前沿大讲堂丨AI+智能体——财务自动化与工作流构建

       课程围绕财务核心工作流程，系统讲解AI在财务场景中的应用方法，结合AI智能体，构建从数据处理、核算、分析到报告输出的完整能力体系。

       课程以任务驱动+流程设计为主线，帮助学员从传统手工操作模式，逐步过渡到AI辅助与自动化执行模式。

       课程不只是教"AI能帮你做什么"，更教"你怎样让AI每次都做对"——通过把财务经验转化为可执行的规则体系，让AI的输出从"可能对"变成"每次都一样、而且对"。

       核心理念：不是让你做得更快，是让你做更值钱的事。

特别说明：学员自带笔记本，课前安装WorkBuddy

课程方式：学员实操 + 调试迭代 + 反思迁移

付老师

       ——资深AI、PPT、Excel实战培训专家、应用解决方案专家；

      ——曾任国有大型保险集团财务数据分析师；MOS微软大师级认证；MCSE微软认证解决方案专家；多家大中型企业办公软件内训特聘讲师；多家企业的POWER BI数据可视化项目顾问；精通AI+数据处理分析，Power Piovt数据建模及Power BI数据可视化展示。

每个实操场景遵循三级能力递进：

关于L2"可复现"的说明：同一个需求AI每次给出不同结果，根本原因是指令太开放、AI自由发挥空间过大。

L2通过三个手段让结果趋同：

①把判断规则写死（异常的定义、计算的口径）

②锁定输出格式（列名、排序、汇总方式）

③在智能体中固定指令（而非每次重新描述）。规则越具体，结果越一致。

理解AI在财务工作中的应用逻辑与边界

掌握将财务经验转化为AI可执行规则的能力

掌握发票清单智能标注能力（三级递进）

掌握财务报表智能分析能力（合并+指标+三表联动）

掌握销售数据整合四环节（合并→补全→更新→差异分析）

掌握AI驱动的财务报告自动生成与预测分析

具备财务自动化工作流设计与落地能力

DAY 1：AI赋能财务执行与分析

一、AI财务认知与应用框架（60分钟）

1、AI聊天的常见体验与局限

2、六个核心概念：大模型/Token/上下文窗口/API/API Key/Skills

3、免费vs付费——差在哪：免费=顾问，付费=执行者

4、现场拆解冲击：处理一张发票，3步还是12步？

5、手工vs AI对比：人工逐行标注清单2小时 vs AI 30秒

6、财务岗位能力升级路径：核算执行者→流程设计者

7、智能体vs聊天AI：你问它答=顾问，你给规则它执行=执行者

8、三级递进模型：L1能出结果→L2规则驱动→L3智能闭环

学习目标：建立AI财务应用的整体认知框架，理解三级能力递进逻辑

二、发票识别与清单智能标注（120分钟）

1、AI读发票演示：2张PDF → 30秒出结构化结果

2、发票清单拆解：381行×26列，哪些列是"地雷"？

3、L1实操：最简指令跑标注 → 异常定义不明，结果不可信

4、L2实操：定义标注规则（状态异常/负数/高风险/重复/税率金额异常）+锁定输出格式+指令固化 → 结果可复现

5、L3实操：PDF核对+上下文关联+异常报告生成+自检校验

6、坑数据测试：负数发票不是红冲、税额=0但税率≠0

学习目标：完成发票清单智能标注L1→L2→L3完整递进，搭建第一个财务智能体

三、财务报表智能分析（180分钟）

1、拆解：40个月三张表合并，你要做几步？

2、难点揭示：口径不一致、三表各管各、汇总行干扰

3、L1实操：40个月合并+基础指标计算（资产负债率/毛利率/净利率/流动比率）

4、L2实操：计算口径统一+三表联动校验+异常标记+输出格式锁定

5、L3实操：自动预警+结构化报告（异常分级+可能原因+可执行建议）

6、坑数据测试：1月亏损/应收应付双增/高现金低利润/存贷不匹配

学习目标：掌握从40个月三张表合并到智能预警报告的完整能力（L1→L2→L3）

Day 1总结（5分钟）

1、今日收获：AI认知框架+发票标注三级递进+财务报表三级递进

2、课后作业：选一个自己的真实工作，试着把拆解步骤说清楚

DAY 2：分析与自动化——从数据到洞察

四、销售数据整合——四环节实战（90分钟）

1、环节一·数据合并：42个月销售清单合一

2、环节二·维度补全：关联辅助表，编码变名称（产品编码→产品类别、城市编码→城市名称+地区、人员编码→姓名）

3、环节三·增量更新：追加新数据+自动关联辅助表+校验

4、环节四·预算差异分析：明细vs交叉表、编码vs名称、汇总行干扰——三大对齐难点

学习目标：跑通"脏数据→干净数据→可用数据→分析结果"全流程

五、多源数据整合与报告生成（150分钟）

1、拆解：从算完差异到交出报告，还要做多少事？

2、L1实操：最简指令出报告 → 没异常标准、没分析文字、边界报错

3、L2实操：加入规则（异常阈值/可能原因/格式要求）→ 有重点了但还有坑

4、L3实操：全量扫描+交叉钻取+五级异常+可执行建议 → 七板块结构化报告

5、坑数据测试：预算为0、名称不一致、全面正常、渠道跳变、跨品类转移、数据缺失

学习目标：掌握从多源数据到经营分析报告的L1→L2→L3完整递进

六、财务预测与前瞻性分析（60分钟）

（1）时间序列预测：趋势+季节性+异常值

1、L1：最简预测 → "每月一样"

2、L2：加入趋势和季节性 → 看到淡旺季规律

3、L3：异常清洗+置信区间+可信度分级

（2）预算完成预测：年中预测全年能否达标

1、L1：剩余月份按预算 → 领导不信

2、L2：三种预测方法+缺口归因

3、L3：风险分级+追赶路径+可行性判断

学习目标：掌握收入预测和预算完成预测两种方法的核心逻辑

七、财务自动化工作流设计（45分钟）

1、回顾两天路径：发票标注→报表分析→销售整合→报告生成→预测

2、从单点到串联：多个智能体协作，前一个的输出是后一个的输入

3、学员综合实战：选一个场景搭建端到端工作流

4、落地指南：选流程三标准（简单+高频+痛点大）、常见5个坑、入门优先级

学习目标：掌握落地方法，完成个人行动计划

课程总结（10分钟）：

 参会对象

 培训时间

培训地点

 收费标准