AI赋能一二级支行行长

—— 数据驱动管理与科学决策实战

2天版 · 实战训练营

主讲：王鑫伟老师

课程基本信息

一、课程背景

支行行长是银行管理体系中最累的一群人。上有总分行几十个考核指标压下来，下有几十号员工每天的各种问题等着你解决。你的时间被切成碎片：上午开会、下午处理投诉、晚上写报告、周末搞活动。最难受的是：你知道支行的问题在哪，但说不清楚为什么、怎么办——因为数据太多太散，根本来不及系统分析。

2025年以来，越来越多的银行开始为支行行长配备"数据驾驶舱"——集成了存款、贷款、AUM、中收、客户数等核心指标的可视化看板。但真正会用、能用好的行长并不多。与此同时，DeepSeek、WPS AI等工具的出现，让支行行长有了一个"随身数据分析师"——不需要等分行科技部出报表，不需要等综合员做PPT，你自己就能在几分钟内完成经营分析、策略生成和汇报材料制作。

本课程从支行行长的真实管理场景出发，不是教你"怎么用AI工具"（那是操作手册的事），而是教你"怎么用AI做经营决策"——在每周的管理动作中，把AI嵌入进去，把重复性的数据整理和文案工作交给AI，把自己的精力聚焦在"看方向、带队伍、拿结果"上。

二、岗位核心痛点诊断

三、银行AI工具合规红线

⚠️ 以下内容为本课程的基础前提，所有实操均在合规框架内进行。

3.1 管理岗AI使用三条红线

红线一：严禁将含客户信息、员工个人信息、支行经营明细等敏感数据的文件上传外部AI平台。管理数据分析必须在脱敏后或使用行内系统进行。

红线二：严禁安装和使用未经行内审批的外部AI智能体（如OpenClaw等），行内办公电脑的安全策略必须遵守。

红线三：AI生成的经营分析、策略建议属于决策参考，最终的经营决策须结合实际情况和自身判断，不可完全依赖AI。

3.2 支行行长可用AI工具矩阵

四、课程大纲

【第一天】AI赋能经营分析与决策升级

模块1：支行行长的AI认知升级（1.5小时）

·支行行长的时间去哪了？——现场时间审计：昨天24小时的时间分配，对照"AI可替代"vs"AI不可替代"两个维度

·从"救火队长"到"战略指挥官"：AI如何帮你把80%的数据整理和文案工作自动化，把精力集中在真正的决策和带队上

·银行AI合规红线深度解读：管理岗最容易被忽视的合规风险——"我让DeepSeek分析一下支行经营数据"的风险边界

·支行行长AI工具组合策略：行内数据驾驶舱（核心数据源）+DeepSeek（分析和策略）+WPS AI（输出和呈现）

模块2：AI辅助经营数据分析与解读（2.5小时）

·支行经营的"黄金七指标"联动分析：存款×贷款×AUM×中收×客户数×手机银行×信用卡——不是单独看，而是看它们之间的联动关系

·用DeepSeek做"数据背后的故事"解读：AUM下降3%，是存款被转走了还是理财赎回了？是少数大客户流失还是大量小客户自然流失？——AI帮你做归因分析

·用WPS AI做数据快速汇总和图表化：多系统导出数据→AI自动合并→一键生成可视化图表

·实操1：输入一套脱敏后的支行月度经营数据，用DeepSeek生成"支行月度经营诊断报告"——包含问题识别、原因分析和策略建议

·实操2：用WPS AI将分析结果一键转化为PPT格式的经营分析报告

模块3：AI辅助述职汇报高效准备（2小时）

·述职汇报的常见问题：数据堆砌、逻辑混乱、策略模糊、亮点不突出——AI如何帮你避免这四个坑

·述职汇报AI七步法：明确要求→整理数据→AI分析→生成框架→补充亮点→AI生成内容→WPS AI排版PPT

·不同场景的汇报策略：周例会（快速聚焦）vs月度分析会（全面深入）vs季度述职（战略导向）vs年度总结（成果展示）

·实操：用WPS AI为"二季度支行述职汇报"现场生成一套完整的PPT，包含数据图表、文字分析和策略建议

模块4：AI辅助队伍管理与绩效沟通（2小时）

·用AI辅助员工画像分析：不是给人贴标签，而是基于业绩数据识别每个员工的优势领域和提升空间

·绩效面谈的AI辅助：用DeepSeek为不同表现的员工生成个性化反馈话术和改进建议——好的要激励、差的要辅导、中间的要突破

·指标分解的AI方法：将总行下达的指标智能分解到团队和个人，避免"平均主义"和"鞭打快牛"

·实操：为支行团队（模拟数据）生成月度任务分解方案和个性化绩效反馈话术

【第二天】AI赋能战略规划与旺季营销

模块5：AI辅助战略规划与竞争分析（2小时）

·用DeepSeek做支行的SWOT分析：内部优势/劣势（数据说话）+外部机会/威胁（政策+竞争+客户变化）

·竞争对手分析的AI方法：用秘塔AI追踪区域内同业动态，分析他们的产品策略、定价策略和营销手段

·政策解读与机会识别的AI方法：用DeepSeek解读最新监管政策，识别政策变化带来的业务机会和风险

·实操：用AI为学员所在支行生成一份SWOT分析报告和差异化竞争策略建议

模块6：AI辅助旺季营销全案策划（2.5小时）

·旺季营销策划的AI全流程：目标设定→策略设计→任务分解→资源配置→进度追踪→效果评估

·用DeepSeek生成营销方案：输入支行特征和目标→AI生成包含"目标客户/主打产品/营销话术/进度安排/考核方案"的完整策划

·营销话术和素材的批量生成：用DeepSeek一次性生成旺季营销期间的所有客户触达话术和朋友圈内容

·实操：用AI为所在支行的"开门红"或"旺季营销"生成一份完整的活动策划方案

模块7：AI辅助会议管理与工作协同（1.5小时）

·用AI高效管理会议：会前（AI生成议程和资料包）→会中（AI辅助记录要点）→会后（AI生成纪要和任务追踪表）

·用DeepSeek做会议决议的SMART化转化：会议决定了什么→谁负责→什么时间完成→怎么考核

·跨部门协同的AI辅助：用DeepSeek生成跨部门协作方案和沟通要点

模块8：建立AI管理驾驶舱——固化与输出（1.5小时）

·制作"支行行长AI管理周历"：周一经营分析→周二策略部署→周三队伍沟通→周四业务推进→周五总结汇报，每周AI做什么

·建立行长专属AI提示词库：按"经营分析/述职汇报/队伍管理/战略规划/营销策划"五大场景分类

·制定"回行后支行的AI应用推进计划"：不仅是自己用，还要推动团队用——下属客户经理也可以用AI提效

·课程总结：每位行长展示两天产出的成果——经营诊断报告+述职PPT+旺季营销方案

五、学员收益

六、课程交付物

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