上一篇文章我们聊了”金融人要不要转型AI”， 今天这篇文章，就是一份实操手册——告诉你用什么工具、做什么作品、怎么展示。

关键词只有一个：能落地的作品。

不是考证、不是听课、不是收藏教程，而是实实在在做出来的东西。因为在AI时代，”我学过”三个字一文不值，”我做过”才是硬通货。

一、为什么”作品”比”证书”更重要？

1. 招聘逻辑变了

传统金融招聘看：学历 → 证书 → 实习经历

AI时代招聘看：你能不能用AI解决实际问题

2. 作品是最好的能力证明

3. 作品能积累成”作品集”

一个GitHub仓库、一个Notion页面、一个公众号专栏——这些都是你的”数字资产”。3-5个优质作品，就能构成一份有说服力的转型Portfolio。

二、八类工具 × 八类作品

下面按难度递进，从零基础到进阶，列出8类工具和对应的作品方向。

第一类：AI对话工具

推荐工具：ChatGPT、Claude、Kimi、豆包、DeepSeek

入门难度：⭐（零门槛）

能做的作品：

实操示例：

提示词：
你是一位资深行业分析师。请帮我分析新能源汽车行业的竞争格局，包括：
1. 市场规模和增长趋势
2. 主要玩家及市场份额
3. 产业链上下游关系
4. 未来3年的关键变量
请用结构化的方式呈现，适合做成PPT。

加分技巧：

• 把AI输出的内容重新整理、加入自己的观点和判断
• 用Xmind做成思维导图，或用Canva做成精美长图
• 发布到公众号/知乎，积累个人IP

第二类：低代码智能体平台

推荐工具：扣子(Coze)、Dify、腾讯元器

入门难度：⭐⭐（需要1-2天学习）

能做的作品：

实操案例：用扣子做一个”研报速读Bot”

1. 创建智能体：登录扣子平台，点击”创建Bot”
2. 设置人设：

   你是一位专业的券商研究员助手，擅长快速提取研报核心观点。
   用户上传研报后，你需要：
   1. 提取报告的核心结论（3条以内）
   2. 列出关键数据和预测
   3. 总结投资建议和风险提示
   4. 用表格呈现关键财务指标
   

3. 添加知识库：上传10-20份你常看的研报作为参考
4. 发布测试：生成分享链接，可嵌入飞书/钉钉

展示价值：这是一个可以实际使用的工具，面试时可以现场演示。

第三类：AI编程助手

推荐工具：Cursor、Replit、Windsurf

入门难度：⭐⭐⭐（需要1-2周学习基础）

为什么金融人应该尝试：

2026年的AI编程工具已经可以做到”用自然语言描述需求，AI自动生成代码“。你不需要精通Python，只需要：

• 能清晰描述你想要什么
• 能看懂AI生成的代码大致逻辑
• 能运行和调试基本错误

能做的作品：

实操案例：用Cursor做一个股票数据看板

python复制

# 告诉Cursor你想要什么：
"""
帮我写一个Python程序，实现以下功能：
1. 从akshare获取贵州茅台最近一年的股价数据
2. 计算20日和60日均线
3. 用plotly画一个交互式K线图
4. 标注金叉和死叉的位置
5. 保存为HTML文件，可以在浏览器打开
"""

# Cursor会自动生成完整代码，你只需要运行即可

展示形式：

• 把代码上传到GitHub，写清楚README
• 录一个2分钟的演示视频
• 把HTML看板部署到免费服务器（如Vercel）

第四类：数据可视化工具

推荐工具：FineBI、Tableau、Power BI、Python+Plotly

入门难度：⭐⭐（拖拽式操作为主）

能做的作品：

实操案例：做一份”行业竞争格局分析看板”

以白酒行业为例：

1. 数据准备：
   
   从财报中提取营收、净利润、毛利率、市占率
2. 可视化设计：
• 气泡图：X轴=营收规模，Y轴=增速，气泡大小=市值
• 雷达图：多维度对比茅台、五粮液、泸州老窖
• 趋势图：近5年市占率变化
3. 洞察提炼：
   
   用AI辅助生成分析结论
4. 导出分享：
   
   生成可交互的HTML或PPT

这类作品特别适合面试展示：直观、专业、有数据支撑。

第五类：自动化工作流工具

推荐工具：n8n、Make(Integromat)、Zapier、飞书多维表格

入门难度：⭐⭐（可视化拖拽）

能做的作品：

实操案例：用n8n搭建”财经早报自动生成系统”

工作流设计：

[定时触发:每日8:00] 
    ↓
[HTTP请求:获取财经新闻API]
    ↓
[AI节点:用GPT总结新闻要点]
    ↓
[格式化:生成早报模板]
    ↓
[发送:推送到微信/邮箱/飞书]

展示价值：这是一个”解决实际问题”的自动化方案，体现系统思维。

第六类：AI原生应用开发平台

推荐工具：v0.dev、Lovable、Bolt.new、Replit Agent

入门难度：⭐⭐⭐（需要一定学习成本）

这类工具的神奇之处：用自然语言描述需求，AI自动生成完整的Web应用。

能做的作品：

实操案例：用v0.dev做一个”DCF估值计算器”

输入描述：

请帮我创建一个DCF估值计算器网页应用：
1. 输入项：营收增长率、净利润率、折现率、预测年限
2. 中间计算：显示每年的自由现金流预测
3. 输出结果：企业内在价值和每股价值
4. 可视化：用图表展示现金流预测曲线
5. 风格：专业金融风格，深色主题

v0会自动生成一个可运行的React应用，你可以直接部署上线。

第七类：量化分析工具

推荐工具：Python+Akshare、聚宽(JoinQuant)、RiceQuant、BigQuant

入门难度：⭐⭐⭐⭐（需要Python基础）

能做的作品：

实操案例：用AI辅助开发一个简单的量化策略

python复制

# 在Cursor中输入需求：
"""
帮我用Python实现一个简单的双均线策略回测：
1. 数据：沪深300指数近5年日线数据（用akshare获取）
2. 策略：短期均线上穿长期均线买入，下穿卖出
3. 参数：短期5日，长期20日
4. 输出：
   - 策略净值曲线 vs 基准（买入持有）
   - 年化收益率、最大回撤、夏普比率
   - 交易记录明细
5. 可视化：用matplotlib画图
"""

展示形式：

• 完整的回测报告（PDF/Jupyter Notebook）
• 策略说明文档
• 代码仓库（GitHub）

第八类：AI内容创作工具

推荐工具：Gamma（PPT）、Napkin（图解）、剪映（视频）、Midjourney/SD（图片）

入门难度：⭐⭐（操作简单）

能做的作品：

实操案例：用Gamma一键生成投资分析PPT

输入提示词：

请生成一份关于"宁德时代投资价值分析"的PPT，包含：
1. 公司概况和业务拆解
2. 行业地位和竞争优势
3. 财务数据分析（营收、利润、ROE趋势）
4. 估值分析（PE/PB历史分位）
5. 风险提示和投资建议
风格：专业投行风格，深蓝色主色调

Gamma会自动生成一份20页左右的专业PPT。

三、作品组合建议：打造你的转型Portfolio

针对不同转型方向的作品组合

作品展示平台建议

四、从0到1的行动清单

第一周：入门级作品

• 用ChatGPT/Kimi完成一份行业分析报告
• 把报告整理成公众号文章或PDF
• 学习扣子(Coze)基础操作

第二周：工具型作品

• 用扣子搭建一个研报速读Bot
• 发布并测试，收集反馈优化
• 学习Cursor基础操作

第三周：技术型作品

• 用Cursor+AI完成一个数据获取脚本
• 用FineBI/Tableau做一个可视化看板
• 把代码上传GitHub，写好README

第四周：整合展示

• 用Notion搭建个人作品集页面
• 整理3-5个代表作品
• 更新简历，加入作品链接

五、常见问题解答

Q1：我完全不会代码，能做技术型作品吗？

可以。 现在的AI编程工具（Cursor、Replit）已经可以做到”用自然语言描述需求，AI自动生成代码”。你需要学习的是：

• 清晰描述需求的能力
• 看懂代码大致逻辑的能力
• 调试基本错误的能力

建议从简单项目开始，比如”用Python获取股票数据并画图”。

Q2：这些作品能写进简历吗？

当然可以。 建议在简历中这样写：

项目经验

智能研报助手（个人项目） | 2026.01-2026.02

• 使用扣子(Coze)平台搭建研报速读智能体，实现研报自动摘要和问答
• 累计处理200+份研报，平均阅读效率提升80%
• 项目地址：[链接]

Q3：做这些作品需要多少时间？

Q4：有没有学习资源推荐？

• Cursor/AI编程：
  
  B站搜”Cursor教程”
• 扣子/Dify：
  
  官方文档 + 官方模板
• Python金融：
  
  《Python for Finance》+ Akshare文档
• 量化入门：
  
  聚宽学院免费课程

收藏100篇教程，不如动手做1个项目。

从今天开始，用这篇文章里的任何一个工具，做出你的第一个作品。

然后，你就已经超越了90%还在观望的人。