从日常办公积累到组织智能升级:WPS在金融行业的AI办公落地路径

金山办公助理总裁 冯文广

Office智能的第一步，是在员工已有的WPS办公入口中，辅助完成金融工作中大量的严谨内容处理：阅读长篇材料、梳理经营数据、准备汇报、整理客户沟通记录。这些高频、重复的操作，常常占据专业人员不少时间。客户经理先用AI归纳材料要点、形成拜访提纲，由自己补充业务判断，大幅提高工作效率。

员工延续熟悉的工作习惯，AI则成为处理内容时随手可用的帮手。对已有WPS合作的金融机构，这是一条贴近使用场景、便于逐步推广的服务升级路径。

轻舟AI承载的中台能力通过与现有业务系统的集成，把文档创作、数据分析、阅读总结等AI能力融入不同应用中。以客户拜访为例，一份材料往往要经过OA、业务门户和各类管理系统，轻舟AI让资料摘要、内容整理、报告初稿，都可以围绕原有系统中的材料处理环节展开，无需额外打开其他应用。

这让合作从「保障文档能被处理」，进一步延伸到「帮助员工更高效地理解和使用文档内容」。

当AI开始辅助专业工作，员工会提出更深入的需求：这项业务适用哪一版制度？某个判断来自什么材料？过去处理类似问题时有哪些经验可以参考？这些答案，需要建立在机构自己的知识中。

金山办公智能知识基座承接文档中心里的制度、产品资料、研究成果与业务案例，通过内容解析、知识治理、检索问答、智能抽取和辅助审查等能力，把文档资产转化为AI可使用的知识资产，结合权限控制、来源引用与原文定位，帮助员工查找、核对和复用知识。

值得强调的是：金融场景的知识服务，权限是第一位的。客户经理查询企业资料时，系统按密级与职责范围自动过滤，敏感字段脱敏呈现——员工看到的，永远只是「有权看到的那一部分」。

金融机构应用的智能体经常需要自主串联数据查询、规则校验、风险筛查、材料汇总等动作，在授权范围内组织文档、知识、数据、系统、消息与待办，将异常和高风险动作转人工。这需要一套连通安全机制、数据授权和任务调度的智能体管理平台。WPS Comate为金融客户提供了一套完整的后台管理平台，基于底层API Hub、Data Hub和AI Hub构建 AI Agent 可信运行底座。

• API Hub-连接企业业务系统数据，实现组织级Skill全周期管理。

• Data Hub-企业数据接入基座&数据建模，对结构化与非结构化数据进行治理，构建金融办公本体层。

• AI Hub-模型运营与调度管理，对任务推理质量进行运营监控。

WPS Comate让智能体生长于企业已有的文档、协作与安全能力之上，将业务知识、系统数据和历史经验打造成可用的AI办公能力。

组织智能升级的落地不仅需要一个强大的模型，更重要的是搭建一套持续放大组织效能的运行机制。金山办公解决方案负责人武岳对外经常陈述一个观点：“办公AI进入金融企业真实业务的核心是上下文工程。让大模型理解业务状态与运行方式，应从质量最高的上下文载体——‘文档’切入、然后扩展到聊天、邮箱、日程等办公场域，逐步构建完整的组织共享上下文，让Agent与员工可以在各办公场域内协作。组织内上下文质量越高、上下文工程越准确、AI能进入的工作就越深入，进而产生的组织知识资产就越丰富，形成组织智能升级的飞轮。”

图 WPS 365产品体系

WPS 365是智能时代人与智能体协同办公的解法中升级更顺畅、更完整的AI办公基础设施，用一个平台将金融行业高频、高价值的办公场景连接起来。