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基金从业资格考试100 道模拟题|科目一 + 科目二混合题库,带答案解析

发布时间：2026-11-03 15:37:07 最近访问：2026-11-03 15:37:07

第一部分科目一：基金基础知识与法律法规（1–60 题）

我国基金监管的首要目标是（） A. 保护投资人及相关当事人合法权益 B. 规范证券投资基金活动 C. 促进资本市场健康发展 D. 防范系统性金融风险【答案】A 【解析】基金监管首要目标是保护投资者合法权益。
基金托管人由（）核准。 A. 基金业协会 B. 中国证监会 C. 证券交易所 D. 地方金融局【答案】B 【解析】基金托管人资格由证监会核准。
以下不属于基金职业道德规范的是（） A. 守法合规 B. 诚实守信 C. 专业审慎 D. 利润优先【答案】D 【解析】职业道德：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
公募基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（） A. 1 个月 B. 3 个月 C. 6 个月 D. 12 个月【答案】B 【解析】公募募集期最长 3 个月。
基金份额持有人大会日常机构由（）选举产生。 A. 基金管理人 B. 基金份额持有人大会 C. 基金托管人 D. 证监会【答案】B
基金从业人员发现违法违规行为，最佳做法是（） A. 假装没看见 B. 及时制止并向上级或监管机构报告 C. 私下和当事人协商 D. 直接对外曝光【答案】B
下列哪一项属于私募基金合格投资者（） A. 近 3 年个人年均收入 40 万元，投资单只私募基金 100 万 B. 普通在校学生 C. 负债较高的自然人 D. 收入不稳定、无资产证明人员【答案】A 【解析】合格投资者：个人近 3 年年均收入≥50 万或金融资产≥300 万，单笔认购≥100 万。
基金管理人的内部控制核心目标不包括（） A. 保证经营运作合规 B. 防范化解风险 C. 保证基金收益保本 D. 保障基金资产安全【答案】C 【解析】基金不保本，不能承诺收益。
基金宣传推介材料可以出现的是（） A. 保本保收益 B. 过往业绩客观展示，标注风险提示 C. 预计收益 15% D. 业绩最优、稳赚不赔【答案】B 【解析】禁止承诺收益、夸大宣传。
基金托管人发现管理人投资指令违反合同，应当（） A. 直接执行 B. 拒绝执行，通知管理人并向证监会报告 C. 先执行再报备 D. 修改指令后执行【答案】B
基金业协会是（） A. 行政监管机关 B. 自律性社会组织 C. 交易所 D. 商业银行【答案】B
客户至上的内涵，说法错误的是（） A. 客户利益优先 B. 公平对待客户 C. 优先满足熟人客户 D. 不得损害客户利益【答案】C
开放式基金份额登记，由（）负责。 A. 登记机构 B. 销售业务员 C. 托管银行柜台 D. 交易所【答案】A
以下不属于公募基金销售机构的是（） A. 基金公司直销 B. 证券公司 C. 具备资质的商业银行 D. 无资质个人微商【答案】D
保守秘密要求基金从业人员，以下说法正确的是（） A. 客户信息可以发给同行交流 B. 离职后不再需要保密 C. 在职、离职都要保守客户、机构秘密 D. 公开场合可以讨论客户持仓【答案】C
基金合同生效后，基金管理人应当在（）办理基金备案。 A. 5 日内 B. 10 日内 C. 20 日内 D. 30 日内【答案】B
专业审慎不包含下面哪一项（） A. 持证上岗 B. 持续学习 C. 审慎执业 D. 高学历要求【答案】D
货币市场基金不得投资于（） A. 现金 B. 剩余期限 300 天的国债 C. 可转换债券 D. 同业存单【答案】C 【解析】货币基金禁止投资可转债、股票等权益类资产。
基金销售适当性原则，核心是（） A. 把高收益产品卖给所有人 B. 把合适产品卖给合适投资者 C. 优先推销佣金高的产品 D. 只推荐老产品【答案】B
下列属于基金直销渠道的是（） A. 基金公司官网、APP B. 银行理财经理 C. 券商营业部 D. 第三方代销平台【答案】A
私募基金管理人登记，应当向（）申请。 A. 中国证券投资基金业协会 B. 证监会 C. 银保监 D. 交易所【答案】A
基金信息披露最根本、最重要的原则（） A. 真实性原则 B. 便利性原则 C. 快速推送原则 D. 营销优先原则【答案】A
开放式基金的赎回费，在扣除手续费后，余额应当归入（） A. 销售机构佣金 B. 基金财产 C. 管理人报酬 D. 托管费【答案】B
基金从业人员不得从事内幕交易，内幕信息是（） A. 已经公开的公告 B. 尚未公开、对价格有重大影响信息 C. 历史行情数据 D. 公开研报【答案】B
基金管理公司股东与公司之间，禁止（） A. 公平交易 B. 资金占用、利益输送 C. 合规合作 D. 信息隔离【答案】B
下列不属于基金份额持有人权利的是（） A. 分享基金财产收益 B. 参与分配清算后剩余财产 C. 直接管理基金投资组合 D. 查阅基金财务报告【答案】C
合规风险是指（） A. 因违反法规、规则遭受处罚、损失的风险 B. 市场下跌亏损风险 C. 流动性不足风险 D. 信用违约风险【答案】A
基金销售结算资金，性质是（） A. 销售机构自有资金 B. 投资者资金，独立隔离，不得挪用 C. 管理人资金 D. 托管银行自有资金【答案】B
关于 ETF，说法正确的是（） A. 只能场外申购赎回 B. 场内可以买卖，申赎用一篮子股票 C. 属于货币基金 D. 没有跟踪标的指数【答案】B
基金定期报告不包括（） A. 基金年报 B. 半年报 C. 季报 D. 临时公告【答案】D
忠诚尽责，对从业人员要求（） A. 对机构忠诚，勤勉尽责 B. 优先自己收益 C. 可以接受客户回扣 D. 消极怠工【答案】A
私募基金募集完毕，管理人应当（）内向基金业协会备案。 A. 20 个工作日 B. 30 个工作日 C. 60 日 D. 90 日【答案】A
基金宣传推介，登载基金过往业绩，业绩时间不足（）的，不得登载。 A. 1 个月 B. 6 个月 C. 12 个月 D. 3 个月【答案】B
基金管理人内部，投资和交易岗位应当（） A. 岗位分离、防火墙隔离 B. 同一人兼任 C. 合并办公 D. 共用指令权限【答案】A
以下哪一项不属于私募基金禁止行为（） A. 向合格投资者募集 B. 公开宣传、向不特定对象推介 C. 承诺保本保收益 D. 拆分份额卖给普通投资者【答案】A
投资者风险承受能力最低类别是（） A. C1 B. C3 C. C4 D. C5 【答案】A 【解析】C1 保守型，C5 激进型。
基金管理人薪酬管理，不得设置（） A. 长期考核指标 B. 短期激进激励、重规模轻风险 C. 合规考核指标 D. 风险调整后收益指标【答案】B
基金信息披露义务人不包括（） A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 代销业务员个人 D. 召集份额持有人大会的份额持有人【答案】C
货币基金收益公告，披露频率是（） A. 每日 B. 每周 C. 每月 D. 季度【答案】A
下列属于后台运营部门的是（） A. 注册登记、基金清算 B. 投资研究部 C. 市场销售部 D. 合规风控部【答案】A
基金合同是约定（）权利义务的法律文件。 A. 管理人、托管人、份额持有人 B. 销售渠道和投资者 C. 交易所和基金公司 D. 监管机构和管理人【答案】A
从业人员不得贿赂，也不得接受利益输送，属于（） A. 廉洁从业要求 B. 营销技巧 C. 业绩考核 D. 客户服务【答案】A
开放式基金申购、赎回，遵循（） A. 金额申购、份额赎回 B. 份额申购、金额赎回 C. 固定价格交易 D. 集合竞价【答案】A
基金重大事项临时披露，时限要求（） A. 2 个交易日内 B. 5 个工作日 C. 10 日 D. 月底统一披露【答案】A
封闭式基金交易，在（）挂牌交易。 A. 证券交易所 B. 银行柜台 C. 基金公司官网 D. 第三方平台【答案】A
关于 LOF，描述正确的是（） A. 仅场内交易 B. 场内可交易、场外可申赎 C. 只能投资债券 D. 申赎必须使用股票【答案】B
内部控制五要素不包括（） A. 控制环境 B. 风险评估 C. 控制活动 D. 保底收益机制【答案】D
基金销售机构，妥善保管投资者资料，保存期限不少于（） A. 5 年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20 年【答案】B
以下属于基金托管人职责的是（） A. 下达投资指令 B. 保管基金资产、复核净值 C. 做投资研究 D. 对外销售基金【答案】B
诚实守信，禁止（） A. 欺诈客户、虚假陈述 B. 如实披露风险 C. 客观介绍产品 D. 提示波动风险【答案】A
公募基金份额持有人，人数不得少于（） A. 100 人 B. 200 人 C. 300 人 D. 500 人【答案】B
基金监管 “三公” 原则是（） A. 公开、公平、公正 B. 高速、高效、高收益 C. 统一、强制、普惠 D. 严格、从重、快速【答案】A
私募基金，单只基金合格投资者人数上限（） A. 200 人 B. 100 人 C. 50 人 D. 500 人【答案】A
风险提示书，应当由（）签字确认。 A. 投资者本人 B. 销售代签 C. 管理人代签 D. 托管人代签【答案】A
基金公司合规负责人，直接向（）报告。 A. 董事会 B. 销售总监 C. 渠道经理 D. 投资总监【答案】A
下列不属于基金服务机构的是（） A. 估值核算机构 B. 份额登记机构 C. 律师事务所、会计师事务所 D. 基金投资者【答案】D
基金募集失败，管理人应当返还投资者资金，并加计（） A. 银行同期存款利息 B. 理财收益 C. 基金平均收益 D. 固定红利【答案】A
客户风险等级与产品风险等级匹配，C1 投资者不能购买（） A. R1 低风险 B. R2 中低风险 C. R3 及以上风险产品 D. 货币基金【答案】C
行业文化建设，不包含（） A. 信义义务、投资者保护 B. 合规稳健、廉洁从业 C. 短期逐利、炒作套利 D. 长期主义、价值投资【答案】C
基金从业人员资格注册，由（）办理。 A. 基金业协会 B. 证监会 C. 交易所 D. 银行【答案】A

第二部分科目二：证券投资基金基础知识（61–100 题）

资产负债表中，属于资产项目的是（） A. 应付账款 B. 应收账款 C. 短期借款 D. 实收资本【答案】B 【解析】应付账款、借款属于负债；实收资本是所有者权益。
复利现值公式，P=F/(1+i)^n，若终值 F 固定，利率 i 越高，现值 P（） A. 越高 B. 越低 C. 不变 D. 无规律【答案】B
债券久期，衡量的是（） A. 债券价格对利率变动的敏感度 B. 债券票面利率高低 C. 债券发行规模 D. 债券违约概率【答案】A
某基金资产净值 10 亿，份额 5 亿份，单位净值为（） A. 2 元 B. 0.5 元 C. 5 元 D. 10 元【答案】A 【解析】单位净值 = 净资产 ÷ 总份额 = 10÷5=2。
股票内在价值，是（） A. 未来现金流贴现之和 B. 当前二级市场成交价 C. 发行价 D. 每股净资产【答案】A
夏普比率，衡量（） A. 单位总风险获得超额收益 B. 仅系统性风险收益 C. 最大回撤 D. 波动率【答案】A
质押式回购，本质是（） A. 短期资金借贷 B. 股票买卖 C. 期权交易 D. 期货交易【答案】A
以下属于系统性风险的是（） A. 宏观利率上行 B. 单家公司财务造假 C. 企业管理层变动 D. 单一产品停产【答案】A 【解析】系统性风险无法分散；其余为非系统风险。
指数基金，属于（） A. 被动投资 B. 主动投资 C. 对冲基金 D. 私募股权基金【答案】A
基金会计核算主体是（） A. 基金本身 B. 基金管理人 C. 托管银行 D. 销售机构【答案】A
某债券面值 100 元，票面利率 4%，每年付息，市场利率 4%，债券价格（） A. 等于面值 100 元 B. 高于 100 C. 低于 100 D. 无法判断【答案】A 【解析】票面利率 = 市场利率，平价发行。
风险价值 VaR，含义是（） A. 一定概率下，未来可能最大损失 B. 确定一定会发生的亏损 C. 预期收益 D. 最大盈利【答案】A
买断式回购相比质押式回购，多出的权利是（） A. 回购期间债券可以卖出 B. 免利息 C. 无到期日 D. 无保证金【答案】A
市盈率 PE=（） A. 股价 / 每股收益 B. 股价 / 每股净资产 C. 净利润 / 营收 D. 总负债 / 总资产【答案】A
基金业绩评价，需要考虑（） A. 风险调整后收益 B. 只看短期收益率 C. 只看规模大小 D. 只看成立时间【答案】A
期权买方，（） A. 支付权利金，拥有选择权，最大亏损是权利金 B. 收取权利金，承担履约义务 C. 保证金交易，强制平仓 D. 没有杠杆【答案】A
流动性风险，指（） A. 无法以合理价格快速变现资产 B. 利率波动风险 C. 企业违约风险 D. 股票退市风险【答案】A
跟踪误差，是（） A. 指数基金净值走势和基准指数的偏离程度 B. 基金最大回撤 C. 年化波动率 D. 夏普比率【答案】A
大宗商品通常（） A. 和股票债券相关性较低，分散组合风险 B. 和股市走势完全同步 C. 无波动风险 D. 只能做多【答案】A
基金估值，在（）情况下暂停估值。 A. 证券交易所休市 B. 正常交易日 C. 少量赎回 D. 净值小幅波动【答案】A
贝塔 β=1，代表（） A. 资产波动和市场基准一致 B. 无风险 C. 收益固定不变 D. 收益高于市场 2 倍【答案】A
远期合约，描述正确的是（） A. 场外交易，双方协商定制 B. 标准化场内合约 C. 每日盯市结算 D. 交易所担保履约【答案】A
净资产收益率 ROE=（） A. 净利润 / 净资产 B. 净利润 / 营收 C. 总资产 / 负债 D. 股价 / 净资产【答案】A
股票基本面分析，不包括（） A. 宏观经济、行业、公司财务 B. 公司竞争力 C. 随机 K 线猜测 D. 盈利预测【答案】C
基金交易成本，不包括（） A. 佣金、印花税 B. 过户费 C. 管理费（属于持有成本，不是交易成本） D. 买卖价差【答案】C
无风险收益率，一般参考（） A. 国债收益率 B. 股票收益率 C. 私募收益率 D. 理财预期收益【答案】A
最大回撤，用来衡量（） A. 从高点到低点的最大亏损幅度 B. 年化收益 C. 夏普比率 D. 贝塔系数【答案】A
报价驱动市场，又称（） A. 做市商市场 B. 集合竞价市场 C. 指令驱动市场 D. 拍卖市场【答案】A
债券信用评级，主要评估（） A. 发行人还本付息能力、违约风险 B. 价格涨跌幅度 C. 久期长短 D. 流动性好坏【答案】A
战术资产配置，是（） A. 短期在战略基准上微调，把握市场机会 B. 长期固定不变 C. 满仓单一资产 D. 只配置现金【答案】A
某基金期初净值 1.5，期末净值 1.8，期间分红 0.1，总收益率（） A. 26.67% B. 20% C. 16.67% D. 33.33% 【答案】A 【解析】(1.8-1.5+0.1)÷1.5=0.4/1.5≈26.67%
场内证券交易清算交收，A 股一般（） A. T+1 交收 B. T+0 交收 C. T+2 交收 D. T+3 交收【答案】A
投资组合理论，核心是（） A. 分散投资，降低非系统性风险 B. 集中重仓单一股票 C. 只买债券 D. 只买货币基金【答案】A
可转债，兼具（） A. 债券属性 + 股票期权属性 B. 纯债券无权益属性 C. 纯股票 D. 货币属性【答案】A
基金份额净值，（） A. 每个交易日估值，定期披露 B. 一年算一次 C. 管理人随意估算 D. 包含管理人自有资产【答案】A
下行风险，关注（） A. 收益率低于目标的损失风险 B. 上涨收益空间 C. 平均收益 D. 波动率【答案】A
互换合约，常见类型（） A. 利率互换、货币互换 B. 股票申购互换 C. 基金份额互换 D. 商品现货互换【答案】A
有效市场假说，弱式有效市场说明（） A. 历史价格信息已经全部反映在股价，技术分析无效 B. 内幕信息也公开 C. 基本面分析无效 D. 无法获得超额收益【答案】A
基金的费用，直接从基金资产列支的是（） A. 管理费、托管费 B. 申购费、赎回费（投资者单独支付） C. 销售服务费（部分从资产列支，本题优选管理费） D. 开户费【答案】A
被动投资跟踪指数，目标是（） A. 复制指数收益，控制跟踪误差 B. 持续跑赢指数 C. 择时高抛低吸 D. 集中押注热门个股【答案】A