夜雨聆风如今购买公募基金的渠道有很多，总体可以归结为基金直销和基金代销。代销的机构那就太多了，购买基金的时间长了，有的时候自己都忘记在哪些平台买了哪些基金，为了方便投资者一键查询自己在所有平台购买的场外公募基金，中登提供了一个名叫“基金E账户”APP，可以查询投资者在各个理财APP购买的场外公募基金。下面先简单介绍一下基金直销与基金代销。
●基金直销：指投资者直接通过基金公司（即基金管理人）自己的平台来买卖该公司的基金产品，本质是基金公司的官方“专卖店”。比如易方达基金旗下的直销APP“易方达e钱包”、招商基金旗下的直销APP“招商基金”。它与通过银行、券商等第三方机构购买的“代销”模式相对。
●基金代销：简单说就是基金公司把产品交给第三方渠道来卖，这些渠道扮演的是“销售中介”角色。 你可以把它理解为基金的“大型综合超市”或“授权经销商”。比如常见的基金代销机构APP有：腾讯旗下的腾讯理财通、支付宝旗下的蚂蚁财富、京东旗下的京东金融、东方财富旗下的天天基金。
下图是博主iOS系统下载的基金E账户APP的图标。
目前基金E账户仅支持查询场外公募基金的份额。如下图所示。
基金E账户还支持各种筛选功能，比如按基金公司筛选。博主持有中银国有企业债债券基金，最开始是在蚂蚁财富买的C类，后面打算长期持有，长期持有的话 A类基金更划算，加上京东金融 Plus会员免申购费，因此后面又在京东金融上面购买了A类，关于A类、C类基金的介绍，可以看看博主之前的这篇文章<到底该买A类基金，还是C类基金？>。中银国有企业债债券基金的管理人是中银基金，博主按中银基金进行筛选，可以清楚地在基金E账户看到博主在蚂蚁财富、京东金融下买的这两只基金，那为什么基金E账户展示的资产情况<资产市值>与蚂蚁财富、京东金融上面的资产市值不一样，那是因为前面提到的：基金E账户展示的是20260610当天的数据，而蚂蚁财富、京东金融展示的是上周五（20260612）基金净值，基金净值（基金市值）=基金份额*基金单位净值，由于两边展示的数据使用的基金单位净值不一致，因此基金市值也就不一样。
由于博主最近没有买卖这只基金（意味着基金份额没有变动），因此虽然基金E账户公布的数据相对滞后（滞后三个交易日），但是基金份额是一致的。
●蚂蚁财富C类份额：31492.25
●京东金融A类份额：29645.17
可以清楚地看到，蚂蚁财富、京东金融 APP上面展示的基金份额与基金E账户上面展示的基金份额完全一致。
另外基金E账户展示每只基金持仓时，会展示对应的基金销售平台， 比如博主在蚂蚁财富上面买的基金，在这里展示的是“蚂蚁（杭州）基金销售”，京东金融上面买的基金，在这里展示的是“京东肯特瑞基金销售”。
基金E账户展示博主的日期为20260610的中银国有企业债券基金持仓情况
蚂蚁财富展示博主的日期为20260612该只C类基金的持仓情况
京东金融展示博主的日期为20260612该只A类基金的持仓情况
