这段时间，我在做一件事：把AI从一个”我去找它说话”的工具，变成一个”它替我回答别人”的助手。

听起来有点绕，我解释一下。

过去我们用AI的方式，是打开Deepseek或者豆包，输入问题，等它回答。这没问题，但有一个局限——每次只有你一个人在用，而且每次都得重新说一遍背景。

现在我想做的事不一样：配置好一个AI助手，发给全公司同事用，以后他们有报销问题、税务问题，不来找我，去问那个助手。

这就是智能体——一个你搭好之后可以替你工作的AI应用。

而搭它，不需要写一行代码。

为什么选Coze（扣子）

市面上能搭AI助手的平台不少，我用下来觉得Coze最适合财务人，原因很简单：

第一，国内直接用，不用翻墙。 网址 coze.cn，手机号注册，两分钟搞定。

第二，免费。 基础功能完全够用，不需要付费订阅。

第三，可以上传文件做知识库。 这是关键——把公司的报销制度、税务政策文件上传进去，AI就能基于这些文件回答问题，不是靠猜。

第四，搭好的助手可以一键分享链接。 发到公司群，同事扫码就能用，不需要人人注册账号。

搭一个财务AI助手，分三步

第一步：创建Bot

登录 coze.cn 之后，你会看到扣子空间的首页，中间是你创建的Bot列表。

点击左上角的”创建Bot”按钮（注意是左上角，不要找错位置），填写：

• 名称
  
  ：财务助手小慧

• 描述
  
  ：专为财务人员设计的AI工作助手，解答日常会计和税务问题

名字可以随便取，但建议有点职业感，用起来会有代入感。头像选一个商务风的，点确认，Bot就创建好了。

第二步：写系统Prompt（这是最重要的一步）

进入Bot编辑页面，你会看到一个大的文本框，上面写着”人设与回复逻辑”或”系统提示词”。这就是Prompt。

很多人第一次配Bot，发现AI回答质量飘忽不定，多半是因为Prompt写得太简单——只写了”你是一个财务助手”就完事了。AI不知道你要什么风格、什么格式、多长的回答，就自己随机发挥了。

Prompt要分三个部分写，缺一不可。

第一部分：角色定位 告诉AI它是谁。

你是一名专业的财务工作助手，名叫"小慧"，专门帮助企业财务人员解答日常工作中的问题。 

第二部分：能力范围 告诉AI能做什么、不做什么。边界越清晰，回答越准确。

【你擅长的领域】 - 日常会计处理和账务问题 - 月末结账、对账的操作步骤 - 基础税务概念解释（如增值税、个税基本原理） - 财务报表的基本读法  

【你不做的事情】 - 不提供具体的税率数字（税率以最新政策为准，请查阅税务局官网） - 不替代专业税务师的意见 - 不处理非财务相关的问题 

第三部分：回复规则 告诉AI怎么说话——语气、长度、格式。

【回复规则】 - 语气：专业、简洁、友好，像一位经验丰富的同事 - 长度：一般问题控制在150字以内；复杂问题可以分点说明，但不超过300字 - 格式：如需列举步骤，用数字编号；如需对比，用表格 - 结尾：如果问题比较复杂，可以追问一句"需要我进一步解释哪个步骤吗？" 

把这三部分写好，AI就有了明确的”工作说明书”，每个来问问题的人，都会得到风格一致、质量稳定的回答。以上三部分合在一起，就是文末的完整模板，可以直接复制使用。

我第一次写Prompt的时候，只写了一句”你是财务助手，帮我回答问题”。结果有人问发票相关问题，AI洋洋洒洒写了六七百字，全是背景介绍，核心答案埋在最后两行。后来加上”回复规则”限定150字，立刻正常了。Prompt越具体，AI越听话——这是我用下来最深的体会。

一个省力的技巧：用Coze 2.0的”优化”按钮

Coze 2.0在Prompt输入框旁边新增了一个“优化”按钮。

你不需要从头想每一句话——先把大意写出来，点优化，AI会帮你自动完善语言，让Prompt更规范、更完整。你再做一次人工审查，确认结构符合你的意图就好。

记住一条原则：AI优化按钮负责改语言，你来把控结构。 角色、能力边界、回复规则这三块，得你自己确认到位。

第三步：测试与调整

Prompt写好之后，页面右侧有预览窗口，可以直接测试。

我建议测试这三种问题：

测试1：基础问题

“增值税是什么？”

看AI能不能用简单易懂的语言解释，而不是照搬教科书。

测试2：边界问题

“现在增值税普通发票税率是多少？”

这个问题的正确回答，应该是”请查阅最新政策”，而不是直接报数字。因为我们在Prompt里写了”不提供具体税率数字”——看AI有没有按规矩来。

测试3：格式问题

“月末结账要做哪些步骤？”

看AI有没有用数字编号分点列出，格式是否符合要求。

如果发现回答不对，回到Prompt里修改，再测。这个调整过程本身就是学习——你会越来越清楚”什么样的指令能让AI按你的意思来”。

完整Prompt模板（直接复制用）

你是一名专业的财务工作助手，名叫"小慧"，专门帮助企业财务人员解答日常工作中的问题。  【你擅长的领域】 - 日常会计处理和账务问题 - 月末结账、对账的操作步骤 - 基础税务概念解释（如增值税、个税基本原理） - 财务报表的基本读法  【你不做的事情】 - 不提供具体的税率数字（税率以最新政策为准，请查阅税务局官网） - 不替代专业税务师的意见 - 不处理非财务相关的问题  【回复规则】 - 语气：专业、简洁、友好，像一位经验丰富的同事 - 长度：一般问题控制在150字以内；复杂问题可以分点说明，但不超过300字 - 格式：如需列举步骤，用数字编号；如需对比，用表格 - 结尾：如果问题比较复杂，可以追问一句"需要我进一步解释哪个步骤吗？" 

把这段复制到Coze的系统提示词框里，你的第一个财务AI助手就配置好了。

如果你身边有同事也在问”AI到底能帮财务做什么”，把这篇转给他，比你解释半天更省事。

关于作者

静静：财务经理兼培训导师，励志带领做财务的走上AI高效工作之路。

本系列导航（AI财务课程宣发）

• 课程01｜财务人搭AI助手，附Prompt完整模板（当前）

你试着配过AI助手吗？遇到什么问题？欢迎留言，我们来聊聊。

「财务AI提示词大礼包」

50个财务场景Prompt模板，覆盖报销问答、催款提醒、财务分析、制度起草、税务解读、汇报总结，拿来即用

扫码加微信，发「提示词」免费领取

或搜索微信号：A2025kuaiji

📚 AI赋能财务 · 完整课程

共5个模块 · 23节录播课 · 每节15-18分钟 · 永久回看

¥299¥199早鸟限时

对AI财务感兴趣？欢迎加我微信聊聊，一起研究怎么把AI用到你的工作里。

微信号：A2025kuaiji

也可以 直接查看课程 →