 输出 字符；128位；反显；其他无 年度认证查询 1 单位登记号 输入 字符；30位；其他无 2 单位名称 输入 字符；128位；其他无 3 审核状态 输入 字符；下拉框（0:未审核；1：审核通过；2：审核 200未通过）；其他无 4 申请开始日期 输入 日期；其他无 5 申请截止日期 输入 日期；其他无 6 单位登记号 输出 字符；30位；反显；其他无 7 单位名称 输出 字符；128位；反显；其他无 8 资金来源 输出 字符；1位；反显；其他无 9 公司法人 输出 字符；20位；反显；其他无 10 单位成立时间 输出 日期；反显；其他无 11 代理资质获取时间 输出 日期；反显；其他无 12 代理资质 输出 字符；128位；反显；其他无 13 申请日期 输出 日期；反显；其他无 14 审核日期 输出 日期；反显；其他无 15 审核意见 输出 字符；128位；反显；其他无 代理协议页面 1 代理协议 输入、输 字符；128位；其他无 出 …… 1.2.43.6 档案要求 材料名称 原件/复 采集步骤 份数 类型（纸质、电子 是否归档 印件 （图片、OFFICE文 档、pdf等）） 营业执照 复印件 申请时上传 1 电子 正常办理相 复印件 申请时上传 1 电子 关业务的证 明材料 固定经营场 复印件 申请时上传 1 电子 所的证明材 料 法人有效证 复印件 申请时上传 1 电子 件 保证金证明 复印件 申请时上传 1 电子 交纳证明 代理人员名 复印件 申请时上传 1 电子 单、身份证 复印件及电 子照片 代理机构与 复印件 申请时上传 1 电子 代理人员签 订的劳动合 中心要求的 复印件 申请时上传 1 电子 其他材料 《代为办理 复印件 申请时上传 1 电子 住房公积金 贷款业务的 情况报告》 201代理协议 复印件 申请时上传 1 电子 1.2.43.7 接口要求 1.2.43.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 邮件发送 邮件通知单位年度认证 邮件平台 1.2.43.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 单位信息查询接 外联审核代理机构的营业执照 质监局系统 口 1.2.43.8 交易渠道和介质 代理机构通过单位网上交易平台提交年度认证申请，代理机构管理岗在内管 系统中发布年度认证通知、以及完成年度认证审核。 1.2.43.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 2021.2.44 代理机构管理-代理资质暂停、恢复 1.2.44.1 功能描述 贷款管理处对代理机构进行，可暂停、恢复代理机构的代理资质。 1.2.44.2 业务描述 1.2.44.2.1业务流程 1.进入页面后可以输入代理机构单位登记号、代理机构名称、代理机构状态， 点击查询，列表显示所有符条件的代理机构一览。 2.选中一个代理机构，可以点击暂停、恢复按钮。系统进入相应的上报页面， 操作人员录入申请和相应证明材料后点击提交，上报给处室领导、主管领导进行 审批。审批通过后系统自动暂停、恢复代理机构的资质状态。 1.2.44.2.2业务规则和处理要求 处理要求： 贷款管理处录入暂停、恢复申请时需要录入暂停生效日期、恢复生效日期，暂 停申请还需要选择暂停状态：新业务暂停、全业务暂停。 业务规则： 自动暂停：系统设置量化指标（录机错误率、退回率、借款人投诉），当指标到 达一定时，系统自动暂停代理机构的代理资质。 贷款参考：录机错误率、退回率、借款人投诉原因等。其中录机错误率=录机 修改次数/贷款提交笔数，达到一定比例后系统会自动报警，如再录入错误会自动 通知代理机构管理岗；代理机构代替个人录入的申请信息，因不合规导致的退回 达到一定比例后，系统会自动报警，如再退回系统会自动通知代理机构管理岗； 借款申请人可登陆业务平台对所选的代理机构进行业务投诉，投诉达到一定次数 203系统会自动暂停该代理机构的代理业务。 录机修改次数以中心柜台人员（含网点柜台人员）对代理机构网上贷款申请 和柜面贷款申请退回的次数为准，退回一次记录一次。 处理要求： 暂停其代理资格的代理机构的住房公积金业务，由被代理单位及职工本人办 理，其中被代理单位需变更单位经办人员或申领密钥。 1.2.44.3 业务办理前提 无 1.2.44.4 业务凭证/表单 无 1.2.44.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 查询界面 1 单位登记号 输入 字符；30位；其他无 2 名称 输入 字符；128位；其他无 3 代理机构状态 输入 字符；4位；其他无 4 序号 输出 数字；自增1；其他无 5 单位登记号 输出 字符；30位；反显；其他无 6 单位名称 输出 字符；128位；反显；其他无 7 代理人员数 输出 数字；反显；其他无 8 代理机构状态 输出 字符；4位；正常、暂停、恢复、退出；反显；无 9 评分 输出 数字；3位；反显；其他无 10 等级 输出 字符；1位；反显；其他无 详细信息 1 单位名称 输出 字符；128位；其他无 2 组织机构代码 输出 字符；30位；其他无 3 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 4 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 单位法人或负责人 输出 字符；128位；其他无 5 姓名 单位法人或负责人 输出 字符；128位；其他无 6 证件名称 单位法人或负责人 输出 字符；30位；其他无 7 证件号码 8 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 2049 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 10 单位性质 输出 字符；20位；其他无 11 代理人员数 输出 数字；3位；其他无 12 代理机构状态 输出 字符；4位；其他无 13 评分 输出 数字；3位；其他无 14 等级 输出 字符；1位；其他无 15 代理人员明细序号 输出 数字；自增1；其他无 16 代理人员姓名 输出 字符；128位；其他无 17 代理人员证件类型 输出 字符；6位；其他无 18 代理人员证件号码 输出 字符；30位；其他无 19 代理单位明细序号 输出 数字；自增1；其他无 20 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 21 单位名称 输出 字符；128位；其他无 22 单位性质 输出 字符；10位；其他无 23 代理关系关联时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 24 代理模式 输出 字符；10位；其他无 暂停恢复记录 1 序号 输出 数字；自增1；其他无 2 操作人 输出 字符；128位；其他无 3 操作类型 输出 字符；4位；其他无 4 日期 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 代理资质暂停 1 暂停原因 输入 字符；必填；其他无 2 暂停资质 输入 复选框；其他无 3 已取得资质 输出 复选框；其他无 代理资质恢复 1 恢复原因 输入 字符；必填；其他无 1.2.44.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 暂停资料 原件、复 1 纸质、电子 是 印件 恢复资料 原件、复 1 纸质、电子 是 印件 1.2.44.7 接口要求 1.2.44.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 代理资质暂停后发送提示短信 短信平台 2051.2.44.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.44.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端对代理机构资质进行管理。 1.2.44.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.45 代理机构管理-短信反馈 1.2.45.1 功能描述 系统自动向被代理单位法人或负责人或单位指定人员、个人、管理部、贷款经 办部门、借款申请人发送短信，以考察代理机构的服务。 1.2.45.2 业务描述 1.2.45.2.1业务流程 系统自动向借款申请人发送短信。例如“请对代理机构的服务进行评价十分 满意回复A、满意回复B、不满意回复C、十分不满意回复D，回复资费不予扣除”。 2061.2.45.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 无 处理要求： 贷款短信反馈在借款人面签后【N】个工作日发送反馈短信，只向借款人发送 即可，无需向经办部门发送。N为参数管理。 1.2.45.3 业务办理前提 无 1.2.45.4 业务凭证/表单 无 1.2.45.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 无 …… 1.2.45.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 2071.2.45.7 接口要求 1.2.45.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 短信调查被代理人员对代理机构的满意度。 短信平台 1.2.45.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.45.8 交易渠道和介质 系统通过短信取得代理机构服务的反馈。 1.2.45.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.46 代理机构管理-评分、评级 1.2.46.1 功能描述 管理部、贷款经办部门、借款申请人可登陆业务系统对代理机构业务开展情 况、服务情况进行评分、评级。 贷款管理处负责对代理机构、代理人员的日常监督管理工作，对代理机构的 208服务评分情况、评定等级进行记录、修改。 1.2.46.2 业务描述 1.2.46.2.1业务流程 无 1.2.46.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 对于管理部、贷款经办部门界面中以列表形式显示所有代理机构。管理部、 贷款经办部门可输入查询条件，包括：如代理机构名称、代理机构单位登记号。 对于与代理机构存在关联的借款申请人系统仅显示与其有关的代理机构列 表。 界面中，选中一个代理机构后，点击“评分”或“评级”按钮，可以逐项对 代理机构进行评分（评分为逐项评分（逐项评分依据需完善）评分内容参数设置） 评级（评级标准待定<如A、B、C等级>，可对相应评分自动调整，也予以可手工调 整，手工调整的需录入或扫描相应依据）。逐项打分后系统可计算平均分。 界面中，包含统计按钮，点击统计后可以选择按时点、时段统计显示所有代 理机构的评分、评级的记录，并可生成图表的曲线，以供贷款管理处参考。 处理要求： 1、对于评分、评级的结果，每次变动都应留有记录。 2、评分内容待定，并可由贷款管理处后台进行配置。每项评分内容的权重也 可由贷款管理处分别进行配置。 3、评分、评级所对应的预警值，贷款管理处分别进行配置。并且对于达到预 警值的代理机构，系统可以对所预警的代理机构以及预警项进行提示。 2091.2.46.3 业务办理前提 无 1.2.46.4 业务凭证/表单 代理机构业务评分、评级统计表 1.2.46.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理机构查询界面 1 代理机构名称 输入 字符；128位；其他无 2 序号 输出 数字；自增1；其他无 3 代理机构名称 输出 字符；128位；其他无 4 代理机构编号 输出 字符；30位；其他无 5 评分 输出 数字；3位；其他无 6 评级 输出 字符；1位；其他无 评分界面 1 得分 输入 数字；2位；其他无 2 代理机构名称 输出 字符；128位；其他无 3 评分 输出 数字；3位；其他无 4 评级 输出 字符；1位；其他无 5 序号 输出 数字；自增1；其他无 6 评分内容 输出 字符；100位；其他无 7 备注 输出 字符；100位；其他无 8 满分 输出 数字；3位；其他无 评级界面 1 录入等级 输入 字符；1位；其他无 2 备注 输入 字符；100位；其他无 3 代理机构名称 输出 字符；128位；其他无 4 评分 输出 数字；3位；其他无 5 评级 输出 字符；1位；其他无 6 序号 输出 数字；自增1；其他无 7 原等级 输出 字符；1位；其他无 统计界面 1 代理机构名称 输入 字符；128位；其他无 2 统计开始日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 3 统计结束日期 输入 日期；YYYY-MM-DD；其他无 4 序号 输出 数字；自增1；其他无 5 代理机构名称 输出 字符；128位；其他无 6 代理机构编号 输出 字符；30位；其他无 7 评分 输出 数字；2位；其他无 2108 评分人 输出 字符；40位；其他无 9 评分人所在单位 输出 字符；128位；其他无 10 评分时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 1.2.46.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.46.7 接口要求 1.2.46.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 短信发送 业务暂停后短信告知代理机构 短信平台 网厅接口 单位、个人通过网上业务平台对代理机构评分 网上业务平台 1.2.46.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.46.8 交易渠道和介质 管理部、借款申请人通过办公系统PC端、单位网上业务平台、个人网上业务 平台、短信对代理机构进行评分。 1.2.46.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 211无 1.2.47 代理机构管理-代理机构考核 1.2.47.1 功能描述 贷款中心每年一季度对代理机构上一年的工作情况进行考核。 根据：代理业务量、投诉量、错误率、服务水平、业务时效性对代理机构进行 考核 1.2.47.2 业务描述 1.2.47.2.1业务流程 考核人员进入页面，选择考核年度，系统自动统计代理业务量、错误率、服务 水平相关得分。业务时效性、投诉量由考核人员手动录入。 1.2.47.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 代理业务量：代理机构全年受理并发放贷款的笔数。代理业务量在平均代理 业务量之上满分，不到平均值按比例扣分。平均代理业务量=全部代理机构受理 贷款笔数/代理机构数量。扣减分值=（1-代理机构业务量/平均代理业务量）×20 投诉量：代理机构全年被借款人、开发商等投诉的数量。满分20分。 错误率：代理机构因录机数据不准、贷款材料不全等导致的错误数量。错误 率=错误数量/该代理机构业务量。代理机构错误率控制在5%以内，超过5%的全 部扣除，低于5%的按比例扣分。扣减分值=错误率/5%×20。 服务水平：代理机构对借款人、贷款经办部门等服务水平。由贷款经办部门 打分，满分20分。 212业务时效性：代理机构在规定的时限内完成代理业务。由贷款经办部门打分 满分20分。 1.2.47.3 业务办理前提 无 1.2.47.4 业务凭证/表单 无 1.2.47.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理机构查询界面 1 考核周期 输入 下拉框；其他无 2 业务时效性得分 输入 数字；2位；其他无 3 投诉量得分 输出 数字；2位；其他无 4 业务量得分 输出 数字；2位；其他无 5 错误率得分 输出 数字；2位；其他无 6 服务水平得分 输出 数字；2位；其他无 1.2.47.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 2131.2.47.7 接口要求 1.2.47.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.47.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.47.8 交易渠道和介质 办公系统PC端。 1.2.47.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.48 代理机构管理-其他参数配置 1.2.48.1 功能描述 将代理机构、代理人员出错情况的预警值、锁定值进行参数设置。可将对代 理机构的业务评估打分指标进行调整。对代理机构的保证金金额进行参数设置。 对短信发送频率进行设置。 2141.2.48.2 业务描述 1.2.48.2.1业务流程 无 1.2.48.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 1、代理资质暂停指标设置： 报警错误率：代理机构错误率达到报警错误率后系统自动报警，将有关信息 通过邮件或短信形式推送给贷款管理代理机构管理人员、代理机构负责人 自动暂停错误率：代理机构错误率达到自动暂停错误率后，系统自动暂停代 理机构资质。 2、代理机构年度认证设置: 代理机构是否年度认证（是：开启年度认证；否：不开启年度认证）、年度认证 日期、年度认证频率（设置代理机构年度认证频率）。 3、短信发送设置： 贷款业务相关设置：是否发送调查短信（是：发送；否：不发送）、发送频率 （第N个工作日发送，N为后台参数）。 短信反馈项相关分值设置： A非常满意对应分值（初始设定100分）、B满意对应分值（初始设定75分）、 C不满意对应分值（初始设定50分）、D非常不满意分值（初始设定25分） 4、评分设置 贷款业务相关设置： 大评分项：名称、对应分值权重 子评分项：具体条款内容、评分条款对应分值、评分条款说明 处理要求： 无 2151.2.48.3 业务办理前提 无 1.2.48.4 业务凭证/表单 无 1.2.48.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理资质暂停指标设置 预警错误率（贷款 输入 数字；2位；必填；其他无 1 资质） 暂停错误率（贷款 输入 数字；2位；必填；其他无 2 资质） 代理机构及代理人员年检设置 代理机构是否年度 输入 字符；20位；下拉框（是、否）；必填；其他无 1 认证(贷款资质) 代理机构年度认证 输入 数字；20位；单位：年；必填；其他无 2 频率(贷款资质) 代理机构年度认证 输入 日期；YYYY-MM-DD；必填；其他无 3 日期(贷款资质) 短信发送设置 是否发送调查短信 输入 字符；下拉框（是、否）；必填；其他无 1 （贷款业务） 发送频率（贷款业 输入 数字；2位；单位：天；必填；其他无 2 务） 3 非常满意对应分值 输入 数字；2位；初始值：100；其他无 4 满意对应分值 输入 数字；2位；初始值：75；其他无 5 不满意对应分值 输入 数字；2位；初始值：50；其他无 非常不满意对应分 输入 数字；2位；初始值：25；其他无 6 值 评分设置 大评分项名称（贷 输入 字符；20位；必填；其他无 1 款业务） 对应分值权重（贷 输入 数字；2位；必填；其他无 2 款业务） 具体条款内容（贷 输入 字符；20位；必填；其他无 3 款业务） 评分条款对应分值 输入 数字；2位；必填；其他无 4 （贷款业务） 评分条款说明（贷 输入 字符；2位；必填；其他无 5 款业务） 2161.2.48.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.48.7 接口要求 1.2.48.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.48.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.48.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端进行参数设置。 1.2.48.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 217无 1.2.49 代理机构管理-单位信息维护 1.2.49.1 功能描述 对单位信息进行维护，并且进行审批是否通过 1.2.49.2 业务描述 1.2.49.2.1业务流程 无 1.2.49.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 输入：代理机构相关信息 输出：成功提示，失败信息。 1.2.49.3 业务办理前提 无 1.2.49.4 业务凭证/表单 无 2181.2.49.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 申请界面 1 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 2 单位名称 输出 字符；128位；其他无 3 单位性质 输出 字符；30位；其他无 4 单位证件名称 输出 字符；128位；其他无 5 单位证件号码 输出 字符；30位；其他无 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 6 人姓名 法定代表人或负责 输出 字符；40位；其他无 7 人证件名称 法定代表人或负责 输出 字符；30位；其他无 8 人证件号码 9 单位注册地址 输出 字符；128位；其他无 10 单位办公地址 输出 字符；128位；其他无 11 是否具备法人资格 输出 字符；2位；其他无 12 上级主管单位 输出 字符；128位；其他无 13 资金来源 输出 字符；8位；其他无 14 注册资金 输出 金额；N16，2；其他无 15 单位成立时间 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 单位公积金建立时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 16 间 公积金正常缴存时 输出 日期；YYYY-MM-DD；其他无 17 间 18 单位电子邮箱 输出 字符；80位；其他无 19 营业范围 输出 字符；200位；其他无 1.2.49.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 2191.2.49.7 接口要求 1.2.49.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.49.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.49.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端进行查询统计。 1.2.49.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 1.2.50 代理机构管理-代理机构查询 1.2.50.1 功能描述 用户可以通过具体的查询条件（包括代理机构名称、单位登记号、姓名、证件 220号码）查询出所要找的代理机构信息，包括代理机构代理资质、代理机构状态、代 理人员资质情况等相关情况查询。 1.2.50.2 业务描述 1.2.50.2.1业务流程 无 1.2.50.2.2业务规则和处理要求 业务规则： 输入：在不同查询条件下输入代理机构名称、单位登记号、姓名、证件号码。 输出：代理机构信息、代理人员信息。 1.2.50.3 业务办理前提 无 1.2.50.4 业务凭证/表单 无 1.2.50.5 输入输出 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理机构查询页面 1 单位登记号 输出 字符；30位；其他无 2 单位名称 输出 字符；128位；其他无 代理资质 输入 下拉框（1.一手房；2.二手房；3.一手房和二手 3 房）；其他无 4 状态 输出 字符；2位；其他无 序号 名称 输入/出 要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 代理人员查询界面 2211 姓名 输出 字符；30位；反显；其他无 2 证件类型 输出 字符；30位；反显；其他无 3 证件号码 输出 字符；30位；反显；其他无 4 代理资质 输出 字符；30位；反显；其他无 5 所属代理机构 输出 字符；40位；反显；其他无 1.2.50.6 档案要求 材料名称 原件/复印 采集步骤 份数 类型（纸质、电 是否归档 件 子（图片、 OFFICE文档、 pdf等）） 无 1.2.50.7 接口要求 1.2.50.7.1内部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.50.7.2外部接口 接口名称 描述 接口提供模块 无 1.2.50.8 交易渠道和介质 贷款管理处负责人通过办公系统PC端进行查询统计。 2221.2.50.9 批量处理要求 要素 格式要求 类型 无 223