文档内容
二建、监理、一建、一造、二造、安全、消防、咨询、检测课程押题联系QQ/微信：3849178
【考点1】建设工程风险的分类
【考点2】建设工程风险识别与评价
【考点3】风险因素分类
【考点4】风险评定
【考点5】区别识别、分析与评价的方法
【考点6】建设工程风险对策及监控
【考点7】监理与项目管理一体化
【考点8】全过程集成化管理
第第一一节节 项项目目管管理理知知识识体体系系
一一、、PMBOK总总体体框框架架
【例】为组织及利益相关者创造价值的运作项目的方式有（ ）。
A.创造满足客户或最终用户需要的新产品、服务或结果
B.做出积极的社会或环境贡献
C.提高效率、生产力、效果或响应能力
D.推动必要的变革，以促进组织向期望的未来状态过渡
E.提高以前的项目群、项目或业务运营所带来的收益
『正确答案』ABCD
『答案解析』为组织及利益相关者创造价值，运作项目的方式有：①创造满足客户或最终用户需要的新产品、服务或结果。②
做出积极的社会或环境贡献。③提高效率、生产力、效果或响应能力。④推动必要的变革，以促进组织向期望的未来状态过
8
渡。⑤维持以前的项目群、项目或业务运营所带来7的收益。
1
9
4
8
3
信
【知识点】
微
（一）价值交付（新增） 系
联
项目成功与否并不在于项目成果是题否交付、是否得到相关方验收，而在于项目完成时相关方对可交付成果的价值感知与价
押
值认同，以及项目投入运营后可交付成果为组织和社会创造的价值。
准
1.价值交付系统 精
价值交付系统需要考虑以下内容：
（1）创造价值（Creating Value）。项目存在于更大的系统中，如政府机构、企业或合同安排中。为组织及利益相关者创
造价值，运作项目的方式有：
①创造满足客户或最终用户需要的新产品、服务或结果。
②做出积极的社会或环境贡献。
③提高效率、生产力、效果或响应能力。
④推动必要的变革，以促进组织向期望的未来状态过渡。
⑤维持以前的项目群、项目或业务运营所带来的收益。
（2）组织治理体系（Organizational Governance S ystems）。组织治理体系包括监督、控制、8价值评估及决策能力等要
7
素。 9 1
4
（3）与项目有关的职能（Functions Associated with Projects）。包括：提供监督和协调；3提 8 出目标和反馈；引导和支持；运
信
用专业知识开展工作；提供资源、业务方向和洞察；维持治理等。 微
系
（4）项目环境（Project Environment）。组织环境对价值交付有着不同程度的影响联。
一
（5）产品管理考虑因素(Product Management Considerations)。
唯
【例题】关于价值驱动型项目管理的新理念，说法正确的有（ ）。
A.拥有成熟的项目管理实践即能保证项目完成后会有商业价值
B.价值是实施项目所付出的，价格是实施项目得到的
C.如果做的是错误的项目，那么项目执行得再完美也无关紧要。
D.在预算范围内按时完成的项目并不一定是成功的项目
E.商业价值是客户认为值得付出的东西
『正确答案』CDE
『答案解析』价值驱动型项目管理有如下基本理念：1）如果做的是错误的项目，那么项目执行得再完美也无关紧要。2）在预
算范围内按时完成的项目并不一定是成功的项目。3）满足进度（工期）、成本、范围和质量“铁三角”的项目并不一定在项目
完成后产生必要的商业价值。4）拥有成熟的项目管理实践并不能保证项目完成后会有商业价值。5）价格是实施项目所付出
的，价值是实施项目得到的。6）商业价值是客户认为值得付出的东西。7）当商业价值实现时，项目就成功了。
【知识点】
2.价值驱动型项目管理
价值驱动是项目管理领域的新发展，项目管理者应关注项目管理新发展。
（1）项目管理新理念。价值驱动型项目管理有如下基本理念：
1）如果做的是错误的项目，那么项目执行得再完美也无关紧要。
2）在预算范围内按时完成的项目并不一定是成功的项目。
3）满足进度（工期）、成本、范围和质量“铁三角”的项目并不一定在项目完成后产生必要的商业价值。
4）拥有成熟的项目管理实践并不能保证项目完成后会有商业价值。
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5）价格是实施项目所付出的，价值是实施项目得到的。
6）商业价值是客户认为值得付出的东西。
7）当商业价值实现时，项目就成功了。
（2）商业价值因素。价值驱动型项目管理应考虑以下商业价值因素：
1）从商业角度看，一个预算超支的项目有时却是划算的。
2）一组产生正现金流的项目，并不一定代表一家公司的总体最佳投资机会。
3）从数学上讲，不可能同时将所有项目列为第一优先级。
4）一个组织在同一时间做太多的项目，并不能真正完成更多的工作。
5）从商业角度看，强迫项目团队接受不切实际的最后期限是极其有害的。
【2021】项目管理组织体系（PMBOK）除将项目管理活动归结为计划、执行、监控和收尾过程组外，尚有（ ）过程
组。
A.启动
B.目标
C.范围
D.规划
『正确答案』A
『答案解析』PMBOK将项目管理活动归结为五个基本过程组，即：启动、计划、执行、监控和收尾。
【知识点】
美国项目管理学会（PMI）提出的项目管理知识体系（PMBOK）是项目管理者应掌握的基本知识体系。多年来，PMBOK
—直倡导五个基本过程组（Process Group）和十大7知 8 识领域（Knowledge Areas），并在每一个知识领域中明确了需要的工具和
1
9
技术。最新发布的PMBOK （第7版）则在此基8础4上强调了价值交付。
3
信
（二）基本过程组及项目交付原则
微
PMBOK将项目管理活动归结为五个系基本过程组，即：启动（Initiating）、计划（Planning）、执行（Executing）、监
联
控（Monitoring and Controlling）和收尾题（Closing）。项目作为临时性工作，必然以启动过程组开始，以收尾过程组结束。项目管
理的集成化要求项目管理的监控过程 押 组与其他过程组相互作用，形成一个整体。基本过程组如图10-1所示。
准
【PDCA】 精
8
1
7
9
8
4
信
3
微
系
联
一
唯
二二、、项项目目利利益益相相关关者者管管理理
（一）项目利益相关者及其分类
【例题】关于项目利益相关者，以下说法错误的是（ ）。
A.受益利益相关者是指纯得益的利益相关者
B.主要利益相关者是指与项目有合同关系的组织或个人
C.投资人、建设单位属于强利益相关者
D.次要利益相关者也可能对项目运作产生影响
『正确答案』A
『答案解析』选项A,受益利益相关者是指得益大于受损的利益相关者。
【知识点】项目利益相关者可从不同角度进行分类。
1.按利益相关程度划分
按利益相关程度不同，项目利益相关者可分为主要利益相关者和次要利益相关者。
主要利益相关者是指与项目有合同关系的组织或个人，如投资人、建设单位、勘察单位、设计单位、总承包单位、分包单
位、材料设备供应商、咨询单位、工程监理单位等。
次要利益相关者是指未正式参与到项目中，受项目运作影响或能够对项目运作产生影响的组织或个人，如政府监管部门，
项目所在地社区、居民，新闻媒体，环境保护组织等。
2.按项目掌控力划分
按项目掌控力不同，项目利益相关者可分为强利益相关者和弱利益相关者。
强利益相关者是指对项目有较强掌控权的利益相关者，如投资人、建设单位等。
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弱利益相关者是指对项目的掌控权较弱的利益相关者，如咨询单位、中介组织等。
3.按损益程度划分
按损益程度不同，项目利益相关者可分为受益利益相关者和受损利益相关者。
受益利益相关者是指得益大于受损的利益相关者，而受损利益相关者是指受损大于得益的利益相关者。如对于因工程建设
而需要搬迁的工厂或需要拆迁的居民，有可能是受益利益相关者，也有可能是受损利益相关者。
4.按利益主体划分
按利益主体不同，项目利益相关者可分为内部利益相关者和外部利益相关者。
对项目监理机构而言，内部利益相关者是指总监理工程师及项目监理机构其他成员；外部利益相关者则是指项目监理机构
以外的其他利益相关者，包括工程监理单位总经理、职能部门及其他项目监理团队。
【例题】关于识别项目利益相关者的方法，说法错误的是（ ）。
A.历史数据分析是通过分析以往类似项目资料、经验或教训来识别项目利益相关者
B.假设分析是通过分析假设条件来识别项目利益相关者
C.环境因素分析是通过分析自然环境来识别项目利益相关者
D.访谈是通过对已识别或可能的项目利益相关者进行访谈，进而识别出新的利益相关者
『正确答案』C
『答案解析』（二）项目利益相关者识别与分析
项目利益相关者识别：
识别项目利益相关者的方法主要有以下5种。
（1）文件资料分析。若有相关方提供的文件资料，可通过分析文件资料的方式识别项目利益相关者。
（2）访谈。访谈是一种重要的识别方式。通过对已识别或可能的项目利益相关者进行访谈，往往可识别出新的利益相关
者。
（3）历史数据分析。通过分析以往类似项目资7 8 料、经验或教训来识别项目利益相关者。
1
9
（4）假设分析。通过分析假设条件来识别8 4项目利益相关者。
3
（5）环境因素分析。通过分析组织管理 信 环境（如项目流程、管理制度等）来识别项目利益相关者。
微
系
联
（三）项目利益相关者管理策略题
押
【例题】应对支持度不同的项目利益相关者，应采取不同的策略，说法错误的是（ ）。
准
A.要充分利用项目发起人和精内部支持者
B.要积极寻求中间力量的支持
C.要争取让不支持者支持
D.项目利益相关者对项目的态度不是 一成不变的
『正确答案』C
『答案解析』要综合考虑项目利益相关者的重 要性，采取不同策略应对支持度不同的项目利益相关者：
（1）要充分利用项目发起人和内部支持者。
（2）要积极寻求中间力量（较积极者、参与者和 无所谓者）的支持。
（3）要争取让不支持者至少不反对。
项目利益相关者对项目的态度不是一成不变的。需要项目管理者动态分析项目利益相关者的支持度，以便及时采取灵活的
应对策略。 8
1
7
9
8
4
信
3
第第二二节节 建建筑筑工工程程风风 险险管管理理 微
系
联
一
二二、、建建设设工工程程风风险险及及管管理理过过程程 唯
【例题】按风险来源划分，建设工程风险种类有（ ）。
A.社会风险
B.局部风险
C.总体风险
D.经济风险
E.管理风险
『正确答案』AD
『答案解析』按照风险来源进行划分：自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
【知识点】
1.建设工程风险分类
（1）按照风险来源进行划分：自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
（2）按照风险涉及的当事人划分：建设单位风险、设计单位风险、施工单位风险、工程监理单位风险等。
（3）按风险可否管理划分：可管理风险和不可管理风险。
（4）按风险影响范围划分：局部风险和总体风险。
【例题】建设工程风险管理过程包括（ ）。
A.风险识别
B.风险分析与评价
C.风险对策的决策和实施
D.风险对策实施的监控
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E.风险防范
『正确答案』ABCD
『答案解析』风险管理包括风险识别、风险分析与评价、风险应对、风险应对策略实施和监控五个主要环节。
【知识点】
2.建设工程风险管理过程
（1）风险识别。
首要步骤，识别风险并归类。必要时，还需对风险事件的后果进行定性估计。【还不到定量的环节】
（2）风险分析与评价。
将发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。确定各种风险事件发生的概率及其对建设工程目标影响的严重程度。【定
量】
（3）风险应对。
应对策略有以下四种：风险回避、损失控制、风险转移和风险自留。最佳的风险对策组合。
（4）风险应对策略的实施。
具体的计划和措施。
（5）风险应对监控。
跟踪检查执行情况。
（二）建设工程风险识别与评价
【例题】关于风险识别方法的说法，正确的是（ ）。
A.流程图法不仅分析流程本身，也可显示发生问题的损失值或损失发生的概率
B.风险初始清单是项目风险管理的经验总结，可以作为项目风险识别的最终结论
C.经验数据法根据已建各类工程与风险有关的7 8 统计资料来识别拟建工程风险
1
9
D.专家调查法是从分析具体工程特点入手，8 4对已经识别出的风险进行鉴别和确认
3
『正确答案』C 信
微
『答案解析』选项A,流程图分析仅着重于系流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。选项B，初始清单只是
联
为了便于人们较全面地认识风险的存在题，而不至于遗漏重要的建设工程风险，但并不是风险识别的最终结论。选项D，风险调
押
查应当从分析具体工程特点入手，对通过其他方法已识别出的风险（如初始清单所列出的风险）进行鉴别和确认。
准
精
【知识点】
1.风险识别
（1）风险识别方法。识别建设工程 风险的方法有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险
调查法等。
1）专家调查法。
【例题】建设工程风险识别方法中，属于专家调 查法的有（ ）。
A.头脑风暴法
B.德尔菲法
C.经验数据法
8
D.访谈法 9 1
7
E.流程图法
信
3 8
4
『正确答案』ABD 微
系
『答案解析』专家调查法主要包括：头脑风暴法【集体研讨】；德尔菲法 【反馈匿名联函询法】；访谈法【研究性交谈】。
一
【知识点】 唯
2）财务报表法
3）流程图法
运用流程图分析，工程项目管理人员可以明确地发现建设工程所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显
示发生问题的损失值或损失发生的概率。【只能定性、不能量化】
【例题】关于采用初始清单法识别风险的说法，正确的有（ ）。
A.初始清单可由有关人员利用所掌握的丰富知识设计而成
B.建立初始清单是为了便于人们较全面地认识工程风险的存在
C.利用初始清单不利于风险识别人员不遗漏重要的工程风险
D.建立初始清单需要参照同类工程风险的经验数据
E.初始清单中列出的风险，不是风险识别的最终结论
『正确答案』ABDE
『答案解析』选项C，初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏重要的建设工程风险，但并不是风
险识别的最终结论。
【知识点】
4）初始清单法
如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起，至少有以下三方面缺陷：一是耗费时间和精力多，风险识别工作的效率
低；二是由于风险识别的主观性，可能导致风险识别的随意性，其结果缺乏规范性；三是风险识别成果资料不便积累，对今后
的风险识别工作缺乏指导作用。
因此，为了避免以上缺陷，有必要建立建设工程风险初始清单。初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而
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不至于遗漏重要的建设工程风险，但并不是风险识别的最终结论。
【例题】建设工程风险初始清单中，不属于非技术风险的有（ ）。
A.设计风险
B.施工风险
C.经济风险
D.合同风险
E.材料风险
『正确答案』AB
『答案解析』非技术风险包括自然与环境、政治法律、经济、组织协调、合同、人员和材料设备风险。技术风险包括施工、设
计、其他风险。
【例题】下列建设工程风险事件中，不属于技术风险的有（ ）。
A.设计规范应用不当
B.施工方案不合理
C.合同条款有遗漏
D.施工设备供应不足
E.施工安全措施不当
『正确答案』CD
『答案解析』非技术风险包括自然与环境、政治法律、经济、组织协调、合同、人员和材料设备风险。技术风险包括施工、设
计、其他风险。
8
【知识点】 7
1
9
建设工程风险初始清单参见表10－1。 8 4
3
信
风险因素 微 典型风险事件
系
设计内容不全联、设计缺陷、错误和遗漏，应用规范不恰当，未考虑地质条件，未考虑施工可
设计 题
能性等 押
技术 准
施工工精艺落后，施工技术和方案不合理，施工安全措施不当，应用新技术新方案失败，未考
风险 施工
虑场地情 况等
其他 工艺设计未 达到先进性指标，工艺流程不合理，未考虑操作安全性等
自然与环 洪水、地震、火灾、台风、雷电等不可抗拒自然力，不明的水文气象条件，复杂的工程地质
境 条件，恶劣的气候 ，施工对环境的影响等
政治法律 法律法规的变化，战争 、骚乱、罢工、经济制裁或禁运等
通货膨胀或紧缩，汇率变化 ，市场动荡，社会各种摊派和征费的变化，资金不到位，资金短
经济
缺等
建设单位、项目管理咨询方、设 计方、施工方、监理方之间的不协调及各方主体内部的不协
非技术
组织协调
调等
1
7 8
风险 合同 合同条款遗漏、表达有误，合同类型选 择 不当，承发包模式选择
信
不 3 8 4当 9 ，索赔管理不力，合同
纠纷等
微
系
人员
建设单位人员、项目管理咨询人员、设计人员 、监理人员
一
、联施工人员的素质不高、业务能力
不强等
唯
原材料、半成品、成品或设备供货不足或拖延，数量 差 错或质量规格问题，特殊材料和新材
材料
料的使用问题，过度损耗和浪费，施工设备供应不足、类型不配套、故障、安装失误、选型
设备
不当等
5）经验数据法
经验数据法也称统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程风险。
已建各类建设工程与风险有关的数据是识别拟建工程风险的重要基础。
6）风险调查法
【例题】风险识别的最主要成果是（ ）。
A.风险清单损失值
B.风险清单
C.风险事件发生概率
D.风险度量值
『正确答案』B
『答案解析』风险识别的最主要成果是风险清单。
【例题】进行风险分析与评价的重要基础是（ ）。
A.风险识别成果（主要是风险清单）
B.损失的后果
C.风险事件发生概率
D.风险度量值
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『正确答案』A
『答案解析』风险识别成果是进行风险分析与评价的重要基础。
【知识点】
风险调查应当从分析具体工程特点入手，
一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；
另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。
通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程的特点以及相应的潜在风险。
2.风险分析与评价
【例题】下列风险管理工作中，属于风险分析与评价工作内容的有（ ）。
A.确定单一风险因素发生的概率
B.分析单一风险因素的影响范围大小
C.分析各个风险因素的发生时间
D.分析各个风险因素最适宜的管理措施
E.考虑各个风险因素的综合影响
『正确答案』ABCE
『答案解析』【定量】风险分析与评价的任务包括：
确定单一风险因素发生的概率；
分析单一风险因素的影响范围大小；
分析各个风险因素的发生时间；
分析各个风险因素的结果，探讨这些风险因素对建设工程目标的影响程度；
8
在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种7风险因素对建设工程目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作
1
9
为管理决策的依据。 8 4
3
信
微
【知识点】 系
联
（1）风险度量 题
1）风险事件发生的概率及概率 押 分布。根据风险事件发生的频繁程度，可将风险事件发生的概率分为3～5个等级。
准
（2）风险评定 精
1）风险后果的等级划分。为了 在采取措施时能分清轻重缓急，需要评定风险因素等级。通常，可按事故发生后果的严重
程度划分为3～5个等级。
2）风险重要性评定。将风险事件发 生概率（P）的等级和风险后果（O）的等级分别划分为大（H）、中（M）、小
（L）三个区间，即可形成如图10－2所示的 9个不同区域。在这9个不同区域中，有些区域的风险量是大致相等的，因此，可
以将风险量的大小分为5个等级：①VL（很小） ；②L（小）；③M（中等）；④H（大）；⑤VH（很大）。
8
1
7
9
8
4
信
3
微
系
【例题】关于风险等级可接受性评定的说法，正确的是（ ）。 联
一
A.风险等级为大的风险因素是不希望有的风险 唯
B.风险等级为中的风险因素是不可接受的风险
C.风险等级为小的风险因素是不可接受的风险
D.风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险
『正确答案』D
『答案解析』风险可接受性评定：根据风险重要性评定结果，可以进行风险可接受性评定。
风险等级为大、很大的风险因素表示风险重要性较高，是不可接受的风险，需要给予重点关注；
风险等级为中等的风险因素是不希望有的风险；
风险等级为小的风险因素是可接受的风险；
风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险。【5个风险等级，4种可接受程度】
（3）风险分析与评价的方法
【例题】下列方法中，可用于分析与评价建设工程风险的是（ ）。
A.调查打分法
B.蒙特卡洛模拟法
C.敏感性分析法
D.计划评审技术法
E.财务报表法
『正确答案』ABCD
『答案解析』风险分析与评价方法有：调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。
【知识点】
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风险的分析与评价往往采用定性与定量相结合的方法来进行，这二者之间并不是相互排斥的，而是相互补充的。
目前，常用的风险分析与评价方法有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。
【区别识别、分析与评价】
识别建设工程风险的方法：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等。
风险分析与评价方法有：调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。
（三）建设工程风险对策及监控
【例题】关于建设工程风险的损失控制对策的说法，正确的有（ ）。
A.预防损失措施的主要作用在于遏制损失的发展
B.减少损失措施的主要作用在于降低损失发生的概率
C.制定损失控制措施必须考虑其付出的费用和时间方面的代价
D.损失控制的计划系统应由质量计划、进度计划和投资计划构成
E.损失控制的计划系统应由预防计划、灾难计划和应急计划构成
『正确答案』CE
『答案解析』选项A，预防损失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到降低）损失发生的概率；选项B，减少损失措
施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化；选项D，损失控制的计划系统一般应由预防计划、
灾难计划和应急计划三部分组成。
【知识点】
1.风险对策
建设工程风险对策包括风险回避、损失控制、风险转移和风险自留。【不去干、管住它、找保险、认为不会发生】
（1）风险回避。
8
放弃项目、放弃原有计划或改变目标。 7
1
9
通常，当遇到下列情形时，应考虑风险回避8 4的策略：
3
1）风险事件发生概率很大且后果损失也 信 很大的工程项目；
微
2）发生损失的概率并不大，但当风系险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。
联
题
（2）损失控制。 押
准
主动、积极的风险对策。 精
分为预防损失和减少损失两个 方面。
预防损失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到降低）损失发生的概率，
减少损失措施的作用在于降低损失的 严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。
该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。【事前控制、灾难发生、遇到风险】
1）预防计划。
有针对性地预防损失的发生，降低损失发生的概 率，一定程度上降低损失的严重性。
在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛， 具体措施最多，包括组织措施、经济措施、合同措施、技术措施。
2）灾难计划。
事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场 人员提供明确的行动指南。 8
灾难计划的内容应满足以下要求： 9 1
7
8
4
①安全撤离现场人员；
信
3
②援救及处理伤亡人员； 微
系
③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害； 联
一
④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。 唯
灾难计划在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。
【例题】下列计划中，属于应急计划的有（ ）。
A.现场人员安全撤离计划
B.材料与设备采购调整计划
C.伤亡人员援救及处理计划
D.资产和环境损害控制计划
E.调整工程实施进度计划
『正确答案』BE
『答案解析』应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划；全面审查可使
用的资金情况；准备保险索赔依据；确定保险索赔的额度；起草保险索赔报告；必要时需调整筹资计划等。
【知识点】
3）应急计划。
事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，及时调整。
应急计划不仅要制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。
应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划；全面审查可使用的资
金情况；准备保险索赔依据；确定保险索赔的额度；起草保险索赔报告；必要时需调整筹资计划等。【调计划、审资金、索
赔、筹资】
（3）风险转移。
名师面授精华、央企内训、考点串讲、习题模考、考前三页纸、绝密押题联系QQ/微信：3849178二建、监理、一建、一造、二造、安全、消防、咨询、检测课程押题联系QQ/微信：3849178
当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，风险转移就是一种十分有效的选择。
风险转移可分为非保险转移和保险转移两大类。
1）非保险转移。非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将建设工程风险转移给非保
险人的对方当事人。
建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种情况：
①建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人。被转移者多数是施工单位。
②施工单位进行工程分包。
③第三方担保。合同当事人一方要求另一方为其履约行为提供第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于
委托方不履行或不适当履行合同以及违约所产生的责任。第三方担保主要有建设单位付款担保、施工单位履约担保、预付款担
保、分包单位付款担保、工资支付担保等。
非保险转移一般都要付出一定的代价。
【例题】采用工程保险方式转移工程风险时，需要考虑的内容有（ ）。
A.保险安排方式
B.保险类别
C.保险人
D.保险合同谈判
E.保险索赔报告
『正确答案』ABCD
『答案解析』在决定采用保险转移这一风险对策后，需要考虑与保险有关的几个具体问题：一是保险的安排方式；二是选择保
险类别和保险人，一般是通过多家比选后确定，也可委托保险经纪人或保险咨询公司代为选择；三是可能要进行保险合同谈
判，这项工作最好委托保险经纪人或保险咨询公司完成，但免赔额的数额或比例要由投保人自己确定。
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【知识点】 8 4
3
2）保险转移。 信
微
转移给保险公司。 系
联
保险并不能转移建设工程所有风险题，一方面是因为存在不可保风险，另一方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于建
押
设工程风险，应将保险转移与风险回避、损失控制和风险自留结合起来运用。
准
精
（4）风险自留
【例题】关于计划性风险自留的说法，正确的有（ ）。
A.计划性风险自留是有计划的选择
B.风险自留一般单独运用效果较好
C.应保证重大风险已有对策后才使用
D.在风险管理人员正确识别和评价风险后使 用
E.通常采用内部控制措施来化解风险
『正确答案』ACDE
『答案解析』选项B，风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。
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【知识点】 9 1
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采取内部控制措施等来化解风险。
信
3
风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。 微
系
1）非计划性风险自留。 联
一
非计划性的和被动的。【不得不留】 唯
导致非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风 险 分析与评价失误、风险决策延误、风险决策实
施延误等。
2）计划性风险自留。
主动的、有意识的、有计划的。
风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险自留时，应保证重大和较大的建设工程风险已经
进行了工程保险或实施了损失控制计划。
2.风险监控
【例题】监控风险管理计划实施过程的主要内容包括（ ）。
A.评估风险控制措施产生的效果，及时发现和度量新的风险因素
B.跟踪、评估风险的变化程度
C.监控潜在风险的发展，监测工程风险发生的征兆
D.提供启动风险应急计划的时机和依据
E.完全规避风险
『正确答案』ABCD
『答案解析』风险监控的主要内容。风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策
与措施的有效性。监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：
1）评估风险控制措施产生的效果；
2）及时发现和度量新的风险因素；
3）跟踪、评估风险的变化程度；
4）监控潜在风险的发展，监测工程风险发生的征兆；
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5）提供启动风险应急计划的时机和依据。
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微
系
联
题
押
准
精
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一
唯
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